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Forums des investisseurs heureux

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#26 11/07/2018 10h38 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Reporting du mois de Juin 2018.
Renforcement de Sanofi, qui me permet de baisser mon PRU sur la valeur. Sanofi a entamé un rebond qui semble solide, j’aurai voulu renforcer plus tôt mais la valeur reste intéressante à ce prix là.

Portefeuille
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Secteur
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Capitalisation
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Devise
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Performance
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Rendement mensuel
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Dividende
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#27 03/08/2018 15h33 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Reporting du mois d’Août.

Pour la première fois depuis longtemps, la valeur de mon portefeuille global repasse dans le vert. Mais bien que cela fasse toujours plaisir, comme notre hôte, je me focalise sur les dividendes.

Ce mois-ci, mon investissement s’est porté sur Klepierre. J’ai longtemps hésité à revenir sur les REIT. Si je suis à la lettre les recommandations de Philippe, en ayant acheté un bien immobilier, je vais dans les années à venir être complètement surpondéré en immobilier dans mon patrimoine global (valeur : 470k€, prêt sur 25 ans soit 2000€/mois dont à peu près 1600€ de remboursement net).
Cependant, mon bien immobilier, bien que faisant partie de mon patrimoine, ne me rapporte rien, il me parait donc opportun de bénéficier de la diversification de l’immobilier dans mes revenus, et tant pis si mon patrimoine sera fortement déséquilibré.
Klepierre, un aristocrate des dividendes connait un cours de bourse proche des plus bas à 5 ans avec une forte capacité de rebond, et surtout un dividende en progression constante qui n’est pour le moment pas remis en question.

Portefeuille
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Secteur
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Capitalisation
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Devise
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Rendement mensuel
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Dividende
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#28 21/09/2018 15h21 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Reporting du mois de Septembre.
Ce mois ci, renforcement de BNP car sous pondéré en Sevices Financiers par rapport à la cible.
Cela permet aussi de baisser mon PRU sur cette valeur avec un point bas atteint, et un rendement qui reste intéressant.

Portefeuille
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Secteur
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Capitalisation
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Devise
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Performance
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Rendement mensuel
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Dividende
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#29 12/11/2018 18h13 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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En voulant faire mon reporting du mois de Novembre, je me rends compte que celui d’Octobre n’a visiblement pas été posté alors que je l’avais tout préparé.
Le voici donc, je posterai Novembre à la suite.
Achat du mois : Koninklijk DSM

Reporting du mois d’Octobre.

Portefeuille
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Secteur
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Capitalisation
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Devise
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Performance
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Rendement mensuel
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Dividende
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Voici maintenant le reporting du mois de Novembre.
Après les soldes du mois d’Octobre, il y avait beaucoup de choix possibles pour des renforts sur des titres. La faiblesse de l’Euro m’a fait retirer de la liste les valeurs US, à regret, et dans les société Euro, mon choix s’est porté sur un renforcement de Klepierre.

Reporting du mois de Novembre .

Portefeuille
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Secteur
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Capitalisation
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Devise
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Performance
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Rendement mensuel
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Dividende
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J’en profite aussi pour faire un point sur ma situation générale, puisque je n’avais affiché que mon portefeuille d’actions jusqu’à présent.

La grande majorité de mon patrimoine est détenu au sein d’une tontine, que j’ai ouverte en 2001 et qui doit se terminer en 2025.
Le problème des tontines est que l’on ne peut pas connaître sa valeur ne serait-ce qu’indicative de performance. Elle est donc très difficile à valoriser. Je me suis basé sur une estimation, que j’espère conservatrice, de 3,5%
Elle est composée d’actions Euro et hors zone Euros, d’obligations, et de fonds monétaires avec une décroissance des actifs risqués au fur et à mesure que l’on se rapproche du terme.
Avec 3,5%, je l’estime donc à +/- 65k€. A noter que bien que je ne la referai pas aujourd’hui vu les frais énormes de gestion qui écornent la rentabilité, je suis tout de même heureux de m’être lancé à 23 ans, sans quoi je n’aurai vraiment pas grand chose aujourd’hui.

Mon investissement principale, comme la plupart des Français, est mon logement, acheté il y a maintenant 1 an pour 475,000€.
Je suis très fier du taux que j’ai pu obtenir, 1,35% sur 25 ans, c’est tout bonnement hallucinant!
Avec un tel taux, le capital est remboursé très rapidement ce qui est très enthousiasmant lorsque l’on suit son patrimoine.
Je valorise ma maison à 470k€ pour mon suivi, et bien qu’ayant emprunté plus que la valeur de la maison (pour couvrir en partie frais de notaire/agence, pour un total de 486k€), je retombe à partir de ce mois en "positif" au niveau de ma valorisation (valeur estimée > somme des dettes).
Enfin, je me suis beaucoup amusé avec le Crowdlending/Crowdfunding même si les montants engagés sont relativement faibles. La rentabilité est tout de même au rendez vous pour la partie Crowdlending (TRI de 3,5%), en revanche, aucune sortie pour le moment pour la partie CrowdFunding dans des startup, et 1 perte sèche. Quelques startup semblent très prometteuses,  on verra si j’arrive à me dégager une rentabilité la dessus.
Je ne pense cependant pas continuer à y mettre des sous, privilégiant les actions "mures" et les dividendes associés plutôt que de potentielles plus values.
Je n’exclus pas cependant d’y mettre quelques billes à l’occasion.

Voici mon patrimoine en chiffres et en graph

Allocation Stratégique
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Allocation Stratégique sans la résidence principale
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Si on exclut la résidence principale, on voit un portefeuille nettement plus équilibré avec une tontine fortement dominante (elle même étant supposé être équilibrée).

Actif vs Passif
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Evolution
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Des chiffres très intéressants ou l’on voit clairement que l’achat de la maison a été intensif pour mon épargne! Je n’ai d’ailleurs pas encore retrouvé mon niveau d’avant mon achat (88k€), ceci devrait être fait dans 2 mois

Performance
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Au final, un patrimoine qui témoigne d’une prise de conscience trop tardive d’une bonne gestion.
A ma décharge, nous avons eu de très fortes dépenses liées à 2 fois un changement de pays (frais de déménagements importants, 2 fois un achat immobilier qui s’est soldé par une perte sèche au moment de la revente malgré 7 ans passés dans la maison pour la 2ème), et enfin, nous nous sommes chacun payé des études (un MBA pour ma part, un Master pour ma femme), qui nous a permis de bien augmenter nos revenus (8,5k€/mois plus divers bonus). Alors certes, la majorité passe dans la maison ce qui nous empêche d’avoir un effort d’épargne plus important mais avec les taux d’intérêts, je suis plutôt satisfait d’avoir environ 2000€ qui viennent gonfler mon patrimoine chaque mois.

Dernière modification par Michto77 (12/11/2018 18h56)

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#30 13/12/2018 16h33 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Reporting du mois de Décembre.

Ce mois-ci, renforcement de Total.

Portefeuille
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Secteur
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Capitalisation
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Devise
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Performance
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Rendement mensuel
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Dividende
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Comme beaucoup de monde, grosse souffrance sur la valorisation avec les gadins récents des bourses. En revanche, 2 de mes lignes ont publié leur intention d’augmenter leur dividende :
- WEC Energy Group (0,59$/action, soit une augmentation de 6,8%)
- AMGN (1,45$/action, augmentation de 9,8%)

Les montants en jeu sont infimes sur un portefeuille aussi petit mais c’est la dynamique qui me plaît.

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#31 10/01/2019 19h06 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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1er reporting de 2019. Il faut avoir le coeur bien accroché!
Je continue ma stratégie Buy and Hold. Les baisses récentes sont des aubaines pour diminuer les PRU et augmenter le rendement… tant que les dividendes ne sont pas coupés. Mon plus gros doute est sur General Mills, qui est assez endetté, mais suite à un rachat (probablement trop cher). Le désendettement se fera progressivement et pour le moment, le dividende semble faible. J’ai espoir d’un rebond de la valeur lorsque l’endettement reviendra dans les clous.
Ce mois-ci, renforcement de DSM, en suivant la stratégie d’investissement "automatique". La valeur a fortement chuté par simple mimétisme avec l’ensemble des bourses, rien n’a changé dans la valeur de ce titre

Portefeuille
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Secteur
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Capitalisation
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Devise
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Performance
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Rendement mensuel
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Dividende
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#32 18/01/2019 15h52 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Il fallait lire que le dividende de General Mills avait l’air fiable (et non faible, ce qui change totalement le sens!)
Le dividende est de 4,6% par rapport à la valo actuelle (3,5% sur mon PRU) ce qui permet d’attendre sereinement un hypothétique rebond.
Je serai même tenter de renforcer mais le dollar est trop fort en ce moment et General Mills est déjà ma plus grosse ligne, cela ne serait donc pas raisonnable.

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#33 18/02/2019 12h26 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Reporting du mois de Février.
Beau rebond ce mois-ci, avec une date de valorisation au 08/02 qui ne prend donc pas en compte les dernières belles journées boursières

Ce mois-ci, je cherchais à me renforcer dans l’industrie en suivant les principes de Philippe par rapport
à mon répartition sectorielle quasi automatique. J’aurai logiquement du me renforcer sur Siemens, surtout avec le dévissage actuel mais j’avoue que la fusion ratée avec Alstom me laisse un peu dans l’expectative. D’autre part, les frais d’entrée en Allemagne sont très chers chez Bourse Direct, il faudrait donc que je me renforce sur 2 mois pour éviter des frais proportionnellement trop importants.
A la place, j’ai donc choisi d’ouvrir une nouvelle ligne sur Vinci. J’aime leur business récurrent et leur récent renfort dans les aéroports est une stratégie à laquelle j’adhère et qui apporte une diversification bienvenue.
Je reviendrai peut être sur Siemens plus tard car je pense que la valeur a été massacrée alors que son core business reste solide.

Portefeuille
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Secteur
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Capitalisation
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Devise
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Performance
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Rendement mensuel
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Dividende
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#34 21/03/2019 17h38 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Reporting du mois de Mars.
Pas de nouvel achat ce mois-ci avec un ajout de liquidités qui sera utilisée plus tard.
J’hésite entre
- Renforcer Siemens mais les frais pratiqués par Bourse Direct me font dire que si je le fais ce sera avec 2 mois d’apport. Mon sentiment est que la valeur s’est fait massacrer suite à la fusion ratée avec Alstom alors que les fondamentaux sont excellents
- Renforcer BNP Paribas dans une stratégie pure d’allocation car je suis sous pondéré en banquaire. Mais là aussi, BNP est sous cotée comme l’ensemble du secteur avec les taux bas. Les fondamentaux de BNP Paribas ne semblent pourtant pas mauvais.
- Me (re) lancer sur des REIT au Canada pour profiter du faible cours du CAD. Mais après avoir passé beaucoup de temps à chercher la perle rare, j’ai juste réussi à me faire peur et n’ai été convaincu par aucune des boîtes que j’ai regardé. Oui je sais, dans ce cas je devrai vendre Cominar, je n’ai pas encore réussi à m’y résoudre!

Voici un point rapide sur mon portefeuille.
Comme beaucoup de monde, mon portefeuille a repris de belles couleurs vertes récemment. Bien que cela ne change rien à l’objectif, il ne faut pas se cacher que cela a un effet nettement plus rassurant que lorsque l’on voit son portefeuille se prendre une gaufre! Pour le moment, j’arrive à continuer à avoir une approche relativement mécanique après les tâtonnements du début, il est très tentant vu le niveau des bourses actuellement de stocker des liquidités en attendant la prochaine chute.
Mais cela m’écarterait de ma stratégie progressive et de ce que j’ai longuement lu sur les forums c’est qu’il est très dangereux et difficile de jouer à ce genre de jeux. Je m’astreindrai donc à reprendre des valeurs en Avril même si la bourse continue de monter
Portefeuille
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Performance
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#35 12/04/2019 13h08 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Reporting d’Avril 2019
Achat de 7 actions Siemens ce mois-ci, ainsi qu’une de Total dans le cadre du dividende.

Portefeuille
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Secteur
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Capitalisation
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Devise
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Performance
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Rendement mensuel
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Dividende
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Mon patrimoine atteint la barre symbolique des 100k€. Même si c’est un chiffre très théorique (car dépendant notamment de l’estimation de ma résidence principale ainsi que de ma tontine dont je ne connaîtrais le prix réel qu’à sa liquidation mais que j’ai valorisé à 3,5%/an), c’est un chiffre qui fait plaisir et donne envie de continuer.
Il restera malheureusement déséquilibré, l’immobilier prenant un pas prépondérant que je n’arriverai pas à suivre en actions au fur et à mesure que je vais rembourser mon prêt.
Ce n’est pas grave et n’était pas l’objectif initial mais il est certain que je ferai les choses autrement si je devais recommencer aujourd’hui!

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#36 09/05/2019 16h07 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Reporting du mois de Mai.
Ce mois-ci, achat de 30 actions Telenor, à la fois pour réequilibrer en faveur des services de télécommunication et pour profiter de la faiblesse de la couronne Norvégienne.
Telenor a annoncé le jour même un rapprochement avec une compagnie Malaysienne qui lui ouvrirait de grandes portes sur le marché Asiatique. Résultat, un gros +4% juste avant mon achat qui m’a fait un peu hésité. Mais ne cherchant pas à battre le marché à tout prix, j’ai décidé de laisser de côté le fait d’arriver juste après une montée, en gardant une stratégie long terme. Telenor reste une belle valeur, avec ou sans un soubresaut de 4%

Voici l’état des lieux :

Portefeuille
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Secteur
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Capitalisation
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Performance
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Rendement mensuel
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Dividende
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#37 12/06/2019 12h28 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Reporting du mois de Juin.
Achat de 11 BNP. Les raisons? Le secteur bancaire est massacré, BNP est proche de son plus bas à 1 an et j’ai besoin de me renforcer pour respecter mon allocation. C’est la beauté de cette méthode, on ne se pose pas trop de question et on va là ou on ne serait pas nécessairement allé à un moment ou un secteur ne va pas bien. La baisse récente est notamment lié au détachement du dividende, on peut donc considérer cela en partie comme un réinvestissement du dividende que je viens de percevoir.

Autre curiosité de ce mois-ci, le spin off de VF Corp qui s’appelle Kontoor Brands. Je ne suis pas sur de mes calculs de PRU, que j’ai gardé à l’identique et qui m’indique un -46% de Kontoor. Il faudra que je m’en débarasse mais vu les faibles montants engagés, les frais de transaction sont problématiques(idem pour Retail Value)

XLSValorisation ne me ramène pas les capitalisations ce mois ci donc pas de reporting sur la capitalisation mais rien ne change fondamentalement.

Portefeuille
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Secteur
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Devise
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Performance
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Rendement mensuel
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Dividende
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[+1]    #38 23/07/2019 15h34 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Reporting du mois de Juillet

Pas d’achat ce mois-ci, les liquidités restent sur le compte.
Suite à un changement de situation professionnelle (réduction de salaire pour madame), j’ai du réduire un peu le montant des versements mensuels, je vais donc regrouper un achat probablement tous les 2 mois.
Je pourrai peut être à nouveau augmenter les versements à partir d’Octobre(re-changement mieux payé :-) )

Portefeuille
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Secteur
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Devise
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Performance
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A noter que j’ai retouché un peu mon historique. Il y avait de vraies incohérences, même si du coup les chiffres ne sont pas exacts, je pense que l’on est plus proche de la vérité. J’ai d’autre part zoomé pour mieux voir les variations entre une valeur de part de 80 et 120

Rendement mensuel
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Dividende
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[+1]    #39 12/08/2019 10h49 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Reporting du mois d’Août.
Achat de 11 actions Total ce mois-ci, qui devient ma 2ème ligne la plus importante.

Portefeuille
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La bonne nouvelle du moment, c’est la franche amélioration de General Mills, ma plus grande ligne. Après avoir virtuellement perdu 600€, me voici presque de retour à l’équilibre. Pour mémoire, lorsque j’avais commencé à me positionner sur cette valeur, il s’agissait d’un aristocrate de longue date. Après avoir acquis Blue Buffalo, la situation financière s’est tendue. Le dividende n’a jamais été remis en question mais la croissance du dividende s’est arrêtée. L’achat semble avoir désormais été digéré et j’espère qu’ils vont renouer avec un dividende croissant à l’horizon 2021.
Pour le reste, j’ai subi comme tout le monde les chutes des bourses mondiales.

Secteur
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Par rapport à ma répartition cible, je suis surpondéré en consommation de base et sous-pondéré en immobilier.
Pour rappel, j’ai volontairement réduit l’exposition à l’immobilier car mon achat d’une maison représente déjà une forte part de mon capital (ou plutôt va représenter rapidement, au rythme ou je rembourse mon prêt). Mais même en ayant réduit par rapport aux allocations classiques, je suis encore en dessous, et vais donc probablement renforcer Klepierre prochainement, à moins que je ne trouve une autre valeur.

Capitalisation
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J’ai téléchargé la V1.28 de xlsPortfolio et ai à nouveau la capitalisation. Pas de surprise, Large Cap Power!

Devise
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Performance
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Rendement mensuel
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Dividende
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Août est le coup d’envoi de 3 mois très calmes sur le front des dividendes.

Dernière modification par Michto77 (12/08/2019 10h56)

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#40 05/09/2019 17h54 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Reporting du mois de Septembre

Ce mois-ci, renfort des liquidités, pas encore d’achat. Les marchés sont au plus haut, donc mon portefeuille est au top de sa forme. Mon prochain achat devrait être du côté des foncières, je pensais renforcer Klepierre, mais Unibail me semble très intéressant (un grand merci à Ribeiro de m’avoir mis le nez dessus!).  A suivre

Portefeuille
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Secteur
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Capitalisation
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Devise
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Performance
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Rendement mensuel
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_6_-_rendement_mensuel_201909.jpg

Dividende
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Dernière modification par Michto77 (05/09/2019 17h55)

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