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[+1]    #1 04/08/2018 14h33

Membre
Réputation :   1  

Bonjour à tous,

Après avoir parcouru des portefeuilles de certains membres pendant des années, je me décide enfin à partager mon portefeuille avec vous aujourd’hui. Mes objectifs en faisant cela est de bénéficier de conseils pertinents sur ma gestion mais surtout de le suivre avec beaucoup plus de rigueur après m’être un peu éparpillé depuis sa création.

Situation actuelle: j’ai 28 ans, sans enfants, sans RP et sans dette. La liberté diraient certains big_smile
J’ai une capacité d’épargne moyenne de 1000€ par mois.

Mon projet : Rien d’original. Construire un patrimoine financier pour me dégager une rente d’ici à 15 -20 ans.

Portefeuille global :


Liquidités : 60%

Livret A, LDDS

AV : 14%

AV Yomoni (Profil 6) avec versement mensuel de 200 €
AV HSBC avec versement mensuel de 50 € (je pense à arrêter le versement)

Portefeuille Boursier : 26%

CTO : 0 €
PEA-PME : 0€
PEA : Ci dessous avec un rendement de part annualisé à 18%. Versement mensuel de 300€.

https://image.noelshack.com/fichiers/2018/31/6/1533383272-portefeuille-pea-08-18.jpg

Analyse :

1) 60 % en liquidités : J’ai acquis une certaine somme de "sécurité" que je souhaite encore augmenter de 20 % afin d’avoir du cash pour monter une entreprise ou mettre un léger apport dans un projet d’investissement immobilier.
2) Mon PEA n’est pas diversifié du tout que ce soit en guise de secteur ou de pondération avec Claranova qui représente pas loin de 50% de mon PEA.
3) J’ai "choisi" certaines actions de manière un peu hasardeuse et à un timing pas forcément optimal ce qui me vaut beaucoup de lignes en rouge.
4) J’ai conscience que Claranova a plus que sauvé mon portefeuille et me permet même d’avoir une performance de 18% annualisée.

Objectif court-terme d’ici 2-3 mois :

1) Revoir et choisir une allocation sectorielle et géographique en fonction de mes objectifs
2) Réduire mon exposition à Claranova
3) Alimenter mon CTO pour acheter des REIT

N’ayant pas beaucoup de temps en ce moment, j’hésite à passer à une stratégie lazy avec des trackers ou alors que des actions de rendements et de laisser tomber les actions "value".

Je suis preneur de commentaires et de conseils !

Merci de m’avoir lu wink

Dernière modification par Alexandre6923 (04/08/2018 17h27)

Mots-clés : allocation d'actif, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille

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