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#1 14/05/2017 12h44 → Portefeuille d'actions d'AT92 (actions, at92, buy&hold, dividende, portefeuille, reit)

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Réputation :   

Bonjour à tous,

Après ma présentation, place à mon portefeuille boursier.
Je détiens ces actions sur un CTO ouvert chez Binck fin Octobre 2016. L’ouverture d’un PEA, notamment pour prendre date, est en réflexion.

J’adopte pour le moment une stratégie « Buy & Hold » sur des entreprises championnes des dividendes, mais je n’exclue pas de profiter d’investir sur des secteurs ou valeurs massacrés pour des raisons qui me paraissent uniquement conjoncturelles. Comme énoncé sur ma présentation, mon but est d’obtenir un complément de revenus grâce aux dividendes. Je n’ai pour l’instant pas l’envi de devenir rentier.

Portefeuille :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_portefeuille_mai17.png

Valeur part :

Depuis Février uniquement car achats de XlsPortofolio à cette période.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_valeur_part_mai17.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_tri_mai17.png

Reporting global :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_reporting_global_mai17.png

En réflexion :

J’ai quelques liquidités à investir mais la plupart de mes entreprises cibles sont à leur plus haut. Ma réflexion s’articule donc sur ces trois possibilités :
•    Achats d’IBM : à son plus bas mais la chute devrait encore perdurer
•    Renforcer CBL ou SPG : secteur du Retail US massacré et j’ai investi un poil trop tôt dans ces deux valeurs.
•    Achats de BHP Billiton : Je n’ai pas encore de valeurs "matériaux de base" et pas de point d’entrée sur Air Liquide

Vos retours sont bienvenus pour m’aider dans cette réflexion 😊

Merci d’avance et bonne journée.

Mots-clés : actions, at92, buy&hold, dividende, portefeuille, reit


"J'ai la force de la culture face à la culture de la force"

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#2 11/06/2017 19h24 → Portefeuille d'actions d'AT92 (actions, at92, buy&hold, dividende, portefeuille, reit)

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REPORTING MAI/JUIN 2017 AU 11 JUIN 2017

Achats
•    5 SPG à 158,80$
•    10 Air Liquide à 110,45€

Dividendes reçus
•    4 SPG pour 3,38€
•    13 Danone pour 14,03€
•    70 National Grid suit à l’opération évoquée sur la file dédiée pour 42,96€
•    13 Exxon Mobil pour 4,81€

Mois de Mai/Juin ponctués par une opération inattendu sur National Grid qui entraine une réduction du nombre d’actions en porte-feuille et une baisse la valeur de la valeur de ces dernières (mais dividende exceptionnel en compensation).
Je suis finalement rentré sur Air Liquide sans attendre de véritable point d’entrée et est profité de la baisse de SPG pour me renforcer et baisser le PRU. A noter que j’ai lancer l’ouverture d’un PEA comme évoqué lors de ma présentation.
Légère baisse de la valeur du portefeuille toujours plombé par CBL et SPG, mais rien de significatif.

Portefeuile :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_portefeuille_juin17.png

Valeur Part :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_valeur_part_juin17.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_tri_juin17.png

Reporting Global :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_reporting_global_juin17.png

En réflexion :
•    Achats d’IBM : à son plus bas et le cours à l’air de se stabiliser autour des 152$
•    Achats de GE : à son plus bas mais la chute peut continuer
•    Renforcer CBL : Je suis déjà bien investi dans les foncières mais cela reste très tentant vu le cours…

Vos retours sont bienvenus pour m’aider dans cette réflexion 😊

Merci d’avance et bonne fin de week-end.

Dernière modification par AT92 (12/06/2017 09h30)


"J'ai la force de la culture face à la culture de la force"

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#3 09/07/2017 12h03 → Portefeuille d'actions d'AT92 (actions, at92, buy&hold, dividende, portefeuille, reit)

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REPORTING AU 9 JUILLET 2017

Achats
•    30 Plastivaloire à 22,80€ (sur CTO achat avant ouverture PEA)
•    100 ABC Arbitrage à 6,36€ (PEA)
•    3 LVMH à 223,40€ (PEA)

Dividendes reçus
•    30 Royal Dutch Shell B pour 8,05€
•    31 Deutsche Telekom pour 18,60€
•    19 Coca-Cola pour 3,32€

Premières opérations sur le PEA avec l’achat d’ABC Arbitrage et de LVHM, un poil trop tôt pour cette dernière car le cours à continuer de baisser. Si cela continue, je pense renforcer.
J’ai aussi initié une ligne Plastivaloire à "l’encontre" de ma stratégie (faible rendement, non aristocrate des dividendes) pour me "tester" sur ce type d’approche "Growth".
La valeur du portefeuille est passée de +3% à -4% en une semaine mais cela ne m’inquiète pas outre mesure. Portefeuille toujours plombé par CBL et SPG.

Portefeuile :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_portefeuille_deb_juillet_17.png

Valeur Part :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_valeur_part_deb_juillet_17.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_tri_deb_juillet_17.png

Reporting Global :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_reporting_deb_juillet_17.png

En réflexion :
•    Achats de Total : à fortement baisser, j’attends depuis l’ouverture de mon CTO d’entrer sur la valeur mais le cours continue de chuter. Patience
•    Achats de GE : à son plus bas, très belle société
•    Achat l’Oréal: Plus bas sur 3 mois, magnifique société

Vos retours sont bienvenus pour m’aider dans cette réflexion 😊

Merci d’avance et bonne fin de week-end.


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#4 09/07/2017 12h35 → Portefeuille d'actions d'AT92 (actions, at92, buy&hold, dividende, portefeuille, reit)

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Merci pour le partage, AT92.

Vous construisez votre portefeuille sur des bases solides.

Par contre, c’est un peu dommage de ne pas avoir ouvert un PEA dès que vous vous êtes lancé en bourse et de détenir des actions éligibles à celui-ci sur un CTO. Y a-t-il une raison particulière à cela ?

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#5 09/07/2017 13h09 → Portefeuille d'actions d'AT92 (actions, at92, buy&hold, dividende, portefeuille, reit)

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@Froidevaux : la raison était que je ne souhaitais pas bloquer mon argent pour 8 ans et que je visais dans un premier temps pas mal de sociétés non-éligible au PEA. Avec le recul, c’était une erreur ; erreur réparée depuis quelques semaines donc.


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#6 18/08/2017 09h06 → Portefeuille d'actions d'AT92 (actions, at92, buy&hold, dividende, portefeuille, reit)

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REPORTING AU 18 AOUT 2017

Achats
•    16 TOTAL à 42,50€ (PEA)

Dividendes reçus
•    100 ABC Arbitrage pour 25€
•    42 GSK pour 5,69€
•    75 CBL pour 9,39€
•    27 Omega HealthCare pour 7,90€
•    55 National Grid pour 11,14€

Rien de particulier durant ces dernières semaines à cause des congés. J’ai initié une ligne Total sur mon PEA comme « prévu » lors de mon dernier reporting. Déçu tout de même de la baisse de Plastivaloire
La valeur du portefeuille continue de chuter à cause de la baisse du Dollar et est toujours plombée par CBL et SPG. Aucune inquiétude néanmoins.

Portefeuile :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_portefeuille_aout_17.png

Valeur Part :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_valeur_part_aout_17.png

Reporting Global :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_reporting_aout_17.png

En réflexion :
•    Achats Essilor : forte chute qui semble continuer. Patience mais je pense initier une ligne prochainement 
•    Achats de GE : à son plus bas, très belle société mais continue de chuter.
•    Achats IBM : Idem GE
•    Achat l’Oréal: Plus bas sur 3 mois, magnifique société

Vos retours sont bienvenus pour m’aider dans cette réflexion 😊

Je vous souhaite une bonne journée et un bon week-end.


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#7 18/08/2017 15h30 → Portefeuille d'actions d'AT92 (actions, at92, buy&hold, dividende, portefeuille, reit)

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Bonjour AT92,

A propos des valeurs en réflexion, vous avez IBM.
Globalement son CA et son résultat net semblent baisser régulièrement.
Est-ce que cela nous vous inquiète pas?

Je suis plutôt d’accord avec vos autres valeurs en réflexion.

Cordialement,

Dernière modification par Jaluni (18/08/2017 16h05)

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#8 18/08/2017 16h37 → Portefeuille d'actions d'AT92 (actions, at92, buy&hold, dividende, portefeuille, reit)

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@Jaluni : Cela me pose des questions plus que cela m’inquiète et c’est surement à cause de ces éléments que je ne suis pas encore passé à l’achat. Couplé à la baisse du dollar, je préfère me donner du temps avant d’initier une ligne.
C’est un peu la même chose pour GE par ailleurs.


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#9 01/10/2017 18h59 → Portefeuille d'actions d'AT92 (actions, at92, buy&hold, dividende, portefeuille, reit)

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REPORTING DU MOIS DE SEPTEMBRE

Achats
•    7 Essilor à 106,06€ (PEA)
•    35 GE à 24,10 (CTO)

Dividendes reçus
•    9 SPG pour 7,33€
•    13 Exxon pour 4,48€
•    30 RDSB pour 7,82

Le portefeuille repart un peu à la hausse et gagne 2,6%, je suis donc un peu moins dans le rouge. J’ai initié une ligne Essilor sur mon PEA et GE sur mon CTO, comme "prévu" lors du dernier reporting. Suite à mon solde de tout compte, j’ai pu placer 6000€ de liquidé équitablement réparti entre CTO et PEA.
La valeur du portefeuille  est toujours plombée par CBL, par National Grid et de manière générale par la baisse du dollar. Je compte cependant profiter de cette dernière. Aucune inquiétude donc.

Portefeuile :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_portefeuille_sept17.png

Valeur Part :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_valeur_part_sept_17.png

Performance :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_perfo_ptf_sept_17.png

Reporting Global :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_reporting_sept_17.png

En réflexion :

•    Renforcer OHI : profiter de la baisse du $$ pour me renforcer et baisser le PRU. REIT bien géré et dividende qui augmente à chaque trimestre.
•    Renforcer GSK et National Grid : rapport €/£, ré-équilibrer le triptyque €/$/£  (47%/33/20%)
•    Achats British American Tobacco : Sur ces plus bas, très belle société, solide.

Vos retours sont bienvenus pour m’aider dans cette réflexion 😊

Je vous souhaite une bonne fin de week-end.


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#10 05/11/2017 16h07 → Portefeuille d'actions d'AT92 (actions, at92, buy&hold, dividende, portefeuille, reit)

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REPORTING DU MOIS D’OCTOBRE - Premier anniversaire du PTF

Achats
•    20 British American Tobacoo à 46,80£ (PEA)
•    28 OHI à 31,50$ (CTO)
•    30 AT&T à 35,77$ (CTO)
•    17 Publicis à 58,20€ (PEA)
•    28 MGI Coutier à 34,55€ (PEA)
•    12 Sanofi à 79,10€ (PEA)

Dividendes reçus
•    Coca Cola pour 3,22€
•    GlaxoSmithKline pour 5,64€
•    Total pour 9,92€
•    CBL pour 9,08€
•    GE pour 3,85€

Le portefeuille fête sa première année et les résultats ne sont pas glorieux puisque le portefeuille a perdu 4% en un an donc. Situation très différente entre le PEA (+220€) et le CTO (-1150€).
Avec le recul, j’y vois plusieurs erreurs ou axes d’amélioration.

La première erreur a été de ne pas ouvrir un PEA en même temps que le CTO. Je me retrouve donc avec des valeurs "logeables" sur PEA dans mon CTO. Même si cela n’a rien de dramatique, c’est dommage de ne pas profiter des avantages du PEA pour des valeurs comme Danone, Air Liquide…etc

Le deuxième point est que j’ai tendance à investir trop tôt sur une valeur qui décroit, et je me retrouve donc souvent en moins-value directement après achats. On peut noter en entre autre :
• Achat de CBL et SPG trop tôt, tout comme leur renforcement
• Achat de GE vers 24$ puis plongeon vers 20$
• Renforcement OHI  31,5$ (stable depuis plusieurs mois) puis plongeon à 28$
Je dois donc me forcer à attendre un peu plus, quitte à manquer une partie du rebond, ou admettre que trouver le timing parfait est impossible.

Le dernier point concerne plus le choix des valeurs pour la constitution d’un PTF et notamment l’exposition forte aux REITs ou aux valeurs en "déclin" (GE, SES). C’est un choix assumé mais force est de constaté que ces valeurs plombent littéralement mon portefeuille à l’heure actuelle. A l’inverse, je suis rentré sur des valeurs comme Air Liquide ou LVMH sans attendre de véritable point d’entrée et suis en plus-value actuellement. A méditer.

Sur Octobre le portefeuille continuait sa remontée avant l’effondrement des Reits et de SES. Il perd au final 0,6%.

Portefeuile :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_portefeuille_oct17.png

Valeur Part :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_valeur_part_oct_17.png

Performance :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_perfo_ptf_oct_17.png

Reporting Global :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7041_reporting_oct_17.png

En réflexion :

•    Renforcer GSK et National Grid : rapport €/£, ré-équilibrer le triptyque €/$/£  (47%/33/20%)
•    Achat Microsoft : Pas encore de "tech", valeur qui ne cesse de grimper

Vos retours sont bienvenus pour m’aider dans cette réflexion 😊


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#11 05/11/2017 17h06 → Portefeuille d'actions d'AT92 (actions, at92, buy&hold, dividende, portefeuille, reit)

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Bonjour AT92,

Vous avez beaucoup de petites lignes (24 dont 19  < 1000 €), pas certain que cela vous aide à suivre l’évolution des entreprises associées. Il y a peut-être une réflexion à mener de ce côté là afin de vous recentrer vers celles qui vous parlent le plus. 10 à 15 lignes dans votre cas me paraît suffisant en terme de diversification.

Pour les lignes éligibles PEA, avez-vous pensé à les vendre pour ensuite les acheter dans votre PEA ? A voir si cela est pertinent en fonction des frais chez Binck. Ouvrir un PEA-PME peut sembler judicieux car vous avez des valeurs éligibles.

Ensuite, il est important (amha) de formaliser une stratégie (qui vous est propre) et d’en définir les objectifs. Par exemple, favoriser les valeurs PEA et équilibrer entre grosses et petites capitalisations (% à definir).

Enfin, pourquoi pas suivre un indice via un ETF.

Bref, l’essentiel est de trouver le style qui vous convient !

Dernière modification par Michel (05/11/2017 17h59)


Who’s the more foolish, the fool or the fool who follows him?

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#12 05/11/2017 17h22 → Portefeuille d'actions d'AT92 (actions, at92, buy&hold, dividende, portefeuille, reit)

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Bonjour

Vous venez de commencer et il est normal de ne pas performer directement, même lorsque le marché est haussier. J’observe que beaucoup d’investisseurs se ruent sur des valeurs étrangères, notamment américaines. Je ne suis pas convaincu que cela soit opportun compte tenu de la diversité des valeurs éligibles au PEA que l’on trouve sur la côte parisienne, le tout étant de sélectionner celles qui montent. Comme dans d’autres domaines, on part souvent chercher quelque chose très loin alors qu’on en a tout près ! Il est important de savoir pourquoi on réussit ou on échoue et de se forger une méthode. Je vous conseille de vous pencher sur l’analyse fondamentale mais aussi sur l’analyse technique qui permet d’optimiser ses points d’entrées et sortie.

Bonne continuation

Dernière modification par max52 (05/11/2017 17h34)


Less is more

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#13 05/11/2017 21h16 → Portefeuille d'actions d'AT92 (actions, at92, buy&hold, dividende, portefeuille, reit)

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Merci pour vos retours.

@Michel : je m’étais fixé un PTF d’environ 25 lignes. J’y arrive donc et commence à me renforcer (GSK et National prévu). Pour le PEA PME, je n’y avais pas pensé et vais me renseigné.
Concernant la stratégie, elle s’affine en permanence mais je pars sur du B&H à 70% sur des grosses cap’ et 30% sur des plus petites, soit sur des valeurs massacrées (CBL, Easyjet) ou sur une approche plus value (MGI, Plastivaloire).
Je le vois comme ça pour le moment mais ça peut encore évoluer. Ce qui est "sûr" à l’instant T c’est qu’hormis le prochain achat (type Microsoft, grosse capi en tout cas). Je vais commencer à me renforcer sur les valeurs déjà présentes en gardant une diversification €/$/$ de l’ordre de 45%/33%/22%.

@Max52 : oui le fait de ne pas performer de suite ne m’inquiète pas outre mesure. Quand aux valeurs américaines je différencie vraiment celles que je souhaitais posséder (Exxon, Coca…) des opportunités (CBL par exemple car massacré…avec le résultat actuel).


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