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Forums des investisseurs heureux

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#1 04/07/2017 10h21 → Portefeuille d'actions d'Alpins (dividende, portefeuille, stratégie)

Membre
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Bonjour,
Avant de partager notre portefeuille, quelques remarques préliminaires.
- Pendant longtemps, j’ai considéré la bourse comme un casino géant dans lequel il ne fallait pas mettre les pieds! J’ai fini par changer d’avis, en particulier grâce à ce forum. Nous avons deux PEA ouverts en 2012 et deux CTO ouverts en 2016 (j’ai clôturé en 2016 un ancien CTO sur lequel il y avait des bricoles) qui comportent grosso modo les mêmes choses.
- Nous sommes depuis peu financièrement indépendants et nos revenus proviennent essentiellement de la location meublée, et nous ne devrions pas avoir besoin de nos revenus boursiers dans l’immédiat. Mon épouse étant allergique aux emprunts, nous n’en avons pas! Nos bénéfices comptables sont nuls et devraient le rester encore un moment. Notre TMI devrait donc être à 0% pour un moment: en particulier, les dividendes de SIIC sont intéressants.
- Nous prenons toujours nos décisions d’investissement d’un commun accord même si en pratique Mme s’occupe plus de l’immobilier locatif et moi de la bourse.
- Un avantage de l’immobilier locatif est que l’on peut, sauf accident, prévoir les rentrées d’argent. En bourse, même hors période de krach, impossible de savoir ce qui va rentrer le mois prochain.
- Entre la lassitude (toujours courir derrière des locataires) et le fait que nos bénéfices comptables ne vont pas éternellement rester nuls/faibles, nous avons comme objectif de basculer lentement vers la bourse. Ce que nous faisons actuellement en bourse est destiné à nous faire la main.
- Venant de l’immobilier physique, nous sommes attirés par l’immobilier côté. Mais on se soigne …
-L’immobilier physique n’étant pas liquide, nous ne prenons que des grosses capitalisations liquides.
- Je lis beaucoup, en particulier sur ce forum, et je n’arrive pas à avoir une stratégie claire. En résumé, Mme est attirée par les dividendes (argument: ça tombe même pendant les périodes de krach).  Nous sommes adeptes du "un tiens vaut mieux que deux t.u l’auras": quand la PV d’une action représente plusieurs années de dividendes, nous mettons un ordre suiveur (nous avons ainsi récemment vendu sur nos PEA Sanofi, Essilor, Veolia, Nexity, Kaufman & Broad, Bureau Veritas), quite à racheter la même action quelques temps plus tard. Nous faisons également quelques tests (garder quoiqu’il arrive nos actions Air Liquide; avoir en parallèle un tracker monde sur le PEA).
- Je n’arrive pas à me décider concernant l’efficience des marchés. D’un côté je me dis qu’il n’ y aucune raison que je fasse mieux (ce qui pousse vers la gestion indicielle passive); d’un autre je vois des aberrations (dont j’ai profité): mini-krach du Brexit; baisse des utiliities fin 2016, hausse de l’immobilier suite à l’élection d’E. Macron … Je suis en particulier effaré des PV que nous avons réalisées sur nos PEA en 2015, 2016 et 2017… Je préfèrerai un rendement plus pépère mais pérenne!
- Nous avons actuellement environ 100k€ placés et 100 k€ à (re)placer sur nos PEA et CTO.

Voici  nos portefeuilles, avec entre parenthèses les  PV/MV actuelles:

PEA: Air Liquide (+10%); Suez (+20%); Tracker Monde Amundi (+17%); Orange (-1%); Technipfmc (-25%)
CTO: Altaréa (+11%); FMU(+5%); Icade (+10%); FdR (+8%); Klépierre (-2%);  OHI(+1%); GE (-4%); Mercialys (-13%); CBL (-22%); Pfizer (+3%); WPC (-2%); LXP (-5%); Kellogs (-7%), General Mills (-8%); Vereit (-11%), souscription Carmila en cours.

Dernière modification par Alpins (04/07/2017 10h33)

Mots-clés : dividende, portefeuille, stratégie

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#2 04/07/2017 10h46 → Portefeuille d'actions d'Alpins (dividende, portefeuille, stratégie)

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Bonjour
J" espere au vu de votre portefeuille que vous avez intégré une donnée fondamentale : ne jamais suivre les conseils des forums aveuglément CBL et VEREIT ont plombé beaucoup de portefeuilles trop enclins à suivre  IH
Donc bien sur ne suivez aucune de mes recommandations et evitez de copier mon portefeuille!
Sinon good luck !

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#3 11/07/2017 09h42 → Portefeuille d'actions d'Alpins (dividende, portefeuille, stratégie)

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Petite mise à jour:
PEA: Vente de Suez (16€); Achats Total (43€) et Tracker US (CU2) (253€)
CTO: Souscription Carmila (24€)

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#4 02/08/2017 17h48 → Portefeuille d'actions d'Alpins (dividende, portefeuille, stratégie)

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Mise à jour d’août:
CTO: rien
PEA: vente du tracker Monde Amundi (235€) par déclenchement d’un ordre suiveur
         achat Sodexo (101€)

Dernière modification par Alpins (02/08/2017 17h49)

Hors ligne

 

#5 02/08/2017 17h59 → Portefeuille d'actions d'Alpins (dividende, portefeuille, stratégie)

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Bonjour Alpins,

Juste pour ma culture personnelle, le lien entre tracker monde et PEA a éveillé ma curiosité, pouvez-vous me confirmer que le tracker monde Amundi est éligible au PEA ? Je trouve cela étonnant

Merci à vous

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#6 02/08/2017 18h04 → Portefeuille d'actions d'Alpins (dividende, portefeuille, stratégie)

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Bonjour Lazard,
Je n’ai jamais compris le tour de passe-passe juridique sous-jacent, mais il existe de nombreux trackers (obligatoirement synthétiques) qui sont éligibles au PEA alors qu’ils contiennent une majorité d’actions non-européennes.
Cdt

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#7 02/08/2017 18h27 → Portefeuille d'actions d'Alpins (dividende, portefeuille, stratégie)

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Merc.i

Savez-vous où peut-on trouver la liste de ces trackers éligible PEA ?

Dernière modification par Lazard (02/08/2017 18h27)

Hors ligne

 

#8 02/08/2017 18h39 → Portefeuille d'actions d'Alpins (dividende, portefeuille, stratégie)

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Il y a dans cette discussion des listes de trackers éligibles au PEA, je ne sais pas si elles sont à jour.

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#9 02/08/2017 18h44 → Portefeuille d'actions d'Alpins (dividende, portefeuille, stratégie)

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Bonjour,

Comme mentionné dans ce topic, vous pouvez effectuer une recherche sur Quantalys où la majorité sont référencés.
Recherche de fonds ETF
Il suffit de cocher PEA dans la recherche approfondie pour voir tous les trackers et éventuellement, affiner la recherche avec d’autres critères.

Cordialement,

Fabipm

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#10 03/08/2017 12h11 → Portefeuille d'actions d'Alpins (dividende, portefeuille, stratégie)

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Bonjour,
Suite de la MàJ. j’avais mis un ordre d’achat à 105€ sur Essilor, nous voilà de nouveau propriétaire d’Essilor.
Petit historique: Essilor acheté en février 2016 à 103€, vendu en septembre 2016 à 113€, racheté en octobre 2016 à 106€, vendu à 114€ en juin 2017 et racheté aujourd’hui à 105€ ….
Bref, je ne sens pas le B&H … quand à l’efficience des marchés … Pourtant Essilor ne me semble pas être une boîte spéculative, elle a plutôt le profil "bon père de famille".

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#11 03/08/2017 12h24 → Portefeuille d'actions d'Alpins (dividende, portefeuille, stratégie)

Membre
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Essilor, c’est comme toutes ces jolies valeurs du CAC 40 qui prennent un peu de plomb dans l’aile en ce moment : elle aussi a droit à sa petite claquounette.
C’est une bonne valeur père de famille, tout comme Air Liquide mais bon, la période n’est pas faste pour elles deux et elles connaissent exactement le même sort. Air liquide a taquiné le 114-115 euros en mai et maintenant, elle est à 104.

Dernière modification par Isild (03/08/2017 12h36)

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#12 03/08/2017 12h58 → Portefeuille d'actions d'Alpins (dividende, portefeuille, stratégie)

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Essilor a eu un très beau parcours boursier depuis une quarantaine d’années mais j’ai l’impression que ses meilleures années sont maintenant derrière elle. L’action est devenue très chère (voir son PER) et je ne suis pas sûr qu’elle ait encore un potentiel de hausse extraordinaire.

Contrairement à Air Liquide, je ne l’achèterais pas, aujourd’hui, pour du "buy and hold" (surtout que, par ailleurs, son rendement est assez faible) mais plutôt, comme le fait Alpins, pour des aller-retour.

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