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[+2]    #1 25/09/2017 17h28

Membre (2014)
Réputation :   9  

Bonjour à tous,

Après avoir pas mal arpenté le forum en tant que fantôme (j’ai rarement quelque chose à apporter à la discussion, mais beaucoup à apprendre), j’ai décidé de partager mon PEA, ouvert en novembre 2016 donc il y a un peu moins d’un an.

L’objectif initial était de suivre un peu la stratégie de l’IH, Buy&Hold en renforçant les valeurs qui ont le plus baissé. Cependant, avec un CAC40 à 4536 quand j’ai commencé, 5260 actuellement, je me retrouve avec des plus values non prévues. Pas pour me plaindre bien entendu, cependant je ne pensais pas bénéficier d’une conjecture aussi favorable (quand j’ai commencé à investir, on disait déjà beaucoup sur le forum que tout était cher et que la correction n’allait pas tarder).

Du coup j’ai tenu à investir progressivement mes économies sur le livret A, me méfiant de cette correction qui n’a pas l’air de vouloir venir. Je comptais investir 500€/mois, mais l’ennui et l’empressement m’ont fait investir beaucoup plus rapidement finalement. Assez bien m’en a pris, car dans l’ensemble je suis satisfait des performances. Maintenant que je suis arrivé au bout de mon livret A qui était au plafond, je garde 5000€ de réserve, et j’investis au fur et à mesure de mes économies (~1000€/mois, mais je viens de m’acheter une moto et une voiture cette année..).

Pour la sélection, je ne suis pas forcément le plus doué pour dénicher les pépites. Je m’inspire fortement des sélections de membres du forum, j’analyse à minima la société (secteur d’activité, perspectives etc), vos commentaires sont souvent les plus précieux, et si cela me convient bien, j’achète. Au début j’avais une stratégie dividendes (grâce à l’enveloppe PEA ça peut marcher), maintenant un peu moins, je ne cherche pas particulièrement de gros dividendes.
J’ai aussi des increvables, style AirLiquide/Sanofi/Total/Vinci, là j’ai tendance à faire confiance au marché. Comme j’ai une tendance Buy&Hold, le prix d’achat m’importe peu, je peux lisser le PRU dans le temps ce n’est pas bien grave. Je ne compte pas vendre avant les 8 ans du PEA.

Cependant, comme dit en introduction, j’ai pas mal de mes positions qui sont en plus values, je devrai donc renforcer celles qui ont baissé, mais j’hésite vraiment, j’aimerai bien renforcer aussi celles qui sont montées, mais je n’ai pas envie d’augmenter mon PRU. Je ne sais plus trop quoi faire..

Enfin bref, voici mon portefeuille :



Pour information, j’ai investi pour le moment 25k€, le portefeuille vaut aujourd’hui 28891€ , ce qui fait environ 15,57% de bénéfice en moins d’un an. Je visais 4 à 5% par an pour commencer, j’aurai été très content avec ça. xlsPortfolio m’indique une valeur de part à 123 et 116 pour le CAC40 nu.
Concernant mes positions, je regrette juste d’avoir acheté du bourbon, mais n’arrive pas à me décider à vendre.

Je suis preneur de toutes remarques ou questions, j’ai pas mal de statistiques sur la répartition sectorielle, l’évolution du bénéfice sur l’année, etc., si ça vous intéresse. Je vais mettre à jour ma présentation, je vois que je me suis inscrit en 2014, ça fait quelques années maintenant, pas mal de choses ont changées, dans le positif.

Je ne sais pas encore si je ferai un suivi régulier ou non, ça dépendra de l’intérêt que vous portez à mon portefeuille.

Bonne soirée

Mots-clés : investir, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille

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#2 25/09/2017 20h54

Membre (2014)
Réputation :   141  

Bonsoir Bryan,

Merci pour le partage.

Vous avez un certain nombre de sociétés de qualité dans votre portefeuille (j’ai compté que nous en avions 12 en commun !).

Avez-vous un objectif concernant le nombre de lignes de celui-ci ?

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#3 25/09/2017 21h06

Membre (2013)
Réputation :   69  

Bonjour

globalement,  ce sont vos midcaps qui font les meilleurs perfs.
Plusieurs options s’offrent à vous:
- vendre les grosses caps qui performent moins , au profit de mid caps pour donner une couleur plus dynamique à votre portefeuille.
- renforcer certains secteurs actuellement moins bien valorisés ( total par exemple)
- renforcer certaines lignes typiquement b&h (essilor etc)

Il y a encore pleins d’idées d’investissement mais il est vrai que la perle rate se fait encore plus rare!

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#4 27/09/2017 09h24

Membre (2014)
Réputation :   9  

@Froidevaux : je vous ai surement piqué quelques idées. A force de voir les mêmes valeurs sur plusieurs portefeuilles, je me suis pas mal renseigné sur celles-ci. Concernant le nombre de lignes, je m’étais fixé 20 lignes, puis finalement à force de trouver des entreprises intéressantes je suis passé à 36 actuellement. Je trouve que c’est suffisant, ni trop ni trop peu, donc je vais essayer de rester en dessous de la barre des 40. Après je n’en fait pas une règle d’or.
Je me suis fait le socle du portefeuille, et compte renforcer sur ces valeurs.

@FastHand : merci pour ces conseils. Pour l’instant je vais laisser comme ça je pense. Je n’ai pas trop envie de vendre les grosses caps, car elles me donnent une impression de stabilité, disons que ça limite, à la hausse comme à la baisse, la volatilité.
Je ne veux pas trop renforcer Total (qui est déjà à 1000€ donc 2 tranches à 500), car ça déséquilibrerait le portefeuille, et j’ai de plus en plus de problème éthiques. Disons que si je renforce, ça serait pour la taille de Total, et sa diversification "verte". L’exploitation du pétrole me dérange un peu, en plus je ne crois plus à sa remontée à cause des gaz de schiste.
Essilor par contre, mériterait un renforcement effectivement, merci pour l’idée.

Je vais essayer d’éviter d’investir pour le moment. J’ai fait une demande de crédit personnel Boursorama, de 15k€ sur 4ans (à 0,95%), que je compte investir en SCPI (mes premières parts de SCPI, pour découvrir leur fonctionnement). Ne plus rajouter dans le portefeuille me permettrait de ne pas bloquer de l’argent, et donc peut-être de compléter par un apport d’environ 5k€.

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#5 17/10/2017 12h06

Membre (2014)
Réputation :   9  

Bonjour à tous,

petit suivi du portefeuille. J’essaie de faire un peu le ménage en vendant les sociétés dont je ne crois plus, ou qui ont sous-performé ces derniers temps. Entre temps, le portefeuille a continué de monter, à 29272€, donc +17,09% depuis le 15/11/2016, xlsPortfolio m’indique une valeur de part de 124,6.

J’ai vendu Altamir en légère plus value (~50€).
J’ai vendu CPCU à 98,8 en très légère plus value (~5€)
J’ai renforcé Essilor à 105,05 pour ramener mon PRU à 111,85, mais je suis quand même à -10%.
J’ai renforcé Actia à 6,95 pour ramener mon PRU à 7,83, et suis désormais à -13%

je renforce, mais ça continue de descendre… Donc wait&see.




Je ne compte pas mettre d’apport ces prochains temps, car je suis sur le moment sur le projet des SCPI, peut-être avez vous des avis là dessus ?

Je compte investir 20k€, dont 15k€ à crédit à 0,95% sur 4 ans, sans assurance (disons que c’est une avance sur salaire…). Je viens de recevoir les fonds.

Meilleure SCPI me propose :
Corum 21%
Epargne Fonciere à 27%
Actipierre à 27%
Pierval Santé à 25%

Epargne foncière en Nue Propriété sur 10 ans. Je me pacserai bientôt donc repasserai dans la tranche des 14%. Cependant, on sera vraiment à la limite des 30%, donc je souhaite acquérir de l’expérience dans la nue propriété (afin d’anticiper un peu). Je préfère le faire tout de suite plutôt que le faire avec un gros montant plus tard, pour avoir un peu d’expérience.

Concernant leur répartition, je ne pensais pas déjà me diversifier sur 4 SCPI pour un si petit investissement (je pensais tout mettre sur Corum…). Je ne suis pas convaincu par Epargne Foncière et son TOF de 86%.

Je ne sais pas exactement pourquoi ces SCPI me sont conseillées, si elles font parti du pack donné à tout le monde, ou tout simplement en calculant leur marge dessus, et me proposant les SCPI les plus rentables pour eux, ou si c’est vraiment personnalisé…

Merci de m’avoir lu

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#6 20/04/2018 14h59

Membre (2014)
Réputation :   9  

Petite mise à jour du portefeuille. Je continue ma stratégie buy&hold. Quelques achats/reventes, bourbon par exemple que j’aurai du vendre depuis longtemps.
J’ai continué à diversifier sur des entreprises que j’aimerais garder très très longtemps. J’ai légèrement diversifié avec des foncières avec l’ouverture d’un CTO, mais c’est surtout pour me faire la main (d’ailleurs, les dividendes viennent sur le compte courant ou le compte espèce du CTO ?).

PEA :



Et nouveau CTO :


La valeur de part est à 132,9, les bénéfices s’élèvent à 6204€ depuis l’ouverture, j’ai investi 32500€ pour un portefeuille actuel de 38704. Je continue ma stratégie de ne pas faire grand chose à part acheter régulièrement plus d’actions avec les apports et les dividendes. 1321€ de dividendes bruts annuels, grosse augmentation suite au CTO, mais du coup nouvelle imposition.

Désolé de ne pas avoir un suivi ultra régulier, à part xlsPortfolio je n’utilise pas vraiment d’outil de suivi des achats/reventes. ça monte, ça descend, mais j’apprécie la marge avec les gains réalisés, de moins en moins peur d’un krach trop violent (de plus j’ai du cash à côté prêt à dégainer).

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[+1]    #7 02/06/2020 18h07

Membre (2014)
Réputation :   9  

Plus de deux ans après, je refais un récap. J’ai désormais bien fait évoluer mon PEA et mon CTO. J’avais une forte conviction pour les foncières pré-covid (revenus corrects même avec le e-commerce), ce qui a énormément pénalisé le CTO post-covid… J’en ai profité pour renforcer à la baisse, c’est un parti pris, je vais essayer d’assumer, la journée d’aujourd’hui a fait du bien, j’ai bien réussi à faire descendre mes PRU durant la crise.

J’ai toujours gardé ma stratégie Buy&Hold, j’achète beaucoup, ne revends presque jamais, je n’ai besoin d’aucun revenu supplémentaire, je réinvestis tout. XlsPorfolio fait n’importe quoi avec la valeur des parts, donc je vais publier ce que j’ai sur Boursorama, et comparer avec le CAC40 qui est mon indice de base vu mon exposition très franco-française, surtout à cause des frais.

PEA : 


CTO :


PEA :
- Investi : 40278€
- Valorisation (boursorama) : 45107€
- Plus-value : 4829€

Comparaison vs CAC40GR depuis 01/01/2017 :


CTO :
- Investi : 28710€ (à vrai dire, je ne sais pas retrouver cette valeur… J’ai simplement calculé via quantité et PRU, mais je ne sais pas s’ils sont ajustés…)
- Valorisation : 29047€
- Plus-value : 337€

Comparaison vs CAC40 (car boursorama présente la performance hors dividendes) depuis le 13/02/2018 :


Hormis la claque du CTO à cause des foncières, je ne suis pas mécontent de moi… Je tente des choses on va dire. Et je suis plutôt fier d’être actionnaires des entreprises que j’ai en portefeuille. J’espère que l’effet boule de neige fera son travail comme avant le covid.

Au plaisir.

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#8 24/07/2023 13h00

Membre (2014)
Réputation :   9  

Bonjour à tous,

Je mets à jour mon portefeuille… 3 ans après smile Je continue les renforcements mensuels (quand je le peux…), nous avons acheté un appartement et fait un enfant depuis ce temps, donc les finances ont pris un coup, je renforce surtout grâce aux dividendes pour le moment.

Cependant mon portefeuille reste mon objectif principal, et j’essaie de le maintenir. A noter que je n’ai pas de stratégie particulière, je fais au feeling…

A noter : valorisation actuelle de ~117k pour un apport de 92k5, avec un rendement prévisionnel de 5237€ bruts par an.

Au début j’avais comme objectif de placer 500€/mois, 6 ans plus tard les dividendes remplissent presque ce rôle, et ça fait plaisir.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 24/07/2023

~Consommation discrétionnaire (11,7%) :
   156 Stellantis N.V.____________________________2,4%
   101 Kaufman Et Broad___________________________2,2%
     2 LVMH Moët Hennessy - Louis Vuitton Socié___1,6%
    60 Groupe Guillin SA__________________________1,5%
   354 Actia Group________________________________1,5%
    20 Delfingen__________________________________1,0%
    10 Prosus_____________________________________0,6%
    39 Akwel SA___________________________________0,5%
   164 Plastiques du Val de Loire_________________0,4%

~Consommation de base (0,8%) :
    30 La Savonnerie de Nyons SA__________________0,8%

~Energie (15,0%) :
   107 TotalEnergies SE___________________________5,3%
   251 Rubis SCA__________________________________5,1%
   103 Esso S.A.F.________________________________4,6%

~Services financiers (14,0%) :
   165 AXA SA_____________________________________4,2%
    56 Amundi SA__________________________________2,9%
   269 Credit Agricole SA_________________________2,7%
   401 ABC arbitrage SA___________________________2,2%
    27 Euronext N.V.______________________________1,6%
    44 flatexDEGIRO AG____________________________0,4%

~Santé (6,4%) :
    46 Sanofi SA__________________________________4,1%
     9 EssilorLuxottica SA________________________1,4%
    20 Bastide Le Confort Médical SA______________0,5%
    63 Clariane SE________________________________0,4%

~Industrie (14,6%) :
    38 Vinci S.A._________________________________3,7%
    26 Thermador Groupe SA________________________1,9%
   171 Sergeferrari G_____________________________1,8%
    16 Seche Environnem.__________________________1,7%
   281 Derichebourg_______________________________1,4%
   140 ALD S.A____________________________________1,3%
   194 Freelance.Com______________________________1,0%
    33 Veolia Environnement VE SA_________________0,9%
    30 Bouygues SA________________________________0,9%

~Matériaux de base (9,2%) :
    32 Air Liquide SA_____________________________4,7%
    90 Vicat S.A__________________________________2,4%
    71 Imerys SA__________________________________2,1%

~Technologie de l'information (3,5%) :
    48 Sword Group S.E____________________________1,8%
     2 ASML Holding NV____________________________1,1%
    22 IT Link____________________________________0,6%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (23,5%) :
    68 Simon Property Group Inc (USD)_____________6,9%
   120 Klepierre SA_______________________________2,7%
   120 Realites___________________________________2,5%
    50 Unibail-Rodamco-Westfield__________________2,4%
   646 CBO Territoria_____________________________2,1%
    47 Covivio SA_________________________________2,0%
    35 Realty Income Corp (USD)___________________1,8%
    84 Nexity_____________________________________1,4%
    31 Bassac_____________________________________1,3%
    11 Icade SA___________________________________0,4%

~Fonds/Trackers (1,4%) :
     2 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor___0,8%
    20 Amundi ETF PEA S&P 500 UCITS ETF EUR_______0,6%

~Liquidité :
__________________________________________________6,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 24/07/2023 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (5,4%) :
    31 Bassac_____________________________________5,4%

~Diversifié (45,5%) :
    50 Unibail-Rodamco-Westfield_________________10,3%
    35 Realty Income Corp (USD)___________________7,7%
    11 Icade SA___________________________________1,6%
   120 Realites__________________________________10,8%
   646 CBO Territoria_____________________________9,0%
    84 Nexity_____________________________________6,0%

~Centres de villégiature et hôtels  (8,3%) :
    47 Covivio SA_________________________________8,3%

~Commerce et centres régionaux (11,3%) :
   120 Klepierre SA______________________________11,3%

~Spécialisé (29,4%) :
    68 Simon Property Group Inc (USD)____________29,4%

Fait avec XlsPortfolio

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