Portefeuille d'ETF de Traz

Je growth et le momentum sont deux concepts différents.
- Les actions growth sont des actions "chères" car le marché price la croissance future (à tort ou à raison)
- Les actions momentum ont plus augmenté dans le passé

Il existe des actions growth qui baissent. Par exemple, si la croissance attendue est moins forte que celle qu’on avait imaginée avant. Snapchat peut baisser non ?
Il existe des actions non growth (value), qui peuvent sacrément bien performer.

Sinon oui l’ETF de BNPP est une bonne option car très peu de sociétés sont exlues. Mais l’encours n’est tout de même pas énorme (~40M€). Morningstar dit qu’il n’est pas éligible au PEA, mais Euronext si.

Je ne m’avancerais pas sur du market timing entre la zone EMU et Europe …

Sur une enveloppe capitalisante (PEA,AV), vous ne perdez que les frais de courtage+spread lorsqu’un ETF ferme.
Sur le CTO, si il n’y a plus d’abattement pour durée de détention sur le CTO, vous ne perdez pratiquement rien (vous payez des impôts sur la plus value maintenant et non plus tard).

traz a écrit :

Je suis allé voir la stratégie du nouvel ETF d’Amundi (FR0013284304) mais j’avoue que je n’y comprends rien.

Voyez le fil « Du smart beta en market neutral, une façon de diversifier son allocation d’actifs ? ».

Bonjour traz,

Je possède également cette ligne sur mon PEA.

J’ai contacté BD, il s’agit d’une division de titre.

On m’a indiqué que la situation reviendra à la normale d’ici la fin de la semaine.

Dernière modification par yougo (12/06/2018 14h11)

Eh bien, merc. pour votre demande, j’avoue que j’aime bien faire un bilan de temps en temps (le plaisir coupable de compter ses sous !), même si je ne suis pas sûr que mon portefeuille passif soit très intéressant pour les lecteurs de ce forum.

Performances PEA :
TRI 2016 (rapporté sur 4 mois) : 4.68%
TRI 2017 : 9.83%
TRI 2018 : -8.30%
TRI 2019 : 27.19%
TRI 2020 (annuel) : -46.74% (donc environ -15,5% sur 4 mois, je n’ai pas la somme au 1er janvier pour faire le calcul exact).

TRI PEA depuis l’origine (fin août 2016) : 3.42% annuel.
TRI PEA + CTO depuis l’origine : 4.09% annuel.

Répartition du patrimoine :
80% en actions (25K), 20% en fonds euros (AV mes placements retraite : Suravenir Opportunités et Rendement : 6K), 0% en cash (flux tendu tous les mois avec mon salaire pour vivre).

Mon patrimoine est encore petit (environ 31K), j’ai peut-être encore un peu de temps de vie devant moi (33 ans) et je ne suis pas très sensible aux variations de mon patrimoine (mes 1ers investissements ont été dans les cryptos en 2014-2015). Je suis donc très fortement investi. Avec un meilleur salaire dans quelques années, je pourrai reconstituer facilement ma mise de départ de toute façon si nécessaire.

J’ai 0 épargne en cash car je tourne très bien avec mon salaire pour vivre. Si j’ai besoin d’argent rapidement, un retrait sur AV prend 10 jours. Si j’ai besoin d’argent encore plus rapidement : prêt click Boursorama voir emprunt familial.

Voici mon PEA sur BD :



Et mon CTO sur Degiro avec 671,72 euros de marge (levier d’environ 1,5) :


Mon CTO n’est composé que d’ETF SP500.

Mon PEA a actuellement 6K de liquidités car j’ai fait un rachat partiel de mon AV fin mars afin d’investir suite à la baisse de ces derniers mois. J’avais été frustré de ne pas avoir de liquidités fin 2018 lors de la brusque baisse des marchés mais je n’avais pas élaboré de stratégies pour cette situation à l’époque. Je n’avais donc rien fait.

Je suis investi à 100% pour ma poche actions afin de ne pas faire de market timing. J’ai une stratégie buy and hold passive sur ETF (investissement neutre sur les différents secteurs et zones géographiques et massif afin de suivre le marché) + investissements réguliers, mécaniques, tous les mois, afin d’éviter les biais cognitifs et émotionnels (et accessoirement bien dormir).

Suite à la baisse de ces derniers mois, j’ai affiné ma stratégie de rachats en cas de très forte baisse : investissement à 90% de mon patrimoine si -40% et investissement à 100% si -50% :

Voilà ce que cela donne sur mes ETF par rapport au + haut (voir à droite les valeurs de rachats des différents ETF, à -40 et -50%) :


(Le "cours actuel" des différents ETF n’est pas à jour, le reste du tableau a été actualisé).

J’ai donc désormais, grâce à cette crise, déterminé ma stratégie de rachats en cas de forte baisse. Si cela n’arrive pas, je ne ferai rien de plus, 80% du patrimoine en actions, ça fait déjà beaucoup. Du coup, pour l’instant, je reste dans l’attente, et je ne rachèterai qu’au fur et à mesure des envois d’argent sur mon AV.

Je me pose toujours la question de supprimer mon fond euros pour des obligations afin d’être plus performant et pour être plus réactif en cas de baisse des marchés car j’ai, cette fois ci, raté le -40%. Mais avoir une crise en V comme actuellement est très rare (et les marchés vont peut-être replonger) ; il y a normalement du temps pour acheter à ces niveaux de prix. Il y a également de nombreux avantages au fond euros en AV par rapport aux obligations (effet cliquet notamment), même si les rendements de ceux-ci baissent chaque année. Mon manque de connaissances sur les obligations me freine également.

Voilà, n’hésitez pas à me faire des remarques ou à me donner des conseils !

Dernière modification par traz (28/04/2020 20h03)