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#176 12/10/2018 14h48

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Bonjour Ostal,

Je pense que l’erreur majeure aura été de prendre une position trop importante sur Unibail (30K).
Avec 10K j’aurais sans doute mieux dormi la nuit et probablement laissé venir.

Le contexte général du marché donne les signes d’une possible correction de plus ou moins grande ampleur et les foncière commerciale font face à une défiance accrue.
On peut rajouter au  niveau de l’entreprise une baisse du cours en continu depuis des mois, un -4% lors de la publication de résultats qui étaient plutôt corrects et la deadline des résultats d’octobre.

Si ces résultats ne sont pas plus que correct, je pense que les 135 ne vont pas être loin.

Que la barrière soit touchée ou pas, je préfère me mettre à l’écart quitte à avoir quelques remords dans 6-12 mois…

Dernière modification par Rydell (12/10/2018 14h50)


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#177 06/11/2018 03h06

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Mouvements portefeuille depuis le 12/10/2018:

J’ai littéralement accompagné la baisse de Total par 5 renforcements de 100 Bonus 938PC (Barrière 38,50, échéance Déc 2019) les 15, 16, 23, 25 Octobre et le 3 novembre.
Au PRU actuel, la Perf Max du bonus est de 7,5% pas trop bon, pas trop mauvais….

J’ai aussi ouvert une position Bonus sur le CAC 40 le 26 Octobre avec 100 Bonus 91JTB, Barrière 3750, éch Déc 2019. Perf Max sur Pru: 7,48% que j’espère avoir l’occasion de renforcer. Quoique revendre rapidement si l’on retourne cette année chatouiller les 5600 peut me convenir aussi :)

Tous ces achats on été effectués avec 0% de frais de courtage.

Dernière modification par Rydell (06/11/2018 03h16)


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#178 09/01/2019 19h19

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Je n’ai pas pris le temps de détailler mes mouvements des deux derniers mois entre arrivée en Thaïlande, démarches administratives pour obtenir un permis de conduire local, excursions sur les îles et visite d’un ami que je n’avais pas vu depuis 5 ans.
Il faut dire aussi que vu la situation des marchés, on ne peut pas dire que les quelques renforcements effectués aient été fait dans la bonne humeur.

Ceux-ci ont été principalement fait courant novembre et un peu début décembre et Janvier.

En bref:

- j’ai renforcé Total sur deux nouveaux Bonus barrières 32 et 36 (j’ai roulé une partie de mes 37,5 sur ce dernier).
- j’ai renforcé le Bonus CAC 40 barrière 3750
- j’ai ouvert deux petites position spéculatives sur Bonus Renault barrière 44 et Unibail barrière 120
- j’ai commencé à investir des liquidités traînant sur PEA sur l’ETF CE8 (World ex Europe).
La raison de ce choix: je suis déjà très chargé en Euro et je veux augmenter mon exposition internationale mais sans passer par des titres vifs.

Rapide Bilan portefeuille du 31/12/2018

Dividendes net: 4654€
PV/MV réalisées: +5104€ dont 3264€ grâce aux bonus
TRI de -8,5% sur 2018 avec 10% perdus sur les 2 derniers mois de l’année

Mes deux plus grosses erreurs :
1) Avoir massivement investi au plus haut sur les bonus Total en me contentant de regarder le rendement. Ostal avait noté ce biais à l’époque.
J’ai encore une certaine marge avant la première barrière de 37,5, par contre si elle est touchée ça va faire très mal.
2) Avoir pris une trop grosse position sur le Bonus Unibail barrière 135, revendu assez loin de la barrière quand même mais avec une belle MV

On ne reparlera pas de Carrefour qui est de l’histoire ancienne :)

En résumé une année boursière qui avait bien commencée mais a fini dans les graviers sur le dernier tour…

Dernière modification par Rydell (10/01/2019 11h31)


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#179 01/02/2019 10h17

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BILAN 2018

Répartition du Patrimoine au 31/12/2018
https://i.imgur.com/SSPClS0.png

Montant du Patrimoine: 735200€

J’ai ajouté au patrimoine du 31/12 les les intérêts des livrets et les PB des Fonds Euros car celles-ci bien que versées plus tard ont été réalisées sur 2018. Je pense que c’est la bonne façon de procéder.

Revenus du patrimoine

Je vais désormais parler uniquement en Net

Rappel:
2017
Monétaire: 2395 €
Fonds Euro: 4443 €
Dividendes: 6336 €
Moins Values réalisées: -2368 €

Soit un Total pour 2017 de 10796 € net

2018:
Monétaire: 2435 €
Fonds Euro: 4823 €
Dividendes: 4654 €
Plus Values réalisées: 5104 €

Soit un Total pour 2018 de 17016 € net

Une progression bienvenue, n’ayant plus aucun revenu salarié et ayant fait le calcul de mes Dépenses 2018 qui s’élèvent à 23375 €

Donc un trou de 6359 € amputé au capital.

En espérant l’équilibre pour 2019 ce qui devrait arriver sauf black swan.

Réduire mes dépenses est aussi dans les objectifs et a commencé depuis le mois de novembre.

Dernière modification par Rydell (01/02/2019 10h34)


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#180 02/03/2019 03h06

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Point Portefeuille Février 2019

Nouvelle formule, on va tenter un point succinct tous les mois résumant achats/ventes et dividendes.
Compromis entre tous les trimestres ->un peu long ET mouvements en direct -> rend la file illisible.

Vente: 236 OHI@36,76$
1er achat en Juin 2016, renforcé en Juillet 2016, Novembre 2016, Février 2017
PV: 628€; Dividendes: 1159€
En 2016, la thèse était une valeur solide, un dividende croissant et un secteur qui ne pouvait que progresser.
En trois ans les lunettes roses sont retournées dans leur étui et nos chemins se séparent après une énième alerte sur les difficultés d’un locataire.
Je reste exposé au secteur avec Welltower et New Senior Investment.

Renforcement : 5 Préf BAC-L@1304$
Sur le Papier ça paye 5,6% jusqu’à la Saint-Glinglin, dans les faits le dividende a résisté à 2008-2009 que demander de plus ?
Une protection du cours contre la hausse des taux ?
Non, il ne faut pas rêver quand même.

Achat: 190 Bonus Cappé Total, barrière 37,5, échéance Mars 2020. Perf max 8,9%
Ce n’est pas bien d’encore s’exposer un peu plus à FP.
A ma décharge, j’ai bon espoir d’alléger avant l’été mes bonus 2019, au moins les Barrières 36 et 32.

Dividendes: 235€

Les Usual Suspects du dividende Mensuel: Cominar, EDI, LANDP, MORL
Auxquels s’ajoutent : OHI, PG et WELL

Dernière modification par Rydell (02/03/2019 11h38)


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#181 04/05/2019 12h39

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Point Portefeuille Mars-Avril 2019

Vente:
189 Bonus Total Barrière 37,5 échéance Déc 2019 PV 4,22%, 317€
200 Bonus CAC 40 barrière 3750 échéance Déc 2019 PV 7,08%, 755€

Renforcement:
379  Bonus Total Barrière 37,5 échéance Mars  2020, perf max sur PRU actuel: 7,25%

Dividendes:

Mars: 407€
Cominar, EDI, LANDP, MORL, SNR, SFL, RDSB, BP

Avril: 583€
Cominar, EDI, LANDP, MORL, BAC-L, BDCL, CBL, GSK, VNQ, AHT-G

Dernière modification par Rydell (04/05/2019 16h58)


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