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#26 19/06/2017 17h01 → Portefeuille d'actions de Niceday (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Pour le coup, c’est pas évident de bien catégoriser Kaufman & Broad SA.

Yahoo:
Sector: Industrial Goods ; Industry: Residential Construction
Bloomberg:
Sector: Consumer Discretionary ; Industry: Consumer Durables & Apparel
FT:
Sector: Consumer Goods ; Industry: Household Goods
Reuters:
Sector: HomeBuilding; Industry: Household Durables

Pour ne pas faire buger xlsPortfolio sur l’onglet Secteur, je ne sais pas quoi choisir. J’hésite entre Conso de base, Industrie voire Immobilier.
A votre avis ?
Et prendre Household Goods pour l’Industrie sur le fichier XL (mais ce champ n’est pas, j’ai l’impression, utilisé)

Dernière modification par niceday (19/06/2017 17h02)

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#27 24/07/2017 08h43 → Portefeuille d'actions de Niceday (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour,
Entre les vacances et puis ensuite (en ce moment) un déplacement pro en Asie pour 3 semaines, il a été plus difficile de suivre mon portefeuille.
J’ai vu de loin sa performance s’éffondrer en même temps que les marchés.

Voici mes opérations sur le mois de juin et juillet pour le moment :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12103_24_juil_7.jpg

Dernierement, j’ai renforcé de 11 actions TOTAL sur mon PEA et j’ai acquis 125 d’Atrium European Real Estate Ltd sur mon CTO De Giro.

J’ai reçu mon premier versement de dividendes UNIT sur mon CTO De Giro, 12USD - 15% Tax @1,14810 = 8,88€ au total.
J’ai découvert que je devais faire déclaration aux Impots SIE pour ce dividende avant la fin du mois prochain. La galere !! https://www.devenir-rentier.fr/t9536

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12103_port24.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12103_port24___2.jpg

Perf YTD: 3,51% vs 7,8% l’EuroStoxx

Dernière modification par niceday (24/07/2017 08h44)

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#28 28/07/2017 10h47 → Portefeuille d'actions de Niceday (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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N’ayant pas d’idée sur le stock picking et trouvant, comme tous, des valeurs trop valorisées.
Je m’interese à ma partie ETF pour essayer de corriger mon allocation.
Pour ce faire, je viens de faire un achat d’une petite ligne d’ETF Japan.
* 28x - LYXOR TOPIX PEA - @15.65€

Voici mon allocation /zone sur tout le portefeuille (non pas exclusivement ETF):

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12103_geotar2.jpg

Je suis sur exposé Europe vs US mais ça me va. Par contre, il faut absolument que je rentre un peu plus sur l’EM, marché sur lequel je pense qu’il y a encore une décote vs US; à moindre mesure avec aussi l’Europe.

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#29 28/07/2017 10h53 → Portefeuille d'actions de Niceday (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour, NiceDay !

Vous écrivez :

niceday a écrit :

trouvant, comme tous, des valeurs trop valorisées. Je m’interese à ma partie ETF pour essayer de corriger mon allocation.

Mais, les ETF étant basés sur des actions/titres, ne pensez-vous pas qu’ils sont eux-mêmes trop valorisés ?


M07

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#30 28/07/2017 11h00 → Portefeuille d'actions de Niceday (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Si bien-sûr! Je suis toujours à construire mon allocation cible par petites touches.
J’ai ma liste de valeurs françaises PEA que je suis, j’attends une correction pour y entrer. Concernant les autres marchés, je suis plus en ETF: pas de stock picking, plus diversifié.
En face d’ajustement de mon allocation vs cible, je prendrai en compte la "chereté" des ETFs également, mais en phase de construction pour le moment j’évite le market timing, j’achete quand je peux c’est tout.
Je pense arriver à mon allocation bientôt dès que j’aurai renforcer les Emergents et rentrer sur certaines valeurs FR que je souhaite rentrer "absolument" sur l’année.

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#31 29/07/2017 22h11 → Portefeuille d'actions de Niceday (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Re !

Un moyen de tenter d’acheter moins cher des titres que l’on a une forte envie obtenir, c’est la vente de Put.


M07

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#32 03/08/2017 08h49 → Portefeuille d'actions de Niceday (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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En effet, les put ont l’air d’être un outil pour cette objectif d’acheter moins cher.

Sinon je m’intéresse à la fiscalité, j’ai beau faire et refaire les calculs, avec un TMI à 30%, ça ne vaut pas le coup d’aller vers du REITS tant que le PEA n’est pas au plafond.
Mon titre UNITI Group REITS US est peut-être l’exception avec un rendement de 8,5%PRU.
Si 1/ je récupère mon prélèvement à la source de 15% et 2/ si j’obtiens bien l’abattement de 40%; 3/ avec la CSG déductible, ça me fait du net net d’impôts : 2,14% de rendement dividende.

Avec un titre à 6% de rendement je tombe à du net net bien en dessous des taux moyen pratiqués en AV.
A cela s’ajoute la lourdeur de la déclaration, je vais arrêter les titres à dividendes et les ETF distribuant en CTO ; et couper ma pose sur UNIT et ATRS dès que je suis au break-even en PV.

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#33 03/08/2017 11h11 → Portefeuille d'actions de Niceday (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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niceday a écrit :

En effet, les put ont l’air d’être un outil pour cette objectif d’acheter moins cher.

Sinon je m’intéresse à la fiscalité, j’ai beau faire et refaire les calculs, avec un TMI à 30%, ça ne vaut pas le coup d’aller vers du REITS tant que le PEA n’est pas au plafond.
Mon titre UNITI Group REITS US est peut-être l’exception avec un rendement de 8,5%PRU.
Si 1/ je récupère mon prélèvement à la source de 15% et 2/ si j’obtiens bien l’abattement de 40%; 3/ avec la CSG déductible, ça me fait du net net d’impôts : 2,14% de rendement dividende.

Je ne sais pas comment vous effectuez votre calcul.
Avec une TMI à 30% et l’abattement de 40%, le taux global d’imposition (prélèvements sociaux compris) est d’un tout petit peu moins de 32%. Donc un rendement de 8.5% brut fait 5.8% net net

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#34 03/08/2017 11h31 → Portefeuille d'actions de Niceday (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Oui c’est bien ça. Mon exemple sur UNIT est trompeur car il est calculé sur des tous petits montants (qui sont donc arrondis dans le calcul de l’impots) et basé sur 1/4 de dividendes annuels.
Et en plus je me suis trompé en allant trop vite à la fin de mes calculs, décidement… j’ai prix 32%*GrossDiv= comme redement  Ahah.. C’est donc (1-32%)*GrossDiv

Niceday a écrit :

Avec un titre à 6% de rendement je tombe à du net net bien en dessous des taux moyen pratiqués en AV.

6%*(1-32%)=4,1%

Bon c’est reparti pour un tour dans ma reflexion…

Pour info, le taux d’imposition est trompeur à cause des petits montants. Le taux est bien de 32%.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12103_unit_2.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12103_unit_fisc.jpg

Dernière modification par niceday (03/08/2017 11h40)

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#35 04/08/2017 05h02 → Portefeuille d'actions de Niceday (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour,

J’ai commencé à traiter depuis début janvier 2017.

Dès le début, j’ai fait l’erreur d’avoir une trop grande allocation sur une petite valeur biotech Cerenis et d’avoir subi une grosse perte.
J’ai réussi à éponger la perte les mois suivants mais ce n’était pas évident.

Donc depuis le début de l’année à fin juillet, je fais une très modeste et décevante performance de 2,41%.

Pour la transparence, ci-dessous le suivi:

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12103_perf1.jpg

J’ai pleins d’idées d’investissement, mais je me sens limité par ma force de frappe mais aussi dans le souci d’optimisation fiscale ou plutôt dans le souci de comprendre mon rendement global net net (et d’arbitrer en conséquence).

Ma connaissance des marchés et de l’économie (formation et profession), complété par  mon apprentissage continu, d’un point de vue concret, sur ce forum et d’autres sources me permettent de vite comprendre les risques et perf globaux d’une exécution.

Je regarde en parallèle d’acquérir une petit prêt conso affecté (10k€) pour investir sur 2 SCPIs : Une grosse SCPI (rendement moyen) et une plus dynamique (risqué avec rendement plus élevé de type Corum). Ça sera également une « allocation  apprentissage ».
Aussi, étant imposé à 30%, l’objectif SCPI n’étant pas le rendement net (car il se rapproche d’une AV) mais de profiter d’un petit effet de levier en empruntant.

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#36 04/08/2017 09h31 → Portefeuille d'actions de Niceday (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour Niceday,

Il est normal de commettre des "erreurs" lorsque l’on débute. Je dirais même qu’il est normal de commettre des erreurs, même pour quelqu’un d’expérimenté…

Votre performance de 2,4% peut en effet sembler un peu faible au regard de la progression des marchés depuis le début de l’année. Néanmoins, vos 2,41% en sept mois restent largement supérieure aux placements sans risques tels que le Livret A par exemple, qui vous aurait rapporté, sur la même période, environ 0,4% d’intérêts.

De plus, vous dîtes avoir un petit portefeuille. Aussi, dans ce cas, est-ce réellement important d’essayer de faire l’optimisation fiscale ?
Pourquoi ne pas gagner un peu plus en expérience sur les marchés, et ensuite seulement, lorsque votre portefeuille grossira, essayer d’optimiser tout cela au mieux ? Vouloir faire les deux en même temps ne risqie-t-il pas de vous ralentir dans votre progression ?


https://petitactionnaire.wordpress.com/ - ma stratégie et informations débutants // http://ecotidien.eu - le blog des économies au quotidien

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#37 10/08/2017 15h54 → Portefeuille d'actions de Niceday (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Renforcement de 11x [email protected] et Achat 25 UNITI GROUP [email protected],46 USD (US91325V1089)

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#38 10/08/2017 21h46 → Portefeuille d'actions de Niceday (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Aie -7% Unit @20,14$, il faut être fort…

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#39 11/08/2017 11h29 → Portefeuille d'actions de Niceday (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour,

je vous repose simplement la question : Pourquoi investissez-vous dans cette valeur ?
Si vous formulez pour vous même une réponse claire, les vicissitudes boursières vous seront plus facile à absorber.

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#40 21/08/2017 18h00 → Portefeuille d'actions de Niceday (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Pour vous répondre PatN, l’article sur Seeking Alpha. résume bien ce que je pense.
J’arrête néanmoins de renforcer ma ligne atteint, elle 5.7% de mon portefeuille avec une MV de -20% en EUR (PRU:20.75$ + effet dollars).

Dernière modification par niceday (21/08/2017 18h02)

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