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Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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#1 16/04/2018 11h07

Membre
Réputation :   1  

Bonjour à tous,

Pour commencer, merci de me lire, et merci pour vos avis ou critiques. C’est dans le but de progresser que je débute le reporting de mon portefeuille en cours de construction, à force de lire et de m’inspirer de ce forum je viens ici vous présenter mon début en bourse avec mes erreurs et mes mauvais choix.

**Mon projet :
Rien de très original ; construction d’un patrimoine conséquent afin de générer dans 20 ans une rente conséquente (complément de salaire ou retraite).
Actuellement je dispose d’un capital à investir très progressivement, ainsi qu’une capacité d’épargne régulière que je souhaite investir régulièrement (base mensuelle ou bimensuelle).

**Horizon de placement:
Très long terme. J’ai 30 ans

Je vise maintenant un style Buy and Hold, avec plutôt un gout pour les actions qui versent un dividende régulier.

Désolé pour la mise en forme mais je suis mon portefeuille sur GoogleSheet.

PEA à la CMDP Banque et CTO chez Binck

******************************************************************************
REPORTING AVRIL 2018
******************************************************************************

Le portefeuille est en cours de construction depuis mi juillet 2015.

Il n’est, à date, pas convenablement diversifié/équilibré puisque j’attends de meilleures opportunités d’entrée.

Valorisation 72K

Total SA    111    7,48%
HSBC Holdings plc    527    6,15%
Klepierre SA    129    6,13%
Carrefour SA    255    5,66%
GlaxoSmithKline plc    231    5,66%
Societe B I C SA    46    5,18%
Sanofi SA    53    4,89%
Air Liquide SA    30    4,23%
AMUNDI ETF MSCI EM    700    3,98%
RioCan Real Estate Investment Trust    180    3,73%
BHP Billiton plc    139    3,50%
Telefonica SA    306    3,47%
Exxon Mobil Corporation    37    3,24%
British Land Company PLC    240    2,70%
National Grid plc    183    2,59%
Centrica PLC    945    2,29%
Washington Prime Group Inc    300    2,26%
Omega Healthcare Investors Inc    70    2,03%
Electricite de France SA    125    2,02%
GENERAL ELECTRIC    130    1,98%
AT&T Inc.    50    1,98%
Mercialys SA    90    1,94%
Standard Chartered PLC    154    1,93%
Casino Guichard Perrachon SA    33    1,92%
HCP, Inc.    74    1,87%
Orchestra Premaman SA    500    1,85%
CBL & Associates Properties, Inc.    300    1,46%
Etablissements Maurel et Prom SA    227    1,41%
Nestle SA    15    1,31%
Tesco PLC    323    1,30%
The Coca-Cola Co    25    1,25%
Neopost SA    34    1,00%
Orchid Island Capital Inc    100    0,82%
DDR Corp    82    0,67%
Plastiques du Val de Loire SA    5    0,13%

Répartition               
               
Secteurs        Actuel    Différence                                Objectif
    Consommation discrétionnaire    7,02%    1,02%    6%
    Consommation de base    11,45%    5,45%    6%
    Energie    12,13%    6,13%    6%
    Services financiers    8,06%    2,06%    6%
    Santé    10,56%    4,56%    6%
    Industrie    1,97%    -4,03%    6%
    Matériaux de base    7,86%    1,86%    6%
    Technologie de l’information    3,26%    -2,74%    6%
    Services de télécommunication    5,44%    -0,56%    6%
    Services aux collectivités    4,31%    -1,69%    6%
    Foncières    23,96%    3,96%    20%
    ETF    3,98%    -16,02%    20%
               
        100,00%        100%
               
Devises        Actuel    Différence    Objectif
    EUR    53,25%    8,25%    45%
    GBP    26,12%    21,12%    5%
    USD    15,58%    -24,42%    40%
    CHF    1,31%    -3,69%    5%
    CAD    3,73%    -1,27%    5%
               
        100,00%        100%

Mots-clés : buyandhold, gilles, portefeuille

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#2 11/05/2018 16h18

Membre
Réputation :   1  

Vente de TOTAL et de BHP aujourd’hui, je préfère sécuriser mes plus-values pour me créer des liquidités si notre "ami" Trump nous fait trembler les marchés prochainement.

Total achat 44.70 vendu aujourd’hui à 53.11
Bhp achat 13.90 vendu aujourd’hui 16.50

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#3 11/05/2018 16h21

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   597  

J’ai eu la même approche …


Dif tor heh smusma

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#4 11/05/2018 16h36

Membre
Réputation :   1  

Je pense que nous sommes beaucoup à avoir cette approche, la seule variable qu’on ne maitrise malheureusement pas est celle du temps, secousse d’ici 10 jours 1 mois, le CAC pourrait à nouveau battre ses records…

Pour l’instant je préfère avoir des liquidités…

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#5 27/12/2018 16h57

Membre
Réputation :   1  

Bonjour à tous,

Petit point de fin d’année sur mon portefeuille;

Valorisation 81K

Achat :

Axa SA - Valeur que je suis depuis longtemps et qui me plait avec son bon dividende.
Voltalia SA - Achat suite à de nombreuses lectures sur le forum.
Anheuser Busch Inbev NV - Belle société, et bon dividende, tout ce que j’aime.
Graines Voltz SA
Renault SA - Achat suite au scandale Carlos
WFD Unibail Rodamco NV - Achat et renforcement suite à la baisse de ses dernières semaines
New Residential Investment Corp - Achat, diversifications REIT et recherche de valeurs en dollars
Carmila SA - Achat pour son bon dividende
Compagnie de Saint Gobain SA - Achat suite à la baisse
Berkshire Hathaway Inc. Class B - Dans l’objectif d’acheter des valeurs en dollars je suis rentré sur le conglomérat.

Objectif 2019, continuer à investir sur des valeurs avec dividendes, aujourd’hui mon Portefeuille me donne un dividende de 4,70% en moyenne.

Je reste sur ma ligne de conduite, investir au fur et à mesure, renfort mensuelle d’environ 500€…

Je garde une grosse partie de liquidité pour pouvoir réagir aux variations de marchés et faire baisser mes PRU.

Gilles6688

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#6 17/07/2019 12h01

Membre
Réputation :   1  

Bonjour à tous,

Petit point sur mon portefeuille;

Valorisation 110K

Achat :
WFD Unibail Rodamco NV
HSBC Holdings plc
Klepierre SA
RioCan Real Estate Investment Trust
Axa SA
Renault SA
Carrefour SA
Sanofi SA
GlaxoSmithKline plc
Air Liquide SA
AT&T Inc.
Arkema SA
Bouygues SA
Anheuser Busch Inbev NV
Graines Voltz SA
Exxon Mobil Corporation
Compagnie de Saint Gobain SA
Telefonica SA
HCP, Inc.
Berkshire Hathaway Inc. Class B
National Grid plc
Plastiques du Val de Loire SA
New Residential Investment Corp
Electricite de France SA
Nestle SA
Carmila SA
British Land Company PLC
Mercialys SA
General Electric Company
ABC Arbitrage SA
The Coca-Cola Co
Voltalia SA
Standard Chartered PLC
Casino Guichard Perrachon SA
Derichebourg SA
Centrica PLC
Tesco PLC
Etablissements Maurel et Prom SA
CBL & Associates Properties, Inc.
Neopost SA
Orchid Island Capital Inc
Park Lawn Corp
Orchestra Premaman SA
Katanga Mining Ltd

Objectif 2019, continuer à investir sur des valeurs avec dividendes, aujourd’hui mon Portefeuille me donne un dividende de 4,90% en moyenne.

Je reste sur ma ligne de conduite, investir au fur et à mesure, je suis rentré plus fortement sur des REITS, j’aimerais tout de même les prochains mois rentrer sur des valeurs en dollars pour équilibrer mes devises. Je regarde 3M depuis quelques jours et j’ai posé un ordre.

Je garde une grosse partie de liquidité pour pouvoir réagir aux variations de marchés et faire baisser mes PRU.

Prochain objectif, atteindre 1000€ de dividendes / mois avant fin 2020.

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#7 15/11/2019 13h53

Membre
Réputation :   1  

Bonjour à tous,

Point sur mon portefeuille avec les titres classés par ordre de poids.

Valorisation 126K / Rdt 4.78%

WFD Unibail Rodamco NV
HSBC Holdings plc
Klepierre SA
RioCan Real Estate Investment Trust
Axa SA
Sanofi SA
Arkema SA
Renault SA
GlaxoSmithKline plc
Carrefour SA
AT&T Inc.
Air Liquide SA
Plastiques du Val de Loire SA
Anheuser Busch Inbev NV
Bouygues SA
Graines Voltz SA
Compagnie de Saint Gobain SA
Healthpeak Properties Inc
Exxon Mobil Corporation
Total SA
Telefonica SA
Rubis SCA
Berkshire Hathaway Inc. Class B
National Grid plc
LYX UC PEA MSCI/CIV
Nestle SA
Casino Guichard Perrachon SA
Carmila SA
New Residential Investment Corp
British Land Company PLC
Mercialys SA
Electricite de France SA
Coca-Cola Co
ABC Arbitrage SA
Voltalia SA
General Electric Company
Standard Chartered PLC
CBL & Associates Properties, Inc.
Derichebourg SA
Tesco PLC
Centrica PLC
Quadient SA
Etablissements Maurel et Prom SA
Site Centers Corp
Orchid Island Capital Inc
Park Lawn Corp
Orchestra Premaman SA
Katanga Mining Ltd

Objectif 2019, continuer à investir sur des valeurs avec dividendes, aujourd’hui mon Portefeuille me donne un dividende de 4,90% en moyenne.

Je reste sur ma ligne de conduite, investir au fur et à mesure, je suis rentré plus fortement sur des REITS, j’aimerais tout de même les prochains mois rentrer sur des valeurs en dollars pour équilibrer mes devises. Je regarde 3M depuis quelques jours et j’ai posé un ordre.

Je garde une grosse partie de liquidité pour pouvoir réagir aux variations de marchés et faire baisser mes PRU.

Prochain objectif, atteindre 1000€ de dividendes / mois avant fin 2020.

Toujours une très grosse poche de liquidité pour rentrer sur le marché qui est au plus haut!
Je pense que mes 1000€ de dividendes/mois en fin 2020 ne seront pas obtenus. Je me donne comme objectif de 1000€/mois de dividendes en 2022, pour le moment mes dividendes sont réinvestis totalement, et j’abonde mensuellement de 250€/mois mon PEA.

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#8 15/11/2019 14h22

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Votre objectif de dividendes mensuels est-il tenable avec 126 K€ de capital et 250 € / mois ?

Pour avoir 12 K€ de dividendes, il faut un capital de 240 K€ à 5%. Avec 3 K€ annuel d’apport sur 3 ans (2020->2022), ça ne fera que 135 K€ de capital. Même si on capitalise les dividendes à recevoir, on reste loin du compte.

Il faudrait peut-être investir une partie de vos liquidités sur des actifs à faible corrélation boursière : SCPI, etf ayant une faible volatilité, cef, actions préférentielles, obligataires émergents … par exemple. Cela ajouterai aussi une diversification des actifs.

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#9 15/11/2019 14h33

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Merci pour votre réponse,

Pour le moment je reste sur un investissement "automatique" de 250€/mois et comme pour par exemple URW, je suis rentré sur l’espace d’un mois avec quasiment 20k€.

J’avoue ne pas connaitre les obligations et ne pas m’intéresser au SCPI que je trouve gorgées de frais.

Je réfléchi à créer une SCI avec mon épouse pour acheter un immeuble avec des appartements pour le coté "diversification" immobilière.

Dernière modification par Gilles6688 (15/11/2019 14h33)

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#10 30/03/2020 10h30

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Bonjour à tous,

Comme beaucoup ici, je pense que le mois de Mars 2020 restera un gros mois de turbulences…les soldes vont-ils continuer ou bien allons nous avoir une reprise?

Pour ma part, j’ai profité de certaines baisses pour renforcer et augmenter mon exposition au marché en injectant environ 15K de mon livret sur mon PEA et mon CTO.

Derniers achats :

renforcer URW à 50 pour faire diminuer mon PRU
ETF Brent - création de ligne
ETF World à 243.69 - création de ligne
AXA à 12 pour faire diminuer mon PRU
Total, pour faire diminuer mon PRU, 325 actions à ce jour en portefeuille

Je garde une grosse partie de ma trésorerie disponible (plus de 100K en livret et CAT) pour profiter "si" une baisse pointait le bout de son nez…

Je reste tout de même prudent, car avec cette situation, ma situation professionnelle (commerce B2B et B2C) risque d’être fortement impacté les 12 prochains mois…

Points positifs du confinement : je m’instruit et surtout je profite de ma plus grande richesse ma famille…

Salutations wink

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#11 01/04/2020 16h06

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Pour étoffer mon Portefeuille en $ je suis rentré aujourd’hui sur:
Wells Fargo et Realty Income…

Enfin je suis rentré sur Airbus mais uniquement dans un but spéculatif ( espérons…) !

Prochain objectif, continuer à alimenter mon PEA, mais ne pas oublier la pôche $…

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#12 23/04/2020 09h56

Membre
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Dernier mouvement :

Vente de Graine Voltz SA avec une belle PLV.

Pour le moment je garde des liquidités sur mon PEA, je pense rentrer sur Unilever pour équilibrer les secteurs dans mon portefeuille.

Je remarque que je suis beaucoup trop exposé aux valeurs du secteur des énergies et aussi sur les foncières…

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#13 06/07/2020 17h16

Membre
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Bonjour à tous,

Derniers mouvements :

Vente Etf Brent avec une PLV de 550€
Vente Voltalia avec PLV de 1000€
Vente de Airbus avec PLV de 500€

Achat 30 Actions Medtronic
Achat 50 Actions Unilever

Avec le temps, je regarde avec moins de stress les cours de mes actions en portefeuille!
J’aimerais rentrer prochainement sur une valeur "luxe" mais aurais-je un point d’entrée correct?

Gilles

Dernière modification par Gilles6688 (06/07/2020 17h19)

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#14 06/07/2020 17h28

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Le problème des valeurs de luxe est de vouloir les valoriser comme on valorise une autre société, et du coup elles paraissent toutes hors de prix.

Si vous souhaitez en avoir une en portefeuille, n’espérez pas un PER de 15 avant de passer à l’achat, vous n’en trouverez alors sûrement aucune à ces niveaux de valorisation smile

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#15 06/07/2020 17h34

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Oui c’est bien cela le problème, je pense rentrer progressivement pour construire une ligne LVMH.

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#16 31/07/2020 13h43

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Achat 205 Actions Serge Ferrari à 5.8 et renforcement de 50 actions URW à 45€.

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