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Forums des investisseurs heureux

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#26 21/10/2016 21h25 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Renforcement: SFL


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#27 03/11/2016 17h08 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Renforcement: OHI


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#28 05/11/2016 23h25 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Je vise aussi un renforcement de SFL -22% pour une société qui touche plusieurs secteurs du transport de l’énergie / containers/etc et un taux d’utilisation de tous les bateaux pratiquement.

ohi aussi bientôt

avez-vous le nom/isin de la preffered raits

RAIT Series B Preferred Shares

merci

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#29 06/11/2016 20h39 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Bonjour,

Effectivement, à ces niveaux-là c’est très tentant, tant qu’on a conscience du risque.

Pour la pref série B de Rait Financial Trust, l’ISIN est: US7492273021


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#30 11/11/2016 19h11 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Renforcement: SNR


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#31 16/11/2016 21h00 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Allègement: IMDA
Renforcement : SFL


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#32 22/11/2016 16h35 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Vente Totale: Immobilière Dassault (semaine passée)
Achat:  Icade


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#33 02/12/2016 00h21 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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REPORTING NOVEMBRE 2016

Un mois de novembre riche en rebondissements avec les élections US, la montée des taux d’intérêt, la montée des cours du pétrole et un retour en France et au travail pour ma part.
Pour ma part un retour en France depuis mi-octobre

REPARTITION PATRIMOINE

http://img11.hostingpics.net/pics/655372repart.jpg

Elle reste identique, la baisse de certaines action ayant été compensée par la montée des autres.
Les achats (6136€) ont été eux-aussi compensés par des ventes (7303€)

LA POCHE ACTION

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/12/2016

~Consommation de base (2,2%) :
    31 Procter & Gamble Co/The (USD)______________2,2%

~Energie (14,6%) :
   222 Royal Dutch Shell PLC______________________5,5%
  1000 BP PLC (GBP)_______________________________5,2%
   310 Ship Finance International Ltd (USD)_______3,9%

~Services financiers (16,4%) :
   920 HSBC Holdings PLC__________________________6,4%
     5 Bank of America Pref Serie L (USD)_________5,2%
   135 Caisse Regionale de Credit Agricole Mutu___2,9%
   100 RAIT Financial Trust Pref Serie B (USD)____1,9%

~Santé (3,3%) :
   200 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________3,3%

~Immobilier (38,9%) :
   650 Dream Office Real Estate Investment Trus___7,8%
   604 Cominar Real Estate Investment Trust_______5,6%
   203 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______5,1%
   200 Fonciere des Murs SCA______________________4,8%
    69 Welltower Inc (USD)________________________3,7%
  1940 MRM________________________________________3,1%
   300 CBL & Associates Properties Inc (USD)______3,0%
    48 ICADE______________________________________2,9%
   328 New Senior Investment Group Inc (USD)______2,8%

~Fonds/Trackers (24,6%) :
   645 SPDR S&P UK Dividend Aristocrats UCITS E___8,5%
    67 Vanguard REIT ETF (USD)____________________4,7%
   300 BMO Equal Weight REITs Index ETF (CAD)_____3,7%
   175 iShares Euro Dividend UCITS ETF EUR Dist___3,3%
   220 Stone Harbor Emerging Markets Total Inco___2,5%
   145 ETRACS Monthly Pay 2xLeveraged Mortgage ___1,9%

Sont listées les actions versant un dividende uniquement

Achats: ICADE
Renforcements: OHI, SFL, SNR
Ventes: Immobilière Dassault, Moneta Multicaps

http://img11.hostingpics.net/pics/704213repart2.jpg
Les Trackers spécialisés sont classés dans leurs secteurs respectifs

Le revenu brut annuel en dividendes passe de 7066 à 7718€
La moyenne mensuelle est de 643€ Brut

NOTES ET RÉFLEXIONS

Les REIT US se sont pris une volée, après une larme versée sur ma PV volée elle aussi, j’ai décidé renforcer OHI et SNR.
Au niveau des REIT CA, Cominar continue sa descente et l’allègement de août au profit de Dream Office aura été le bienvenu.
Pas grand chose à signaler concernant les Foncières françaises, j’ai décidé, pour une fois, de prendre mes bénéfices (IMDA) au profit d’une nouvelle ligne avec un dividende plus conséquent (ICADE).
Le portefeuille commence maintenant à rapporter de façon visible tous les mois. Il manque hélas toujours autant de diversification, espérons que ce sera pour 2017.

Au point de vue personnel le retour en France ne se passe pas trop mal.
Je suis prêt pour un futur départ rapide : pas de voiture et location en meublé.
Suite à quelques mauvais chiffre et une réorganisation (externalisation) de mon service en cours, les RH ne semblent d’un coup plus être allergiques aux demandes de ruptures conventionnelles.
Malheureusement quelques problèmes de santé qui ne sont pas sérieux mais gênant m’obligent à marquer une pause plus longue que prévue.
Je pense tester le système en place dans ma boite en posant discrètement quelques congé sans soldes en attendant mieux.
Nous verrons si je réussi à maquiller en congé classique cette tentative pour passer quelques temps en mode semi-rentier.

Dernière modification par Rydell (02/12/2016 00h40)


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#34 12/12/2016 17h49 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Vente: CRCAM Brie Picardie


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#35 12/12/2016 18h11 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Qu’est ce qui vous a incité à vendre cette caisse?

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#36 12/12/2016 18h26 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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C’est un ordre passé depuis plusieurs mois. Juste une prise de PV, je n’exclus pas de revenir sur les cci dans l’avenir


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#37 06/02/2017 10h00 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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BILAN 2016

Aucun mouvement sauf ceux déjà mentionnés depuis le reporting de Novembre 2016.

1. DONNÉES

http://img11.hostingpics.net/pics/868096repart.png

Au début de cette file, Rydell a écrit :

Pour 2015, j’ai obtenu le revenu du patrimoine BRUT suivant:

Livrets: 4284 €
Fonds Euro: 5874 €
Dividendes: 1488 €

Soit un total avant PS et IR de : 11646 €

Le résultat BRUT de l’année 2016 est le suivant:

Livrets (PEL, Livrets fiscalisés etc…) : 3779 €
Fonds Euro (Sogecap, Suravenir, Apicil, Generali) : 6357 €
Dividendes: 3892 €

Soit un total de 14028 € Brut.

Le Patrimoine financier actuel est de 744197 €, il était de 751251 € fin décembre 2015, il faut rappeler que j’ai vécu sans salaire 10 mois sur 12 cette année.

Quand à l’évolution de la valeur du portefeuille, elle progresse d’environ 5 points sur l’année 2016, après avoir baissé dans la même proportion en 2015.

2. CONCLUSIONS

Livrets:

A l’exception du PEL à 2,5% et de quelques périodes de promo sur certains livrets, le rendement est très faible et la proportion du monétaire va devoir encore se réduire pour 2017.
J’apprécie néanmoins d’avoir cet argent que je sais disponible à tout moment et comme je l’ai déjà indiqué précédemment je ne suis pas chaud pour mettre 100% de mes liquidités en fonds euro.

Fonds Euros:

Le rendement augmente suite au renforcement de Linxea Zen, Bourso exclusif et le retrait que j’ai fait chez Sogecap.
Cela a été dit, redit et j’insiste au cas où cela puisse encore être utile à quelqu’un: ne pas faire appel au banques pour l’assurance vie. J’avais eu mainte fois l’info sur les forums internet, mais j’ai quand même cédé aux sirènes et pressions des "conseillers" début 2013. Si les 2 premières années le rendement a été à peu près en ligne avec les plus mauvaises AV internet, le manque à gagner sur les 2 dernières est énorme.
Il me tarde donc d’achever la liquidation de cette assurance vie. J’attends encore un peu de voir selon ma situation future si l’imposition au PFL ou à l’IR sera la plus avantageuse.

Actions:

Mécaniquement, le total des dividendes devrait augmenter cette année, le gros des achats en Actions de Rendement ayant été fait à partir du milieu d’année 2016. Je compte en outre continuer le glissement du monétaire vers les actions cette année.
Si les choix pour 2016 ont été plutôt bon, PV latentes, réalisées et dividendes couvrent à peine les MV latentes et réalisées sur 2 ans.
Ayant eu un portefeuille en 2014-2015 certes plus modeste, mais concentré sur SHLD, WPX et Cominar, je pense quand même pouvoir m’estimer heureux d’être à peu près à l’équilibre actuellement smile.

Dernière modification par Rydell (06/02/2017 10h13)


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#38 09/02/2017 16h15 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Renforcements: OHI, SFL, CBL


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#39 20/02/2017 17h27 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Achat de 3 Bonus Cappé la semaine dernière:

EDF échéance Mars 2017
BNP échéance Mars 2017
Renault échéance Décembre 2017


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#40 22/02/2017 09h13 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Achat Bonus Cappé:

Unibail Rodamco échéance Juin 2017


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#41 22/02/2017 11h00 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Bonjour Rydell,

Pourriez-vous détailler les caractéristiques de vos bonus cappés (barrière, marge, rendement, code, .. ).
Cela pourrait donner des idées d’investissement qui auraient pu échapper.

Merci d’avance.


https://petitactionnaire.wordpress.com/ - ma stratégie et informations débutants // http://ecotidien.eu - le blog des économies au quotidien

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#42 22/02/2017 11h56 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Bonjour Neo45,

Voici les caractéristiques au jour d’aujourd’hui, mes PRU sont quelques peu différents:

EDF échéance Mars 2017
Code: 3E50Z
Prix: 12,70 EUR
Barrière: 8,00 EUR
Bonus: 13,30 EUR
Distance Barrière: 11,982%
Perf Max: 4,724%

BNP échéance Mars 2017
Code: 2N38Z
Prix: 61,06 EUR
Barrière: 50,00 EUR
Bonus: 62,00 EUR
Distance Barrière: 9,988%
Perf Max: 1,539%

Unibail Rodamco échéance Juin 2017
Code: 8L61Z
Prix: 237,78
Barrière: 190,00 EUR
Bonus: 256,00 EUR
Distance Barrière: 12,689%
Perf Max: 7,663%

Renault échéance Décembre 2017
Code: PM37B
Prix: 83,35 EUR
Barrière: 60,00 EUR
Bonus: 92,00 EUR
Distance Barrière: 30,78%
Perf Max: 10,25%

On notera que pour BNP et EDF, la sécurité et le gain temporel amenés par une courte durée de maturité se paient par un prix du Bonus bien supérieur au sous-jacent.
Les gains prévus sont donc bien inférieur aux pertes potentielles si les choses devaient mal tourner.

Dernière modification par Rydell (22/02/2017 13h12)


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#43 22/02/2017 12h16 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Ok ! C’est plus clair comme ça.

Sur les échéances courtes, une petite performance est en fait un rendement annualisé important.
Mais personnellement pas fan d’une stratégie où "Les gains prévus sont donc bien inférieur aux pertes potentielles si les choses devaient mal tourner." On va dire que c’est spéculatif.

Sur Renault 12/2017 j’approuve …


Dif tor heh smusma

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#44 22/02/2017 15h32 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Le choix du bonus BNP ne me semble vraiment pas bon : vous allez gagner moins de 1% au final (frais de courtage et revente surement un peu avant l’échéance) pour un risque non négligeable car il est tout à fait possible que le marché se retourne d’ici un mois et que les banques perdent 10%.
Avec cette stratégie, si vous voulez gagner 10%, il va falloir viser juste 10 fois sans jamais vous tromper. Et comme cela finira par arriver, le temps joue finalement contre vous.
C’est pour cette raison que je ne suis pas d’accord avec la phrase de Arnvald : "Sur les échéances courtes, une petite performance est en fait un rendement annualisé important". Ca marche tant que l’on ne se trompe pas, ce qui est quasi impossible sur le long terme.

L’EDF choisi est aussi particulièrement spéculatif. L’échéance courte est intéressante mais EDF est volatile. Savez vous comment le cours va réagir à l’augmentation de capital qui va avoir lieu au mois de mars justement ? Et avec l’écart bonus/sous-jacent, ce serait la double peine.

En ce moment, suite à la hausse de ces derniers mois, les choix les plus surs sont plutôt sur des échéances longues. Les gains aux alentours de 10% sont intéressants et les distances à la barrière sont suffisamment importantes pour absorber une chute de la bourse.

En tout cas, bienvenue dans le monde merveilleux des bonus cappés !

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#45 22/02/2017 16h42 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Bonjour Ostal,

Je viens justement, juste avant de lire votre message, de vendre le bonus BNP à peu près à l’équilibre sur mon PRU.
Je me suis fais la même réflexion sur la faiblesse du gain et je me suis dit que la barrière ne résistera pas à quelques séances d’affilées comme celle d’aujourd’hui

Concernant EDF, on a effectivement un événement possible lié à cet AK avant l’échéance… de toute façon le bonus est en Bid Only, donc pas possible d’après ce que je comprends de revendre avant échéance.

Je suis plutôt buy and hold forever sur les actions et les bonus cappé sont l’opportunité pour moi de me lancer en parallèle dans une gestion plus dynamique.


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#46 22/02/2017 16h58 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Rydell a écrit :

Concernant EDF, on a effectivement un événement possible lié à cet AK avant l’échéance… de toute façon le bonus est en Bid Only, donc pas possible d’après ce que je comprends de revendre avant échéance.

Bid Only : Heureusement pour vous c’est l’inverse !
L’émetteur est toujours acheteur (actuellement 20 000 à 12.750),
pas vendeur (il a tout vendu).


Dif tor heh smusma

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#47 22/02/2017 19h47 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Je rejoins ce qu’ont pu dire Ostal et ArnvaldIngofdon. Les bonus cappés à trop courte échèance sont plus risqués (barrière plus basse, cours plus élevé que le SJ, et rendement très faible) que ceux à échéance plus lointaine.

Je trouve aussi le bonus RENAULT à échéance de décembre beaucoup plus adapté que les trois autres. En ce moment il doit encore y avoir des bonus cappés à tenter sur l’échéance de décembre 2017.


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#48 23/02/2017 04h01 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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ArnvaldIngofson a écrit :

Rydell a écrit :

Concernant EDF, on a effectivement un événement possible lié à cet AK avant l’échéance… de toute façon le bonus est en Bid Only, donc pas possible d’après ce que je comprends de revendre avant échéance.

Bid Only : Heureusement pour vous c’est l’inverse !
L’émetteur est toujours acheteur (actuellement 20 000 à 12.750),
pas vendeur (il a tout vendu).

Ahah, OK, grosse faute d’inattention smile


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#49 23/02/2017 06h37 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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Neo45 a écrit :

Je rejoins ce qu’ont pu dire Ostal et ArnvaldIngofdon. Les bonus cappés à trop courte échèance sont plus risqués (barrière plus basse, cours plus élevé que le SJ, et rendement très faible) que ceux à échéance plus lointaine.

Je trouve aussi le bonus RENAULT à échéance de décembre beaucoup plus adapté que les trois autres. En ce moment il doit encore y avoir des bonus cappés à tenter sur l’échéance de décembre 2017.

Le Bonus Unibail me semble tout de même plutôt solide, à moins que l’on connaisse une hausse des taux inédite d’ici le 21/06 ou des résultats trimestriels catastrophiques en avril.


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#50 23/02/2017 06h59 → Portefeuille financier et d'actions de Rydell (expatriation, portefeuille, rydell)

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UNIBAIL RODAMCO est effectivement, à priori, une société solide. Néanmoins je pense que la marge de sécurité de 12,30% sur ce bonus est plutôt faiblarde. Cela n’engage bien sur que moi.

Il ne faut pas oublier qu’au mois de mars la société va verser un dividende de 5,10€, ce qui va diminuer le cours d’autant et donc le rapprocher un peu plus de la barrière.
On peut donc considérer qu’aujourd’hui la barrière ne se situe donc plus qu’à 10,20%.
Ajouté à cela les rumeurs selon lesquelles les taux US pourraient remonter dans un avenir très proche, rien ne dit que les foncières européennes ne seraient pas impactées un minimum. Si cela devait arriver, vous verrez que 10% de marge ce n’est finalement pas grand chose et que 4 mois peuvent être très longs.

Je vous souhaite bien évidemment que cela passe, mais personnellement je ne m’y serait pas risqué avec de telles caractéristiques. Car il ne faut pas oublier qu’un rendement élevé (7% en 4 mois en est un) signifie un risque important. Il est bien plus sécurisant (pour ma part) de viser du 9 à 12% sur une durée de 9/12 mois.

Dernière modification par Neo45 (23/02/2017 07h01)


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