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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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#1 28/05/2018 14h47

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Bonjour à tous,

Je vous expose ici la stratégie que j’envisage de mettre en oeuvre pour mon portefeuille.
J’ai un objectif sur du long terme principalement (retraite dans… 25 ans !), et ai été séduit par la stratégie des ETF. Je suis totalement débutant en bourse.
J’ai donc une approche plutôt "prudente" dans un premier temps, histoire de tester un peu mes réactions smile

J’ai un apport initial d’environ 20k euros. Et je peux renforcer à raison de 500 / 1000 euros par mois.

J’ai un compte Boursorama, avec une AV fond euro, un PEA "découverte" (1.99 euro l’ordre).

J’envisage donc la répartition suivante, que j’essaierais de garder stable au fur et à mesure de mes apports.

- 60% Fond Euro (sur l’AV)
- 30% ETF World: World Amundi ETF W X EMU (FR0010756114)
- 3% ETF Emerging : Lyxor MSCI EM PEA (FR0011440478)
- 5% ETF Small Cap: Lyxor Small Cap (LU1598689153)
- 2% ETF Dividends: Lyxor ETF SX DIV30 (FR0010378604)

Qu’en pensez vous ?
Au delà de la "stratégie", si vous avez un avis sur les trackers choisis, n’hésitez pas.

Mots-clés : pea (plan d'epargne en actions), portefeuille, tracker

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#2 28/05/2018 15h05

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Si je comprends bien, vous choisissez un World Ex Europe car vous investissez sur l’ETF dividends SOTXX 30 EUR ?
Pour le reste, un soupcon d’Emerging et de Small Cap est parfois conseillé en diversification.
Mais il est peut être aussi simple et moins couteux en frais de courtage de partir sur un ETF World.


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#3 28/05/2018 15h05

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jice a écrit :

J’ai un objectif sur du long terme principalement […]
- 60% Fond Euro (sur l’AV)

Pas très cohérent comme allocation cible pour du long terme.

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#4 28/05/2018 17h02

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Idem étant donné votre horizon de placement je reduirais a un minimum la partie fonds euros, d’autant plus vu votre capacité d’investissement mensuelle. Ce en fonction de votre appétence au risque également.

Peut être commencer avec du
30% fonds euros (ou moins)
45% World (ou plus selon fds euros)
10% emerging
10% small
5% dividendes( et encore je ne vois pas l’intérêt si vous n’êtes pas dans une stratégie de rente immédiate. Je prendrais un World classique capitalisant et virerais cette ligne)

Ça vous ferait également moins de frais d’ordres.


"There is no way to Happiness, Happiness is the way.."

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#5 28/05/2018 18h49

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Merci pour vos réponses.

Effectivement, je suis peut-être un peu frileux, je vais augmenter la partie Action, et simplifier (Pas besoin de dividendes effectivement). Je réajusterais le fond Euro à la baisse encore plus tard, mais je ne suis pas encore prêt psychologiquement…

Mieux ainsi ?

40% Fond Euro

40% World: Lyxor MSCI WOR PEA (FR0011869353)

10% Emerging : Lyxor MSCI EM PEA (FR0011440478)

10% Small Cap: Lyxor Small Cap (LU1598689153)

PS :
Je me rends compte que je ne me retrouve qu’avec du Lyxor… Me conseillez vous de diversifier aussi ce critère ?
Si oui, avez vous des suggestions de remplacement ?

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#6 28/05/2018 19h32

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En éligible PEA, vous avez l’ETF d’Amundi pour les marchés émergeants avec 0.10% de frais de moins que le Lyxor : LU1681045370. Sa volatilité est plus faible et ses performances sont meilleures.

L’encours de l’ETF de Lyxor pour les marchés émergeants est très faible (25M). Il est recommandé de choisir des ETF qui ont au moins 100M d’encours (risque de fermeture du tracker).

Le World existe aussi en Amundi mais la valeur de part est beaucoup plus élevée : LU1681043599

Dernière modification par traz (28/05/2018 19h35)

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#7 28/05/2018 20h40

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Bonsoir,

De mon côté, j’ai utilisé les ETF suivants dans mon PEA :

CW8            Tracker Monde développé (MSCI World)        75%
AEEM    Tracker Emergent (MSCI Emerging Markets)            10%
MMS            Tracker Europe Small Euro (MSCI Small EMU)    5%
RS2K    Tracker Small États-Unis (Russell 2000)           10%

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