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Forums des investisseurs heureux

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#1 07/10/2017 19h01

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Réputation :   45  

"Buy-and-hold, long-term, all-market-index strategies, implemented at rock-bottom cost, are the surest of all routes to the accumulation of wealth"

John C. Bogle

Premiers ordres passés en 2011, j’ai investis dans des sociétés qui me semblaient toutes prometteuses.
Ce n’était en fait pas le cas pour la moitié d’entre elles…

J’ai aussi réussi à vendre des titres lors de baisses des indices pour les racheter plus cher quelques temps après, un classique…

Actuellement mon portefeuille contient surtout des titres en direct, l’impact des frais de courtage est faible pour une conservation supérieure à dix ans, d’autant plus quand ils sont offerts, la fiscalité importe plus. J’ai de nombreuses toutes petites lignes. Des actions US, et des titres cotés sur Euronext réalisant la majorité de leur chiffre d’affaire hors d’Europe, titres choisis au petit bonheur la chance. Au total, quelques dizaine de K€.

RÉPARTITION APPROXIMATIVE DU PORTEFEUILLE AU 07/10/2017

~Consommation discrétionnaire (12,6%) :
       Amazon.com Inc (USD)_______________________9,7%
       SEB SA_____________________________________0,9%
       Tesla Inc (USD)____________________________0,9%
       Valeo SA___________________________________0,5%
       Cie Plastic Omnium SA______________________0,5%
 
~Consommation de base (19,0%) :
       Vanguard Consumer Staples ETF (USD)________2,7%
       Unilever NV________________________________2,6%
       Coca-Cola Co/The (USD)_____________________2,2%
       Danone SA__________________________________2,0%
       Heineken NV________________________________1,2%
       Remy Cointreau SA__________________________1,2%
       Savencia SA________________________________1,2%
       Vilmorin & Cie SA__________________________1,1%
       Bonduelle SCA______________________________1,1%
       Anheuser-Busch InBev SA/NV_________________0,9%
       Pernod Ricard SA___________________________0,7%
       LYXOR STOXX EUROPE 600 FOOD BEVERAGE UCI___0,6%
       Carrefour SA_______________________________0,5%
       L'Oreal SA_________________________________0,5%
       Casino Guichard Perrachon SA_______________0,4%
 
~Energie (16,0%) :
       SPDR MSCI World Energy UCITS ETF___________2,9%
       Statoil ASA________________________________2,3%
       Amundi ETF MSCI World Energy UCITS ETF_____2,3%
       TOTAL SA___________________________________2,1%
       Chevron Corp (USD)_________________________2,0%
       Royal Dutch Shell PLC______________________1,9%
       Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,4%
       TechnipFMC PLC_____________________________1,2%
 
~Services financiers : n/a

~Santé (12,7%) :
       SPDR MSCI World Health Care UCITS ETF______3,0%
       Sanofi_____________________________________2,2%
       Bristol-Myers Squibb Co (USD)______________1,6%
       Pfizer Inc (USD)___________________________1,3%
       Koninklijke Philips NV_____________________1,3%
       LYXOR STOXX EUROPE 600 HEALTHCARE UCITS ___1,3%
       BioMerieux_________________________________1,2%
       Essilor International SA___________________0,6%

~Industrie (0,4%) :
       Bureau Veritas SA__________________________0,4%

~Matériaux de base (3,6%) :
       Arkema SA__________________________________1,5%
       Air Liquide SA_____________________________0,9%
       Minières __________________________________1.2%
 
~Technologie de l'information (19,8%) :
       Alphabet Inc (USD)________________________12,1%
       Facebook Inc (USD)_________________________5,1%
       Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________2,6%
       
 
~Services de télécommunication : n/a
~Services aux collectivités : n/a
~Immobilier : n/a

~Fonds/Trackers (16,9%) :
       Trackers Emerging Markets____________________9%
       Vanguard FTSE All World ex-US Small-Cap ___3,4%
       Trackers Asie Pacifique _____________________3%
       AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF__________1,5%

Fait avec XlsPortfolio

Je ne fais évidemment aucun suivi de ces lignes, chaque coup d’œil sur la bourse me confirme que je suis parfaitement incapable de pressentir les tendances comme les bons coups.

Donc pour faire plus simple et efficace, dorénavant mes investissements se feront mécaniquement en trackers (autant que possible à réplication physique et capitalisants), en visant une composition librement inspirée du MSCI ACWI (surpondérée en petites capitalisations et sous pondérée en services financiers, aux collectivités et en télécoms, notamment).

    Cible:
- 5% Small ex-US
- 15% Small US     
- 11% Émergents "IMI"        
- 9% Asie Pacifique "IMI"   
- 12% Conso de base     
- 17% Techno / conso discrétionnaire             
- 9% Énergie                  
- 11% Santé                      
- 4% Industrie                  
- 2% Matériaux              
- 5% REITs                       

Avec une répartition géographique est d’environ 52% Amérique du nord, 21% Europe et 27% « autres ».
Je ne compte pas faire de rebalancement ni de vente à moyen terme, mais poursuivre simplement des apports irréguliers.

En parallèle, environ un tiers de mon épargne en actions se fera via l’épargne salariale :
-    PEE = WORLD
-    PERCO = 40% EMU / 20% EUROPE / 40% WORLD AC

Dernière modification par BNH (08/10/2017 08h48)

Mots-clés : action, portefeuille, tracker


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[+1]    #3 30/12/2017 20h25

Membre
Réputation :   45  

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/12/2017

~Consommation discrétionnaire (32,0%) :
       Amazon.com Inc (USD)______________________10,4%
       Alphabet Inc (USD)_________________________7,0%
       Facebook Inc (USD)_________________________4,7%
       Alphabet Inc (USD)_________________________4,7%
       Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________2,3%
       SEB SA_____________________________________0,8%
       Tesla Inc (USD)____________________________0,7%
       Cie Plastic Omnium SA______________________0,5%
       Valeo SA___________________________________0,5%
       Bureau Veritas SA__________________________0,3%

~Consommation de base (16,3%) :
       Vanguard Consumer Staples ETF (USD)________2,6%
       Unilever NV________________________________2,3%
       Coca-Cola Co/The (USD)_____________________2,0%
       Danone SA__________________________________1,9%
       Remy Cointreau SA__________________________1,2%
       Bonduelle SCA______________________________1,2%
       Heineken NV________________________________1,2%
       Savencia SA________________________________1,1%
       Anheuser-Busch InBev SA/NV_________________0,7%
       Pernod Ricard SA___________________________0,7%
       Carrefour SA_______________________________0,5%
       L'Oreal SA_________________________________0,5%
       Casino Guichard Perrachon SA_______________0,4%

~Energie (15,8%) :
       SPDR MSCI World Energy UCITS ETF___________2,8%
       Statoil ASA________________________________2,2%
       Amundi ETF MSCI World Energy UCITS ETF_____2,2%
       TOTAL SA___________________________________2,1%
       Chevron Corp (USD)_________________________2,0%
       Royal Dutch Shell PLC______________________1,9%
       Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,3%
       TechnipFMC PLC_____________________________1,2%

~Services financiers :
n/a

~Santé (11,5%) :
       SPDR MSCI World Health Care UCITS ETF______2,7%
       Sanofi_____________________________________1,7%
       Koninklijke Philips NV_____________________1,7%
       Bristol-Myers Squibb Co (USD)______________1,4%
       Pfizer Inc (USD)___________________________1,2%
       BioMerieux_________________________________1,2%
       Merck & Co Inc_____________________________0,8%
       Essilor International Cie Generale d&#x2___0,6%
       Biosynex___________________________________0,2%

~Industrie (0,1%) :
       Lucibel SA_________________________________0,1%

~Matériaux de base (4,9%) :
       Arkema SA__________________________________1,4%
       Vilmorin & Cie SA__________________________1,2%
       Air Liquide SA_____________________________0,8%
       Minières___________________________________1,5%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (3,9%) :
       Weyerhaeuser Co (USD)______________________3,9%

~Fonds/Trackers (15.3%) :
       Trackers Emerging Markets__________________8,1%
       Vanguard FTSE All World ex-US Small-Cap ___3,2%
       Trackers Asie Pacifique ___________________1,6%
       AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF__________2,4%

Valeur de la part : +15% en 2017.


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#4 30/12/2018 13h23

Membre
Réputation :   45  

RÉPARTITION APPROXIMATIVE DU PORTEFEUILLE AU 30/12/2018

~Consommation discrétionnaire (41,6%) :
    Alphabet Inc (USD)________________________17,5%
    Amazon.com Inc (USD)______________________14,2%
    Facebook Inc (USD)_________________________3,8%
    Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________2,0%
    JD.com Inc (USD)___________________________1,3%
    Niu Technologies (USD)_____________________1,2%
    SEB SA_____________________________________0,6%
    Valeo SA___________________________________0,4%
    Cie Plastic Omnium SA______________________0,3%
    Bureau Veritas SA__________________________0,2%

~Consommation de base (14,9%) :
    Vanguard Consumer Staples ETF (USD)________2,5%
    Unilever NV________________________________2,3%
    Coca-Cola Co/The (USD)_____________________2,3%
    Danone SA__________________________________1,6%
    Remy Cointreau SA__________________________1,1%
    Heineken NV________________________________1,0%
    Pernod Ricard SA___________________________0,8%
    Bonduelle SCA______________________________0,8%
    Savencia SA________________________________0,8%
    L'Oreal SA_________________________________0,5%
    Anheuser-Busch InBev SA/NV_________________0,5%
    Carrefour SA_______________________________0,4%
    Casino Guichard Perrachon SA_______________0,3%

~Energie (11,7%) :
    SPDR MSCI World Energy UCITS ETF___________2,5%
    Equinor ASA________________________________2,4%
    TOTAL SA___________________________________2,3%
    Amundi MSCI World Energy UCITS ETF_________2,0%
    Royal Dutch Shell PLC______________________1,8%
    TechnipFMC PLC_____________________________0,8%

~Services financiers :
n/a

~Santé (8,7%) :
    SPDR MSCI World Health Care UCITS ETF______2,9%
    Sanofi_____________________________________1,8%
    Koninklijke Philips NV_____________________1,7%
    BioMerieux_________________________________0,9%
    EssilorLuxottica SA________________________0,6%
    Innate Pharma SA___________________________0,6%
    Biosynex___________________________________0,2%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (3,3%) :
    Arkema SA__________________________________1,0%
    Air Liquide SA_____________________________0,9%
    Vilmorin & Cie SA__________________________0,8%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (2,6%) :
    Weyerhaeuser Co (USD)______________________2,6%

~Fonds/Trackers (17,2%) :

    Trackers Emerging Markets__________________7.3%
    Trackers Small Caps _______________________5.8%
    Tracker Japon______________________________2,5%
    Trackers Asie Pacifique ___________________1,6%

~Liquidité :
__________________________________________________8,0%

Fait avec XlsPortfolio

Évolution de la valeur de la part : -3.5% en 2018.

+ Achat d’une valeur non coté.


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#5 28/12/2019 11h52

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RÉPARTITION APPROXIMATIVE DU PORTEFEUILLE AU 28/12/2019

~Consommation discrétionnaire (7,9%) :
       La Francaise des Jeux SA___________________4,2%
       Volkswagen AG______________________________1,6%
       Mcdonald's Corp (USD)______________________0,8%
       SEB SA_____________________________________0,4%
       Valeo SA___________________________________0,3%
       Carrefour SA_______________________________0,3%
       Casino Guichard Perrachon SA_______________0,2%
       Compagnie Plastic Omnium SA________________0,2%
 
~Consommation de base (10,6%) :
       Unilever NV________________________________2,1%
       Vanguard Consumer Staples Index Fund ETF___1,7%
       Coca-Cola Co (USD)_________________________1,5%
       Danone SA__________________________________1,1%
       Bonduelle SA_______________________________0,7%
       Remy Cointreau SA__________________________0,7%
       Heineken Holding NV________________________0,7%
       Pernod Ricard SA___________________________0,5%
       Savencia SA________________________________0,4%
       Anheuser Busch Inbev NV____________________0,4%
       L'Oreal SA_________________________________0,4%
       Vilmorin & Cie SA__________________________0,4%
 
~Energie (6,6%) :
       SPDR MSCI World Energy UCITS ETF___________3,1%
       Total SA___________________________________2,1%
       Royal Dutch Shell PLC______________________1,4%
 
~Services financiers :
n/a
 
~Santé (9,3%) :
       Lyxor Stoxx Europe 600 Healthcare _________3,1%
       SPDR MSCI World Health Care UCITS _________2,7%
       Royal Philips______________________________1,3%
       Sanofi SA__________________________________1,2%
       Biomerieux SA______________________________0,7%
       Innate Pharma SA___________________________0,2%
 
~Industrie (0,2%) :
       Bureau Veritas SA__________________________0,2%
 
~Matériaux de base (1,3%) :
       Arkema SA__________________________________0,7%
       Air Liquide________________________________0,6%
 
~Technologie de l'information (39,0%) :
       Alphabet Inc (USD)________________________18,1%
       Amazon.com Inc (USD)______________________17,5%
       Facebook Inc (USD)_________________________3,3%

~Small caps (9,3%) :
       SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap_______5,3%
       Amundi Russell 2000____________________ ___2,2%
       Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ___1,8%
 
~Emergents (8,9%) :
       Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________2,9%
       JD.com Inc (USD)___________________________2,4%
       NIU Technologies (USD)_____________________1,1%
       Xiaomi Corp (USD)__________________________0,9%
       Azul SA (USD)______________________________0,8%
       Amundi ETF PEA MSCI Emerging Markets UCI___0,8%
 
~Immobilier (2,0%) :
       Weyerhaeuser Co (USD)______________________2,0%
 
~Fonds/Trackers (4,9%) :
       Lyxor PEA Japon (Topix) UCITS ETF Capi_____2,4%
       Lyxor PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia P___1,7%
       Lyxor PEA Corée (MSCI Korea) UCITS ________0,7%

Évolution de la valeur de la part : +28% (vs SPDR MSCI AC IMI à +32%)


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#6 22/03/2020 12h29

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Arbitrage de la partie risquée de mon PER (40%) en monétaire mi-février.
Vente de la majorité des lignes du PEA entre mi-février et mi-mars.

Achat de BX4 (une première!) le 16 mars.

Pas très buy and hold ce début d’année…

RÉPARTITION APPROXIMATIVE DU PORTEFEUILLE AU 22/03/2020

~Consommation discrétionnaire (5,4%) :
       La Francaise des Jeux SA___________________4,6%
       Mcdonald's Corp (USD)______________________0,9%
 
~Consommation de base (3,4%) :
       Vanguard Consumer Staples Index Fund ETF___1,9%
       Coca-Cola Co (USD)_________________________1,5%
 
~Energie (2,3%) :
       SPDR MSCI World Energy UCITS ETF___________2,0%
       Total SA___________________________________0,4%
 
~Services financiers :
n/a
 
~Santé (0,2%) :
       Innate Pharma SA___________________________0,2%
 
~Industrie (0,0%) :
n/a
 
~Matériaux de base (0,0%) :
n/a
 
~Technologie de l'information (48,8%) :
       Amazon.com Inc (USD)______________________24,8%
       Alphabet Inc (USD)________________________20,6%
       Facebook Inc (USD)_________________________3,4%
 
~Small caps (6,5%) :
       SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap______ 4,9%
       Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ___1,6%
 
~Emergents (9,8%) :
       JD.com Inc (USD)___________________________3,6%
       Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________3,5%
       NIU Technologies (USD)_____________________1,3%
       Xiaomi Corp (USD)__________________________1,2%
       Azul SA (USD)______________________________0,2%
       Amundi ETF PEA MSCI Emerging Markets UCI___0,1%
 
~Immobilier (1,4%) :
       Weyerhaeuser Co (USD)______________________1,4%
 
~Fonds/Trackers (22,1%) :
       BX4_______________________________________21,7%
       Lyxor PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia P___0,2%
       Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF___0,1%
 
~Liquidité :
__________________________________________________9,6%

Évolution de la valeur de la part depuis le 31/12/2019: -18,5% (vs SPDR MSCI AC IMI à -24%).
Depuis le pic : -26% (vs SPDR MSCI AC IMI à -30%).

Dernière modification par BNH (22/03/2020 12h47)


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