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#1 03/07/2017 19h36

Membre (2015)
Réputation :   22  

Parce que la critique est toujours bonne à prendre, à fortiori sur un forum de qualité, et parce que dans quelque années j’espère pouvoir regarder ce post en me rappelant que je partais de loin, je vais inaugurer le partage de mon portefeuille.

Le portefeuille est basé sur mon caractère:
-j’ai beau avoir lu maintes fois que les dividendes n’est pas la priorité, qu’il vaut mieux privilégier la valorisation du portefeuille, j’aime trop l’idée de voir grandir mon cashflow pour ne pas m’orienter vers un portefeuille dividende. De plus je ne me sentirais pas à l’aise en cas de chute de mes actions si il n’y a pas de dividendes, ce qui me pousserait surement à faire de grosses erreurs.

-la rente est un moyen, pas une fin. En conséquence il m’arrivera peut être de ne pas effectuer de versement en cas de grosses dépenses. J’ai une activité de remplacement libéral en plus de mon activité d’interne, mais elle est assez fluctuante, cela impacte beaucoup mes revenus.

Le portefeuille  est très très modeste, je l’ai débuté il y a 4 mois. Par ailleurs je pars de rien, j’ai mis de côté depuis 4 ans mais un mariage, un bébé et une voiture ont taillé dans la réserve, néanmoins je dispose de 4 mois de salaire en CC/LA , d’un PEL et d’une AV avec 3000 euros sur chaque.

Il y a deux poches:
-un PEA sur lequel je verse 100 euros par mois pour le moment. Au début je plaçais un ordre de 100 euros/mois avec les frais offert par Binck, mais je vais passer à un ordre de  200 à 300 euros/2-3 mois, 2.5 euros de frais/100 euros ça reste beaucoup.
Tout est investit en mode lazy : un seul ETF, le Lyxor UCITS ETF PEA MSCI World C.

-un CTO sur lequel je place 500 euros par mois, pour le moment exclusivement composé de foncières.

Voila ce que cela donne actuellement:


En terme de répartition :



Les objectifs actuels: j’aimerais atteindre les 10 000 euros de valorisation pour les foncières, j’augmenterai alors le versement sur PEA et diminuerai celui sur CTO.
L’objectif à long terme: 2000 à 2500 euros/mois net d’impôts pour pouvoir me permettre de choisir mon temps de travail.

Première marche à atteindre: 500 euros de dividendes annuels (visons petit)

Dernière modification par tanatos114 (03/07/2017 19h38)

Mots-clés : etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust)

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#2 03/07/2017 20h23

Membre (2015)
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Top 20 Portefeuille
Réputation :   378  

Bonsoir Tanatos114,

Merci pour le partage de votre portefeuille.
Bravo pour vous être lancé et félicitations pour le mariage et le bébé !

Juste une remarque : pourquoi vouloir absolument passer de "petits" ordres, tous les deux-trois mois, gourmands en frais de courtage ? Plutôt que 100 euros par mois ou 300 euros tous les trois mois, vous pourriez envisager 500-600 euros tous les 5/6 mois. En mode "lazy", cela suffirait à lisser vos investissements et les résultats ne seraient pas grévés par les frais de courtage (2,5 euros pour 200 euros d’achat, ça fait du 1,25% de frais, c’est beaucoup !).

Bonne chance pour la suite, petit portefeuille deviendra grand !

Juste une remarque, le pseudo Tanatos pour un médecin, ce n’est pas très encourageant pour vos patients ! wink

Dernière modification par Isild (03/07/2017 20h26)

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#3 03/07/2017 21h25

Banni
Réputation :   115  

De l’immo francais mall, de l’immo us mall, de l’immo (host hotel) …
Une rumeur de hausse de taux et hop dans le rouge.

Ce que je veux dire c’est que vous devriez diversifier votre portefeuille
Si vous aimez les rentes vous devriez ajouter une petroliere, une bancaire (amundi par ex)

Dernière modification par francoisolivier (03/07/2017 21h27)

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#4 03/07/2017 21h42

Membre (2015)
Réputation :   22  

Pour Isild: le dieu de la mort s’écrit tHanatos, mon pseudo est dérivé de David xanatos. Par ailleurs je suis cancérologue,  ce pseudo me correspond presque assez bien.
Pour la taille des ordres à 1 ordre tout les 3 mois je suis à moins de 1% de frais avec 100 euros de frais remboursés par binck j’ai le temps de voir venir.

FrançoisOlivier: effectivement mon CTO ne comprend que des REIT et est donc soumis aux taux d’emprunt. Mais je considère plutôt cela comme de l’immobilier que comme des actions, et j’essaie de diversifier les REITs. A la base je souhaitais investir dans de l’immobilier mais l’immobilier direct me rebute un peu pour le moment, étant un peu réfractaire à l’idée d’utiliser le levier de l"endettement. Les REIT me permette d’avoir de l’immobilier diversifié à mon rythme. Si le secteur entier doit plonger j’aviserais mais je me focalise plus sur le cash flow lié au dividende que sur la valorisation. Peut être à tort.

Et puis j’investis aussi dans un etf Word sur pea. Je souhaite diversifier dans un second temps.

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#5 06/08/2017 12h14

Membre (2015)
Réputation :   22  

Mise à jour d’Aout 2017:

CTO: virement de 500 euros et achat de 23 Canadian Apartment Properties le 02 aout pour un montant de 522.98 euros frais compris.
Après lecture des rapports annuels, je trouve la société solide, peu exposée au cours du pétrole puisque peu présente en Alberta et Satchakawan. Le taux d’occupation est toujours supérieur à 95% ou presque depuis de nombreuses années.
Cela me permet d’avoir une diversification en devise avec mon premier titre canadien.
Certes je reste dans l’immobilier, mais je l’ai dis, mon premier paliers est un objectif de 10 000 euros de foncières.

De façon générale, le portefeuille est dans le rouge avec perte proportionnellement assez importante sur SPG.
PEA: virement de 100 euros, en attente de placement sur le Lyxor UCITS ETF PEA MSCI World -C- pour diminuer les frais sur les petits ordre, je ferai un achat trimestriel.

Sur le plan perso: j’ai décidé de recommencer à apprendre le langage informatique Python, à la fois parce qu’il permet de faire des stats scientifiques, ce qui me rendra moins dépendant des biostatisticiens dans mon travail, et parce qu’à priori il permet d’automatiser de nombreuses tâches et que j’aimerais bien à terme pouvoir en faire des applications pour l’investissement.

Ci dessous les copies d’écran de mon portefeuille de foncières:


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[+1]    #6 20/03/2018 22h23

Membre (2015)
Réputation :   22  

A presque un an d’existence du portefeuille, reprise du reporting.

Changement de méthode: investissement de 500 euros par mois sur le CTO, uniquement en foncières pour le moment, mais arrêt de l’achat de l’ETF world sur PEA. Je continue le versement de 100 euros par mois sur le PEA et lorsque j’ai 1000 euros, achat d’une valeur cible.

L’achat d’un ETF World sera surement plus performant, mais rien à faire, je ne me sens pas à l’aise avec cet achat. L’achat en direct d’action me satisfait plus personnellement.

Voici actuellement la composition du portefeuille:


Et le calendrier brute de dividendes associés:


Pour rappel, le premier objectif que je me suis fixé et un total de 1000 euros/an nette, j’en suis encore loin.

Qq remarques: j’ai parfaitement conscience du manque de diversification actuel du portefeuille, qui explique d’ailleurs ma mauvaise performance car très exposé au risque de remontée de taux. N’ayant pas de grosse somme prête à  être investie et ne souhaitant pas attendre plusieurs années que celle-ci soit disponible, je préfère diversifier progressivement.

Dans cette optique, la répartition des fond va évoluer vers un 300 euros/mois CTO et 300 euros/mois PEA à partir de ce mois-ci, pour me permettre d’entamer une diversification. Je souhaite encore ajouter deux trois REIT dans mon portefeuille avant de commencer les renforcements réguliers.

Si quelqu’un a l’explication de la baisse de STAG industrial, je suis preneur, j’ai beau regarder les dernières actualités, je ne me l’explique pas, les résultats sont bons, supérieurs aux attentes, cela m’échappe.

Bonne soirée à tous!

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#7 20/03/2018 22h56

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Top 10 SCPI/OPCI
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Foncière des Régions est une excellente foncière,
quoique elle pourrait avoir la folle idée d’acheter ICADE,
et ces opérations sont peu appréciées du marché (cf. Unibail et Klépierre).

Par contre, avoir un PRU de 94,366 € (vs plus haut annuel 94.61) ce n’est pas un bon timing !

Dans une optique LT, on n’achète jamais au plus haut.
En revanche, on peut se poser la question de vendre.


Dif tor heh smusma

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#8 22/03/2018 15h05

Membre (2015)
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Effectivement j’ai manqué de timing, je crois que j’ai acheté peut être 7 jours avant l’information sur le possible rachat de ICADE.
Dans une optique long terme , je croyais que le prix d’achat comptais peu voire pas du tout?
De toute façon, cette foncière me tentait depuis longtemps, le prix d’achat au plus haut ne m’a pas rebuté.

J’en profite pour demander de l’aide: je cherche un ETF permettant de suivre l’indice EPRA/NAREIT Asia Pacific.
Malgré mes recherches, je n’en trouve aucun, le Lyxor (qui excluait le Japon) ayant fermé en 2016. Le plus proche que j’ai trouvé c’est un Ishares Asia Property Dividend.

Si quelqu’un en connait un, je suis très intéressé.

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#9 30/04/2018 22h38

Membre (2015)
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Reporting de fin Avril

-apports totaux: 1100 euros (550 euros sur le CTO, 550 sur le PEA).
-achats: 3 Unibail-Rodamco pour diversifier mes REIT en ramenant un peu d’europe dans le portefeuille. Pas d’achats sur le PEA, mais 750 euros en attente qui seront complétés le mois prochain pour atteindre les 1000 euros pour un achat.
-vente: aucune.

Le portefeuille :


Et le calendrier des dividendes brutes:

pour rappel le premier pallier fixé et de 1000 euros bruts annuel.

Mes impressions sur le portefeuille: toujours aussi peu diversifié, mais cela va arriver. SPG est toujours en baisse, à cause de la peur sur les centres commerciaux et la probable remontée des taux. Pourtant elle ne m’inquiète pas outre mesure car je pense que la qualité du portefeuille immobilier la protège. STAG me cause plus de soucis, leur business modèle est plus sensible à une remontée des taux et à une éventuelle crise industrielle aux états-unis.

Dernière modification par tanatos114 (30/04/2018 22h42)

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#10 12/07/2018 22h40

Membre (2015)
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Mise à jour de Juillet

Finalement j’ai du mal à me tenir à une mise à jour par mois. Et vu le peu d’action de mon portefeuille, une mise à jour trimestrielle suffirait probablement amplement.

Versement effectué depuis avril 2018:
-29/05/2018: 350 euros sur le PEA
-02/07/2018:500 euros (300 sur le PEA, 200 sur le CTO)

Dividendes encaissées depuis avril 2018:
-Mercialys le 03/05/2018: 15.2 euros
-Canadian Appartment Properties (mai+juin): 2.3 euros
-STAG industrial (mai+juin): 2.95 euros
-Cofinimmo le 15/05/18: 15.94
-Covivio le 17/05/2018: 22.36 euros
-Vornado Realty Trus le 18/05/2018: 3.38 euros
-Unibail-Romdamco le 30/05/2018: 13.41 euros
-Simon Property Group le 31/05/2018: 3.54 euros
-Public Storage Group le 28/06/2018: 3.63 euros
-Total le 28/06/2018: 13.64 euros

Total des dividendes depuis le 30/04/2018: 96.36 euros. Pas le pérou, mais c’est toujours un début;

Achats depuis le 30/04/2018:
-10 air liquide le 28/05/2018, au PRU de 110.250 euros.
-participation à l’augmentation de capital de Cofinimmo. Achat de 21 Droits de souscriptions pour 18.04 euros. Cela m’a amené à 26 droits de souscriptions qui m’ont permis de recevoir deux actions supplémentaires (à priori au prix de 94 euros, mais je n’en suis pas bien sur).

Commentaire: je n’avais pas particulièrement prévu de renforcer Cofinimmo mais je me suis dit que c’était l’occasion de comprendre comment fonctionnait une augmentation de capital et des droits de souscriptions.

Vente: Aucune

Total du portefeuille au 12/07/2018: 8818 euros

Composition du portefeuille au 12/07/2018


Évolution de la valeur de part en comparaison à un ETF monde (puisque j’avais décidé initialement de faire une stratégie ultra lazy avec un seul ETF monde, et que ça m’a ennuyé). Pour l’instant pas de regret, mais la différence de performance est infime.


Enfin, le calendrier des dividendes brutes. Pour rappel je me suis fixé comme premier objectif un pallier de 1000 euros brutes par an. La marche est encore loin, mais je m’accroche.


Projet: je vais réduire mes versements, ils seront probablement limités à 300 euros avec priorité au PEA. J’ai plusieurs actions en vue sur lesquelles je rentrerai par ordre de 1000 euros. Quand les modalités du Brexit seront définitivement arrêtées, je regarderai aussi vers la perfide Albion.
Les raisons de cette réduction des versements sont multiples: d’une part j’augmente ma réserve de sécurité car j’ai fortement augmenté mes revenus de remplacements cette année et je ne sais pas à quelle sauce l’URSSAF et les impôts vont m’assaisonner. D’autres part j’achète ma résidence principale, ce qui engendre des frais (travaux, ameublement, déménagement). Je réduis donc les versements à l’argent dont je sais ne pas avoir besoin dans l’immédiat.

Bonne soirée à tous!

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#11 18/05/2019 14h42

Membre (2015)
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Après presque un an de pause, reprise du suivi.

Tout d’abord un récapitulatif des versements effectués depuis juillet 2018 (fortement diminué en raison de la baisse de ma capacité d’épargne liée aux travaux dans ma maison).

ACHAT CTO
03/04/2019    17 American Campus Communities Inc     725,63 €
05/02/2019    9 ICADE                                                     664,00 €

ACHAT PEA
03/04/2019    41 AXA SA                                             929,51 €
14/01/2019    8 Vinci SA                                                     586,98 €
26/09/2018    17 Danone                                             1 131,42 €

Versement PEA
02/05/2019    350,00 €
28/03/2019    350,00 €
05/03/2019    350,00 €
31/01/2019    250,00 €
08/01/2019    250,00 €
04/10/2018    300,00 €
20/09/2018    200,00 €
13/09/2018    300,00 €
26/07/2018    300,00  €

Versement CTO

02/05/2019    350,00 €
28/03/2019    350,00 €
05/03/2019    350,00 €
31/01/2019    250,00 €
08/01/2019    250,00 €

Actuellement mon portefeuille est le suivant:



La valeur de part à ce jour:



Et le calendrier des dividendes associés:



Mon ressenti:

Après presque 2 ans d’investissement, il m’arrive de me sentir frustré: que l’effet boule de neige est faible au départ. Il m’arrive de me demander si le jeu en vaut la chandelle. Mais je continue mon bonhomme de chemin en me disant que ça va venir.

Evolution prévue de CTO/PEA:

pour le CTO, je vais bientôt prendre une dernière ligne, le Ishare Asia propertie qui me permettra d’investir sur les REIT asiatiques. Le PT de REIT sera alors complet.
Je pense que j’ouvrirai alors un deuxieme CTO et que les mensualités seront réparties comme suis:
50% sur le  PEA, 25% sur le CTO REIT et 25 % sur le CTO orientés dividendes aristocrates hors UE (incluant l’UK).

Sur le plan professionnel je suis encore limité par mon contrat de post internat jusqu’en 2020, j’aurais alors à me demander si je continue dans le public (et si j’en ai l’occasion) ou si je fais le grand saut dans l’inconnu et que je pars dans le privé.

Bonne journée à tous!

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#12 10/06/2019 15h47

Membre (2015)
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MAJ Juin 2019:

Virement:
350 sur le CTO, somme disponible = 806.76
350 sur le PEA , somme disponible = 865.74

Vente: Aucune

Achat: 30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF @ 25,949+ frais de comission = PRU 26.023 sur le CTO.


Voici la composition du portefeuille au 10/06/2019:




La valeur de part au 10/06/2019:


Et le calendrier des dividendes associés au 10/06/2019:


Je constate un pb avec xlsPortfolio qui n’intègre pas les dividendes du tracker ETF Asia Property Shield (alors qu’il en verse) et ne me le met pas dans le calendrier. J’ai configuré le dividende en personnalisé et rentré les valeurs de 2018 pour avoir une approximation, mais il continue à mettre un rendement à 0%.
La discussion xlsPortfolio étant clôturée, si IH peut me donner la conduite à tenir (je ne suis pas très doué avec Excel), je l’en remercie par avance.

Remarque: J’ai atteint le nombre de ligne que je souhaitais pour les SIIC/REIT. L’ETF Asia Property Shield vient compléter géographiquement le PF, même si il comprend peu de REIT japonaise.

Je vais donc changer ma répartition des versements mensuels. J’ai fais une demande d’ouverture pour un 2 ème CTO. Dorénavant le versement si possible sera de 700 euros: 350 euros sur le PEA, 150 sur le CTO consacré au REIT et 200 sur le deuxième CTO, qui servira à investir dans des entreprises hors REIT/SIIC hors France.
L’ordre d’achat sera passé lorsque la somme disponible sera >=1000 euros sur le PEA/CTO non REIT, et un renforcement de la REIT ayant le plus baissé et dont la part n’excède pas 15 % du CTO REIT lorsque la somme disponible sera >=500 euros.

Dernière modification par tanatos114 (10/06/2019 15h47)

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#13 17/07/2019 23h11

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MAJ Juillet 2019:

Virement:
350 euros sur le CTO
150 sur le PEA
150 sur le CTO non dédié SCI/REIT

Vente: aucune

Achat: 3 actions LVMH, PRU de 379.717 euros

Voici la composition du portefeuille au 17/07/2019:


La valeur de part au 17/07/2019:


Et le calendrier brut des dividendes au 17/07/2019:


Remarque: avec LVMH, je continue tout doucement a diversifier mon portefeuille, qui reste sur-pondéré en SIIC/REIT, et qui souffre notamment sur les REIT de commerces avec Mercialys et UWR. Je reste confiant dans ces deux entreprises et je garde sans stresse (en fait, j’arrive même à ne regarder le portefeuille qu’au moment de faire la MAJ ou bien de faire un achat).
Je commence le versement sur le CTO non immobilier, prochain achat à 1000 euros.
Le dividende mensuel augmente vraiment tout mais alors tout doucement, les 100 euros mensuel me semble très loin, et de fait, en comparaison avec mon salaire, je me dis parfois que ça ne sert pas à grand chose. Obstination et ça paiera (enfin j’espère).

Bon mois à tous.

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[+1]    #14 08/10/2019 22h32

Membre (2015)
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Reporting du mois d’octobre 2019:

Versement :
CTO Hors Europe :
-05/08/2019 : 200 euros
-05/09/2019 : 200 euros
-30/09/2019 : 250 euros

CTO Foncières :
-30/07/2019 : 150 euros
-05/09/2019 : 150 euros
-30/09/2019 : 100 euros

PEA :
-30/07/2019 : 350 euros
-05/09/2019 : 350 euros
-30/09/2019 : 350 euros


Achat :

-07/10/2019 : 6 Pernod-Ricard PRU 174.33 euros
-06/09/2019 : 4 Unibail Rodamco Westfield, montant transaction 482.5 euros pour un nouveau PRU de 163.62 euros.

Vente : aucune

La composition du PTF avec les PRU


Le calendrier brut des dividendes associés:


Et la valeur de part associée


Le reporting complet du PTF avec la composition:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 07/10/2019

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (20,7%) :
    17 Danone SA__________________________________8,1%
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________6,3%
     6 Pernod Ricard SA___________________________6,3%

~Energie (6,0%) :
    22 Total SA___________________________________6,0%

~Services financiers :
n/a

~Santé :
n/a

~Industrie (4,7%) :
     8 Vinci SA___________________________________4,7%

~Matériaux de base (7,7%) :
    11 Air Liquide________________________________7,7%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (56,1%) :
    41 AXA SA_____________________________________5,6%
     7 WFD Unibail Rodamco NV_____________________5,5%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___5,3%
     4 American Tower Corp (USD)__________________5,0%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______4,5%
     9 Icade SA___________________________________4,4%
     3 Public Storage (USD)_______________________4,1%
     5 Cofinimmo SA_______________________________3,9%
     6 Covivio SA_________________________________3,5%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________3,5%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________3,4%
     9 Vornado Realty Trust (USD)_________________3,2%
     3 Simon Property Group Inc (USD)_____________2,4%
    27 Mercialys SA_______________________________2,0%

~Fonds/Trackers (4,9%) :
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___4,9%

~Liquidité :
__________________________________________________6,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 07/10/2019 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (17,6%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___9,5%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______8,1%

~Diversifié (19,6%) :
     9 Vornado Realty Trust (USD)_________________5,6%
     6 Covivio SA_________________________________6,2%
     9 Icade SA___________________________________7,8%

~Santé (16,9%) :
     5 Cofinimmo SA_______________________________6,9%
    41 AXA SA____________________________________10,0%

~Centres de villégiature et hôtels  (6,0%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________6,0%

~Commerce et centres régionaux (17,6%) :
    27 Mercialys SA_______________________________3,5%
     3 Simon Property Group Inc (USD)_____________4,3%
     7 WFD Unibail Rodamco NV_____________________9,8%

~Box de stockage (7,2%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________7,2%

~Spécialisé (15,0%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________8,8%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________6,2%

Fait avec XlsPortfolio

Remarques sur le PTF:
-achat de Pernod Ricard: cela faisait longtemps que je souhaitais diversifier vers les alcooliers, et pernod ricard et le numéro 2 mondial, et à l’avantage d’être français.
-renforcement de URW: j’ai commencé à renforcer les actions du portefeuille REIT, URW tenait la corde avec mercialys en terme de baisse. J’appliquerais dorénavant la règle: pas de renforcement si l’action représente plus de 10 % avant achat, et pas de renforcement si l’action a déjà été racheté lors des 3 derniers achats. Je pense qu’au rythme de mes versements, cela devrait limiter le risque de renforcer à la baisse un "money trap".

Pour l’avenir: je pense avoir un rythme de croisière satisfaisant pour le moment avec 700 euros par mois. Je suis encore loin de mon premier pallier de 100 euros mais pour la première fois je passe la barre des 50 euros.
Pour m’encourager, je me rappelles que lorsque j’étais externe en médecine, 50 euros c’était le salaire d’une garde dimanche ou de deux garde de semaines. C’est toujours ça.

Bonne soirée à tous.

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#15 23/11/2019 16h56

Membre (2015)
Réputation :   22  

Reporting du mois de Novembre :

Versement: 700
-15/11/2019 : 250 euros sur CTO Hors Immobilier Monde
-15/11/2019 : 100 euros sur CTO Monde Immobilier
-15/11/2019:  350 euros sur PEA

Achat:
-18/11/2019: Achat 7 Microsoft, PRU = 135.365 euros

Ventes: Aucune

Composition du portefeuille au 23/11/2019:


[b]Calendrier brut des dividendes associés:



Valeur de part associés, avec historique du rendement brut des dividendes associés:


Et le reporting complet avec la composition au 23/11/2019:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 18/11/2019

~Consommation discrétionnaire (6,7%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________6,7%

~Consommation de base (12,8%) :
    17 Danone SA__________________________________7,1%
     6 Pernod Ricard SA___________________________5,7%

~Energie (6,0%) :
    22 Total SA___________________________________6,0%

~Services financiers (5,7%) :
    41 AXA SA_____________________________________5,7%

~Santé :
n/a

~Industrie (4,5%) :
     8 Vinci SA___________________________________4,5%

~Matériaux de base (7,5%) :
    11 Air Liquide________________________________7,5%

~Technologie de l'information (5,2%) :
     7 Microsoft Corp (USD)_______________________5,2%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (47,3%) :
     7 WFD Unibail Rodamco NV_____________________5,6%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___4,9%
     9 Icade SA___________________________________4,5%
     4 American Tower Corp (USD)__________________4,3%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______4,0%
     5 Cofinimmo SA_______________________________3,7%
     6 Covivio SA_________________________________3,4%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________3,3%
     3 Public Storage (USD)_______________________3,2%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________3,2%
     9 Vornado Realty Trust (USD)_________________2,9%
     3 Simon Property Group Inc (USD)_____________2,3%
    27 Mercialys SA_______________________________1,8%

~Fonds/Trackers (4,4%) :
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___4,4%

~Liquidité :
__________________________________________________5,7%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 18/11/2019 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (18,9%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat__10,3%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______8,6%

~Diversifié (23,0%) :
     9 Vornado Realty Trust (USD)_________________6,2%
     6 Covivio SA_________________________________7,3%
     9 Icade SA___________________________________9,5%

~Santé (7,8%) :
     5 Cofinimmo SA_______________________________7,8%
    41 AXA SA____________________________________12,1%

~Centres de villégiature et hôtels  (6,8%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________6,8%

~Commerce et centres régionaux (20,6%) :
    27 Mercialys SA_______________________________3,9%
     3 Simon Property Group Inc (USD)_____________4,9%
     7 WFD Unibail Rodamco NV____________________11,9%

~Box de stockage (6,8%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________6,8%

~Spécialisé (16,1%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________9,1%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________6,9%

Fait avec XlsPortfolio

Quelque remarques:

-L’achat de Microsoft vient ouvrir une première ligne des technologies informatiques ainsi qu’être la première ligne hors EU hors immobilier. Elle contribue à une amélioration de la diversification. Le rendement est faible mais je pense que vu l’évolution de l’entreprise avec l’augmentation de l’activité Cloud, il y a moyen qu’il devienne très satisfaisant d’ici quelque temps.

-29 Mois de reporting, pour un  rendement mensuel qui est passé de 23 à 55 euros entre mars 2018 et novembre 2019. Le fait d’investir dans des entreprises avec un moins bon rendement ralenti la croissance du dividende. Le pallier des 100 euros par mois et encore loin (j’espère l’atteindre quand même dans moins de 2 ans…)

-J’ai changé les catégories de certaines actions: Axa passe dans la catégorie service financier au lieu de REIT de santé, et LVMH dans la catégorie consommation discrétionnaire. La répartition du portefeuille semble du coup plus équilibrée.

Bien cordialement.

Dernière modification par tanatos114 (23/11/2019 16h59)

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#16 30/04/2020 17h51

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Reporting du mois d’avril 2020, avec plusieurs mois de non suivi pour cause de surcharge professionnelle (vive le Coronavirus).

L’avantage c’est que je n’ai pas eu le temps de suivre la bourse et donc j’ai découvert l’étendue des dégâts après coup et je relativise en me rappelant qu’on investi que de l’argent dont on a pas besoins.

Versement: 700 euros par mois depuis la dernière fois, investi en 350 euros sur le PEA, 250 sur le CTO hors immobilier Monde, et 100 euros sur le CTO immobilier.

Achat:
-31/01/2020: 8 actions Safran pour 1180.2 euros
-05/02/2020: 46 actions Mercialys pour 527.82 euros
-30/03/2020: 9 actions Johnson and Johnson pour 1090.23 euros
-29/04/2020: 15 actions Sodexo pour 1066.1 euros

Vente : aucune

Composition du Portefeuille au 30/04/2020:




Calendrier brut des dividendes (très théoriques car ne tenant pas compte des coupes/réductions)
:


Valeur de part associés, avec historique du rendement brut des dividendes associés:


Reporting complet avec la composition :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/04/2020

~Consommation discrétionnaire (12,3%) :
    15 Sodexo SA__________________________________6,2%
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________6,0%

~Consommation de base (10,8%) :
    17 Danone SA__________________________________6,1%
     6 Pernod Ricard SA___________________________4,7%

~Energie (4,1%) :
    22 Total SA___________________________________4,1%

~Services financiers (3,7%) :
    41 AXA SA_____________________________________3,7%

~Santé (7,0%) :
     9 Johnson & Johnson (USD)____________________7,0%

~Industrie (3,9%) :
     8 Safran SA__________________________________3,9%

~Matériaux de base (7,2%) :
    11 Air Liquide________________________________7,2%

~Technologie de l'information (6,5%) :
     7 Microsoft Corp (USD)_______________________6,5%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (40,9%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________4,9%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___4,0%
     9 Icade SA___________________________________3,6%
     5 Cofinimmo SA_______________________________3,6%
     8 Vinci SA___________________________________3,3%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______3,2%
    73 Mercialys SA_______________________________2,9%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________2,9%
     3 Public Storage (USD)_______________________2,9%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________2,4%
     7 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________2,2%
     9 Vornado Realty Trust (USD)_________________2,1%
     6 Covivio SA_________________________________2,0%
     3 Simon Property Group Inc (USD)_____________1,1%

~Fonds/Trackers (3,6%) :
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___3,6%

~Liquidité :
__________________________________________________3,8%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/04/2020 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (5,3%) :

~Résidentiel (17,6%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___9,9%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______7,7%

~Diversifié (18,6%) :
     9 Vornado Realty Trust (USD)_________________5,1%
     6 Covivio SA_________________________________4,8%
     9 Icade SA___________________________________8,7%

~Santé (8,7%) :
     5 Cofinimmo SA_______________________________8,7%
    41 AXA SA_____________________________________9,2%

~Centres de villégiature et hôtels  (5,8%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________5,8%

~Commerce et centres régionaux (9,8%) :
    73 Mercialys SA_______________________________7,2%
     3 Simon Property Group Inc (USD)_____________2,6%

~Box de stockage (7,0%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________7,0%

~Spécialisé (27,2%) :
     4 American Tower Corp (USD)_________________12,0%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________7,0%
     8 Vinci SA___________________________________8,2%

Fait avec XlsPortfolio

Quelques remarques:
-étant médecin, j’ai suivi le Covid essentiellement via son impact sanitaire et les éventuels traitements (ce n’est pas tout les jours qu’on voit apparaître une maladie inconnue). L’impact boursier m’a assez peu intéressé et j’ai regardé la valeur de mon portefeuille uniquement au moment de mes achats.
-mon timing d’investissement est assez désastreux, j’avais abaissé mon PRU sur Mercialys en février, mais je ne pouvais pas anticiper un tel effondrement. Et que dire de Safran…
-les foncières touristiques/commerciales sont plombées par la crise, j’espère que c’est cela qui explique ma mauvaise performance vis à vis d’un ETF World.

En vous souhaitant de ne pas tomber malade, ni vos proche. Bonne journée

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[+1]    #17 04/06/2021 15h52

Membre (2015)
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Reporting (finalement assez variable dans le temps, aujourd’hui annuel).

Quelle année 2020 et 2021. Je n’aurais pas pensé connaître une crise mondiale de mon vivant, ni imaginé l’impact qu’elle aurait sur mon quotidien. J’espère qu’avec les vaccins, le pire est derrière nous, aussi bien au niveau financier qu’au niveau des restrictions de liberté (même si j’ai plus de doutes pour ces dernières).

J’ai du mal à faire un reporting des achats et versements suite au changement de courtier pour ma migration (forcée) vers Saxo. Après des débuts difficile, j’ai l’impression que cela va mieux et je commence à me dire que je ne vais plus chercher à partir vers un autre courtier pour le moment. Mais je ne fais que du buy and old donc mes soucis se limitent à vérifier les calendriers de dividendes et les prélèvements, donc cela passe.

Composition du portefeuille:

Calendrier des dividendes:

Valeur de part associés, avec historique du rendement brut des dividendes associés:

Reporting complet avec la composition :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/06/2021

~Consommation discrétionnaire (13,0%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________6,6%
    15 Sodexo SA__________________________________4,0%
     4 Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________2,4%

~Consommation de base (7,0%) :
     6 Pernod Ricard SA___________________________3,6%
    17 Danone SA__________________________________3,4%

~Energie (3,0%) :
    22 TotalEnergies SE___________________________3,0%

~Services financiers (3,2%) :
    41 AXA SA_____________________________________3,2%

~Santé (7,2%) :
     9 Johnson & Johnson (USD)____________________4,2%
    10 Abbott Laboratories (USD)__________________3,0%

~Industrie (16,4%) :
    55 Bureau Veritas SA__________________________4,8%
     4 Teleperformance SE_________________________4,2%
    14 Legrand SA_________________________________4,1%
     8 Safran SA__________________________________3,3%

~Matériaux de base (5,2%) :
    11 Air Liquide________________________________5,2%

~Technologie de l'information (4,8%) :
     7 Microsoft Corp (USD)_______________________4,8%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (37,8%) :
    12 Simon Property Group Inc (USD)_____________4,5%
    15 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________3,7%
     7 Cofinimmo SA_______________________________3,1%
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________3,0%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___3,0%
     4 American Tower Corp (USD)__________________2,9%
    73 Mercialys SA_______________________________2,6%
     8 Vinci SA___________________________________2,5%
     3 Public Storage (USD)_______________________2,4%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______2,3%
     9 Icade SA___________________________________2,2%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________2,2%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________1,8%
     6 Covivio SA_________________________________1,6%

~Fonds/Trackers (2,4%) :
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___2,4%

~Liquidité :
__________________________________________________3,9%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/06/2021 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (9,7%) :

~Résidentiel (13,9%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___7,9%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______6,1%

~Diversifié (23,8%) :
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________5,7%
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________8,0%
     6 Covivio SA_________________________________4,2%
     9 Icade SA___________________________________5,9%

~Santé (8,1%) :
     7 Cofinimmo SA_______________________________8,1%
    41 AXA SA_____________________________________8,4%

~Centres de villégiature et hôtels  (4,8%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________4,8%

~Commerce et centres régionaux (18,9%) :
    73 Mercialys SA_______________________________7,0%
    12 Simon Property Group Inc (USD)____________11,9%

~Box de stockage (6,4%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________6,4%

~Spécialisé (14,5%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________7,8%
     8 Vinci SA___________________________________6,7%

Fait avec XlsPortfolio

Quelques remarques: J’essaie de lutter contre ma tendance à me focaliser sur le rendement, et j’ai donc investi sur des actions plus orientées "croissance", afin de ne pas m’écarter de secteurs que je considère comme porteur.
J’ai donc acheté Alibaba, car je croyais que le poids de cette entreprise, le soutien du gouvernement chinois lui donnait un avantage. Avec un sens du timing que je commence à redouter, j’ai acheté cette entreprise la veille du discours de Jack Ma sur l’autorité de régulation chinoise, qui a déclenché le retour de bâton sur Ant-group et Alibaba.
Pour les autres achats, j’ai choisis Abbott Labotories, et non Abb Vie, car je suis assez réservé sur la capacité des laboratoires qui développent des molécules à maitriser leur couts de développement dans un environnement où les pathologies fréquentes+graves sont déjà très bien prises en charge (je suis cancérologue, je le constate dans ma spécialité). J’ai donc préféré acheter une entreprise plus en amont de la chaîne thérapeutique, notamment dans le matériel diagnostic (réactif de laboratoire et autres).
Pour Téléperformance, j’ai acheté en lisant les portefeuilles de scipion, mr dividende, et en trouvant que cela avait l’air d’une très belle entreprise, dans un secteur que je considère comme en développement.

Mon prochain achat sera sur mon CTO, probablement un ETF Nasdaq capitalisant, car les prix d’amazon,Google font que je ne peux pas rentrer sur ces entreprises alors qu’elles m’intéressent beaucoup.

Au plaisir.

Dernière modification par tanatos114 (04/06/2021 15h53)

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#18 04/06/2021 16h27

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Un ETF Nasdaq contient une forte proportion de Google et Amazon.
Et aussi Apple, Microsoft, Tesla, Facebook …

C est donc un bon moyen de diversifier et d’acquérir des portions d’actions à x000 $.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (04/06/2021 16h32)


Dif tor heh smusma

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#19 01/09/2021 16h21

Membre (2015)
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Reporting au 1er septembre 2021

Je viens de me rendre compte que le PF a fêté ces 4 ans en juillet. Je ne suis pas sur de réussir à atteindre le rythme que je souhaite ni même si j’atteindrai les objectifs que je m’étais fixés initialement (500 euros/mois de revenus passifs pour adapter mon temps de travail comme je le souhaitais).
Mais à défaut j’ai appris pas mal en 4 ans, à la fois sur ma capacité à réagir en période de crash (grosso modo ça ne me fait rien) et en découvrant les entreprises qui font tourner le monde.

Depuis Juin, pas énormément de mouvements:
-je dépose toujours entre 700 euros et 800 euros par mois, en général répartis à 350 sur le PEA, 250 sur le CTO monde, et 100 sur le CTO orienté REIT. quand la somme atteint 1000 sur le CTO monde/PEA, je fais un achat au maximum de ce que je peux, et de même sur le CTO REIT si la somme atteint 500 euros.

Depuis Juin:
-renforcement Mercialys: inférieure au 7.5% de PF REIT avant achat et pas renforcé depuis les 2 derniers ordres (enfin je crois, le changement de brocker m’a fait perdre l’historique.
-achat d’un ETF SP500 Communications: je souhaitais acheter du google, mais le prix est bien trop haut pour que je le fasse en 1 seul ordre. Dans cet ETF capitalisant, près de la moitié de l’encours est concentré sur Alphabet (A et C) et Facebook, suivi de Netflix et Disney (entreprise que j’apprécie et envisage d’acheter ultérieurement). Je suis donc satisfait de l’achat.
-Achat sur PEA d’1 action ASML holding NV: la lecture des portefeuilles du forum m’a fait découvrir cette très belle entreprise. Une seule action achetée en PEA, elle est chère, mais mes plus belles performances viennent d’entreprises qui me paraissaient chères à la base (LVMH et Microsoft), donc j’ai oublié le rendement.

De façon générale, je m’intéresse de moins en moins au rendement des dividendes des actions qui m’intéresse, et de plus en plus à la tendance de leur FCF et résultats nets. Si ceux-ci stagnent, je regarde alors si le dividende offre un rendement intéressant et soutenable par rapport au FCF et RN.

Composition du portefeuille:


Calendrier des dividendes:


Valeur de part associés, avec historique du rendement brut des dividendes associés:


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/09/2021

~Consommation discrétionnaire (10,6%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,8%
    15 Sodexo SA__________________________________3,2%
     4 Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________1,7%

~Consommation de base (6,4%) :
     6 Pernod Ricard SA___________________________3,3%
    17 Danone SA__________________________________3,2%

~Energie (2,5%) :
    22 TotalEnergies SE___________________________2,5%

~Services financiers (2,9%) :
    41 AXA SA_____________________________________2,9%

~Santé (7,1%) :
     9 Johnson & Johnson (USD)____________________3,9%
    10 Abbott Laboratories (USD)__________________3,2%

~Industrie (17,9%) :
    55 Bureau Veritas SA__________________________4,6%
     4 Teleperformance SE_________________________4,5%
    14 Legrand SA_________________________________4,1%
     8 Safran SA__________________________________2,6%
     1 ASML Holding NV____________________________2,1%

~Matériaux de base (5,0%) :
    11 Air Liquide________________________________5,0%

~Technologie de l'information (5,4%) :
     7 Microsoft Corp (USD)_______________________5,4%

~Services de télécommunication (3,7%) :
   160 iShares S&P 500 Communication Sector UCI___3,7%

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (38,5%) :
    12 Simon Property Group Inc (USD)_____________4,1%
   127 Mercialys SA_______________________________3,8%
    15 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________3,3%
     4 American Tower Corp (USD)__________________2,9%
     7 Cofinimmo SA_______________________________2,9%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___2,8%
     3 Public Storage (USD)_______________________2,5%
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________2,3%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________2,2%
     8 Vinci SA___________________________________2,2%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______2,2%
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___2,1%
     9 Icade SA___________________________________2,0%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________1,6%
     6 Covivio SA_________________________________1,5%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________2,9%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/09/2021 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (14,1%) :

~Résidentiel (13,0%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___7,3%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______5,7%

~Diversifié (20,9%) :
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________5,8%
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________6,1%
     6 Covivio SA_________________________________3,8%
     9 Icade SA___________________________________5,1%

~Santé (7,6%) :
     7 Cofinimmo SA_______________________________7,6%
    41 AXA SA_____________________________________7,6%

~Centres de villégiature et hôtels  (4,0%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________4,0%

~Commerce et centres régionaux (9,8%) :
   127 Mercialys SA_______________________________9,8%

~Box de stockage (6,4%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________6,4%

~Spécialisé (24,1%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________7,7%
    12 Simon Property Group Inc (USD)____________10,6%
     8 Vinci SA___________________________________5,8%

Fait avec XlsPortfolio

Ma grosse déception: Alibaba Holding. Je reste car cela représente une faible proportion de mon PF, mais j’avoue être déçu de l’action. Mon hypothèse à l’achat c’était que l’entreprise allait bénéficier du soutien/protectionnisme du gouvernement chinois et pouvoir se développer à la fois sans concurrent sur le marché chinois, et avec un avantage compétitif sur le marché mondiale. Depuis 1 an, force m’est de constater que le gouvernement chinois, à tord ou à raison, ne souhaite plus protéger l’entreprise. J’espère que c’est un mauvais cap à passer.

Bonne journée à tous.

Dernière modification par tanatos114 (01/09/2021 16h23)

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#20 18/11/2021 11h24

Membre (2015)
Réputation :   22  

Reporting de novembre 2021:

Versement: toujours un versement mensuel de 350 euros sur PEA, 250 sur CTO orienté action monde, 100 sur CTO orienté immobilier.

Seuil de déclenchement d’un ordre d’achat:
-1000 euros sur le PEA
-1000 euros sur le CTO action monde
-500 euros sur le CTO immobilier

Règle pour les renforcements:
-pas si l’action représente>10% du portefeuille (chacun étant analysé séparément)
-pas si l’action a été renforcé lors des trois derniers achats (limite un peu le risque d’une action qui plonge indéfiniment, même si dans le cas de URW c’est moyennement vrai).

Pour le moment, renforcement uniquement sur le CTO immobilier, je continu à constituer de nouvelles lignes sur le PEA/CTO monde action.

Petite nouveauté du portefeuille, j’intègre 50 euros de versement par mois sur mon compte crypto.com, mis en achat de CRO, d’une part pour atteindre le plafond (dans un temps lointain) pour upgrader ma carte de ruby vers jade, et d’autre part parce que je trouve que si les cryptomonnaies doivent se démocratiser, monsieur tout le monde cherchera quelque chose de Userfriendly, et que pour le coup l’approche et l’appli crypto.com sont bien conçu. Le lancement de la blockchain propre à crypto.org va permettre de développer le projet. Dans une optique purement spéculative, je me suis dit que 50 euros pour une crypto que je vois suivre le chemin de celle de Binance, c’était un pari acceptable (attention, cela ne représente qu’un toute petite partie de mes placements mensuels, donc un risque très léger.

Achat sur le PEA:
Capgemini début novembre

Vente: Aucune

Renforcement: Aucun depuis septembre. Prochain renforcement prévu en décembre sur le CTO immobilier (vraisemblablement Covivio)

Composition du portefeuille:

Calendrier des dividendes:


Reporting de part vs ETF world (où l’on voit que ma stratégie est moins efficace qu’un ETF diversifiée)


Reporting composition du portefeuille selon Xls porfolio:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 12/11/2021

~Consommation discrétionnaire (11,0%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,9%
    15 Sodexo SA__________________________________3,4%
     4 Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________1,6%

~Consommation de base (6,2%) :
     6 Pernod Ricard SA___________________________3,5%
    17 Danone SA__________________________________2,7%

~Energie (2,6%) :
    22 TotalEnergies SE___________________________2,6%

~Services financiers (2,9%) :
    41 AXA SA_____________________________________2,9%

~Santé (6,6%) :
     9 Johnson & Johnson (USD)____________________3,5%
    10 Abbott Laboratories (USD)__________________3,1%

~Industrie (16,8%) :
    55 Bureau Veritas SA__________________________4,5%
     4 Teleperformance SE_________________________4,0%
    14 Legrand SA_________________________________3,7%
     8 Safran SA__________________________________2,7%
     1 ASML Holding NV____________________________2,0%

~Matériaux de base (4,7%) :
    11 Air Liquide________________________________4,7%

~Technologie de l'information (9,2%) :
     7 Microsoft Corp (USD)_______________________5,6%
     6 Capgemini SE_______________________________3,5%

~Services de télécommunication (3,4%) :
   160 iShares S&P 500 Communication Sector UCI___3,4%

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (36,6%) :
    12 Simon Property Group Inc (USD)_____________4,8%
   127 Mercialys SA_______________________________3,3%
    15 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________2,8%
     7 Cofinimmo SA_______________________________2,7%
     4 American Tower Corp (USD)__________________2,6%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___2,6%
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________2,4%
     3 Public Storage (USD)_______________________2,4%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______2,2%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________2,2%
     8 Vinci SA___________________________________2,1%
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___2,0%
     9 Icade SA___________________________________1,7%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________1,6%
     6 Covivio SA_________________________________1,2%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________2,7%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 12/11/2021 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (12,9%) :

~Résidentiel (13,2%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___7,2%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______6,0%

~Diversifié (20,5%) :
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________5,9%
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________6,6%
     6 Covivio SA_________________________________3,4%
     9 Icade SA___________________________________4,6%

~Santé (7,4%) :
     7 Cofinimmo SA_______________________________7,4%
    41 AXA SA_____________________________________8,0%

~Centres de villégiature et hôtels  (4,4%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________4,4%

~Commerce et centres régionaux (9,1%) :
   127 Mercialys SA_______________________________9,1%

~Box de stockage (6,5%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________6,5%

~Spécialisé (26,0%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________7,2%
    12 Simon Property Group Inc (USD)____________13,1%
     8 Vinci SA___________________________________5,7%

Fait avec XlsPortfolio

Pour la partie cryptomonnaie: 1706 CRO en partie stacker pour la carte ruby, en partie mise sur la fonction supercharger pour gratter des poussières de Crypto diverse en attendant d’avoir assez de CRO pour upgrader la carte vers indigo, ou bien d’utiliser la fonction Earn (j’envisage aussi de tester en achetant 250 USDC pour les stacker sur l’appli le mois prochain.

Bonne journée à tous

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[+1]    #21 02/12/2021 17h47

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Reporting 02/12/2021:

53ème mois de reporting.

Tj la même méthode depuis l’arrêt de l’achat d’ETF world et le passage à des actions en direct:
-350 euros mensuel sur le PEA
-100 à 150 euros mensuel sur le CTO orienté immobilier
-250 à 300 euros mensuel sur le CTO orienté action monde

Pas de vente, les dividendes sont gardés dans l’enveloppe de versement, pas d’équilibration entre les différents comptes.

Seuil de déclenchement d’un ordre d’achat:
-1000 euros sur le PEA
-1000 euros sur le CTO action monde
-500 euros sur le CTO immobilier

Règle pour les renforcements:
-renforcement de l’action avec la moins value la plus forte dans chaque compte.
-pas si l’action représente>10% du portefeuille (chacun étant analysé séparément)
-pas si l’action a été renforcé lors des trois derniers achats

Achat:
-PEA: aucun
-CTO immobilier: renforcement, en respectant les règles de pourcentage et des 3 derniers achats pas de renforcement de URW Mercialys, c’est Covivio qui est renforcé, 14 actions détenus avec un PRU qui diminue à 82.425.
-CTO monde: nouvelle ligne, avec l’achat d’une action Blackrock, PRU =832.330 euros. Dans un monde où l’argent semble imprimé sans limites et où les taux restent indéfiniment bas, je me dis qu’il vaut mieux être investi sur un gestionnaire de fond que sur une banque (même si je le suis via Axa).

Le portefeuille complet:


La valeur de part:


Le calendrier des dividendes:


Nouveauté: ayant remboursé un crédit consommation qui datait du temps de mon internat, j’ai décidé de mettre l’équivalent voir un peu plus que ce crédit dans des cryptomonnaies.

Composition détaillée:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/12/2021

~Consommation discrétionnaire (10,2%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,8%
    15 Sodexo SA__________________________________3,2%
     4 Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________1,2%

~Consommation de base (5,9%) :
     6 Pernod Ricard SA___________________________3,4%
    17 Danone SA__________________________________2,5%

~Energie (2,6%) :
    22 TotalEnergies SE___________________________2,6%

~Services financiers (5,1%) :
    41 AXA SA_____________________________________2,9%
     1 BlackRock Inc (USD)________________________2,2%

~Santé (6,7%) :
     9 Johnson & Johnson (USD)____________________3,5%
    10 Abbott Laboratories (USD)__________________3,1%

~Industrie (16,5%) :
    55 Bureau Veritas SA__________________________4,4%
     4 Teleperformance SE_________________________4,0%
    14 Legrand SA_________________________________3,8%
     8 Safran SA__________________________________2,3%
     1 ASML Holding NV____________________________1,9%

~Matériaux de base (4,5%) :
    11 Air Liquide________________________________4,5%

~Technologie de l'information (9,1%) :
     7 Microsoft Corp (USD)_______________________5,7%
     6 Capgemini SE_______________________________3,4%

~Services de télécommunication (3,3%) :
   160 iShares S&P 500 Communication Sector UCI___3,3%

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (36,2%) :
    12 Simon Property Group Inc (USD)_____________4,4%
   127 Mercialys SA_______________________________3,0%
    14 Covivio SA_________________________________2,8%
     7 Cofinimmo SA_______________________________2,7%
     4 American Tower Corp (USD)__________________2,6%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___2,5%
    15 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________2,5%
     3 Public Storage (USD)_______________________2,4%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________2,3%
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________2,1%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______2,1%
     8 Vinci SA___________________________________1,9%
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___1,9%
     9 Icade SA___________________________________1,6%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________1,4%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________3,5%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/12/2021 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (12,2%) :

~Résidentiel (12,8%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___6,9%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______5,8%

~Diversifié (24,3%) :
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________6,2%
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________5,9%
    14 Covivio SA_________________________________7,8%
     9 Icade SA___________________________________4,3%

~Santé (7,4%) :
     7 Cofinimmo SA_______________________________7,4%
    41 AXA SA_____________________________________7,9%

~Centres de villégiature et hôtels  (3,9%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________3,9%

~Commerce et centres régionaux (8,2%) :
   127 Mercialys SA_______________________________8,2%

~Box de stockage (6,7%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________6,7%

~Spécialisé (24,6%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________7,1%
    12 Simon Property Group Inc (USD)____________12,1%
     8 Vinci SA___________________________________5,4%

Fait avec XlsPortfolio

Mon portefeuille crypto actuel:

-2177.16 CRO, PRU= 0.19 euro, achetés pour le stacking de la carte Ruby Crypto.com, puis gagné par le cashback à 2%.

-1.817 DOT, acheté parce que j’aime l’idée de cette blockchain et les possibilités qu’elle offre si l’interopérabilité avec ethereum et bitcoin est vraiment possible. J’aime leur positionnement comme blockchain complémentaire plutôt qu’exclusivement comme concurrent PRU=32.24 (c’était le reste de mon investissement mensuel)

-270 USDT, PRU=0.89 eur. Mon investissement mensuel sera de 250 euros à 300 euros pendant 1 an en stablecoin (je suis parti sur de l’USDT pour cette année), qui seront mis en lending (pour le moment à 10 %) sur l’app Crypto.com. Les éventuels bénéfices seront soit mis en lending soit revendu en etherum/bitcoin/Dot.

-0.29 HBAR, PRU=0, gagnés sur le supercharger. J’avoue que je ne sais pas trop quoi faire des cryptos gagnées sur cette fonctionnalité. Je suis partagé entre utiliser la fonction "poussière" de l’app, et les garder en espérant une montée en flèche. Je n’ai pas gardé SDN car je ne croyais pas trop au projet. Dans le cas de HBAR, je suis plus partagé.

En vous souhaitant à tous de bonnes fêtes de fin d’année, et en espérant que le virus dont on ne doit pas prononcer le nom vous épargnera vous et vos proches.

A l’année prochaine

Dernière modification par tanatos114 (02/12/2021 17h51)

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#22 02/12/2021 20h45

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tanatos114 a écrit :

Règle pour les renforcements:
-renforcement de l’action avec la moins value la plus forte dans chaque compte.
-pas si l’action représente>10% du portefeuille (chacun étant analysé séparément)
-pas si l’action a été renforcé lors des trois derniers achats

Stratégie classique, cependant vous oubliez la condition la plus importante :
-pas si les fondamentaux de la société se sont notoirement dégradés

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#23 02/12/2021 21h12

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Merci de votre remarque.

Effectivement je ne l’ai pas précisé c’est une règle importante voir fondamentale.

Néanmoins à mon niveau il m’est parfois difficile de percevoir la dégradation des fondamentaux d’une société. Surtout dans cette période un peu particulière de covid qui peut mettre à mal certaines sociétés (unibail mercialys covivio).

Par exemple j’ai renforcé de façon automatique SPG au pire de la chute pendant la crise covid et c’est maintenant un de mes meilleurs investissement. Pourtant à l’instant T où j’ai renforcé les fondamentaux étaient catastrophique.

Donc pour le moment je fais le choix de continuer les renforcements de façon automatique. Néanmoins j’essaie quand même de faire un tour rapide de la société candidate au renforcement avant de le faire.

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#24 06/01/2022 12h40

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Reporting Janvier 2022: Bonne année à tous.

54ème mois de vie du PF:
-Virement mensuel: 350 euros sur le PEA, 250 euros sur le CTO orienté action monde, 150 euros sur le CTO orienté immobilier.
-Aucun achat ce mois-ci car les seuils de déclenchement que j’ai défini n’ont pas été atteint.
-Aucune vente

Composition globale du portefeuille:


La valeur de part:


Le calendrier des dividendes:


Composition détaillée du PF:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/01/2022

~Consommation discrétionnaire (10,0%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,8%
    15 Sodexo SA__________________________________3,1%
     4 Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________1,1%

~Consommation de base (5,8%) :
     6 Pernod Ricard SA___________________________3,4%
    17 Danone SA__________________________________2,5%

~Energie (2,6%) :
    22 TotalEnergies SE___________________________2,6%

~Services financiers (5,0%) :
    41 AXA SA_____________________________________2,9%
     1 BlackRock Inc (USD)________________________2,1%

~Santé (6,8%) :
     9 Johnson & Johnson (USD)____________________3,6%
    10 Abbott Laboratories (USD)__________________3,2%

~Industrie (16,4%) :
    55 Bureau Veritas SA__________________________4,2%
     4 Teleperformance SE_________________________4,2%
    14 Legrand SA_________________________________3,8%
     8 Safran SA__________________________________2,3%
     1 ASML Holding NV____________________________1,8%

~Matériaux de base (4,5%) :
    11 Air Liquide________________________________4,5%

~Technologie de l'information (3,4%) :
     6 Capgemini SE_______________________________3,4%
     7 Microsoft Corp (USD)_______________________5,4%

~Services de télécommunication (3,2%) :
   160 iShares S&P 500 Communication Sector UCI___3,2%

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (35,1%) :
    12 Simon Property Group Inc (USD)_____________4,5%
   127 Mercialys SA_______________________________3,0%
    14 Covivio SA_________________________________2,7%
     4 American Tower Corp (USD)__________________2,7%
     7 Cofinimmo SA_______________________________2,6%
     3 Public Storage (USD)_______________________2,5%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___2,5%
    15 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________2,5%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________2,3%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______2,2%
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________2,2%
     8 Vinci SA___________________________________2,0%
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___1,9%
     9 Icade SA___________________________________1,5%
     37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________1,5%
   
   

~Liquidité :
__________________________________________________1,5%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/01/2022 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (12,4%) :

~Résidentiel (13,5%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___7,2%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______6,4%

~Diversifié (25,0%) :
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________6,5%
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________6,4%
    14 Covivio SA_________________________________7,7%
     9 Icade SA___________________________________4,4%

~Santé (7,4%) :
     7 Cofinimmo SA_______________________________7,4%
    41 AXA SA_____________________________________8,2%

~Commerce et centres régionaux (8,5%) :
   127 Mercialys SA_______________________________8,5%

~Box de stockage (7,3%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________7,3%

~Spécialisé (26,0%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________7,6%
    12 Simon Property Group Inc (USD)____________12,7%
     8 Vinci SA___________________________________5,6%

Fait avec XlsPortfolio

Le portefeuille Crypto:
J’ai un deuxième emploi sous forme de weekend de garde 1 semaine sur 2, j’ai décidé de consacrer 100 euros par weekend en plus des 170 de mon ancien prêt (qui a été remboursé en décembre). Si je fais deux weekend par mois, cela fait donc 370 euros pour les cryptos, si un seul 270, si pas de rempla, 170.
Je constitue un portefeuille de stablecoins en Earn sur l’app crypto pour le moment, les seuils d’achats sont donc fixés à un minimum de 250 USD. J’essaie de varier les stablecoins, la plupart étant rémunérés par crypto.com 10% sur le Earn. Je pense que d’ici quelque temps je tenterai la Defi sur la blockchain cronos via un Metamask.
Tout les CRO de cashback sont stackés sur le DeFI dès que j’en ai entre 50 et 70.

Composition actuelle:
-2345,13 CRO, PRU= 0.179 euro, achetés pour le stacking de la carte Ruby Crypto.com, puis gagné par le cashback à 2%. Une partie est staké dans le DeFi Wallet, qqun sur le supercharger.
-544,657808 USDT, PRU=0,891587329, tous en Earn sur Crypto.com
-5,7979 DOT, PRU=28,05498543
-250 USDC, PRU=0,8866, tous en Earn sur crypto.com

A noter, pour ceux qui ne connaissent pas, qq BAT aussi mais c’est anecdotique, via le navigateur BRAVE, qui remplace firefox pour moi, j’utilisais déjà Qwant comme moteur de recherche, et Brave l’utilise comme moteur de recherche pas défaut, donc je n’ai pas perdu au change.

A bientôt.

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