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#26 25/09/2017 18h41

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Portefeuille de trackers de LeMouz’ - Septembre 2017 - 14ième mois

Performance générale


La valeur de la part est à 111.134€ soit une hausse mensuelle de 1,7%.
Il s’en faut de peu, mais l’ensemble des lignes est repassé au vert !, Meme le Russell 2000 pourtant secoué

Investissement programmé

38 trackers Emerging Markets à 3.496€ soit 150.33€
Le PRU passe de 3.6255€ à €

27 trackers MSCI World à 14.41€ soit 389.07€
Le PRU passe de 14.0327€ à €

Les allocations réelles (objectives) sont dorénavant :
LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR______64.51% (objectif 65%)
AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF_________15.51% (objectif 15%)
SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF______10.22% (objectif 10%)
Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E__9.76% (objectif 10%)


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#27 27/10/2017 09h10

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Portefeuille de trackers de LeMouz’ - Octobre 2017 - 15ième mois

Performance générale


La valeur de la part passe de 111.131 à € 114.335€ soit une hausse mensuelle de 2.88%
Sur 15 mois, c’est pas mal… les ETF ont pris un joli boost ces dernières semaines…difficile de se convaincre d’investir en voyant ces courbes qui ne demandent qu’à chuter…
Comme l’allocation cible n’a pas pris d’écart (l’écart max est de 0.5 point sur la ligne MSCI), je ne vais balancer que 300€ ce mois ci.

Investissement programmé

20 trackers MSCI World à 15.01€ soit 300.20€
Le PRU passe de 14.0639€ à 14.1012€

Les allocations sont dorénavant :
LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR______65.39% (objectif 65%)
AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF_________15.32% (objectif 15%)
SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF______9.78% (objectif 10%)
Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E__9.52% (objectif 10%)

La nouvelle valeur de part est 114.322€


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[+1]    #28 28/11/2017 10h55

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Portefeuille de trackers de LeMouz’ - Novembre 2017 - 16ième mois

Performance générale


La valeur de la part passe de 114.322 à € 114.174€ soit une baisse mensuelle de -0.13%
Autant dire  : on stagne.
Donc on va se contenter de l’invest prévu, en bon petit soldat. Je renforce donc mes 2 lignes les moins importantes ce qui déséquilibre mécaniquement ma répartition, mais rien de bien méchant.

Investissement programmé

54 trackers MSCI Emerging Markets à 4.163€ soit 224.8€
Le PRU passe de 3.68€ à 3.768€

1 tracker SPDR Europe Small Caps à 224.15€ soit 224.15€
Le PRU passe de 201.462€ à 205.66€

Les allocations sont dorénavant :
LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR______62.93% (objectif 65%)
AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF_________14.69% (objectif 15%)
SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF________11.20% (objectif 10%)
Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E____11.19% (objectif 10%)

La nouvelle valeur de part est 114.165€


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#29 26/01/2018 12h44

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Portefeuille de trackers de LeMouz’ - Janvier 2018 - 18ième mois

Performance générale


La valeur de la part passe de 114.174 à € 117.393€ soit une hausse sur 2 mois de baisse mensuelle de +2.8%
Autant dire  : on fait un bon passage de à l’an 2018.
Je n’ai pas investi le mois dernier pour causes de dépenses moyennement prévues (achat d’une Zoé) + Noël donc  bon…

Investissement programmé

45 trackers MSCI World à 15.514€ soit 698.13 €
Le PRU passe de 14.106€ à 14.2254€

2 trackers Russell 2000 à 178.74€ soit 357.48€
Le PRU passe de 167.452€ à 169.5417 €

Les allocations sont dorénavant :
LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR______63.15% (objectif 65%)
AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF_________15.81% (objectif 15%)
SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF________10.51% (objectif 10%)
Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E____10.52% (objectif 10%)

La nouvelle valeur de part est 117.894€


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#30 26/02/2018 11h16

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Portefeuille de trackers de LeMouz’ - Février 2018 - 19ième mois

Performance générale


La valeur de la part passe de 117.894 à € 115.318€ soit une baisse mensuelle de 2.2%
Ce fut très difficile de ne pas céder aux sirènes de l’achat lors de la chute récente. J’ai peut être manqué une fenêtre pour faire baisser mes PRU mais est-ce que cela n’aurait pas été mettre un doigt dans l’engrenage ?

Investissement programmé

47 trackers MSCI World à 15.106€ soit 709.98 €
Le PRU passe de 14.2254€ à 14.2987€

Les allocations sont dorénavant :
LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR______65.00% (objectif 65%)
AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF_________15.07% (objectif 15%)
SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF________9.93% (objectif 10%)
Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E____9.99% (objectif 10%)

La nouvelle valeur de part est 115.313€


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#31 27/03/2018 10h10

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Portefeuille de trackers de LeMouz’ - Mars 2018 - 20ième mois

Performance générale


La valeur de la part passe de 115.313 à € 112.239€ soit une baisse mensuelle de 2.66%
Deux mois de fortes baisses s’enchaînent. Le mois dernier, je n’avais pas pu faire baisser mon PRU car les recours avaient déjà remonté. Ce mois ci, c’est limite…on va dire que l’on consolide.
Le portefeuille est en revanche très équilibré avec un maximum de 0.5% d’écart avec l’objectif.

Investissement programmé

2 Amundi Russell 2000 à 172.6307€ soit 345.26€. Le PRU passe de 169,5417 à 170.1615€.
1 SPDR Europe Small caps à225.60 soit 225.60€. Le PRU passe de 205,66€ à 208.8657€.
43 trackers MSCI World à 14.511€ soit  623.97€. Le PRU passe de 14.299€ à 14.487€

Les allocations sont dorénavant :
LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR______63.52% (objectif 65%)
AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF_________16.50% (objectif 15%)
SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF________10.81% (objectif 10%)
Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E____9.16% (objectif 10%)

La nouvelle valeur de part est 112.235€


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#32 25/04/2018 12h00

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Portefeuille de trackers de LeMouz’ - Avril 2018 - 21ième mois

Performance générale


La valeur de la part passe de 112.235€ à 113.618€ soit une hausse mensuelle de 1.23%
La seule ligne ayant notablement bougé est l’Emerging Markets qui passe de 9.16% à 8.8% de mon portefeuille.

Investissement programmé

50 Amundi MSCI Emerging Markets. Le PRU passe de 3.768 à 3.8055€.
40 MSCI World. Le PRU passe de 14.317€ à 14.341€

Les allocations sont dorénavant :
LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR______64.17% (objectif 65%)
AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF_________15.8% (objectif 15%)
SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF________10.38% (objectif 10%)
Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E____9.64% (objectif 10%)

La nouvelle valeur de part est 113.683€


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#33 04/07/2018 15h08

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Portefeuille de trackers de LeMouz’ - Juin 2018 - 23ième mois

Performance générale


La valeur de la part passe de 113.683€ à 119.207€ soit une hausse sur deux mois de 4.9%

Investissement programmé

1 Amundi MSCI Europe Small Caps. Le PRU passe de 208.866 à 212.3138€.
35 MSCI World. Le PRU passe de 14.399€ à 14.461€

Les allocations sont dorénavant :
LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR______64.56% (objectif 65%)
AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF_________15.59% (objectif 15%)
SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF________10.39% (objectif 10%)
Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E____9.46% (objectif 10%)

La nouvelle valeur de part est 119.238€

Une fois n’est pas coutume, voici le graphe (simple) de comparaison entre mon portefeuille (vert), CarmignacInvestissement (pourpre), l’indice MSCI seul (bleu) et des progressions constantes à 7% (jaune) et 10% bleu
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/2180_capture.png

Au final, que penser si ce n’est qu’il serait plus simple de gérer du MSCI World en direct ?


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#34 04/07/2018 15h12

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Bonjour Lemouz,
effectivement, la solution la plus simple aurait offert une performance identique !
Sur ces 2 ans, ça donne quel TRI ?
M.erci.


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#35 04/07/2018 16h25

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Tous les calculs "annexes" de l’onglet Valeur Part présent dans le fichier de notre hôte donnent des "erreurs" type #NOMBRE ou #DIV/0…

Quelle est la dernière version du logiciel ? J’ai la 1.20b.

Dernière modification par lemouz (04/07/2018 16h38)


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#36 04/07/2018 18h12

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La dernière version est la 1.24.

Il y a visiblement des problèmes en ce moment pour récupérer les cours.

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#37 06/07/2018 18h28

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Je viens de faire la mise à jour.
Je suis sur un TRI de 7.67%. J’avoue ne pas avoir trop utilisé ce type d’indicateur….


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#38 06/07/2018 18h54

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Le TRI est intéressant pour voir le rendement annuel sur le long terme.
Vous êtes dans "la moyenne" ;-)


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#39 07/07/2018 15h04

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Pour mon information, quelles sont les fourchettes de TRI "peu performant", "moyen", ""très performant" pour du lazy lazy sur PEA en phase de capitalisation ?

Dernière modification par lemouz (07/07/2018 15h05)


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#40 02/08/2018 13h20

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Portefeuille de trackers de LeMouz’ - Juillet 2018 - 24ième mois (happy birthday….)

Performance générale

La valeur de la part passe de 119.238€ à 121.187€ soit une hausse mensuelle de 1.6%

Investissement programmé

50 Amundi MSCI Emerging Merkets à 3.9937€. Le PRU passe de 3.876 à 3.8937€.
22 MSCI World à 16.014€. Le PRU passe de 14.461€ à 14.5088€

Les allocations sont dorénavant :
LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR______64.94% (objectif 65%)
AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF_________14.77% (objectif 15%)
SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF________10.07% (objectif 10%)
Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E____10.22% (objectif 10%)

La nouvelle valeur de part est 121.185€.
TRI annualisé de  8.6%
Le bilan de ces 2 premières années est satisfaisant : une accumulation régulière bien que lente.
Ayant qq liquidité à placer (pas énormément, moins de 10 k€), j’avoue que j’aurais pas été contre voir une baisse substantielle pour renforcer à vil prix.


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#41 04/09/2018 10h21

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Portefeuille de trackers de LeMouz’ - Aout 2018 - 25ième mois

Performance générale


La valeur de la part passe de 121.187€ à 123.977€ soit une hausse mensuelle de 2.3%

Investissement programmé
Avec un écart max à l’objectif de 0.2%, je vais forcément déséquilibrer un peu vu que je ne mets pas + de 2 lignes d’un coup et - de 1000€ en ces périodes de fortes valorisations.

1 SPDR Europe Small Caps à 237.90€. Le PRU passe de 212.314 à 215.434€.
30 MSCI World à 16.447€. Le PRU passe de 14.509€ à 14.585€

Les allocations sont dorénavant :
LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR______65.13% (objectif 65%)
AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF_________14.67% (objectif 15%)
SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF________10.66% (objectif 10%)
Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E____9.53% (objectif 10%)

La nouvelle valeur de part est 123.926€.
TRI annualisé de 9.88%.
J’avoue toujours ne pas vraiment savoir comment interpréter ce chiffre.


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#42 04/09/2018 22h49

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Bonjour,

Merci pour ce suivi, je suis en phase de construction de mon portefeuille :Portefeuille ETF de MrOizo et l’une de mes hypothèses se rapproche très fortement du votre.

Quels conseils donneriez vous à un néo investisseur ETF sur ce type de portefeuille ?

Bien à vous,

Oizo


Parrainage YOMONI  - LINXEA - Mes placements- WeSave - Binck - Boursorama

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#43 05/09/2018 08h28

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Je dirais : ne prendre qu’un seul tracker MSCI World.
Regardez mon message #33 pour en être convaincu.


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#44 05/09/2018 09h07

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Bonjour Lemouz,

En effet, votre graphe est très parlant.

Avez-vous prévu de retravailler la composition (%) de votre portefeuille d’ETF ? Ou peut-être que la diversification a aussi un rôle assurentiel même si elle coûte un peu en terme de gestion et de performance ?

Bon courage et merci encore pour le suivi

Sipifruit

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#45 05/09/2018 15h07

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Je n’ai pas prévu de le modifier.
Pour le moment, je ne sais pas si ce côté "assuranciel" est réel ou non vu qu’il n’y a pas eu de grosse correction.


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#46 12/02/2019 14h59

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Portefeuille de trackers de LeMouz’ - Février 2019 - 31ième mois

Performance générale


La valeur de la part passe de 123.926€ (début septembre 2018) à 116.037€.

Le trou d’air de la fin 2018 est en partie compensé. J’ai remis au pot le 15/11/2018 et le 01/01/2019. Entre temps, le PEA a également été transféré de Binck à BourseDirect. Le transfert s’est très bien passé, les frais remboursés sous 1 mois. Rien à dire.

Investissement programmé
Avec un écart max à l’objectif de -0.8%, sur la ligne Europe Small Caps et -0.5% sur Emerging Markets, l’investissement du mois va une fois de plus déséquilibrer le bateau.

L’achat de 2 SPDR Small Caps étant impossible, je passe sur 122 MSCI Emeging markets 4.0766€. Le PRU passe de 3.894€ à 3.932€

Les allocations sont dorénavant :
LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR______64.18% (objectif 65%)
AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF_________15.22% (objectif 15%)
SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF________8.99% (objectif 10%)
Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E____11.61% (objectif 10%)

La nouvelle valeur de part est 116.030€.
TRI annualisé de 3.20%. Ca fait peur de le voir tant baisser mais CarmingacInvest est à -0.47% sur la même période…


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#47 02/04/2019 16h14

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Portefeuille de trackers de LeMouz’ - Avril 2019 - 33ième mois

Performance générale


La valeur de la part passe de 116.030€ à 119.11€.

Investissement programmé
Avec un écart max à l’objectif de -2% sur la ligne MSCI World, le renforcement est évident. Avec les 500€ mensuels, je passe à -1.2% mais je préfère pas aller + vite que la musique et rester sur du régulier.

Après enquête, le Europs Small Caps que j’avais pris sur Binck (SPDR, code SMC) n’est pas proposé par Boursedirect. Du coup, j’ai acheté en mars du MSCI EMU Small Caps (code MMS) pour initier une ligne Small caps europe compatible de mon nouveau courtier. L’ancienne ligne est conservée car vendre SMC pour acheter MMS ne ferait que dilapider des frais.

Ce mois-ci donc, achat de 29 MSCI World à 16.822€. Le PRU passe de 14.667€ à 14.74€

Les allocations sont dorénavant :
LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR_____________________63.79% (objectif 65%)
AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF________________________14.19% (objectif 15%)
Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E___________________11.09% (objectif 10%)
SPDR MSCI Europe Small Cap + Lyxor MSCI EMU Small Cap________8.99% (objectif 10%)

La nouvelle valeur de part est 119.084€.
TRI annualisé de 4.61%.


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#48 03/05/2019 12h02

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Portefeuille de trackers de LeMouz’ - Mai 2019 - 34ième mois

Performance générale


La valeur de la part passe de 119.084€ à 126.468€.

Investissement programmé
Avec un écart max à l’objectif de -1.2% sur la ligne MSCI World, l’équilibre est bon. Je n’ai jamais d’ailleurs constaté de fort déséquilibre…la question de la diversification se pose toujours…

Ce mois-ci donc, achat de 29 MSCI World à 17.179€. Le PRU passe de 14.74€ à 14.82€

Les allocations sont dorénavant :
LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR_____________________64.57% (objectif 65%)
AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF________________________13.90% (objectif 15%)
Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E___________________10.64% (objectif 10%)
SPDR MSCI Europe Small Cap + Lyxor MSCI EMU Small Cap________10.88% (objectif 10%)

La nouvelle valeur de part est 126.465€.
TRI annualisé de 8.21%.

Dernière modification par lemouz (03/05/2019 12h02)


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