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Forums des investisseurs heureux

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#1 30/07/2017 20h44 → Portefeuille d'actions de FunnyDjo (etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), pel (plan epargne logement), portefeuille)

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Bonjour,

Je lis ce forum depuis quelques années, d’abord dans les parties publiques afin de trouver des réponses pour la négociation et l’achat de mon T2, puis de sa location.
J’ai ouvert mon PEA chez Binck pour prendre date en 2012 et j’ai fait quelques tentatives infructueuses qui m’ont mené ici afin de trouver une stratégie qui me convient mieux (moins de spéculation, moins de stress).

Mon profil initial est peu risqué. Comme la majorité des francais, j’ai tendance a épargné sur des supports non risqués (LA/LDD/PEL). La lecture de ce forum m’a ramené a la réalité. Cette méthodologie ne me permettra jamais une retraite anticipée aux alentours de mes 45 ans.


Bilan actuel
Cash(0.3-0.75%)       57.20%
Bonds/PEL(2.11%)     30.40%
Actions(4%)              16.20%


Mon soucis principal est de vouloir timer le marché et de ne pas passer a l’action. Avec la création de ce portefeuille, je compte me forcer a investir un peu plus de cash.

L’approche du Lazy investing de Fructif avec l’Epargnant 3.0 est celle qui m’a le plus convaincu a passer a l’action et éviter de timer le marché. Cependant je ne pense pas non plus investir tout le cash disponible cette année mais au fil de l’eau.

Binck PEA ETF = Lazy investing a écrit :

ISIN Libellé / Prix de revient / Dernier cours /+Value latente% / Répartition
FR0007080973 Amundi ETF CAC 40 UCITS / 71,03034 / 71,06 / 0,04 % / 27.72%
FR0010592014 Lyxor ETF Leverage CAC40 / 18,1363 /16,75    / -7,64 %    / 18.27 %   
FR0010713784 Amundi ETF MSCI China UCITS / 243,105 / 252,36 / 3,81 % / 6.67%
FR0010756098 Amundi ETF MSCI World UCITS / 245,125 / 236,18 / -3,65 %     / 6.25%
FR0011550185 BNP Easy S&P 500 UCITS ETF EUR -C- / 117,9125 / 112,30 / -4,76 % / 5.94%
FR0011550193 BNP Easy Stoxx Europe 600 UCITS ETF -C- / 49,955 / 48,53 /    -2,85 % / 6.42%
FR0011869205 Lyxor UCITS PEA Brazil IBOVESPA -C- ETF / 9,44924 / 9,61 / 1,70 % / 6.67%

Binck CTO Actions Monde a écrit :

ISIN Libellé / Prix de revient / Dernier cours /+Value latente% / Répartition
NL0010831061 Mobileye NV / 37,3498 $ / 63,34 $ / 65,05 % / 20.66%   
US88160R1014 Tesla Inc / 222,38692 $ / 334,99 $ / 36,22 % / 35.51 %
US46428Q1094 iShares Silver Trust ETF / 16,63312 $ / 15,82 $ / -11,99 % / 27.22%
US91232N1081 United States Oil Fund LP -ETF- / 10,27443 $ / 10,18 $    / -8,08 % / 16.60%

Binck PEA Actions = Tentatives a écrit :

ISIN Libellé / Prix de revient / Dernier cours /+Value latente% / Répartition
FR0011027143 Areva / 6,7 / 4,45    / -33,76 % / 8.38%
FR0013181864 CGG Act / 23,12 / 3,75    / -83,78 % / 0.77 %
FR0010609263 Mauna Kea Tec. / 3,08781 / 1,97 / -36,20 % / / 8.33 %   
IT0005252140 Saipem SpA / 3,79055 / 3,464/ -8,61 % / 4.58 %

B4Bank PEA-PME = investissement value a écrit :

ISIN Libellé / Prix de revient / Dernier cours /+Value latente% / Répartition
FR0000076655 ACTIA GROUP / 9.16 €  / 8,91 € / - 2,76 %/ 5,66 %   
FR0000063737 AUBAY / 26.92 € / 30,82 € / + 14,49 % /6,59 %   
FR0013183589 AURES TECH. / 25.18 €  / 36,18 € / 43,68 % / 8,38 %   
FR0000073793 DEVOTEAM SA / 55.40 € / 75,82 € / + 36,87 %    / 7,66 %   
FR0010501692 GENERIX / 2.78 € / 2,21 € / - 20,42 % / 4,59 %   
FR0012819381 GROUPE GUILLIN  / 32.84 € / 42,31 € / + 28,82 % / 7,54 %   
FR0000032526 GUERBET / 71.68 € / 76,35 € / + 6,51 % / 5,89 %   
FR0000038531 HF COMPANY  / 9.65 € / 9,38 € / - 2,81 % / 5,74 %   
FR0004044600  PRISMAFLEX / 15.58 € / 18,21 €/ + 16,88 % / 6,81 %   
FR0010313486 PRODWARE  / 6.85 € / 8,26 € / + 20,64 % / 14,86 %   
FR0000060329 PSB INDUSTRIES  / 49.33 € / 53,50 € / + 8,45 % / 6,04 %   
FR0011858190 REALITES  / 13.44 € / 13,92 € / + 3,55 %     / 6,04 %   
FR0011289040 SQLI RGPT  / 40.98 € / 45,50 € / + 11,02 % / 6,49 %   
FR0011651819 TECHNOFIRST NOM / 1.27 € /  0,85 € / - 33,10 %    / 1,19 %   
FR0004529147 TESSI  / 136.85 € / 156,99 € / + 14,72 % / 6,53 %

Détail Actions
PEA-PME  29.11%   
PEA         35.86%
CTO        19.84%
LPP3       15.20%   

J’ai ouvert le PEA-PME initialiement pour faire des investissements crowdfunding immo avec Anaxago puis ils ont changé leur politique tarifaire. J’ai décidé de suivre un investissement value sur cette enveloppe vu les limitations des ETF accessibles.
La plupart des idées d’investissements sont issus d’articles postés essentiellement par les membres de ce forum.
Boris http://valeurbourse.com
FranckInvest http://blog.daubasses.com/
Fructif http://www.epargnant30.fr/blog/
Jean-Marc https://www.devenir-rentier.fr/t6986-3
et Jérome Le projet Lynch | Des stratégies simples pour investir et gagner en bourse

Je cherche a définir une méthode d’investissement tel que ces interlocuteurs l’appliquent mais je ne pense pas encore avoir les compétences nécessaires pour faire les calculs de rentabilité des sociétés étudiées.

Ma plus grosse interrogation sur les investissements en action est de déterminer le moment de vendre en cas de perte ou de plus value.

Ma derniere action pour 2017 a été la souscription d’une AV chez Linxea Spirit afin de diversifier et d’acheter des parts de SCPI pour le meme montant que le PEA-PME sur PFO2 et Primovie.

Je donnerai plus de détail a ce sujet le mois prochain.

Mots-clés : etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), pel (plan epargne logement), portefeuille

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#2 04/01/2018 00h13 → Portefeuille d'actions de FunnyDjo (etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), pel (plan epargne logement), portefeuille)

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Comme je le disais dans ma présentation ma poche de cash est toujours trop élevé.

Allocation a écrit :

Cash            47.20%
Bonds/PEL            25.90%
Actions            15.40%
Real Estate            11.50%

L’objectif en 2018 sera de corriger mon biais sécuritaire afin de plus m’exposer aux actions.

Voici le bilan de 2017 de la poche actions.

Le portefeuille d’un montant d’un PEL est réparti comme suit
A) PEA (lazy investing) = 43,5%
B) CTO (actions US + commo) = 22%
C) PEA-PME (investissement value) = 34.5%

A) Le PEA a basculé en investissement ETF cette année. a écrit :

J’ai revendu les biotech Erytech Pharma et Mauna Kea Tech en positif pour +6,7% du PEA.
Ca a contre balancé la nationalisation d’Areva en moins value pour -2.7% du PEA.
Il me reste encore CGG et Saipem en action directe pour 6% du PEA a revente. J’attend la remontée du WTI pour voir si cela aura un effet sur
Le PEA affiche une faible plus value de +5,7%

B) Le CTO sur Binck a fait +5.22% a écrit :

Je suis pénalisé par l’ETF Silver avec -8%.
J’ai matérialisé une rentrée de cash correspondant a 6% de mes investissements avec la vente forcée de MobilEye suite au rachat d’Intel.
Je vais encore galérer pour la déclaration de l’IFU. Je vais surement choisir la déclaration des plus values mobilires inférieurs a 1800euros pour une imposition a 24%+15.5%.

C) Le PEA-PME qui correspond a mes investissements value a écrit :

Il a plutot bien performé avec +20% sur 2017.
Je le présente comparé au tracker Lyxor

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12553_2017_pea-pme.png

D) Ajouter ici les résultats des AV …

Dommage que Binck ne propose pas d’afficher la performance des comptes sur un graph comme BforBank ca serait plus facile a suivre.
Je tente de faire le suivi aggrégé avec un Google sheet mais les données se charge de facon aléatoire sur Google Finance. Je pense qu’il y a trop d’info a afficher.

La performance totale du portefeuille est de +9.98%.
Les gains sont faibles comparés aux membres plus expérimentés du forum mais il est positif et c’est une victoire pour moi. Le PEA et CTO étaient négatifs en 2016…
L’objectif de 2018 sera de réaliser l’analyse d’une entreprise cotant sur le PEA-PME et de la confronter aux autres membres du forum afin de pouvoir faire mon propre opinion.

Sans surprise mon PEL au max a fait un résultat de 2.11% soit un peu plus qu’un SMIC net. Je cherche une stratégie afin de générer 12 SMIC par an avan de réduire la voilure.

Meme en tripplant mon exposition aux marchés j’aurais bien du mal a en tirer une rente.

Dernière modification par FunnyDjo (04/01/2018 23h01)

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#3 07/04/2018 20h53 → Portefeuille d'actions de FunnyDjo (etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), pel (plan epargne logement), portefeuille)

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Vu l’originalité de mon portefeuille, je vais me contenter d’un rapport trimestriel principalement pour suivre mon allocation de cash.

Allocation a écrit :

Cash            41.74%
Bonds/PEL            25.22%
Actions            21.30%
Real Estate/SCPI    11.80%

Suivi plus détaillé des actions 
A) PEA-PME (investissement value) = 18.77%
B) PEA (lazy investing) = 37.70%
C) Epargne Retraite (LPP3) = 11.08%
D) CTO (actions US + commo) = 11.69%
E) AV (SCPI + ETF + Fonds Euros) = 20.75%

A) Le PEA-PME qui correspond a mes investissements value a écrit :

Quelques achats en début d’année mais pas de vente.
Je le présente comparé au tracker Lyxor.

Résultat de +4.11 %

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12553_2018q1_pme-pea.png

B) PEA: Je continue l’achat d’ETF en suivant le momentum a écrit :

ISIN Libellé / Prix de revient / Dernier cours /+Value latente% / Répartition
FR0011550193 BNP Easy Stoxx Europe 600 UCITS ETF -C- / 49,46 / 48,73 / -1,48 % / 22,87 %
FR0012903235 Amundi ETF Japan Topix UCITS ETF / 75,45628 / 75,52 / 0,08 % / 9,53 %
FR0010959676 Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS / 4,014 / 4,1025 / 2,20 % / 5,99 %
IE00BKWQ0M75 SPDR ETFs MSCI Europe Small Cap UCITS / 230,18 / 226,50 / -1,60 % / 8,64 %

FR0011550185 BNP Easy S&P 500 UCITS ETF EUR -C- / 120,28 / 116,50 / -3,14 %  / 24,61 %
LU1681038672 Amundi ETF Russell 2000 UCITS ETF / 160,72667 / 172,98 / 7,62 % / 3,04 %

FR0007080973 Amundi ETF CAC 40 UCITS / 71,03 / 73,24 / 3,11 % / 12,68 %
FR0010756098 Amundi ETF MSCI World UCITS / 247,79067 / 241,34 / -2,60 % / 10,62 %
FR0013181864 CGG Act / 23,12 / 1,579 / -93,17 % / 0,17 %
IT0005252140 Saipem SpA    / 3,79055 / 3,14 / -17,16 % / 1,84 %

J’ai revendu certains ETF en plus value et en doublons (Chine, Brésil) qui étaient déja représenté dans des ETF plus larges. Le prochain sera le CAC40.
Il me reste toujours CGG et Saipem en action directe pour 6% du PEA a revendre. J’attend la remontée du WTI pour voir si cela aura un effet sur les actions.

Résultat de -3.05 %

D) Binck CTO Actions Monde a écrit :

ISIN Libellé / Prix de revient / Dernier cours /+Value latente% / Répartition
US46428Q1094 iShares Silver Trust ETF / 16,28084 $ / 15,42 $ / -14,27 % / 33.31%
US91232N1081 United States Oil Fund LP -ETF- / 10,27443 $ / 12,51 $ / 8,30 %  / 18.83%
FR0006239109 SCBSM    / 7,21812 / 6,90 / -4,41 % / 8.77%   
GA0000121459 Total Gabon / 156,41667 / 144,00 / -7,94 % / 7.96%   
US37954Y6656 Global X MSCI Nigeria ETF    / 21,70152 $ / 23,055 $ / 2,33 % / 9.37%
LU0131510165 Independance et Expansion Small Cap Acc 622,81 / 590,98 / -5,11 % / 21.77%

+ Achat de la SICAV I&E Small Cap, Total Gabon, ETF MSCI Nigeria et SCBM pour le long terme. Il me reste encore du cash et j’ésite a renforcer mon ETF Silver qui est en MV de -14%.
- Revente des actions Tesla en PV avant le drop. Je voulais supporter les idées innovantes de Musk mais sa gestion du cash et de la production du modele 3 a fini de me convaincre a vendre.

Résultat de -5,79 %
Je vais encore galérer pour la déclaration de l’IFU avec les dividendes d’un ETF distribuant.
Je vais surement choisir la déclaration des plus values mobilieres inférieures a 1800euros pour une imposition a 24%+15.5%.

E) J’ai ouvert 2 AV Linxea Spirit et Avenir afin de prendre date et de souscrire a: a écrit :

- 3 Fonds euros Allocation Long Terme2 + Opportunités + Général
- 2 SCPI PFO2 + Primovie
- 2 ETF 22]1]FEEUR$$ALL_1016&ClearXrayPortfolioManagerApiInputData=true]MSCI World Distribuant (FR0010315770) + 22]1]FEEUR$$ALL_1016&ClearXrayPortfolioManagerApiInputData=true]MSCI Emerging Capitalisant (FR0010429068)

Dommage que Linxea et Binck ne proposent pas d’afficher la performance de la part comme BforBank ca serait plus facile a suivre.
Je tente de faire le suivi aggrégé avec un Google sheet mais les données se chargent de facon aléatoire sur Google Finance.

Je cherche a calculer la valeur de la part par enveloppe et globale mais je n’y suis pas encore arrivé. Affaire a suivre.

Dernière modification par FunnyDjo (07/04/2018 21h12)

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