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#1 23/04/2018 08h50 → Assurance-vie Le Conservateur : quelle répartition avec les fonds disponibles ? (arbitrage, assurance-vie, obligation)

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Bonjour,

J’ai souscrit en mai 2010 en contrat assurance-vie AREP Multisupport. En nov 2010, j’avais placé un faible montant dans leur fond euros : 75 €  En 2013, arbitrage vers Altivalor C (FR0010489542) et achats d’obligations Opportunité Taux (FR0011585785) : 2 000€. En 2015 achats d’obligations Opportunité Taux US 4 (XS1268469910): 5 000€

Du fait de leurs faibles performances la conseillère m’incite à arbitrer les obligations Opportunité Taux US4 et Opportunité Taux de la façon suivante :
- 30% de fonds en euro
- 40% d’altivalor
- 15% de conservateur unisic
- 15% d’intervalor

Je verrai les choses différemment. Soit je vais au terme des contrats :

Pour opportunité Taux (FR0011585785) , c’est le 30/11/2021
Pour opportunité Taux US 4 ( XS1268469910), c’est le 30/01/2023.

Soit je revends tout vers en mai 2018 à l’échéance des 8 ans de l’assurance-vie et place sur Linxéa ou autre ?

Auriez-vous des conseils ?

Mots-clés : arbitrage, assurance-vie, obligation

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[+1]    #2 23/04/2018 21h49 → Assurance-vie Le Conservateur : quelle répartition avec les fonds disponibles ? (arbitrage, assurance-vie, obligation)

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Bonsoir,

Je ne parle que de cop taux us ici :
Regardez simplement l’évolution des taux 5 ans US depuis plusieurs semaines…
garantie de capital au terme des 6 ans (en dollars certes), potentiel de gain égal à 14x la différence entre swap 5 ans - 2.65.
Alors certes le fond n’a pas évolué favorablement les premières années mais la politique de normalisation des taux de la fed va dans son sens…
Il reste encore 3 ans avant l’échéance et plusieurs hausses de taux prévues par la fed pour cette seule année.
De plus l’euro est trop haut vs les politiques monétaires fed vs bce donc je pense que le dollars devrait se renforcer (sans pour autant aller vers la parité, loin de la).
Donc à mon sens, garder le fond, c’est d’ailleurs ce que je fais (14k€ investis dessus).

arbitrer ne ferait que d’acter la moins value, pour aller en plus vers 70% de fonds sans garantie de capital… et perso, je suis plus confiant sur les taux américains que la bourse ! (En ce moment)

Tout ca n’est que mon humble avis….

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#3 15/05/2018 19h00 → Assurance-vie Le Conservateur : quelle répartition avec les fonds disponibles ? (arbitrage, assurance-vie, obligation)

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Merci,
Cela conforte mon opinion…

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