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Forums des investisseurs heureux

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#1 07/09/2016 12h55 → Portefeuille d'actions de Fstn (portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker)

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Bonjour,

Après un peu plus d’un mois passé à lire le forum, ça y est, je me lance, voici mon allocation au départ:

PEA:
- Amundi ETF S&P 500 UCITS          0.5k€

Immobilier:
- SCPI Corum Conviction                 50k€

Assurance vie:
- Boursorama euro                           2k€

Liquidité:
- PEL  2.5%                                     30k€
- Livret Cetelem    2%                        5k€

Soit un total de                                92k€

Mon but et d’épargner 1000€ par mois répartie de la façon suivante:

PEA:                                                        300€
- Amundi ETF S&P 500 UCITS                     20%
- Amundi Russel 2000                                8%
- iShares US Property Yield                        4%
- Vanguard FTSE Developed Europe            16%
- Amundi MSCI Europe Value                      8%
- SPDR MSCI Europe Small Cap                  8%
- Amundi EPRA/NAREIT Developed Europe   8%
- Amundi MSCI Emerging Markets               8%

Immobilier:
- SCPI Corum Conviction                           309€

Assurance vie:
- Boursorama euro                                   300€

Que pensez vous de cette allocation? J’ai utilisé le site smartPortfolio pour la partie PEA car j’avais du mal à me décider.

Je ne sais pas encore comment  je vais réaliser l’alimentation du PEA (chaque valeur tous les mois mais les frais seront important) ou alors chaque mois j’alimente un tracker différent..
Comment feriez-vous?

Mots-clés : portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker

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#2 07/09/2016 15h21 → Portefeuille d'actions de Fstn (portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker)

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Bonjour

Vous êtes très investi en immobilier, avec SCPI Corum Conviction 50 k€ / 92.
Donc pour diversifier ne pas en rajouter (SCPI ou ETF).
Ne pas tout miser sur le même cheval, même si c’est un très bon cheval.
De plus, on ne peut pas acheter 309 € de CORUM, 1 part vaut 1 060 €.

Les fonds euros ne vont plus rapporter grand chose, environ 2 % cette année.
Donc peu d’intérêt à investir.

Pour diversifier, on peut donc mettre toute l’épargne nouvelle sur le PEA.
Pour 1 000 €, 8 ETF est peut-être beaucoup.
Avec 2 (Word + émergents) ou 3 (+ Europe) le résultat serait-il vraiment différent ?

Dernière modification par ArnvaldIngofson (07/09/2016 15h25)


Dif tor heh smusma

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#3 07/09/2016 15h26 → Portefeuille d'actions de Fstn (portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker)

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Merci, toutes les informations sont dans ma présentation wink. Pour résumé j’ai 30 ans et mon TMI est de 14%.

Je me rends compte que je me suis mal exprimé, la SCPI Corum est acheté à crédit pour des mensualité de 309€ par mois, ça explique le montant.

Le montant a terme n’est pas de 1000€, j’ai prévu de placer 300€ en tracker par mois pendant 20 ans soit à terme environ 72k€ est-ce que la remarque sur le nombre de tracker est encore valable? Je me suis basé sur smartportfolio pour établir cette liste

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#4 07/09/2016 15h42 → Portefeuille d'actions de Fstn (portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker)

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OK pour la présentation.

300€ en trackers par mois, ça me paraît compliqué de diviser ça par 8,
voir les valeurs de part.
Ou alors investir chaque mois sur un tracker (dans une stratégie momentum ?).


Dif tor heh smusma

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#5 07/09/2016 18h57 → Portefeuille d'actions de Fstn (portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker)

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Je ne connais pas cette stratégie, je vais regarder, merci

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#6 21/11/2017 22h37 → Portefeuille d'actions de Fstn (portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker)

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Bonjour fstn,

Il serait intéressant de connaître l’évolution de votre portefeuille (et de votre situation). Continuez-vous d’investir sur des trackers ?

Au plaisir de vous lire !


Who’s the more foolish, the fool or the fool who follows him?

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#7 22/11/2017 07h17 → Portefeuille d'actions de Fstn (portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker)

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Bonjour Michel,

Alors du coté des actions, j’attendais que les prix baisse (ce qui n’est jamais arrivé). Tout les trackers que eje regardais étaient à leur plus haut niveau,  du coup j’ai:
Amundi ETF CAC 40 UCITS                            T:74,35€              G:13,03 €
   
Amundi ETF FTSE Epra Europa Real Estate    T:691,86 €       G:81,36 €
   
Amundi ETF MSCI World UCITS                    T:1 014,85 €        G:118,42 €

et 5000E de liquidités, qu’en pensez vous, j’attends encore ou j’achete?

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#8 22/11/2017 20h28 → Portefeuille d'actions de Fstn (portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker)

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Je ne sais pas répondre à votre question.

Beaucoup de membres publient régulièrement leur portefeuille avec un apport mensuel et un % de liquidité restant faible. Encore plus nombreux (?) sont ceux qui, comme vous, restent dans l’expectative. En mode veille, ils attendent que les prix baissent.

En revanche, quasiment tout le monde se pose la même question : pour quand le prochain tsunami ? Et là, personne ne s’aventure à donner une date ! Il y’a bien sûr des hypothèses argumentées. Pour ma part, je n’ai pas vu venir le Brexit… ni Trump et encore moins Amazon.

Cela dépend aussi de votre profil d’investisseur (connaissance, expérience, seuil de résistance à la douleur, etc…), de votre matelas de sécurité et du % que représente ces 5 k€ dans votre patrimoine.

A vous d’arbitrer !


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#9 22/11/2017 22h29 → Portefeuille d'actions de Fstn (portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker)

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l’expérience montre qu’on a plus de chance de gagner à investir qu’à jouer le market timing, surtout quand vous continuez à investir régulièrement.

Donc placez vos 5k€, mettez une partie en émergents, il n’y en pas dans votre allocation actuelle, et il y a un momemtum favorable, et une corrélation avec les US moins évidente que pour l’Europe.

Et je pousserai une partie small (US ou Europe, je préfererai Europe car US semble mieux valorisé aujourd’hui).

Mettre dans S&P 500 + Vanguard Europe vous coutera probablement moins cher que Amundi world + CAC, avec une exposition corrélée de façon similaire.

Bonne continuation.

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#10 23/11/2017 01h00 → Portefeuille d'actions de Fstn (portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker)

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Confucius a écrit :

Quand un homme a faim, mieux vaut lui apprendre à pêcher que de lui donner un poisson.


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#11 23/11/2017 07h15 → Portefeuille d'actions de Fstn (portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker)

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Je vais dons apprendre à pécher, en tout cas vos retours me rappellent que je dois faire un choix pour ces 55k€ et je vais m’y mettre. Concernant les pays emergeants, vous avez un un tracker à me conseiller?

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#12 23/11/2017 08h02 → Portefeuille d'actions de Fstn (portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker)

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FR0010959676 - AEEM est l’incontournable pour le emergents

Si pas à l’aise avec Bresil, Russie et consorts, possibilité de focaliser sur ASIE et alors le best parait être :

MORNINGSTAR : a écrit :

l’Amundi ETF MSCI EM Asia UCITS ETF EUR. D’après les analystes de Morningstar, le faible coût de ce fonds (0,20% des frais courants) permet de surmonter les inquiétudes concernant les pondérations géographiques. L’ETF regroupe beaucoup d’actifs dans une poignée de pays volatils : la Chine (38%), la Corée du Sud (20%) et Taïwan (17%) représentent les trois quarts du fonds

FR0011020965

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