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#1 11/08/2016 12h32

Banni
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Bonjour,

Je cherche actuellement à constituer un portefeuille d’actions rémunératrices en dividendes, et faisant de l’immobilier, je cherche naturellement à me diriger vers ce secteur.

Après avoir consulté quelques sites américains, je suis tombé sur cette entreprise :
Apollo Commercial Real Estate Finance, Inc

REIT, qui semble avoir un rendement impressionnant, et qui a naturellement attirée mon attention.

En regardant de plus près, on constate que le payout ratio est de 95.8% ce qui est, me semble-t il très dangereux.

On peut voir que le dividende est distribué tous les 3 mois, et l’historique des dividendes montres qu’il est régulier, et croissant.

Etant novice dans le domaine, je me pose la question :

Où est le piège ?

Merci pour vos réponses.

Message édité par l’équipe de modération (11/08/2016 14h41) :
- modification du titre ou de(s) mot(s)-clé(s)

Mots-clés : actions, bourse, dividendes

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#2 11/08/2016 12h41

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Quitte a taper dans du mortgage REIT à 11 % de rendement je prendrais plutôt Apollo Residential Mortgage Inc à 14 %.

Par contre dans les deux cas vous êtes plus sur de financial que sur de l’immobilier.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6786_extrait.png


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#3 11/08/2016 12h46

Banni
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Oki oki, merci, mais je me demande :

1- si cela correspond bien à ma stratégie :
Encaisser les dividendes réguliers, et profiter des bénéfices sur le long terme.

2- Pourquoi cette action n’est-elle pas prise d’assaut ? Où est le risque (parce qu’avec un tel rendement, on sent le risque à plein nez) ?

3- Qu’appelez-vous du "mortgage immobilier" ? s’agirait-il de profiter du levier bancaire afin de faire des acquisitions, et d’encaisser les loyers ?

Merci d’avance.

Dernière modification par ImmoLove (11/08/2016 12h47)

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#4 11/08/2016 13h19

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Cela correspond effectivement à votre stratégie, si la prise de risque ne vous fait pas peur.

Vous avez ici de nombreux fils qui vous aideront à répondre à vos différentes questions.
Pour le faire de manière très succincte, et de manière générale, sans avoir étudié la société : le risque probable est que la société ne puisse plus continuer à payer de dividendes dans un futur plus ou moins proches (problèmes opérationnel, juridique, concurrence,…) ou soit même déjà au bord de la faillite. Un fort payout ratio montre déjà que la marge de manœuvre est faible : si la société n’arrive pas à augmenter ses bénéfice, elle ne pourra continuer à augmenter ses dividendes sans s’endetter plus.

Un mortage REIT, plutôt que d’acheter et louer des immeubles pour toucher des loyers, rachète des emprunts afin de toucher les mensualités.

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#5 11/08/2016 13h21

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Concrètement c’est du prêt hypothécaire, plus risqué donc meilleur rendement. Après il faut voir si ça tiens sur du long terme.

Jusqu’à peu j’avais du Armour residential REIT qui faisait du 14 % (au moment ou je l’ai acheté) depuis il a bien monté, il doit être vers les 11 % et je l’ai revendu pour re-diversifier un peu mon portefeuille.

Sinon pour le versement de dividende réguliers j’avais aussi hésité a prendre la préférentielle Armour (ARR/B), le rendement est moindre (au cours actuel 8,26 %) mais le dividende est "garanti" (sauf faillite bien sur).


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#6 12/08/2016 15h10

Banni
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Pour information, après quelques recherches, il semblerait que les foncières Américaines ne soient pas soumises à l’impôt, SI elles reversent au moins 85% de leurs bénéfices …

Apollo n’est apparemment pas une foncier, mais ça explique quand même le rendement énorme de ce genre d’entreprises.

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#7 12/08/2016 17h23

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Effectivement, c’est l’objet même du statut REIT (SIIC en France) et c’est aussi pourquoi vous ne pouvez pas bénéficier de l’abattement de 40% sur vos dividendes.


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#8 28/04/2017 04h46

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Les IH ayant une bonne connaissance de ce genre de sociétés, ont-ils un éclaircissement sur ce qu’en moyenne, un investisseur peut raisonnablement esperer sur le moyen/long terme, en étant investi dans toutes les societés figurant dans le tableau de Goldex ?

J’imagine qu’il n’y a pas de réponse claire a cette question , mais pour avoir un ordre de grandeur, si on achetai une cinquantaine de titres de cette categorie de sociétés (afin de réduire la variance propre a chacune), pourrait-on raisonnablement esperer 7/8% (dividendes+capitalisation) sur 5 a 10 ans?

Dernière modification par colia (28/04/2017 05h07)


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#9 07/09/2019 11h56

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Bonjour,

Savez-vous comment celle-ci est imposée en France et pensez-vous par exemple qu’il peut toujours être intéressant de l’ajouter dans un portefeuille pour avoir un bon dividende dans les années à venir?

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#10 07/09/2019 12h37

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Ayant trouvé peu d’infos sur cette valeur, j’en ai pris 60 titres "pour voir" en avril soit environ 1ke.

le calendrier de la valeur donne un dividende de 0.46 dollars par titre versés trimestriellement : dans mon cas, le premier dividende déclaré était le 12/06, enregistré le 28/06 et payé le 15/07.

mon broker m’ a versé dans les faits 0.226 euros par titre le 02/08.

si cette base est maintenue , cela ferait un rendement net net annuel de 5.5% sur mon PRU.

A noter que le titre a pris 4.57% depuis mon achat également.

Déontologie : actionnaire d’une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.

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