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#1 28/09/2016 15h54 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

Membre
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Mon portefeuille d’action représente environ 15% de mon patrimoine.

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Je l’ai initié il y a environ un an au gré :
- de mon apprentissage (je n’avais aucune connaissance boursière particulière, et j’ai commis quelques bourdes…)
- des opportunités que j’ai vu (ou cru voir). J’ai la fâcheuse tendance d’acheter des sociétés ayant fortement baissé suite à un "profit warning" (Coface, Eutelsat…)

A ce jour, il n’est absolument pas équilibré (ni sectoriellement, ni géographiquement ) et je compte y remédier au gré de mes apports de liquidités (environ 500€ par mois).

Je n’envisage pas à l’heure actuelle de solder des lignes pour renforcer des secteurs non représentés.

Je m’interdis en revanche d’investir pour l’instant dans des sociétés financières et/ou de renforcer mes positions sur des sociétés représentant plus de 10% de mon portefeuille.

Mes objectifs sont les suivants :
- à court terme, équilibrer le portefeuille au global (quelque soit l’enveloppe d’investissement) au niveau sectoriel via mes apports de liquidités,
- à court terme, diversifier les entreprises détenues en portefeuille pour limiter le risque (le montant de chaque ligne doit être inférieur à 10% de la valeur du portefeuille d’ici fin 2016, et à 7,5% fin 2017),
- à moyen terme, équilibrer le portefeuille (au niveau géographique, devise, capitalisation, secteur …) au global et sur chacune des enveloppes d’investissements (PEA, PEA-PME, CTO) lorsque c’est possible.

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Les sociétés actuellement en portefeuille sont les suivantes:
Air liquide
AXA
Bonduelle
Bouygues
Coface
Danone
Eutelsat Communic.
HSBC Holdings
RoyalDutch Shell-B
Digital Realty Trust Inc
Sanofi
Saint Gobain
Societe Générale
Total

Mots-clés : action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille

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#2 28/09/2016 23h24 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

Membre
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Merci pour cette publication.

Pour un patrimoine d’un peu plus de 100 K€,
79 % de monétaire (livrets ?) ça semble beaucoup.
En général 6 mois de salaire suffisent,
sauf à avoir des projets à court terme.

Le portefeuille d’actions est déjà pas mal diversifié.
Pour équilibrer rapidement (sectoriellement ou géographiquement), les ETF peuvent être le meilleur moyen.
Rien ne vous oblige à équilibrer le portefeuille à tous les niveaux :  géographique, devise, capitalisation, secteur …. Déjà sortir de la zone Euro vous fait courir un risque de change. Sans aller loin, voir le Royaume-Uni.

La stratégie d’acheter des sociétés ayant fortement baissé suite à un "profit warning",
il vaut mieux oublier … Souvent les PW se succèdent.
Le cas échéant acheter après le plus bas si l’entreprise se redresse,
mais c’est difficile à déterminer.


Dif tor heh smusma

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#3 28/09/2016 23h44 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

Membre
Réputation :   105 

ArnvaldIngofson a écrit :

La stratégie d’acheter des sociétés ayant fortement baissé suite à un "profit warning",
il vaut mieux oublier … Souvent les PW se succèdent.
Le cas échéant acheter après le plus bas si l’entreprise se redresse,
mais c’est difficile à déterminer.

Disons plutot un profit warning du à un accident pontuel comme bp et une station forage, une rumeur d’enquete du fbi pour cbl, le brexit

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#4 02/11/2016 15h47 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

Membre
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Merci pour vos commentaires.

79% en monétaire est effectivement important. Cela s’explique par deux facteurs :
- la perspective à court/moyen terme d’un achat immobilier (résidence principale),
- le redéploiement progressif de la poche monétaire vers la poche action/obligation. En janvier 2015, mon patrimoine était composé à 96% d’actifs monétaires. J’ai arbitré une partie vers mon PEA. A l’heure actuelle, sauf crash majeur, je ne souhaite pas toucher à la partie monétaire. Cependant, la majeure partie de mon épargne mensuelle est investie en action. La proportion de la poche action devrait donc mécaniquement s’accroitre dans le temps.

Reporting du mois d’octobre

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Mouvements PEA:
- Dividendes : HSBC (en actions, soit 2 nouvelles actions), Total.
- Investissement de 550€
- Achat de 6 actions CNIM CONSTR. (PRU : 93.07€)

Mouvements CTO:
- Dividendes : Digital Realty Trust Inc
- Investissement de 100€

Commentaires :
- L’achat de CNIM en début de mois est intervenu au bon moment, le titre affiche déjà une belle PV (10%).

Dernière modification par Erek (02/11/2016 16h11)

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#5 04/11/2016 14h34 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Mouvements du jour:
- investissement mensuel de 550€.
- achat de 18 Accor.

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#6 02/12/2016 11h42 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

Membre
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Reporting du mois de novembre :

http://img11.hostingpics.net/thumbs/mini_276495sectpf.png

http://img11.hostingpics.net/thumbs/mini_825230sectdiv.png

Mouvements PEA:
- Dividendes : Eutelsat
- Investissement de 1550€
- Achat de 18 Accor Hotel (PRU: 33,05)
- Achat de 230 Natixis (PRU : 4,33) le lendemain de l’élection de Trump. Revente le lendemain de 210 titres à 4,68€.
- Achat de 59 Veolia (PRU: 16,93€)

Mouvements CTO:
- Dividendes : Digital Realty Trust Inc
- Investissement de 100€

Commentaires :
- Suite à l’élection US, j’ai investi 1000€ supplémentaires sur le titre ayant le plus baissé. Revente dès le lendemain pour un gain de 20 titres. J’aurai certainement dû solder la ligne entièrement, elle représente actuellement environ 100€.
- Je poursuis la diversification sectorielle du portefeuille.

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#7 01/02/2017 17h18 → Portefeuille d'actions de Erek (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

Membre
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Reporting Annuel 2016.

http://img11.hostingpics.net/pics/596402IH2017.png

Une très bonne première année en bourse pour ma part. Parmi les principales sources de satisfaction, on trouve :
- le rééquilibrage de mon allocation d’actif. Il y a deux ans, plus de 95% de mon patrimoine était composé d’actifs monétaires (livrets). Aujourd’hui, elle est la suivante : 75% monétaire, 18% action, 6% obligation, 1% immobilier. La poche monétaire devrait continuer à se réduire puisque la majeure partie de mon épargne vient renforcer d’autres classes d’actifs.
- la performance 2016. Mon suivi est en construction, et il est compliqué de l’évaluer correctement. J’évalue celle ci à 20,3%, mais ce chiffre est sous estimé puisque les investissements ont été lissés tout au long de l’année. Mes investissements ont été réalisés lors des creux (Brexit, élection US) et certaines lignes ont particulièrement bien rebondi. L’année 2017 sera certainement moins bonne. Pour 2017, j’initie un suivi en valeur de part.
- le rendement sur dividende. Il est actuellement de 5,5% au niveau du portefeuille (dividendes / PRU)

Au niveau des perspectives et changements pour 2017, je vais être vigilant sur les points suivants :
- améliorer mon process d’investissement (analyse des sociétés)
- améliorer le suivi de mon portefeuille (indicateurs de performance, risque etc.)
- veiller à ne pas détenir trop de lignes
- tester/améliorer ma résistance à la volatilité en cas de crash
- améliorer le reporting sur le forum, quitte à ce qu’il soit moins régulier
- passer moins de temps à suivre les variations journalières du portefeuille et automatiser en partie les investissements à venir
- améliorer la diversification  géographique / devises.

A date, les actions détenues sont les suivantes :
Accor
Air liquide
AXA
Bonduelle
Bouygues
Coface
CBL & Associates Properties Inc.
CNIM Constr.
Danone
Eutelsat Communic.
Essilor International
HSBC Holdings
Natixis
RoyalDutch Shell - B
Digital Realty Trust Inc
Sanofi
Saint Gobain
SES
Total
Veolia

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