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#1 25/09/2017 17h28 → Portefeuille d'actions de Bryan (investir, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour à tous,

Après avoir pas mal arpenté le forum en tant que fantôme (j’ai rarement quelque chose à apporter à la discussion, mais beaucoup à apprendre), j’ai décidé de partager mon PEA, ouvert en novembre 2016 donc il y a un peu moins d’un an.

L’objectif initial était de suivre un peu la stratégie de l’IH, Buy&Hold en renforçant les valeurs qui ont le plus baissé. Cependant, avec un CAC40 à 4536 quand j’ai commencé, 5260 actuellement, je me retrouve avec des plus values non prévues. Pas pour me plaindre bien entendu, cependant je ne pensais pas bénéficier d’une conjecture aussi favorable (quand j’ai commencé à investir, on disait déjà beaucoup sur le forum que tout était cher et que la correction n’allait pas tarder).

Du coup j’ai tenu à investir progressivement mes économies sur le livret A, me méfiant de cette correction qui n’a pas l’air de vouloir venir. Je comptais investir 500€/mois, mais l’ennui et l’empressement m’ont fait investir beaucoup plus rapidement finalement. Assez bien m’en a pris, car dans l’ensemble je suis satisfait des performances. Maintenant que je suis arrivé au bout de mon livret A qui était au plafond, je garde 5000€ de réserve, et j’investis au fur et à mesure de mes économies (~1000€/mois, mais je viens de m’acheter une moto et une voiture cette année..).

Pour la sélection, je ne suis pas forcément le plus doué pour dénicher les pépites. Je m’inspire fortement des sélections de membres du forum, j’analyse à minima la société (secteur d’activité, perspectives etc), vos commentaires sont souvent les plus précieux, et si cela me convient bien, j’achète. Au début j’avais une stratégie dividendes (grâce à l’enveloppe PEA ça peut marcher), maintenant un peu moins, je ne cherche pas particulièrement de gros dividendes.
J’ai aussi des increvables, style AirLiquide/Sanofi/Total/Vinci, là j’ai tendance à faire confiance au marché. Comme j’ai une tendance Buy&Hold, le prix d’achat m’importe peu, je peux lisser le PRU dans le temps ce n’est pas bien grave. Je ne compte pas vendre avant les 8 ans du PEA.

Cependant, comme dit en introduction, j’ai pas mal de mes positions qui sont en plus values, je devrai donc renforcer celles qui ont baissé, mais j’hésite vraiment, j’aimerai bien renforcer aussi celles qui sont montées, mais je n’ai pas envie d’augmenter mon PRU. Je ne sais plus trop quoi faire..

Enfin bref, voici mon portefeuille :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7001_portefeuille1.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7001_portefeuille2.jpg

Pour information, j’ai investi pour le moment 25k€, le portefeuille vaut aujourd’hui 28891€ , ce qui fait environ 15,57% de bénéfice en moins d’un an. Je visais 4 à 5% par an pour commencer, j’aurai été très content avec ça. xlsPortfolio m’indique une valeur de part à 123 et 116 pour le CAC40 nu.
Concernant mes positions, je regrette juste d’avoir acheté du bourbon, mais n’arrive pas à me décider à vendre.

Je suis preneur de toutes remarques ou questions, j’ai pas mal de statistiques sur la répartition sectorielle, l’évolution du bénéfice sur l’année, etc., si ça vous intéresse. Je vais mettre à jour ma présentation, je vois que je me suis inscrit en 2014, ça fait quelques années maintenant, pas mal de choses ont changées, dans le positif.

Je ne sais pas encore si je ferai un suivi régulier ou non, ça dépendra de l’intérêt que vous portez à mon portefeuille.

Bonne soirée

Mots-clés : investir, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille

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#2 25/09/2017 20h54 → Portefeuille d'actions de Bryan (investir, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonsoir Bryan,

Merci pour le partage.

Vous avez un certain nombre de sociétés de qualité dans votre portefeuille (j’ai compté que nous en avions 12 en commun !).

Avez-vous un objectif concernant le nombre de lignes de celui-ci ?

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#3 25/09/2017 21h06 → Portefeuille d'actions de Bryan (investir, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour

globalement,  ce sont vos midcaps qui font les meilleurs perfs.
Plusieurs options s’offrent à vous:
- vendre les grosses caps qui performent moins , au profit de mid caps pour donner une couleur plus dynamique à votre portefeuille.
- renforcer certains secteurs actuellement moins bien valorisés ( total par exemple)
- renforcer certaines lignes typiquement b&h (essilor etc)

Il y a encore pleins d’idées d’investissement mais il est vrai que la perle rate se fait encore plus rare!

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#4 27/09/2017 09h24 → Portefeuille d'actions de Bryan (investir, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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@Froidevaux : je vous ai surement piqué quelques idées. A force de voir les mêmes valeurs sur plusieurs portefeuilles, je me suis pas mal renseigné sur celles-ci. Concernant le nombre de lignes, je m’étais fixé 20 lignes, puis finalement à force de trouver des entreprises intéressantes je suis passé à 36 actuellement. Je trouve que c’est suffisant, ni trop ni trop peu, donc je vais essayer de rester en dessous de la barre des 40. Après je n’en fait pas une règle d’or.
Je me suis fait le socle du portefeuille, et compte renforcer sur ces valeurs.

@FastHand : merci pour ces conseils. Pour l’instant je vais laisser comme ça je pense. Je n’ai pas trop envie de vendre les grosses caps, car elles me donnent une impression de stabilité, disons que ça limite, à la hausse comme à la baisse, la volatilité.
Je ne veux pas trop renforcer Total (qui est déjà à 1000€ donc 2 tranches à 500), car ça déséquilibrerait le portefeuille, et j’ai de plus en plus de problème éthiques. Disons que si je renforce, ça serait pour la taille de Total, et sa diversification "verte". L’exploitation du pétrole me dérange un peu, en plus je ne crois plus à sa remontée à cause des gaz de schiste.
Essilor par contre, mériterait un renforcement effectivement, merci pour l’idée.

Je vais essayer d’éviter d’investir pour le moment. J’ai fait une demande de crédit personnel Boursorama, de 15k€ sur 4ans (à 0,95%), que je compte investir en SCPI (mes premières parts de SCPI, pour découvrir leur fonctionnement). Ne plus rajouter dans le portefeuille me permettrait de ne pas bloquer de l’argent, et donc peut-être de compléter par un apport d’environ 5k€.

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#5 17/10/2017 12h06 → Portefeuille d'actions de Bryan (investir, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour à tous,

petit suivi du portefeuille. J’essaie de faire un peu le ménage en vendant les sociétés dont je ne crois plus, ou qui ont sous-performé ces derniers temps. Entre temps, le portefeuille a continué de monter, à 29272€, donc +17,09% depuis le 15/11/2016, xlsPortfolio m’indique une valeur de part de 124,6.

J’ai vendu Altamir en légère plus value (~50€).
J’ai vendu CPCU à 98,8 en très légère plus value (~5€)
J’ai renforcé Essilor à 105,05 pour ramener mon PRU à 111,85, mais je suis quand même à -10%.
J’ai renforcé Actia à 6,95 pour ramener mon PRU à 7,83, et suis désormais à -13%

je renforce, mais ça continue de descendre… Donc wait&see.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7001_capture1.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7001_capture2.jpg

Je ne compte pas mettre d’apport ces prochains temps, car je suis sur le moment sur le projet des SCPI, peut-être avez vous des avis là dessus ?

Je compte investir 20k€, dont 15k€ à crédit à 0,95% sur 4 ans, sans assurance (disons que c’est une avance sur salaire…). Je viens de recevoir les fonds.

Meilleure SCPI me propose :
Corum 21%
Epargne Fonciere à 27%
Actipierre à 27%
Pierval Santé à 25%

Epargne foncière en Nue Propriété sur 10 ans. Je me pacserai bientôt donc repasserai dans la tranche des 14%. Cependant, on sera vraiment à la limite des 30%, donc je souhaite acquérir de l’expérience dans la nue propriété (afin d’anticiper un peu). Je préfère le faire tout de suite plutôt que le faire avec un gros montant plus tard, pour avoir un peu d’expérience.

Concernant leur répartition, je ne pensais pas déjà me diversifier sur 4 SCPI pour un si petit investissement (je pensais tout mettre sur Corum…). Je ne suis pas convaincu par Epargne Foncière et son TOF de 86%.

Je ne sais pas exactement pourquoi ces SCPI me sont conseillées, si elles font parti du pack donné à tout le monde, ou tout simplement en calculant leur marge dessus, et me proposant les SCPI les plus rentables pour eux, ou si c’est vraiment personnalisé…

Merci de m’avoir lu

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