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#1 12/07/2017 19h05 → Portefeuille d'actions et ETF de Yannick31 (actions, etf, portefeuille)

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Bonjour à tous,

Après des mois à lire le forum, le blog de Fructif, diverses newsletters et livres recommandés ici, je commence à définir ma stratégie d’investissement.

Mon patrimoine actuel :

Liquidités :
- 5k€ de précaution sur livrets
- 11k€ de titres value sur mon PEA
- 2k€ de titres value sur CTO
- 10k€ d’actions de ma société achetées avec décote + abondement
- 45k€ sur assurance vie de ma banque (35k€ en fond euro, 10k€ en fonds flexibles) que je pense fermer dans un an (au 4eme anniversaire) afin de mieux placer cette somme (trop de frais et rendement mauvais sur le fond euro).
- 1k€ sur une AV linxea avenir

Immobilier :
- ma RP d’une valeur de 270k€ dont 175k€ restant à rembourser
- un T2 d’une valeur de 75k€ acheté cette année, loué en LMNP au réel qui dégage un petit CF de 300€/an.

Je pense réallouer progressivement mes liquidités comme ceci :

- 40% fond euro sur AV linxea
- 40% actions
- 20% livrets (c’est élevé mais cela peut servir pour financier un 2eme achat locatif ou renforcer mes actions après une grosse correction)

Vu la valorisation des marchés je ne me sens pas prêt à augmenter la part d’action dans l’immédiat (ce serait pourtant le plus optimal car je suis jeune et j’investi à très long terme mais je tiens à bien dormir la nuit !).

Mon épargne (500 à 1500€ selon les mois) sera donc dirigée vers les livrets, le PEA et le CTO.

Voici une ébauche de portefeuille pour me diversifier avec des ETF éligibles PEA (seuls les titres vifs américains iront sur le CTO).
Je sortirait tout ce que je peux de mon PEE après avoir pris l’abondement et la décote pour ne pas être concentré sur ma société.


35% USA

- 10% S&P500 (BNPP ESE 0.2% de frais, 1700M€ d’encours)
- 10% Russel 2000 (Amundi RS2K 0.35%, 110M€)
- 15% d’actions values

35% Europe
- 10% FTSE developped europe (Vanguard VEUR 0.12% 1100M€)
- 10% Small cap Europe (SPDR SMC 0.3% 80M€)
- 15% d’actions values

- 10% Japan topix UCITS E (Amundi TPXE 0.2% 1400M€)
- 20% Émergents (Amundi AEEM 0.2% 3200M€)

J’ai pris soin de choisir des ETF avec un minimum de frais et un encours > 100M€, en variant les emetteurs autant que possible, mais si il y a de meilleures solutions les conseils sont bienvenus.

Pour la suite, je continue de me former à l’analyse fondamentale. En attendant j’ai une stratégie de "suiveur" mais j’essaie de me faire un avis personnel et d’être de plus en plus autonome.

Dernière modification par Yannick31 (12/07/2017 19h06)

Mots-clés : actions, etf, portefeuille

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