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#1 04/01/2018 17h57 → Portefeuille d'actions de Beginner (pea, petit capital, portefeuille)

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Comme beaucoup ici, j’ai finalement franchi le cap en fin d’année dernière.

C’est l’offre du courtier Binck qui a retenu mon attention, bien aidée par le remboursement des frais de courtage jusque fin 2017.
J’ai donc décidé de me familiariser avec ce nouvel outil lors d’une période d’incubation du 15/10 au 22/12.

J’ai alors fait l’acquisition de titres "pour tester" avec 1000€, 2000€ puis 5000€.

J’ai pu affiner ma stratégie qui se base principalement sur l’acroissement de capital.
Je recherche 50% de valeurs décotées/sous cotées/s’étant pris une baffe pour un rendement fort et rapide (j’ai pu tester notamment sur AirFrance KLM achat à 11 vente à 13,5 lors de ma période d’essai pour une PV d’environ 100€ ce qui m’a semblé efficace)

Les 50% restant du PF sont dédiées à des valeurs de fond de PF du type gros du CAC40 (rdt).

Depuis le 22/12/2017 ma short list est la suivante :

AXA ou CREDIT AGRICOLE
CARREFOUR
ORANGE
RENAULT
SANOFI
TECHNIP FMC
TOTAL
VINCI

ABC ARBITRAGE
ALTICE
ALTUR INVEST
BIG BEN
CBo TERRITORIA
DBV TECHNOLOGIES
DERICHEBOURG
DIRECT ENERGIE
UBISOFT
ORCHESTRA
RUBIS

Afin de respecter ma stratégie et au vu de mon maigre capital de départ (5000€) j’ai découpé mon PF en lignes de 500€ environ à l’exception de
ORANGE (raison farfelue de détenir juste assez d’action pour au moins 1 action gratuite à l’année), ALTUR INVEST (reliquat de mes tests pour me rappeler mes erreurs)
DIRECT ENERGIE (erreur de saisie que je compte rattraper à la prochaine baisse vente PV puis rachat de 15 actions ou achat 7 actions sup)
ALTICE (intuition et mon secteur d’activité -telecom-)

J’ai une épuisette sur 10 RUBIS en attente et les 200€ resteront en attente sauf si opportunité.

Mon épargne alimentera le PEA en fonction de l’évolution des marchés. Je me fixe une limite de 5000€ par mois en cas de grosse opportunité.

Voici l’état de mon PF au 04/01/2018 à la cloture.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14220_pea_040118.png

Etant novice, d’un esprit assez cartésien et avide de connaissance et de savoir, je suis à l’écoute de vos remarques.

A bientôt,

BGNR

Dernière modification par Beginner (04/01/2018 17h57)

Mots-clés : pea, petit capital, portefeuille

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#2 04/01/2018 20h49 → Portefeuille d'actions de Beginner (pea, petit capital, portefeuille)

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5000 € c’est bien assez pour commencer car il faut se faire la main. Bien que cela semble facile en ce début 2018, les actions sont globalement bien valorisée et ça n’est pas la période idéale pour se lancer.

J’ai commencé très petit et je me suis arrêté à 3000 € sur mon PEA. Je vous conseille de ne pas trop injecter d’argent pour l’instant et de le laisser dormir au chaud sur un livret. Les actions sont bien valorisées selon moi et je pense qu’il est préférable de conserver du cash pour attendre la prochaine grosse correction des marchés et faire les soldes à cette occasion. Comme j’ai pu le conseiller à d’autres, il peut être utile d’avoir des notions d’analyse technique, sans forcément aller trop loin : résistance / support / gap / principaux indicateurs / volumes. Cela permet d’optimiser des points d’entrée et de sortie. Il est aussi important de savoir prendre ses profits comme ses pertes. Bon courage !

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#3 08/02/2018 18h17 → Portefeuille d'actions de Beginner (pea, petit capital, portefeuille)

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Premier mois de reporting et… première désillusion…

Je subis actuellement la correction des marchés et, malheureusement pour moi, en cette période de soldes je ne dispose pas de liquidités pour en profiter.

Vous ne m’y reprendrez pas.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14220_pea_080218.png

Au passage de ce mois de Janvier
Renforcement sur Direct Energie
A/R sur Altice avec PV de 10% qui m’a semblée intéressante d’autant plus que j’ai récupéré le PRU initial
Acquisition de Derichebourg
Acquisition de Rubis

Acquisition de Suez pour profiter de l’opportunité de la décote j’ai effectué un apport de 500€ supplémentaire pour le mois de février.
Malheureusement l’avenir en a décidé autrement…

----

Merci pour ces sage conseils max52, à croire que vous êtes voyants. La situation actuelle correspond exactement à ce que vous attendiez !!! Et j’espère pour vous que ces grosses soldes ont été bénéfiques.
Comme vous l’avez conseillé j’ai commencé l’apprentissage de l’analyse technique ainsi que l’étude des figures en chandeliers (merci prorealtime). Je suis loin d’être au top mais c’est principalement cette analyse qui m’a permis les gain sur l’A/R d’Altice.

La correction par contre, c’est une autre paire de manches et je serais bien prétentieux de dire que je l’avais vu venir.

Mon coeur balance maintenant entre la volonté de prendre mes pertes et de rentrer une fois la situation stabilisée, ou de conserver.
Il est clair que je ne dispose pas de réelle stratégie aujourd’hui sur laquelle m’appuyer pour prendre mes pertes ni même mes gains.

Concrètement, je pense que la solution la plus logique serait, à la manière de Stokes , de tester ma résilience sur ce coup et d’hiberner en attendant le printemps, d’autant plus que ma vie professionnelle est aujourd’hui mouvementée et qu’elle me fait "oublier" la situation.

En attendant des jours meilleurs, je reste à l’écoute de vos conseils avisé,

A bientôt,

BGNR

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#4 08/02/2018 18h35 → Portefeuille d'actions de Beginner (pea, petit capital, portefeuille)

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Bonsoir Beginner,

Je ne pense pas que prendre vos pertes soit la meilleure solution.
Vous êtes rentré au plus haut du marché et malheureusement, vous vous prenez de plein fouet une mini correction donc c’est normal que votre portefeuille soit rouge.
Votre performance boursière est indépendante de la qualité des sociétés que vous avez choisies. Elle est liée aux secousses du marché.
Soyez patient, ne paniquez pas et attendez que tout cela se stabilise et finisse par remonter.

Vous avez vu les superbes résultats de Total ou de Vinci, hier ? Et ceux de Rubis, ce soir ? Et les prévisions de Derichebourg ce matin ? Alors ne remettez pas en cause vos choix.
Ce mauvais timing ne doit pas vous dégoûter de la bourse.
Dorénavant, gardez des liquidités (j’ai mis un an à le comprendre mais ça y est, maintenant, comme je l’ai appris à mes dépens, je m’oblige dorénavant à avoir un peu d’argent disponible sur le PEA pour pouvoir dégainer en cas de soldes).

N’oubliez pas également que la plupart des sociétés que vous avez choisies versent des dividendes grassouillets. De quoi tenir jusqu’à la prochaine montée boursière !

Bon courage !

Dernière modification par Isild (08/02/2018 18h38)

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#5 08/02/2018 19h03 → Portefeuille d'actions de Beginner (pea, petit capital, portefeuille)

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Isild, quel pourcentage de liquidité de votre encours total, gardez vous sous le coude?

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#6 08/02/2018 19h43 → Portefeuille d'actions de Beginner (pea, petit capital, portefeuille)

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Bonsoir Frame,

J’aimerais avoir en permanence au minimum 10% de liquidités sur le portefeuille.
Je n’en suis pas encore là (seulement 5% pour le moment) mais j’y travaille.
Les baisses de cette semaine m’ont vraiment fait prendre conscience de cet aspect incontournable de l’investissement boursier.
Toujours avoir un coup d’avance pour pouvoir renforcer ou profiter d’une bonne occas’ pour rentrer sur une valeur lors des soldes.

Et vous, vous avez des liquidités?

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#7 08/02/2018 20h11 → Portefeuille d'actions de Beginner (pea, petit capital, portefeuille)

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Beginner a écrit :

Premier mois de reporting et… première désillusion…
[…]
Comme vous l’avez conseillé j’ai commencé l’apprentissage de l’analyse technique ainsi que l’étude des figures en chandeliers (merci prorealtime). Je suis loin d’être au top mais c’est principalement cette analyse qui m’a permis les gain sur l’A/R d’Altice.

Attention, l’analyse technique ne doit être utilisée qu’en complètement de l’analyse fondamentale des comptes des sociétés.

Beginner a écrit :

Mon coeur balance maintenant entre la volonté de prendre mes pertes et de rentrer une fois la situation stabilisée, ou de conserver.
Il est clair que je ne dispose pas de réelle stratégie aujourd’hui sur laquelle m’appuyer pour prendre mes pertes ni même mes gains.
BGNR

Si vous n’avez aucune connaissances et aucune stratégie, vous feriez mieux de commencer à apprendre avec un portefeuille virtuel pour vous familiariser avec l’univers des marchés financiers et profiter de ce temps d’expérimentation pour vous former.

Mais comme vous vous êtes déjà lancé dans le grand bain, et à la vue de votre portefeuille, je vous conseillerais de garder vos positions (même si certaines me semblent risquées).

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#8 09/02/2018 07h58 → Portefeuille d'actions de Beginner (pea, petit capital, portefeuille)

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Isild, actuellement je n’ai que 5% egalement.
Je me sens plutot mal en ce moment et je comprends qui si tout dévisse je ne pourrai pas en profiter et je vais subir.
Je crois que je serai vraiment à l’aise avec 20 ou 25% de liquidité.

Normalement si nous respections une répartition coherente de notre patrimoine nous devrions avoir une poche de cash sur livret…

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#9 09/02/2018 17h53 → Portefeuille d'actions de Beginner (pea, petit capital, portefeuille)

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Bonsoir,

@Isild,

Je vous remercie pour vos conseils.

Je suis de prêt toutes les news concernant les actions de mon PF.

Néanmoins je me pose la question au vu de la jeunesse du PF de solder à perte la totalité du PF et de revenir une fois la situation stabilisée avec éventuellement un renforcement sur certaines actions comme RUBIS TOTAL DERICHEBOURG VINCI et SANOFI tout en me délestant des autres.
Cette stratégie me permettrait de construire 5 "grosses" lignes au rendement intéressant.

En tout état de cause, ce n’est pas cette correction qui va me dégouter de la bourse !

@Investir75

Je me suis mal exprimé.
J’exploite bien évidement l’analyse technique en complément de l’analyse fondamentale.
Vous aurez remarqué que mon PF est décomposé en deux parties, orientée rendement pour l’une et spéculative pour l’autre.

Loin de moi l’idée de m’être jeté à l’eau sans stratégie.

Par contre, plus concrètement, si je prenais le volant près avoir décroché mon permis, que mon pneu éclatait (pas de bol) et que je finissais dans le fossé, j’aurais apprécié avoir un échange préalable sur un forum me permettant de me renseigner sur la marche à suivre en cas de défaillance pneumatique.

A cet image, il me semblait légitime de demander conseil, plutôt que de finir dans le fossé.

Est-il plus judicieux de prendre les pertes de ce petit capital et racheter quitte à perdre des demi lignes?
Est-il plus judicieux de renforcer en récupérant des fonds supplémentaire ?

Bonne soirée,

BGNR

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#10 09/02/2018 18h09 → Portefeuille d'actions de Beginner (pea, petit capital, portefeuille)

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Bonsoir Beginner,

Vous venez d’acheter vos titres, les vendre maintenant pour les racheter plus tard, ça me semble dommage, risqué (et si plus tard, ça baisse à nouveau, qu’allez vous faire ?) et coûteux en frais de courtage.

Dans votre premier message, vous ne nous dites pas quel montant vous allez allouer, mensuellement, au PEA.
Vous avez, pour le moment, des lignes de 500 euros. Si vous versez chaque mois 500 euros sur votre portefeuille, vous allez pouvoir renforcer une ligne à chaque fois.
Ne sachant pas dans quelle direction vont se diriger les marchés financiers, je pense qu’il vaut mieux renforcer ainsi, petit à petit, plutôt que d’un coup d’un seul et de le regretter à la prochaine secousse.
En procédant ainsi, vous allez lisser vos investissements. Ce sera moins stressant !

Dernière modification par Isild (09/02/2018 18h09)

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#11 09/02/2018 18h16 → Portefeuille d'actions de Beginner (pea, petit capital, portefeuille)

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Bonsoir,

Beginner a écrit :

Néanmoins je me pose la question au vu de la jeunesse du PF de solder à perte la totalité du PF et de revenir une fois la situation stabilisée
Est-il plus judicieux de prendre les pertes de ce petit capital et racheter quitte à perdre des demi lignes?
Est-il plus judicieux de renforcer en récupérant des fonds supplémentaire ?
BGNR

Comment saurez vous quand rerentrer ?
Les entreprises sont elles plus "mauvaises" que quand vous les avez achetées ?
Si vous avez investi dans d’autres biens (maison,terrain), les avez vous vendus à la première "secousse" de leur marché respectif ?
Courage et patience…

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#12 09/02/2018 20h15 → Portefeuille d'actions de Beginner (pea, petit capital, portefeuille)

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Beginner a écrit :

Bonsoir,

Je me suis mal exprimé.
J’exploite bien évidement l’analyse technique en complément de l’analyse fondamentale.

Bonsoir, ce n’est pas ce que j’avais compris en effet.

Beginner a écrit :

Vous aurez remarqué que mon PF est décomposé en deux parties, orientée rendement pour l’une et spéculative pour l’autre.

Je l’avais remarqué d’où ma mise en garde sur les valeurs risquées 😉.
Vous avez 1500 euros investis sur des valeurs risquées soit 30% de votre portefeuille. C’est très (trop) élevé pour une stratégie de type "bon père de famille" que vous semblez suivre par ailleurs quand je regarde les profils des autres actions que vous avez en portefeuille.

Attention à l’espérance de gains rapides et conséquents que l’on peut nourrir sur les valeurs spéculatives. Je me permets de vous mettre en garde car j’ai fait la même erreur à mes débuts.
Aujourd’hui, je dirai qu’il ne faut pas dépasser 5% de son portefeuille sur ce type de valeurs.

Beginner a écrit :

Est-il plus judicieux de prendre les pertes de ce petit capital et racheter quitte à perdre des demi lignes?
Est-il plus judicieux de renforcer en récupérant des fonds supplémentaire ?

Personne n’est capable de dire ce que fera la bourse lundi, ou dans une semaine, un mois, un an. Il y a 50% de chance qu’elle monte et 50% qu’elle baisse. Vous devez vous baser uniquement sur vos estimés de valeur sur vos actions et attendre que le prix du marché rejoigne vos estimés.

Pour améliorer votre "timing", je vous conseillerais de constituer vos lignes progressivement, afin de lisser vos PRU au gré de la volatilité du marché.

Si vous n’êtes pas convaincu d’avoir acheté vos titres à un cours inférieur à leur valeur, alors vendez et revenez-y quand vous serez sûr de vos choix.

Cela dépend également de ce que représente ce portefeuille par rapport à votre patrimoine. S’il ne représente que quelques %, alors rien de vous empêche de le conserver et de le faire évoluer tout au long de l’année.

Enfin, même si je ne pense pas que cela soit votre cas, je rappelle qu’il ne faut jamais investir en actions de l’argent dont on aura besoin à court terme (quelques mois).

Dernière modification par Investir75 (09/02/2018 20h19)

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#13 12/02/2018 17h32 → Portefeuille d'actions de Beginner (pea, petit capital, portefeuille)

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Bonsoir Beginner,

Je me permets de vous conseiller cet article, que j’ai trouvé excellent et qui vous donnera quelques pistes pour réagir en cas de correction boursière :

Les bourses chutent : Que faire? (guide de survie en marchés hostiles) - Plus-Riche.com

Dernière modification par Isild (12/02/2018 17h33)

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#14 14/02/2018 10h19 → Portefeuille d'actions de Beginner (pea, petit capital, portefeuille)

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Bonjour à tous,

Je vous remercie pour vos remarques pertinentes qui ont alimenté ma réflexion.

Merci également au post "Achetez seulement des choses que vous serez heureux de posséder si le marché…", car tout est dans le titre.

Je vais conserver la stratégie initiale sur l’année à venir à savoir renforcer mes valeurs de rendement selon les opportunités grâce aux apports mensuels et effectuer des A/R sur les valeurs spéculatives afin d’assurer mes gains dès les 10%

De plus, j’affine ma short list comme tel

AIR LIQUIDE
AXA
L’OREAL

ABC ARBITRAGE
BIG BEN
CBo TERRITORIA
EUTELSAT
K&B
ORPEA
UBISOFT

Pour finir, je vais faire en sorte de respecter une règle concernant la part des liquidités sur PEA de 30%.
Mise en application d’ici la fin du trimestre.
Objectif, pouvoir renforcer non pas en période de soldes comme je le pensais, mais plutôt lorsque j’estime que le cours d’une société est a un prix qui me paraît correct (j’achèterais donc quelque chose que je serais heureux de posséder).

L’avenir m’apprendra certainement que ce n’est pas aussi simple que cela mais je serais plus tranquille en respectant/m’imposant cette ligne de conduite.

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#15 17/02/2018 20h52 → Portefeuille d'actions de Beginner (pea, petit capital, portefeuille)

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Bonsoir Beginner,

Je viens un peu aux nouvelles. Je suppose que suite à la jolie semaine boursière que nous venons de vivre, votre portefeuille est un petit peu moins rouge, non ?
Et puis, bonne pioche sur DBV, c’était un pari audacieux mais apparemment, ça commence à payer !

Bon, vous voyez, ça valait le coup de s’accrocher ! wink

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#16 19/02/2018 13h40 → Portefeuille d'actions de Beginner (pea, petit capital, portefeuille)

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Bonjour Isild,

Il y a du mieux cette semaine (hausse très élevée d’ailleurs), malheureusement la performance globale du PF reste rouge.

RDV début mars, il reste 15 jours pour retrouver une couleur verte.
Pas si évident…

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#17 12/04/2018 17h33 → Portefeuille d'actions de Beginner (pea, petit capital, portefeuille)

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Bonsoir à tous,


Petite mise à jour bien en retard pour le mois de mars.
Je reste en mode "roseau" suite aux discussion précédentes et me détache peu à peu de la mauvaise habitude du "regular check" quotidien.

En ce qui concerne les mouvements, crédit de 500€ mensuel.
Pas d’achats.
Pas de vente.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14220_pea_060318.png

PETITE EVOLUTION DE LA WATCH LIST

SANOFI --> renforcement à prendre vers 60
VINCI --> renforcement à prendre vers 75

AIR LIQUIDE
AXA
CARREFOUR
DANONE
L’OREAL

ABC ARBITRAGE
BIG BEN
CBo TERRITORIA
EUTELSAT
K&B
ORPEA
UBISOFT

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