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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

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#1 04/04/2017 12h02 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

Membre
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Voici mon portefeuille dont la création date de Décembre.
Il est bien entendu en cours de construction, très centré sur les USA (lié à l’absence de PEA sur De Giro mais si ca continue j’en ouvrirai un ailleurs), et il manque encore quelques secteurs.
Mais j’y travaille, chaque mois, patiemment!
Pour le moment, je verse 1000 Euros par mois, que je répartis sur 2 investissements.
RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/04/2017

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_portefeuille.jpg

Allocation sectorielle :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_alloc_sectorielle.jpg

Répartition par taille d’entreprises
- Megacap : 9.2%
- Largecap : 78%
- Midcap : 4.8 %
- Smallcap : 8%

Répartition par devise
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_devise.jpg

La performance jusqu’à présent :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_indice.jpg

[Calendrier des dividendes]
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_dividende.jpg

Dernière modification par Michto77 (04/04/2017 15h09)

Mots-clés : dividende, michto77, portefeuille

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#2 04/04/2017 12h31 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Bonjour,

Vous avez précisé dans votre présentation que vous étiez débutant. Du coup, je me demandais pourquoi avoir choisi une stratégie d’investissement boursier basée sur le "stock picking" ?

Bien cordialement,

MDG

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#3 04/04/2017 14h50 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Bonjour,
Justement, je n’ai pas tous les éléments pour pouvoir juger. Je parcours souvent les listes générées par IH, trouve une qui me semble intéressante, et la compare aussi à d’autres du secteur.
Pour le moment, voici ce sur quoi je base principalement mes choix pour les actions :
- IH Score, F Score (+tendance) et PER
- Rentabilité dividende(ben oui quand même)
- Positionnement par rapport au +haut/+bas
- Historique des dividendes (je recherche de préférence des aristocrates, ou tout du moins une progression continue du dividende pendant plusieurs années).
Ensuite si j’en ai trouvé une qui me plait, je regarde un peu sur les forums pour essayer d’avoir un feeling sur l’entreprise. A t-elle un avantage compétitif majeur, de bonnes perspectives de croissance, une marque connue, y a t’il des cycles? Plus difficile à quantifier, c’est plus de l’ordre du feeling.
En revanche, c’est vrai que pour le moment je ne suis pas super à l’aise avec tous les différents ratios, mais l’avantage d’xlsValorisation c’est que l’on peut toutes les mettre côte à côte et donc comparer dans le secteur (car en valeur absolu ca ne me dit souvent rien).
Mais une des leçons que m’a appris Philippe c’est de ne pas forcément essayer de battre le marché. J’essaye juste d’éviter d’acheter trop cher (et en général, si le cours de la bourse est monté suffisamment haut à un moment donné, à moins d’une catastrophe, il y retourne un jour).
Donc voila, pas super élaboré, et je ne battrai certainement pas des records de TRI, mais ce n’est pas le but

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#4 04/04/2017 16h36 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Connaissez vous la stratégie passive basée sur des trackers indiciels ?

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#5 20/04/2017 12h58 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Oui ça fait partie de ce qu’expose Philippe (je ne sais plus si c’est dans son livre ou si je l’ai lu dans les forums).
J’avoue ne pas trop savoir pourquoi ne pas avoir suivi ce conseil. Peut-être tout simplement parce que c’est plus "excitant" d’avoir des actions en direct, même si le risque d’erreur est probablement plus élevé. Il me semble qu’il y a quelques frais quand même non?
Après Philippe a réussi à me convaincre que je vais réussir à reproduire un portefeuille diversifié. C’est surtout l’arrivée de De Giro avec ses frais de transaction ridicule qui permettent de diversifier sans y laisser des plumes en frais.
Je n’exclue pas d’utiliser des trackers à l’avenir, mais je vais déjà commencer comme cela. 
Merci en tout cas des conseils!

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#6 10/05/2017 09h58 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Reporting du mois de Mai.
Mon portefeuille a quelque peu souffert. La baisse du dollar combiné à des performances pas top du portefeuille ont joué en ma défaveur. A noter le gros gadin de DDR Corp, qui ne représente qu’une petite ligne mais une grosse part de la perte.
De toute façon, l’objectif, comme notre hôte, est la constitution d’une rente pérenne, et les variations à la hausse ou à la baisse ne changent rien à cette stratégie. La situation de DDR Corp est bien entendu plus inquiétante à ce sujet car on peut imaginer le dividende baisser si la situation s’empire.
J’ai lancé l’ouverture d’un PEA via un parrain sur le site, je ne veux plus attendre que De Giro veuille enfin bien créer un PEA et me limite en attendant à la zone hors Euro.
Pour ce mois ci, j’ai donc du continuer à investir sur le marché US.
Tout mon investissement (1000€) est parti sur General Mills, qui était à un niveau historiquement bas.
Cela déséquilibre mon allocation sectorielle, mais je viens de tout façon juste de commencer et doit encore faire un exercice de rééquilibrage géographique que je combinerai au sectoriel.

Répartition du portefeuille :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_portefeuille_mai.jpg

Allocation sectorielle :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_secteur.jpg

Répartition par capitalisation:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_par_capi.jpg

Répartition par devise :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_par_devise.jpg

Performance à date :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_performance.jpg

Calendrier des dividendes :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_dividendes.jpg

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#7 10/05/2017 14h19 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Bonjour, quel indice utilisez vous comme benchmark ? S&P500, CAC40, Carmignac, autre ?

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#8 10/05/2017 15h47 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Bonjour, c’est Carmignac Investissement (utilisation de xlsPortfolio).

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#9 24/07/2017 18h34 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

Membre
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Bonjour à tous, en cours d’achat immobilier actuellement, j’ai mis un frein à mon investissement boursier (besoin d’utiliser toute mon épargne disponible), mais je vais y retourner très rapidement, en suivant les conseils de Philippe pour rééquilibrer la partie monétaire qui aura pris un coup!
Mon portefeuille boursier a pris un gros coup dans la tête avec la baisse du dollar, qui est lié, pour mémoire, à l’absence de l’existence d’un PEA sur De Giro plus qu’un choix délibéré de se concentrer sur les US.
Mais la, c’est tentant, très tentant d’acheter des actions US en ce moment, avec le dollar au plus bas. Mais non, pas touche, d’abord on achète une maison et on refera le point vers Novembre/Décembre!

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#10 10/11/2017 17h45 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Comme prévu, j’ai recommencé l’investissement ce mois-ci, avec utilisation pour la première fois de mon PEA tout neuf sur Bourse Direct.
Puisque je n’avais pas encore de ligne services financiers, mon choix s’est porté sur la BNP (6 actions).
Malheureusement, j’ai un problème avec xlsPortfolio, il faudra donc attendre un peu pour que je remette les graphiques à jour, mais ma stratégie dans les mois à venir va être de terminer la diversification de mon portefeuille (sectoriel + géographique) et je pourrai ensuite compléter les lignes existantes en fonction des opportunités.
Les montants investis seront plus faibles que ces derniers mois dans un premier temps pour la rénovation de mon logement. Je compte cependant maintenir l’effort de constitution de mon portefeuille avec un minimum de 500€/mois

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#11 20/12/2017 16h23 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Bonjour à tous,
Impossible de faire fonctionner xlsPortfolio, j’ai pourtant essayé sur plusieurs ordinateurs différents mais rien n’y fait.

J’ai donc tout mis à jour à la main, ce qui est fastidieux, mais surtout, est sujet à risque d’erreur.
Toujours est-il que Décembre a été l’occasion de continuer la diversification de mon portefeuille, aussi bien de manière sectorielle que géographique. Mes débuts ont été surpondérés en Dollars, je rééquilibre donc progressivement en Euros avec de l’achat de Siemens ce mois ci pour rentrer sur la partie Industrie.
Un autre achat sur le marché Américain, LyondelBasell Industries NV me permet d’avoir une ligne matériaux de base.

Voici donc l’état des lieux
Répartition du portefeuille
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_composition_portefeuille.jpg

Allocation sectorielle
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_allocation_sectorielle.jpg

Répartition par capitalisation:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_par_capi.jpg

Répartition par devise :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_par_devise.jpg

Performance à date :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_performance.jpg

Calendrier des dividendes :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_calendrier_dividendes.jpg

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#12 12/01/2018 10h22 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Bonjour,
Voici le reporting pour le mois de Janvier, toujours sans que xlsPortfolio ne fonctionne (j’aimerai bien savoir d’ailleurs si d’autres ont le même problème que moi?).
Au programme ce mois-ci : Achat de 13 actions de Sanofi

J’essaye de continuer ma diversification à la fois sectorielle et géographique.
Sanofi correspond plus à une opportunité liée à son cours au plus bas depuis 1 an.
Si je n’avais pas d’objectif de diversification géographique je me serai probablement orienté vers une autre valeur santé Américaine (par ex. Johnson&Johnson, sachant que j’ai déjà ouvert une ligne sur Amgen) mais si je dois choisir une valeur Européenne, Sanofi apparait tout en haut de la liste.

Répartition du portefeuille
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_portefeuille201801.jpg
La ligne la plus importante de mon portefeuille, General Mills, se redresse un peu mais continue à plomber l’ensemble de mon portefeuille (couplée à la baisse du dollar depuis l’achat)

Allocation sectorielle
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_secteur201801.jpg
Mécaniquement, le secteur santé prend une place prépondérante dans le portefeuille qui sera à rééquilibrer dans les mois à venir

Répartition par capitalisation:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_capi201801.jpg

Répartition par devise :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_devise201801.jpg
Toujours en cours de réequilibrage progressif vers plus d’EUR

Performance à date :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_performance201801v2.jpg
Belle amélioration ce mois-ci et bien que mes lignes soient en négatif, le versement des dividendes fait pour le moment un bilan nul

Calendrier des dividendes :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11518_dividendes201801.jpg
Vive les boites Américaines et leurs dividendes trimestrielles! Sanofi et son dividende unique en Mai me crée un gros pic qui va à l’encontre de l’objectif d’obtenir une rente régulière. Est-ce qu’il faudra que cela devienne un critère à l’avenir? Je ne pense pas en arriver jusque là mais il est vrai que la concentration de dividendes à cette époque de l’année risque de devenir problématique à force d’ajouter des actions Françaises/Européennes

Dernière modification par Michto77 (12/01/2018 10h23)

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#13 12/01/2018 10h44 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Michto77 a écrit :

Bonjour,
Voici le reporting pour le mois de Janvier, toujours sans que xlsPortfolio ne fonctionne (j’aimerai bien savoir d’ailleurs si d’autres ont le même problème que moi?).

Pas de soucis pour moi.
Avez-vous bien la dernière version 1.22 ?

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#14 12/01/2018 14h28 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Et quel est votre problème précisément sur le fichier ?

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#15 12/01/2018 16h59 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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La mise à jour du portefeuille ne se fait pas. Il recherche pourtant tous les tickets Bloomberg, prend un certain temps en les passant toutes en revue mais ne modifie aucune valeur au final.
Si je rajoute une nouvelle ligne, rien ne se récupère.
J’ai essayé sur plusieurs PC, plusieurs connexions internet, rien n’y fait.
J’ai aussi essayé de repartir d’une version vierge, même avec juste une valeur et rien ne fonctionne.
Donc je me demande si je suis le seul à voir ça? (note : xlsValorisation fonctionne lui très bien!)

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#16 12/01/2018 17h22 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Vous avez l’avant dernière version surement; c’est exactement le bug qui a été corrigé avec la version 1.22
La dernière version se trouve sur votre Profil sous "Outil Excel"

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#17 12/01/2018 17h50 → Portefeuille d'actions de Michto77 (dividende, michto77, portefeuille)

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Super merci!
J’avais repris la dernière version que j’avais reçu par mail.
Par contre, dans mon profil, il me met : Vous n’êtes pas utilisateur d’XlsPortfolio ou votre e-mail n’est pas reconnu.

Je vais me rapprocher de Philippe. Ca explique peut-être aussi pourquoi je n’ai pas reçu la dernière version!
Merci beaucoup vous me sauvez beaucoup de temps!

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