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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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#1 03/07/2017 19h36

Membre
Réputation :   15  

Parce que la critique est toujours bonne à prendre, à fortiori sur un forum de qualité, et parce que dans quelque années j’espère pouvoir regarder ce post en me rappelant que je partais de loin, je vais inaugurer le partage de mon portefeuille.

Le portefeuille est basé sur mon caractère:
-j’ai beau avoir lu maintes fois que les dividendes n’est pas la priorité, qu’il vaut mieux privilégier la valorisation du portefeuille, j’aime trop l’idée de voir grandir mon cashflow pour ne pas m’orienter vers un portefeuille dividende. De plus je ne me sentirais pas à l’aise en cas de chute de mes actions si il n’y a pas de dividendes, ce qui me pousserait surement à faire de grosses erreurs.

-la rente est un moyen, pas une fin. En conséquence il m’arrivera peut être de ne pas effectuer de versement en cas de grosses dépenses. J’ai une activité de remplacement libéral en plus de mon activité d’interne, mais elle est assez fluctuante, cela impacte beaucoup mes revenus.

Le portefeuille  est très très modeste, je l’ai débuté il y a 4 mois. Par ailleurs je pars de rien, j’ai mis de côté depuis 4 ans mais un mariage, un bébé et une voiture ont taillé dans la réserve, néanmoins je dispose de 4 mois de salaire en CC/LA , d’un PEL et d’une AV avec 3000 euros sur chaque.

Il y a deux poches:
-un PEA sur lequel je verse 100 euros par mois pour le moment. Au début je plaçais un ordre de 100 euros/mois avec les frais offert par Binck, mais je vais passer à un ordre de  200 à 300 euros/2-3 mois, 2.5 euros de frais/100 euros ça reste beaucoup.
Tout est investit en mode lazy : un seul ETF, le Lyxor UCITS ETF PEA MSCI World C.

-un CTO sur lequel je place 500 euros par mois, pour le moment exclusivement composé de foncières.

Voila ce que cela donne actuellement:
https://img4.hostingpics.net/pics/185932revuejuillet2.jpg

En terme de répartition :

https://img4.hostingpics.net/pics/413294revuejuillet.jpg

Les objectifs actuels: j’aimerais atteindre les 10 000 euros de valorisation pour les foncières, j’augmenterai alors le versement sur PEA et diminuerai celui sur CTO.
L’objectif à long terme: 2000 à 2500 euros/mois net d’impôts pour pouvoir me permettre de choisir mon temps de travail.

Première marche à atteindre: 500 euros de dividendes annuels (visons petit)

Dernière modification par tanatos114 (03/07/2017 19h38)

Mots-clés : etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust)

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#2 03/07/2017 20h23

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Bonsoir Tanatos114,

Merci pour le partage de votre portefeuille.
Bravo pour vous être lancé et félicitations pour le mariage et le bébé !

Juste une remarque : pourquoi vouloir absolument passer de "petits" ordres, tous les deux-trois mois, gourmands en frais de courtage ? Plutôt que 100 euros par mois ou 300 euros tous les trois mois, vous pourriez envisager 500-600 euros tous les 5/6 mois. En mode "lazy", cela suffirait à lisser vos investissements et les résultats ne seraient pas grévés par les frais de courtage (2,5 euros pour 200 euros d’achat, ça fait du 1,25% de frais, c’est beaucoup !).

Bonne chance pour la suite, petit portefeuille deviendra grand !

Juste une remarque, le pseudo Tanatos pour un médecin, ce n’est pas très encourageant pour vos patients ! wink

Dernière modification par Isild (03/07/2017 20h26)

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#3 03/07/2017 21h25

Banni
Réputation :   116  

De l’immo francais mall, de l’immo us mall, de l’immo (host hotel) …
Une rumeur de hausse de taux et hop dans le rouge.

Ce que je veux dire c’est que vous devriez diversifier votre portefeuille
Si vous aimez les rentes vous devriez ajouter une petroliere, une bancaire (amundi par ex)

Dernière modification par francoisolivier (03/07/2017 21h27)

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#4 03/07/2017 21h42

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Pour Isild: le dieu de la mort s’écrit tHanatos, mon pseudo est dérivé de David xanatos. Par ailleurs je suis cancérologue,  ce pseudo me correspond presque assez bien.
Pour la taille des ordres à 1 ordre tout les 3 mois je suis à moins de 1% de frais avec 100 euros de frais remboursés par binck j’ai le temps de voir venir.

FrançoisOlivier: effectivement mon CTO ne comprend que des REIT et est donc soumis aux taux d’emprunt. Mais je considère plutôt cela comme de l’immobilier que comme des actions, et j’essaie de diversifier les REITs. A la base je souhaitais investir dans de l’immobilier mais l’immobilier direct me rebute un peu pour le moment, étant un peu réfractaire à l’idée d’utiliser le levier de l"endettement. Les REIT me permette d’avoir de l’immobilier diversifié à mon rythme. Si le secteur entier doit plonger j’aviserais mais je me focalise plus sur le cash flow lié au dividende que sur la valorisation. Peut être à tort.

Et puis j’investis aussi dans un etf Word sur pea. Je souhaite diversifier dans un second temps.

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#5 06/08/2017 12h14

Membre
Réputation :   15  

Mise à jour d’Aout 2017:

CTO: virement de 500 euros et achat de 23 Canadian Apartment Properties le 02 aout pour un montant de 522.98 euros frais compris.
Après lecture des rapports annuels, je trouve la société solide, peu exposée au cours du pétrole puisque peu présente en Alberta et Satchakawan. Le taux d’occupation est toujours supérieur à 95% ou presque depuis de nombreuses années.
Cela me permet d’avoir une diversification en devise avec mon premier titre canadien.
Certes je reste dans l’immobilier, mais je l’ai dis, mon premier paliers est un objectif de 10 000 euros de foncières.

De façon générale, le portefeuille est dans le rouge avec perte proportionnellement assez importante sur SPG.
PEA: virement de 100 euros, en attente de placement sur le Lyxor UCITS ETF PEA MSCI World -C- pour diminuer les frais sur les petits ordre, je ferai un achat trimestriel.

Sur le plan perso: j’ai décidé de recommencer à apprendre le langage informatique Python, à la fois parce qu’il permet de faire des stats scientifiques, ce qui me rendra moins dépendant des biostatisticiens dans mon travail, et parce qu’à priori il permet d’automatiser de nombreuses tâches et que j’aimerais bien à terme pouvoir en faire des applications pour l’investissement.

Ci dessous les copies d’écran de mon portefeuille de foncières:
https://img4.hostingpics.net/pics/608734Captureaout1.png

https://img4.hostingpics.net/pics/112692Captureaout2.png

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[+1]    #6 20/03/2018 22h23

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A presque un an d’existence du portefeuille, reprise du reporting.

Changement de méthode: investissement de 500 euros par mois sur le CTO, uniquement en foncières pour le moment, mais arrêt de l’achat de l’ETF world sur PEA. Je continue le versement de 100 euros par mois sur le PEA et lorsque j’ai 1000 euros, achat d’une valeur cible.

L’achat d’un ETF World sera surement plus performant, mais rien à faire, je ne me sens pas à l’aise avec cet achat. L’achat en direct d’action me satisfait plus personnellement.

Voici actuellement la composition du portefeuille:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_sans_titre.jpg

Et le calendrier brute de dividendes associés:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_sans_titre2.jpg

Pour rappel, le premier objectif que je me suis fixé et un total de 1000 euros/an nette, j’en suis encore loin.

Qq remarques: j’ai parfaitement conscience du manque de diversification actuel du portefeuille, qui explique d’ailleurs ma mauvaise performance car très exposé au risque de remontée de taux. N’ayant pas de grosse somme prête à  être investie et ne souhaitant pas attendre plusieurs années que celle-ci soit disponible, je préfère diversifier progressivement.

Dans cette optique, la répartition des fond va évoluer vers un 300 euros/mois CTO et 300 euros/mois PEA à partir de ce mois-ci, pour me permettre d’entamer une diversification. Je souhaite encore ajouter deux trois REIT dans mon portefeuille avant de commencer les renforcements réguliers.

Si quelqu’un a l’explication de la baisse de STAG industrial, je suis preneur, j’ai beau regarder les dernières actualités, je ne me l’explique pas, les résultats sont bons, supérieurs aux attentes, cela m’échappe.

Bonne soirée à tous!

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#7 20/03/2018 22h56

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Foncière des Régions est une excellente foncière,
quoique elle pourrait avoir la folle idée d’acheter ICADE,
et ces opérations sont peu appréciées du marché (cf. Unibail et Klépierre).

Par contre, avoir un PRU de 94,366 € (vs plus haut annuel 94.61) ce n’est pas un bon timing !

Dans une optique LT, on n’achète jamais au plus haut.
En revanche, on peut se poser la question de vendre.


Dif tor heh smusma

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#8 22/03/2018 15h05

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Effectivement j’ai manqué de timing, je crois que j’ai acheté peut être 7 jours avant l’information sur le possible rachat de ICADE.
Dans une optique long terme , je croyais que le prix d’achat comptais peu voire pas du tout?
De toute façon, cette foncière me tentait depuis longtemps, le prix d’achat au plus haut ne m’a pas rebuté.

J’en profite pour demander de l’aide: je cherche un ETF permettant de suivre l’indice EPRA/NAREIT Asia Pacific.
Malgré mes recherches, je n’en trouve aucun, le Lyxor (qui excluait le Japon) ayant fermé en 2016. Le plus proche que j’ai trouvé c’est un Ishares Asia Property Dividend.

Si quelqu’un en connait un, je suis très intéressé.

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#9 30/04/2018 22h38

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Reporting de fin Avril

-apports totaux: 1100 euros (550 euros sur le CTO, 550 sur le PEA).
-achats: 3 Unibail-Rodamco pour diversifier mes REIT en ramenant un peu d’europe dans le portefeuille. Pas d’achats sur le PEA, mais 750 euros en attente qui seront complétés le mois prochain pour atteindre les 1000 euros pour un achat.
-vente: aucune.

Le portefeuille :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_sans_titre1.jpg

Et le calendrier des dividendes brutes:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_sans_titre3.jpg
pour rappel le premier pallier fixé et de 1000 euros bruts annuel.

Mes impressions sur le portefeuille: toujours aussi peu diversifié, mais cela va arriver. SPG est toujours en baisse, à cause de la peur sur les centres commerciaux et la probable remontée des taux. Pourtant elle ne m’inquiète pas outre mesure car je pense que la qualité du portefeuille immobilier la protège. STAG me cause plus de soucis, leur business modèle est plus sensible à une remontée des taux et à une éventuelle crise industrielle aux états-unis.

Dernière modification par tanatos114 (30/04/2018 22h42)

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#10 12/07/2018 22h40

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Mise à jour de Juillet

Finalement j’ai du mal à me tenir à une mise à jour par mois. Et vu le peu d’action de mon portefeuille, une mise à jour trimestrielle suffirait probablement amplement.

Versement effectué depuis avril 2018:
-29/05/2018: 350 euros sur le PEA
-02/07/2018:500 euros (300 sur le PEA, 200 sur le CTO)

Dividendes encaissées depuis avril 2018:
-Mercialys le 03/05/2018: 15.2 euros
-Canadian Appartment Properties (mai+juin): 2.3 euros
-STAG industrial (mai+juin): 2.95 euros
-Cofinimmo le 15/05/18: 15.94
-Covivio le 17/05/2018: 22.36 euros
-Vornado Realty Trus le 18/05/2018: 3.38 euros
-Unibail-Romdamco le 30/05/2018: 13.41 euros
-Simon Property Group le 31/05/2018: 3.54 euros
-Public Storage Group le 28/06/2018: 3.63 euros
-Total le 28/06/2018: 13.64 euros

Total des dividendes depuis le 30/04/2018: 96.36 euros. Pas le pérou, mais c’est toujours un début;

Achats depuis le 30/04/2018:
-10 air liquide le 28/05/2018, au PRU de 110.250 euros.
-participation à l’augmentation de capital de Cofinimmo. Achat de 21 Droits de souscriptions pour 18.04 euros. Cela m’a amené à 26 droits de souscriptions qui m’ont permis de recevoir deux actions supplémentaires (à priori au prix de 94 euros, mais je n’en suis pas bien sur).

Commentaire: je n’avais pas particulièrement prévu de renforcer Cofinimmo mais je me suis dit que c’était l’occasion de comprendre comment fonctionnait une augmentation de capital et des droits de souscriptions.

Vente: Aucune

Total du portefeuille au 12/07/2018: 8818 euros

Composition du portefeuille au 12/07/2018
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_sans_titrejuillet_1.jpg

Évolution de la valeur de part en comparaison à un ETF monde (puisque j’avais décidé initialement de faire une stratégie ultra lazy avec un seul ETF monde, et que ça m’a ennuyé). Pour l’instant pas de regret, mais la différence de performance est infime.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_sans_titrejuillet_2.jpg

Enfin, le calendrier des dividendes brutes. Pour rappel je me suis fixé comme premier objectif un pallier de 1000 euros brutes par an. La marche est encore loin, mais je m’accroche.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_sans_titrejuillet_3.jpg

Projet: je vais réduire mes versements, ils seront probablement limités à 300 euros avec priorité au PEA. J’ai plusieurs actions en vue sur lesquelles je rentrerai par ordre de 1000 euros. Quand les modalités du Brexit seront définitivement arrêtées, je regarderai aussi vers la perfide Albion.
Les raisons de cette réduction des versements sont multiples: d’une part j’augmente ma réserve de sécurité car j’ai fortement augmenté mes revenus de remplacements cette année et je ne sais pas à quelle sauce l’URSSAF et les impôts vont m’assaisonner. D’autres part j’achète ma résidence principale, ce qui engendre des frais (travaux, ameublement, déménagement). Je réduis donc les versements à l’argent dont je sais ne pas avoir besoin dans l’immédiat.

Bonne soirée à tous!

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#11 18/05/2019 14h42

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Après presque un an de pause, reprise du suivi.

Tout d’abord un récapitulatif des versements effectués depuis juillet 2018 (fortement diminué en raison de la baisse de ma capacité d’épargne liée aux travaux dans ma maison).

ACHAT CTO
03/04/2019    17 American Campus Communities Inc     725,63 €
05/02/2019    9 ICADE                                                     664,00 €

ACHAT PEA
03/04/2019    41 AXA SA                                             929,51 €
14/01/2019    8 Vinci SA                                                     586,98 €
26/09/2018    17 Danone                                             1 131,42 €

Versement PEA
02/05/2019    350,00 €
28/03/2019    350,00 €
05/03/2019    350,00 €
31/01/2019    250,00 €
08/01/2019    250,00 €
04/10/2018    300,00 €
20/09/2018    200,00 €
13/09/2018    300,00 €
26/07/2018    300,00  €

Versement CTO

02/05/2019    350,00 €
28/03/2019    350,00 €
05/03/2019    350,00 €
31/01/2019    250,00 €
08/01/2019    250,00 €

Actuellement mon portefeuille est le suivant:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_xls190518.jpg

La valeur de part à ce jour:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_vp190518.jpg

Et le calendrier des dividendes associés:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_cv190518.jpg

Mon ressenti:

Après presque 2 ans d’investissement, il m’arrive de me sentir frustré: que l’effet boule de neige est faible au départ. Il m’arrive de me demander si le jeu en vaut la chandelle. Mais je continue mon bonhomme de chemin en me disant que ça va venir.

Evolution prévue de CTO/PEA:

pour le CTO, je vais bientôt prendre une dernière ligne, le Ishare Asia propertie qui me permettra d’investir sur les REIT asiatiques. Le PT de REIT sera alors complet.
Je pense que j’ouvrirai alors un deuxieme CTO et que les mensualités seront réparties comme suis:
50% sur le  PEA, 25% sur le CTO REIT et 25 % sur le CTO orientés dividendes aristocrates hors UE (incluant l’UK).

Sur le plan professionnel je suis encore limité par mon contrat de post internat jusqu’en 2020, j’aurais alors à me demander si je continue dans le public (et si j’en ai l’occasion) ou si je fais le grand saut dans l’inconnu et que je pars dans le privé.

Bonne journée à tous!

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#12 10/06/2019 15h47

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MAJ Juin 2019:

Virement:
350 sur le CTO, somme disponible = 806.76
350 sur le PEA , somme disponible = 865.74

Vente: Aucune

Achat: 30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF @ 25,949+ frais de comission = PRU 26.023 sur le CTO.


Voici la composition du portefeuille au 10/06/2019:


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_cv190610.jpg

La valeur de part au 10/06/2019:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_vp190610.jpg

Et le calendrier des dividendes associés au 10/06/2019:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_dc190610.jpg

Je constate un pb avec xlsPortfolio qui n’intègre pas les dividendes du tracker ETF Asia Property Shield (alors qu’il en verse) et ne me le met pas dans le calendrier. J’ai configuré le dividende en personnalisé et rentré les valeurs de 2018 pour avoir une approximation, mais il continue à mettre un rendement à 0%.
La discussion xlsPortfolio étant clôturée, si IH peut me donner la conduite à tenir (je ne suis pas très doué avec Excel), je l’en remercie par avance.

Remarque: J’ai atteint le nombre de ligne que je souhaitais pour les SIIC/REIT. L’ETF Asia Property Shield vient compléter géographiquement le PF, même si il comprend peu de REIT japonaise.

Je vais donc changer ma répartition des versements mensuels. J’ai fais une demande d’ouverture pour un 2 ème CTO. Dorénavant le versement si possible sera de 700 euros: 350 euros sur le PEA, 150 sur le CTO consacré au REIT et 200 sur le deuxième CTO, qui servira à investir dans des entreprises hors REIT/SIIC hors France.
L’ordre d’achat sera passé lorsque la somme disponible sera >=1000 euros sur le PEA/CTO non REIT, et un renforcement de la REIT ayant le plus baissé et dont la part n’excède pas 15 % du CTO REIT lorsque la somme disponible sera >=500 euros.

Dernière modification par tanatos114 (10/06/2019 15h47)

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#13 17/07/2019 23h11

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MAJ Juillet 2019:

Virement:
350 euros sur le CTO
150 sur le PEA
150 sur le CTO non dédié SCI/REIT

Vente: aucune

Achat: 3 actions LVMH, PRU de 379.717 euros

Voici la composition du portefeuille au 17/07/2019:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_cv_2019-07-17.jpg

La valeur de part au 17/07/2019:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_vp2019-07-17.jpg

Et le calendrier brut des dividendes au 17/07/2019:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_dc_2019-07-17.jpg

Remarque: avec LVMH, je continue tout doucement a diversifier mon portefeuille, qui reste sur-pondéré en SIIC/REIT, et qui souffre notamment sur les REIT de commerces avec Mercialys et UWR. Je reste confiant dans ces deux entreprises et je garde sans stresse (en fait, j’arrive même à ne regarder le portefeuille qu’au moment de faire la MAJ ou bien de faire un achat).
Je commence le versement sur le CTO non immobilier, prochain achat à 1000 euros.
Le dividende mensuel augmente vraiment tout mais alors tout doucement, les 100 euros mensuel me semble très loin, et de fait, en comparaison avec mon salaire, je me dis parfois que ça ne sert pas à grand chose. Obstination et ça paiera (enfin j’espère).

Bon mois à tous.

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[+1]    #14 08/10/2019 22h32

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Reporting du mois d’octobre 2019:

Versement :
CTO Hors Europe :
-05/08/2019 : 200 euros
-05/09/2019 : 200 euros
-30/09/2019 : 250 euros

CTO Foncières :
-30/07/2019 : 150 euros
-05/09/2019 : 150 euros
-30/09/2019 : 100 euros

PEA :
-30/07/2019 : 350 euros
-05/09/2019 : 350 euros
-30/09/2019 : 350 euros


Achat :

-07/10/2019 : 6 Pernod-Ricard PRU 174.33 euros
-06/09/2019 : 4 Unibail Rodamco Westfield, montant transaction 482.5 euros pour un nouveau PRU de 163.62 euros.

Vente : aucune

La composition du PTF avec les PRU
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_cv_2019-10-08.jpg

Le calendrier brut des dividendes associés:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_dc_2019-10-08.jpg

Et la valeur de part associée
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_vp2019-10-08.jpg

Le reporting complet du PTF avec la composition:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 07/10/2019

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (20,7%) :
    17 Danone SA__________________________________8,1%
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________6,3%
     6 Pernod Ricard SA___________________________6,3%

~Energie (6,0%) :
    22 Total SA___________________________________6,0%

~Services financiers :
n/a

~Santé :
n/a

~Industrie (4,7%) :
     8 Vinci SA___________________________________4,7%

~Matériaux de base (7,7%) :
    11 Air Liquide________________________________7,7%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (56,1%) :
    41 AXA SA_____________________________________5,6%
     7 WFD Unibail Rodamco NV_____________________5,5%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___5,3%
     4 American Tower Corp (USD)__________________5,0%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______4,5%
     9 Icade SA___________________________________4,4%
     3 Public Storage (USD)_______________________4,1%
     5 Cofinimmo SA_______________________________3,9%
     6 Covivio SA_________________________________3,5%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________3,5%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________3,4%
     9 Vornado Realty Trust (USD)_________________3,2%
     3 Simon Property Group Inc (USD)_____________2,4%
    27 Mercialys SA_______________________________2,0%

~Fonds/Trackers (4,9%) :
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___4,9%

~Liquidité :
__________________________________________________6,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 07/10/2019 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (17,6%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___9,5%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______8,1%

~Diversifié (19,6%) :
     9 Vornado Realty Trust (USD)_________________5,6%
     6 Covivio SA_________________________________6,2%
     9 Icade SA___________________________________7,8%

~Santé (16,9%) :
     5 Cofinimmo SA_______________________________6,9%
    41 AXA SA____________________________________10,0%

~Centres de villégiature et hôtels  (6,0%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________6,0%

~Commerce et centres régionaux (17,6%) :
    27 Mercialys SA_______________________________3,5%
     3 Simon Property Group Inc (USD)_____________4,3%
     7 WFD Unibail Rodamco NV_____________________9,8%

~Box de stockage (7,2%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________7,2%

~Spécialisé (15,0%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________8,8%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________6,2%

Fait avec XlsPortfolio

Remarques sur le PTF:
-achat de Pernod Ricard: cela faisait longtemps que je souhaitais diversifier vers les alcooliers, et pernod ricard et le numéro 2 mondial, et à l’avantage d’être français.
-renforcement de URW: j’ai commencé à renforcer les actions du portefeuille REIT, URW tenait la corde avec mercialys en terme de baisse. J’appliquerais dorénavant la règle: pas de renforcement si l’action représente plus de 10 % avant achat, et pas de renforcement si l’action a déjà été racheté lors des 3 derniers achats. Je pense qu’au rythme de mes versements, cela devrait limiter le risque de renforcer à la baisse un "money trap".

Pour l’avenir: je pense avoir un rythme de croisière satisfaisant pour le moment avec 700 euros par mois. Je suis encore loin de mon premier pallier de 100 euros mais pour la première fois je passe la barre des 50 euros.
Pour m’encourager, je me rappelles que lorsque j’étais externe en médecine, 50 euros c’était le salaire d’une garde dimanche ou de deux garde de semaines. C’est toujours ça.

Bonne soirée à tous.

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#15 23/11/2019 16h56

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Reporting du mois de Novembre :

Versement: 700
-15/11/2019 : 250 euros sur CTO Hors Immobilier Monde
-15/11/2019 : 100 euros sur CTO Monde Immobilier
-15/11/2019:  350 euros sur PEA

Achat:
-18/11/2019: Achat 7 Microsoft, PRU = 135.365 euros

Ventes: Aucune

Composition du portefeuille au 23/11/2019:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_cv_2019-11-23.jpg

[b]Calendrier brut des dividendes associés:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_dc_2019-11-23.jpg

Valeur de part associés, avec historique du rendement brut des dividendes associés:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_vp_2019-11-23.jpg

Et le reporting complet avec la composition au 23/11/2019:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 18/11/2019

~Consommation discrétionnaire (6,7%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________6,7%

~Consommation de base (12,8%) :
    17 Danone SA__________________________________7,1%
     6 Pernod Ricard SA___________________________5,7%

~Energie (6,0%) :
    22 Total SA___________________________________6,0%

~Services financiers (5,7%) :
    41 AXA SA_____________________________________5,7%

~Santé :
n/a

~Industrie (4,5%) :
     8 Vinci SA___________________________________4,5%

~Matériaux de base (7,5%) :
    11 Air Liquide________________________________7,5%

~Technologie de l'information (5,2%) :
     7 Microsoft Corp (USD)_______________________5,2%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (47,3%) :
     7 WFD Unibail Rodamco NV_____________________5,6%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___4,9%
     9 Icade SA___________________________________4,5%
     4 American Tower Corp (USD)__________________4,3%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______4,0%
     5 Cofinimmo SA_______________________________3,7%
     6 Covivio SA_________________________________3,4%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________3,3%
     3 Public Storage (USD)_______________________3,2%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________3,2%
     9 Vornado Realty Trust (USD)_________________2,9%
     3 Simon Property Group Inc (USD)_____________2,3%
    27 Mercialys SA_______________________________1,8%

~Fonds/Trackers (4,4%) :
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___4,4%

~Liquidité :
__________________________________________________5,7%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 18/11/2019 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (18,9%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat__10,3%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______8,6%

~Diversifié (23,0%) :
     9 Vornado Realty Trust (USD)_________________6,2%
     6 Covivio SA_________________________________7,3%
     9 Icade SA___________________________________9,5%

~Santé (7,8%) :
     5 Cofinimmo SA_______________________________7,8%
    41 AXA SA____________________________________12,1%

~Centres de villégiature et hôtels  (6,8%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________6,8%

~Commerce et centres régionaux (20,6%) :
    27 Mercialys SA_______________________________3,9%
     3 Simon Property Group Inc (USD)_____________4,9%
     7 WFD Unibail Rodamco NV____________________11,9%

~Box de stockage (6,8%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________6,8%

~Spécialisé (16,1%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________9,1%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________6,9%

Fait avec XlsPortfolio

Quelque remarques:

-L’achat de Microsoft vient ouvrir une première ligne des technologies informatiques ainsi qu’être la première ligne hors EU hors immobilier. Elle contribue à une amélioration de la diversification. Le rendement est faible mais je pense que vu l’évolution de l’entreprise avec l’augmentation de l’activité Cloud, il y a moyen qu’il devienne très satisfaisant d’ici quelque temps.

-29 Mois de reporting, pour un  rendement mensuel qui est passé de 23 à 55 euros entre mars 2018 et novembre 2019. Le fait d’investir dans des entreprises avec un moins bon rendement ralenti la croissance du dividende. Le pallier des 100 euros par mois et encore loin (j’espère l’atteindre quand même dans moins de 2 ans…)

-J’ai changé les catégories de certaines actions: Axa passe dans la catégorie service financier au lieu de REIT de santé, et LVMH dans la catégorie consommation discrétionnaire. La répartition du portefeuille semble du coup plus équilibrée.

Bien cordialement.

Dernière modification par tanatos114 (23/11/2019 16h59)

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#16 30/04/2020 17h51

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Reporting du mois d’avril 2020, avec plusieurs mois de non suivi pour cause de surcharge professionnelle (vive le Coronavirus).

L’avantage c’est que je n’ai pas eu le temps de suivre la bourse et donc j’ai découvert l’étendue des dégâts après coup et je relativise en me rappelant qu’on investi que de l’argent dont on a pas besoins.

Versement: 700 euros par mois depuis la dernière fois, investi en 350 euros sur le PEA, 250 sur le CTO hors immobilier Monde, et 100 euros sur le CTO immobilier.

Achat:
-31/01/2020: 8 actions Safran pour 1180.2 euros
-05/02/2020: 46 actions Mercialys pour 527.82 euros
-30/03/2020: 9 actions Johnson and Johnson pour 1090.23 euros
-29/04/2020: 15 actions Sodexo pour 1066.1 euros

Vente : aucune

Composition du Portefeuille au 30/04/2020:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_cv_2020-04-30.jpg


Calendrier brut des dividendes (très théoriques car ne tenant pas compte des coupes/réductions)
:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_dc_2020-04-30.jpg

Valeur de part associés, avec historique du rendement brut des dividendes associés:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_vp_2020-04-30.jpg

Reporting complet avec la composition :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/04/2020

~Consommation discrétionnaire (12,3%) :
    15 Sodexo SA__________________________________6,2%
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________6,0%

~Consommation de base (10,8%) :
    17 Danone SA__________________________________6,1%
     6 Pernod Ricard SA___________________________4,7%

~Energie (4,1%) :
    22 Total SA___________________________________4,1%

~Services financiers (3,7%) :
    41 AXA SA_____________________________________3,7%

~Santé (7,0%) :
     9 Johnson & Johnson (USD)____________________7,0%

~Industrie (3,9%) :
     8 Safran SA__________________________________3,9%

~Matériaux de base (7,2%) :
    11 Air Liquide________________________________7,2%

~Technologie de l'information (6,5%) :
     7 Microsoft Corp (USD)_______________________6,5%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (40,9%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________4,9%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___4,0%
     9 Icade SA___________________________________3,6%
     5 Cofinimmo SA_______________________________3,6%
     8 Vinci SA___________________________________3,3%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______3,2%
    73 Mercialys SA_______________________________2,9%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________2,9%
     3 Public Storage (USD)_______________________2,9%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________2,4%
     7 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________2,2%
     9 Vornado Realty Trust (USD)_________________2,1%
     6 Covivio SA_________________________________2,0%
     3 Simon Property Group Inc (USD)_____________1,1%

~Fonds/Trackers (3,6%) :
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___3,6%

~Liquidité :
__________________________________________________3,8%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/04/2020 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (5,3%) :

~Résidentiel (17,6%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___9,9%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______7,7%

~Diversifié (18,6%) :
     9 Vornado Realty Trust (USD)_________________5,1%
     6 Covivio SA_________________________________4,8%
     9 Icade SA___________________________________8,7%

~Santé (8,7%) :
     5 Cofinimmo SA_______________________________8,7%
    41 AXA SA_____________________________________9,2%

~Centres de villégiature et hôtels  (5,8%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________5,8%

~Commerce et centres régionaux (9,8%) :
    73 Mercialys SA_______________________________7,2%
     3 Simon Property Group Inc (USD)_____________2,6%

~Box de stockage (7,0%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________7,0%

~Spécialisé (27,2%) :
     4 American Tower Corp (USD)_________________12,0%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________7,0%
     8 Vinci SA___________________________________8,2%

Fait avec XlsPortfolio

Quelques remarques:
-étant médecin, j’ai suivi le Covid essentiellement via son impact sanitaire et les éventuels traitements (ce n’est pas tout les jours qu’on voit apparaître une maladie inconnue). L’impact boursier m’a assez peu intéressé et j’ai regardé la valeur de mon portefeuille uniquement au moment de mes achats.
-mon timing d’investissement est assez désastreux, j’avais abaissé mon PRU sur Mercialys en février, mais je ne pouvais pas anticiper un tel effondrement. Et que dire de Safran…
-les foncières touristiques/commerciales sont plombées par la crise, j’espère que c’est cela qui explique ma mauvaise performance vis à vis d’un ETF World.

En vous souhaitant de ne pas tomber malade, ni vos proche. Bonne journée

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