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#826 31/08/2019 00h15 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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RAPPORT DU MOIS d’août 2019

C’est le 39ème rapport du portefeuille présenté ici,
le précédent rapport (Juillet) est le message #816.

J’ai distingué 4 portefeuilles ou classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes et canadiennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
Du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines
Au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.

J’indique également de façon précise les liquidités et les fonds euros en assurance-vie avec leurs apports ou leurs retraits.

Certificats (Bonus cappés, etc.)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_20190830_1_certificats.jpg
Les bonus cappés ayant touché la barrière basse ont leur nom en italique.

Grand ménage du portefeuille : les échéances 09/2019 ont été reportées sur des échéances 12/2019 ou 03/2020.
Les bonus cappés profitent du temps qui les rapproche de leur échéance et se portent bien,
en particulier Casino

Actions

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_20190830_2_actions_b.jpg

Mois agité sur les marchés actions avec une forte baisse puis une reprise les derniers jours.
Les marchés européens sont en petite baisse (environ -1 %).
Les marchés US sont en baisse (environ -3 %).
Les marchés émergents sont en baisse :
. crise monétaire et boursière en Argentine
. récession au Brésil et Amazonie en feu
. croissance plus faible en Inde et conflit au Cachemire
. Chine en guerre commerciale avec les USA.

Globalement le portefeuille actions perd 3,5 %, ce qui est en phase avec les marchés.

Suez est en hausse.
Voltalia est en forte baisse après la forte hausse du mois précédent.
Situation contrastée sur les petites biotech : Inventiva en hausse, Valbiotis en baisse.

Répartition :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_20190830_3_actions_repartition.jpg

Foncières

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_20190830_4_foncieres.jpg

Les foncières vont bien !
On note même une belle hausse de Mercialys

SCPI

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_20190830_5_scpi.jpg

RàS.

Liquidités et fonds euro

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_20190830_6_liquidites.jpg

Totaux

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_20190830_7_totaux.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_20190830_8_totaux_repartition.jpg

Pas de changement significatif.

La performance mensuelle globale est de -2 035 €, se décomposant en :
995 € : certificats
-8 920 € : actions
5 639 € : foncières
251 € : SCPI

La plus-value latente globale est de -19 770 €, se décomposant en :
-3 458 € : certificats
13 754 € : actions
-30 065 € : foncières

A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 1 062 690 €
Performance mensuelle : -0,2 %
Plus-values latentes : -1,9 %


Conclusion

Mois agité mais qui finalement ne produit pas de grosse baisse.
Les liquidités et les SCPI limitent l’impact global.

Perspectives

Toujours de nombreux sujets à suivre, en particulier :
. la FED
. la BCE
. la guerre commerciale USA-Chine
. le BrExit avec Boris Johnson nouveau premier ministre,
. le budget italien avec un nouveau gouvernement,
. USA-Iran.
Tout ça est assez imprévisible.
Donc à ce jour pas de changement dans l’allocation du portefeuille, mais la suite va être intéressante à observer …

Dernière modification par ArnvaldIngofson (31/08/2019 00h19)


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#827 11/09/2019 15h08 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Foncière CARMILA : achat 300 à 15,76 €

C’est la fête aux foncières cette semaine !
Par exemple Unibail-R-W reprend 10 %.
A-t-on touché le fond ?
Je suis assez du même avis que lopazz :

lopazz a écrit :

Je pense que dans 2/3 ans, quand le fossé avec la NAV se sera comblé, on sera tous là à se demander pourquoi on était là à se regarder comme des c**s à 40% sous la NAV au lieu de charger la mule big_smile Personnellement, ce début de retournement m’incite à renforcer ma ligne.

En fait je suis déjà positionné sur URW.
Dans mon message du 16/06 j’avais identifié des cibles de renforcement :

Par rapport à la cible, sont actuellement sous-investis :
. RioCan (-19 k€) : attente d’un cours et taux de change favorable
. ETF Lyxor PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA/NAREIT) – Capi (-14 k€) : le Royaume-Uni étant le pays le plus représenté (25 %) il est plus prudent d’attendre l’issue du BrExit
. COVIVIO (-12 k€) : actuellement cher, rendement faible
. Cominar (-10 k€) : attente d’un cours et taux de change favorable
. CARMILA (-4 k€) : renforcer sur repli

Le taux de change EUR/CAD n’est pas favorable à un achat de foncière canadienne (mais profite aux dividendes et la valorisation).
On parle plus que jamais du BrExit.
COVIVIO est au plus haut.
C’est donc CARMILA qu’il me semble opportun de renforcer.

Je fais donc :
Foncière CARMILA : achat 300 à 15,76 € ; 4 751,18 € avec les frais et la TTF.

Foncière canadienne RioCan : dividende

Montant brut pour 625 actions x 0,12 CAD = 75,00 CAD.
Retenue à la source 15 %. Reste 63,75 CAD.

Convertis en EUR sur la base d’un taux de change de 1,4583 : 43,71 €.
Prélèvements sociaux et IR (PFU 30 %), reste 30,60 €.
"Currency exchange cost" 0,04 € : y a pas de petits profits …
Net 30,56 €

Dernière modification par ArnvaldIngofson (11/09/2019 15h16)


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#828 13/09/2019 18h40 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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La semaine sur les marchés

Les marchés sont au plus haut, portés par un flux de nouvelles positives telles que :
. la BCE a fait en gros ce que les marchés attendaient
. des signes d’apaisement dans le conflit commercial entre la Chine et les USA
. le parlement UK a interdit un BrExit sans accord
. l’Italie a un gouvernement raisonnable.
Etant assez peu investi en actions (plutôt des liquidités) je n’en profite que partiellement.

De plus, on observerait le début d’une rotation sectorielle avec le le grand retour des valeurs décotées.
Là je suis bien positionné.
Cela profite aux foncières de commerce, notamment Unibail-R-W, Klépierre et MERCIALYS.
Et à 2 valeurs "oubliées" en fond de portefeuille : Société Générale et Renault.

Enfin Casino :

CERCLE FINANCE•11/09/2019 à 09:59 a écrit :

La remontada de Casino
(CercleFinance.com) - Bien que le distributeur Casino soit dans une situation financière difficile, son action se reprend à la Bourse de Paris (+ 50% sur un an), le dossier gagnant un aspect spéculatif. Selon la presse, Carrefour lorgnerait le dossier.

SCPI Corum Origin : acompte mensuel

Pour 1 part : 4,53 € net.
Pour 55 parts : 249,22 € net.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (13/09/2019 18h42)


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#829 Aujourd’hui 12h12 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Compte tenu de la "remontada de Casino", les 2 bonus cappés ont leur borne haute largement dépassée.
En particulier 67XIB qui n’a plus qu’une performance potentielle inférieure à 2 %.
Je préfère le vendre, sans acheter d’autre bonus cappé.
En cas de baisse il sera possible de reprendre une position.

Bonus Cappé Casino 20,00 - 38,50 EUR 20/12/2019 : vente 288 à 37,70 €

Le 07/08 :

Bonus Cappé Casino 20,00 - 38,50 EUR 20/12/2019 : achat 288 à 34,82 €
10 038,19 € avec les frais.

10 846,74 € avec les frais.
Plus-value 808,55 € ou 8,0 % en 6 semaines.


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