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Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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#26 02/10/2019 10h42

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Voici le reporting à fin septembre.

Renforcement:
* KLEPIERRE
* RENAULT
* THALES
* TOTAL
* CAPGEMINI
* DANONE
* CW8
*LVMH

Valorisation totale: 62106€
Base mensuelle du dividende: 151€


Je ne pourrai probablement pas renforcer autant le prochain mois, car je me suis lancé dans l’acquisition d’un bien locatif à Paris. Je garderai donc davantage de liquidité, au cas où!

Merci à tous pour vos contributions!

Dernière modification par Caine (02/10/2019 10h44)

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#27 01/11/2019 11h18

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Bonjour à tous,

Malgré un achat immobilier en parallèle, j’ai pu investir pas mal ce mois ci,

En effet, j’ai liquidé mon assurance vie BNP, chargée en frais, pour réinvestir partiellement le contenu en titres vifs.

Par ailleurs, ayant décidé de changer de voie professionnelle, j’ai touché une belle prime de départ.

Voici le portefeuille à aujourd’hui:







J’ai entamé mon exposition au dollar via plusieurs actions US que je trouve attractives: J&J, Pfizer, Macerich et Kinder Morgan. J’ai hésité à acheter du Visa et du Microsoft, mais elles sont pas mal montées ces derniers temps… Je vais attendre le prochain trou d’air…

J’ai par ailleurs initié quelques lignes sur des small & mid caps, largement inspiré par les posts de Scipion (Wavestone, Aubay et Devoteam notamment).

Enfin, j’ai profité de qqs trous d’air post publication de résultats pour renforcer certaines lignes (Thales, Danone).

Je devrais pouvoir de nouveau abonder massivement la poche action ce mois-ci, je vais en effet récupérer le séquestre versé à la signature du bien acheté (financement à 110%).

Merci à tous pour vos précieux conseils et échanges dont je m’inspire grandement!

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#28 02/12/2019 10h27

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Bonjour à tous,

Petite mise à jour pour le mois écoulé. Ouverture de plusieurs nouvelles lignes, participant à la diversification du portefeuille (à la fois en terme de devise, avec le franc suisse, mais aussi en terme de secteur):

- Royal Dutch Shell
- Unilever
- Xior
- Nestle
- Ventas
- Argan
- Orpea
- Williams Companies
- GTT







J’approche doucement de mes objectifs, avec un premier cap important: les 100K€ en actions…

Je compte continuer à diversifier au maximum, notamment en continuant à investir dans d’autres devises que l’eruo (dollar et francs suisses essentiellement).

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#29 02/12/2019 10h55

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Vous avez une bonne partie des actions du cac40.
Avez-vous réfléchi à prendre un tracker cac40 tout simplement à la place des actions individuellement?

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#30 02/12/2019 14h58

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J’ai déjà un tracker monde qui pèse pas mal dans le portefeuille, y ajouter un tracker CAC serait de trop… Ma sélection de titres vifs est supposée faire mieux que le CAC dans sa globalité et me permet de surpondérer certains secteurs!

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#31 07/01/2020 07h01

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Bonjour à tous,

Nouvelle mise à jour, avec un peu de retard,

Apparition de nouvelles valeurs, toujours dans une optique de diversification maximale de la future rente:
* STEF
* ROBERTET
* Les Nouveaux Constructeurs
* PERNOD RICARD
* ABCA
* Covivio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 06/01/2020

~Consommation discrétionnaire (3,1%) :
    60 Renault SA_________________________________2,1%
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________1,0%

~Consommation de base (10,2%) :
    46 Danone SA__________________________________2,9%
    28 Nestle SA (CHF)____________________________2,2%
    10 L'Oreal SA_________________________________2,2%
    27 Unilever NV________________________________1,1%
     6 Pernod Ricard SA___________________________0,8%
     6 SEB SA_____________________________________0,7%
     7 Societe BIC SA_____________________________0,4%

~Energie (9,8%) :
    72 Total SA___________________________________3,0%
   145 Williams Companies Inc (USD)_______________2,5%
   157 Kinder Morgan Inc (USD)____________________2,5%
    62 Royal Dutch Shell PLC______________________1,4%
     5 Gaztransport et Technigaz SA_______________0,4%

~Services financiers (4,5%) :
    48 BNP Paribas SA_____________________________2,1%
    13 Caisse regionale de Credit Agricole Mutu___1,1%
   162 ABC Arbitrage SA___________________________0,9%
    11 IDI SCA____________________________________0,4%

~Santé (10,8%) :
    98 Pfizer Inc (USD)___________________________2,8%
    25 EssilorLuxottica SA________________________2,8%
    25 Johnson & Johnson (USD)____________________2,7%
    16 Orpea SA___________________________________1,5%
    12 Sanofi SA__________________________________0,9%

~Industrie (12,1%) :
    46 Thales SA__________________________________3,6%
    17 Safran SA__________________________________1,9%
    61 Bouygues SA________________________________1,9%
    41 Compagnie de Saint Gobain SA_______________1,2%
    14 Stef SA____________________________________0,9%
    46 Bureau Veritas SA__________________________0,9%
    10 Vinci SA___________________________________0,8%
    12 Alstom SA__________________________________0,4%
     3 Colas SA___________________________________0,3%

~Matériaux de base (4,1%) :
    26 Arkema SA__________________________________2,0%
    13 Air Liquide________________________________1,4%
     1 Robertet SA________________________________0,7%

~Technologie de l'information (5,7%) :
    23 Dassault Systemes SE_______________________2,8%
    13 Capgemini SE_______________________________1,2%
    29 Aubay SA___________________________________0,8%
     6 Devoteam SA________________________________0,5%
    22 Wavestone SA_______________________________0,5%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (1,3%) :
   115 Suez SA____________________________________1,3%

~Immobilier (19,8%) :
    42 WFD Unibail Rodamco NV_____________________4,8%
    56 Ventas Inc (USD)___________________________2,4%
    80 Klepierre SA_______________________________2,3%
   118 Macerich Co (USD)__________________________2,3%
    46 Xior Student Housing NV____________________1,9%
    15 Covivio SA_________________________________1,3%
    19 Argan SA___________________________________1,3%
    13 Icade SA___________________________________1,0%
    16 Immobiliere Dassault SA____________________0,9%
    21 Les Nouveaux Constructeurs SA______________0,8%
     6 Gecina SA__________________________________0,8%

~Fonds/Trackers (18,7%) :
    72 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor__18,7%

~Liquidité :
__________________________________________________0,2%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 06/01/2020 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (52,2%) :

~Santé (12,1%) :
    56 Ventas Inc (USD)__________________________12,1%

~Commerce et centres régionaux (35,8%) :
    42 WFD Unibail Rodamco NV____________________24,3%
   118 Macerich Co (USD)_________________________11,4%

Fait avec XlsPortfolio



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#32 22/03/2020 09h03

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Bonjour à tous,

Cela fait quelque temps que je n’ai pas mis à jour mon portefeuille, et je ne compte pas le faire aujourd’hui. Pour tenir le coup psychologiquement, je préfère ne pas chiffrer la perte, et rester dans l’inconnu. Je trouve les choses plus faciles à vivre comme ça. Je n’actualise ni mes titres, ni mes assurances vie.

Malgré cela, j’ai cassé mon PEL pour renforcer un certain nombre de valeurs, un peu à l’aveugle, ne souhaitant pas actualiser mon portefeuille.

J’ai donc sorti une liste d’une trentaine de valeurs, que je veux être les piliers de mon portefeuille et que j’ai abondamment renforcées. Mes premières lignes actuelles sont donc: Icade, Dassault Systèmes, LVMH, Safran, Thalès, BNPP, Danone, Vinci, Essilor, Microsoft, Visa, Oracle, Bouygues, L’Oreal, Air Liquide, Xior.

Par ailleurs, je vais profiter des prochains jours pour renforcer encore: Eurofins, Bureau Veritas, Stef, Suez, Immobilière Dassault, Argan, Capgemini, Robertet, Sanofi et Pernod.

J’ai encore environ 30’000 euros de liquidité à mobiliser, pour profiter des prochaines démarques. Ces derniers ne seront utilités que sur les valeurs précitées, en fonction des valorisations du jour.

L’apport déjà réalisé depuis le début du krach est d’environ 50’000 euros.

Je pense que mon portefeuille pèse autour de 140K euros aujourd’hui, contre une valorisation d’environ 130K avant le début de la crise…

Cela donne une idée très approximative (et c’est donc volontaire) des pertes, et de l’apport déjà réalisé.

Je vois cela comme une opportunité pour mon futur, et comme un accélérateur pour ma future rente. Je me trouve chanceux d’etre jeune pour ce premier krach (28 ans) et surtout d’avoir autant de liquidités mobilisables.
Je suis convaincu que l’avenir me donnera raison, car je suis confiant. Mais psychologiquement, le montant à ce jour des pertes à de quoi me faire tourner la tete, donc je préfère l’ignorer et continuer à investir.

Pour l’ETF monde, je continue de l’alimenter à part, je l’ai désormais logé dans une de mes assurances vie, et il est abondé mensuellement automatiquement. Je ne m’en occupe donc plus dans le PEA.

Bon courage à tous, j’espère que nous sortirons grandis de cette crise… Et riches bien évidemment!

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#33 30/03/2020 18h37

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Bonjour à tous,

Je m’interroge beaucoup sur la période actuelle. En effet, ma stratégie consiste à m’appuyer sur des entreprises solides, me garantissant une rente en dividendes (ou au moins un complément de revenu).

Or, je vois de plus en plus d’entreprises piliers de mon portefeuille me trahir. Volontairement ou pas d’ailleurs.

Je vois en effet Safran couper son dividende, je vois BNPP poussé à l’annuler, tout comme Thalès. Aujourd’hui, c’est Essilor qui semble vouloir revenir dessus, ou du moins le décaler… Tout ça après qu’Unibail l’ait divisé par deux.

Je ne sais que penser, et je crains l’ingérence des politiques dans la bonne gestion de ces entreprises.

Pourtant, je pensais les avoir triées sur le volet. A quel saint se vouer? J’ai encore beaucoup d’espérances en LVMH, Vinci, Danone et Air Liquide, mais qui d’autre…?

Je me dis de plus en plus que je devrais me tourner davantage vers le marché américain. Il me semble que là-bas le business sera toujours roi, et que les politiques interfèreront bien moins dans la distribution, ou pas, du dividende… Là, à la première secousse, et après à peine 2 mois de crise sanitaire, toutes les certitudes sur le dividende volent en éclat. Je trouve ça vraiment dommage, car largement influencé par les politiques et l’opinion publique.

Il ne me reste que 30k à verser sur le PEA pour qu’il soit au plafond, ce que je vais faire rapidement. Ensuite, je crois que je ne prendrai plus que des actions US… qui semblent nettement plus fiables…

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#34 30/03/2020 18h58

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Caine a écrit :

Bonjour à tous,

Je m’interroge beaucoup sur la période actuelle. En effet, ma stratégie consiste à m’appuyer sur des entreprises solides, me garantissant une rente en dividendes (ou au moins un complément de revenu).

Bonjour Caine,
Petit rappel important, en bourse il n’y a jamais rien de garanti ! Des dividendes qui baissent ou qui sont suspendus, ça arrive à toutes les entreprises ; à certaines beaucoup moins souvent qu’à d’autres. En ne sélectionnant que les plus solides vous augmentez vos chances d’avoir une rente pérenne et croissante, mais il faut être conscient que ce n’est pas un long fleuve tranquille. D’où l’importance, si vous tenez à vivre un jour de vos dividendes, d’avoir de la trésorerie disponible en cas de passage à vide (comme ce qui se profile pour les prochains mois/années).
Pour vous rassurer, regardez l’historique de quelques grosses entreprises qui ont déjà fait le choix de diminuer ou couper leur dividende, bien souvent ce n’est que de courte durée, le dividende est revenu seulement quelques années après. Il faut bien comprendre qu’en général couper le dividende est un acte de saine gestion.

Caine a écrit :

Je me dis de plus en plus que je devrais me tourner davantage vers le marché américain. […]Il ne me reste que 30k à verser sur le PEA pour qu’il soit au plafond, ce que je vais faire rapidement. Ensuite, je crois que je ne prendrai plus que des actions US… qui semblent nettement plus fiables…

C’est surtout qu’il y a un panel beaucoup plus vaste d’entreprises solides versant des dividendes réguliers, mais en cas de coup de frein de l’économie mondiale il est probable que des dividendes sautent également. Je ne vois pas bien le rapprochement que vous faites entre ces choix de gestion et l’influence du politique (hormis les entreprises où l’état est actionnaire) et l’opinion publique ?

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#35 30/03/2020 19h06

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dangarcia a écrit :

Je ne vois pas bien le rapprochement que vous faites entre ces choix de gestion et l’influence du politique (hormis les entreprises où l’état est actionnaire) et l’opinion publique ?

Je parle justement de ces entreprises dans lesquelles l’état est actionnaire mais également des bancaires que la BCE tente d’influencer…

Je sais bien qu’il n’y a rien de garanti en bourse mais en pariant sur les blue chip, il y a quand même de quoi espérer une rente relativement stable et pérenne. Or je suis déçu de la gestion de crise de certaines entreprises… A l’inverse je trouve la communication d’une boîte comme L’Oreal bien plus rassurante…
Bref la période est instructive pour moi et me donne des pistes pour la suite!

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#36 30/03/2020 20h14

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Bonjour Caine & Dangarcia,

C’est surtout qu’il y a un panel beaucoup plus vaste d’entreprises solides versant des dividendes réguliers, mais en cas de coup de frein de l’économie mondiale il est probable que des dividendes sautent également.

Les entreprises US ont tout de même une « culture » du retour à l’actionnaire bien plus présente qu’en Europe. Je pense vraiment que parmi les Aristocrats US très peu couperont leur dividendes, encore moins chez les Kings. Il y aura certainement les secteurs de l’industrie et des bancaires qui seront touchés. Mais le marché US est bien mois régulé par l’Etat et par le « sentiment social » qu’en France. Ces entreprises couperont leur dividende vraiment que si elles le doivent pour leur survie.

J’ai l’impression qu’en France le message devient presque « bon les gars c’est pas grave c’est exceptionnel c’est le Coronavirus, tout le monde autour coupe le dividende c’est même l’Etat qui le demande donc on va faire pareil vous comprenez… Un peu de solidarité pour les travailleurs et puis si on paye un dividende on aura pas l’aide de l’Etat, ce n’est pas notre faute…»

Dernière modification par MrDividende (30/03/2020 20h16)

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#37 30/03/2020 20h25

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Absolument, j’ai le même sentiment…

Je ne sais pas quelle est la mentalité dans les autres pays européens… les boîtes hollandaises, belges ou allemandes sont-elles aussi influençables? Ont-elles la même culture du retour à l’actionnaire que les US?

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#38 30/03/2020 20h33

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Il n’y a que les UK qui ont la mentalité anglo-saxonne à l’Américaine, mais ce n’est plus éligible au PEA donc c’est sans intérêts. Les Pays-Bas restent intéressants car plusieurs entreprises ont la « double nationalité » Londres-Amsterdam comme par exemple Unilever, Royal Dutch Shell, RELX…

Je suis actionnaire de Unilever et RELX et je pense qu’elles sont très fiables (surtout Unilever).

En tout cas faites bien attention, je trouve vraiment que le PEA est le piège de l’investisseur Français. En étant tellement aveuglé par l’aspect fiscal on oublie quand même que les plus belles entreprises du monde sont aux US. La croissance y est bien plus forte qu’en Europe, cela se retrouve dans les cours de bourse et les dividendes.

Bref le PEA c’est bien mais avoir un portefeuille 100% Français bonjour les dégâts. Pensez bien à diversifier, il y a également les ETF US en PEA mais rien ne vaut les aristo US en direct dans une optique dividende.

Dernière modification par MrDividende (30/03/2020 20h37)

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#39 09/04/2020 07h05

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Bonjour à tous,

Une petite MAJ rapide:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 09/04/2020

~Consommation discrétionnaire (6,2%) :
    28 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,6%
    60 Renault SA_________________________________0,6%

~Consommation de base (9,9%) :
    99 Danone SA__________________________________3,3%
    18 L'Oreal SA_________________________________2,5%
    28 Nestle SA (CHF)____________________________1,6%
    37 Unilever NV________________________________1,0%
    12 Pernod Ricard SA___________________________0,9%
     6 SEB SA_____________________________________0,4%
     7 Societe BIC SA_____________________________0,2%

~Energie (6,4%) :
   162 Total SA___________________________________3,2%
   157 Kinder Morgan Inc (USD)____________________1,2%
   145 Williams Companies Inc (USD)_______________1,2%
    62 Royal Dutch Shell PLC______________________0,6%
     5 Gaztransport et Technigaz SA_______________0,2%

~Services financiers (5,6%) :
    22 Visa Inc (USD)_____________________________2,1%
   114 BNP Paribas SA_____________________________1,8%
   245 ABC Arbitrage SA___________________________0,9%
    13 Caisse regionale de Credit Agricole Mutu___0,6%
    11 IDI SCA____________________________________0,2%

~Santé (11,7%) :
    49 EssilorLuxottica SA________________________3,0%
    45 Orpea SA___________________________________2,5%
    25 Johnson & Johnson (USD)____________________1,9%
    98 Pfizer Inc (USD)___________________________1,8%
     6 Eurofins Scientific SE_____________________1,6%
    17 Sanofi SA__________________________________0,8%

~Industrie (14,2%) :
    78 Thales SA__________________________________3,3%
    75 Safran SA__________________________________3,3%
    59 Vinci SA___________________________________2,5%
   120 Bouygues SA________________________________2,0%
    34 Stef SA____________________________________1,3%
    71 Bureau Veritas SA__________________________0,8%
    41 Compagnie de Saint Gobain SA_______________0,6%
    12 Alstom SA__________________________________0,3%
     3 Colas SA___________________________________0,2%

~Matériaux de base (5,6%) :
    52 Air Liquide________________________________3,6%
    35 Arkema SA__________________________________1,5%
     1 Robertet SA________________________________0,5%

~Technologie de l'information (10,6%) :
    44 Dassault Systemes SE_______________________3,3%
    30 Microsoft Corp (USD)_______________________2,6%
    83 Oracle Corp (USD)__________________________2,3%
    35 Capgemini SE_______________________________1,6%
    29 Aubay SA___________________________________0,3%
     6 Devoteam SA________________________________0,2%
    22 Wavestone SA_______________________________0,2%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (1,5%) :
   264 Suez SA____________________________________1,5%

~Immobilier (16,0%) :
   129 Xior Student Housing NV____________________3,0%
    95 Realty Income Corp (USD)___________________2,7%
    55 Icade SA___________________________________2,3%
    49 Covivio SA_________________________________1,8%
    41 Argan SA___________________________________1,6%
   115 Klepierre SA_______________________________1,2%
    56 Ventas Inc (USD)___________________________0,9%
    24 Immobiliere Dassault SA____________________0,8%
     9 Gecina SA__________________________________0,6%
   118 Macerich Co (USD)__________________________0,5%
    21 Bassac_____________________________________0,5%

~Fonds/Trackers (12,5%) :
    72 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor__11,0%
    42 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________1,5%

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 09/04/2020 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (71,3%) :

~Résidentiel (2,9%) :
    21 Bassac_____________________________________2,9%

~Santé (5,7%) :
    56 Ventas Inc (USD)___________________________5,7%

~Commerce et centres régionaux (20,1%) :
   118 Macerich Co (USD)__________________________3,2%
    95 Realty Income Corp (USD)__________________16,9%

Fait avec XlsPortfolio

Valorisation totale: 172’334€
Perf: -11%

Tops:
Realty Income +26%
Oracle Corp +17%
Microsoft +15%

Flops:
Macerich -70%
Renault -68%
Unibail -60%

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[+1]    #40 26/05/2020 06h58

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Une petite MAJ de mon portefeuille, avec la création d’une ligne Kering, et une orientation de plus en plus croissance, avec des valeurs qui surperforment nettement (L’Oreal, LVMH, Microsoft, etc…)

La perf globale est de -6% sur PRU, et les prochains renforcements seront réservés aux actions de croissance.

Deux nouvelles lignes à venir: Esker et SAP.

La base mensuelle du dividende fond à vue d’oeil, mais nous savons pourquoi… Nul doute que cela remontera l’année prochaine!

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[+1]    #41 03/08/2020 01h19

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Bonjour à tous,

Une petite mise à jour rapide, avec l’ajout des lignes Esker et SAP, comme prévu, ainsi qu’une petite ligne Amadeus IT, en profitant d’un (gros) trou d’air,

Valorisation totale: 208’664
Moins value latente: -4% (-7823 euros)

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 03/08/2020

~Consommation discrétionnaire (14,4%) :
    34 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________6,0%
    25 L'Oreal SA_________________________________3,4%
    14 Kering SA__________________________________3,2%
    18 Pernod Ricard SA___________________________1,3%
    60 Renault SA_________________________________0,6%

~Consommation de base (6,2%) :
   124 Danone SA__________________________________3,4%
    28 Nestle SA (CHF)____________________________1,3%
    37 Unilever NV________________________________0,9%
     6 SEB SA_____________________________________0,4%
     7 Societe BIC SA_____________________________0,2%

~Energie (5,1%) :
   166 Total SE___________________________________2,5%
   145 Williams Companies Inc (USD)_______________1,1%
   157 Kinder Morgan Inc (USD)____________________0,9%
    62 Royal Dutch Shell PLC______________________0,4%
     5 Gaztransport et Technigaz SA_______________0,2%

~Services financiers (5,0%) :
   114 BNP Paribas SA_____________________________1,9%
    22 Visa Inc (USD)_____________________________1,7%
   260 ABC Arbitrage SA___________________________0,9%
    13 Caisse regionale de Credit Agricole Mutu___0,4%
    11 IDI SCA____________________________________0,2%

~Santé (10,3%) :
    49 EssilorLuxottica SA________________________2,6%
    45 Orpea SA___________________________________2,3%
     6 Eurofins Scientific SE_____________________1,6%
    98 Pfizer Inc (USD)___________________________1,5%
    25 Johnson & Johnson (USD)____________________1,5%
    17 Sanofi SA__________________________________0,7%

~Industrie (12,1%) :
    75 Safran SA__________________________________3,2%
    78 Thales SA__________________________________2,3%
    60 Vinci SA___________________________________2,1%
   120 Bouygues SA________________________________1,7%
    34 Stef SA____________________________________1,1%
    71 Bureau Veritas SA__________________________0,6%
    41 Compagnie de Saint Gobain SA_______________0,6%
    12 Alstom SA__________________________________0,3%
     3 Colas SA___________________________________0,2%

~Matériaux de base (7,6%) :
    65 Air Liquide________________________________4,4%
     4 Robertet SA________________________________1,8%
    35 Arkema SA__________________________________1,5%

~Technologie de l'information (12,9%) :
    62 Dassault Systemes SE_______________________4,6%
    30 Microsoft Corp (USD)_______________________2,5%
    41 Capgemini SE_______________________________2,2%
    83 Oracle Corp (USD)__________________________1,9%
     7 Esker SA___________________________________0,5%
    29 Aubay SA___________________________________0,5%
     7 Devoteam SA________________________________0,3%
     5 SAP SE_____________________________________0,3%
    23 Wavestone SA_______________________________0,2%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (1,4%) :
   264 Suez SA____________________________________1,4%

~Immobilier (14,8%) :
   129 Xior Student Housing NV____________________3,1%
    95 Realty Income Corp (USD)___________________2,3%
    41 Argan SA___________________________________1,7%
    53 Covivio SA_________________________________1,6%
    55 Icade SA___________________________________1,5%
    42 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________0,9%
    56 Ventas Inc (USD)___________________________0,9%
   115 Klepierre SA_______________________________0,8%
    24 Immobiliere Dassault SA____________________0,7%
     9 Gecina SA__________________________________0,5%
    21 Bassac_____________________________________0,4%
   124 Macerich Co (USD)__________________________0,4%

~Fonds/Trackers (10,2%) :
    72 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor__10,0%
     8 Amadeus IT Group SA________________________0,2%

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 03/08/2020 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (72,8%) :

~Résidentiel (3,0%) :
    21 Bassac_____________________________________3,0%

~Santé (5,9%) :
    56 Ventas Inc (USD)___________________________5,9%

~Commerce et centres régionaux (18,3%) :
   124 Macerich Co (USD)__________________________2,6%
    95 Realty Income Corp (USD)__________________15,7%

Fait avec XlsPortfolio

Ce qui donne actuellement en terme de montants:



Je suis de plus en plus à l’aise avec ma stratégie, et j’ai décidé de découper mon portefeuille en plusieurs compartiments, par ordre d’importance.

Les plus grosses lignes (20k chacune à terme) : LVMH, SAP, Microsoft, Dassault Système et Visa.
Ensuite (pour 10K chacune) : Air Liquide, Danone, L’Oreal, Kering, Johnson et Johnson, Digital Realty Trust, Realty Income, Argan, Orpea et Esker.
Puis, pour compléter (à 5k chacune) : Hermes, Nestle, Roche, CapGemini, Essilor, Robertet, Master Card, Nvidia, American Tower, Prologis, Amadeus IT, ThermoFisher, Eurofins Scientific, Pernod Ricard, Teleperformance, Xylem, Apple, Unilever, Xior et Zoetis.

Je réfléchis à créer un compartiment rendement, pour consommer les dividendes au quotidien, et ai déjà réfléchi aux valeurs le constituant (BNP Paribas, Thales, Safran, Total, Kinde Morgan, Pizer, Iron Mountain, Oracle, Immobilière Dassault, Covivio, Edenred, Rubis, ABCA, Icade, Williams Companies, Site Centers, Gecina, IBM, Cisco, Michelin, Ventas, Bouygues, Arkema, Suez, Bureau Veritas, Coca Cola, Bassac, Sanofi, Stef et Vinci.

Enfin, vient un compartiment tracker, avec le CW8 d’une part et les trackers dividendes suggérés par Sissi dans la fameuse discussion sur le krach (IWDP, IDVY, IUKD).

J’ai encore plusieurs axes de réflexion, mais au moins, je sais maintenant quelles lignes renforcer chaque mois.
Reste à voir ce que je vais faire des lignes autres, existantes aujourd’hui et avec lesquelles je ne suis pas à l’aise… Klepierre, URW, Renault, Alstom, BIC, Colas, CRCAM IDF, GTT, Saint-Gobain ou Macerich notamment… Les vendre d’ores et déjà…? Attendre la reprise de l’économie? Les intégrer dans la poche rendement…?

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[+2]    #42 31/08/2020 12h05

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Bonjour à tous,

Une petite MAJ à fin aout, avec des marchés un peu plus cléments, la création d’une ligne Rubis, et le renforcement de la ligne Danone:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/08/2020

~Consommation discrétionnaire (14,5%) :
    34 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________6,2%
    14 Kering SA__________________________________3,3%
    25 L'Oreal SA_________________________________3,2%
    18 Pernod Ricard SA___________________________1,2%
    60 Renault SA_________________________________0,7%

~Consommation de base (6,1%) :
   135 Danone SA__________________________________3,4%
    28 Nestle SA (CHF)____________________________1,3%
    37 Unilever NV________________________________0,8%
     6 SEB SA_____________________________________0,4%
     7 Societe BIC SA_____________________________0,2%

~Energie (5,3%) :
   166 Total SE___________________________________2,5%
   145 Williams Companies Inc (USD)_______________1,2%
   157 Kinder Morgan Inc (USD)____________________0,8%
    62 Royal Dutch Shell PLC______________________0,4%
    12 Rubis SCA__________________________________0,2%
     5 Gaztransport et Technigaz SA_______________0,2%

~Services financiers (5,2%) :
   114 BNP Paribas SA_____________________________2,0%
    22 Visa Inc (USD)_____________________________1,8%
   260 ABC Arbitrage SA___________________________0,8%
    13 Caisse regionale de Credit Agricole Mutu___0,4%
    11 IDI SCA____________________________________0,2%

~Santé (9,9%) :
    49 EssilorLuxottica SA________________________2,5%
    45 Orpea SA___________________________________2,0%
     6 Eurofins Scientific SE_____________________1,8%
    25 Johnson & Johnson (USD)____________________1,5%
    98 Pfizer Inc (USD)___________________________1,4%
    17 Sanofi SA__________________________________0,7%

~Industrie (12,6%) :
    75 Safran SA__________________________________3,5%
    78 Thales SA__________________________________2,4%
    60 Vinci SA___________________________________2,2%
   120 Bouygues SA________________________________1,8%
    34 Stef SA____________________________________1,0%
    41 Compagnie de Saint Gobain SA_______________0,6%
    71 Bureau Veritas SA__________________________0,6%
    12 Alstom SA__________________________________0,3%
     3 Colas SA___________________________________0,2%

~Matériaux de base (7,3%) :
    65 Air Liquide________________________________4,1%
     4 Robertet SA________________________________1,7%
    35 Arkema SA__________________________________1,5%

~Technologie de l'information (13,1%) :
    62 Dassault Systemes SE_______________________4,4%
    30 Microsoft Corp (USD)_______________________2,6%
    41 Capgemini SE_______________________________2,2%
    83 Oracle Corp (USD)__________________________1,8%
     8 SAP SE_____________________________________0,5%
     7 Esker SA___________________________________0,5%
    29 Aubay SA___________________________________0,4%
     7 Devoteam SA________________________________0,3%
    23 Wavestone SA_______________________________0,2%
     8 Amadeus IT Group SA________________________0,2%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (1,7%) :
   264 Suez SA____________________________________1,7%

~Immobilier (14,3%) :
   129 Xior Student Housing NV____________________3,0%
    95 Realty Income Corp (USD)___________________2,3%
    41 Argan SA___________________________________1,7%
    53 Covivio SA_________________________________1,5%
    55 Icade SA___________________________________1,4%
    56 Ventas Inc (USD)___________________________0,9%
    42 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________0,8%
   115 Klepierre SA_______________________________0,7%
    24 Immobiliere Dassault SA____________________0,7%
    21 Bassac_____________________________________0,5%
     9 Gecina SA__________________________________0,5%
   124 Macerich Co (USD)__________________________0,4%

~Fonds/Trackers (10,0%) :
    72 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor__10,0%

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/08/2020 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (71,8%) :

~Résidentiel (3,4%) :
    21 Bassac_____________________________________3,4%

~Santé (6,3%) :
    56 Ventas Inc (USD)___________________________6,3%

~Commerce et centres régionaux (18,5%) :
   124 Macerich Co (USD)__________________________2,6%
    95 Realty Income Corp (USD)__________________15,9%

Fait avec XlsPortfolio

Ce qui donne en montant:



Et en terme de plus ou moins value:



Je continue donc de construire le portefeuille, brique après brique… Le PEA est quasiment au plafond (il me reste 8k de versement), après ça je me concentrerai sur les valeurs US de ma watch list…

Bon courage à tous, dans cette course vers l’indépendance financière!

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#43 10/10/2020 17h27

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Bonjour à tous,

Une petite MAJ à octobre, avec un PEA désormais au plafond, le renforcement des lignes Esker, Amadeus IT, LVMH et SAP, ainsi que la création d’une ligne ASML Holding.
Autant vous dire que l’accent est mis sur la croissance!

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 10/10/2020

~Consommation discrétionnaire (15,1%) :
    35 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________6,3%
    14 Kering SA__________________________________3,6%
    28 L'Oreal SA_________________________________3,5%
    18 Pernod Ricard SA___________________________1,1%
    60 Renault SA_________________________________0,6%

~Consommation de base (5,9%) :
   135 Danone SA__________________________________3,3%
    28 Nestle SA (CHF)____________________________1,2%
    37 Unilever NV________________________________0,9%
     6 SEB SA_____________________________________0,4%
     7 Societe BIC SA_____________________________0,1%

~Energie (4,7%) :
   166 Total SE___________________________________2,2%
   145 Williams Companies Inc (USD)_______________1,0%
   157 Kinder Morgan Inc (USD)____________________0,7%
    62 Royal Dutch Shell PLC______________________0,3%
    20 Rubis SCA__________________________________0,3%
     5 Gaztransport et Technigaz SA_______________0,2%

~Services financiers (4,8%) :
    22 Visa Inc (USD)_____________________________1,7%
   114 BNP Paribas SA_____________________________1,7%
   260 ABC Arbitrage SA___________________________0,8%
    13 Caisse regionale de Credit Agricole Mutu___0,4%
    11 IDI SCA____________________________________0,2%

~Santé (9,8%) :
    49 EssilorLuxottica SA________________________2,6%
    45 Orpea SA___________________________________1,9%
     6 Eurofins Scientific SE_____________________1,9%
    25 Johnson & Johnson (USD)____________________1,4%
    98 Pfizer Inc (USD)___________________________1,3%
    17 Sanofi SA__________________________________0,6%

~Industrie (11,8%) :
    75 Safran SA__________________________________2,9%
    78 Thales SA__________________________________2,3%
    67 Vinci SA___________________________________2,2%
   120 Bouygues SA________________________________1,6%
    34 Stef SA____________________________________1,1%
    41 Compagnie de Saint Gobain SA_______________0,7%
    71 Bureau Veritas SA__________________________0,6%
    12 Alstom SA__________________________________0,2%
     3 Colas SA___________________________________0,1%

~Matériaux de base (7,2%) :
    68 Air Liquide________________________________4,0%
     4 Robertet SA________________________________1,8%
    35 Arkema SA__________________________________1,5%

~Technologie de l'information (15,6%) :
    62 Dassault Systemes SE_______________________4,4%
    30 Microsoft Corp (USD)_______________________2,4%
    41 Capgemini SE_______________________________2,0%
    34 SAP SE_____________________________________2,0%
    83 Oracle Corp (USD)__________________________1,9%
    17 Esker SA___________________________________1,1%
    29 Amadeus IT Group SA________________________0,6%
    29 Aubay SA___________________________________0,4%
     7 Devoteam SA________________________________0,3%
    23 Wavestone SA_______________________________0,2%
     1 ASML Holding NV____________________________0,1%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (1,8%) :
   264 Suez SA____________________________________1,8%

~Immobilier (13,5%) :
   129 Xior Student Housing NV____________________3,0%
    95 Realty Income Corp (USD)___________________2,2%
    41 Argan SA___________________________________1,5%
    53 Covivio SA_________________________________1,4%
    55 Icade SA___________________________________1,2%
    56 Ventas Inc (USD)___________________________0,9%
    24 Immobiliere Dassault SA____________________0,6%
   115 Klepierre SA_______________________________0,6%
    42 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________0,6%
     9 Gecina SA__________________________________0,5%
    21 Bassac_____________________________________0,4%
   124 Macerich Co (USD)__________________________0,3%

~Fonds/Trackers (9,8%) :
    72 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor___9,8%

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 10/10/2020 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (70,7%) :

~Résidentiel (3,2%) :
    21 Bassac_____________________________________3,2%

~Santé (6,9%) :
    56 Ventas Inc (USD)___________________________6,9%

~Commerce et centres régionaux (19,1%) :
   124 Macerich Co (USD)__________________________2,6%
    95 Realty Income Corp (USD)__________________16,6%

Fait avec XlsPortfolio



Les prochains versements permettront la création de nouvelles lignes (Hermes, Philips, Mastercard) et le renforcement de la ligne ASML Holding!

En espérant que le virage croissance du portefeuille paie…

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#44 09/11/2020 10h28

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Bonjour à tous, 

La MAJ pour le mois d’octobre:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 09/11/2020

~Consommation discrétionnaire (15,2%) :
    35 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________6,8%
    28 L'Oreal SA_________________________________3,7%
    14 Kering SA__________________________________3,5%
    18 Pernod Ricard SA___________________________1,2%

~Consommation de base (5,6%) :
   135 Danone SA__________________________________3,0%
    28 Nestle SA (CHF)____________________________1,2%
    37 Unilever NV________________________________0,8%
     6 SEB SA_____________________________________0,4%
     7 Societe BIC SA_____________________________0,1%

~Energie (4,4%) :
   166 Total SE___________________________________2,0%
   145 Williams Companies Inc (USD)_______________1,0%
   157 Kinder Morgan Inc (USD)____________________0,7%
    62 Royal Dutch Shell PLC______________________0,3%
    20 Rubis SCA__________________________________0,3%
     5 Gaztransport et Technigaz SA_______________0,2%

~Services financiers (4,7%) :
   114 BNP Paribas SA_____________________________1,7%
    22 Visa Inc (USD)_____________________________1,6%
   260 ABC Arbitrage SA___________________________0,8%
    13 Caisse regionale de Credit Agricole Mutu___0,3%
    11 IDI SCA____________________________________0,2%

~Santé (10,1%) :
    49 EssilorLuxottica SA________________________2,4%
     6 Eurofins Scientific SE_____________________2,0%
    45 Orpea SA___________________________________1,8%
    98 Pfizer Inc (USD)___________________________1,3%
    25 Johnson & Johnson (USD)____________________1,3%
    23 Sanofi SA__________________________________0,8%
    23 Royal Philips______________________________0,4%

~Industrie (12,0%) :
    75 Safran SA__________________________________3,3%
    67 Vinci SA___________________________________2,2%
    78 Thales SA__________________________________2,2%
   120 Bouygues SA________________________________1,6%
    34 Stef SA____________________________________1,0%
    41 Compagnie de Saint Gobain SA_______________0,7%
    71 Bureau Veritas SA__________________________0,6%
    12 Alstom SA__________________________________0,2%
     3 Colas SA___________________________________0,1%

~Matériaux de base (7,2%) :
    68 Air Liquide________________________________4,2%
     4 Robertet SA________________________________1,7%
    35 Arkema SA__________________________________1,4%

~Technologie de l'information (16,3%) :
    62 Dassault Systemes SE_______________________4,3%
    30 Microsoft Corp (USD)_______________________2,5%
    48 SAP SE_____________________________________2,1%
    41 Capgemini SE_______________________________2,0%
    83 Oracle Corp (USD)__________________________1,7%
    17 Esker SA___________________________________1,1%
     5 ASML Holding NV____________________________0,8%
    30 Amadeus IT Group SA________________________0,6%
    29 Aubay SA___________________________________0,4%
     7 Devoteam SA________________________________0,3%
    23 Wavestone SA_______________________________0,3%
     5 Pharmagest Interactive SA__________________0,2%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (1,9%) :
   264 Suez SA____________________________________1,9%

~Immobilier (12,6%) :
   129 Xior Student Housing NV____________________2,8%
    95 Realty Income Corp (USD)___________________2,0%
    41 Argan SA___________________________________1,5%
    53 Covivio SA_________________________________1,3%
    55 Icade SA___________________________________1,1%
    56 Ventas Inc (USD)___________________________0,8%
    42 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________0,6%
    24 Immobiliere Dassault SA____________________0,6%
   115 Klepierre SA_______________________________0,6%
     9 Gecina SA__________________________________0,5%
    21 Bassac_____________________________________0,4%
   124 Macerich Co (USD)__________________________0,3%

~Fonds/Trackers (10,0%) :
    72 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor__10,0%

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 09/11/2020 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (71,7%) :

~Résidentiel (3,0%) :
    21 Bassac_____________________________________3,0%

~Santé (6,5%) :
    56 Ventas Inc (USD)___________________________6,5%

~Commerce et centres régionaux (18,7%) :
   124 Macerich Co (USD)__________________________2,5%
    95 Realty Income Corp (USD)__________________16,2%

Fait avec XlsPortfolio

Je n’ai pas encore créé les lignes Hermes (le seul KHOL qui me manque) et Mastercard, mais ça ne saurait tarder.

J’ai préféré renforcer les lignes Sanofi, Philips et ASML.
J’ai également créé une ligne Pharmagest.
Enfin, je me suis séparé de ma ligne Renault, pour la réinvestir sur SAP.

Je ne sais pas quoi penser des niveaux de valorisation actuelle, et j’ai l’impression que nous avançons à vue. Je préfère donc me tourner vers un secteur que je trouve relativement acyclique, à savoir la santé…
J’ai une approche globalement growth, mais uniquement sur des valeurs de grande qualité. Mon portefeuille est encore plombé par quelques boulets (Unibail, Klepierre, Macerich, BIC), quelques belles valeurs connaissant actuellement un coup de mou (Thalès, Total, Shell, Danone, Icade) et quelques valeurs qui patinent (Safran, Ventas, Williams)…

Je pense ajouter des valeurs étrangères au fur et à mesure, notamment suisses (Roche, Novartis), anglaises (GSK) et US (Zoetis, MasterCard, Digital Realty Trust), pour continuer la diversification, notamment en devises…

Néanmoins, parfois je me dis qu’il serait peut-être plus pertinent de ne renforcer qu’une poignée de valeurs qui surperforment en tout temps… (Air Liquide, L’Oreal, Microsoft et LVMH)…

Bref je continue de me questionner au fur et à mesure de la construction du portefeuille, mais une chose est sure, seules les valeurs de grande qualité continueront d’être renforcées.

PS: voici les valorisations en montants, car plus parlant:

Dernière modification par Caine (09/11/2020 10h30)

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#45 30/11/2020 08h54

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Bonjour à tous,

Un mois de novembre riche en émotion, permet au portefeuille d’inscrire un plus haut historique, à 252’000 euros.

Plusieurs lignes sont venues s’ajouter à ma collection:

- ZOETIS : toujours dans une optique de diversification, une valeur de croissance, dans un secteur relativement acyclique, à savoir le bien-être animal. Les ratios de valorisation sont élevés, mais le marché me semble porteur.

- THERMOFISHER : une autre valeur de croissance, qui respecte le cahier des charges, à savoir uns secteur relativement acyclique.

- BioMérieux : un peu chahutée ces derniers temps, j’en ai profité pour initier une ligne à 113 euros. On ne présente plus la valeur, un classique de la croissance.

- Lectra : une boite orientée tech, un dividende et une croissance en augmentation constante… Je prends!

Par ailleurs, un petit renforcement de SAP, que je trouve à un niveau de cours attractif.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/11/2020

~Consommation discrétionnaire (14,8%) :
    35 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________6,9%
    28 L'Oreal SA_________________________________3,4%
    14 Kering SA__________________________________3,4%
    18 Pernod Ricard SA___________________________1,1%

~Consommation de base (5,1%) :
   135 Danone SA__________________________________2,8%
    28 Nestle SA (CHF)____________________________1,1%
    37 Unilever PLC (USD)_________________________0,7%
     6 SEB SA_____________________________________0,4%
     7 Societe BIC SA_____________________________0,1%

~Energie (5,1%) :
   166 Total SE___________________________________2,5%
   145 Williams Companies Inc (USD)_______________1,0%
   157 Kinder Morgan Inc (USD)____________________0,8%
    62 Royal Dutch Shell PLC______________________0,4%
    20 Rubis SCA__________________________________0,3%
     5 Gaztransport et Technigaz SA_______________0,2%

~Services financiers (4,8%) :
   114 BNP Paribas SA_____________________________2,0%
    22 Visa Inc (USD)_____________________________1,5%
   260 ABC Arbitrage SA___________________________0,8%
    13 Caisse regionale de Credit Agricole Mutu___0,4%
    11 IDI SCA____________________________________0,2%

~Santé (11,4%) :
    49 EssilorLuxottica SA________________________2,4%
    45 Orpea SA___________________________________1,9%
    60 Eurofins Scientific SE_____________________1,6%
    98 Pfizer Inc (USD)___________________________1,2%
    25 Johnson & Johnson (USD)____________________1,2%
     6 Thermo Fisher Scientific Inc (USD)_________0,9%
    15 Zoetis Inc (USD)___________________________0,8%
    23 Sanofi SA__________________________________0,8%
    23 Royal Philips______________________________0,4%
     4 Biomerieux SA______________________________0,2%
    12 Viatris Inc (USD)__________________________0,1%

~Industrie (12,7%) :
    75 Safran SA__________________________________3,7%
    78 Thales SA__________________________________2,5%
    67 Vinci SA___________________________________2,3%
   120 Bouygues SA________________________________1,6%
    34 Stef SA____________________________________1,0%
    41 Compagnie de Saint Gobain SA_______________0,7%
    71 Bureau Veritas SA__________________________0,6%
    12 Alstom SA__________________________________0,2%
     3 Colas SA___________________________________0,1%

~Matériaux de base (6,5%) :
    68 Air Liquide________________________________3,7%
     4 Robertet SA________________________________1,4%
    35 Arkema SA__________________________________1,4%

~Technologie de l'information (15,2%) :
    62 Dassault Systemes SE_______________________3,8%
    30 Microsoft Corp (USD)_______________________2,1%
    41 Capgemini SE_______________________________1,9%
    49 SAP SE_____________________________________1,9%
    83 Oracle Corp (USD)__________________________1,6%
    17 Esker SA___________________________________1,0%
     5 ASML Holding NV____________________________0,7%
    30 Amadeus IT Group SA________________________0,7%
    29 Aubay SA___________________________________0,4%
     7 Devoteam SA________________________________0,3%
    23 Wavestone SA_______________________________0,2%
     5 Pharmagest Interactive SA__________________0,2%
    21 Lectra SA__________________________________0,2%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (1,7%) :
   264 Suez SA____________________________________1,7%

~Immobilier (13,4%) :
   129 Xior Student Housing NV____________________2,6%
    95 Realty Income Corp (USD)___________________1,9%
    53 Covivio SA_________________________________1,5%
    41 Argan SA___________________________________1,3%
    55 Icade SA___________________________________1,3%
    42 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________1,1%
    56 Ventas Inc (USD)___________________________0,9%
   115 Klepierre SA_______________________________0,9%
    24 Immobiliere Dassault SA____________________0,6%
     9 Gecina SA__________________________________0,5%
   124 Macerich Co (USD)__________________________0,4%
    21 Bassac_____________________________________0,4%

~Fonds/Trackers (9,3%) :
    72 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor___9,3%

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/11/2020 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (72,7%) :

~Résidentiel (2,8%) :
    21 Bassac_____________________________________2,8%

~Santé (6,7%) :
    56 Ventas Inc (USD)___________________________6,7%

~Commerce et centres régionaux (17,9%) :
   124 Macerich Co (USD)__________________________3,3%
    95 Realty Income Corp (USD)__________________14,5%

Fait avec XlsPortfolio

Et en terme de montants:



Bien que l’année ne soit pas porteuse à ce niveau, le montant total des dividendes perçus depuis le 1er janvier est de : 3236 euros.

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[+2]    #46 31/12/2020 07h55

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Bonjour à tous,

Je ferai une MAJ des valeurs détenues courant janvier, mais je voulais inscrire quelques chiffres, en ce dernier jour de l’année:

Total dividendes perçus (net): 3614 euros

Soit 1/6e de l’objectif, qui me permettra de passer en temps partiel (4/5e voire 3/5e)

Valeur du portefeuille: 254705 euros
Plus value totale (en montant): +21096 euros

Ma stratégie a bien évoluée, et je ferai également un bilan sur ce point,

En attendant, je vous souhaite à tous d’excellentes fetes de fin d’année, et vous remercie pour vos contributions très instructives!

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[+1]    #47 31/12/2020 09h47

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Bonjour Caine,

Je viens de relire tout le fil de votre portefeuille.

Félicitations pour votre gestion de la crise en mobilisant vos liquidités, elle aura finalement donné un bon coup de boost à votre portefeuille.

Je suis comme vous en phase de constitution de portefeuille, et certainement bien plus novice. Votre portefeuille m’amène les remarques / commentaires suivants (je n’ai pas la prétention que ce soient des conseils !) :

1) Ce que je trouve intéressant, c’est que vous partiez en mars 2018 de l’assurance de privilégier un MSCI WORLD capitalisant (en paraphrasant : je connais mes limites, je n’ai pas la prétention de faire mieux que les marchés") pour finalement aller vers une bien plus importante exposition aux actions, et même très forte aux actions françaises.C’est vrai qu’être actif est bien plus passionnant mais avez vous regardé la différence de rendement interne entre votre portefeuille et le MSCI world ? Je pense que, en reprenant votre historique de placement avec les montants mensuels tels qu’alloués en fonction de vos entrées d’argent, à placement égal sur ce dernier, vous le sous performez très probablement et que tout le temps passé vous a conduit à … gagner moins d’argent. Sans doutes à prendre plus de plaisir aussi. Il me semblerait en tout cas important / urgent de comparer.

2) Les actions Quality ont bien mieux résisté à la crise que les autres, du coup vous faites un "fly to quality" fort de votre expérience des trois années passées. Je dois avouer que je suis très tenté de faire pareil, mais avec la sortie de crise, ne doit-on pas s’attendre à ce que la perf se transfère vers les cycliques et que les entreprises de qualité sous performent sur les prochaines années (même si au final elles surperformeront toujours) ? Là aussi, le choix assumé de la qualité conduirait à de la sous performance par rapport à un ETF qui ne perdrait pas le transfert de performance si il se produisait (on ne le sait jamais !). Miser sur la qualité maintenant ca me semble un peu comme acheter le CAC au sommet à 6500 points en se disant ouahou, ça a tellement monté que c’est sur, ça va continuer… Au final pas sur que ce soit le bon market timing et que ça ne conduise pas à des performances amoindries au final par rapport à un simple etf.

3) La mise en place dès maintenant d’une poche "rendement" est intéressante mais dans un contexte où vous êtes fortement capitalisant et n’avez pas besoin des dividendes, je ne suis pas sur que ce soit pertinent (à part sur de faibles montants pour "préparer" une future rotation). Le raisonnement "mes dividendes atteignent un cinquième de ma cible" me semble biaisé, ne serait ce que par votre ETF monde que vous ne voyez pas progresser. Au tout début de votre post Neo45 vous incitait à réfléchir votre cible en montant capitalisé. C’est sans doutes plus pertinent. En phase de capitalisation, l’enveloppe rendement n’a pas vraiment de sens, et il me semble que ce n’est pas celle qui vous donnera la meilleure performance même dividendes réinvestis. Ne vaudrait il pas mieux faire sauter le pas à votre portefeuille quand vous sauterez le pas vous même (en passant à 80 ou 60% de temps de travail) ? L’idée en gros c’est de privilégier aujourd’hui un portefeuille en croissance à 7% par an, et demain un portefeuille plus stable mais qui distribue 5% par an. En tout cas, je pense que instrumenter trop tôt  votre portefeuille par le dividende mensuel délivré risque de vous pousser à des choix qui ne soient pas les plus pertinents.

Voilà ! Dans tous les cas vous vous êtes lancé et faites du très bon boulot. Quand je vois votre portefeuille je n’ai aucun doute sur le fait qu’il se porte très bien dans 30 ans ! Merci pour les efforts de partage qui m’inspirent beaucoup.

Dernière modification par Priority (31/12/2020 09h54)


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#48 01/01/2021 10h35

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Bonjour Priority,

Merci pour l’intérêt porté à mon portefeuille, et pour le temps passé à la rédaction de vos commentaires.

Pour le premier point: Effectivement, j’ai réajusté ma stratégie, tant le stop picking est passionnant, et tant il est tentant de se voir dans la peau d’un collectionneur. Néanmoins, je n’ai pas mis de côté la stratégie ETF, je l’ai simplement décalé vers un autre support: l’assurance vie. Je continue d’abonder mensuellement mes deux assurances vie (Hello! et Linxea Avenir), uniquement composées de tracker (majoritairement World et SP500).
Pour la performance du portefeuille et la comparaison avec un ETF World, j’avoue être un peu trop fainéant pour reprendre tout l’historique. Néanmoins, j’essaie de justement transformer mon ptf en simili ETF, largement inspiré par la lecture de la file de Scipion. J’ai tendance à penser que le stop picking me permet d’éliminer certains canards boiteux, ou au moins limiter leur pondération…
Enfin, pour le ptf titres, je ne recherche pas la performance à tout prix. Je veux un gros paquebot, qui se comporte relativement bien en période de crise, qui limite, de par sa diversification, au maximum la volatilité, tout en me versant une rente, augmentant progressivement. Psychologiquement, quand je serai en phase de consommation (même partielle), je ne veux pas avoir à vendre de titres… Je trouve dérangeant de devoir vendre des parts d’ETF pour financer mon quotidien… J’aurais l’impression d’attaquer mon capital.

Pour le second point, je n’ai malheureusement pas la réponse. Personne ne l’a a priori d’ailleurs… Mais j’ai tendance à penser que les valeurs de croissance que j’ai sélectionné, ont encore une belle marge de progression, notamment parce que je privilégie de plus en plus le secteur de la santé. Un secteur historiquement porteur, bien que défensif. Tout ce que je recherche en somme, une progression régulière, avec une volatilité limitée (autant que faire se peut bien évidemment). Je ne suis pas à l’aise avec les cycliques. J’en ai encore en ptf, bien évidemment, mais une part de moins en moins importante, et cela me convient!

Pour le dernier point, je considère important pour moi de voir la rente mensuelle augmenter, même si c’est de façon très progressive. En effet, cela me permet de me donner une échelle temporelle. Encore une fois, je ne veux pas me baser sur un capital à atteindre, car je ne veux pas avoir à vendre des titres en phase de consommation. Je ne me base que sur les flux, qui augmentent forcément très progressivement comme je privilégie les actions de croissance. S’il faut attendre d’avoir un ptf valorisé x millions pour avoir 1k5 par mois, cela me convient, si les 1k5 sont versés par des entreprises de croissance, de grande qualité (bien évidemment, j’espère atteindre mon objectif sans atteindre de posséder plusieurs millions, mais je ne suis pas pressé).
C’est pour cela que mes dernières acquisitions se sont dirigées vers des valeurs de croissance à très faible rendement, mais avec un rendement quand même (Zoetis, ThermoFisher, Lectra ou encore la dernière arrivée, Delta Plus)…

A noter, que d’autres investissements réalisés en parallèle me rapprochent également de l’objectif des 1k5 (un bien en direct, un parking et des SCPI), ce qui me permet de garder patience et sérénité par rapport au rythme très modéré d’augmentation des dividendes perçus…

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#49 01/01/2021 12h32

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Merci pour votre retour.

Un portefeuille qui vous ressemble, c’est forcément la bonne réponse, et effectivement si la performance moindre qu’un indice monde s’accompagne d’un gain en volatilité / d’une meilleure résistance à la baisse, c’est mieux ! Je pense que ce sera le cas vu vos sélections.

Depuis plusieurs jours je compare les portefeuilles de beaucoup de monde sur le forum, et j’avoue que je suis très frustré de l’impossibilité de comparer simplement les performances des différentes stratégies mises en place, faute d’éléments de comparaison suffisants et suffisamment précis. Il y a une telle matière dans ce forum que ce serait top. Mais quel travail !


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#50 08/02/2021 10h01

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Bonjour,

Une MAJ, avec un portefeuille qui atteint un record de valorisation:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 08/02/2021

~Consommation discrétionnaire (14,4%) :
    35 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________7,0%
    28 L'Oreal SA_________________________________3,3%
    14 Kering SA__________________________________2,9%
    18 Pernod Ricard SA___________________________1,1%

~Consommation de base (5,0%) :
   135 Danone SA__________________________________2,7%
    28 Nestle SA (CHF)____________________________1,0%
    37 Unilever PLC (GBP)_________________________0,6%
     6 SEB SA_____________________________________0,4%
     7 Societe BIC SA_____________________________0,1%
     4 Delta Plus Group SA________________________0,1%

~Energie (4,8%) :
   167 Total SE___________________________________2,2%
   145 Williams Companies Inc (USD)_______________1,0%
   157 Kinder Morgan Inc (USD)____________________0,7%
    62 Royal Dutch Shell PLC______________________0,4%
    23 Rubis SCA__________________________________0,3%
     5 Gaztransport et Technigaz SA_______________0,2%

~Services financiers (5,1%) :
   114 BNP Paribas SA_____________________________1,9%
    29 Visa Inc (USD)_____________________________1,9%
   260 ABC Arbitrage SA___________________________0,7%
    13 Caisse regionale de Credit Agricole Mutu___0,3%
    11 IDI SCA____________________________________0,2%

~Santé (11,7%) :
    49 EssilorLuxottica SA________________________2,4%
    45 Orpea SA___________________________________2,0%
    60 Eurofins Scientific SE_____________________1,8%
    25 Johnson & Johnson (USD)____________________1,3%
    98 Pfizer Inc (USD)___________________________1,1%
     6 Thermo Fisher Scientific Inc (USD)_________0,9%
    15 Zoetis Inc (USD)___________________________0,8%
    23 Sanofi SA__________________________________0,7%
    23 Royal Philips______________________________0,4%
     4 Biomerieux SA______________________________0,2%
    12 Viatris Inc (USD)__________________________0,1%

~Industrie (11,8%) :
    75 Safran SA__________________________________3,2%
    78 Thales SA__________________________________2,3%
    67 Vinci SA___________________________________2,2%
   120 Bouygues SA________________________________1,5%
    34 Stef SA____________________________________1,0%
    41 Compagnie de Saint Gobain SA_______________0,7%
    71 Bureau Veritas SA__________________________0,6%
    12 Alstom SA__________________________________0,2%
     3 Colas SA___________________________________0,1%

~Matériaux de base (6,2%) :
    68 Air Liquide________________________________3,5%
     4 Robertet SA________________________________1,5%
    35 Arkema SA__________________________________1,2%

~Technologie de l'information (17,0%) :
    62 Dassault Systemes SE_______________________4,3%
    30 Microsoft Corp (USD)_______________________2,3%
    51 SAP SE_____________________________________2,1%
    41 Capgemini SE_______________________________2,0%
    83 Oracle Corp (USD)__________________________1,7%
    17 Esker SA___________________________________1,5%
     5 ASML Holding NV____________________________0,9%
    31 Amadeus IT Group SA________________________0,7%
    29 Aubay SA___________________________________0,4%
    23 Wavestone SA_______________________________0,3%
     7 Devoteam SA________________________________0,3%
    21 Lectra SA__________________________________0,2%
     5 Pharmagest Interactive SA__________________0,2%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (1,7%) :
   264 Suez SA____________________________________1,7%

~Immobilier (12,8%) :
   129 Xior Student Housing NV____________________2,5%
    95 Realty Income Corp (USD)___________________1,8%
    53 Covivio SA_________________________________1,4%
    41 Argan SA___________________________________1,4%
    55 Icade SA___________________________________1,2%
    42 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________1,0%
    56 Ventas Inc (USD)___________________________0,9%
   115 Klepierre SA_______________________________0,8%
    24 Immobiliere Dassault SA____________________0,5%
   124 Macerich Co (USD)__________________________0,5%
     9 Gecina SA__________________________________0,4%
    21 Bassac_____________________________________0,4%
    21 Cbo Territoria SA__________________________0,0%

~Fonds/Trackers (9,5%) :
    72 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor___9,5%

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 08/02/2021 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (71,9%) :

~Résidentiel (3,1%) :
    21 Bassac_____________________________________2,9%
    21 Cbo Territoria SA__________________________0,2%

~Santé (6,7%) :
    56 Ventas Inc (USD)___________________________6,7%

~Commerce et centres régionaux (18,3%) :
   124 Macerich Co (USD)__________________________4,0%
    95 Realty Income Corp (USD)__________________14,3%

Fait avec XlsPortfolio

Et en terme de montants:



Sur les derniers mouvements: création d’une petite ligne Delta Plus (déjà en pv de +17%), une petite ligne CBO pour utiliser les liquidités du PEA PME et un renforcement sur Visa.
Le portefeuille en est donc à une valorisation de 263’065 euros, et une performance de 12% (+27’717 euros).

Je continue donc dans le fly to quality, avec une watchlist comprenant notamment Hermès, MasterCard et Lonza Group.
Après lecture des posts de Lopazz, je n’exclus pas d’ajouter un peu de value au portif, avec notamment IBM, Coca-Cola ou encore Cisco qui sont sur des niveaux de valorisation attractifs…

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