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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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[+1]    #1 28/04/2018 16h41

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Bonjour,

Suite à ma présentation, vous trouverez ci-dessous mon portefeuille :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11375_2.png

Avril 2018:
* Vente de Direct Energie (+116€) et réinvestissement dans Total pour conserver l’équilibre
* Achat de 45 actions Axa pour renforcer le secteur services financiers

Mai 2018:
* Achat de 15 actions BNP Paribas pour renforcer le secteur services financiers (exécuté fin Avril)

> Recherche en cours de sociétés dans le secteur de la santé pour diversifier la ligne Sanofi.

Dernière modification par Pitou (28/04/2018 16h42)

Mots-clés : direct energie, portefeuille, sanofi

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#2 29/04/2018 07h42

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Bonjour

en fonction de quoi avez vous déterminé le % target de chaque secteur ?


"Ne nous soumets pas à la tentation du stock picking…" - Portefeuille et Mon blog

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#3 30/04/2018 07h42

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Bonjour skywalker31,

Merci pour votre message,

Mon allocation dépend du risque que je suis capable de supporter et de la confiance que j’ai dans les secteurs de l’économie en France.

Initialement, mon portefeuille était assez défensif avec 20% dans les biens de consommation et 10% dans les biens de consommation discrétionnaire.
Ces sociétés m’ont permis de constater qu’il était possible de faire mieux que les FCP de ma banque classique, même si les perspectives de dividende s’éloignaient de mon objectif de dividende de 6% annuel.
De plus , dès mon embauche j’ai profité de l’achat d’actions à prix préférentiel via mon employeur, ce qui m’a encore éloigné de mon allocation cible initial.

Suite à cette première expérience depuis 4 ans et ma nouvelle situation, j’ai redéfini mon allocation cible pour l’acquisition de nouvelles actions (je garde celles que j’ai déjà acheté) :
1) Investir par conviction dans le secteur des technologies de l’information pour profiter des opportunités de la révolution numérique => Mais pas à plus de 25% pour ne pas être trop concentré (salaire + épargne dépendant d’un seul secteur)
2) Investir par conviction dans les services financiers en France qui sont plutôt bien installés vis à vis des autres pays Européens et ont un potentiel de croissance via la révolution numérique (création de nouveaux services numériques et réduction des coûts via l’automatisation) => Un peu moins, donc 20%
3) Investir par conviction dans des secteurs porteurs et historiquement forts en France grâce aux aides de l’Etat : Energie & Santé => Un peu moins donc 15%
4) Se diversifier dans les autres secteurs avec environ 5% d’allocation

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#4 11/06/2018 13h18

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Bonjourà toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting du 28/04/2018.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11375_4.png

Paiement des dividendes :
* Axa: 252,00€
* Sanofi: 218,16€
* Danone: 24,70€
* BNP Paribas: 102,68€
* Capgemini SA: 5,10€
Total = 602,64€

Achats : (Réinvestissement des dividendes + virement externe de 980€)
* BNP Paribas: 18 actions PRU 54,14€
* BNP Paribas: 12 actions PRU 53,88€
Total = 1621,04€

+ renforcement actions XXX et PEE Actions Monde non suivi dans le cadre du PEA.

Cordialement,

Pitou

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[+1]    #5 16/07/2018 22h23

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Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting du 11/06/2018.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11375_capture.png

Paiement des dividendes :
* Catering International & Services: 1,21€
* Total: 62,00€
* Publicis: 164,00€
* Rubis: 168,00€
* Pernod-Ricard: 2,02€
Total = 397,23€

Achats : (Réinvestissement des dividendes + virement externe de 700€)
* Total: 17 actions PRU 54,17€
* Rubis: 12 actions PRU 53,53€
Total = 1081,43€

+ renforcement actions XXX et PEE Actions Monde non suivi dans le cadre du PEA.

Cordialement,

Pitou

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#6 21/08/2018 12h51

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Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting du 16/07/2018.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11375_a.png

Paiement des dividendes :
* Wavestone : 5,67€
Total = 5,67€

Achats : (Réinvestissement des dividendes + virement externe de 1000€)
* AXA: 48 actions PRU 20,85€
Total = 1000,90€

+ renforcement actions XXX et PEE Actions Monde non suivi dans le cadre du PEA.

Cordialement,

Pitou

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#7 22/08/2018 11h57

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Bonjour, je trouve ça énorme 20% dans les services financiers comme target. Surtout sur 2 valeurs.
ça aurait été dans les nouveaux services financiers, j’y aurais vu un atout, mais là, je ne comprends pas.
Surtout que le reste du portefeuille semble très "défensif" et qualitatif. C’est une poche spéculative pour vous ?

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#8 22/08/2018 13h47

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Bonjour footeure,

Merci pour votre message,

Le CAC40 est composé à 20% de valeurs financières et le S&P500 à 15%, du coup viser 20% en phase de constitution de patrimoine me semblait assez cohérent (je voulais plus que les secteurs "Technologie de l’information" ou "Santé"/"Energie" en terme de priorités)
1) Le secteur en France est bien installé vis à vis des concurrents européens et ont un fort potentiel de croissance avec la révolution numérique
2) Le secteur verse un dividende proche des 5% nécessaire pour avoir un effet boule de neige sur le long terme

Par contre, j’ai de plus en plus de mal à équilibrer de manière cyclique dans différent secteurs en raison de l’écart avec la target élevée.
De plus, je crains de plus une forte volatilité en cas de krach boursiser, même si je n’ai pas prévu de vendre des actions (Buy & Hold).
Je réfléchis à réduire la target à 15% pour le secteur Services financiers et augmenter à 8% le secteur Consommation de base.
> Est-ce que cette répartition vous semblerait moins spéculative?

Merci,

Pitou

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[+1]    #9 22/08/2018 14h49

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Bonjour,

Oui assurément (moins risqué en tout cas, je ne sais pas si spéculatif est le bon terme), vous augmenterez un secteur défensif et allégerez un secteur cyclique.

Lisez donc ce sujet et le post de niceday.

Dernière modification par bibike (22/08/2018 14h52)


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#10 22/08/2018 14h52

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Je ne suis pas légitime pour vous conseiller mais en tout cas j’y mettrais 15% en buy and hold plutôt que 20%. Même 10%. Surtout sur 2 titres
De quoi parlez-vous dans le point 1 ?
Je peux comprendre des gains de productivité avec les nouvelles techno (moins de gestionnaires, de souscripteurs… avec la blockchain ou d’autres technologies), mais de la croissance de chiffre d’affaires ?

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#11 23/08/2018 21h04

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Bonsoir,

Merci à vous deux, c’est exactement ce que je recherchais en termes de conseil et de contenu que j’ai lu attentivement.

En termes de timing, je comprends que nous sommes dans le cycle 3, c’est à dire la fin du cycle économique avant la récession économique.
Il serait donc plus opportun de renforcer des secteurs défensifs (Energie, Santé, Biens de consommation, Matériaux de base) qui sont par définition plus proches des besoins de base des consommateurs et difficilement réduits dans leurs budgets en cas de crise.
Je recentre mon portefeuille sur des positions plus défensives :
* Services financiers : -8% pour passer à 12%
* Consommation de base : +8% pour passer à 10%
> 45% du portefeuille en défensif et 55% en cyclique en cible.
J’en profite au passage pour aligner la nomenclature avec la nouvelle norme GICS 2018.

Le secteur financier autant banque qu’assurance a pour moi de forts potentiels de croissance en accompagnant les usages et les nouveaux acteurs de l’économie.
Les assureurs peuvent profiter des risques liés aux cyber-attaques, voiture autonome, au réchauffement climatiques, ou bien au vieillissement de la population et à la hausse des travailleurs indépendants avec l’économie des plateformes pour les accompagner/assurer au quotidien.
Exemples d’applications déjà en œuvre :
* Protection des salariés indépendants : Partenariat d’Axa avec la plateforme Uber pour la protection de leurs chauffeurs (Protection Partenaire), avec Deliveroo et Foodora
* Assurer l’usage (As a Service) et non plus la propriété : Partenariat d’Axa avec Blablacar, OuiCar, Fleet, partenariat entre Allianz et la plateforme de location entre particuliers Drivy.
* Développement de plateforme numérique : Partenariat d’Axa et d’ING pour le développement d’une plateforme commune d’assurance numérique

Les banques peuvent profiter des nouvelles technologies pour être plus proches de leurs clients et donc capter des parts de marchés sur leurs concurrents.
Exemples d’applications déjà en œuvre dans les banques de détail :
* Omni-channel : Hello Bank pour la banque en ligne, paiement mobile
* Analyse de données : Tchatbot conseiller prêt immobilier, coaching épargne utilisant les données des clients
* Internationalisation : Paiement/virement en devise gratuit/moins chers avec les neobanques type N26/Revolut (acquisition de Compte Nickel par BNP Paribas), blockchain pour le commerce international
Tout en réduisant leurs coûts avec l’automatisation :
* RPA (Robotic Process Automation) pour automatiser les derniers métiers de contrôles et reporting
* Intelligence artificielle (IBM Watson déployé chez Crédit Mutuel pour faciliter la recherche des conseillers, remplacement de 25% des salariés d’un assureur japonais par une IA)

> Il me reste donc pour le mois prochain à renforcer les secteurs Santé, Energie et Consommation de base en les diversifiant pour ne pas avoir des lignes qui font plus de 10% du portefeuille.

N’hésitez pas si vous avez d’autres points de vues/expériences à partager,

Pitou

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#12 23/08/2018 21h22

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Juste un détail puisque vous raisonnez par secteur d’activité : Rubis ne me semble plus aujourd’hui être dans le secteur services aux collectivité, au regard du CA : Activités RUBIS | RUI | FR0013269123 | Bourse Paris - Investir - Les Echos Bourse : ?

Dernière modification par Iqce (23/08/2018 21h23)


"Quand tu vas commencer à mesurer le fond de la mer, fais bien attention de ne pas trop te pencher, et de ne pas tomber par dessus bord et là où ça sera trop profond, laisse un peu mesurer les autres".

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#13 08/10/2018 22h19

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Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting du 21/08/2018.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11375_septembre2018.png

Paiement des dividendes : N/A

Achats : (Virement externe de 450€)
* Ipsen: 3 actions PRU 145,83€
Total = 437,50€

A propos d’Ipsen : Objectif de cette position de diversifier la poche Santé.
* Ipsen est spécialisé sur l’oncologie, les neurosciences et les maladies rares.
* Tous les indicateurs de croissance (CA, EBITDA, RN, FCF) sont en croissance régulière.
* Le dividende est plus faible que ses concurrents car ils réinvestissent activement dans leur croissance.
* Le point négatif est bien sur son PER élevé.

+ renforcement actions XXX et PEE Actions Monde non suivi dans le cadre du PEA.

@Iqce: Effectivement la branche Energie représente près de 60% des capacités d’autofinancement ce qui inciterai à revoir son secteur (j’attends pour ma part une annonce officielle du MSCI)

Cordialement,

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#14 08/11/2018 20h07

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Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting du 08/10/2018.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11375_octobre.png

Paiement des dividendes :
* Vinci : 21€

Achats : (Virement externe de 550€)
* Total : 13 actions PRU 50,58€
Total = 657,57€

+ renforcement actions XXX, Unibail-Rodamco et PEE Actions Monde non suivi dans le cadre du PEA.

Je renforce ainsi un secteur défensif tout en augmentant mes liquidités en cas de nouvelle phase baissière pour pouvoir saisir des opportunités.

Cordialement,

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#15 08/11/2018 20h14

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Difficile de faire plus qualitatif comme portefeuille, vous semblez bien armé en cas de secousses sur le marché smile

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#16 26/12/2018 09h41

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Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting du 08/11/2018.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11375_2018-12.png

Paiement des dividendes :
* Pernod-Ricard: 2,7€
* LVMH: 14€
* Total: 83,2€
Total = 99,9€

Achats : (Virement externe de 800€)
* Vinci : 10 actions PRU 76,98€
Total = 769,80€

+ renforcement actions XXX, Unibail-Rodamco et PEE Actions Monde non suivi dans le cadre du PEA.

Je reste méthodique vis-à-vis de la baisse des cours: renforcement mensuel afin d’abaisser mon PRU tout en gardant des liquidités.
Une partie de la performance s’explique par le secteur des services financiers qui est en moins-value (rentré entre Mars et Août 2018, soit au plus haut du cycle).
Les conseils de footeure et bibike sont donc plus que jamais d’actualité.

Cordialement,

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#17 26/12/2018 11h18

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C’est surtout "actions XXX" qui pèse 1/3 du portefeuille et qui plombe la performance (-3 633 € après renforcement).
Le porno ne paie pas ?


Dif tor heh smusma

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#18 26/12/2018 12h20

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Bonjour ArnvaldIngofson,

Merci pour votre message,

En effet, l’action XXX a subit une correction comme tous les actions du secteur technologique (ex: -30% pour Capgemini sur le plus haut de l’année). Je continue quand même de renforcer régulièrement car elle continue de publier de bons résultats et je l’achète à un taux préférentiel.
> J’espère réaliser comme vous une plus-value sur 10 ans qui permettra de me constituer un patrimoine financier en plus de la résidence principale

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#19 30/01/2019 20h30

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Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting du 26/12/2018.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11375_2019-01.png

Paiement des dividendes :
N/A

Achats : (Virement externe de 750€)
* Ipsen : 8 actions PRU 111,01€
Total = 888,10€

+ renforcement actions XXX et PEE Actions Monde non suivi dans le cadre du PEA.

Au global, le portefeuille reprend des couleurs après la correction de Décembre, il sera d’autant plus difficile de renforcer car cela nous force à acheter des actions qui valaient -10% le mois dernier.
L’objectif de ce mois est de renforcer le secteur santé qui possède le plus grand écart avec l’allocation cible.
> Je renforce Ipsen afin d’abaisser mon PRU qui est dans les plus bas à 1 an suite, notamment, à la dégradation de JP Morgan à 100€.
Note : Les résultats 2018 d’Ipsen seront confirmés pour la Saint-Valentin le 14/02. :-)

Cordialement,

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#20 31/01/2019 10h47

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Bonjour,
Super ce suivi, j’aime bien votre portefeuille orienté aristocrate. ( A part quelques valeurs que je ne prendrai pas comme CapGemini par exemple)
je vais le suive également.

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#21 12/03/2019 09h01

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Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting du 30/01/2019.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11375_2019-02.png

Paiement des dividendes :
N/A

Achats : (Virement externe de 700€)
* Total : 13 actions PRU 50,03€
Total = 650,49€

+ renforcement actions XXX et PEE Actions Monde non suivi dans le cadre du PEA.

@ManuInvest : Je garde les petites lignes CIS et Cap Gemini qui peuvent être moins qualitatives pour l’effet psychologique :
* CIS car elle est en moins-value de 61% et me rappelle que spéculer comporte des risques qui ne peuvent pas s’effacer si l’entreprise ne sait pas s’adapter
* Cap Gemini car elle est en plus-value de 195% étant donné que je l’avais acheté il y’a plus de 5 ans après la crise. Je renforce régulièrement chaque mois mais globalement je dois garder du cash et ne pas surinvestir pour profiter du prochain cycle économique.

Vis-à-vis du mois de Février :
* Ipsen a dépassé mon prix d’achat de 110€, j’attends donc une prochaine baisse passagère pour renforcer mon PRU (si elle arrive) et me rapprocher de la recommandation des analystes.
* Les valeurs du portefeuille ont pris en moyenne 10% depuis le dernier reporting, je renforce Total qui a moins augmenté que les autres afin de renforcer la catégorie Energie.
* Je continue de chercher d’autres valeurs dans le secteur afin de diversifier : j’ai considéré Engie un moment mais leurs résultats et leur stratégie en cours de définition ne me rassurent pas.

Cordialement,

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#22 29/03/2019 13h04

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Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting du 12/03/2019.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11375_2019-03.png

Paiement des dividendes :
N/A

Achats : (Virement externe de 700€)
* BNP Paribas : 18 actions PRU 41,30€
Total = 743,40€

+ renforcement actions XXX et PEE Actions Monde non suivi dans le cadre du PEA.

Vis-à-vis du mois de Mars :
* Achat BNP Paribas afin de ne pas renforcer à nouveau les secteurs énergie et santé, et profiter de la baisse du lendemain des annonces de la FED.

Cordialement,

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#23 29/03/2019 13h17

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Pitou a écrit :

* Achat BNP Paribas afin de ne pas renforcer à nouveau les secteurs énergie et santé, et profiter de la baisse du lendemain des annonces de la FED.

Si les bancaires baissent après des annonces de la FED, il y a sans doute une bonne raison …


Dif tor heh smusma

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#24 19/04/2019 21h39

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Bonsoir ArnvaldIngofson,

Entorse le mois dernier avec du market-timing sur le secteur bancaire pour profiter d’un prix d’achat plus bas et ainsi avoir un rendement du dividende élevé (spéculation).
A date +19% environ de plus-value et 7,30% de rendement attendu pour 2019.

Difficile de prévoir si l’économie va rentrer en récession en 2019, car elle semble de plus en plus planifiée et dirigée par les banques centrales.
Cela me rappelle un échange dans cette vidéo qui rappelait que l’économie américaine était fortement soutenue par les investissements gouvernementaux et militaires durant la guerre froide, la rapprochant plus d’un modèle planifié communiste que l’opinion publique pouvait le penser.

Pour le mois d’avril, pas d’écart vis à vis de la stratégie en renforçant un secteur défensif avec Danone. Je me fis à vos conseils et la dernière newsletter de Philippe pour ne pas sur-évaluer mes capacités de stock-picking.

Merci,

Pitou,

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#25 30/04/2019 08h55

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Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting du 29/03/2019.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11375_2019-04.png

Paiement des dividendes :
* Total : 91,52€
* Airbus : 14,02€
* Vinci : 72,96€
* LVMH : 28,00€
Total = 206,50€

Achats : (Virement externe de 700€)
* Danone : 12 actions PRU 71,63€
Total = 859,54€

+ renforcement actions XXX et PEE Actions Monde non suivi dans le cadre du PEA.

Vis-à-vis du mois de Mars :
* Achat Danone pour renforcer un secteur défensif qui était sous représenté dans le portefeuille.
* Mon patrimoine financier atteint bientôt le seuil des 100.000€ ce qui me pousse à relire les objectifs que je m’étais fixé à l’ouverture du portefeuille (message #1 de ma présentation).
Mon portefeuille est surpondéré dans le secteur technologie et concentré sur une ligne.
La relecture des derniers messages d’ArnvaldIngofson, newsletters de Philippe et son livre me font penser qu’il serait temps de procéder à un arbitrage pour équilibrer et prendre une partie de mes bénéfices.
J’en profite pour étudier l’opportunité de diversifier géographiquement (USA et actions chinoises) via des ETFs (je continue de me former en lisant les messages du forum et le blog de Fructif).
> A méditer durant les ponts du mois de Mai !

Cordialement,

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