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#1 07/10/2017 19h01 → Portefeuille d'actions de BNH (action, portefeuille, tracker)

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Réputation :   12 

"Buy-and-hold, long-term, all-market-index strategies, implemented at rock-bottom cost, are the surest of all routes to the accumulation of wealth"

John C. Bogle

Premiers ordres passés en 2011, j’ai investis dans des sociétés qui me semblaient toutes prometteuses.
Ce n’était en fait pas le cas pour la moitié d’entre elles…

J’ai aussi réussi à vendre des titres lors de baisses des indices pour les racheter plus cher quelques temps après, un classique…

Actuellement mon portefeuille contient surtout des titres en direct, l’impact des frais de courtage est faible pour une conservation supérieure à dix ans, d’autant plus quand ils sont offerts, la fiscalité importe plus. J’ai de nombreuses toutes petites lignes. Des actions US, et des titres cotés sur Euronext réalisant la majorité de leur chiffre d’affaire hors d’Europe, titres choisis au petit bonheur la chance. Au total, quelques dizaine de K€.

RÉPARTITION APPROXIMATIVE DU PORTEFEUILLE AU 07/10/2017

~Consommation discrétionnaire (12,6%) :
       Amazon.com Inc (USD)_______________________9,7%
       SEB SA_____________________________________0,9%
       Tesla Inc (USD)____________________________0,9%
       Valeo SA___________________________________0,5%
       Cie Plastic Omnium SA______________________0,5%
 
~Consommation de base (19,0%) :
       Vanguard Consumer Staples ETF (USD)________2,7%
       Unilever NV________________________________2,6%
       Coca-Cola Co/The (USD)_____________________2,2%
       Danone SA__________________________________2,0%
       Heineken NV________________________________1,2%
       Remy Cointreau SA__________________________1,2%
       Savencia SA________________________________1,2%
       Vilmorin & Cie SA__________________________1,1%
       Bonduelle SCA______________________________1,1%
       Anheuser-Busch InBev SA/NV_________________0,9%
       Pernod Ricard SA___________________________0,7%
       LYXOR STOXX EUROPE 600 FOOD BEVERAGE UCI___0,6%
       Carrefour SA_______________________________0,5%
       L'Oreal SA_________________________________0,5%
       Casino Guichard Perrachon SA_______________0,4%
 
~Energie (16,0%) :
       SPDR MSCI World Energy UCITS ETF___________2,9%
       Statoil ASA________________________________2,3%
       Amundi ETF MSCI World Energy UCITS ETF_____2,3%
       TOTAL SA___________________________________2,1%
       Chevron Corp (USD)_________________________2,0%
       Royal Dutch Shell PLC______________________1,9%
       Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,4%
       TechnipFMC PLC_____________________________1,2%
 
~Services financiers : n/a

~Santé (12,7%) :
       SPDR MSCI World Health Care UCITS ETF______3,0%
       Sanofi_____________________________________2,2%
       Bristol-Myers Squibb Co (USD)______________1,6%
       Pfizer Inc (USD)___________________________1,3%
       Koninklijke Philips NV_____________________1,3%
       LYXOR STOXX EUROPE 600 HEALTHCARE UCITS ___1,3%
       BioMerieux_________________________________1,2%
       Essilor International SA___________________0,6%

~Industrie (0,4%) :
       Bureau Veritas SA__________________________0,4%

~Matériaux de base (3,6%) :
       Arkema SA__________________________________1,5%
       Air Liquide SA_____________________________0,9%
       Minières __________________________________1.2%
 
~Technologie de l'information (19,8%) :
       Alphabet Inc (USD)________________________12,1%
       Facebook Inc (USD)_________________________5,1%
       Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________2,6%
       
 
~Services de télécommunication : n/a
~Services aux collectivités : n/a
~Immobilier : n/a

~Fonds/Trackers (16,9%) :
       Trackers Emerging Markets____________________9%
       Vanguard FTSE All World ex-US Small-Cap ___3,4%
       Trackers Asie Pacifique _____________________3%
       AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF__________1,5%

Fait avec XlsPortfolio

Je ne fais évidemment aucun suivi de ces lignes, chaque coup d’œil sur la bourse me confirme que je suis parfaitement incapable de pressentir les tendances comme les bons coups.

Donc pour faire plus simple et efficace, dorénavant mes investissements se feront mécaniquement en trackers (autant que possible à réplication physique et capitalisants), en visant une composition librement inspirée du MSCI ACWI (surpondérée en petites capitalisations et sous pondérée en services financiers, aux collectivités et en télécoms, notamment).

    Cible:
- 5% Small ex-US
- 15% Small US     
- 11% Émergents "IMI"        
- 9% Asie Pacifique "IMI"   
- 12% Conso de base     
- 17% Techno / conso discrétionnaire             
- 9% Énergie                  
- 11% Santé                      
- 4% Industrie                  
- 2% Matériaux              
- 5% REITs                       

Avec une répartition géographique est d’environ 52% Amérique du nord, 21% Europe et 27% « autres ».
Je ne compte pas faire de rebalancement ni de vente à moyen terme, mais poursuivre simplement des apports irréguliers.

En parallèle, environ un tiers de mon épargne en actions se fera via l’épargne salariale :
-    PEE = WORLD
-    PERCO = 40% EMU / 20% EUROPE / 40% WORLD AC

Dernière modification par BNH (08/10/2017 08h48)

Mots-clés : action, portefeuille, tracker


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