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#51 26/07/2016 08h50 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

Membre
Réputation :   98 

Joli ptf

N’ayez crainte pour le secteur de la conso de base, (Même si ce sont des valeurs assez peu volatiles, les opportunités arriveront !)
Et c’est dans cette optique, que je vous conseillerais de garder un peu de munitions smile


Vf = Vi . (1+ρ)α. But cash is king !

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#52 26/07/2016 10h40 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Réputation :   117 

Ricou a écrit :

Joli ptf

N’ayez crainte pour le secteur de la conso de base

Ayez crainte du secteur bancaire europeen par contre entre le taux bas nefaste aux bancaires et les resurgences des pays (italie, grece, portugal voire espagne)

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#53 30/07/2016 08h18 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Réputation :   

Mise à jour du portefeuille du 30 juillet 2016:

- Apport: 4000€
- Achat: 16 Abbvie Inc, 25 Coca-Cola, 21 Valero Energy et 55 SSE
- Vente: -

Suite à ces opérations j’ai donc consommé la deuxième tranche de 4000€ (des 12 000€ obtenus en crédit consommation) principalement en devise US$.

J’investis dans Coca-Cola pour profiter de la baisse du titre et renforcer mon secteur des consommations de base, Abbvie pour me renforcer dans la santé avec un titre qui me semble très solide.

La faible cotation et PER de Valero Energy ont attiré mon attention suite à son acquisition par IH.
Enfin n’ayant aucune position dans les services aux collectivités je fais l’acquisition de SSE une des rares sociétés de ce secteur qui me semble avoir des fondamentaux intéressant.

Je m’approche de plus en plus de ma cible sectorielle et devises.

La prochaine étape est sûrement de renforcer les télécommunications (Orange?) et la consommation de base (l’Oréal?).

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/07/2016

~Consommation discrétionnaire (12,6%) :
    33 Gap Inc/The (USD)__________________________3,7%
    58 easyJet PLC (GBP)__________________________3,5%
     4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________3,0%
    28 Vivendi SA_________________________________2,4%

~Consommation de base (10,2%) :
    25 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,8%
    10 British American Tobacco PLC (GBP)_________2,8%
     8 Danone SA__________________________________2,7%

~Energie (13,0%) :
    21 Valero Energy Corp (USD)___________________4,8%
    29 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________3,3%
    13 TOTAL SA___________________________________2,7%
    90 BP PLC (GBP)_______________________________2,2%

~Services financiers (11,4%) :
   129 Credit Agricole SA_________________________5,0%
    20 BNP Paribas SA_____________________________4,3%
    24 AXA SA_____________________________________2,1%

~Santé (10,0%) :
    16 AbbVie Inc (USD)___________________________4,6%
    29 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________2,8%
     7 Sanofi_____________________________________2,6%

~Industrie (6,6%) :
    13 Airbus Group SE____________________________3,3%
    33 Zodiac Aerospace___________________________3,2%

~Matériaux de base (6,0%) :
     7 Air Liquide SA_____________________________3,3%
    50 BHP Billiton PLC (GBP)_____________________2,7%

~Technologie de l'information (3,6%) :
     8 Apple Inc (USD)____________________________3,6%

~Services de télécommunication (2,1%) :
   160 Vodafone Group PLC (GBP)___________________2,1%

~Services aux collectivités (4,8%) :
    55 SSE PLC (GBP)______________________________4,8%

~Immobilier (19,6%) :
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)______5,1%
   290 Intu Properties PLC (GBP)__________________5,0%
   125 British Land Co PLC/The (GBP)______________4,8%
    74 Dream Office Real Estate Investment Trus___4,7%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
_________________________________________________16,5%

Fait avec xlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/07/2016 (immobilier uniquement)

~Diversifié (48,5%) :
   125 British Land Co PLC/The (GBP)_____________24,6%
    74 Dream Office Real Estate Investment Trus__23,9%

~Commerce et centres régionaux (51,5%) :
   290 Intu Properties PLC (GBP)_________________25,6%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)_____25,9%

Fait avec xlsPortfolio

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9224_portefeuille_29_juillet_2016.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9224_repartition_sectorielle_29_juillet_2016.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9224_allocation_devises_29_juillet_2016.png

Au plaisir de vous lire!

Dernière modification par Nathanair (30/07/2016 08h34)

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#54 01/08/2016 18h09 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

Membre
Réputation :   

Mise à jour du portefeuille du 01 août 2016:

- Apport: 2000€
- Achat: 14 Gilead Sciences Inc, 51 SES SA
- Vente: -

Comme prévu je renforce le secteur des télécommunications et celui de la santé en investissant dans deux entreprises à potentiel.

Je rencontre toujours des difficultés à atteindre le secteur de la consommation de base sans surpayer les actions. J’envisage éventuellement l’Oréal mais pas à la quotation du jour.

Je souhaite toujours céder Zodiac Aerospace qui ne répond pas à mes critères mais attends une plus-value.

A l’avenir j’envisage également de suivre séparément mon portefeuille de celui de ma femme pour éviter un nombre d’actions trop important, nous sommes déjà à 30 actions.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/08/2016

~Consommation discrétionnaire (11,5%) :
    33 Gap Inc/The (USD)__________________________3,4%
    58 easyJet PLC (GBP)__________________________3,2%
     4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,7%
    28 Vivendi SA_________________________________2,2%

~Consommation de base (9,4%) :
    25 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,4%
    10 British American Tobacco PLC (GBP)_________2,5%
     8 Danone SA__________________________________2,5%

~Energie (11,8%) :
    21 Valero Energy Corp (USD)___________________4,3%
    29 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________3,0%
    13 TOTAL SA___________________________________2,4%
    90 BP PLC (GBP)_______________________________2,0%

~Services financiers (10,3%) :
   129 Credit Agricole SA_________________________4,5%
    20 BNP Paribas SA_____________________________3,9%
    24 AXA SA_____________________________________1,9%

~Santé (13,5%) :
    16 AbbVie Inc (USD)___________________________4,3%
    13 Gilead Sciences Inc (USD)__________________4,2%
    29 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________2,6%
     7 Sanofi_____________________________________2,4%

~Industrie (6,0%) :
    13 Airbus Group SE____________________________3,0%
    33 Zodiac Aerospace___________________________3,0%

~Matériaux de base (5,5%) :
     7 Air Liquide SA_____________________________2,9%
    50 BHP Billiton PLC (GBP)_____________________2,5%

~Technologie de l'information (3,4%) :
     8 Apple Inc (USD)____________________________3,4%

~Services de télécommunication (6,4%) :
    51 SES SA_____________________________________4,4%
   160 Vodafone Group PLC (GBP)___________________1,9%

~Services aux collectivités (4,4%) :
    55 SSE PLC (GBP)______________________________4,4%

~Immobilier (17,9%) :
   290 Intu Properties PLC (GBP)__________________4,6%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)______4,6%
   125 British Land Co PLC/The (GBP)______________4,4%
    74 Dream Office Real Estate Investment Trus___4,3%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________8,8%

Fait avec xlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/08/2016 (immobilier uniquement)

~Diversifié (48,6%) :
   125 British Land Co PLC/The (GBP)_____________24,7%
    74 Dream Office Real Estate Investment Trus__23,9%

~Commerce et centres régionaux (51,4%) :
   290 Intu Properties PLC (GBP)_________________25,8%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)_____25,7%

Fait avec xlsPortfolio

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9224_portefeuille_01_aout_2016.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9224_repartition_sectorielle_01_aout_2016.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9224_allocation_devises_01_aout_2016.png

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#55 02/08/2016 14h16 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Votre broker doit vous aimer !
Avez vous regarder les frais sur la bourse londonienne sur des ordres à 500€ ?

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#56 02/08/2016 18h00 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Il s’agit effectivement de mes premiers ordres en bourse donc pas optimal je vous l’accorde.
Mon broker est Binck et me facture 15€ + 0.15% de la valeur de la commande à Londres et 5€ + 0.10% aux US.

Désormais je ne passe plus d’ordre d’achat en dessous de 1000€.

Dernière modification par Nathanair (02/08/2016 18h02)

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#57 02/08/2016 19h17 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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;-)

C’est pour cela que je regarde à deux fois sur le lse.
Cela veut dire que nous avons 40-50€ de comm avec l’aller retour , donc la marge de sécurité doit etre plus forte.(etre sur de faire un 10%) Sur des grosses capi c’est pas evident.

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#58 02/08/2016 19h58 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Votre raisonnement est exact mais dans mon cas je vise le buy and hold donc les frais de commissions sont plus faibles qu’une stratégie d’achat - vente recurrente.

Par contre il est clair que mes ordres minimum passeront maintenant à 1000€, ce que je ne pouvais me permettre au lancement du portefeuille il y a quelques mois.

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#59 03/08/2016 17h57 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Mise à jour du portefeuille du 03 août 2016:

- Apport: 2000€
- Achat: 13 Sanofi, 85 RDSB
- Vente: -

La baisse de Sanofi arrange mes affaires et me permet d’approcher ma cible d’allocation sectorielle à 15% en santé pendant que la baisse récente de RDSB me permet d’acquérir un montant relativement important (2000€) d’actions supplémentaire.

Je dépasse pour la première fois les 100€ de rendement brut mensuel!
En terme de performance le portefeuille perd 0.8% et le rendement brut est de 4.7%.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 03/08/2016

~Consommation discrétionnaire (10,1%) :
    33 Gap Inc/The (USD)__________________________2,9%
    58 easyJet PLC (GBP)__________________________2,8%
     4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,4%
    28 Vivendi SA_________________________________2,0%

~Consommation de base (8,4%) :
    25 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________3,9%
    10 British American Tobacco PLC (GBP)_________2,3%
     8 Danone SA__________________________________2,2%

~Energie (17,6%) :
   104 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________9,6%
    21 Valero Energy Corp (USD)___________________4,1%
    13 TOTAL SA___________________________________2,2%
    90 BP PLC (GBP)_______________________________1,8%

~Services financiers (9,0%) :
   129 Credit Agricole SA_________________________4,0%
    20 BNP Paribas SA_____________________________3,4%
    24 AXA SA_____________________________________1,6%

~Santé (15,9%) :
    20 Sanofi_____________________________________5,9%
    16 AbbVie Inc (USD)___________________________3,8%
    13 Gilead Sciences Inc (USD)__________________3,8%
    29 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________2,3%

~Industrie (5,3%) :
    13 Airbus Group SE____________________________2,7%
    33 Zodiac Aerospace___________________________2,6%

~Matériaux de base (4,9%) :
     7 Air Liquide SA_____________________________2,6%
    50 BHP Billiton PLC (GBP)_____________________2,3%

~Technologie de l'information (3,0%) :
     8 Apple Inc (USD)____________________________3,0%

~Services de télécommunication (5,8%) :
    51 SES SA_____________________________________4,0%
   160 Vodafone Group PLC (GBP)___________________1,8%

~Services aux collectivités (4,0%) :
    55 SSE PLC (GBP)______________________________4,0%

~Immobilier (16,0%) :
   290 Intu Properties PLC (GBP)__________________4,1%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)______4,1%
   125 British Land Co PLC/The (GBP)______________3,9%
    74 Dream Office Real Estate Investment Trus___3,8%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________4,8%

Fait avec xlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 03/08/2016 (immobilier uniquement)

~Diversifié (48,6%) :
   125 British Land Co PLC/The (GBP)_____________24,6%
    74 Dream Office Real Estate Investment Trus__24,0%

~Commerce et centres régionaux (51,4%) :
   290 Intu Properties PLC (GBP)_________________25,8%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)_____25,6%

Fait avec xlsPortfolio

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9224_portefeuille_03_aout_2016.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9224_repartition_sectorielle_03_aout_2016.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9224_allocation_devises_03_aout_2016.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9224_rendement_brut_en_base_mensuelle_03_aout_2016.png

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#60 02/09/2016 18h01 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Mise à jour du portefeuille du 02 septembre 2016:

- Apport: 5500€
- Achat: 380 Centrica, 138 Dream Office, 38 SCOR, 60 Eutelsat communications, 45 Unilever
- Vente: -

Un mois d’août chargé en acquisition tout en tâchant de conserver la répartition sectorielle et devises cibles. Les opportunités en consommation de base restent limitées.

J’ai renforcé Dream Office après une baisse de la valorisation d’environ 20% par rapport à mon PRU.

Nous sommes maintenant à 6 mois de suivi de portefeuille et j’ai le regret de ne pas avoir eu connaissance de la méthode B&H il y a plusieurs années. Je cherche maintenant à faire des rachats sur les contrats d’AV afin d’abonder mon PEA et CTO.

Le rendement sur dividendes moyen brut est de 5% et cela correspond à mes attentes. Je dois maintenant continuer de déployer et investir afin d’atteindre 500€ par mois.

Le portefeuille se valorise à 32 381€ à +2,5%.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/09/2016

~Consommation discrétionnaire (8,1%) :
    58 easyJet PLC (GBP)__________________________2,4%
    33 Gap Inc/The (USD)__________________________2,2%
     4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________1,9%
    28 Vivendi SA_________________________________1,6%

~Consommation de base (12,7%) :
    45 Unilever PLC (GBP)_________________________6,1%
    25 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________3,0%
    10 British American Tobacco PLC (GBP)_________1,8%
     8 Danone SA__________________________________1,7%

~Energie (13,9%) :
   104 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________7,5%
    21 Valero Energy Corp (USD)___________________3,2%
    13 TOTAL SA___________________________________1,8%
    90 BP PLC (GBP)_______________________________1,4%

~Services financiers (11,1%) :
   129 Credit Agricole SA_________________________3,5%
    38 SCOR SE____________________________________3,2%
    20 BNP Paribas SA_____________________________3,0%
    24 AXA SA_____________________________________1,4%

~Santé (11,8%) :
    20 Sanofi_____________________________________4,3%
    16 AbbVie Inc (USD)___________________________2,9%
    13 Gilead Sciences Inc (USD)__________________2,8%
    29 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________1,8%

~Industrie (4,2%) :
    13 Airbus Group SE____________________________2,1%
    33 Zodiac Aerospace___________________________2,1%

~Matériaux de base (4,0%) :
     7 Air Liquide SA_____________________________2,1%
    50 BHP Billiton PLC (GBP)_____________________1,8%

~Technologie de l'information (2,4%) :
     8 Apple Inc (USD)____________________________2,4%

~Services de télécommunication (8,2%) :
    60 Eutelsat Communications SA_________________3,4%
    51 SES SA_____________________________________3,4%
   160 Vodafone Group PLC (GBP)___________________1,3%

~Services aux collectivités (6,4%) :
   380 Centrica PLC (GBP)_________________________3,3%
    55 SSE PLC (GBP)______________________________3,1%

~Immobilier (17,3%) :
   212 Dream Office Real Estate Investment Trus___7,3%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)______3,6%
   290 Intu Properties PLC (GBP)__________________3,3%
   125 British Land Co PLC/The (GBP)______________3,1%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,3%

Fait avec xlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/09/2016 (immobilier uniquement)

~Diversifié (60,2%) :
   125 British Land Co PLC/The (GBP)_____________17,9%
   212 Dream Office Real Estate Investment Trus__42,3%

~Commerce et centres régionaux (39,8%) :
   290 Intu Properties PLC (GBP)_________________19,3%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)_____20,6%

Fait avec xlsPortfolio

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9224_portefeuille_02_sept_2016.png

Dernière modification par Nathanair (02/09/2016 19h02)

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#61 08/10/2016 09h59 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Mise à jour du portefeuille du 08 octobre 2016:

- Apport: 1500€
- Achat: 8 L’Oreal, 25 Coca-cola
- Vente: 33 Zodiac Aerospace, 7 DPS Air Liquide
- Dividendes perçues: 21 Valery Energy, 74 Dream Office, 14 Gilead Sciences, 25 Coca-Cola, 125 British Land, 10 British American Tobacco, 50 BHP Billiton, 90 BP soit au total 36,6€ perçus du 01 septembre au 07 octobre.

Ce mois-ci j’ai pris la décision de séparer, dans le suivi xlsPortfolio et sur ce forum, le portefeuille de ma femme du mien. Vous ne trouverez sur cette file que mon portefeuille. J’en ai profité du coup pour avoir un suivi de la part qui sera comparé à un ETF World plutôt que Carmignac.

J’ai finalement réussi à me débarrasser de Zodiac Aerospace qui ne correspondait pas à ma stratégie dividendes B&H. Le portefeuille est actuellement valorisé à 23 748€ et présente une moins-value latente de 1,6% pour un rendement brut de 4,7%.

L’impact du Brexit commence à se faire ressentir sur la livre sterling et par conséquent sur la valorisation en €uros de mes valeurs UK. La livre diminuant les entreprises UK qui exportent voient leurs cours augmenter et finalement on trouve un équilibre malsain entre une économie anglaise qui va se détériorer dans le temps et des entreprises qui voient leurs cours s’améliorer. Je pense réduire progressivement ma cible devise en Livre à 15% contre 30% actuellement.

Un exemple de succès avec la méthode B&H peut être illustré avec Dream Office pour lequel j’avais initialement acheté pour 1250€ d’actions. Suite à la baisse du baril de pétrol les cours de REIT Canadien ont chuté et je me suis trouvé en moins-value latente de 30%. A ce moment-là j’ai appliqué la méthode B&H et j’ai acheté pour 1250€ d’action. Aujourd’hui ce cours se trouve à une moins value latente de 5%.

J’arrive désormais à prendre de plus en plus de recul sur mon portefeuille et il y a des jours où il m’arrive de ne même pas regarder le portefeuille sur Binck ou xlsPortfolio. Étrangement plus j’investis de manière automatisée suivant une routine B&H plus je me sens serein quand à la sécurisation de mes actifs malgré une volatilité certaines des marchés.

Je commence à sentir l’impact positif des versements de dividendes puisque j’atteins une moyenne mensuelle de 95€. Je prévois d’atteindre 250€ de dividendes par mois d’ici juin 2017.

Ce n’est pas demain que je pourrai vivre de mes dividendes mais disons que l’exercice est formateur, permet de développer des compétences et de se préparer à des montants plus élevés.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 08/10/2016

~Consommation discrétionnaire (8,0%) :
    33 Gap Inc/The (USD)__________________________3,3%
     4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,6%
    28 Vivendi SA_________________________________2,1%

~Consommation de base (15,6%) :
    50 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________7,8%
     8 L'Oreal SA_________________________________5,5%
    10 British American Tobacco PLC (GBP)_________2,3%

~Energie (8,7%) :
    21 Valero Energy Corp (USD)___________________4,3%
    13 TOTAL SA___________________________________2,4%
    90 BP PLC (GBP)_______________________________2,0%

~Services financiers (7,0%) :
   129 Credit Agricole SA_________________________5,0%
    24 AXA SA_____________________________________2,0%

~Santé (13,3%) :
    20 Sanofi_____________________________________5,8%
    16 AbbVie Inc (USD)___________________________3,8%
    13 Gilead Sciences Inc (USD)__________________3,7%

~Industrie (2,9%) :
    13 Airbus Group SE____________________________2,9%

~Matériaux de base (5,6%) :
    50 BHP Billiton PLC (GBP)_____________________2,9%
     7 Air Liquide SA_____________________________2,7%

~Technologie de l'information (3,4%) :
     8 Apple Inc (USD)____________________________3,4%

~Services de télécommunication (6,1%) :
    50 SES SA_____________________________________4,4%
   160 Vodafone Group PLC (GBP)___________________1,7%

~Services aux collectivités (7,7%) :
    55 SSE PLC (GBP)______________________________3,9%
   380 Centrica PLC (GBP)_________________________3,8%

~Immobilier (21,6%) :
   212 Dream Office Real Estate Investment Trus__10,1%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)______4,3%
   290 Intu Properties PLC (GBP)__________________3,8%
   125 British Land Co PLC/The (GBP)______________3,4%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 08/10/2016 (immobilier uniquement)

~Diversifié (62,6%) :
   125 British Land Co PLC/The (GBP)_____________15,9%
   212 Dream Office Real Estate Investment Trus__46,7%

~Commerce et centres régionaux (37,4%) :
   290 Intu Properties PLC (GBP)_________________17,7%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)_____19,7%

Fait avec XlsPortfolio

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9224_portefeuille_08_oct_2016.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9224_repartition_sectorielle_08_octobre_2016.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9224_allocation_devises_8_octobre_2016.png

Dernière modification par Nathanair (08/10/2016 10h00)

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#62 11/11/2016 12h43 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Mise à jour du portefeuille du 11 novembre 2016:

- Apport: 1500€
- Achat: 30 AstraZeneca
- Vente: -
- Dividendes perçues: 3,77€ Gap, 8,70€ Dream Office, 12,30€ CBL, 4,23€ Coca-Cola, 7,93€ Total soit 36,93€ reçues en Octobre 2016.

Nous sommes dans une époque particulièrement instable avec un Brexit qui va se faire ou pas et une élection présidentielle US qui a généré beaucoup de volatilité sur les marchés.

Au final mon idée qu’il n’est pas possible d’anticiper le futur se confirme et au-delà de cette idée l’allocation sectorielle et devise reste la meilleure protection contre les différents scénarios.

J’ai décidé ce mois-ci d’acquérir des parts AstraZeneca en raison d’un besoin de renfort sur le secteur santé et l’opportunité d’un taux de change favorable avec une livre sterling faible.

La méthode B&H démontre sa robustesse et un rapport effort/rendement optimal.

Le portefeuille se valorise à 26 184€ à +2,0% et un rendement brut de 4,8%.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 11/11/2016

~Consommation discrétionnaire (11,8%) :
    50 SES SA_____________________________________3,9%
    33 Gap Inc/The (USD)__________________________3,3%
     4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,5%
    28 Vivendi SA_________________________________2,1%

~Consommation de base (14,0%) :
    50 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________7,2%
     8 L'Oreal SA_________________________________4,8%
    10 British American Tobacco PLC (GBP)_________1,9%

~Energie (8,5%) :
    21 Valero Energy Corp (USD)___________________4,6%
    13 TOTAL SA___________________________________2,1%
    90 BP PLC (GBP)_______________________________1,8%

~Services financiers (7,2%) :
   129 Credit Agricole SA_________________________5,2%
    24 AXA SA_____________________________________2,0%

~Santé (18,7%) :
    20 Sanofi_____________________________________5,8%
    30 AstraZeneca PLC (GBP)______________________5,7%
    16 AbbVie Inc (USD)___________________________3,6%
    13 Gilead Sciences Inc (USD)__________________3,6%

~Industrie (2,7%) :
    13 Airbus Group SE____________________________2,7%

~Matériaux de base (5,5%) :
    50 BHP Billiton PLC (GBP)_____________________2,9%
     7 Air Liquide SA_____________________________2,6%

~Technologie de l'information (3,0%) :
     8 Apple Inc (USD)____________________________3,0%

~Services de télécommunication (1,5%) :
   160 Vodafone Group PLC (GBP)___________________1,5%

~Services aux collectivités (7,1%) :
    55 SSE PLC (GBP)______________________________3,7%
   380 Centrica PLC (GBP)_________________________3,5%

~Immobilier (19,9%) :
   212 Dream Office Real Estate Investment Trus___9,6%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)______3,7%
   290 Intu Properties PLC (GBP)__________________3,4%
   125 British Land Co PLC/The (GBP)______________3,3%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,2%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 11/11/2016 (immobilier uniquement)

~Diversifié (64,5%) :
   125 British Land Co PLC/The (GBP)_____________16,4%
   212 Dream Office Real Estate Investment Trus__48,0%

~Commerce et centres régionaux (35,5%) :
   290 Intu Properties PLC (GBP)_________________17,1%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)_____18,4%

Fait avec XlsPortfolio

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9224_portefeuille_11_novembre_2016.png

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#63 30/11/2016 18h14 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Mise à jour du portefeuille du 30 novembre 2016:

- Apport: 1500€

- Achat(s):
      ¤410 Vodafone,     
      ¤10 Vinci,

- Vente(s): -

- Dividendes perçues en Novembre 2016: 44.59€
     ¤ 16€ Centrica
     ¤ 7.89€ Intu properties
     ¤ 4.56€ Abbvie
     ¤ 8.64€ Dream Office
     ¤ 5.27€ British Land
     ¤ 2.23€ Apple

- Valorisation portefeuille:
     ¤ Plus/moins value latente: +4,1%
     ¤ Rendement brut: 4,9%
     ¤ TRI annualisé: 47,07%
     ¤ Maximum drawdown: -4,05%
     ¤ Moyenne mensuelle brut des dividendes: 110€

Comme beaucoup d’entre vous, les récents événements ont conforté mon idée que la méthode B&H est la meilleure. Malgré la crainte générée par certaines informations ou évènements (Brexit, Trump, etc.) il est important de maintenir une ligne directrice basée sur une allocation sectorielle et devise.

Par conséquent j’ai renforcé ce mois-ci le secteur des télécommunications qui a démontré en recul de 3% par rapport à la cible ainsi que l’industrie légèrement sous-représenté.

Les actions sélectionnées sont: Vodafone déjà en portefeuille car -18% sur la ligne et ouverture d’une petite ligne (à frais de courtage réduit) Vinci pour renforcer ma devise € en industrie.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/11/2016

~Consommation discrétionnaire (10,6%) :
    50 SES SA_____________________________________3,6%
    33 Gap Inc/The (USD)__________________________2,8%
     4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,4%
    28 Vivendi SA_________________________________1,8%

~Consommation de base (13,3%) :
    50 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________6,8%
     8 L'Oreal SA_________________________________4,6%
    10 British American Tobacco PLC (GBP)_________1,9%

~Energie (8,2%) :
    21 Valero Energy Corp (USD)___________________4,4%
    13 TOTAL SA___________________________________2,1%
    90 BP PLC (GBP)_______________________________1,7%

~Services financiers (6,8%) :
   129 Credit Agricole SA_________________________4,9%
    24 AXA SA_____________________________________1,9%

~Santé (17,1%) :
    20 Sanofi_____________________________________5,4%
    30 AstraZeneca PLC (GBP)______________________5,2%
    16 AbbVie Inc (USD)___________________________3,3%
    13 Gilead Sciences Inc (USD)__________________3,2%

~Industrie (4,9%) :
    13 Airbus Group SE____________________________2,8%
    10 Vinci SA___________________________________2,2%

~Matériaux de base (5,1%) :
    50 BHP Billiton PLC (GBP)_____________________2,7%
     7 Air Liquide SA_____________________________2,4%

~Technologie de l'information (3,0%) :
     8 Apple Inc (USD)____________________________3,0%

~Services de télécommunication (4,6%) :
   570 Vodafone Group PLC (GBP)___________________4,6%

~Services aux collectivités (6,7%) :
    55 SSE PLC (GBP)______________________________3,4%
   380 Centrica PLC (GBP)_________________________3,3%

~Immobilier (19,6%) :
   212 Dream Office Real Estate Investment Trus___9,5%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)______3,8%
   290 Intu Properties PLC (GBP)__________________3,3%
   125 British Land Co PLC/The (GBP)______________3,1%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/11/2016 (immobilier uniquement)

~Diversifié (64,1%) :
   125 British Land Co PLC/The (GBP)_____________15,8%
   212 Dream Office Real Estate Investment Trus__48,3%

~Commerce et centres régionaux (35,9%) :
   290 Intu Properties PLC (GBP)_________________16,7%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)_____19,3%

Fait avec XlsPortfolio

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#64 30/11/2016 19h44 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Un portefeuille intéressant. Par contre, je trouve que vous êtes sacrement exposé à la Livre.

Avec la menace de brexit hard, je trouve cela gonflé.

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#65 30/11/2016 20h21 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Cela provient de mon allocation devise initiale qui était: 33% USD, 33% €, 28% £, 5% CND.

Depuis je souhaite augmenter à 40% l’USD et l’€ et réduire la livre à environ 15%.

Mais je ferai ce changement d’allocation dans un moment propice, j’espère d’ici Q1 2017 avec une baisse de l’USD qui pourrait m’arranger.

En attendant je me refuse d’opérer ce changement d’allocation avec des valeurs £ en moins value significative, car cela va à l’encontre de la méthodologie B&H décrite par Philippe.

Ceci étant je précise que ce changement d’allocation cible ne provient pas du risque Brexit mais plutôt d’aligner mon exposition devise au poids qu’elles représentent dans l’économie mondiale.

D’ailleurs je ne suis pas sûr qu’un Brexit me soit défavorable.

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#66 08/01/2017 09h31 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Mise à jour du portefeuille du 08 janvier 2017:

- Apport: -

- Achat(s): -

- Vente(s): -

- Dividendes perçues en Décembre 2016: 41€
     ¤ 41€ LVMH
     ¤ 8€ BP
     ¤ 9€ Coca-cola
     ¤ 6€ Valero Energy
     ¤ 3€ Gilead Sciences

- Valorisation portefeuille:
     ¤ Plus/moins value latente: +9,2%
     ¤ Rendement brut sur PRU: 4,9%
     ¤ TRI annualisé: 52,73%
     ¤ Maximum drawdown: -4,05%
     ¤ Moyenne mensuelle brut des dividendes: 110€

Bonne année et meilleurs vœux aux lecteurs du forum.

La fin d’année a été marquée par une performance des marchés étonnement positive. Cette première année d’investissement B&H adossé d’un petit crédit de 10k€ amène satisfaction et volonté d’augmenter les apports.

Je profite de l’occasion pour commenter mes renforcements en 2016 suite à une baisse du cours de l’action:

- Le premier était Crédit Agricole suite à une MV latente de 30% et aujourd’hui je suis à une PV latente de 33%,
- Le second était Dream Office suite à une MV latente de 30% et aujourd’hui je suis à une PV latente de 12%,
- Le troisième étant Vodafone, renforce en Décembre 2016 suite à une MV latente de 18% et aujourd’hui ce titre est à l’équilibre dans mon portefeuille.

Pour l’instant la puissance de la méthode B&H a été prouvée.

Un mois de janvier sans apport, je rencontre une vacance locative sur un de mes biens LMNP qui me demande donc de recouvrer les mensualités du crédit. En parallèle je viens de lancer un projet immobilier de division d’un de mes biens qui va consommer un peu de capital 10k€ que je vais emprunter à Boursorama sur 4 ans. Ce dernier projet devrait permettre, si la demande locative se confirme, de générer un flux de trésorerie intéressant.

Dès que ma situation me le permet je reprends mes investissements mensuels et maintiens ma stratégie B&H pour 2017. Je vais profiter au cours de cette année d’un événement heureux pour récupérer le capital de mon PEE portant environ 20k€.

L’indépendance financière liée aux dividendes d’actions n’est toujours pas pour demain, ni pour après-demain d’ailleurs, mais pour continuer à m’encourager je me dis que la performance de mon portefeuille est d’environ 14,1% alors que ce même placement en AV n’aurait pas donner plus de 4%.

Ce portefeuille couplé à celui de ma femme devrait permettre de percevoir une rente d’environ 700€ (500€ ma femme et 200€ moi-même) d’ici décembre 2017 ce qui commence à représenter un petit apport intéressant pour notre apport mensuel.

Au plaisir de vous lire!

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 08/01/2017

~Consommation discrétionnaire (10,1%) :
    50 SES SA_____________________________________3,5%
    33 Gap Inc/The (USD)__________________________2,5%
     4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,4%
    28 Vivendi SA_________________________________1,7%

~Consommation de base (13,0%) :
    50 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________6,7%
     8 L'Oreal SA_________________________________4,6%
    10 British American Tobacco PLC (GBP)_________1,8%

~Energie (8,4%) :
    21 Valero Energy Corp (USD)___________________4,5%
    13 TOTAL SA___________________________________2,1%
    90 BP PLC (GBP)_______________________________1,8%

~Services financiers (7,4%) :
   129 Credit Agricole SA_________________________5,4%
    24 AXA SA_____________________________________2,0%

~Santé (16,9%) :
    30 AstraZeneca PLC (GBP)______________________5,4%
    20 Sanofi_____________________________________5,2%
    16 AbbVie Inc (USD)___________________________3,3%
    13 Gilead Sciences Inc (USD)__________________3,1%

~Industrie (5,1%) :
    13 Airbus SE__________________________________2,8%
    10 Vinci SA___________________________________2,2%

~Matériaux de base (5,1%) :
    50 BHP Billiton PLC (GBP)_____________________2,6%
     7 Air Liquide SA_____________________________2,5%

~Technologie de l'information (3,0%) :
     8 Apple Inc (USD)____________________________3,0%

~Services de télécommunication (4,7%) :
   570 Vodafone Group PLC (GBP)___________________4,7%

~Services aux collectivités (6,8%) :
   380 Centrica PLC (GBP)_________________________3,5%
    55 SSE PLC (GBP)______________________________3,3%

~Immobilier (19,4%) :
   212 Dream Office Real Estate Investment Trus___9,5%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)______3,5%
   290 Intu Properties PLC (GBP)__________________3,2%
   125 British Land Co PLC/The (GBP)______________3,1%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,3%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 08/01/2017 (immobilier uniquement)

~Diversifié (65,3%) :
   125 British Land Co PLC/The (GBP)_____________16,1%
   212 Dream Office Real Estate Investment Trus__49,2%

~Commerce et centres régionaux (34,7%) :
   290 Intu Properties PLC (GBP)_________________16,5%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)_____18,2%

Fait avec XlsPortfolio

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#67 08/02/2017 19h37 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Mise à jour du portefeuille du 08 février 2017:

- Apport: -

- Achat(s): -

- Vente(s): -

- Dividendes perçues en Janvier 2017: 
     ¤ 8€ Total
     ¤ 14 CAD Dream Office Real Estate
     ¤ 14US$ CBL
     ¤ 4US$ Gap

- Valorisation portefeuille:
     ¤ Plus/moins value latente: +6,8%
     ¤ Rendement brut sur PRU: 5,0%
     ¤ TRI annualisé: 28,57%
     ¤ Maximum drawdown: -4,05%
     ¤ Moyenne mensuelle brut des dividendes: 113€

Rien de particulier à signaler au cours de ce mois de janvier, l’effet Trump a généré un peu d’inquiète sur les marchés mais rien de significatif.
Pas d’investissement programmé pour l’instant car capital immobilisé sur un projet immobilier.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 08/02/2017

~Consommation discrétionnaire (9,8%) :
    50 SES SA_____________________________________3,3%
     4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,5%
    33 Gap Inc/The (USD)__________________________2,4%
    28 Vivendi SA_________________________________1,6%

~Consommation de base (13,6%) :
    50 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________6,8%
     8 L'Oreal SA_________________________________4,8%
    10 British American Tobacco PLC (GBP)_________2,0%

~Energie (8,2%) :
    21 Valero Energy Corp (USD)___________________4,5%
    13 TOTAL SA___________________________________2,1%
    90 BP PLC (GBP)_______________________________1,7%

~Services financiers (6,9%) :
   129 Credit Agricole SA_________________________5,1%
    24 AXA SA_____________________________________1,8%

~Santé (16,6%) :
    30 AstraZeneca PLC (GBP)______________________5,4%
    20 Sanofi_____________________________________5,3%
    16 AbbVie Inc (USD)___________________________3,1%
    13 Gilead Sciences Inc (USD)__________________2,8%

~Industrie (5,2%) :
    13 Airbus SE__________________________________2,8%
    10 Vinci SA___________________________________2,3%

~Matériaux de base (5,1%) :
    50 BHP Billiton PLC (GBP)_____________________2,7%
     7 Air Liquide SA_____________________________2,4%

~Technologie de l'information (3,4%) :
     8 Apple Inc (USD)____________________________3,4%

~Services de télécommunication (4,5%) :
   570 Vodafone Group PLC (GBP)___________________4,5%

~Services aux collectivités (6,9%) :
   380 Centrica PLC (GBP)_________________________3,5%
    55 SSE PLC (GBP)______________________________3,4%

~Immobilier (19,8%) :
   212 Dream Office Real Estate Investment Trus__10,4%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)______3,2%
   290 Intu Properties PLC (GBP)__________________3,2%
   125 British Land Co PLC/The (GBP)______________3,0%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,4%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 08/02/2017 (immobilier uniquement)

~Diversifié (67,7%) :
   125 British Land Co PLC/The (GBP)_____________15,3%
   212 Dream Office Real Estate Investment Trus__52,4%

~Commerce et centres régionaux (32,3%) :
   290 Intu Properties PLC (GBP)_________________16,1%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)_____16,2%

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#68 05/06/2017 19h36 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Chers amis,

Malgré une performance honorable et identique à un tracker world, je considère que la gestion de titre en direct n’est plus adaptée à mon objectif de devenir rentier.

Elle consomme beaucoup de temps, génère des frais de transaction et ne répond pas à ma problématique fiscale (TMI élevée).

L’objectif est désormais d’abonder mes contrats AV pour atteindre 25 fois mes dépenses annuelles et ensuite procéder à des rachats.

Cela est également un meilleur choix du point de vue de la fiscalité en sortie et successoral.

J’ai donc pris aujourd’hui la lourde décision de transférer mon PEA chez Yomoni et ouvrir 2 AV, l’une chez Yomoni et l’autre chez Wesave. Même régime pour ma femme.
Tous ces contrats sont ouverts en profil 10.

Concernant mon CTO je vais liquider mes lignes au fil des prochains mois.

Dernière modification par Nathanair (05/06/2017 19h36)

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#69 05/06/2017 20h29 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Bonjour Nathanair,
effectivement, un changement complet de stratégie !
C’est sûr que l’AV a un avantage successoral indéniable (en espérant qu’une loi de finances ne passera pas ce point en revue)… 
C’est aussi le choix de la tranquillité intellectuelle, que de tout déléguer.
Frédéric


Parrain : WeSave - Yomoni - LINXEA - Bourse Direct - BINCK - Fortuneo - Boursorama - MAIL BLOG

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#70 05/06/2017 21h41 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Maxicool,

Cimer pour ce message, effectivement ce fut un choix courageux et j’espère qu’il sera le bon.

Le fait de ne plus avoir à gérer les portefeuilles va me permettre de libérer ma charge mentale pour développer mon portefeuille immobilier.

Les premiers euros sont les plus difficiles à gagner, il est donc important de bien les gérer.

Je donnerai des nouvelles de mon portefeuille d’AV ici même.

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#71 05/06/2017 22h32 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Bonjour.

En matière de fiscalité, de blinder le pea avec une stratégie ETF puis le reste sur les assurances-vie n’est pas plus adapté afin d’optimiser son rendement sans se prendre la tête ?


Bye bye la rat race :)

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#72 05/06/2017 23h50 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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C’est exactement ce que je demande à Yomoni de faire en leur transférant mon PEA Binck.

Le faire soi même est possible mais nécessite temps et connaissance pour arriver au niveau de l’allocation dynamique fait par un robot advisor.

Si ils font 12% par an en moyenne pour un profil 10 moi cela me convient.

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#73 06/06/2017 08h23 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Je suis fan de Yomoni et j’ai une AV chez eux, mais pour un PEA je trouve leurs frais trop élevés car ils sont les même que pour une AV.

Or avec un PEA normal on ne supporte pas les frais de gestions comme une AV, ni les frais des OPCVM (quand on y met des titres vifs), donc payer 1.6% de frais est vraiment important.

Comme vous je cherchais une solution ’automatique’ pour mon PEA. Je réplique tout simplement les 3 portefeuilles Investir (grandes valeurs, rendement et valeurs moyennes) dont les titres sont presque tous éligibles PEA. Plus de prise de tête pour savoir quoi acheter, quand acheter et quand vendre. Leurs résultats sont très bons sur la durée.

Et pour les autres zones géographiques en complément quelques trackers et OPCVM sur les USA et émergents.

Dernière modification par Longterm (06/06/2017 08h23)

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#74 06/06/2017 19h17 → Portefeuille d'actions de Nathanair (entreprises extraordinaires, passif, pea)

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Effectivement cela est une possibilité, pour le coup je mets PEA et AV dans le même panier avec un profil 10 et souhaite obtenir les 12% de rendement moyen annuel constaté. Cela me suffit.

En // et afin d’augmenter le capital investit je souhaite intégrer tout capital récupéré d’une opération de vente immobilière (prix vente - capital restant du). Cela afin de faire grossier plus rapidement le capital.

Une fois le patrimoine atteignant 25x les besoins annuels je procéderais à des rachats pour en vivre, j’espère d’ici là avoir arrêté mon activité salarié.

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