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Forums des investisseurs heureux

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#1 21/11/2016 16h33 → Investissement dans une PME non côtée : PEA, en nom propre, via une société ? (investir, pea, pme)

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Bonjour à tous,

Je ne comptais pas investir aussi rapidement autant donné que je me considère toujours en phase d’apprentissage, mais j’ai une opportunité (je ne sais pas si je devrais appelé ça comme ça lol) d’investir environ 10 000 euros dans la société d’un très bon ami (cela représente environs 2% de la société …).
Je ne peux pas trop parlé de son projet malheureusement (nda et discrétion souhaitée par mon ami)

Je souhaiterais donc connaitre la meilleure solution pour cette investissement plutôt long termiste (5 ans à minima):

1)Investir en nom propre pour bénéficier de la réduction fiscale ?
2)Investir via un PEA pour les futures exonérations fiscales ? (la société est non côté donc il va falloir batailler sévère..)
3)Investir via ma société qui a une trésorerie confortable ? L’avantage est d’utiliser la trésorerie de ma société, mais est ce possible et comment ?
4)Autres ?

Bref, je suis un peu perdu et c’est un domaine que je ne maitrise absolument pas et je viens donc chercher vos lumières.

Merci d’avance.

Message édité par l’équipe de modération (21/11/2016 20h58) :
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Dernière modification par Pinnou (21/11/2016 16h34)

Mots-clés : investir, pea, pme

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#2 21/11/2016 19h26 → Investissement dans une PME non côtée : PEA, en nom propre, via une société ? (investir, pea, pme)

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En nom propre me semble le plus approprié, compte tenu de l’avantage fiscal immédiat + la simplicité.

Via votre société : possible mais i) il faut que les statuts/ l’objet social le permettent, ii) la fiscalité n’est pas le mieux généralement (IS ou régime plus-value à long terme au niveau de la société puis fiscalité personnelle lorsque vous allez vouloir sortir l’argent car ça arrive à un moment ou à un autre)

Via le PEA vous allez effectivement batailler pour 10 K€ + pas d’avantage fiscal à l’entrée

S’agissant d’un ami je vous conseille de bien caler le mode opératoire, l’horizon de sortie envisagé, le reporting périodique qu’il doit faire (ou pas) car à 2% du capital vous n’allez pas avoir beaucoup de poids…

Mon avis perso : moins dangereux pour préserver votre amitié (je ne connais pas non plus la valorisation, la qualité du projet, l’utilisation des fonds/ si l’argent va dans la société ou dans la poche de votre ami) de faire un prêt plutôt que d’être actionnaire

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#3 25/11/2016 11h28 → Investissement dans une PME non côtée : PEA, en nom propre, via une société ? (investir, pea, pme)

Membre
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Bonjour,

Société valorisée 500k, quel est son stade de développement ? Société rentable ? Cash flow positif ? Versement de dividendes ?

En direct => Il est potentiellement possible d’obtenir les 18% de réduction IR ou 50% ISF si AK, à condition de conserver les titres 5 ans.

PEA => attention aux frais sur titres non cotés (500 EUR chez boursorama par exemple… négociables à 250 EUR)
Via votre société => pourquoi pas, êtes vous à l’IS ? Si oui à quel taux ? Si vous avez une trésorerie très (trop abondante).

Dans tous les cas c’est un investissement peu liquide avec une probabilité de défaut élevée sur lequel vous n’aurez pas de levier d’action, vous serez un minoritaire passif.

Je ne mentionne pas la possibilité d’investir via des obligations convertibles vu le montant (frais).

Dernière modification par maxlille (25/11/2016 11h29)

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