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#51 12/08/2021 21h39

Membre (2020)
Top 20 Année 2021
Réputation :   186  

Votre PRU sur Argan vous donne une sacrée marge de sécurité en cas de grosse correction.

Cette valeur est pour moi un ovni, que l’on classe parmi les foncières mais qui se comporte quasiment comme une valeur de croissance ; on la trouve toujours trop chère et elle continue malgré tout sa progression.

Sa belle tenue tient vraisemblablement, entre autre, à la qualité de la gestion familiale de l’entreprise avec des intérêts alignés entre eux et nous. Je trouve que ce n’est plus si fréquent.

J’ai commencé à m’intéresser aux Reits récemment et j’ai initié une petite ligne Argan en janvier 2021 à 87€.
J’aimerais bien dans 10 ans, avoir fait un x5 (!) si une grosse correction survenait, d’une certaine manière cela m’arrangerait.

Dernière modification par RadioInvest (12/08/2021 21h40)


Primum non nocere

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#52 18/09/2021 10h35

Membre (2016)
Réputation :   34  

Bonjour à toutes et tous,



L’arbitrage PEE -> PEA a pu être réalisé via l’achat d’ETF S&P 500 et EM Asia ce qui permet d’optimiser les frais et la liquidité.
•    Individuel : Je continue d’investir tous les mois 1000€ sur le S&P 500 jusqu’à ce que le PEA soit au plafond. Je prévois de revendre ma RP d’ici fin 2023 pour  plus grand. Pas d’urgence à changer l’allocation stratégique ou tactique, réflexions en cours
•    Couple : J’épargne à court terme le reste de ma capacité d’épargne sur des UC de mon AV de plus de 8 ans pour préparer les projets communs (arrivée enfant, voiture, aménagement futur logement) pour lesquels les membres du forum m’ont rappelé que c’était un budget non-négligeable smile

Bon week-end,

Pitou,

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[+1]    #53 24/10/2021 19h57

Membre (2016)
Réputation :   34  

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting.


Paiement des dividendes  :
•    BNP Paribas : 127,10€
•    TotalEnergies : 132,66€

Vente :
•    N/A

Achat : Pour des versements de 2800€ et réinvestissement des dividendes
•    Achat de 6 OPCVM Indépendance et Expansion Europe via PEA-PME
•    Achat de 157 ETF S&P 500 à 18,1509

Vis à vis du précédent reporting :
•    Le compte courant joint est enfin ouvert : abandon des démarches avec ING Direct qui est à l’abandon le temps d’un repreneur, service client à éviter, choix de BForBank.
•    Hausse de 9600€ du patrimoine actions ce mois-ci, dont 2800€ d’apport
•    Réflexions en cours entre PEA-PME et PER+AV une fois le plafond du PEA atteint

Pitou,

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#54 21/11/2021 15h24

Membre (2016)
Réputation :   34  

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting.


Paiement des dividendes  :
•    Vinci  : 24,70€

Vente :
•    N/A

Achat :
•    62 ETF S&P 500 à 18,88€

Vis à vis du précédent reporting :
•    L’actualité économique est tournée autour de la hausse de l’inflation sur les prix de la consommation et de l’énergie, le SMIC augmente de 2,2%.
•    La demande au travail est également en très forte hausse ce qui me contraint à prioriser travail/santé jusqu’aux fêtes (Pas de décision sur l’après PEA à date donc pour le moment, je suis content d’avoir pris le temps de me former en début de carrière sur la gestion de patrimoine car ce n’est clairement pas en ce moment que j’aurai le temps de tout analyser :-)
•    Hausse de 10.800€ du patrimoine actions ce mois-ci, dont 1.200€ d’apport

Pitou,

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#55 21/11/2021 17h55

Membre (2020)
Top 20 Crypto-actifs
Réputation :   130  

Membre clivant Membre parfois clivant Membre clivant

Bonjour,

Que signifie cette phrase  : « Pas de décision sur l’après PEA… »

Poche titres vifs bien diversifiée mais assez « old school », le quatuor Total + Axa + BNP + Sanofi représente plus de 30 % du portefeuille. Les trois premiers sont bien remontés depuis leur abyme au coeur du covid, la quatrième se traine.

Songez vous à alléger certaines de ces lignes pour tenter d’injecter un peu de « peps » dans votre portefeuille ?

Cordialement


Team Faux Pas 0+0

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#56 04/12/2021 18h07

Membre (2016)
Réputation :   34  

Bonjour MilfordSound,

Merci pour votre message,

Je cherche des supports pour continuer à investir une fois le plafond de versements du PEA atteint en optimisant liquidité/rentabilité/fiscalité.
A l’utilisation du simulateur partagé par GlobuleJohn ICI, le PER + AV Linxea représente un combo intéressant pour ma situation.
Analyse à revérifier à tête reposée pour confirmer si c’est le meilleur choix.

Concernant la vente des titres, je reste sur une approche Buy & Hold tant que les fondamentaux n’ont pas changé car mon portefeuille est relativement récent. Les titres vifs orientés Europe apportent de la stabilité tandis que les ETFs USA/Asie (plus de 2/3 du portefeuille) apportent la dynamique recherchée.

Pitou,

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[+1]    #57 17/03/2022 22h03

Membre (2016)
Réputation :   34  

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting.


Achat : Pour 3200€
•      51 ETF S&P 500 à 19,13€
•    125 ETF S&P 500 à 17,80€

Vis à vis du précédent reporting :
•    Le portefeuille est au même niveau que fin Novembre
•    Inflation, Guerre en Ukraine, difficultés d’approvisionnement en matières premières dont énergie, hausse des taux de la FED
•    Relecture du livre "Le Monde en 2035 vue par la CIA" pour décrypter la géopolitique actuelle

Pitou,

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#58 07/05/2022 10h44

Membre (2016)
Réputation :   34  

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting.


Paiement des dividendes  : 474,48€
•    LVMH : 49,00€
•    Vinci : 85,50€
•    Airbus : 12,75€
•    Total : 132,66€
•    L’Oreal : 73,92€
•    Argan : 120,65€

Achats : Pour 2961€
•    151 ETF S&P 500 avec PRU moyen de 19,61€

Vis à vis du précédent reporting :
•    Toujours la même actualité économique morose avec en plus les confinements en Chine.
•    Les prix des matières premières sont soumis à deux forces inflationnistes : d’un côté une hausse des prix de matières premières avec la baisse de l’offre des pays producteurs, et de l’autre la hausse de la demande pour la transition écologique
•    Le portefeuille est en baisse relative de 2000€ malgré les renforcements mensuels que je communique par mesure de transparence (non "on ne gagne pas tous les mois")
•    La diversification recommandée dans le livre de Philippe Proudhon permet d’amortir les cycles et effets de mode (par classe d’actifs, géographie et secteurs)
•    Par exemple, les sociétés comme Total ou Air Liquide ont eu une croissance du cours de leur action de 12% depuis le début de l’année ; en lien avec la phase de ralentissement du cycle économique :


Pitou,

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[+1]    #59 23/07/2022 15h59

Membre (2016)
Réputation :   34  

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting.


Paiement des dividendes  : 1789,82€
•    Axa: 381,92€
•    BNP Paribas : 300,94€
•    Sanofi : 239,76€
•    Rubis : 213,90€
•    Publicis : 196,8€
•    Klepierre : 144,50€
•    Total : 132,66€
•    Air Liquide 87,12€
•    Danone : 48,50€
•    Dassault Systèmes : 7,65€
•    Ipsen : 24,00€
•    Capgemini : 7,20€
•    CIS : 1,75€
•    Pernod-Ricard : 3,12€

Achats : Pour 3020€
•    34 ETF S&P 500 avec PRU moyen de 29,252€
•    55 ETF S&P 500 avec PRU moyen de 18,7329€
•    55 ETF S&P 500 avec PRU moyen de 18,0876€

Vis à vis du précédent reporting :
•    Actualité lié à l’inflation avec la BCE qui suit la FED, parité USD/EUR
•    Lectures de livres de géopolitique, histoire, sociologie
•    Le plafond de versement du PEA est atteint (des liquidités restent à investir)

Pitou,

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#60 14/08/2022 12h20

Membre (2016)
Réputation :   34  

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting.
Capital Actions : 236 265€

Paiement des dividendes  :
•    Wavestone : 10,64€

Achats :
•    OPCVM - Indépendance et Expansion Europe Small pour 999€

Vis à vis du précédent reporting :
•    Hausse du portefeuille avec les résultats des entreprises et inflation US moins haute
•    Actions : Début de l’investissement dans le PEA-PME avec les OPCVM I&E, 4k€ de liquidités à investir sur le PEA
•    Monétaire : Hausse du livret A à 2%, , satisfait de Boursorama suite à la migration depuis ING Direct
•    Obligations : Pas d’arbitrage depuis les AV Fond Euros en espérant une hausse des intérêts cette année
•    Immobilier : Vente de la résidence principale à prévoir en 2023, je vais essayer sans agence pour éviter les frais

Pitou,

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