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#1 28/09/2016 15h54 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

Membre
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Mon portefeuille d’action représente environ 15% de mon patrimoine.

http://img4.hostingpics.net/pics/686857IH1.png

Je l’ai initié il y a environ un an au gré :
- de mon apprentissage (je n’avais aucune connaissance boursière particulière, et j’ai commis quelques bourdes…)
- des opportunités que j’ai vu (ou cru voir). J’ai la fâcheuse tendance d’acheter des sociétés ayant fortement baissé suite à un "profit warning" (Coface, Eutelsat…)

A ce jour, il n’est absolument pas équilibré (ni sectoriellement, ni géographiquement ) et je compte y remédier au gré de mes apports de liquidités (environ 500€ par mois).

Je n’envisage pas à l’heure actuelle de solder des lignes pour renforcer des secteurs non représentés.

Je m’interdis en revanche d’investir pour l’instant dans des sociétés financières et/ou de renforcer mes positions sur des sociétés représentant plus de 10% de mon portefeuille.

Mes objectifs sont les suivants :
- à court terme, équilibrer le portefeuille au global (quelque soit l’enveloppe d’investissement) au niveau sectoriel via mes apports de liquidités,
- à court terme, diversifier les entreprises détenues en portefeuille pour limiter le risque (le montant de chaque ligne doit être inférieur à 10% de la valeur du portefeuille d’ici fin 2016, et à 7,5% fin 2017),
- à moyen terme, équilibrer le portefeuille (au niveau géographique, devise, capitalisation, secteur …) au global et sur chacune des enveloppes d’investissements (PEA, PEA-PME, CTO) lorsque c’est possible.

http://img4.hostingpics.net/pics/422161IH2.png

http://img4.hostingpics.net/pics/202731IH3.png

Les sociétés actuellement en portefeuille sont les suivantes:
Air liquide
AXA
Bonduelle
Bouygues
Coface
Danone
Eutelsat Communic.
HSBC Holdings
RoyalDutch Shell-B
Digital Realty Trust Inc
Sanofi
Saint Gobain
Societe Générale
Total

Mots-clés : action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille

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#2 28/09/2016 23h24 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

Membre
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Merci pour cette publication.

Pour un patrimoine d’un peu plus de 100 K€,
79 % de monétaire (livrets ?) ça semble beaucoup.
En général 6 mois de salaire suffisent,
sauf à avoir des projets à court terme.

Le portefeuille d’actions est déjà pas mal diversifié.
Pour équilibrer rapidement (sectoriellement ou géographiquement), les ETF peuvent être le meilleur moyen.
Rien ne vous oblige à équilibrer le portefeuille à tous les niveaux :  géographique, devise, capitalisation, secteur …. Déjà sortir de la zone Euro vous fait courir un risque de change. Sans aller loin, voir le Royaume-Uni.

La stratégie d’acheter des sociétés ayant fortement baissé suite à un "profit warning",
il vaut mieux oublier … Souvent les PW se succèdent.
Le cas échéant acheter après le plus bas si l’entreprise se redresse,
mais c’est difficile à déterminer.


Dif tor heh smusma

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#3 28/09/2016 23h44 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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ArnvaldIngofson a écrit :

La stratégie d’acheter des sociétés ayant fortement baissé suite à un "profit warning",
il vaut mieux oublier … Souvent les PW se succèdent.
Le cas échéant acheter après le plus bas si l’entreprise se redresse,
mais c’est difficile à déterminer.

Disons plutot un profit warning du à un accident pontuel comme bp et une station forage, une rumeur d’enquete du fbi pour cbl, le brexit

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#4 02/11/2016 14h47 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Merci pour vos commentaires.

79% en monétaire est effectivement important. Cela s’explique par deux facteurs :
- la perspective à court/moyen terme d’un achat immobilier (résidence principale),
- le redéploiement progressif de la poche monétaire vers la poche action/obligation. En janvier 2015, mon patrimoine était composé à 96% d’actifs monétaires. J’ai arbitré une partie vers mon PEA. A l’heure actuelle, sauf crash majeur, je ne souhaite pas toucher à la partie monétaire. Cependant, la majeure partie de mon épargne mensuelle est investie en action. La proportion de la poche action devrait donc mécaniquement s’accroitre dans le temps.

Reporting du mois d’octobre

http://img4.hostingpics.net/pics/333883IH102.png

http://img4.hostingpics.net/pics/473369IH101.png

Mouvements PEA:
- Dividendes : HSBC (en actions, soit 2 nouvelles actions), Total.
- Investissement de 550€
- Achat de 6 actions CNIM CONSTR. (PRU : 93.07€)

Mouvements CTO:
- Dividendes : Digital Realty Trust Inc
- Investissement de 100€

Commentaires :
- L’achat de CNIM en début de mois est intervenu au bon moment, le titre affiche déjà une belle PV (10%).

Dernière modification par Erek (02/11/2016 15h11)

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#5 04/11/2016 13h34 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Mouvements du jour:
- investissement mensuel de 550€.
- achat de 18 Accor.

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#6 02/12/2016 11h42 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Reporting du mois de novembre :

http://img11.hostingpics.net/thumbs/mini_276495sectpf.png

http://img11.hostingpics.net/thumbs/mini_825230sectdiv.png

Mouvements PEA:
- Dividendes : Eutelsat
- Investissement de 1550€
- Achat de 18 Accor Hotel (PRU: 33,05)
- Achat de 230 Natixis (PRU : 4,33) le lendemain de l’élection de Trump. Revente le lendemain de 210 titres à 4,68€.
- Achat de 59 Veolia (PRU: 16,93€)

Mouvements CTO:
- Dividendes : Digital Realty Trust Inc
- Investissement de 100€

Commentaires :
- Suite à l’élection US, j’ai investi 1000€ supplémentaires sur le titre ayant le plus baissé. Revente dès le lendemain pour un gain de 20 titres. J’aurai certainement dû solder la ligne entièrement, elle représente actuellement environ 100€.
- Je poursuis la diversification sectorielle du portefeuille.

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#7 01/02/2017 17h18 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Reporting Annuel 2016.

http://img11.hostingpics.net/pics/596402IH2017.png

Une très bonne première année en bourse pour ma part. Parmi les principales sources de satisfaction, on trouve :
- le rééquilibrage de mon allocation d’actif. Il y a deux ans, plus de 95% de mon patrimoine était composé d’actifs monétaires (livrets). Aujourd’hui, elle est la suivante : 75% monétaire, 18% action, 6% obligation, 1% immobilier. La poche monétaire devrait continuer à se réduire puisque la majeure partie de mon épargne vient renforcer d’autres classes d’actifs.
- la performance 2016. Mon suivi est en construction, et il est compliqué de l’évaluer correctement. J’évalue celle ci à 20,3%, mais ce chiffre est sous estimé puisque les investissements ont été lissés tout au long de l’année. Mes investissements ont été réalisés lors des creux (Brexit, élection US) et certaines lignes ont particulièrement bien rebondi. L’année 2017 sera certainement moins bonne. Pour 2017, j’initie un suivi en valeur de part.
- le rendement sur dividende. Il est actuellement de 5,5% au niveau du portefeuille (dividendes / PRU)

Au niveau des perspectives et changements pour 2017, je vais être vigilant sur les points suivants :
- améliorer mon process d’investissement (analyse des sociétés)
- améliorer le suivi de mon portefeuille (indicateurs de performance, risque etc.)
- veiller à ne pas détenir trop de lignes
- tester/améliorer ma résistance à la volatilité en cas de crash
- améliorer le reporting sur le forum, quitte à ce qu’il soit moins régulier
- passer moins de temps à suivre les variations journalières du portefeuille et automatiser en partie les investissements à venir
- améliorer la diversification  géographique / devises.

A date, les actions détenues sont les suivantes :
Accor
Air liquide
AXA
Bonduelle
Bouygues
Coface
CBL & Associates Properties Inc.
CNIM Constr.
Danone
Eutelsat Communic.
Essilor International
HSBC Holdings
Natixis
RoyalDutch Shell - B
Digital Realty Trust Inc
Sanofi
Saint Gobain
SES
Total
Veolia

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#8 07/09/2017 16h54 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Point d’étape 2017

Pas mal de changement depuis le dernier reporting. La structure du patrimoine a été impactée par l’achat de ma résidence principale, au début de l’été.

La poche monétaire est revenue à une proportion conforme à mon objectif (majoritairement sur PEL).

La part d’immobilier devrait progresser régulièrement, au fil des remboursement de mon prêt immobilier.

https://img11.hostingpics.net/pics/659534reportIHsept20172.png

Ma capacité d’épargne (hors remboursement de prêt immobilier) est à présent limitée et les renforcements des poches actions/obligations le seront donc également. J’attends de voir un peu plus clair sur mon budget post-achat.

Sans capacité d’épargne supplémentaire, l’augmentation de mon patrimoine dépendra du remboursement du prêt immo et de la performance du portefeuille d’action.

De ce côté là, le portefeuille se porte plutôt bien depuis le début de l’année (augmentation de 8% de la valeur de la part). J’ai arrêté les apports en avril, et me contente de réinvestir les dividendes au fur et à mesure.

J’ai également équilibré le portefeuille d’un point de vue sectoriel.

https://img11.hostingpics.net/pics/403193reportIHsept2017.png

A date, les actions détenues sont les suivantes :
Accor
Air liquide
AXA
Bonduelle
Bouygues
CBL & Associates Properties Inc.
CBO Territoria
CNIM Constr.
CRCAM Brie-Picardie
Danone
Eutelsat Communic.
Essilor International
Fleury Michon
HSBC Holdings
IPSOS
RoyalDutch Shell - B
Dream Office Real Estate Inv Trust
Sanofi
Saint Gobain
SES
Total
Veolia

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#9 08/01/2018 14h29 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Reporting annuel 2017.

Il est temps de réaliser le bilan annuel du portefeuille d’actions.

Pour rappel, la performance 2016 avait été estimée à 20,3%. Depuis, j’ai mis en place un suivi plus rigoureux, en valeur de part.

La valeur de part a progressé en 2017 de 11,07%. La rente liée au dividende a elle progressé également, passant à 90€ par mois.

Je suis très satisfait, à la fois des plus-values générées et de l’augmentation des dividendes prévisionnels.

Depuis le lancement de mon portefeuille, je suis devenu papa et propriétaire de mon appartement, et ma capacité d’épargne est à présent très limitée, par les frais et le remboursement d’emprunt. Dans ce cadre, mon portefeuille d’actions constitue le moteur principal de ma capacité d’enrichissement et je suis rassuré de voir que l’encaissement des dividendes ne se fait pas au détriment de la croissance globale du portefeuille.

Je prévois de réinvestir les dividendes au fur et à mesure, et d’éviter trop de mouvements sur 2018. Je suis à l’aise avec la majorité des entreprises détenues.

Compte tenu de la valorisation des marchés, je n’exclue pas de sécuriser une partie des plus-values latentes. Je n’ai néanmoins pas défini de process pour sécuriser celles-ci (par exemple, je ne définis pas d’objectif de cours lorsque j’investis sur un titre). C’est certainement un point à travailler.

A noter, le portefeuille tient son premier bagger avec Bonduelle. Acheté à un pru de 22,8, j’ai revendu le 05/01 la moitié de la ligne. J’ai l’impression que le titre grimpe en prévision du versement du dividende en action, je réinvestirai peut être le cash récupéré après le versement du dividende.

https://img15.hostingpics.net/pics/147199WW2017.png

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#10 08/01/2018 14h43 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Joli petit portefeuille et bonne performance….la seule ombre au tableau est le petit nombre de mid et small caps

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#11 08/01/2018 14h49 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Erek a écrit :

Compte tenu de la valorisation des marchés, je n’exclue pas de sécuriser une partie des plus-values latentes. Je n’ai néanmoins pas défini de process pour sécuriser celles-ci (par exemple, je ne définis pas d’objectif de cours lorsque j’investis sur un titre). C’est certainement un point à travailler.

Une option est de placer des ordres STOP LIMIT en dessous de la valeur actuelle (mais a priori au-dessus du PRU si on parle de sécuriser une PV) et de les relever régulièrement si la valeur de l’action continue à monter. Ou mieux, si votre broker le permet, utiliser un ordre STOP suiveur.

Pas de garantie 100% avec un ordre STOP, mais ça reste un outil efficace je pense pour gérer ce genre de besoin.

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#12 08/01/2018 22h38 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonsoir Erek,

Si vous estimez que la valorisation est importante, vous pouvez acheter des bonus cappés avec une bonne marge à la borne basse. En cas de correction des marchés, cela peut vous permettre de réaliser des PV malgré une baisse.

En cas de poursuite de la hausse, vous risqueriez de gagner moins qu’avec des actions (quoi que battre le marché reste possible au prix d’une stratégie agressive). Par contre si vous craignez un retournement, cela peut vous sécuriser le portefeuille.

Dans tous les cas, cela peut permettre de rester investi à 100% et de bien le vivre (comme c’est mon cas) malgré un marché que j’estime plutôt haut.

Je précise que je suis 100% bonus cappés sur mon CTO (soit sur 88% de mon portefeuille).


http://petit-actionnaire.fr - portefeuille Dual Guidance // http://ecotidien.eu - le blog des économies au quotidien

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#13 10/01/2018 11h42 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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J’ai en effet tendance à penser que les marchés sont à des niveaux de valorisation élevés. Rien n’indique pourtant que le crash tant attendu aura lieu en 2018.

Je n’ai aucune conviction sur les perspectives d’évolution des marchés, et souhaite donc resté investi.

Mon bon sens paysan reste attentif à ces deux points :
- le rendement attendu du portefeuille (dividende sur PRU) est d’environ 5% par an. C’est une performance qui me convient largement sur le long terme. Si des dividendes devaient être réduits ou suspendus en cas de crise, cela ne changerait ni mon quotidien, ni l’évolution de mon patrimoine à long terme.
- le portefeuille est en plus-value de 25% en un peu plus de 2 ans. C’est bien plus que ce que j’en espérais et bien plus que mon objectif. J’en suis d’autant plus satisfait que je n’ai pas pris, à mon sens, de risques démesurés (grosses capitalisations bien connues, diversification sectorielle etc.). Il ne serait pas prudent de ne pas sécuriser au moins une partie de ces plus-values.

Suite à vos remarques, j’ai passé des ordres stop sur quelques positions. J’ai également décidé d’attendre pour réinvestir les dividendes de l’année à venir et les liquidités récupérées par la vente de la moitié de la ligne Bonduelle. Il faudrait à présent que je fixe un objectif chiffré pour réinvestir ces sommes.

Je retiens l’idée des bonus cappés. A l’heure actuelle, je n’y connais strictement rien, et ne me suis pas formé sur le sujet. Je suis en diagonale quelques portefeuilles utilisant ces instruments mais je suis incapable de résumer en une phrase simple ce qu’est un bonus cappé. J’exagère un peu mais vous voyez l’idée. Cela pourra être un objectif de progression pour 2018.

A date, les valeurs détenues sont les suivantes :

Accor
Air liquide
AXA
Bonduelle
Bouygues
CBL & Associates Properties Inc.
CBO Territoria
CNIM Constr.
CRCAM Brie-Picardie
Danone
Eutelsat Communic.
Essilor International
Fleury Michon
HSBC Holdings
IPSOS
RoyalDutch Shell - B
Dream Office Real Estate Inv Trust
Sanofi
Saint Gobain
SES
Steinhoff
Total
Veolia

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#14 07/02/2018 13h27 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour,

Le trou d’air de ces derniers jours a déclenché deux ordres stop :

- Vente de ma ligne Ipsos à 29.8€ achetée à 26,12 en septembre (plus value de 14% en 5 mois). La valeur vient de rentrer dans la shortlist Portzamparc qui vise 43,5€ pour le titre.
- Vente de la moitié de ma ligne Veolia à 19,5€ (achat à 16,6€ soit une plus-value de 17,5%), qui décroche dans le sillage de Suez.

Avec une partie des liquidités dégagées, j’ai renforcé ma ligne Sanofi ce jour.Je conserve le restant des liquidités.

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#15 01/03/2018 17h54 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour,

Il y a eu quelques mouvements sur mon portefeuille depuis mon dernier message (réinvestissement des liquidités restantes):
- achat de 120 Econocom Group (Pru : 6,34€) : Mon portefeuille n’était pas encore exposé au secteur informatique. Le groupe a publié de bons résultats et une feuille de route ambitieuse.
- achat de 50 Orange (Pru : 13,58€)

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#16 22/05/2018 16h35 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour,

Un petit point sur le portefeuille avec peu d’évolution sur les deux derniers mois.

Sur le PEA :
J’ai réinvesti les dividendes reçus en avril et mai sur :
- Adomos (PRU : 0,99€) pour environ 0,5% du portefeuille.
- Agfa-Geveart (PRU : 3,05€) pour 1,5% du portefeuille

Sur le CTO :
J’ai soldé ma ligne Steinhoff Holdings
J’ai réinvesti les dividendes reçus sur CBL

Porté par la montée du prix du pétrole (Total, RDS), le portefeuille retrouve son niveau de janvier 2018.

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