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#26 05/01/2018 21h18 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour, vos frais d’ordres ne sont pas les meilleurs du marché. Par rapport à la taille de vos ordres, bourse direct est bien placé. Les gains seront proportionnels au nombre d’ordres mais quand j’ai fait le calcul pour mon pea, cela plaidait pour un changement de brooker. Cela fait aussi partie des gains !  Je peux vous parrainer si vous voulez aller chez bourse direct.

Merci du conseil et la proposition de parrainage, j’ai fait le comparatif avec bourse direct, certes je paierai moins cher de frais mais le gros avantage de fortunéo est qu’elle est ma banque principal donc une facilité de gestion pour moi (et je trouve l’interface de bourse direct plutôt moche^^), cependant le mois de décembre n’est pas représentatif des mes achats de titres car j’ai fait plusieurs achats de petites sommes (inférieur à mes 500€ habituel) ce qui explique les frais elevé.

Comparatif sur décembre
frais fortunéo               :7.8€
si frais bourse direct     :3.96€
TTF pour chaque broker:2.42€

Si je serai chez bourse direct j’aurai payé 3.84€ de moins soit environ 50% de réduction! le résultat est intéressant, mais dans le futur je compte me recentrer sur les actions de rendements (donc 1 achat de 500€ par mois en buy&hold, les actions perf seront prise sur Degiro) ce qui sur une année me ferai:

Comparatif sur 2018

frais fortunéo               :1.95x12= 23.40€   
si frais bourse direct     : 0.99€x12= 11.88€
TTF pour chaque broker:?

D’un autre côté je réduit mon rendement potentiel: frais supplémentaire de 11.52€ pour 1 an,  (6000€ placé sur an) 11.52/6000= 0.19% de rendement potentiel en moins…à méditer si un changement de brooker est légitime pour 11.52€ annuel

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[+1]    #27 01/02/2018 21h42 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour,
ci joint (en retard) le résumé de mon année 2017:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_2017_1.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_2017_2.jpg

et également le reporting de mon mois de janvier, rien de particulier pour ce mois-ci mis à part ma rentrée (tardive) sur claranova qui m’apporte une coquette plus value, j’aurai pû acheter claranova sur Degiro mais j’ai fait au plus vite donc malheureusement pour les frais j’ai dû les prendre sur mon  PEA fortunéo.

Sinon je me pose la question de la pertinence de vous présenter les plus values des valeurs de rendement de mon portefeuille sachant que je les ai dans une optique buy&hold et que les dividendes ont plus d’importances que les plus values. J’aimerai avoir plus à vous présenter chaque mois que mon modeste PEA, je vais donc faire une présentation du portefeuille CT Degiro en sus du PEA et ce dès le mois prochain!

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_5e_reporting_1.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_5e_reporting_2.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_5e_reporting_3.jpg

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#28 28/02/2018 18h44 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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6e reporting de mon portefeuille, mois rude pour les finances mais bon c’est ça aussi la bourse! Peu de mouvements par ailleurs.
Pas d’achat pour l’instant sur le CT Degiro donc pas de reporting de celui-ci.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_6e_reporting.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_6e_reportingbis.jpg
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#29 03/04/2018 10h46 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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7e Reporting de mon PTF, mars, un mois difficile pour mon PEA, je suis légèrement en dessous du CAC40. Je place mois que mes 500€ mensuel (350€ en mars et 0€ en avril) en raison de la volatilité du marché, et aussi du fait que je déménage fin avril. Je me rattraperai plus tard dans l’année.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_7e_reporting.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_7e_reporting_bis.jpg
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#30 07/05/2018 22h07 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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8e reporting de mon portefeuille avec un peu de retard suite à mon déménagement, je vais pouvoir de nouveau me consacrer pleinement à mon épargne.
Concernant le PTF rien de nouveau, dividendes de TOTAL et VINCI qui font plaisir. Je gomme tout juste la moins value latente, cependant je suis toujours à la traîne derrière l’indice de référence..

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_8e_reporting.jpg
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#31 01/06/2018 21h18 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonsoir,
voici le 9e reporting de mon PEA, mois pas facile encore avec beaucoup d’actions rouges mais les dividendes en nombres permettent de garder le sourire. Achat d’Interparfums pour l’attribution d’actions gratuite et achat de Claranova dans un creux pour faire fructifier mes gains en dividendes. (frais élevés sur ITP suite à un achat en deux fois + TTF)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_9e_reporting_1.jpg
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#32 04/07/2018 11h52 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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10e reporting de mon portefeuille, bientôt 1 an que mon PEA à été ouvert!

Et un pré-bilan pour l’instant positif, cependant je fais à peine mieux que le cac40 sur la durée, rallye y est pour beaucoup! Vendue en forte moins value (-34.38% et -27.83% avec le dividende, performance du PEA si je n’avais pas acheté Rallye: +7.31% vs +4.14% actuel!), j’ai eu peur du réduction du dividende l’année prochaine. Du coup la somme à été réinvestie sur Guillemot.

Petit plaisir du mois: les actions gratuites de Interparfums qui font plaisir!

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_10e_reporting.jpg
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#33 02/08/2018 20h29 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour tout le monde voici mon 11e reporting,
mois plus calme avec tout de même une progression de +2.28% sur le mois, revente de Eutelsat en plus de value de 46.01€ soit 6.91% (rachat possible en fin d’année), vente également de Altran en intraday en moins value de 25.52€ soit -3.84% (erreur de ma part sur cet achat/revente: "volonté de faire un coup")
Sinon achat de Xilam et Rubis avec un timing pouvant être amélioré…moins values latentes respectives de -12.90% et -6.37%, peut mieux faire!

Dans deux jour mon PEA fêtera ses 1 an, je posterai un bilan annuel à ce moment là.

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Dernière modification par Sirlock (02/08/2018 20h50)

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[+1]    #34 04/08/2018 14h26 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Mon premier bilan annuel

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_bilan_annuel_1.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_bilan_annuel_11.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_bilan_annuel_12.jpg

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#35 06/08/2018 18h10 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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mise a jour du graphique:
Correction d’une erreur sur l’évolution du cac40 (erreur dans le choix du jour de création du PTF pour la base 100% ce qui à induit un CAC 2% en moyenne plus haut qu’il ne l’est réellement)
passage a partir d’aujourd’hui au CAC-GR comme indice de comparaison de mon PTF en remplacement du CAC.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_graphique_a_jour.jpg

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#36 01/09/2018 10h38 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour le forum!
le voici le voila, le 12e reporting de mon PEA. Et pour ce mois-ci rien, nada pas un achat (ni vente) pas de dividende, rien à se mettre sous la dent. Je laisse tranquillement le PEA vivre, début septembre je vais quand même faire mes emplettes mais j’ai encore une hésitation sur le choix de l’action:
Abc Arbitrage
Axa
Engie
Interparfums
Total
ou Vinci
Renault est également dans mon screener mais je souhaite d’abord renforcer certaines positions avant.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_12e_reporting.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_12e_reporting2.jpg

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[+1]    #37 02/10/2018 10h46 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour, 13e reporting de mon PEA,

mois relativement calme pour mon PEA malgré pas mal de volatilité, je me note pour l’année prochaine que le mois de septembre est traditionnellement un mois agité, du coup l’année prochaine je vais garder mes 500€ d’investissement mensuel de Juillet et Août en liquidité pour Septembre afin de saisir des éventuels opportunités (sauf si des opportunités ce présente en juillet-août), GTT le 19/09 est le parfait exemple de la frustration de ne pas avoir de liquidités..

Vente de Claranova afin de réduire ma poche "performance" qui contrairement à son nom plombe le portefeuille,Riber à lui seul fait pas mal de dégâts (-22.64%).

Contrairement à ce que j’ai annoncé le mois dernier j’ai choisi Renault comme nouvelle action, et Total dans une moindre mesure. Pour ce mois-ci je pense jeté mon dévolu sur Interparfums et peut être Axa. J’ai également Orange, Air liquide et Klépierre qui rentre dans mon screener.

Concernant le tableau ci-dessous, petit correction de la répartition du portefeuille qui était calculé sur le PRU au lieu du cours actuel.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_13e_reporting1.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_13e_reporting2.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_13e_reporting3.jpg

Dernière modification par Sirlock (02/10/2018 10h55)

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[+1]    #38 05/11/2018 18h55 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonsoir à tous,
présentation de mon PEA pour le mois d’octobre, et le moins que l’on puisse dire c’est que ce mois n’est pas fameux! Mon portefeuille tombe même dans le rouge avec une fin de mois à 95.98%!
Il est intéressant de constater que ma poche "performance" tire le PEA vers le bas alors que la poche "buy&hold&" est moins volatile. Je compte donc réduire au maximum la poche "performance" de mon Portefeuille et plutôt avoir ce genre d’actions sur mon CTO DEGIRO.

Achat de 9 Interparfums ce mois-ci (presque au plus haut^^) et dividende total reçu en actions.
Renforcement prochainement de ABC ARBITRAGE avant le dividende de fin novembre
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_14e_reporting.jpg
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Dernière modification par Sirlock (05/11/2018 18h56)

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#39 02/12/2018 20h08 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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15e reporting de mon portefeuille, rien de spécial sous la grisaille. Quelques dividendes perçu, le PEA fait du sur-place ce mois-ci.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_15e_reporting.jpg
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#40 02/01/2019 13h19 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour à toutes et à tous,
premièrement bonne année, santé, richesse!
que dire sur mon PEA, et bien beaucoup de rouge (pas le vin hein!^^) sur mon reporting ce mois-ci. Mais aucune différence dans mon envie d’investir malgré la moins value importante, je compte encore investir la même somme pour chaque mois de 2019! (en espérant quand même que 2019 soit plus bénéfiques que 2018).
Je vais prochainement poster mon rapport annuel

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#41 09/01/2019 20h25 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonsoir,
voici mon bilan pour l’année 2018, les chiffres parlent d’eux même. Une année qui ne vas pas rester dans les annales de mon PEA (sans mauvais jeux de mots), du rouge la moitié de l’année avec un rallye baissier en fin d’année qui a bien creuser mes pertes.

Je reste fidèle à ma stratégie Buy&Hodl pour 2019, avec toujours un apport mensuel de 500€, la patience paiera! Pour 2019 je compte réduire au maximum la poche "performance" afin de renforcer les actions de rendement pour arriver à l’objectif de 600€-630€ annuel de dividende (50€-52.5€ mensuel). Verdict dans 1 an!

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_bilan_annuel_2018.jpg
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#42 02/02/2019 18h20 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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17e reporting de mon portefeuille,
le moins que l’on puisse dire c’est que le mois de janvier a été très bénéfique pour mon PEA. Celui-ci a même dépassé brièvement l’indice CAC GR le 24 janvier. Beaucoup d’achats d’actions ce mois-ci (j’ai placé par anticipation mes dépôts mensuels de février et mars afin de profiter d’une éventuelle remontée des cours).

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Dernière modification par Sirlock (02/02/2019 18h20)

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#43 02/03/2019 10h52 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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18e reporting de mon portefeuille,
mois plat concernant la performance, je viens enfin de retrouver une performance latente positive!
Pas mal de vente, j’ai revendu quasi toutes mes actions "performances" (moins value de 763.48€!), gràce a cela j’ai assaini dans la douleur mon PEA. En contrepartie j’ai pris du Pharnext, car j’ai des bonnes convictions sur ce dossier (malgré que j’ai acheté celle-ci quasi au plus haut)
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#44 02/03/2019 12h09 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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J’aime bien votre portefeuille que je suis avec attention.

Concernant le fichier de suivi c’est un fichier excel que vous avez fait vous même ?
Idem pour le graphique PT VS CAC ? je n’arrive pas à trouver un tuto expliquant comment le faire hmm

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[+1]    #45 02/03/2019 21h16 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonsoir Stv44,
merci de ton retour concernant mon PEA pas très exotique et qui comporte principalement "des actions bon père de famille".
Pour la présentation de celui-ci et pour mon propre suivi j’ai effectivement une feuille excel sur laquelle je reporte au jour le jour le montant de la valorisation du PEA et du Cac GR.

Petit aperçu du classeur:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_vu_du_classeur.jpg

Sinon pour la comparaison du Portefeuille vs CAC ou vs CT par exemple, le site "PEA-Performance" le fait très bien (faut par contre rentrer toutes les mouvements sur vos portefeuilles depuis leurs créations) ci dessous l’url du site:

https://www.pea-performance.fr/portefeuille/?page=perfo

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#46 03/03/2019 18h26 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour Sirlock, joli tableau de suivi. Je vous conseillerai bien de travailler votre money management : en réduisant vos frais de courtage qui semblent un peu élevés et en plaçant des stops sur vos lignes pour ne pas arriver à des moins values importantes comme sur vos lignes Riber, Xilam et Guillemot (savoir prendre ses pertes c’est important, en général je place un stop 5 à 10 % sous le cours d’achat puis je le remonte progressivement). Attention aux achats sur des configurations exponentielles, c’est souvent le pire moment pour acheter.

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#47 04/03/2019 22h05 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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merci de ton retour max52,

petite réflexion:
Concernant les frais de courtages, j’ai conscience que Fortunéo n’est pas la moins chère des banques pour détenir un portefeuille mais comme c’est ma banque principale cela facilite la gestion. En général je fixe mes achats a 500€ mensuel pour ne payer "que" 1.95€ de frais de courtage (soit environ 0.39%).
Lors de mes reportings mensuel lorsque je précise mes frais d’achats c’est avec la TTF, ce qui pour 500€ d’achats donne 1.5€ en plus (0.30% de frais) soit un total de 3.45€ (0.69%) de frais total.

En conclusion avec bourse direct par exemple je serai a 0.99€ l’ordre soit un gain de 96 centimes par mois (11.52€ par ans) ce qui reste négligeable.

Concernant les stops je plaide coupable, j’aurai évité pas mal de moins-values.
Actuellement seules mes actions "performances" sont concernées par la mise en place de stop (allocation qui représente moins de 10% du total mais la plupart des moins values). J’ai du travail a faire de ce côté la, si je poursuit mon allocation performance je vais m’efforcer d’en mettre à l’avenir.

Concernant les achats sur des configurations exponentielles, (typiquement Pharnext que je viens d’acquérir) c’est a ce moment que l’expression: "Acheter au son du canon et vendre au son du clairon" prend tout son sens. Je vais voir si je moyenne à la baisse cette action prochainement, ou si je laisse courir sachant que j’ai une bonne conviction sur ce dossier.

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#48 05/03/2019 07h18 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Il est vrai que compte tenu de vos mouvements, changer de broker n’est pas forcément opportun.

Il ne faut pas remplacer une erreur par une autre erreur. Moyenner à la baisse est très risqué, surtout sur une bio qui typiquement est une action dont la valorisation dépendra d’études cliniques, je serais tenté de dire une action "casino". Vous êtes rentré quand de gros sont sortis (cf déclarations amf de truffle capital). Il faut parfois laisser partir une action et accepter que l’on a n’a pas saisi notre chance.

Dernière modification par max52 (05/03/2019 07h42)

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#49 01/04/2019 18h55 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Mars 2019, 19e reporting 📈
rien de neuf sous le soleil! bon mois dans l’ensemble, je suis dans l’attente des dividendes pour Avril et surtout Mai. Je devrai refaire des achats en début de mois prochain, si je suis mon plan l’heureuse élue devrai être SANOFI. Concernant mon dernier achat (Pharnext) je fais preuve d’un (très) mauvais market timing mais je conserve, les news arriveront tôt ou tard (en espérant qu’elle soient bonnes 🤞).

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Dernière modification par Sirlock (01/04/2019 18h58)

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#50 06/05/2019 14h06 → Portefeuille d'actions de Sirlock (dividende, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Avril 2019, 20e reporting 📈
Peu d’actus sur le PEA, j’attend avec impatience la fin mai pour voir l’ensemble des dividendes qui devrai tomber. Mon achat de mai n’a pas encore été fait, j’attend de voir l’évolution des actions de mon screener, le mois dernier je pensais prendre SANOFI mais je pense plutôt jeter mon dévolu sur RENAULT finalement

Sinon concernant la présentation du portefeuille: petite amélioration du graphique pour une meilleur compréhension de la chronologie du PEA, ainsi que rajout des plus haut/bas atteint.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_20e_reporting_1.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_20e_reporting_2.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/13871_20e_reporting_3.jpg

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