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Forums des investisseurs heureux

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#26 18/02/2017 01h24 → Portefeuille d'actions et immobilier de Cricri77700 (aristocrate, immobilier, portefeuille)

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Bonsoir Cricri,

Souhaitez vous réinvestir sur Air Liquide ? en effet, à 105 euros pour votre PRU, je ne sais pas si on est sur un prix haut (à l’heure actuelle) (l’action est monté bien plus haut me semble-t-il, mais était vers 90 récemment) ? En tout cas, belle action pour un actionnaire, entre le dividende en augmentation régulièrement et les actions gratuites toutes les 10 actions. ==> Je vous pose cette question car vous dites avoir du capital à investir (dit autrement, et plus sur une question ouverte, ou placeriez-vous vos capitaux ? Une partie sur Air Liquide ?). Pour ma part, j’ai un PRU à 96 euros (et donc une plus value de 8%), je ne compte pas vendre, mais je me pose la question de renforcer (aujourd’hui ou demain) dans la mesure où c’est une belle valeur pour l’actionnaire.

Je constate que votre portefeuille est essentiellement concentré euro, (la moitié des lignes aussi sur du CAC40). Est ce votre choix ? Ou allez vous diversifier sur de l’UK et Etats-Unis (voir Canada) ?

Pensez vous prendre des REITs ? (Étant donné que vous avez déjà de l’immobilier physique et que votre rendement est énorme).

A bientôt.


Parrainage Binck (100€)

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#27 18/02/2017 08h40 → Portefeuille d'actions et immobilier de Cricri77700 (aristocrate, immobilier, portefeuille)

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Bonjour Jeff ,

Pour air liquide , je renforcerai si elle baisse…
Je crois vraiment à la synergie avec airgas.

Oui mon portefeuille est à 75% en euros .
Je souhaite dans un premier temps blinder mon PEA … 

Pour le moment , je ne souhaite pas investir sur les us que je trouve chère.
Si lyxor sp 500 pea baisse, je renforcerai peut être mais j’attends une grosse correction .

Après j’ai beaucoup de valeurs française qui ont une économie international ..

Pour les reits ou scpi , pour le moment non .
J’ai du mal à investir dans l’immobilier avec des rendements à 5% .. sachant que je fais le triple ( même + smile )

Pour le capital à investir , je ne sais pas .
J’ai toujours mon pel qui est au plafond + une assurance vie et quelques milliers d’euros de liquidité sur livret au cas où.
J’ai déjà beaucoup d’argent qui est "sécurisé "

L’immobilier en cash? Négatif

Reste que la bourse..  mais je vais lisser progressivement mais où? Je ne sais pas encore … si je n’ai pas de conviction , un peu de tracker si aucune entreprise me fait de l’oeil …


Bye bye la rat race :)

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#28 21/02/2017 00h02 → Portefeuille d'actions et immobilier de Cricri77700 (aristocrate, immobilier, portefeuille)

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Bonjour,

Juste une remarque pour complémenter ce que disait Neo45 sur les dividendes, et en prenant l’exemple (simplifié) de L’Oréal dont vous parliez au début du sujet.

Imaginons qu’il y a 5 ans, au lieu de donner des assurances-vies à des photographes et de se faire des procès, la famille Bettencourt ait compris que la fiscalité sur les rachats d’actions (celle des plus values, 28.96% CSG incluse avec TMI 45% et abattement 8 ans) est plus favorable que celle des dividendes (40,21% CSG incluse avec abattement 40% et TMI 45%)

- Vu leur contrôle de l’Oréal (pacte avec Nestlé), ils décident d’un programme de rachat d’actions strictement identique en tout points (montant, augmentations d’année en année etc) que celui qu’on a eu pour les dividendes

- Ils décident de vendre une partie de leurs actions l’Oréal égale au ratio du montant du rachat d’actions sur la capi totale de l’oreal, se construisant ainsi leur dividende "maison", et économisant au passages des dizaines de M€ d’impôts.

Chaque actionnaire pouvant faire de même (se construire son dividende maison à la date du rachat d’action), c’est équivalent pour tout le monde à une politique de dividende (et même mieux niveau taxes pour 99% des gens).

Il n’y aurait je pense pas de raison particulière à sortir/rentrer L’oreal d’un portefeuille (hors effets lié à la psychologie de l’investisseur, mais on est sur ce forum pour pour apprendre à les dépasser smile )

Ce que je veux dire par cet exemple, c’est que le montant des dividendes n’est à mon avis pas un indicateur à considérer pour sélectionner une entreprise, surtout maintenant que les rachats d’actions sont la méthode la plus importante de retour de cash flow aux actionnaires (au moins aux US).

Vous exposer au facteur value (plus risqué et plus rentable) peut être valide et pertinent, mais l’approximer par un "facteur" dividendes me parait moins optimal.

Cordialement

PS : l’exemple de L’Oréal ne s’applique pas vraiment à cause de la holding de contrôle et des donations de titres entre eux, mais c’est pour l’idée smile

Dernière modification par Treffon (21/02/2017 00h03)


Markets are not perfect, but everybody else is worse

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#29 22/02/2017 06h17 → Portefeuille d'actions et immobilier de Cricri77700 (aristocrate, immobilier, portefeuille)

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"Ce que je veux dire par cet exemple, c’est que le montant des dividendes n’est à mon avis pas un indicateur à considérer pour sélectionner une entreprise, surtout maintenant que les rachats d’actions sont la méthode la plus importante de retour de cash flow aux actionnaires (au moins aux US)."

Exact , plus je me documente ( lynch ect ) plus m’à stratégie change …  Je revois également m’à position sur les trackers …  Par exemple si mensuellement je ne sais pas où investir ma capacité d’épargne , vaut mieux un tracker monde qu’une entreprise que je ne maîtrise pas , que je ne comprends pas …


Bye bye la rat race :)

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#30 11/05/2017 13h21 → Portefeuille d'actions et immobilier de Cricri77700 (aristocrate, immobilier, portefeuille)

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"Ce que je veux dire par cet exemple, c’est que le montant des dividendes n’est à mon avis pas un indicateur à considérer pour sélectionner une entreprise, surtout maintenant que les rachats d’actions sont la méthode la plus importante de retour de cash flow aux actionnaires (au moins aux US)."

Exact , plus je me documente ( lynch ect ) plus m’à stratégie change …  Je revois également m’à position sur les trackers …  Par exemple si mensuellement je ne sais pas où investir ma capacité d’épargne , vaut mieux un tracker monde qu’une entreprise que je ne maîtrise pas , que je ne comprends pas …

Il y a 1 mois , j’ai donc orienté mon portefeuille intégralement en ETF .

Les raisons :
-la bourse est vraiment très complexe et j’affiche une certaine limite de connaissance.
- depuis 3 ans que j’investis , j’ai remarqué que le market timing est très mauvais pour mon portefeuille .. Je sort souvent trop tôt …
- lorsque je maîtrise une entreprise , si si cela arrive smile par exemple MPI ou d’autre assez simple à comprendre , je suis frustré que le marché ne suive pas mes convictions ou une OPA qui se présente bref  ..

Je met trop d’émotion dans mes actions , alors je pense qu’une stratégie ETF me correspond mieux ..

Voici mon PF

30 amundi russel 2k PRU 217.82
10 amundi etf eu value PRU 217.48
700 etf msci em PRU 3.83
20 amundi etf euros mid PRU 92.89
480 sp 500 lyxor PRU 16.73
230 vanguard ftse eur PRU 30.69

Stratégie : 30% sp500 20% russel 2000 30% ftse eur et 7% pour les 3 autres …

12 british american tobacco ( représente les bénéfices de ma ligne sur mon ancien PF ) presque 800e que je vais laisser fructifier sans affect car c’est des bénéfices …

L’analyse fondamentale me plaît mais j’ai encore beaucoup de limite.

Ma stratégie va être simple : blinder mon PEA ( je pense que dans 2 à 3 ans c’est réglé )uniquement en ETF et par la suite ouvrir un PEA PME et investir dans des entreprises plus simple à comprendre .. d’ici là j’aurai acquis plus d’expérience et de connaissance …

Mon PEA ,ma une performance de 10% par ans depuis son ouverture en décembre 2014 malgré les nombreux aller retour …

Une capacité d’épargne qui va monter à 3000 à 3500 euros par ans le mois prochain …

On continue donc à capitaliser …
Je vais avoir plus de temps à me consacrer au connaissance boursier , car le 13 juin , comme dit dans ma présentation , je serai financièrement indépendant …


Bye bye la rat race :)

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#31 12/06/2017 23h19 → Portefeuille d'actions et immobilier de Cricri77700 (aristocrate, immobilier, portefeuille)

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Juin :

pas de changement sur le portefeuille boursier, j’ai avancé beaucoup de frais dans mon dernier immeuble : remise des clés samedi pour 1515 euros de loyer supplémentaire pour 530e de crédit à 110%.
J’attends un remboursement de 15000 euros sur des avances que j’ai fais ses derniers temps.

Concernant ma nouvelle stratégie ( encore une ? ) :

point négatif : c’est passif, malgré cela je regarde mon PF quotidiennement et je n’arrive toujours pas à ne pas m’en préoccuper et laisser faire.

Point positifs : lorsque les cours montent ou baissent, je ne me torture plus l’esprit pour essayer de comprendre et ça, ça me convient parfaitement .

Le mois prochain, mon PF va monter de 50% avec l’arrivée de 20000 euros environ à investir puis par la suite 3000 euros mensuels.
Soit je place tout en etf, soit je fais un mixte ETF + foncier côté.
Mes connaissances en bourse sont tellement limite…

Cet été je vais ouvrir un PEA PME et mettre quelques milliers d’euros pour travailler mon analyse fondamentale sur des entreprises faciles à comprendre. Je pense que cela va être un bon point de départ.

Si vous avez des suggestions, c’est avec grand plaisir .

Dernière modification par cricri77700 (12/06/2017 23h19)


Bye bye la rat race :)

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