Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS    Cherchez sur le site et les forums :
PlanèteMembres  |  Mission

Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies, sans jugement moral, sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir et atteindre l’indépendance financière

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Information Nouveau venu dans cette longue discussion ?
Flèche Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.

[+2]    #1051 25/09/2021 00h12

Membre (2016)
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   821  

Petit point hebdomadaire.

Une semaine agitée avec le promoteur immobilier chinois Evergrande, globalement en hausse

La menace d’un effondrement du promoteur immobilier chinois Evergrande a fait trembler les grandes places financières mondiales.
Lundi en forte baisse, petite panique : effet systémique ? le nouveau Lehman Brothers ?
Mardi à jeudi en hausse : rassuré sur sa capacité de remboursement.
Vendredi en baisse : on apprend qu’il aurait raté le paiement du coupon de son obligation en dollars.

La Réserve fédérale américaine ont annoncé sans surprise une réduction prochaine du programme d’achats d’actifs.

Globalement la semaine est en hausse, surtout en Europe.

Mouvements en portefeuille

La baisse lundi m’a semblé une opportunité de faire quelques achats.

D’abord un renforcement sur le bonus cappé Euro Stoxx 50 2800-4270 17/06/2022 SG,
qui avec la baisse de l’indice et la hausse de la volatilité a retrouvé du rendement potentiel :


Je suis toujours l’ETF Australie.
Je l’avais vendu en avril et mai à 47,474 / 46,997 / 47,214 €, en moyenne 47,114 € net de frais.
J’ai toujours dans l’idée de le racheter un peu moins cher. Lundi était une fenêtre d’opportunité.

Je sais, officiellement lundi la France était fâchée avec l’Australie et les USA depuis le coup des sous-marins.
Macron a fait une grosse colère, a rappelé les ambassadeurs.
Puis papa Biden a parlé à l’enfant Macron quand il s’est calmé.
En échange de 3 bonbons finalement on n’est plus fâché, les ambassadeurs vont repartir.

bonus cappé Euro Stoxx 50 2800-4270 17/06/2022 SG : achat 500 à 40,48 €

20 260,24 € avec les frais.

ETF Lyxor Australia : achat 220 à 46,298 €

10 211,01 € avec les frais.


Dif tor heh smusma

En ligne En ligne

 

#1052 02/10/2021 00h36

Membre (2016)
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   821  

RAPPORT DU MOIS DE SEPTEMBRE 2021

C’est le 64ème rapport du portefeuille présenté ici,
le précédent rapport (août) est le message #1 042.

J’ai distingué 4 classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes et canadiennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
Du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines
Au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.

J’indique également de façon précise les liquidités et les fonds euros en assurance-vie avec leurs apports ou leurs retraits.

Les quantités en marron ont été modifiées par un achat ou une vente.

Certificats (Bonus cappés, etc.)


Les certificats suivent globalement la tendance des sous-jacents actions ou indices (à l’inverse pour le put flooré).
Ils bénéficient également de gains de valeur temps.

Le put flooré profite de la baisse (+34 %). L’échéance approche, il faudra bientôt le vendre.

Actions


Les marchés sont en baisse : inquiétudes concernant la reprise économique, menace d’un effondrement du promoteur immobilier chinois Evergrande.
L’ETF All Country World (ACWI) perd 1,8 %.

Globalement le portefeuille (essentiellement européen) perd 1,8 %.
La performance du portefeuille est donc identique à celle l’ETF ACWI.

Le secteur des énergies renouvelables est en forte baisse, en particulier VOLTALIA (-11 %) et ALBIOMA (-9 %).

ADEUNIS, petite société technologique française (solutions IIoT Industrial Internet of Things) oubliée en fond de portefeuille, se réveille brutalement (+29 %).
Belle progression de TOTAL (+11 %) et la petite biotech INVENTIVA (+7 %).

Répartition géographique:


Répartition par secteurs/thèmes:


Foncières


Les foncières sont en forte baisse, en particulier Unibail-Rodamco-Westfield (-14 %) et COVIVIO (-10 %).
A l’exception de CARMILA (+9 %)

Le portefeuille perd 6,3 %.

SCPI



Liquidités et fonds euro



Totaux



Répartition par classes d’actif :

Petite baisse des liquidités au profit des certificats notamment.

La performance mensuelle globale est de -23 282 €, se décomposant en :
802 € : certificats
-5 936 € : actions
-18 770 € : foncières
235 € : SCPI
387 € : Fonds euros & Liquidités

La plus-value latente globale est de +11 825 €, se décomposant en :
-8 325 € : certificats
79 811 € : actions
-59 661 € : foncières

A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 1 314 182 €
Performance mensuelle : -1,8 %
Plus-values latentes  : +0,9 %

Conclusion

Un mauvais mois en particulier pour les foncières.

Perspectives

Changement d’ambiance : premier mois de baisse après 10 mois de hausse.
Les banques centrales, en commençant par la FED, devront bien un jour réduire leur soutien à l’économie (achats d’actifs, taux).
La Chine inquiète (régulation brutale et politique de son économie, promoteur immobilier Evergrande).

Je suis confortable avec un portefeuille ayant une part importante de liquidités,
qui peut s’adapter à toutes les situations :
bénéficier partiellement de la poursuite de la hausse ;
renforcer après une petite correction technique.


Dif tor heh smusma

En ligne En ligne

 

#1053 08/10/2021 23h52

Membre (2016)
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   821  

Petit point hebdomadaire.

Une semaine agitée avec les fluctuations des cours du gaz naturel, globalement en hausse

Mercredi le prix du gaz a flambé de 40 % par rapport à la veille, provoquant un plongeon des marchés.
Puis reprise.
Globalement la semaine est en hausse, sauf Nasdaq.

TotalEnergies (+5 %) profite des cours du pétrole et du gaz.
Saint-Gobain (+6 %) annonce un relèvement de ses objectifs financiers de moyen terme.

Mouvements en portefeuille

Aucun !


Dif tor heh smusma

En ligne En ligne

 

#1054 16/10/2021 00h11

Membre (2016)
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   821  

Petit point hebdomadaire.

Une semaine en forte hausse, grâce un bon début de la saison des résultats trimestriels

Début de semaine attentiste avec la flambée des cours des matières premières, en particulier du pétrole, du gaz naturel et du charbon.

A partir de mercredi, début de la publication des résultats des entreprises pour le troisième trimestre.
Ca commence bien !
Avec les grandes banques aux USA : performances supérieures aux attentes en termes de bénéfices par action.
En France, le géant du luxe LVMH confirme l’appétit des consommateurs chinois pour les grandes marques et celui de la publicité Publicis relève ses prévisions pour l’année entière.

Mouvements en portefeuille

Aucun !
Des revenus.

SCPI Corum Origin : acompte mensuel 55 * 4,18 €

Pour  1 part  :   4,18 € net.
Pour 55 parts : 229,92 € net.


Dif tor heh smusma

En ligne En ligne

 

#1055 23/10/2021 20h29

Membre (2016)
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   821  

Petit point hebdomadaire.

Une semaine agitée, entre la Chine et les résultats trimestriels, en hausse aux USA

La semaine avait mal commencé, avec des craintes sur la croissance chinoise et la faillite d’Evergrande.
Elle se termine sur une note plus optimiste, grâce aux résultats d’entreprises.

Les foncières de commerce rapportent une fréquentation en forte hausse dans les centres commerciaux :
KLEPIERRE + 7,91 % ; MERCIALYS + 4,23 % ; CARMILA + 2,74 %.
On attend plus que URW

Mouvements en portefeuille

Aucun !
Des revenus (dont certains oublés la semaine dernière).

action Total Energies : dividende 451 * 0,66 €

297,66 € net (PEA).

LBPAM Actions Europe D : augmentation de quantité 4,27671

Sur le contrat assurance-vie #1, le support LBPAM Actions Europe D a détaché un dividende unitaire de 0,80 € pour 440,22 €.
Ce dividende est réinvesti sur le support par augmentation de quantité.
Les frais de gestion sont prélévés mensuellement par diminution de quantité mais je ne fais pas un suivi aussi rapproché.
Il en résulte globalement une augmentation de quantité de 4,27671.

SCPI ActiPierre3 : revenus trimestriels 10 * 4,20 €

Pour 1  part  :  4,20 € net.
Pour 10 parts : 42,00 € net.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (23/10/2021 20h34)


Dif tor heh smusma

En ligne En ligne

 

[+1]    #1056 30/10/2021 23h07

Membre (2016)
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   821  

Petit point hebdomadaire.

Une semaine en hausse, grâce à l’optimisme accru de nombreuses sociétés

En dépit des prix des matières premières, des difficultés à s’approvisionner ou à recruter des salariés,
les publications trimestrielles ont de nouveau réservé de bonnes surprises, de nombreux objectifs annuels ont été relevés.
Sauf les 2 dernières : Amazon et Apple.

Les foncières de commerce rapportent une fréquentation en forte hausse dans les centres commerciaux :
KLEPIERRE + 7,91 % ; MERCIALYS + 4,23 % ; CARMILA + 2,74 %.
On attend plus que URW …

Publication d’Unibail-Rodamco-Westfield assez décevante, le mauvais élève perd 6,74 %.

Mouvements en portefeuille

Un renforcement sur la SCPI Corum Origin, offrant un rendement élevé et bénéficiant d’une fiscalité allégée.
Cela devrait assurer environ 1 000 € de revenus fonciers supplémentaires par an,
les portant à plus de 10 000 €.

Des revenus.

SCPI Corum Origin : achat 20 * 1 090,00 €

21 800,00 € net.
Date de jouissance 01/04/2022

SCPI PFO2 : revenus trimestriels 158 * 2,23 €

Pour   1 part  :   2,23 € net.
Pour 158 parts : 351,68 € net.

SCPI Ficommerce : revenus trimestriels 255 * 2,30 €

Pour   1 part  :   2,30 € net.
Pour 255 parts : 586,50 € net.

SCPI Atout Pierre Diversification : revenus trimestriels 60 * 7,50 €

Pour   1 part  :   7,50 € net.
Pour  60 parts : 450,00 € net.


Dif tor heh smusma

En ligne En ligne

 

[+1]    #1057 31/10/2021 09h51

Membre (2016)
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   821  

RAPPORT DU MOIS D’OCTOBRE 2021

C’est le 65ème rapport du portefeuille présenté ici,
le précédent rapport (septembre) est le message #1 052.

J’ai distingué 4 classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
Du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines
Au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.

J’indique également de façon précise les liquidités et les fonds euros en assurance-vie avec leurs apports ou leurs retraits.

Les quantités en marron ont été modifiées par un achat ou une vente.

Certificats (Bonus cappés, etc.)


Les certificats suivent globalement la tendance des sous-jacents actions ou indices (à l’inverse pour le put flooré).
Les bonus cappés bénéficient également de gains de valeur temps.

Le put flooré a beaucoup baissé (-62 %), je l’ai gardé trop longtemps.

Actions


C’est beau tout ce vert !
Les marchés sont en hausse grâce à de bons résultats trimestriels.
L’ETF All Country World (ACWI) gagne 4,7 %.

Globalement le portefeuille (essentiellement européen) gagne 3,9 %.
Il y a donc une sous-performance du portefeuille par rapport à l’ETF ACWI : les marchés américains ont eu la meilleure progression ce mois.

Le secteur des énergies renouvelables est en forte hausse,
en particulier ETF Lyxor New Energy (+12 %) qui passe enfin au dessus de son PRU et VOLTALIA (+7 %).

Belle progression de la petite biotech INVENTIVA (+9 %).

ETF Lyxor Nasdaq-100 (+8 %) bénéficie de la hausse des valeurs technologiques aux USA.

TOTAL (+7 %) bénéficie de la hausse des cours du pétrole et du gaz.

ETF Lyxor Australia (+6 %) bénéficie de la baisse de EUR/AUD.

Répartition géographique:


Répartition par secteurs/thèmes:


Foncières


Situation contrastée pour les foncières de commerce,
en général en hausse après avoir rapporté une fréquentation en forte hausse dans les centres commerciaux, en particulier KLEPIERRE (+6 %).
A l’exception de Unibail-Rodamco-Westfield (-3 %).

Le portefeuille gagne 2,3 %.

SCPI


Revenus trimestriels.
Achat de 20 SCPI Corum Origin (ex Convictions), frais élévés …

Liquidités et fonds euro



Totaux



Répartition par classes d’actif :

Petite baisse des liquidités au profit des SCPI.

La performance mensuelle globale est de +16 613 €, se décomposant en :
- 1 368 € : certificats
+12 428 € : actions
+6 501 € : foncières
-   948 € : SCPI
      0 € : Fonds euros & Liquidités (oups, pas mis à jour la parité EUR/USD).

La plus-value latente globale est de +29 088 €, se décomposant en :
- 9 693 € : certificats
+91 941 € : actions
-53 160 € : foncières

A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 1 334 591 €
Performance mensuelle : +1,2 %
Plus-values latentes  : +2,2 %

Conclusion

Un bon mois, mais qui ne compense pas totalement le précédent.

Perspectives

Encore un changement d’ambiance : optimisme après les publications trimestrielles.
On oublie les banques centrales, la Chine et ses promoteurs immobiliers, la hausse des prix des matières premières, les difficultés à s’approvisionner ou à recruter des salariés.
Ca peut encore changer …

Je suis confortable avec un portefeuille ayant une part importante de liquidités,
qui peut s’adapter à toutes les situations :
bénéficier partiellement de la poursuite de la hausse ;
renforcer après une petite correction technique.


Dif tor heh smusma

En ligne En ligne

 

#1058 31/10/2021 10h23

Membre (2011)
Top 20 Vivre rentier
Réputation :   194  

Ca sent de plus en plus le roussi pour votre put flooré dont l’échéance approche. Quelle stratégie allez vous adopter pour tenter de limiter la casse ?
- Vendre dès qu’un petit repli aura lieu (retour vers 6700, 6600 ?)
- Tenter le tout pour le tout, attendre et espérer une franche baisse d’ici la fin décembre ?

Hors ligne Hors ligne

 

#1059 31/10/2021 11h16

Membre (2016)
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   821  

Vendre dès qu’un petit repli aura lieu


Dif tor heh smusma

En ligne En ligne

 

[+1]    #1060 06/11/2021 12h36

Membre (2016)
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   821  

Petit point hebdomadaire.

Semaine de tous les records, grâce aux résultats des entreprises et au soutien de la FED

Le CAC40 a battu son record vieux de 21 ans et franchit la barre symbolique des 7 000 points.
Les entreprises ont confirmé leur capacité à conserver de fortes marges bénéficiaires.
La Réserve fédérale américaine a annoncé, conformément aux attentes, une réduction de 15 milliards de dollars par mois de son programme mensuel de rachats d’actifs, actuellement de 120 milliards. Prudente, elle exclut, pour l’heure, de remonter ses taux d’intérêt.

Unibail-Rodamco-Westfield gagne 12,78 %.
Les autres foncières progressent également.

Mouvements en portefeuille

Prise de bénéfices sur le bonus cappé Euro Stoxx 50 2800-4270 17/06/2022 SG.

bonus cappé Euro Stoxx 50 2800-4270 17/06/2022 SG : vente 1 000 * 41,77 €

41 728,23 € net.
Plus-value 1 102,65 € ou 2,7 %.


Dif tor heh smusma

En ligne En ligne

 

#1061 13/11/2021 23h31

Membre (2016)
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   821  

Petit point hebdomadaire.

Malgré l’annonce d’un fort dérapage des prix aux USA en octobre, les marchés ont tenu bon

Mercredi publication de la statistique américaine sur l’indice des prix au mois d’octobre : + 6,2 % en rythme annuel, plus élevé que les 5,9 % attendus et un record depuis 1990.
Mais les marchés se sont laissé convaincre que ce coup d’accélérateur était dû à la pénurie de certains biens et à la désorganisation des chaînes d’approvisionnement. Les optimistes estiment que tout rentrera dans l’ordre rapidement.
Donc petite hausse en Europe (dont record du CAC40 soutenu par les valeurs du luxe) et petite baisse aux USA, mais hausse de USD/EUR.

ATOS baisse après l’annonce de son exclusion par MSCI.

Mouvements en portefeuille

Nouveau ! Je me lance dans une nouvelle catégorie d’actifs : le Crowdfunding Immobilier.
Ouverture d’un compte chez ANAXAGO. Rapide et simple
Première souscription : Faidherbe - Paris 11ème.

Pour 2 000 euros, je voulais faire un paiement par carte bancaire.

ANAXAGO a écrit :

Erreur ! L’opération n’a pu aboutir : Fraude suspectée par la banque.

Ma banque n’aime pas ANAXAGO et sa banque MANGOPAY ?
J’ai fait un prélèvement.

Des revenus.

OCA Faidherbe : achat 2 000 * 1,00 €

2 000,00 € net.

SCPI Corum Origin : revenus exceptionnels (plus-values) 75 * 0,52 €

Pour  1 part  :   0,52 € net.
Pour 75 parts :  39,00 € net.
On note que les parts en attente du délai de jouissance ont droit à ce revenu.

SCPI Corum Origin : acompte mensuel 55 * 4,08 €

Pour  1 part  :   4,08 € net.
Pour 55 parts : 224,39 € net.


Dif tor heh smusma

En ligne En ligne

 

#1062 14/11/2021 11h18

Banni
Réputation :   13  

Bonjour,

Juste pour être précis et afin de ne pas induire en erreur le lecteur l’actif anaxago n’est pas acquis à proprement parlé par les souscripteurs, les souscripteurs font un prêt à celui qui acquiert pour lui permettre de faire son opération (de mdb ou promotion) en échange d’un rendement et son remboursés à terme de l’opération.

En tous cas, c’est une bonne poche diversifiante, bonne idée

Hors ligne Hors ligne

 

#1063 14/11/2021 11h39

Membre (2017)
Top 20 Obligs/Fonds EUR
Réputation :   73  

Personnellement je suis très curieux de savoir pourquoi vous avez fait le choix de la plateforme ANAXAGO par rapport a d’autres concurrents plus gros (sérieux?) comme HOMUNITY, WISEED ou autres. Les quelques retours que j’ai lu en ligne ici et la (forum argent et salaires par exemple) ne sont pas excellents, et les avis positifs sont tous avec des liens de parrainage.
Le projet en question a l’air correct cela dit, et les avis negatifs etaient plus sur le financement de startup (la partie VC d’Anaxago) plutot que crowdfunding immo…


Déontologie : je suis la plupart du temps actionnaire et/ou créditeur des sociétés desquelles je parle.

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #1064 14/11/2021 12h00

Membre (2016)
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   821  

C’est un premier choix pour commencer, mais je compte diversifier les plates-formes, avec notamment HOMUNITY.
D’autant plus qu’il n’y a pas beaucoup de projets chez ANAXAGO.

Chez Avis Trustpilot, homunity.com est noté 3,3 Moyen (mais seulement 4 avis, profil jamais revendiqué) ; Anaxago.com 4,6 Excellent (93 avis, Profil revendiqué).


Dif tor heh smusma

En ligne En ligne

 

#1065 16/11/2021 13h30

Membre (2018)
Top 20 Année 2021
Top 20 Expatriation
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   272  

Bonjour ArnvaldIngofson,

Pourriez vous svp faire un retour sur la documentation de votre projet avec Anaxago?
Le site indique un "horizon" de temps et un taux "cible", y a t-il des éléments contractuels fournis sur les engagements de l’emprunteur/porteur de projet lors du document/contrat à signer?

Dernière modification par Liberty84 (16/11/2021 13h31)


“It ain’t what you don’t know that gets you into trouble. It’s what you know for sure that just ain’t so.” M.Twain

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #1066 16/11/2021 15h06

Membre (2016)
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   821  

Il y a une volumineuse documentation d’information et contractuelle sur ce projet.
Notamment note d’opération :

ANAXAGO a écrit :

Présentation de l’opportunité d’investissement 3
Structuration de l’opération 4
Planning prévisionnel 5
Les raisons d’investir 6
Description de l’actif 7
Localisation 8
Business Plan prévisionnel 9
Structuration financière 10
Diagnostic interne et externe (FFOM) 11
Opérateur 12
Appréciation de l’opportunité d’investissement 13
Avertissements 14
Risques spécifiques 16
Contact 17

Je n’ai pas tout lu …

Comme tout projet immobilier se dénouant par la vente de l’actif, il n’y a aucune certitude sur le montant de la vente ni sa date. Tout est donc sans engagement de l’emprunteur/porteur de projet, on ne peut faire que des hypothèses :

A ce niveau de rendement espéré, il est normal d’avoir des risques et incertitudes.


Dif tor heh smusma

En ligne En ligne

 

#1067 20/11/2021 22h59

Membre (2016)
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   821  

Petit point hebdomadaire.

Le rally a tourné court quand l’Autriche a annoncé se confiner

Tout allait bien jusqu’à vendredi matin, les indices battaient des records (CAC40, porté par le secteur du luxe, proche des 7 200 points).
Puis l’Autriche a annoncé, en fin de matinée vendredi, qu’elle se reconfinait face à l’emballement des contaminations.

Mouvements en portefeuille

Assez déçu par l’action TotalEnergies.
Alors que les prix de pétrole et du gaz sont hauts, l’action n’a pas retrouvé ses plus hauts, au moins 48 euros.
L’engagement en faveur des énergies renouvelables ne convainc pas le marché.
Je vends donc la position acquise en 2 fois en février 2020.
Je pourrais racheter en cas de baisse de la bourse et du pétrole.

Altarea a lancé son augmentation de capital, avec maintien de droit préférentiel.
1 DPS attribué pour 1 action Altarea détenue.
22 DPS permettent de souscrire 3 actions nouvelles au prix de 143,75 € par action nouvelle.
Pour faire simple je vais essayer de les vendre.

action TotalEnergies : vente 451 * 43,075 €

19 380,21 € net.
Plus-value 656,03 € ou 3,5 %.
Petite PV, mais l’action a un fort rendement. Avec les dividendes trimestriels, le gain est de 2 742,73 € ou 14,6 %.
Dans l’absolu, en moins de 2 ans c’est bien, mais il y avait mieux à faire ailleurs …

DPS ALTAREA : attribution 64


Dif tor heh smusma

En ligne En ligne

 

#1068 22/11/2021 17h37

Membre (2011)
Top 20 Vivre rentier
Réputation :   194  

A propos d’Altarea, je suis chez Saxo comme vous. Si je comprends bien, pour que les DPS soient exercés et donc obtenir de nouvelles actions, il faut… ne rien faire.
C’est bien ça ?

De toute façon , je ne vois aucune option pour faire quoi que ce soit dans la rubrique des évènements sur titre.

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #1069 22/11/2021 22h59

Membre (2016)
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   821  

Mes actions ALTAREA  sont maintenant chez EasyBourse.
Comme les DPS donc. Mais comme je n’avais pas un multiple de 22 j’ai tout vendu aujourd’hui.

Attention, il faut faire quelque chose avant la date limite !

ALTAREA  a écrit :

• Si vous ne faites rien, les DPS qui n’auront été ni vendus, ni exercés seront caducs et perdront toute valeur à l’issue de la séance de bourse du 2 décembre, sans compensation ni indemnisation.
Vous subirez une perte de valeur patrimoniale égale à la valeur totale des DPS détachés de vos actions.
• La période pour faire votre choix et transmettre vos instructions à votre intermédiaire financier
est relativement courte.
N’hésitez pas à contacter votre intermédiaire financier dans les meilleurs délais, s’il ne l’a pas encore fait.

Ca devrait se présenter comme une OST (Opération Sur Titres).
Mais c’est pas gagné chez SAXO …


Dif tor heh smusma

En ligne En ligne

 

#1070 27/11/2021 13h35

Membre (2016)
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   821  

Petit point hebdomadaire.

Black Friday avec la découverte d’un variant sud-africain de la Covid-19

Jusqu’à jeudi les marchés végétaient proches des plus hauts, s’interrogeant sur l’inflation.
Puis vendredi noir sur les bourses mondiales (CAC40 -4,75 %) avec la découverte d’un variant sud-africain de la Covid-19.

Mouvements en portefeuille

Pour les DPS ALTAREA, suite de l’épisode précédent :

Altarea a lancé son augmentation de capital, avec maintien de droit préférentiel.
1 DPS attribué pour 1 action Altarea détenue.
22 DPS permettent de souscrire 3 actions nouvelles au prix de 143,75 € par action nouvelle.
Pour faire simple je vais essayer de les vendre.

Vendu lundi.

Je profite de la baisse du cours pour un achat complémentaire sur la foncière ALTAREA, donnant un total de 120 actions en portefeuille.
C’est la quantité que j’avais en mai chez SAXO.
Parce que je n’ai pas oublié mon objectif :

Inquiétude d’avoir la foncière ALTAREA chez SAXO.
Elle va détacher prochainement un dividende complexe :
. une partie correspond à un remboursement en capital, non soumis à l’impôt sur le revenu ni aux prélèvement sociaux
. option partielle de paiement en actions.
Je crains que ça ne dépasse les compétences - très limitées - de SAXO sur les dividendes et leur fiscalité.
Et je lis dans la discussion sur SAXO un message de Semirentier pour un cas similaire (ARGAN) qui confirme mes craintes.
Par ailleurs le cours est au plus haut.
Je fais donc une vente partielle chez SAXO.
J’essayerais de racheter un peu moins cher sur le compte hébergeant les autres foncières
(pour compenser les frais de transaction et surtout la TTF).

L’objectif est-il atteint ?
Les opérations depuis mai sur ALTAREA sont :

D’abord 2 ventes chez SAXO, pour un total de +21 542,43 €.
Puis chez EasyBourse un achat (61 actions), un dividende, une option de paiement du dividende en actions (2), une vente (55), un achat (56) et le dernier achat (56).
Tout ça pour -20 110,27 €.
Globalement le transfert est donc réalisé à quantité égale (120) avec un solde de +1 432,16 €.
Mais si j’étais resté chez SAXO, j’aurais touché le dividende sur 120 actions.
En faisant l’hypothèse audacieuse que SAXO ait bien traité la fiscalité du dividende, j’aurais eu 1 017,72 €.
L’hypothèse que SAXO ait bien traité l’option partielle de paiement en actions est irréaliste, je n’en tiens donc pas compte.
Le transfert est donc gagnant de +414,44 €.
Mais il y a encore les DPS.
Si j’étais resté chez SAXO, j’aurais pu vendre 120 pour 375,50 €, au lieu de 64 pour 192,60 € chez EasyBourse : manque à gagner de 182,50 €.
Finalement le transfert est gagnant de +231,54 €, soit 1,1 % de la valeur initiale des actions : l’objectif est atteint !

La baisse de vendredi permet de liquider le put flooré CAC40 dont l’échéance approche.

ostal a écrit :

Ca sent de plus en plus le roussi pour votre put flooré dont l’échéance approche. Quelle stratégie allez vous adopter pour tenter de limiter la casse ?

Vendre dès qu’un petit repli aura lieu

Moins-value énorme. Mais qui a au moins l’avantage de compenser toutes les plus-values précédentes sur comptes titres ordinaires.
Donc économie d’impôt sur le revenu. Merci mon Trésor Public de prendre 30 % de la moins-value !
Je suis globalement en petite moins-value. Mais je n’ai pas envie de remplir la fastidieuse déclaration de report des moins-values, je vais essayer de faire quelques plus-values avant la fin de l’année.

Je suis l’action ATOS, qui se distingue par un impressionnant -51 % depuis le 1er janvier.
Elle a été plombée par des facteurs négatifs :
. Projet d’acquisition de l’américain DXC Technology pour plus de 10 milliards de dollars. DXC Technology est une entreprise avec une croissance organique en baisse, elle est fortement exposée à l’infrastructure et Atos paierait une prime très importante.
. Découverte d’erreurs comptables et de "faiblesses de contrôle interne" dans 2 filiales aux Etats-Unis.
. En AG la résolution portant sur l’approbation des comptes consolidés 2020 a été rejetée.
. Le groupe a ajusté à la baisse ses prévisions de résultats annuels 2021 en raison d’une accélération du déclin des activités d’infrastructures classiques dans un contexte de migration plus forte vers le Cloud post-Covid.
. Petit épidose grotesque : un investisseur mystérieux a déclaré avoir acheté 5 % du capital de la société de services informatiques.
. Conséquence de la baisse du cours : exclusion de l’indice CAC40.
. S&P dégrade la note de crédit d’Atos à "BBB-", perspective stable.
. Sortie de l’indice MSCI France.
Mais il y a maintenant des facteurs positifs :
. Projet d’acquisition fou abandonné sous la pression des actionnaires.
. Erreurs comptables US de portée limitée.
. PDG incompétent dégagé.
. Rumeurs d’OPA par des fonds US ou d’autres entreprises (Capgemini, Thalès ?).
. Pour investir sur ce secteur, Capgemini est une société bien gérée mais l’action est devenue chère (+59 % depuis le 1er janvier, PER estimé 2021 26).
Il me semble que la baisse est maintenant exagérée, je tente donc un achat.

La baisse de vendredi a été l’occasion enfin d’acheter à nouveau le bonus cappé Euro Stoxx 50 2800-4270 17/06/2022 SG.
Après avoir été vendu en début de mois, il redevient intéressant (7,30 % de rendement pour une distance à la borne basse de 32,1 %) :


DPS ALTAREA : vente 64 * 3,15 €

192,60 € net.
Argl ! Les frais (minimum 9 euros) sont énormes pour un si petit ordre.
Habituellement je passe des ordres d’environ 10 000 euros, pour 12 de frais : c’est correct.

foncière ALTAREA : achat 56 * 165,60 €

9 313,42 € net de frais et TTF.

put flooré CAC40 6200-6400 17/12/2021 BNPP : vente 720 à 1,93 €

1 384,60 € net.
Moins-value -8 676,65 € ou -86,2 %.

action ATOS : achat 500 à 36,82 €

18 454,18 € net. Pas de TTF ? Sans doute à venir.

bonus cappé Euro Stoxx 50 2800-4270 17/06/2022 SG : achat 1 000 à 40,96 €

41 000,96 € net.
Unique transaction de la journée, on la voit sur Investir :

Dernière modification par ArnvaldIngofson (27/11/2021 21h04)


Dif tor heh smusma

En ligne En ligne

 

#1071 27/11/2021 17h02

Membre (2020)
Top 20 Année 2022
Réputation :   114  

Membre clivant Membre parfois clivant Membre clivant

Le PDG incompétent…..c’est qui ? Thierry Breton ?

Hors ligne Hors ligne

 

#1072 27/11/2021 20h06

Membre (2012)
Top 20 Actions/Bourse
Réputation :   298  

Bonsoir Emilienlar, je pense qu’en l’occurrence on parle d’Elie Girard, qui n’a effectivement pas brillé durant ses 2 ans comme patron de la boîte…

Hors ligne Hors ligne

 

#1073 27/11/2021 20h16

Membre (2016)
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   821  

Oui.
Voir par exemple notre journal gauchiste préféré :
Rodolphe Belmer remplace Elie Girard à la tête d’Atos
En langage politiquement correct, on dit :

Élie Girard paye le manque de lisibilité et de rapidité dans l’exécution de la transformation d’Atos


Dif tor heh smusma

En ligne En ligne

 

#1074 28/11/2021 17h54

Membre (2011)
Top 20 Vivre rentier
Réputation :   194  

A votre place, j’aurai gardé le put flooré jusqu’au bout. Il y a une "chance" non négligeable que le virus Omicron rende inefficace les vaccins actuels, ce qui provoquerait une nouvelle forte baisse des marchés.
Perdu pour perdu, ça valait peut être le coup de tenter le pari. On verra bien !

Je pense que vous avez tout de même été un peu gourmand en mettant 10 000 euros sur un produit aussi spéculatif avec seulement deux chances sur trois de gagner : baisse ou stagnation.
Cette somme est petite au regard de votre patrimoine mais la perte doit tout de même vous couter une bonne partie de vos gains annuels ou de vos dividendes.

De mon coté, je détiens toujours entre 3 et 8 turbos mais je m’interdis de mettre plus de 1000 euros sur chacun. Pourquoi ? Parce que j’ai aussi pris le bouillon quelques fois smile !

Hors ligne Hors ligne

 

#1075 29/11/2021 13h05

Membre (2016)
Top 20 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 SIIC/REIT
Top 10 SCPI/OPCI
Réputation :   821  

J’avais décidé à l’avance de "Vendre dès qu’un petit repli aura lieu" donc je l’ai fait.
En général je trouve que je prends de meilleures décisions à l’avance que dans un moment agité.
Dans ce cas, ce n’était pas optimal, j’aurais pu faire mieux en fin de journée vendredi. Mais pour l’instant lundi petit rebond.

En mars quand j’ai acheté le put flooré CAC40 6200-6400, l’indice était à 5960. C’était une belle progression depuis le plus bas à 3632 (+64 %), depuis le 1er janvier (+7 %) et les 7000 points paraissaient impossibles en 2021.
Vendu quand l’indice était à 6850.
Il y a donc une progression de 890 points ou encore 15 %.
La perte sur le put flooré représente 120 points.
On peut donc voir ça comme une couverture partielle qui a coûté 14 % de la performance.

Globalement ça devrait affecter la performance 2021 de 0,66 %, mais j’espère qu’elle sera très bonne.


Dif tor heh smusma

En ligne En ligne

 

Information Nouveau venu dans cette longue discussion ?
Flèche Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.

Pied de page des forums

Parrains Faites-vous parrainer
Apprendre le bonheur