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#1 03/07/2017 19h36 → Portefeuille d'actions de Tanatos114 (etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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Parce que la critique est toujours bonne à prendre, à fortiori sur un forum de qualité, et parce que dans quelque années j’espère pouvoir regarder ce post en me rappelant que je partais de loin, je vais inaugurer le partage de mon portefeuille.

Le portefeuille est basé sur mon caractère:
-j’ai beau avoir lu maintes fois que les dividendes n’est pas la priorité, qu’il vaut mieux privilégier la valorisation du portefeuille, j’aime trop l’idée de voir grandir mon cashflow pour ne pas m’orienter vers un portefeuille dividende. De plus je ne me sentirais pas à l’aise en cas de chute de mes actions si il n’y a pas de dividendes, ce qui me pousserait surement à faire de grosses erreurs.

-la rente est un moyen, pas une fin. En conséquence il m’arrivera peut être de ne pas effectuer de versement en cas de grosses dépenses. J’ai une activité de remplacement libéral en plus de mon activité d’interne, mais elle est assez fluctuante, cela impacte beaucoup mes revenus.

Le portefeuille  est très très modeste, je l’ai débuté il y a 4 mois. Par ailleurs je pars de rien, j’ai mis de côté depuis 4 ans mais un mariage, un bébé et une voiture ont taillé dans la réserve, néanmoins je dispose de 4 mois de salaire en CC/LA , d’un PEL et d’une AV avec 3000 euros sur chaque.

Il y a deux poches:
-un PEA sur lequel je verse 100 euros par mois pour le moment. Au début je plaçais un ordre de 100 euros/mois avec les frais offert par Binck, mais je vais passer à un ordre de  200 à 300 euros/2-3 mois, 2.5 euros de frais/100 euros ça reste beaucoup.
Tout est investit en mode lazy : un seul ETF, le Lyxor UCITS ETF PEA MSCI World C.

-un CTO sur lequel je place 500 euros par mois, pour le moment exclusivement composé de foncières.

Voila ce que cela donne actuellement:
https://img4.hostingpics.net/pics/185932revuejuillet2.jpg

En terme de répartition :

https://img4.hostingpics.net/pics/413294revuejuillet.jpg

Les objectifs actuels: j’aimerais atteindre les 10 000 euros de valorisation pour les foncières, j’augmenterai alors le versement sur PEA et diminuerai celui sur CTO.
L’objectif à long terme: 2000 à 2500 euros/mois net d’impôts pour pouvoir me permettre de choisir mon temps de travail.

Première marche à atteindre: 500 euros de dividendes annuels (visons petit)

Dernière modification par tanatos114 (03/07/2017 19h38)

Mots-clés : etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust)

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#2 03/07/2017 20h23 → Portefeuille d'actions de Tanatos114 (etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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Bonsoir Tanatos114,

Merci pour le partage de votre portefeuille.
Bravo pour vous être lancé et félicitations pour le mariage et le bébé !

Juste une remarque : pourquoi vouloir absolument passer de "petits" ordres, tous les deux-trois mois, gourmands en frais de courtage ? Plutôt que 100 euros par mois ou 300 euros tous les trois mois, vous pourriez envisager 500-600 euros tous les 5/6 mois. En mode "lazy", cela suffirait à lisser vos investissements et les résultats ne seraient pas grévés par les frais de courtage (2,5 euros pour 200 euros d’achat, ça fait du 1,25% de frais, c’est beaucoup !).

Bonne chance pour la suite, petit portefeuille deviendra grand !

Juste une remarque, le pseudo Tanatos pour un médecin, ce n’est pas très encourageant pour vos patients !! wink

Dernière modification par Isild (03/07/2017 20h26)

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#3 03/07/2017 21h25 → Portefeuille d'actions de Tanatos114 (etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

Banni
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De l’immo francais mall, de l’immo us mall, de l’immo (host hotel) …
Une rumeur de hausse de taux et hop dans le rouge.

Ce que je veux dire c’est que vous devriez diversifier votre portefeuille
Si vous aimez les rentes vous devriez ajouter une petroliere, une bancaire (amundi par ex)

Dernière modification par francoisolivier (03/07/2017 21h27)

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#4 03/07/2017 21h42 → Portefeuille d'actions de Tanatos114 (etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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Pour Isild: le dieu de la mort s’écrit tHanatos, mon pseudo est dérivé de David xanatos. Par ailleurs je suis cancérologue,  ce pseudo me correspond presque assez bien.
Pour la taille des ordres à 1 ordre tout les 3 mois je suis à moins de 1% de frais avec 100 euros de frais remboursés par binck j’ai le temps de voir venir.

FrançoisOlivier: effectivement mon CTO ne comprend que des REIT et est donc soumis aux taux d’emprunt. Mais je considère plutôt cela comme de l’immobilier que comme des actions, et j’essaie de diversifier les REITs. A la base je souhaitais investir dans de l’immobilier mais l’immobilier direct me rebute un peu pour le moment, étant un peu réfractaire à l’idée d’utiliser le levier de l"endettement. Les REIT me permette d’avoir de l’immobilier diversifié à mon rythme. Si le secteur entier doit plonger j’aviserais mais je me focalise plus sur le cash flow lié au dividende que sur la valorisation. Peut être à tort.

Et puis j’investis aussi dans un etf Word sur pea. Je souhaite diversifier dans un second temps.

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#5 06/08/2017 12h14 → Portefeuille d'actions de Tanatos114 (etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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Mise à jour d’Aout 2017:

CTO: virement de 500 euros et achat de 23 Canadian Apartment Properties le 02 aout pour un montant de 522.98 euros frais compris.
Après lecture des rapports annuels, je trouve la société solide, peu exposée au cours du pétrole puisque peu présente en Alberta et Satchakawan. Le taux d’occupation est toujours supérieur à 95% ou presque depuis de nombreuses années.
Cela me permet d’avoir une diversification en devise avec mon premier titre canadien.
Certes je reste dans l’immobilier, mais je l’ai dis, mon premier paliers est un objectif de 10 000 euros de foncières.

De façon générale, le portefeuille est dans le rouge avec perte proportionnellement assez importante sur SPG.
PEA: virement de 100 euros, en attente de placement sur le Lyxor UCITS ETF PEA MSCI World -C- pour diminuer les frais sur les petits ordre, je ferai un achat trimestriel.

Sur le plan perso: j’ai décidé de recommencer à apprendre le langage informatique Python, à la fois parce qu’il permet de faire des stats scientifiques, ce qui me rendra moins dépendant des biostatisticiens dans mon travail, et parce qu’à priori il permet d’automatiser de nombreuses tâches et que j’aimerais bien à terme pouvoir en faire des applications pour l’investissement.

Ci dessous les copies d’écran de mon portefeuille de foncières:
https://img4.hostingpics.net/pics/608734Captureaout1.png

https://img4.hostingpics.net/pics/112692Captureaout2.png

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#6 20/03/2018 22h23 → Portefeuille d'actions de Tanatos114 (etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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A presque un an d’existence du portefeuille, reprise du reporting.

Changement de méthode: investissement de 500 euros par mois sur le CTO, uniquement en foncières pour le moment, mais arrêt de l’achat de l’ETF world sur PEA. Je continue le versement de 100 euros par mois sur le PEA et lorsque j’ai 1000 euros, achat d’une valeur cible.

L’achat d’un ETF World sera surement plus performant, mais rien à faire, je ne me sens pas à l’aise avec cet achat. L’achat en direct d’action me satisfait plus personnellement.

Voici actuellement la composition du portefeuille:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_sans_titre.jpg

Et le calendrier brute de dividendes associés:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_sans_titre2.jpg

Pour rappel, le premier objectif que je me suis fixé et un total de 1000 euros/an nette, j’en suis encore loin.

Qq remarques: j’ai parfaitement conscience du manque de diversification actuel du portefeuille, qui explique d’ailleurs ma mauvaise performance car très exposé au risque de remontée de taux. N’ayant pas de grosse somme prête à  être investie et ne souhaitant pas attendre plusieurs années que celle-ci soit disponible, je préfère diversifier progressivement.

Dans cette optique, la répartition des fond va évoluer vers un 300 euros/mois CTO et 300 euros/mois PEA à partir de ce mois-ci, pour me permettre d’entamer une diversification. Je souhaite encore ajouter deux trois REIT dans mon portefeuille avant de commencer les renforcements réguliers.

Si quelqu’un a l’explication de la baisse de STAG industrial, je suis preneur, j’ai beau regarder les dernières actualités, je ne me l’explique pas, les résultats sont bons, supérieurs aux attentes, cela m’échappe.

Bonne soirée à tous!

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#7 20/03/2018 22h56 → Portefeuille d'actions de Tanatos114 (etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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Foncière des Régions est une excellente foncière,
quoique elle pourrait avoir la folle idée d’acheter ICADE,
et ces opérations sont peu appréciées du marché (cf. Unibail et Klépierre).

Par contre, avoir un PRU de 94,366 € (vs plus haut annuel 94.61) ce n’est pas un bon timing !

Dans une optique LT, on n’achète jamais au plus haut.
En revanche, on peut se poser la question de vendre.


Dif tor heh smusma

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#8 22/03/2018 15h05 → Portefeuille d'actions de Tanatos114 (etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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Effectivement j’ai manqué de timing, je crois que j’ai acheté peut être 7 jours avant l’information sur le possible rachat de ICADE.
Dans une optique long terme , je croyais que le prix d’achat comptais peu voire pas du tout?
De toute façon, cette foncière me tentait depuis longtemps, le prix d’achat au plus haut ne m’a pas rebuté.

J’en profite pour demander de l’aide: je cherche un ETF permettant de suivre l’indice EPRA/NAREIT Asia Pacific.
Malgré mes recherches, je n’en trouve aucun, le Lyxor (qui excluait le Japon) ayant fermé en 2016. Le plus proche que j’ai trouvé c’est un Ishares Asia Property Dividend.

Si quelqu’un en connait un, je suis très intéressé.

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#9 30/04/2018 22h38 → Portefeuille d'actions de Tanatos114 (etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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Reporting de fin Avril

-apports totaux: 1100 euros (550 euros sur le CTO, 550 sur le PEA).
-achats: 3 Unibail-Rodamco pour diversifier mes REIT en ramenant un peu d’europe dans le portefeuille. Pas d’achats sur le PEA, mais 750 euros en attente qui seront complétés le mois prochain pour atteindre les 1000 euros pour un achat.
-vente: aucune.

Le portefeuille :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_sans_titre1.jpg

Et le calendrier des dividendes brutes:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_sans_titre3.jpg
pour rappel le premier pallier fixé et de 1000 euros bruts annuel.

Mes impressions sur le portefeuille: toujours aussi peu diversifié, mais cela va arriver. SPG est toujours en baisse, à cause de la peur sur les centres commerciaux et la probable remontée des taux. Pourtant elle ne m’inquiète pas outre mesure car je pense que la qualité du portefeuille immobilier la protège. STAG me cause plus de soucis, leur business modèle est plus sensible à une remontée des taux et à une éventuelle crise industrielle aux états-unis.

Dernière modification par tanatos114 (30/04/2018 22h42)

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#10 12/07/2018 22h40 → Portefeuille d'actions de Tanatos114 (etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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Mise à jour de Juillet

Finalement j’ai du mal à me tenir à une mise à jour par mois. Et vu le peu d’action de mon portefeuille, une mise à jour trimestrielle suffirait probablement amplement.

Versement effectué depuis avril 2018:
-29/05/2018: 350 euros sur le PEA
-02/07/2018:500 euros (300 sur le PEA, 200 sur le CTO)

Dividendes encaissées depuis avril 2018:
-Mercialys le 03/05/2018: 15.2 euros
-Canadian Appartment Properties (mai+juin): 2.3 euros
-STAG industrial (mai+juin): 2.95 euros
-Cofinimmo le 15/05/18: 15.94
-Covivio le 17/05/2018: 22.36 euros
-Vornado Realty Trus le 18/05/2018: 3.38 euros
-Unibail-Romdamco le 30/05/2018: 13.41 euros
-Simon Property Group le 31/05/2018: 3.54 euros
-Public Storage Group le 28/06/2018: 3.63 euros
-Total le 28/06/2018: 13.64 euros

Total des dividendes depuis le 30/04/2018: 96.36 euros. Pas le pérou, mais c’est toujours un début;

Achats depuis le 30/04/2018:
-10 air liquide le 28/05/2018, au PRU de 110.250 euros.
-participation à l’augmentation de capital de Cofinimmo. Achat de 21 Droits de souscriptions pour 18.04 euros. Cela m’a amené à 26 droits de souscriptions qui m’ont permis de recevoir deux actions supplémentaires (à priori au prix de 94 euros, mais je n’en suis pas bien sur).

Commentaire: je n’avais pas particulièrement prévu de renforcer Cofinimmo mais je me suis dit que c’était l’occasion de comprendre comment fonctionnait une augmentation de capital et des droits de souscriptions.

Vente: Aucune

Total du portefeuille au 12/07/2018: 8818 euros

Composition du portefeuille au 12/07/2018
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_sans_titrejuillet_1.jpg

Évolution de la valeur de part en comparaison à un ETF monde (puisque j’avais décidé initialement de faire une stratégie ultra lazy avec un seul ETF monde, et que ça m’a ennuyé). Pour l’instant pas de regret, mais la différence de performance est infime.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_sans_titrejuillet_2.jpg

Enfin, le calendrier des dividendes brutes. Pour rappel je me suis fixé comme premier objectif un pallier de 1000 euros brutes par an. La marche est encore loin, mais je m’accroche.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7788_sans_titrejuillet_3.jpg

Projet: je vais réduire mes versements, ils seront probablement limités à 300 euros avec priorité au PEA. J’ai plusieurs actions en vue sur lesquelles je rentrerai par ordre de 1000 euros. Quand les modalités du Brexit seront définitivement arrêtées, je regarderai aussi vers la perfide Albion.
Les raisons de cette réduction des versements sont multiples: d’une part j’augmente ma réserve de sécurité car j’ai fortement augmenté mes revenus de remplacements cette année et je ne sais pas à quelle sauce l’URSSAF et les impôts vont m’assaisonner. D’autres part j’achète ma résidence principale, ce qui engendre des frais (travaux, ameublement, déménagement). Je réduis donc les versements à l’argent dont je sais ne pas avoir besoin dans l’immédiat.

Bonne soirée à tous!

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