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[+1]    #1 14/07/2010 15h55

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Au 14/07/2010, ce portefeuille représente 45% de mes avoirs financiers totaux.

Consommation discrétionnaire
n/a

Consommation de base (dont tabac)
300 Kraft Foods (USD)
120 Pepsico (USD)
130 Procter & Gamble (USD)
175 British American Tobacco (GBP)
250 Imperial Tobacco Group (GBP)
120 Philip Morris (USD)

Energie
331 Royal Dutch Shell (EUR)
1000 BP (GBP)

Services financiers
n/a

Santé
220 Abbot Labs (USD)
439 GlaxoSmithKline (GBP)
70 Baxter International (USD)

Industrie
n/a

Matériaux de base
n/a

Technologie de l’information
n/a

Services de télécommunication
590 Deutsche Telecom (EUR)
305 France Telecom (EUR)
500 Kpn Kon (EUR)

Services aux collectivités
203 Scottish and Southern Energy (GBP)

Les derniers achats ont été sur BP.

Mots-clés : action, investisseurheureux, portefeuille


Rapport Gérants : imiter les meilleurs gérants de fonds | Rapport Foncières : les foncières les plus solides

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#2 02/08/2010 10h53

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J’ai publié le compte-rendu du mois sur le blog : Portefeuille Patrimoine.

Performance du portefeuille Patrimoine (attention : les actions ne représentent qu’environ 45% du portefeuille) :



Résumé du compte-rendu :

Le mois de juillet a profité aux foncières cotées (Unibail-Rodamco en particulier) et un peu moins aux valeurs américaines, du fait de la hausse de l’euro. La performance en juillet est positive avec une hausse de 2,35%.

Mon épargne mensuelle a été investie ce mois-ci un peu en obligataire et en monétaire, et toujours surtout sur BP. Aujourd’hui ma ligne sur BP est constituée et je ne remettrai plus au pot.

Pour Août, dans l’esprit de mon billet Rééquilibrage d’actifs, ce sera un peu de monétaire et de l’obligataire. En effet, la poche obligataire est descendue à 34%, soit 1% de moins que l’allocation stratégique cible. C’est néanmoins avec regret que je vais respecter cette discipline, car je pense qu’il y a deux opportunités majeures sur les actions américaines : Exxon Mobil et Johnson & Johnson. Ces deux valeurs, hyper solides, notées triple A par Standard & Poor’s, se négocient sur des ratios de valorisation historiquement bas. Avec la reprise de l’euro, elles sont même encore moins chères. Johnson & Johnson a augmenté ses dividendes chaque année depuis 48 ans et offre un rendement sur dividendes de 3,5%.


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#3 04/08/2010 14h48

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Bonjour Philippe,

J’ai cru comprendre que dans votre patrimoine la partie obligataire était investie dans un ou plusieurs contrats d’assurance-vie dans le fonds euro.
Comment faites vous pour valoriser cette partie dans la part de votre patrimoine que vous affichez sachant que le taux annuel servi sera déterminé en début d’année prochaine ?

Dernière modification par tellib (04/08/2010 14h49)

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#4 04/08/2010 14h59

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Je valorise à la valeur de part du moment, comme une action et peu importe le taux servi.

C’est pour les livrets que c’est faussé. Ils accumulent des intérêts pendant l’année, mais cela n’est pas restitué dans l’évolution mensuel du portefeuille, à part au mois de janvier.


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[+1]    #5 04/08/2010 15h14

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je pense que c’est également un peu faussé aussi sur l’assurance vie….
en cours d’année le fonds euro est revalorisé du taux minimum garanti du contrat….
le taux réellement servi n’est déterminé qu’en début d’année prochaine avec la participation aux bénéfices qui sera distribué aux assurés.
mais bon c’est pas bien grave, quand la participation aux bénéfices sera distribué vous l’intégrerez à ce moment là (un peu comme un dividende exceptionnel)

Dernière modification par tellib (04/08/2010 15h14)

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[+1]    #6 19/08/2010 10h17

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Carmignac Patrimoine (A) Vs Investisseur heureux de mai 2009 à août 2010 :



Je tiendrai à jour régulièrement.

La comparaison a du sens, vu que c’est exactement les mêmes objectifs et la même approche (mixte obligataire et actions internationales).

Pour obtenir la base 100 pour Carmignac Patrimoine, pour chaque valeur de Carmignac Patrimoine, je divise par la première valeur de ma série multiplié par 100.

Carmignac Patrimoine réinvesti les dividendes, tout comme moi, donc la base de comparaison est bien identique.

En terme réel, je suis imposé sur le revenu sur les dividendes que je perçois, et cette imposition a posteriori n’est pas prise en compte dans la valeur de la part du "portefeuille patrimoine" de l’investisseur heureux.

IMPORTANT : il n’est évidemment pas question de "prouver" que je suis meilleur gérant que Carmignac Gestion, dont je n’ai aucune des contrainte, mais de voir si à titre individuel, on peut faire mieux qu’en déléguant en y consacrant un certain temps mais pas non plus un temps certain.

IMPORTANT 2 : mes calculs sont faits avec le plus grand soin possible, mais ne sont pas contrôlés par un tiers et donc pas à l’abri d’erreurs.


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#7 19/08/2010 18h33

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très belle progression!
Continue comme ça!

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#8 19/08/2010 19h29

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Merci.

Vous noterez que c’est à la porté de tout à chacun, vu que le portefeuille de l’investisseur heureux est on ne peut plus simple avec des positions sur les bigs cap internationales quand elles touchent des points bas et du fonds euros pour diminuer la volatilité.

Pas de couverture, de long/short, de dérivé ou de trucs compliqués.


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#9 20/08/2010 19h07

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une petite différence cependant Carm Pat c’est 50/50 pour la répartition obligations/actions alors que la tienne est à 55% d’actions je crois?

Bonne continuation

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#10 21/08/2010 05h20

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C’est juste, Carmignac est exposé à 0-50% aux actions mais pas au-delà.

Sur ce, je pars en congés, donc je vous dit à dans une semaine !


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#11 21/08/2010 09h31

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bonnes vacances

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#12 24/08/2010 19h15

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Bonsoir,
j’ai trouvé 2 sortes Royal Dutch Shell (EUR).
ROYAL DUTCH SHELL B SHARES (RDSB) et ROYAL DUTCH SHELL A SHARES (RDSA).
Lequel as tu ?
Michel

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#13 24/08/2010 19h34

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Bonsoir Philippe,
quel est le code ISIN de BP ?
Je ne le retrouve pas sur Fortunéo.
merci
Michel

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#14 24/08/2010 21h29

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mmichel a écrit :

Bonsoir,
j’ai trouvé 2 sortes Royal Dutch Shell (EUR).
ROYAL DUTCH SHELL B SHARES (RDSB) et ROYAL DUTCH SHELL A SHARES (RDSA).
Lequel as tu ?
Michel

Si mes souvenirs sont bons, la "A" est cotée à AMSTERDAM EN € la "B" à Londres en GBP.

Cdt

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#15 28/08/2010 09h08

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mmichel a écrit :

quel est le code ISIN de BP ?

Voilà Mmichel :

Cours BP, action BP, cotation BP, BP. - Boursorama
ISIN : GB0007980591- BP.

Rodolphe a écrit :

mmichel a écrit :

Bonsoir,
j’ai trouvé 2 sortes Royal Dutch Shell (EUR).
ROYAL DUTCH SHELL B SHARES (RDSB) et ROYAL DUTCH SHELL A SHARES (RDSA).
Lequel as tu ?
Michel

Si mes souvenirs sont bons, la "A" est cotée à AMSTERDAM EN € la "B" à Londres en GBP.

Cdt

Exactement. Ce qui fait que la A subit le précompte de fiscalité néerlandaise, contrairement à la B. Mais pour nous investisseurs européens, ce n’est pas grave, car il est compensé par un crédit d’impôt.

J’ai donc la A en portefeuille, car la liquidité est meilleure que sur la B, mais c’est vraiment pour le principe, car les deux ont de très nombreux échanges quotidiens.

A ou B ça ne change pas grand chose pour nous en fait.


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#16 28/08/2010 10h54

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D’accord sur le principe, à un detail près : la devise. Nous sommes en France donc en €. En achetant à Londres en GBP, on subit automatiquement l’influence du taux de change qui peut varier avec le temps. C’est la raison pour laquelle, j’ai acheté la" A".

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#17 28/08/2010 14h49

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Certes, mais les parts A et B se suivent à la trace, comme le montre ce graphique avec des parts ramenées dans une deviser commune, à savoir le $ :



Si le £ s’apprécie contre l’€, la part B s’ajuste "d’autant" par le fait des arbitrages des arbitragistes.


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#18 28/08/2010 15h35

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la démo est imparable. Bien vu. Néanmoins je resterai toujours au maximum sur ma devise d’origine soit l’€.

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#19 01/09/2010 13h56

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Au 01/09/2010, ce portefeuille représente 45% de mes avoirs financiers totaux.

Consommation discrétionnaire
n/a

Consommation de base (dont tabac)
300 Kraft Foods (USD)
120 Pepsico (USD)
130 Procter & Gamble (USD)
175 British American Tobacco (GBP)
250 Imperial Tobacco Group (GBP)
120 Philip Morris (USD)

Energie
331 Royal Dutch Shell (EUR)
1000 BP (GBP)

Services financiers
n/a

Santé
220 Abbot Labs (USD)
439 GlaxoSmithKline (GBP)
140 Baxter International (USD) ==> Passage de 70 titre à 140.

Industrie
n/a

Matériaux de base
n/a

Technologie de l’information
n/a

Services de télécommunication
590 Deutsche Telecom (EUR)
305 France Telecom (EUR)
500 Kpn Kon (EUR)

Services aux collectivités
203 Scottish and Southern Energy (GBP)

Les derniers achats ont été sur Baxter International avec arbitrage de Scottish and Southern Energy.

Prochains achats : probablement JNJ ou XOM.

Evolution de la part du portefeuille dans sa totalité (cad 45% actions + le reste) :


Plus d’infos :
Portefeuille Patrimoine - Septembre 2010 - L’investisseur heureux


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#20 04/09/2010 17h46

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Bonjour Philippe,

j’ai pu voir que le livre est finalisé. Félicitations!

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#21 05/09/2010 09h24

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Merci.

Encore quelques semaines à attendre avant la disponibilité en magasin.

Le livre sera ensuite mon produit d’appel à des formations que je compte organiser sur Paris autour de ce thème.


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#22 15/09/2010 09h55

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Carmignac Patrimoine (A) Vs Investisseur heureux de mai 2009 à mi-septembre 2010 :


Entre parenthèse, c’est des grands malades chez Microsoft. A cause de mon boulot, je suis passé d’Excel 2003 à 2007, toute l’ergonomie a été modifiée, et je perds un temps fou pour retrouver où sont les fonctions et ce pour aucune valeur ajoutée supplémentaire.


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#23 15/09/2010 10h43

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Effectivement le temps d’adaptation est douloureux, car tout est chamboulé !
On s’y retrouve peu à peu …

Bon courage !

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#24 01/10/2010 14h31

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Carmignac Patrimoine (A) Vs Investisseur heureux de mai 2009 à octobre 2010 :


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#25 08/10/2010 19h49

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Acheté 40 titres Colgate-Palmolive hier.

Le rendement est minable (2,9% prévu) mais croit de 10% / an depuis quelques décennies et Colgate est sur des secteurs qui résisteront à toutes les crises du monde (pate à dentifrice : 45% du marché mondial, brosse à dent : 30% du marché mondial, et produits pour animaux).

L’action est sur ses plus bas à 1 ans, à $73. Compte-tenu d’un EUR/USD autour de 1,40, j’ai eu le titre pour 53 €. Pas si mal sachant qu’en mars 2009 Colgate cotait $55 avec un EUR/USD autour de 1,25 dont 44 €. Le titre se paye donc 20% de + qu’en mars 2009, en €.

En relatif, il est donc pas si chère que ça, en absolu, il est cher : Colgate vaut 2,9 fois son CA ! Le prix d’une croissance ininterrompue et ininterrompable ?

Si le titre monte, j’en resterai là, si je me mets à perdre 15-20% dessus, j’en reprendrai 40 et éventuellement encore 40 si je continuais à perdre. :-)


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