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#1 16/07/2018 09h52 → SCPI Opus Real : analyse de cette SCPI gérée par BNP Paribas REIM (bnp reims, opus real, scpi)

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SCPI OPUS REAL

Opus Real : SCPI de rendement | BNP Paribas REIM

Très récente à peine 12 mois. Premier dividende trimestriel versé,  à 2.31 par part/T1 2018
Capital à 47 Millions d’euros.
Investissement Allemagne, bureaux
Valeur de reconstituion 1986 pour prix à la soucription de 1960 euros

Je vais aller me plonger dans le rapport 2017.

Pourquoi m’intéresse t-elle -potentiellement- ?
1/ Car BNP, donc comme j’y suis financement possible en prêt immo
2/ Parce qu’Allemagne, et j’ai un TMI à 41 %

Pour le reste, tout reste à lire.

Mots-clés : bnp reims, opus real, scpi

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#2 16/07/2018 10h12 → SCPI Opus Real : analyse de cette SCPI gérée par BNP Paribas REIM (bnp reims, opus real, scpi)

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Le rendement n’est pas terrible… Environ 9.24€ annuel pour un prix de part de 1960€… Ca fait <0.5% en rendement avant impôt. Même avec du levier, je n’y toucherais pas.

Dernière modification par Kabal (16/07/2018 10h19)

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#3 16/07/2018 10h39 → SCPI Opus Real : analyse de cette SCPI gérée par BNP Paribas REIM (bnp reims, opus real, scpi)

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oui j’ai bien lu leur réponse aussi

Opus Real a procédé à son premier versement de dividende le 18 avril 2018. Ce premier acompte d’un
montant de 2,31 euros par part en jouissance au 31 mars 2018 est modeste. Ceci s’explique par l’achat d’un
immeuble neuf, à Bad Homburg (périphérie de Francfort), en finn d’année 2017. Or en Allemagne comme
en France, les locataires entrant bénécient d’aménagements commerciaux, sous forme notamment de
période de franchises de loyer. C’est le cas pour cet actif. Le loyer facturé au titre du premier trimestre
2018 tient compte, pour le principal locataire (Fresenius), d’une période de franchise de loyer courant
jusqu’au 30 juin 2018. Il correspond ainsi à seulement 48,2 % du loyer potentiel. Progressivement sur
l’exercice 2018, le loyer facturé atteindra 100 % du loyer potentiel. Les acomptes suivants augmenteront
ainsi progressivement, confortés par ailleurs par la prochaine acquisition en cours qui, elle, permettra une
facturation pleine dès le jour de l’acquisition


Y’a toujours une réponse à tout de toute façon. Néanmoins, je vais la garder sous le coude pour voir la suite quand même…

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#4 16/07/2018 11h02 → SCPI Opus Real : analyse de cette SCPI gérée par BNP Paribas REIM (bnp reims, opus real, scpi)

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Le rendement d’une nouvelle SCPI au début de sa vie est toujours non significatif. Soit on fait un "pari", soit on attend un ou deux exercices complets pour se faire une idée du résultat (et de la distribution) associé aux premiers choix de la société de gestion.


J'écris comme "membre" du forum, sauf mention contraire. (parrain Fortuneo: 12356125)

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#5 16/07/2018 11h28 → SCPI Opus Real : analyse de cette SCPI gérée par BNP Paribas REIM (bnp reims, opus real, scpi)

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Ce qui m’interroge bien plus , c’est ce document . Néanmoins si c’est un document "obligatoire" et qui est basé sur les chiffres depuis la naissance de la SCPI , alors ça n’a pas grand intérêt. Mais si c’est une véritable prévision de résultats, alors c’est beaucoup plus gênant.

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#6 16/07/2018 11h40 → SCPI Opus Real : analyse de cette SCPI gérée par BNP Paribas REIM (bnp reims, opus real, scpi)

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Bonjour,

1 - Le rapport annuel de la SCPI donne quelques indications supplémentaires :

RÉSULTATS
Le résultat net de votre SCPI s’établit à -75 K€ au 31 décembre 2017. Ce résultat reflète la génération de revenus locatifs sur 11 jours et des charges de structure depuis la création de la SCPI, soit le début d’année 2017.
Le résultat net se décompose en :
• Revenus locatifs encaissés sur les 11 jours de détention de l’actif Uniqus pour 24 K€
• Charges de structure pour 99 K€, notamment les frais de conseil et d’assemblée pour 28 K€ et les frais bancaires liés au cautionnement bancaire de la SCPI OPUS REAL pour 42 K€.

Donc, on arrive pour cet actif à un loyer annuel en tenant compte de la franchise partielle (48,2%) de 1652 k€ soit un rendement de 4,5 % (valeur comptable : 36,7 M€ selon le rapport).

2 - Je présume que vous faites allusion à la section "scénario de performance" du DIC qui donne des rendements qui s’étagent à 10 ans entre -1,2 et 1,8 % suivant les scénarios.
J’ai essayé de trouver des informations sur le mode de calcul de ces rendements…
L’AMF reste générale dans le doc :
http://www.amf-france.org/Epargne-Info-Service/Autres-infos-et-guides-pratiques/A-savoir-avant-d-investir/Un-nouveau-document-d-informations-cl-s-pour-les-investisseurs
Et le mode de calcul semble particulièrement complexe :
https://www.sinalys.com/priips-focus-sur-les-calculs-effectuer

Canyonneur

Dernière modification par Canyonneur75 (16/07/2018 12h50)

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#7 16/07/2018 12h08 → SCPI Opus Real : analyse de cette SCPI gérée par BNP Paribas REIM (bnp reims, opus real, scpi)

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A supposer que votre calcul soit juste, c’est le rendement calculé uniquement sur la base de ce que doit payer le locataire en année pleine. Cela ne tient pas compte de la commission que prend la société de gestion et toutes les charges qui viendront gréver ce "rendement". Ca ne nous dit pas ce que touchera l’associé mais en tout cas bien moins de 4% sur cette base.

Dernière modification par kc44 (16/07/2018 12h30)

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#8 16/07/2018 12h35 → SCPI Opus Real : analyse de cette SCPI gérée par BNP Paribas REIM (bnp reims, opus real, scpi)

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Il s’agit bien entendu d’un rendement brut et rien n’indique si la fiscalité à la source a été déjà prise en compte.

Je rejoins votre avis sur le niveau de rendement.

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#9 16/07/2018 13h26 → SCPI Opus Real : analyse de cette SCPI gérée par BNP Paribas REIM (bnp reims, opus real, scpi)

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Pas sûr que Surin parlait du TRI…

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#10 18/08/2018 13h54 → SCPI Opus Real : analyse de cette SCPI gérée par BNP Paribas REIM (bnp reims, opus real, scpi)

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Bonjour,
Annonce de l’acquisition d’un hôtel ibis à Munich Actu primaliance
Canyonneur

Dernière modification par Canyonneur75 (18/08/2018 13h56)

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#11 18/08/2018 22h59 → SCPI Opus Real : analyse de cette SCPI gérée par BNP Paribas REIM (bnp reims, opus real, scpi)

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Je suis associé de la Scpi celle ci est trop récente pour pouvoir analyser les chiffres (jusqu’à l’acquisition de l’hôtel à l’aéroport de Munich elle n’avait qu’un Tof de 40% suite à une franchise de loyer sur sa première acquisition), pour la personne qui a ouvert la file attention la Scpi Opus real n’est pas proposée dans le réseau Bnp Paribas il faut être en banque privée pour pouvoir y souscrire.
L’avantage de cette Scpi c’est qu’elle n’est pas spécialisée dans un un seul type d’actif,  elle peut investir dans du bureau,  hôtel,  commerce et même du résidentiel Allemand ce qui lui permet d’accéder à plus d’opportunités sur un marché allemand très recherché pour sa fiscalité avantageuse.

Dernière modification par leo92 (18/08/2018 23h06)

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#12 28/10/2018 09h04 → SCPI Opus Real : analyse de cette SCPI gérée par BNP Paribas REIM (bnp reims, opus real, scpi)

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Bonjour,

Le BT3 est disponible.

Distribution : 12 euros par part (soit une distribution globale maximale de 381 k€)
TOF : 100 %
Volume d’investissement : 55 M€
Collecte brute : 71 M€
Loyers du trimestre : 596 k€ soit environ 2,4 M€ par an soit 4,36 % brut par rapport au volume d’investissement

La rentabilité nette me semble donc nettement en dessous de 4 % compte tenu des frais de souscription, de la commission de gestion et des autres frais.

Canyonneur

Dernière modification par Canyonneur75 (28/10/2018 18h57)

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#13 22/01/2019 22h16 → SCPI Opus Real : analyse de cette SCPI gérée par BNP Paribas REIM (bnp reims, opus real, scpi)

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Bonsoir,

Un article sur Opus Real qui n’apporte pas grand chose de neuf par rapport au BT3.

Une distribution qui monte en flèche mais qui reste très modeste… Le rendement annuel sur la base du troisième acompte est de 2,45 % (4*12/1960)… Le solde ne devrait pas être très différent, aucun investissement ne semblant avoir été fait au cours du second semestre…

Certes la SCPI est jeune mais la montée en puissance semble très très lente…

Je pense que l’on tient un très bon candidat pour la très confortable dernière place du classement des distributions 2018…

Cet article peut faire l’objet, à mon sens, des mêmes commentaires qu’un autre article publié fin 2018 sur le même site commenté dans cette file.

Canyonneur

Dernière modification par Canyonneur75 (23/01/2019 06h28)

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#14 26/04/2019 20h58 → SCPI Opus Real : analyse de cette SCPI gérée par BNP Paribas REIM (bnp reims, opus real, scpi)

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Bonsoir,

Le BT1 est disponible.

Distribution T1 2019 : 12 euros par part
Prévision de distribution 2019 entre 49 et 53  euros par part, soit un rendement entre 2,5 et 2,7 %
TOF : 100 %

Annonce de l’entrée de la SCPI , au cours du 1er trimestre 2019, en exclusivité sur un actif de bureau, situé à Munich pour un volume d’investissement de plus de 30 M€, ce qui pourrait permettre d’utiliser la trésorerie disponible, de recourir à l’emprunt, et d’augmenter le rendement…

Canyonneur

Dernière modification par Canyonneur75 (26/04/2019 21h00)

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