Logiciel de comptabilité personnelle : quel logiciel pour sa comptabilité ?

Jusqu’à présent je gérais le budget du foyer dans une feuille Excel.

Depuis peu, j’utilise un outil assez intéressant et qui permet de vraiment avoir une vue fiable de son budget : Logiciel gratuit de gestion de comptes et de budget personnel | BudgetView

Soft français, pas gratuit (29,90€). Téléchargeable en version d’essai pendant 45 jours.

Il permet de récupérer ses comptes directement depuis sa banque (un nombre impressionnant de banques sont listées). Import direct ou par téléchargement au format OFX ou QIF suivant les banques.

L’outil, après une phase d’apprentissage, donne une vision très claire des revenus et dépenses et du budget prévisionnel avec une présentation agréable à utiliser (après un temps de prise en main).

Je ne saurais que trop le conseiller pour ceux qui veulent pouvoir analyser leur budget de façon simple mais très rigoureuse. Outil bien pensé à mon avis (et qui devrait encore évoluer).
Le site des concepteurs est également très agréable. J’attends de voir le retour à mes questions sur quelques points qui me chiffonnent un peu pour savoir si ils sont réactifs.

Que ce soit avec cet outil ou ce que je faisais avec ma feuille Excel, j’ai catégorisé mes postes de dépenses et recettes en me basant en partie sur les postes de dépenses définis par l’INSEE. Pour plus de clarté, ayant une formation en comptabilité et utilisant un autre soft pour mon activité professionnelle (BNC EXPRESS), j’ai appliqué des numéros de comptes à chaque poste à savoir, en reprenant la terminologie comptable les comptes 7XXX pour les revenus et 6XXX pour les dépenses.
On peut tout à loisir compléter avec d’autres comptes type Patrimoniaux ou de Bilan (1XXX pour un emprunt ou 2XXX pour une acquisition par exemple). Cela facilite, en tout cas pour moi, la lecture et le classement (ça marche très bien avec mybudgetview).

Cela donne pour ma catégorisation (perfectible et qui peut s’améliorer) :

COMPTES 7 - REVENUS (ou RECETTES)

700 - REVENUS PROFESSIONNELS
70010 - Salaires ou BNC/BIC
70020 - Allocations Chômage
70030 - Autres

710 - PENSIONS - ALLOCATIONS FAMILIALES
710XX - A compléter si nécessaire

720 - REVENUS FINANCIERS
72010 - Dividendes
72011 - Coupons d’Obligations
72012 - Intérêts imposables
72020 - Intérêts non imposables

730 - REVENUS LOCATIFS
73010 - Loyers
73020 - Autres revenus locatifs

750 - REMBOURSEMENTS DE SOINS
75010 - CPAM
75011 - Mutuelle

760 - REVENUS DIVERS
76010 - Cessions - Ventes (ça pourrait être aussi un compte 2XXXX)
76011 - Epargne
76012 - Divers


COMPTES 6 - DEPENSES

>Dépenses Fixes (en principe pour la plupart des postes) :

600 - LOGEMENT, EAU, GAZ, ELEC. ET AUTRES COMBUST.
60010 - Loyer
60020 - Eau
60021 - Electricité
60022 - Gaz
60030 - Taxe Foncière
60031 - Taxe d’Habitation
60040 - Travaux courants d’entretien et de réparation du logement
60050 - Autres Dépenses

610 - TRANSPORTS
61010 - Achats de Véhicules
61020 - Essence
61021 - Entretien
61030 - Services de Transport (train, avion…)
61040 - Autres dépenses de transport

620 - COMMUNICATIONS
62010 - Ligne Fixe
62011 - Portables
62012 - Internet
62020 - Services Postaux

630 - AUTRES BIENS ET SERVICES
63010 - Services de protection sociale
63020 - Services d’assurances
63030 - Services financiers
63040 - Autres services

640 - IMPOTS
64010 - Impôts sur le revenu
64020 - Impôts sur la fortune


>Dépenses Variables (en principe) :

650- DIVERS
65010 - Divers
65020 - Retrait d’Espèces

651 - PRODUITS ALIMENTAIRES
65110 - Produits alimentaires (hors café, thé, cacao et boissons)
65111 - Café, thé et boissons non alcoolisées
65112 - Autres dépenses d’alimentation

652 - BOISSONS ALCOOLISEES - TABAC
65210 - Boissons Alcoolisées
65211 - Tabac

655 - VETEMENTS - CHAUSSURES
65510 - Vêtements
65511 - Chaussures

660 - AMEUBL. - EQUIP. MENAGER - ENTRETIEN
66010 - Meubles, articles d’ameublement et de décoration
66020 - Articles de ménage en textile
66030 - Gros appareils électroménagers et réparations
66040 - Verrerie, vaisselle, ustensiles de cuisine et article de ménage ou de toilette
66050 - Outillage pour la maison et le jardin
66060 - Biens et services pour l’entretien courant du logement
66070 - Autres dépenses en équipement

670 - SERVICES MEDICAUX ET DE SANTE
67010 - Produits et appareils thérapeutiques, matériel médical
67011 - Services de consultation
67012 - Services hospitaliers
67013 - Autres dépenses de santé

680 - LOISIRS ET CULTURE
68011 - Equipements et acces. audiovisuels, photos et informatiques, y.c. réparations
68012 - Autres biens durables importants du domaine des loisirs et de la culture, y.c. réparations
68013 - Autres articles et équipements de loisirs : jeux, jouets, fleurs, jardins et animaux d’agrément
68014 - Services sportifs, récréatifs et culturels
68015 - Edition, presse, papeterie
68016 - Voyages, week-end, excursions, voyages scolaires
68017 - Fêtes, Cadeaux
68018 - Autres dépenses de loisir

681 - ENSEIGNEMENT
68110 - Frais d’enseignement, services éducatifs

682 - HOTELS - RESTAURANTS - CAFE
68210 - Restaurants - Cafés
68211 - Hébergement


Personnellement avec cette liste, j’arrive très bien a hiérarchiser mon budget et avoir ainsi une vision correcte de mes différents postes (certains ne me servent pas du tout mais je les ai intégrés au cas ou).

Dernière modification par LessIsMore (15/01/2012 09h04)

Bonjour,

Personnellement, j’utilise HomeBank : HomeBank | Free personal finance software, money management for everyone

C’est un logiciel compatible Windows/Linux que j’utilise depuis plusieurs années.
L’équipe de développement est toujours active et fait évoluer le logiciel en fonction des demandes de la communauté.

Il me convient parfaitement. Je peux également télécharger mes relevés sur mon site bancaire pour les importer directement dans HomeBank. Assez pratique pour ne pas tout saisir.

Super_Pognon, le 03/01/2021 a écrit :

mes besoins :
gérer plein de comptes (50 à 100)
plein de types de comptes : comptes courants, livret A, PEL, CEL, assurances vies (avec ou sans UC), contrat capi, comptes titres (avec plein de devises), PEA, PEA PME, immobilier, prêts immo, prêt perso, autres actifs (crypto/or/art/non côté)
si possible faire une préparation fiscale (ou alors tag des dépenses/revenus)
gérer la bourse (PRU, achats/ventes, dividendes/intérêts, split, OST, devises, calcul TRI…)
gérer la mise à jour des comptes
gérer maj cours de bourse

Je ne retiens pas:
- maxi comptes => pas de bourse à priori
- Comptabilité Familiale de jsoft => je viens de tester, pas de bourse

Depuis quelques temps j’utilise le logiciel Portfolio Performance que je vous conseille de tester. Il répond aux besoins que vous décrivez.

Il s’agit d’un logiciel allemand, entièrement traduit en anglais et en français. Le logiciel est libre et gratuit. Il est disponible sous Mac, Linux et Windows mais aussi au format portable. Il est maintenu par une communauté active qui le fait évoluer en permanence (généralement une mise à jour mensuelle). Il permet de suivre ses comptes (import possible et intégration des mouvements en CSV) ce que beaucoup de logiciels font déjà. Son grand avantage à mes yeux réside dans le suivi des comptes-titres. Il est possible aussi de suivre des placements typiquement français tels que des assurances-vies, SCPI, PEA, PEE, PER et autres PERCO en faisant quelques adaptations.

L’interface est agréable à utiliser et entièrement configurable. Les opérations récurrentes sont automatisables. La base de données peut être sauvegardée en ligne sur un cloud, ce qui permet de l’utiliser sur plusieurs machines. Toutes les données sont exportables et il permet de générer de très beaux graphiques. Si l’on veut exporter le détail des transactions sur une période pour les transmettre à un expert-comptable par exemple cela se fait en un clic. Les graphiques aussi sont exportables et il existe même un mode discret qui n’affiche pas les montants pour publication sur un site internet par exemple. Le logiciel gère l’import des opérations en CSV ou depuis des relevés au format PDF (possible pour Degiro, Interactive Brockers et les banques allemandes), malheureusement ce n’est pas encore le cas pour les établissements français (Fortuneo, Boursorama ou Bourse direct) car la communauté de développeurs est surtout allemande. Les cours des pricipales devises sont mis à jours dans le logiciel qui dispose d’un convertisseur de devises intégré. Il est possible de demander des évolutions aux développeurs sur le forum ou de participer au développement pour ceux qui sont motivés.

Il y a un forum dédié au logiciel sur le site, un tutoriel officiel d’installation en anglais.

Je me suis aidé de ce site pour la configuration.

Il existe aussi un forum en français qui propose un tutoriel pour adapter le logiciel aux produits franco-français tels que les assurances-vies afin que la mise à jour des cours soit automatique.

NB : Le seul inconvénient que je trouve à ce logiciel est qu’il n’existe pas d’application mobile permettant de l’utiliser. Apparemment ce n’est pas prévu de sitôt par les développeurs qui se concentrent sur les versions desktop pour l’instant.