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#1 26/10/2016 18h53 → Gestion sous mandat équilibrée : quelle pourcentage pour la partie en fonds Euros ? (gestion alternative, répartition, sous mandat)

Membre
Réputation :   

Bonjour à tous,

Pouvez vous m’ôter d’un doute ?

Dans le cadre d’une gestion sous mandat avec une répartition 40% FE 60% UC, si je comprends bien afin de maintenir cette répartition, le gestionnaire a tout le loisir de modifier le montant investi en FE ou UC afin de maintenir ces 40/60 ?
Ce qui voudrait dire que dans le cas d’une baisse des UC le montant en FE s’en trouverait impacté et pourrait même fondre totalement si les UC devaient se crasher ?
Ou est donc l’intérêt de garder une part de FE si au final le montant investi sur cette part peut disparaître ?

Merci pour vos réponses.

Message édité par l’équipe de modération (27/10/2016 14h58) :
- modification du titre ou de(s) mot(s)-clé(s)

Mots-clés : gestion alternative, répartition, sous mandat

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#2 26/10/2016 19h02 → Gestion sous mandat équilibrée : quelle pourcentage pour la partie en fonds Euros ? (gestion alternative, répartition, sous mandat)

Modérateur
Réputation :   1240 

Lisez bien les conditions du mandat, mais à mon sens, le mandat ne devrait porter que sur la gestion des 60% en UC (et le mandataire ne devrait pas toucher à ce qui a été mis sur le FE).


Contrôlons la finance: Finance Watch  - Parrain Fortuneo: 12356125, INGDirect: ZKCYANB, Altaprofits: MP

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#3 26/10/2016 19h18 → Gestion sous mandat équilibrée : quelle pourcentage pour la partie en fonds Euros ? (gestion alternative, répartition, sous mandat)

Membre
Réputation :   

Il est dit :
"L’allocation cible du Profil Equilibré sera la suivante:
- À hauteur de 40 % minimum sur le fonds en euros Eurossima,
- Entre 10 % et 50 % sur les OPC actions dont 10% maximum sur
les marchés émergents,
- Entre 10 % et 50 % sur des OPC investis en produits de taux
(obligations, obligations convertibles, titres de créance négociables,
instruments du marché monétaire, etc.) dont 10 % maximum sur
les marchés émergents.
Le Profil Equilibré est fortement exposé aux risques de taux, d’actions,
de crédit et de contrepartie et accessoirement au risque lié à
l’investissement sur les marchés émergents. Ces risques pourront
se traduire par une perte en capital sur les investissements réalisés.
Les sommes sont investies sur le Profil Equilibré dans le respect de
l’allocation cible. La répartition des encours du Profil Equilibré pourra
toutefois, en fonction des conditions de marché, être temporairement
différente de celle de l’allocation cible dans une fourchette de variation
de 5 % maximum qui ne pourra, en tout état de cause, pas être
dépassée.
La répartition des encours du Profil Equilibré pourra
toutefois, en fonction des conditions de marché, être temporairement
différente de celle de l’allocation cible dans une fourchette de variation
de 5 % maximum qui ne pourra, en tout état de cause, pas être
dépassée."

Mais ça n’empêche pas que le montant des FE est impacté et que cette répartition 40/60 ne signifie pas que 40% du montant investi en FE ne risque pas de fondre !

Si je comprends on joue sur les mots le contrat peut être investi en FE et UC mais le montant lui n’est en aucun cas garanti ni sur les UC (normal) et surtout ni sur les FE.

Exemple: sur 100€ ( 40% FE=40€ 60% UC=60€ ), les UC perdent 50% de leur valeur soit 30€, la valorisation du contrat tombe à 70€ soit 40% FE = 28€ et 60% UC=42€, si je comprends bien il est possible de perdre également sur des FE ?

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#4 26/10/2016 19h59 → Gestion sous mandat équilibrée : quelle pourcentage pour la partie en fonds Euros ? (gestion alternative, répartition, sous mandat)

Membre
Réputation :   205 

t2lt a écrit :

Ou est donc l’intérêt de garder une part de FE si au final le montant investi sur cette part peut disparaître ?

L’intérêt est d’avoir une poche de liquidités pour acheter quand les actions baissent (les 60% d’actions deviennent 45% => achat d’actions) et de vendre des actions quand les plus-values sont significatives (les 60% sont devenus 75% => vente d’action)


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

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