Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Abonnez-vous à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche : 
Membres  |  Mission

Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions !

#1 30/12/2017 18h07 → Portefeuille financier de Fredbon (fredbon, portefeuille, scpi)

Membre
Réputation :   

Bonjour à tous,

Comme indiqué dans ma présentation, je vais être un plus précis dans mes choix d’investissements et la prise en main de mon épargne.

Il faut savoir que je suis chez mes parents et n’envisage pas dans l’immédiat de déménager. Je suis en recherche d’emploi et les fonds présentés ci-dessous l’ont été à l’occasion de donations, succession et de l’épargne personnelle. J’ai toujours été plus fourmi que cigale

La situation AVANT :
AV Suravenir par Mes-Placements : environ 73KF (créé en 2016)
AV Spirica Mes-Placements : environ 192KF (créé en 2017)
PEA : environ 4200€
Crowfunding : environ 3700€

La situation APRES :
J’ai souhaité bénéficier d’un revenu régulier mensuellement ou trimestriellement avec la possibilité en cas de coup dur de récupérer la mise même si je dois faire une moins-value. C’est vraiment le cas extrême mais je me devais d’y penser.

Par conséquent, j’ai demandé le rachat total de Spirica pour le mettre dans des SCPI en direct comme CORUM, CORUM XL, Epargne Pierre et Pierval Santé par la Centrale des SCPI

Sur ce total, viendra se rajouter une donation de mes parents de 200000€ qui sera répartie de la façon suivante :
Complément sur SCPI pour le porter à 300KF qui me permet un rendement mini d’environ 15KF/an.
Versemnt complémentaire d’nviron 76.5KF vers Suravenir pour la porter à 150KF.

Cette Assurance-vie me servirait pour l’achat d’une maison à plus ou moins Long Terme. Elle se composera à terme d’un fond Euros, de la SCI Capimmo et d’un ETF Monde + émergents.

Mon LEP sera porté à son maxi : 7700€
Mon CCP recevra 5000€

Quant au PEA, je souhaite mettre en place 2 stratégies à savoir la gestion passive par les ETF (J’ai lu le livre smile ) et j’ai également acheté des actions en essayant de reproduire la méthode de revenusetdividendes sur les dividendes comme revenus. J’ai adapté cette méthode afin d’essayer d’être gagnant sur les deux tableaux à savoir un dividende avec un bon rendement mais aussi que l’action puisse croître également. Le PEA sera doté de 7000€

Voici en image le PEA actuel :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14912_copie.png

Côté ETF, je n’ai pas envie de bricoler un peu partout et je pense donc mettre ceux-ci :

LYXOR MSCI WOR PEA            FR0011869353    75%
AMUNDI ETF MSCI EM            FR0010959676    15%
AMUNDI EUROPE MICROCAPS P (C)    FR0011223577    5% (trouvé dans un autre post de ce forum)
Amundi ETF Russell 2000 UCITS ETF    FR0011636190     5%

Voili, voilou.

Dernière modification par fredbon (30/12/2017 18h08)

Mots-clés : fredbon, portefeuille, scpi

Hors ligne

 

#2 30/12/2017 18h40 → Portefeuille financier de Fredbon (fredbon, portefeuille, scpi)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   148 

Bonsoir Fredbon,

Soyez le bienvenu sur ce forum et merci pour le partage de vos investissements.
C’est bien de vous être lancé, vous avez fait le plus difficile !

Concernant le choix des ETF, on sent que vous avez lu le livre de Fructif !

Dans les PEA, on voit surtout le CW8 (L’amundi MSCI word) plutôt que le Lyxor PEA MSCI world, un peu plus chargé en frais (0,45% contre 0,38% pour l’Amundi).

Au sujet de votre PEA, il y a trois lignes à moins de 100 euros (Axa, Scor et CBO). Je sais qu’on n’a pas toujours la possibilité de mettre des sommes conséquentes sur les titres que l’on achète mais là, attention, vous allez vous ruiner en frais de courtage !
Je pense que vous avez ouvert un PEA chez Bourse direct et que vous bénéficiez des 20 ordres gratuits à utiliser dans les trois mois, c’est pour cela que vous avez pris de toutes petites lignes. Mais pour la suite, soyez vigilant et ne multipliez pas trop les petits ordres.

Vous avez un LEP au plafond. Même si son rendement n’est pas top, c’est un peu mieux que le livret A et il vous servira d’épargne de précaution.

Par contre, vous évoquez l’achat d’une maison. Même si c’est un projet relativement lointain, je ne sais pas si c’est une bonne idée de mettre vos économies sur des trackers au sein d’une AV. Cet argent, destiné à votre future maison, mériterait d’être placé sur un placement financier sûr, donc sur une AV 100% fonds euros (d’autant que vous envisagez d’avoir un ETF monde et un ETF émergents au sein de votre PEA).
Règle de base numéro 1 : on investit en bourse de l’argent dont on n’a pas besoin !

Bonne chance pour la suite !

Dernière modification par Isild (30/12/2017 18h50)

Hors ligne

 

#3 30/12/2017 18h52 → Portefeuille financier de Fredbon (fredbon, portefeuille, scpi)

Membre
Réputation :   

Bonsoir Isild,

Le choix du Lyxor par rapport avait été fait en premier lieu par la différence du prix (15.16 contre 250.41) tout en ayant conscience de la différence de frais mais effectivement quand une somme plus importante sera à mettre dessus, je privilégierai le CW8.

Pour le PEA, en effet, j’ai eu droit aux 20 ordres gratuits (j’attends le remboursement de ceux-ci) et autant avec les ETF, je n’ai pas vraiment d’hésitations autant la logique de limiter les lignes au niveau des actions m’est plus difficile smile et pourtant, avoir moins de lignes réduirait les frais.

Dans les actions que j’ai sélectionné, c’est des dividendes croissants depuis 2012 avec un rendement autour de 4% pour les moins performantes allant jusqu’à 6.40% pour les valeurs dont le dividende 2017 est connue.

En même temps, j’ai essayé de privilégier une croissance de l’action sur la durée mis à part certaines lignes où c’est un "pari" sur l’avenir.

Isild a écrit :

Par contre, vous évoquez l’achat d’une maison. Même si c’est un projet relativement lointain, je ne sais pas si c’est une bonne idée de mettre vos économies sur des trackers au sein d’une AV. Cet argent, destiné à votre future maison, mériterait d’être placé sur un placement financier sûr, donc sur une AV 100% fonds euros (d’autant que vous envisagez d’avoir un ETF monde et un ETF émergents au sein de votre PEA).
Règle de base numéro 1 : on investit en bourse de l’argent dont on n’a pas besoin !

Tout à fait ! Mais comme, je ne peux pas arbitrer sur le fonds euro de Suravenir (celui qui rapporte le plus), mon prochain versement sera orienté pour une grosse partie sur le fonds euro ainsi que que CAPIMMO afin de faire baisser mécaniquement la part de l’ETF Monde de 41% actuellement à environ 20% par la suite voire arbitrer vers la SCI pour avoir juste le fonds euro + SCI dans cette AV.

Dernière modification par fredbon (30/12/2017 19h00)

Hors ligne

 

#4 30/12/2017 19h03 → Portefeuille financier de Fredbon (fredbon, portefeuille, scpi)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   148 

Je peste un peu contre ce système de parrainage mis en place par Bourse Direct car c’est un peu un "pousse à la consommation". J’ai l’impression que du coup, vous avez acheté tous vos titres dans un laps de temps réduit, sans forcément attendre le moment le plus adéquat (ce qui est difficile, je vous le concède !).

Pour le choix des titres, je comprends votre stratégie. Mais veillez à varier les secteurs d’activité. Je note que vous avez 5 bancaires (dont Axa avec une toute petite ligne), c’est vraiment beaucoup !
Vous auriez pu commencer par une seule bancaire mais avec une ligne un peu plus étoffée. Cela aurait été suffisant pour un début.

C’est difficile de se limiter, quand on commence, on a envie de tout acheter ! Mais il faut y aller petit à petit et construire son portefeuille au fur et à mesure.

Vous parlez de "pari sur l’avenir" pour certains titres. Je ne connais pas en détails toutes les actions que vous avez dans votre PEA mais pour la plupart, elles n’ont rien de très spéculatif.

Dernière modification par Isild (30/12/2017 19h05)

Hors ligne

 

#5 30/12/2017 19h18 → Portefeuille financier de Fredbon (fredbon, portefeuille, scpi)

Membre
Réputation :   

Isild a écrit :

J’ai l’impression que du coup, vous avez acheté tous vos titres dans un laps de temps réduit, sans forcément attendre le moment le plus adéquat (ce qui est difficile, je vous le concède !).

Non, pas forcément, sur les 20 ordres, j’en ai passé 14 qui étaient dans mon objectif, les autres l’ont été pour tester d’autres lignes que je n’ai pas trouvé concluantes (6*0.99, ce n’est pas non plus trop important)

Isild a écrit :

Pour le choix des titres, je comprends votre stratégie. Mais veillez à varier les secteurs d’activité. Je note que vous avez 5 bancaires (dont Axa avec une toute petite ligne), c’est vraiment beaucoup !

Je prends en compte votre remarque mais vous touchez clairement le coeur de mon problème à savoir bien choisir LA valeur qui me sera utile pour le futur au niveau des dividendes et la diversification. Il est évident que 5 lignes seraient plus "gérables" que 14 mais voilà, je n’ai pas encore assez d’expérience.

Isild a écrit :

Vous parlez de "pari sur l’avenir" pour certains titres. Je ne connais pas en détails toutes les actions que vous avez dans votre PEA mais pour la plupart, elles n’ont rien de très spéculatif.

En fait, le "pari", c’est n’est pas de la spéculation mais essayer de suivre le portefeuille de revenusetdividendes sur certaines valeurs qui rentrent dans mes "critères".

Pour la nouvelle répartition de l’AV, ça ressemblerait à ça :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14912_copie1.png

(Obligation de faire 70% Fonds euros et 30% sur UC pour le versement.

Dernière modification par fredbon (30/12/2017 19h20)

Hors ligne

 

#6 31/12/2017 19h24 → Portefeuille financier de Fredbon (fredbon, portefeuille, scpi)

Membre
Réputation :   

Bonsoir à tous,

Je me réponds à moi-même pour une question de comparaison.

J’attends la livraison de xlsPortfolio, j’ai regardé les vidéos sur Youtube et en ce qui concerne la comparaison du portefeuille avec un autre, je vois qu’il est utilisé Carmignac Patrimoine A.

De mon côté, ma stratégie étant (entre autre) sur les dividendes et le rendement action, j’ai essayé de trouver sur Bloomberg un indice type CAC 40 NR pour assurer la comparaison.

Mis à part le LYXOR CAC 40 DR UCITS ETF CAC:FP, je n’en ai pas trouvé qui pourraient correspondre.

Auriez-vous un indice plus parlant ?

Pour mémoire, au 2 Janvier, je vais réduire mes positions existantes suite aux précédents posts et il ne devrait rester que :

AXA
BOUYGUES
CASINO
CREDIT AGRICOLE
METROPOLE TV
TOTAL
VEOLIA ENVIRON.

Ainsi que :

CW8      AMUNDI ETF MSCI WR            FR0010756098
AEEM  AMUNDI ETF MSCI EM            FR0010959676
      AMUNDI EUROPE MICROCAPS P (C)        FR0011223577
RS2K    Amundi ETF Russell 2000 UCITS ETF    FR0011636190

Je rajouterai pour gestion de mon portefeuille la SCI Capimmo et le Lyxor World FR0010315770 que j’ai sur Suravenir

Merci pour vos lumières.

Bon réveillon.

Hors ligne

 

#7 04/01/2018 18h27 → Portefeuille financier de Fredbon (fredbon, portefeuille, scpi)

Membre
Réputation :   

Bonsoir à tous,

xlsportfolio étant arrivé à bon port, j’en profite pour faire la première copie d’écran de mon portefeuille global (Assurance-vie Spirica, Suravenir, PEA) ainsi que les futures évolutions avec les ETF et les SCPI.

Dans un précédent message, j’indiquais que je souhaitais acquérir des SCPI en direct pour toucher un revenu complémentaire. Après mûres réflexions, je vais prendre des SCPI dans Spirica.

Etant allocataire de l’ASS et ne souhaitant pas prendre le risque de la perdre avant de retrouver un travail, je préfère utiliser mon AV pour stocker les SCPI et faire un rachat sur des UC pour éviter les pénalités si le besoin devait se faire sentir.

Comme je l’avais signalé dans un précédent message, je souhaitais également réduire les positions dans le PEA pour la "stratégie" dividendes. Ceci a été fait pour un réinvestissement dans 7 valeurs autour de 14%

Certes, j’ai perdu un certain montant en commissions pour faire ces ajustements, mais je considère maintenant que cela restera stable dans les prochains mois et que seul un versement ponctuel ou un réinvestissement de dividende sera utilisé pour augmenter chaque position tout en optimisant le coût.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14912_ptf-180104.png

Dernière modification par fredbon (07/01/2018 17h15)

Hors ligne

 

#8 14/01/2018 17h59 → Portefeuille financier de Fredbon (fredbon, portefeuille, scpi)

Membre
Réputation :   

Bonsoir à tous,

Modification de mon portefeuille global (2 AV, 1 PEA)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14912_janvier-2018.png

Pour les 2 AV, c’est Suravenir qui bouge le plus avec toujours une stratégie "lazy" en continuant la mise en place d’ETF. J’ai réduit le Mondial au profit d’un émergeant et d’un Small caps Europe. Il n’y a pas grand choix possibles chez eux.

En ce qui concerne Spirica, les SCPI viendront en complément d’ici le mois prochain.

Pour le PEA, je continue la "stratégie" dividendes en y incluant des valeurs Belges et des Pays-Bas. J’ai choisi ces deux pays pour une question de simplification des frais puisque seuls Paris, Bruxelles et Amsterdam ont les 0.99€ pour les ordres inférieurs à 500€ tandis que les autres bourses, il y a un mini plus des droits de conservation chez BD.

Pour compléter tous les secteurs d’activités et mettre quelques dividendes aristocrates, je compte rajouter :

VOPAK
Groupe Bruxelles Lambert SA
Solvay
Sanofi
Orange
Sodexo
Publicis

Ajout d’un ETF de dividendes pour récupérer quelques valeurs en dehors d’Euronext.

Hors ligne

 

Pied de page des forums

Propulsé par FluxBB
Hébergé par Arcustech