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Forums des investisseurs heureux

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#1 17/01/2017 18h34 → Rentabilité des coupons d'une SCPI vs rentabilité des dividendes d'actions ? (dividende, pea (plan d'épargne en actions), scpi (société civile de placement immobilier))

Banni
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Bonjour,

Je vais certainement poser une question très bête mais bon, au moins ça sera clair pour moi smile.

Je suis en train de construire mon PEA et je souhaite me diversifier dans l’immobilier.
Je compte me tourner vers Corum qui reverse en moyenne 6,45% par mois.

Mais je me demandais du coup comment comparer la rentabilité d’une scpi et d’actions à dividendes.

Arrêtez moi si je me trompe mais pour 10 000€, la SCPI va me verser 64,5€/mois (je sais que ça peut varier) par contre la société va reverser les % de dividendes à chaque détachement ? Donc pour la même somme pour deux détachements on peut recevoir 322,5€ deux fois dans l’année par exemple?

Merci d’avance,

Cordialement,

WIPE.

Message édité par l’équipe de modération (18/01/2017 14h32) :
- modification du titre ou de(s) mot(s)-clé(s)

Mots-clés : dividende, pea (plan d'épargne en actions), scpi (société civile de placement immobilier)

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#2 17/01/2017 18h58 → Rentabilité des coupons d'une SCPI vs rentabilité des dividendes d'actions ? (dividende, pea (plan d'épargne en actions), scpi (société civile de placement immobilier))

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Je ne sais pas si j’ai compris, mais il me semble que 64.5X12 cela ne fait pas du 6.45% annuel pour 10 KE ?
Et si j’ai bien compris votre demande de comparaison, certaines sociétés versent le dividende en une fois d’autre mensuellement (il y a des sujets qui en parlent sur le forum).
Mais tout cela peut varier au fil des années…

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#3 17/01/2017 19h10 → Rentabilité des coupons d'une SCPI vs rentabilité des dividendes d'actions ? (dividende, pea (plan d'épargne en actions), scpi (société civile de placement immobilier))

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Wipe,

Pour Corum, 6,45% est un rendement annuel et non mensuel.
Sachez également que vous avez à déduire la commission d’entrée pour calculer votre rendement.
Et pour terminer, un délai de jouissance à prendre en compte qui varie d’une SCPI à l’autre.

Le rendement des dividendes versés par les sociétés est également exprimé en pourcentage annuel.

Dernière modification par neraut (17/01/2017 19h11)

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#4 17/01/2017 19h32 → Rentabilité des coupons d'une SCPI vs rentabilité des dividendes d'actions ? (dividende, pea (plan d'épargne en actions), scpi (société civile de placement immobilier))

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Wipe a écrit :

Corum qui reverse en moyenne 6,45% par mois.

Ca fait réver !
Hélas, CORUM annonce un rendement annuel de 6,45 %,
payé mensuellement (les autres SCPI payent trimestriellement).

Lisez la file dédiée dans "Foncières non cotées",
vous verrez que Corum fait une présentation avantageuse de son rendement.
Le vrai chiffre pour l’année 2016 est 59,33 €, y compris une distribution exceptionnelle de plus-value.
Ce qui en fait encore une des SCPI les plus rentables.

Pourquoi parler de "construire mon PEA" ?
Une SCPI, non cotée, ne se met pas dans un compte titres.


Dif tor heh smusma

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#5 17/01/2017 19h34 → Rentabilité des coupons d'une SCPI vs rentabilité des dividendes d'actions ? (dividende, pea (plan d'épargne en actions), scpi (société civile de placement immobilier))

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"ArnvaldIngofson" a écrit :

Une SCPI, non cotée, ne se met pas dans un compte titres.

Les miennes sont dans un CTO !

Dernière modification par Kabal (17/01/2017 19h34)

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#6 17/01/2017 19h56 → Rentabilité des coupons d'une SCPI vs rentabilité des dividendes d'actions ? (dividende, pea (plan d'épargne en actions), scpi (société civile de placement immobilier))

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Je ne crois pas que cela soit possible, mais si c’est le cas je serais ravi d’en savoir plus.

Dernière modification par JBeurer (17/01/2017 19h56)

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#7 17/01/2017 20h04 → Rentabilité des coupons d'une SCPI vs rentabilité des dividendes d'actions ? (dividende, pea (plan d'épargne en actions), scpi (société civile de placement immobilier))

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Bonsoir
Je confirme Chez Bnp Paribas les Scpi maisons sont également sur des Cto

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#8 17/01/2017 20h13 → Rentabilité des coupons d'une SCPI vs rentabilité des dividendes d'actions ? (dividende, pea (plan d'épargne en actions), scpi (société civile de placement immobilier))

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Moi ce n’est pas des SCPI maison mais logé en CTO quand même. Pour mon emprunt (cf. BPE : crédit sur 25 ans à 3% pour acheter des SCPI…), j’en avais parlé. La banque me l’a imposé. Normalement, cela me coûte 30€/an. Actuellement, je n’ai rien payé puisque c’est le deal mais j’ai quand même prospecté par acquis de conscience Sofidy pour savoir s’il était possible de les rapatrier si nécessaire. La réponse est "oui".
Dans mon CTO, c’est marqué "non cotés france" en catégorie.

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#9 17/01/2017 20h52 → Rentabilité des coupons d'une SCPI vs rentabilité des dividendes d'actions ? (dividende, pea (plan d'épargne en actions), scpi (société civile de placement immobilier))

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Bonjour

Les banques ouvrent un CT pour y loger vos scpi simplement pour vous suivre..
Il y’a quelques années, AXA m’avait ouvert ce genre de CT pour deux scpi et un beau jour j’ai reçu un courrier qu’il fermait ce CT , trop de gestion pour zéro revenu !
Récemment,J’ai ouvert deux SCI avec plusieurs SCpi mais seules les scpi ( soit la moitié ) de la banque sont sur les CT car elles sont nanties au profit de la banque : j’ai catégoriquement refusé de payer quoique ce soit pour ses CT .

Dernière modification par Chtirentier (17/01/2017 20h54)

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#10 17/01/2017 21h26 → Rentabilité des coupons d'une SCPI vs rentabilité des dividendes d'actions ? (dividende, pea (plan d'épargne en actions), scpi (société civile de placement immobilier))

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Excusez moi, je voulais bien sûr dire 6,45% par an…. D’où mon calcul à environs 60€/mois, je ne vis pas sur une autre planète ne vous en faites pas big_smile

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#11 17/01/2017 22h51 → Rentabilité des coupons d'une SCPI vs rentabilité des dividendes d'actions ? (dividende, pea (plan d'épargne en actions), scpi (société civile de placement immobilier))

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Un portefeuille orienté dividendes dans un PEA, vous permettra également de bénéficier de sa fiscalité; contrairement aux SCPI où les revenus fonciers sont imposés à votre TMI +15,5% (déduction faite des charges d’intérêt)
Sur un portefeuille diversifié de titres éligibles PEA et orienté dividendes, le rendement tourne autour de 4-5% max (à affiner); à comparer avec des SCPI à environ 4,85% - imposition.
Ce qui diffère également est l’effet de levier que vous pouvez obtenir en empruntant pour investir en SCPI.

Vous avez également l’option d’un portefeuille de foncières dont les rendements sont supérieurs qui se logent dans un CTO (mais imposition vs PEA).

Dernière modification par niceday (17/01/2017 23h02)

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#12 17/01/2017 22h53 → Rentabilité des coupons d'une SCPI vs rentabilité des dividendes d'actions ? (dividende, pea (plan d'épargne en actions), scpi (société civile de placement immobilier))

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Le but pour moi n’est pas de choisir soit l’un soit l’autre, mais plutôt de me diversifier, j’imaginais épargner environs 60% sur mon PEA et 40% sur des SCPI

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#13 22/01/2017 00h15 → Rentabilité des coupons d'une SCPI vs rentabilité des dividendes d'actions ? (dividende, pea (plan d'épargne en actions), scpi (société civile de placement immobilier))

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Bonjour,
Pour évaluer la rentabilité d’une action, le dividende n’est qu’un indicateur. Le Price Earning Ratio vous donnera à un instant "t" le rapport cours/bénéfices. En prenant l’inverse vous cristallisez une rentabilité: par exemple une société qui a un PER de 12 aura une rentabilité instantanée de 8,33% . A ce stade vous pouvez confronter le dividende (par exemple 3,5% du cours actuel) à la rentabilité de la société ,ce qui vous donne une idée de sa dimension  soutenable dans le temps. Méfiez-vous des sociétés dont le dividende dépasse les résultats de l’entreprise: ce n’est pas tenable dans la durée.
Une politique de dividendes est censée être stable, manipulée comme un paquebot. L’historique de dividendes me semble crucial pour mesurer la capacité de la société à maintenir, voir augmenter son dividende. Regardez si la société que vous étudiez a maintenu son dividende pendant les années de crise. Il existe pas mal de sociétés extrêmement solides (le rating en atteste) qui n’ont jamais baissé leur dividende: cela augure d’une grande régularité voir d’une augmentation.
Les dividendes versés  par rapport aux profits de l’entreprise sont très différents selon les secteurs. Il existe des secteurs défensifs qui distribuent 50% de leurs bénéfices, ce chiffre a évolué à la hausse dans un contexte de faible croissance généralisée. 50% semble être un haut de fourchette à long terme.
Quand une entreprise choisit de racheter ses actions c’est davantage du court terme; une hausse de dividendes envoie un signal très positif, à moyen terme. Mais il y a toujours des exceptions.
Tout ça pour vous dire que la politique de dividendes est un outil riche d’enseignements sur la santé et la stratégie de la société. .
J’espère avoir répondu à vos interrogations sur les dividendes.

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