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Forums des investisseurs heureux

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[+1]    #26 31/08/2018 20h09 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Mise à jour Août 2018

Quelques achats:

Achat de 36 DANONE pour un PRU de 68.82 euros
Achat de 46 TOTAL pour un PRU de 53.82 euros
Achat de 34 RENAULT  pour un PRU de 72.42 euros
Achat de 78 KLEPIERRE pour un PRU de 31.60 euros

Achat de 4 parts de l’ETF monde : AM.MSCI WORLD UCITS ETF EUR C pour un PRU de 269,98 euros

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15932_1.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15932_2.png

Toujours en attente d’une remontée d’AXA pour en vendre une grosse partie et diminuer ma surpondération.

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#27 01/09/2018 12h03 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Bonjour,
Je dois vous dire que je commence à bien apprécier votre portefeuille !
Vos récentes acquisitions font que votre portefeuille se rapproche très bien de celui que je suis en train de construire ! A savoir de belles valeurs telles que Danone, Air liquide, Klépierre, Total, Sanofi, Vinci et bien sur Axa qui pour moi sur le long terme risque de rapporté gros malgré je pense pendant les crises boursières elle sera beaucoup plus affecté comme ce fut le cas en 2008 ( cours presque divisé par 3).

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#28 22/09/2018 11h54 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Axa est, enfin, devenue verte, je me suis donc séparé de 590 actions pour un prix de vente unitaire net de 23.05 euros.

J’ai profité de cette vente pour faire quelques achats:

Achat de 23 AIRBUS pour un PRU de 107.60 euros
Achat de 24 MICHELIN pour un PRU de 107.96 euros
Achat de 66 SOCIETE GENERALE pour un PRU de 38.103 euros
Achat de 68 BOUYGUES pour un PRU de 31.60 euros

Achat de 9 parts de l’ETF monde : AM.MSCI WORLD UCITS ETF EUR C pour un PRU de 272.92 euros

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15932_46.png

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#29 22/09/2018 14h01 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Bonjour,

Pourquoi avez-vous choisi de vous séparer de vos Axa?

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[+1]    #30 22/09/2018 14h14 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Je me suis séparé d’une grosse partie de mes actions Axa, car cette ligne représentait 40% de mon portefeuille, ce qui est trop à mon goût.
Ce n’est pas une perte de confiance en Axa, mais uniquement dans un but de diversification, cette ligne fait désormais 11% de mon portefeuille.

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#31 28/09/2018 18h33 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Mise à jour : Septembre 2018

Achat de 9 parts de l’ETF monde : AM.MSCI WORLD UCITS ETF EUR C pour un PRU de 274.03 euros

Mon portefeuille est enfin en PV latente.

Afin de continuer à diversifier mon portefeuille, je vais dédié mon investissement mensuel jusqu’à la fin de l’année à l’acquisition de parts ETF Europe capitalisant. Je n’ai pas encore choisi mon ETF Europe, si vous avez des suggestions, je suis prenant.

Je pense orienter mon portefeuille de la façon suivante:

50% CAC 40
20% DJ/NASDAQ
15% ETF world
10% ETF Europe
5% SBF 120 (hors CAC40)

Et toujours avec un objectif d’épargne mensuelle entre 1000 et 1500 euros.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15932_septembre.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15932_septembre2.jpg

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#32 30/09/2018 11h45 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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En observant le taux de rémunération nette de frais de gestion et cotisations sociales (1.52%) de mon assurance vie d’un montant de 110 000 euros en 2017, et l’inflation qui grimpe depuis quelques temps, je me dis que détenir une AV en 100% euro n’est peut être pas très intelligent.

Je souhaiterai mettre un peu de "dynamisme" dans cette AV, en conservant tout de même une grosse partie en support euro. En effet, cette somme devrait m’être utile pour l’acquisition de ma RP en Province d’ici une dizaine d’année.

Vaut il mieux que j’attende, les 8 ans de mon AV (2021) pour sortir 25% de celle-ci et placer cette somme en ETF sur mon CTO, ou de procéder dès maintenant à l’arbitrage, en mettant 25% de celle-ci  support ETF?

Est ce que les frais de gestion annuels sur les supports en unité de compte de mon contrat assurance vie (0.75%), s’additionnent avec les frais de gestion de l’ETF?

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[+1]    #33 30/09/2018 12h11 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Bonjour,

Oui, les frais de gestion du contrat et du produit s’additionnent et ça pique.

Pour le choix à faire, à vous de calculer, que vont-vous coûter en euros les frais de gestion de l’enveloppe d’ici les 8 ans ?

Combien devrez vous payer d’IR sur vos retraits d’AV avant la date ?

A moins d’avoir une énorme PV latente et un TMI très élevé, il est probable que le meilleur choix soit le rachat avant 8 ans. C’est ce que j’ai fait personnellement en 2017 et 2018 sur toutes mes assurances vies (5/6 ans et TMI 14%).

Les frais de gestion sont souvent pires que les impôts, surtout si vous devez payer les FG durant plusieurs années.

Dernière modification par bibike (30/09/2018 12h12)


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#34 30/09/2018 12h51 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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J’ai un TMI de 30%, mais mon assurance a plus de 4 ans, donc je bénéficie du PFL à 15%.

Ma plus value latente est de 8 200 euros, soit pour un rachat de 25%, une PV de 2 050 euros.

Cela donne, une imposition IR d’un montant de 307 euros.

Beaucoup moins qu’un paiement annuel de frais de gestion en unité de compte + frais de l’ETF, plus les frais d’arbitrage.

Pour une année, les frais = 0.75+0.30 (frais d’un ETF World) =

1.05/100* 27 500= 289 euros.

La question ne se pose pas, en partant du principe que dans tous les contrats, les frais s’additionnent.

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#35 15/10/2018 21h38 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Action TOTAL: Acompte Dividende

Montant net (CTO)= 46*.64*0.70= 20.6 €

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#36 24/10/2018 22h26 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Comme tout le monde, ou presque, mon portefeuille prend cher en ce moment (-5.22% depuis le 01/01/18).

Mon portefeuille étant crée pour le très long terme, ce n’est pas bien grave, même si ce n’est jamais agréable d’être en MV latente.

Je souhaite bien évidemment continuer à investir mensuellement entre 1 000 et 1 500 euros, comme convenu.

Cependant, ne serait il pas plus judicieux d’investir sur un ETF cac40, histoire de "diluer" la stratégie de "moyenner à la baisse", en gros si je mets 1 500 euros sur une seule action parmi les 16 que je possède, cela me parait moins efficace, que de prendre pour 1 500 euros d’ETF CAC40, car cela veut dire que si je moyenne à la baisse mes 16 actions que je possède il me faudra 16 mois, pour être équipondéré, cela me parait bien long.

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#37 24/10/2018 22h46 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Bonsoir Tomalegrand,

Personnellement je poursuis mes achats d’actions. Je ne suis pas fan des ETF.

Avec 1500€/mois de renforcement, vous pouvez sans problème faire 3*500€ plutôt qu’1*1500€.
Cela vous permettre de moyenner à la baisse trois actions et non plus une seule.

Chez mon courtier (bourse direct), un achat à 1500€ me coûterait 2,90€. Trois achats à 500€ ne feraient 5,70€. Soit un supplément de courtage de 0,19% sur les 1500€ investis. J’estime (avis purement personnel) que ce n’est pas grand chose.
De plus, si je me limitais à 3*499€, cela ne me ferait plus que 2,97€ de courtage total…
Après il faut voir quels sont les tarifs de votre courtier ?


https://petit-actionnaire.fr - Stratégie d'investissement dans le dividende et éducation financière

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#38 24/10/2018 22h56 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Les frais pour un ordre jusqu’à 1 500 euros sont de 5 euros chez mon courtier, soit 10 euros de plus de frais si je fais 3 achats de 500 euros. Soit 0.66% de plus.
Après, faut il encore savoir choisir les 3 actions, et la période "d’équipondération" est encore longue (6 mois).
Passer par un ETF, me parait faciliter la tâche, je vais encore réfléchir, mer ci pour votre retour Néo.

Dernière modification par Tomalegrand (24/10/2018 22h57)

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#39 29/10/2018 20h16 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Achat de 30 parts de LYX.CAC 40(DR)UC.ETF D-EUR FCP pour un PRU de 49.48 euros

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#40 02/11/2018 20h11 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Mise à jour : Octobre 2018

Un mois bien rouge (-5.6%) avec juste un achat de parts ETF CAC40 pour 1 500 euros, conformément à  ma règle d’investissement mensuelle.

Le mois prochain, je pense dédier mon investissement mensuel sur un ETF Europe.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15932_capture.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15932_capture2.jpg

Dernière modification par Tomalegrand (02/11/2018 20h15)

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#41 08/11/2018 09h01 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Action VINCI: Acompte Dividende

Montant net (CTO)= 28*.75*0.70= 14.7€

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#42 01/12/2018 10h07 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Mise à jour : Novembre 2018

Un mois de novembre toujours agité, mais une baisse bien moins forte que le mois dernier, soit           
-0.86%.

Un investissement de 1 500 euros comme d’habitude, sur 3 actions (BOUYGUES, AIRBUS et AIRLIQUIDE), et une vente de 30 CARREFOUR pour un achat de 11 TOTAL.

Détail:

Actions PERNOD-RICARD: Dividende

Montant Net (CTO) = 17*1.35*.7= 16.08 €

Achat/Vente:

Vente de 30 actions CARREFOUR pour 488.17 euros

Achat de 11 actions TOTAL pour un PRU de 48.74 euros
Achat de 15 actions BOUYGUES pour un PRU de 34.82 euros
Achat de 5 actions AIRBUS pour un PRU de 94.59 euros
Achat de 5 actions AIRLIQUIDE pour un PRU de 104.96 euros

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15932_aza.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15932_azb.jpg

Dernière modification par Tomalegrand (01/12/2018 10h10)

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#43 08/12/2018 16h51 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Action ORANGE: Acompte Dividende

Montant net (CTO)= 67*.3*0.70= 14.08€

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#44 14/12/2018 13h36 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF - Dist: Solde Dividende

Montant net (CTO)= 80*.14*0.70= 7.85€

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#45 16/12/2018 11h26 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Je profite de la plus value de PERNOD RICARD et SANOFI pour faire évoluer ma stratégie

Vente de :

17 PERNOD RICARD pour un prix de vente unitaire de 148.32 euros
33 SANOFI pour un prix de vente unitaire de 77.54 euros

Achat de 272 BNP PAR.EASY STOX.EU.600 U.ETF pour un PRU de 9.27 euros
Achat de 53 LYX.CAC 40(DR)UC.ETF D-EUR FCP  pour un PRU de 47.67 euros

Je vais essayer de diminuer mon nombre de lignes, et orienter mon portefeuille sur des ETF, dans l’optique de faciliter la diversification.

Le prochain ETF sera probablement un ETF S&P 500.

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#46 29/12/2018 10h18 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Achat de 176 BNPP E.S P 500 UCIT.ETF.E.HDG  pour un PRU de 8.63 euros en date du 20 décembre.

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[+1]    #47 31/12/2018 14h48 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Récapitulatif 2018:

Un mois de décembre meurtrier, qui donne une couleur rouge vif à mon portefeuille.

Moins value réalisée sur l’année 2018: 567 euros

Dividendes nets versés : 1 540 euros

Moins value latente au 31/12/2018 : 6 831 euros

Soit une perte latente de 13.2%

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15932_annuel.jpg

J’espère que 2019 sera meilleure.

Bon réveillon à toutes et à tous.

Dernière modification par Tomalegrand (31/12/2018 15h03)

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#48 10/01/2019 20h08 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Action TOTAL: Acompte Dividende

Montant net (CTO)= 57*.64*0.70= 25.55 €

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#49 29/01/2019 20h03 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Achat de 150 LYXOR MSCI EM MARK UC C EUR  pour un PRU de 10.036  euros.

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#50 31/01/2019 18h58 → Portefeuille d'actions de Tomalegrand (cac40, long terme, portefeuille)

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Janvier 2019:

Un mois de janvier très positif, même si il en faudra un peu (bcp) plus pour passer en vert.

Je continue mon apport mensuel de 1 500 euros sur ETF, j’essaie de varier entre World, Cac40, SP500, Eurostoxx 600 et émergents.

Dès qu’une action repasse en PV, je la vends et la remplace par des parts ETF, sauf pour Klepierre.

Je vais essayer de réfléchir sur ma répartition ETF idéale.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15932_janvier.jpg

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