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#26 21/03/2017 12h01 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour,

J’avoue ne pas très bien comprendre l’intérêt d’allouer 10% de votre portefeuille pour l’or et les métaux précieux.
En période de hausse des taux, cela va se traduire par un "cash drag" assez significatif.

Est-ce que vous craignez une guerre nucléaire ? ou avez-vous des convictions fortes sur l’évolution du prix de l’or ?

Autant j’imagine que quand on est très riche, avoir un petit matelas pour le scénario du pire se conçoit, autant quand on est comme vous en phase de constitution de patrimoine, c’est un luxe qu’on peut difficilement se permettre.

A tout le moins je réduirais cette allocation à 5% du total.

Tetrapil

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#27 21/03/2017 18h51 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Merci pour vos remarques qui m’ont permises de réfléchir et de formuler des arguments concernant ce point !

Je ne pense pas être un "gold bug", mais effectivement, avec 10% d’allocation sur les MPx, je suis dans la fourchette haute de ce qui est généralement préconisé (une allocation de 5 à 10% en or et argent est globalement admise comme étant une assurance en cas de crise quelle que soit sa nature, c’est à dire un moyen simple et liquide de stocker de la valeur). J’ai la conviction que les incertitudes géo-politiques et économiques sont fortes et c’est pour ça que j’ai choisi de me placer dans la fourchette haute.

Vous parlez de hausse des taux, mais quelle hausse ? Celle de la FED ? Je pense qu’il est très difficile, voire impossible de prédire s’il y aura une hausse des taux en Europe (voir la situation du Japon) ni quand celle-ci aura lieu et quels seront ses effets sur les différents marchés et sur l’économie globale. Par exemple, lors de la dernière hausse des taux de la FED (15/03/17), le dollar US a perdu 4-5% et l’or en a gagné autant, ce qui n’est pas un comportement classique, loin s’en faut…

Je crois au contraire que c’est quand on est "pauvre" que le petit matelas est le plus utile et loin d’être un luxe. Un luxe quand on est "pauvre" serait de ne pas avoir de matelas et de recourir à un crédit à la consommation à taux souvent élevé pour faire face à un imprévu (changer de voiture à cause d’une panne ou autre exemple du même acabit).

Enfin, sur les 15 dernières années, l’or libellé en €uro a fait +17% par an en moyenne et l’argent +14% (Source : goldprice.org). Si jamais le cours des métaux précieux était amené à flamber et celui des actions (ou autre) à être massacré, je réduirai mon allocation à 5% pour profiter de la baisse et acquérir des actions (ou autre) à vil prix.

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#28 21/03/2017 20h53 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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L’intérêt de détenir des métaux précieux est démontré par de nombreuses théories du portefeuille (permanent, all weather, …) et certaines vont jusqu’à 25%.
Par contre,

MDG a écrit :

sur les 15 dernières années, l’or libellé en €uro a fait +17% par an en moyenne et l’argent +14%

Je trouve sur le site : 9,7% pour l’or et 10,8% en moyenne sur 15 ans pour l’argent, mais cela reste une performance remarquable.
Pour info, il y a beaucoup de ratios intéressants à regarder entre l’OR et des indicateurs divers (SP 500, masse monétaire, argent, pétrole) au lien suivant : Once/SP500

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#29 22/03/2017 01h15 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Je pense comme Tetrapil que la détention d’or n’est pas optimale dans votre cas. Même si cela apporte de la diversifcation, il y a des désavantages à prendre en compte :

MyDividendGrowth a écrit :

Ma préférence s’est portée sur les pièces ayant cours légal, notamment car les achats sont exonérés de TVA et que les reventes de moins de 5000€ ne sont pas imposables.

Pour moi l’éxonération de 5000€ ne s’applique que sur les bijoux etc. :
bofip

Sinon ca serait "trop simple", il suffirait de vendre ses napoléons au fil de l’eau pour ne jamais payer de taxes.

Pour l’or d’investissement physique, le problème est que vous devez conserver le justificatif d’achat pour l’option de taxe sur plus values (bon courage quand vous voudrez le retrouver dans 30 ans…).
Et l’option de taxe fixe à 6% est chère et à mon avis doit vous faire "flasher" dans les radars du fisc si montant élevé.

En plus de cela, il faut ajouter le coût du coffre (100€ disons, donc si vous avez 5k€ ca fait 2%) ou la probablité de cambriolage (2% ?).

Je pense que c’est utile comme Tetrapil le disait pour des patrimoines très importants (>5M€) où :
- le prix du coffre devient négligeable
- une très grosse baisse des marchés aurait un impact important sur le train de vie (cela agit comme une assurance). Pour vous, votre assurance est votre travail/salaire plutôt je dirais.
- diverses combines illégales, en particulier non-déclaration à l’ISF (1-1,5%/an) et donation/succession hors barème (de la main à la main). Cela me rappelle d’ailleurs  l’histoire savoureuse du vol de Robert peugeot qui s’est rendu compte après sa déclaration d’assurance qu’il ne mettait qu’un tiers de ses lingots dans son isf…

Sinon, je pense que le reste de votre stratégie est très bon ! (que je dise l’inverse aurait été surprenant à vrai dire, j’ai quasiment la même chose avec un peu moins d’US).
Deux remarques
- Peut être pouvez vous vous passer dans un premier temps du small cap europe pour éviter des frais de transaction.
- Sur un horizon d’investissement long comme vous (20 ans), j’augmenterais la part d’action à 80% par exemple.


Markets are not perfect, but everybody else is worse

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#30 22/03/2017 16h20 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Donc, si je vous comprends bien, vous préconiseriez une allocation telle que celle-ci :

- 60% en actions
- 25% en actifs à capital garanti
- 5% en métaux précieux
- 10% en immobilier

N’est ce pas un peu sur-pondéré en actions sachant qu’on aurait au final 60% (indices) + 10% (REITs), soit 70% d’actions ? Quel lien faites vous entre durée d’investissement et pondération action ?

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#31 22/03/2017 17h54 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour,

Comme allocation long terme je préconiserais
- 70% en actions
- 20% en actifs à capital garanti
- 0% en métaux précieux
- 10% en immobilier

mais si le niveau de risque est trop important pour vous avec ca, votre allocation est bonne (même si à court terme je ne mettrais pas de métaux).

Pour la relation entre durée d’investissement et risque, regardez le graphique sur cette page.

J’ai aussi une série d’un bouquin sur le marché US actions (sur deux siècles) :
- 1 an moyenne 6,5%; écart type 18,3
- 5 ans moyenne 6,8%; écart type 7,4
- 10 ans moyenne 6,9%; écart type 4,6
- 15 ans moyenne 6,9%; écart type 4,0
- 25 ans moyenne 6,9%; écart type 1,4
- 50 ans moyenne 6,9%; écart type 1,0

Pour rappel un écart type correspond à 68% de chance d’être dans l’intervalle [moyenne - écart type, moyenne + écart type] et à 95% de chance d’être dans l’intervalle [moyenne -2x écart type, moyenne + 2x écart type] (en supposant une distribution normale).

Cela fait donc à 25 ans 68% d’être entre 5,5 et 8,3; 95% de chances d’être entre 4,1 et 9,7%.

Donc plus on attends longtemps, moins le risque que le marché actions fasse une performance inférieure à un portefeuille diversifié est grand, c’est à dire que le potentiel diversificateur des obligations est moindre sur une période longue.
Aussi, les obligations deviennent aussi risquées que les actions à cet horizon.

=> Plus l’horizon est long, plus part action peut être grande

Est ce que vous connaissez le Capital Asset Pricing Model / frontière efficiente / portefeuille de Markowitz ? si oui je peux développer une idée sur pourquoi la part action/obligation doit évoluer selon l’horizon dans ce cadre théorique.


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#32 03/04/2017 11h06 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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J’ai pris en considération les remarques et suggestions et réfléchi à plusieurs allocations stratégiques d’actifs et plusieurs portefeuilles d’ETF (à 4, 5 ou 6 trackers).

J’en suis arrivé à l’allocation stratégique suivante (version du 03/04/17) :
- 60% en actions
- 25% en actifs à capital garanti sur PEL et fonds € d’AV
- 5% en métaux précieux
- 10% en immobilier

Bien que les frais soient un peu plus élevés sur un portefeuille à 4 ETF (0,36% par an; 0,29% pour 5 trackers et 0,19% pour 6 trackers), j’ai choisi les trackers ci-dessous, notamment pour rester le plus simple possible :
- ETF World, Amundi ETF MSCI World UCITS : 80%
- ETF EM, Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS : 10%
- ETF Small Cap US, Amundi ETF Russell 2000 UCITS ETF : 7%
- ETF Small Cap EUR, SPDR EU SM.Cap 3%

Et donc, deux semaines de réflexion plus tard… je me suis lancé et ai réalisé mon premier ordre de bourse ce matin même sur l’ETF World !!

C’est parti pour 24 mois d’investissement programmé. Je ferai un reporting tous les 2 mois.

Merci beaucoup pour vos conseils et suggestions smile

Dernière modification par MyDividendGrowth (03/04/2017 11h21)

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#33 29/04/2017 21h49 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Notez que le tracker small de SPDR a un faible encours comparé au Lyxor MSCI EMU Small Cap.

Cela dit il est plus diversifié et les frais sont plus faibles.

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#34 04/05/2017 16h39 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Avril 2017 (1er mois de reporting)

I) Investissement programmé en ETF sur PEA, phase I
Achat le 03/04/17 du tracker CW8 à 245€

II) Performance générale
MPx
Argent : -2,05% (Benchmark Spot Silver en € : -7,4%)
Or : +1,74% (Benchmark Spot Gold en € : -1,0%)

ETF
CW8 : -0,74% (Benchmark Vanguard Total World Stock Index ETF : +1,72%)

III) Remarques
- Pas de frais de transaction car frais de courtage offerts lors de l’ouverture du PEA chez Binck, merci IH
- EURUSD : +2,33%

Dernière modification par MyDividendGrowth (04/05/2017 16h44)

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#35 04/05/2017 17h13 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Votre benchmark pour CW8, libellé en euros, et le tracker world de chez Vanguard libellé quant à lui en US dollar.
Je ne vois pas trop l’intérêt de comparer deux ETF world, qui plus est dans une monnaie différente.
Pourquoi ce choix ?

Dernière modification par malcolm (04/05/2017 18h58)

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#36 04/05/2017 18h18 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Pour être honnête, je pense en effet que je n’ai pas choisi le benchmark le plus approprié notamment en raison des arguments que vous avancez. Je n’y ai pas longuement réfléchi et suis ouvert aux suggestions !

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#37 04/05/2017 19h02 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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CW8 suit fidèlement le MSCI world en EUR donc je pense que vous n’avez pas besoin de benchmark pour cet ETF qui sert souvent lui même de benchmark. C’est d’ailleurs celui de mon portefeuille.

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#38 01/06/2017 17h53 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Mai 2017 (2ème mois de reporting)

I) Investissement programmé en ETF sur PEA, phase I
Pas d’achat ce mois-ci, prochain achat début juin

II) Performance générale
MPx
Argent : -1,34%
Or : -2,69%

ETF
CW8 : -1,38%

III) Remarques
- EURUSD : +3,13%

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#39 02/07/2017 13h00 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Mise à jour du portefeuille, Juin 2017 (3ème mois de reporting)

I) Allocation stratégique des actifs

Type d’actifs        Actuel    Cible
Cash & Monétaire    86,39%    5,00%
Exotiques                3,22%    5,00%
Obligations        2,30%    20,00%
Actions            8,09%    60,00%
Immobilier                0,00%    10,00%

II) Investissement programmé en ETF sur PEA, phase I

Achat le 02/06/17 de trackers CW8 à 242 €
PRU moyen = 243,73 €

III) Performances poches actions

> Performance mensuelle : - 1,57 %

- Indice CAC40 : - 3,08 % (CAC 40 Taux historiques - Investing.com)
- Tracker monde CW8 : - 0,97 % (Cours historiques CW8 | Données historiques Amundi MSCI World UCITS Paris - Investing.com)
- Tracker monde WLD : - 0,90 % (Cours historiques WLD | Données historiques Lyxor UCITS MSCI World D-EUR - Investing.com)

> Performance trimestre (01.04.17 au 30.06.17) : - 2,42 %

IV) Performances poche exotiques

> Performance mensuelle : - 4,21 %

- Argent USD : - 4,81 % (Futures argent Historique des cours - Investing.com)
- Or USD : - 2,60 % (Futures or Historique des cours - Investing.com)

V) Remarques

- EURUSD : + 1,63 % (Cours historiques Euro Dollar | Données historiques EUR USD)
Le regain de force de l’Euro face dollar mais aussi aux autres devises (voir EXY), pénalise ma performance globale pour l’instant.

Dernière modification par MyDividendGrowth (02/07/2017 14h58)

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#40 26/07/2017 23h04 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Mise à jour du portefeuille, Juillet 2017 (4ème mois de reporting, un peu en avance)

I) Allocation stratégique des actifs

Type d’actifs        Actuel    Cible
Cash & Monétaire    81,8%    5,00%
Exotiques                 3,2%    5,00%
Obligations               2,4%    20,00%
Actions                   12,6%    60,00%
Immobilier              0,00%    10,00%

II) Investissement programmé en ETF sur PEA, phase I

Achat le 26/07/17 de trackers CW8 à 239,05 €
PRU moyen = 242,14 €

III) Performances poches actions

> Performance mensuelle : - 0,41 %

- Indice CAC40 : + 1,36 % (Bourse en direct, analyses et actualités - Investing.com)
- Tracker monde CW8 : + 0,57 % (Bourse en direct, analyses et actualités - Investing.com)
- Tracker monde WLD : - 0,89 % (Bourse en direct, analyses et actualités - Investing.com)

IV) Performances poche exotiques

> Performance mensuelle : - 0,70 %

- Argent USD : - 0,16 % (Bourse en direct, analyses et actualités - Investing.com)
- Or USD : + 1,49 % (Bourse en direct, analyses et actualités - Investing.com)

V) Remarques

- EURUSD : + 2,63 % (Bourse en direct, analyses et actualités - Investing.com)

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#41 01/09/2017 17h50 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Mise à jour du portefeuille, Aout 2017 (5ème mois de reporting)

I) Allocation stratégique des actifs

Type d’actifs        Actuel    Cible
Cash & Monétaire    82,6%    5,00%
Exotiques                 3,2%    5,00%
Obligations               2,3%    20,00%
Actions                   11,9%    60,00%
Immobilier              0,00%    10,00%

II) Investissement programmé en ETF sur PEA, phase I

Pas d’achat ce mois-ci, prochain achat pour la poche "Actions" début octobre 2017

III) Performances poches actions

> Performance mensuelle : - 0,86 % (égal à la performance mensuelle de CW8, PRU moyen non pris en compte)

NB : Les 4 reportings précédents comportent des erreurs de calcul de ma part sur la performance mensuelle. Après correction, nous avons avril 2017 à - 0,86 %, mai 2017 à - 1,24 %, juin 2017 à - 0,97 % et juillet 2017 à - 0,80%.

- Indice CAC40 : - 0,16 %
- Tracker monde CW8U : - 0,13 %
- Tracker monde WLD : - 0,73 %
- Tracker monde VT : + 0,42 % [Informatif pour évaluer l’influence du taux de change EURUSD sur la performance]
- EURUSD : + 0,57 %

(Source : Bourse en direct, analyses et actualités - Investing.com)

> Performance cumulée (avril 2017 à aout 2017 inclus) : - 3,40 % (PRU moyen pris en compte)

- Indice CAC40 : - 0,72 %
- Tracker monde CW8 : - 4,34 %
- Tracker monde CW8U : + 6,19 %
- Tracker monde WLD : - 5,66 %
- Tracker monde VT : + 6,73 %
- EUR/USD : + 11,81 %

(Source : Bourse en direct, analyses et actualités - Investing.com)

IV) Performances poche exotiques

> Performance mensuelle : + 3,72 %

- Argent (XAG/EUR) : + 4,08 %
- Or EUR (XAU/EUR) : + 3,54 %

(Source : Bourse en direct, analyses et actualités - Investing.com)

> Performance cumulée (avril 2017 à aout 2017 inclus) : - 8,64 % (PRU moyen pris en compte)

- Argent (XAG/EUR) : - 13,56 %
- Or EUR (XAU/EUR) : - 5,33 %

(Source : Bourse en direct, analyses et actualités - Investing.com)

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#42 30/09/2017 00h10 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Mise à jour du portefeuille, Septembre 2017 (6ème mois de reporting)

I) Allocation stratégique des actifs

Type d’actifs        Actuel    Cible
Cash & Monétaire    80,2%    5,00%
Exotiques        3,1%    5,00%
Obligations        2,2%    20,00%
Actions            12,0%    60,00%
Immobilier        2,50%    10,00%

II) Investissement programmé

Actions : PEA phase I, pas d’investissement ce mois-ci sur le PEA

Immobilier : CTO, achat le 05/09/17 de trackers REET à 26,04 USD (frais inclus)

III) Performances poches actions

> Performance mensuelle : + 2,77 % (égal à la performance mensuelle de CW8, PRU moyen non pris en compte)

- Indice CAC40 : + 4,80 %
- Indice S&P500 : + 1,93 %
- Tracker monde CW8U : +1,80 %
- Tracker monde WLD : + 2,82 %
- Tracker monde VT : + 1,59 % [Informatif pour évaluer l’influence du taux de change EURUSD sur la performance]
- EURUSD : - 0,77 %

(Source : Bourse en direct, analyses et actualités - Investing.com)

> Performance cumulée (avril 2017 à septembre 2017 inclus) : - 0,72 % (PRU moyen pris en compte)

- Indice CAC40 : + 4,05 %
- Indice S&P500 : + 6,63 %
- Tracker monde CW8 : - 1,68 %
- Tracker monde CW8U : + 8,10 %
- Tracker monde WLD : - 3,01 %
- Tracker monde VT : + 8,43 %
- EUR/USD : + 10,95 %

(Source : Bourse en direct, analyses et actualités - Investing.com)

IV) Performances poche immobilier

> Performance mensuelle : - 1,16 %

> Dividende trimestriel brut 0,22146 USD / action touché le 29/09/17

V) Performances poche exotiques

> Performance mensuelle : - 4,16 %

- Argent EUR (XAG/EUR) : - 4,73 %
- Or EUR (XAU/EUR) : - 2,48 %

(Source : Bourse en direct, analyses et actualités - Investing.com)

> Performance cumulée (avril 2017 à aout 2017 inclus) : - 11,72 % (PRU moyen pris en compte)

Bien content d’avoir écouté vos conseils de modération en terme de % d’allocation aux MPx !

- Argent (XAG/EUR) : - 17,65 %
- Or EUR (XAU/EUR) : - 7,68 %

(Source : Bourse en direct, analyses et actualités - Investing.com)

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#43 03/11/2017 21h56 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Mise à jour du portefeuille, Octobre 2017 (7ème mois de reporting)

I) Allocation stratégique des actifs

Type d’actifs                Actuel    Cible
Cash & Monétaire            61,9%    5,0%
Exotiques                    3,0%    5,0%
Obligations et actifs
à capital et taux garantis        16,3%    35,0%
Actions                    16,3%    45,0%
Foncières côtées            2,5%    10,0%

Allocation légèrement modifiée pour atteindre Actions (REIT incluses) / Obligations = env. 60/40

Épargne de précaution constituée.

II) Investissement programmé

Actions : Achat le 05/10/17 de trackers CW8 à 244 € sur le PEA
PRU moyen = 242,546 €

Immobilier : pas d’achat en octobre.

III) Performances poches actions

> Performance mensuelle : + 3,60 % (égal à la performance mensuelle de CW8, PRU moyen non pris en compte)

- Indice CAC40 : + 3,25 %
- Indice S&P500 : + 2,36 %
- Tracker monde CW8U : +2,07 %
- Tracker monde WLD : + 3,69 %
- Tracker monde VT : + 2,11 % [Informatif pour évaluer l’influence du taux de change EURUSD sur la performance]
- EURUSD : - 1,42 %

(Source : Bourse en direct, analyses et actualités - Investing.com)

> Performance cumulée (avril 2017 à octobre 2017 inclus) : + 2,68 % (PRU moyen pris en compte)

- Indice CAC40 : + 7,72 %
- Indice S&P500 : + 9,63 %
- Tracker monde CW8 : + 2,57 %
- Tracker monde CW8U : + 10,82 %
- Tracker monde WLD : + 1,08 %
- Tracker monde VT : + 11,18 %
- EUR/USD : + 9,00 %

(Source : Bourse en direct, analyses et actualités - Investing.com)

IV) Performances poche immobilier

> Performance mensuelle : + 0,34 %

V) Performances poche exotiques

> Performance mensuelle : + 1,31 %

- Argent EUR (XAG/EUR) : + 1,99 %
- Or EUR (XAU/EUR) : + 0,82

(Source : Bourse en direct, analyses et actualités - Investing.com)

> Performance cumulée (avril 2017 à octobre 2017 inclus) : - 10,55 % (PRU moyen pris en compte)

- Argent (XAG/EUR) : - 15,25 %
- Or EUR (XAU/EUR) : - 6,69 %

(Source : Bourse en direct, analyses et actualités - Investing.com)

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#44 06/01/2018 16h55 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Mise à jour du portefeuille, Décembre 2017 (9ème mois de reporting)

I) Allocation stratégique des actifs

Type d’actifs                Actuel    Cible
Cash & Monétaire            52,2%    5,0%
Exotiques                    2,9%    5,0%
Obligations et actifs
à capital et taux garantis        16,6%    35,0%
Actions                    22,8%    45,0%
Foncières côtées            5,5%    10,0%

II) Investissement programmé

Actions :
- Achat le 09/11/17 de trackers SMC à 227,71 € sur le PEA (PRU moyen = 227,71 €)
- Achat le 06/12/17 de trackers AEEM à 4,000 € sur le PEA (PRU moyen = 4,000 €)
- Achat le 06/12/17 de trackers RS2K à 177,50 € sur le PEA (PRU moyen = 177,50 €)

Immobilier :
- Achat le 14/11/17 de trackers VNQI à 59,71 $ sur le CTO (PRU moyen = 59,71 $)

III) Performances poches actions

> Performance cumulée (avril 2017 à décembre 2017 inclus) : + 3,08 %

IV) Performances poche immobilier (foncières côtées)

> Performance cumulée en USD (septembre 2017 à décembre 2017 inclus) : + 0,51 %
> Rendement dividendes : 1,30%

V) Performances poche exotiques

> Performance sur métal fin  pour le S2 2017 : - 1,20 %

> Performance cumulée frais d’achat inclus (avril 2017 à décembre 2017 inclus) : - 16,11 %

VI) Remarques

- L’objectif d’achat fixé pour 2017 est atteint, à savoir constituer un PF passif de 4 trackers : CW8 (80%), AEEM (10,5%), RS2K (7%), SMC (2,5%).

- Définition de l’objectif d’achat en poche action pour 2018 posée = constituer un PF passif de 6 trackers sensiblement différent que celui de 2017, à savoir : SP5 (51%), VEUR (21%), TPXE (8%), AEEM (12%), RS2K (5%), SMC (3%).
Quelques modifications substantielles sont donc prévues par rapport au PF2017 : Augmentation de la part de réplication physique (25% vs 3%), proportions géographiques légèrement modifiées, diversification émetteurs (4 vs 2), diminution des frais (0,17% vs 0,46%) ; pas couverture du risque de change car objectif TLT ; meilleur lissage des investissements ; meilleure liquidité avec (SP5 + VEUR + TPXE) qu’avec CW8

- Définition de l’objectif d’achat en poche exotiques pour 2018 posée = pas de cryptomonnaies, ouverture d’une position sur le tracker IAU.

- Définition de l’objectif d’achat en poche immobilier pour 2018 posée = arrêt des achats du tracker REET car trop tilté US (68% North America) et Commercial REIT (60%). Achat du couple VNQI + VNQ pour permettre de mieux coller au "Benchmark Global Real Estate" (North America 47% et Commercial 33%)

- Définition de l’objectif d’achat en poche obligation pour 2018 posée = ouverture pour prise de date d’un contrat AV Linxea Spirit pour diversifier les assureurs, les fonds Euros et les supports UC disponibles

- Définitions des calendriers d’achat dans les différentes poches posées

- Réflexion en cours sur l’achat comptant de SCPI en AV (Linxea Spirit). Présélection réalisée :  Actipierre Europe, Laffite Pierre et PFO2 ; à confirmer.

- Réflexion en cours sur l’immobilier locatif

- Reporting trimestriel au lieu de mensuel

Dernière modification par MyDividendGrowth (06/01/2018 17h17)

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#45 06/01/2018 17h00 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Intéressant ! Vu l’altitude des marchés actions en ce début d’année c’est sans doute prudent d’avoir autant de cash.
question : quel est votre support d’investissement (tracker ? …) pour l’argent et l’or ? vous faites références à un indice j’ai l’impression mais je n’arrive pas à comprendre dans quoi vous êtes investis.
merci

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#46 06/01/2018 17h26 → Portefeuille financier de MyDividendGrowth (assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Actuellement, l’or et l’argent sont exclusivement sous forme physique : Kangourou, Philharmonique, Maple Leaf, Eagle, Souverain, etc…

Compte tenu des frais liés à l’achat de ces formes physiques, je vais diversifier sous forme papier : j’ai choisi le tracker IAU, iShares Gold Trust

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