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#1 19/05/2017 12h52 → Portefeuille d'actions de Limp13 (debutant, etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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Bonjour à tous,

boursicoteur depuis maintenant 2 mois, je me lance enfin dans la présentation de mon portefeuille.

J’ai repoussé ce moment pour plusieurs raisons :
- difficulté à savoir comment le présenter pour qu’il soit lisible
- sensation de non légitimité compte tenu de mon inexperience.
- doute et "essaies" quant à ma "stratégie"

Pourtant, je me lance afin d’être challenger dans mes choix, et mis face à mes erreurs.
Le but est d’améliorer mes choix peu à peu.

Aujourd’hui

Ma "reflexion" (plutot que stratégie) est que mon capital à investir est faible. Il bénéficie aujourd’hui levier via 2 sources :
- gardiennage d’une somme pour un proche (25/30%)
- 2 prêts à la conso (sur 12 mois chacun) : le 1er initié après un achat immobilité pour refaire un matelas de secours, le second … pour du levier hmm

Aujourd’hui, l’épargne de précaution (hors bourse donc) est une somme "gardiennée" ne m’appartenant pas.

futur proche

-> remboursement anticipé des deux prêts à la conso pour avoir une capacité d’emprunt (projet immo)
-> constitution d’une nouvelle épargne de précaution "propre" (faible : 1 à 2 mois de salaire suffiraient largement)
-> 50% des sommes gardinnées sur ETF (pas d’action directe).

Aujourd’hui :

Stocks

  44%
EUR :
55     ADL PARTNER                    3%
21     BASTIDE LE CONFORT    2%
73     BENETEAU                            3%
5     BIOMERIEUX                    2%
51     CHARGEURS                    3%
417     HIGH CO                            7%
10     IGE + XAO                    3%
25     LE NOBLE AGE                    4%
33     SECHE ENVIRONNEM.            3%
2 637     FUELCELL ENERGY INC    5%

REIT

4%

116     CBL & ASSOCIATES PROPE     2%
71     DREAM OFFICE REAL ESTATE INV    2%

ETF 

19%
25     AMUNDI ETF MS EUR            14%
24     AMUNDI ETF MSCI WR    15%

Dernière modification par limp13 (19/05/2017 12h55)

Mots-clés : debutant, etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust)

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#2 19/05/2017 13h45 → Portefeuille d'actions de Limp13 (debutant, etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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Bonjour,
Comment choisissez-vous vos titres?
Et si je comprends bien, l’argent que vous investissez est soit issu d’un prêt soit appartenant à quelqu’un d’autre?

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#3 19/05/2017 13h59 → Portefeuille d'actions de Limp13 (debutant, etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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Bonjour,

les choix ont été fait selon 3 sources :
- Shortlist portzamparc : un grand merci à Martinvest de me l’avoir fait découvrir
- Forum (pour REIT notamment). Mais j’avoue ne pas avoir fait assez de recherche, et avoir fait quelques erreurs. La strategie principalement appliquée ici n’est pas la mienne.
- Recommandation de mon amie suite à ses lectures / divers contacts (elle a par exemple insisté pour les ETF, et j’ai fait mon choix suite à la lecture de topics sur le forum).

Le portefeuille est environ 40% perso, 30% prêt, 30% gardiennage.

L’idée est de sortir les 30% de prêt d’ici 2 mois pour ne plus avoir ce "risque", peu adapté à mon profil pour l’instant (j’avoue m’etre emballé quand après 1 mois mon portefeuille affichait 10% de performance)

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#4 05/06/2017 16h20 → Portefeuille d'actions de Limp13 (debutant, etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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Mise à jour suite à quelques mouvements :

Portefeuille - 10.000 € > remboursement anticipé de 2 credits à la consommation. L’objectif est double. reduire le risque, et avoir un profil "propre" pour un emprunt immobilier.

Première vente :

Beneteau : +15,6%
Bastide le confort : + 14,71%
IGE + XAO : +6,26%
Seché environnement : +10,85%
SQLI : +7,86%

Pour l’instant, grosse moins value latente :
Fuel cell energy : -10% (j’étais descendu à -40%)
CBL : -11%

mais tant que c’est pas vendu, c’est pas perdu smile

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#5 05/06/2017 17h11 → Portefeuille d'actions de Limp13 (debutant, etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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Je vois que je ne suis plus seul à suivre là short list mensuelle.
Envisagez vous de continuer à y investir?
Avez vous consulter la liste conviction mid & small qui est semestrielle? La prochaine sort ce mois ci

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#6 06/06/2017 11h07 → Portefeuille d'actions de Limp13 (debutant, etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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@matinvest : en effet, shortlist découverte grace à votre suivi de portefeuille, et vous remercie pour ce partage !
je ne la suis pas avec la même rigueur que vous.

Concernant la liste semestrielle, j’ai un lien (que vous aviez posté) mais je ne suis pas sur qu’il soit toujours d’actualisé : https://euroweb.b-capital.com/euroWebFr/servlets/embeddedSourcesServlet?contentType=pdf&contentExtId=frnps52304285&iframe=yes

pour le S1 2017, j’avais renoncé à acheter car les cours avaient bougé et je n’ai commencé mon portefeuille qu’en mars.
Je pense m’en inspiré pour le S2.

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#7 06/06/2017 15h19 → Portefeuille d'actions de Limp13 (debutant, etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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Vente de Teleperfomance sur un stoploss placé jeudi dernier, avec une performance ridicule d’environ 1% (à vérifier, j’avais déjà acheté revendu cette valeur, et dois vérifier mon PRU).

tant pis

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#8 26/06/2017 10h18 → Portefeuille d'actions de Limp13 (debutant, etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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bonjour à tous,

voici les mouvements de la semaine dernière :

renforcement
Total : j’ai doublé ma position dans le but était d’abaisser le PRU

achat :
SQLI : recommandé par Portzamparc, j’étais sortie de cette valeur il y a 15 jours. J’ai profité d’une légère baisse pour y rentrer à nouveau

NDXH : il s’agit d’un ETF NASDAQ hedgé en euro. ça m’évite les coups de chaud lorsque le taux de change bouge.

Apple : j’ai profité d’une baisse lors de la news sur les processeurs pour acheter la valeur. c’est mon premier achat lié à l’actualité.

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#9 05/07/2017 14h26 → Portefeuille d'actions de Limp13 (debutant, etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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Mouvements :
+ HRM Hermès International @ 433€ PRU

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Suite à une discussion la semaine dernière sur la Shortlist Portzamparc, j’ai contacté leur service commercial afin de mieux comprendre leur offre de produits/services.

Aucun abonnement à leur publication n’est possible sans être client, à savoir investi via un de leur produit.

concernant les marchés financiers, ils fonctionnent comme un broker : il faut leur transférer la gestion du PEA/CTO (d’un minimum de 50 k€).

ensuite, ils agissent comme conseils ou exécutant, selon les préférences.
les frais sont relativement élevés, mais à comparé aux résultats (ce que j’ai du mal à évaluer pour l’instant)
- 1,17% par arbitrages maximum (dégressif à partir de … 15.000 big_smile )
- 0,60% de frais de gestion annuel
- 0,47% de droit de garde annuel.

leur gestion entraîne entre 15 et 25 arbitrages annuels.

ce qui représente pour un portefeuille de 50.000€ et 25 ordres  2900€ de frais par an !

concernant la performance, je n’ai pas noté tous les chiffres, mais à 3 ans, ils font +85%.

soit environ 20% net de frais.
sur le papier, ça reste … performant smile

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#10 25/09/2017 11h17 → Portefeuille d'actions de Limp13 (debutant, etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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Bonjour,

J’ai enfin  pris le temps de me construire un reporting lisible, inspiré de celui publié par Bourso vision sur facebook.

j’ai choisi d’afficher les positions clôturées afin d’avoir un œil sur ce que j’ai vendu trop tot / mal acheté.

Si une ligne a été acheté, revendue et achetée à nouveau, elle est affichée 2 fois. De même si elle a été acheté et partiellement revendu (histoire de ne pas lisser le gain mais de mieux analyser les erreurs).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11651_2017_09_25_reporting.jpg

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#11 02/10/2017 17h26 → Portefeuille d'actions de Limp13 (debutant, etf (exchange traded funds), portefeuille, reit (real estate investment trust))

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Mise à jour en début de mois.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11651_capture.jpg

Maintenant que j’ai construit un reporting qui me convient, et me permet de mieux analyser mes choix et erreurs, l’objectif et de continuer la constitution du portefeuille en augmentant peu à peu les montants investis.

Je souhaite petit à petit augmenter la valeur de mon PEA (très faible pour l’instant). Je pense que les apports seront surtout constituées de prime annuels (avec pour objectif d’arriver à un capital important à l’échéance des 8 ans, si possible le plafond).

mes sources d’inspiration : Boursovision et Portzamparc

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