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#626 29/08/2018 10h44 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Vente de 50 ALTAREA à 199,60 €

Le 02/08 j’avais fait :

Achat de 50 ALTAREA à 186,20 € ; 9 349,93 € avec les frais et la TTF.

C’est une action assez curieuse, ayant des variations significatives sans raison apparente (pas d’actualité).
Comme elle s’approche aujourd’hui des 200 euros, je fais :
Vente de 50 ALTAREA à 199,60 € ; 9 968,00 € avec les frais.
Plus-value 618,07 € soit 6,61 %.

C’est la 4ème fois que je fais un achat/vente sur cette valeur, tous en plus-value.
Il y aura peut-être une cinquième …

A noter le plantage magistral de l’analyse technique :
ALTAREA : Surveiller le comportement des cours sur les supports

TEC 20/08/2018 à 12:38 a écrit :

Le titre est orienté à la baisse. Il est sous sa moyenne mobile à 50 jours située à 194.4 EUR. La moyenne mobile à 20 jours est inférieure à la moyenne mobile à 50 jours. Notre premier support est à 171.44 EUR, puis à 167.54 EUR et la résistance est à 187.03 EUR, puis à 190.93 EUR.

Dernier cours :    181
Resistance :    187.03 / 190.93
Support :    171.44 / 167.54
Opinion court terme :    neutre
Opinion moyen terme :    negative

et :
ALTAREA : La tendance est baissière

DAY BY DAY 17/08/2018 à 05:47 a écrit :

CONTEXTE MOYEN TERME
La tendance est haussière. La baisse récente gagne en vigueur.

Le prochain support est à 184,70 €. La tendance serait remise en cause par la rupture de 184,70 €.

PREVISION COURT TERME
La tendance est baissière. Le mouvement se poursuit.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (29/08/2018 10h56)


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#627 29/08/2018 12h18 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Bonjour,

Il y a eu un changement de recommandation sur le titre il y a quelques jours, qui explique la forte hausse recente, cf info lue sur Captial.fr

Le conseil Bourse du jour : Altarea Cogedim, une foncière au rendement élevé ! - Capital.fr

Bruno

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#628 29/08/2018 12h46 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Tout s’explique …

A noter :

Invest Securities a écrit :

abaissé de 210 à 202 euros son objectif de cours sur la valeur, “en raison du poids de plus en plus prononcé d’activités à moindre récurrence”, ce qui se traduit par un aléa plus marqué sur l’évolution des bénéfices

Une vente à 1 % de l’objectif de cours est sensée.


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#629 30/08/2018 16h53 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Une très belle séance pour Bouygues

CERCLE FINANCE 30/08/2018 à 15:43 a écrit :

L’action est en vive hausse suite à un semestre meilleur que prévu en raison des télécoms. Nous visons toujours une progression du titre de l’ordre de 20%.

Mais ce n’est qu’une séance, depuis le 1er janvier on perd encore 10 %.

Le 25/01 j’avais fait :

Achat de 163 Bonus cappé Bouyges 32.50 - 46.00 € 28/09/2018 à 43,25 € ; 7 057,25 € avec les frais.

En fait l’échéance est 20.12.2018 (abus de copier/coller).

Quel mauvais timing à l’achat ! Mais c’était aussi une vente. On était proche des plus hauts :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_bouygues2.jpg

Mais à l’approche de l’échéance le bonus cappé fait son travail, il se rapproche du niveau bonus.
Mais il présente alors un risque (forte prime), il faut mieux le vendre et acheter un autre mieux adapté.

Encore une preuve de l’efficacité des bonus cappés : sous-jacent en baisse (même avec le dividende), bonus cappé en hausse.

Vente de 163 Bonus cappé Bouygues 32.50 - 46.00 € 20.12.2018 à 44,73 €

Vente de 163 Bonus cappé Bouygues 32.50 - 46.00 € 20.12.2018 à 44,73 € ; 7 283,49 € avec les frais.
Plus-value 226,24 € ou 3,21 %.

Achat de 182 Bonus cappé Bouygues 30.00 - 41.00 € 20.06.2019 à 38,51 €

Données produit :
ISIN    DE000CQ9JM78   
Mnémo    821PC   
Type    Certificats Bonus Cappés   
Parité    1:1   
Borne Basse    30 EUR   
Distance Borne Basse    23,15%   
Niveau bonus    41 EUR   
Rendement Bonus    6,58%   
Échéance    20.06.2019   
Rendement bonus (% annualisé)    8,23%   
Prime    -1,36 %

Achat de 182 Bonus cappé Bouygues 30.00 - 41.00 € 20.06.2019 à 38,51 € ; 7 016,32  € avec les frais.


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#630 31/08/2018 22h36 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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RAPPORT DU MOIS d’août

C’est le 29ème rapport du portefeuille présenté ici,
le précédent rapport (Juillet) est le message #602.

J’ai distingué 4 portefeuilles ou classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes et canadiennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
Du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines
Au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.

J’indique également de façon précise les liquidités avec leurs apports ou leurs retraits.

Je distingue également :
. ce qui est acquis : plus-values réalisées, revenus (coupons, dividendes)
. ce qui est virtuel : plus-values latentes.
Ce qui est acquis est évidemment plus important que ce qui est virtuel et pourrait disparaître selon l’état du marché.

Certificats (Bonus cappés, etc.)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180831a.jpg

Les certificats suivent la tendance de leur sous-jacent (à l’opposé pour le put flooré).
Très chaud pour Casino (plus bas aujourd’hui 25,37 €) !
Chaud aussi pour Société Générale.

Actions

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180831b.jpg

Situation contrastée.
Les actions européennes en petite baisse, mais la SICAV Renaissance Europe qui ne colle pas toujours au marché se comporte bien.
Les actions US technologie en nette hausse (cf. Nasdaq + 5,2 %).
Les actions émergentes en baisse, crise turque et également Argentine, des inquiétudes du coté de la Chine.
Globalement petite hausse.

Mention spéciale pour l’action Inventiva (bio-tech) :
elle dépasse son cours d’introduction, depuis le 1er Janvier +73.74%.

Répartition :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180831c.jpg

Foncières

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180831d.jpg
Les foncières de commerce (Unibail-Rodamco-Westfield, KLEPIERRE, MERCIALYS) sont en baisse de plus de 4 %.
Belle publication de CBo Territoria.

SCPI

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180831e.jpg
RàS.

Liquidités

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180831f.jpg

Augmentation des liquidités : retrait fonds euros en assurance-vie, pour investir dans des foncières.

Totaux

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180831g.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180831h.jpg

La performance mensuelle globale est de -1 423 €, se décomposant en :
-1 681 € : certificats
2 260 € : actions
-2 257 € : foncières
255 € : SCPI

La plus-value latente globale est de 34 919 €, se décomposant en :
-5 230 € : certificats
38 134 € : actions
2 016 € : foncières

A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 1 001 255 €
Performance mensuelle : -0,1 %
Plus-values latentes : 3,5 %


Conclusion

Le portefeuille subit :
. la baisse des actions émergentes
. la baisse des foncières de commerce
. la chute de Casino
et profite de la hausse des actions US technologie.
Globalement impact limité.

Perspectives

Comme toujours suivre l’actualité (générale et des marchés) et ajuster la part de liquidités.
Une correction est possible, tout comme une poursuite de la hausse.


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#631 02/09/2018 03h14 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Je partage à 100% votre dernière phrase.
Peut-être avez-vous oublié de préciser "avec humour" comme vous l’avez fait dans la discussion Encore un krach sur le marché actions…:

ArnvaldIngofson a écrit :

Mais comme on disait avec humour :

Mark Twain a écrit :

Octobre est un mois particulièrement dangereux pour spéculer en Bourse. Mais il y en a d’autres: juillet, janvier, septembre, avril, novembre, mai, mars, juin, décembre, août et février.

Toujours est-il que vous êtes plusieurs à partager cette vision des choses car Néo faisait justement remarquer dans son portefeuille (non sans humour):

Neo45 a écrit :

MICHELIN et SAINT-GOBAIN devraient au pire baisser, et au mieux monter. lol

Toutes ces analyses sont fort perspicaces et empreintes de bon sens ! big_smile

PS: Pour info Actipierre 3 est passée à 320€ valeur de retrait mais je doute qu’ajuster son cours au gré de chaque variation n’apporte grand chose car vous êtes sur une logique de long terme surtout si vous les avez achetées récemment et il reste toujours plus de 4500 parts à la vente.

Dernière modification par kc44 (07/09/2018 17h02)


Rentier en voyage et dans les îles

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#632 06/09/2018 10h53 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Vente 50 put flooré CAC40 5800-6000 21/12/2018 à 196,50 €

Le 02/05 j’avais fait :

Achat 50 put flooré CAC40 5800-6000 21/12/2018 à 174,19 € ; 8 719,50 € avec les frais.

Ce matin à l’ouverture exécution d’un ordre de vente validité 2/10
(j’aime bien quand le marché permet d’exécuter des ordres programmés sans que je sois devant mon écran):
Vente 50 put flooré CAC40 5800-6000 21/12/2018 à 196,50 € ; 9 825,00 € avec les frais.
Plus-value 1 095,50 € (12,6 %).

C’est une petite stratégie à base de puts floorés, voir aussi le 19/06 :

Vente de 50 put flooré CAC40 6000-6200 21/12/2018 à 196,20 € ; 9 800,00 € avec les frais.
Plus-value 435,00 € (4,6 %).

Toujours bien de gagner un peu d’argent à la baisse (environ 0,5 % du portefeuille actions).
Même si on gagne plus d’argent :
. avec des liquidités qui n’ont pas perdu de valeur
. et qui pourront être réinvesties dans des achats à bas prix.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (06/09/2018 10h56)


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#633 06/09/2018 14h24 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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N’ayant plus de position à la baisse, je peux reprendre une petite position prudente à la hausse.
Les bonus cappés sur l’indice EURO STOXX 50 ne sont souvent plus techniquement très adaptés, avec des primes importantes (comme le 577TZ que je possède). Il faudrait de nouvelles émissions …

Achat 263 Bonus Cappé EUROSTOXX50 2600 - 3800 Pts 20/12/2019 à 34,80 €

Caractéristiques :
Code ISIN    FR0013339868
Mnémo.    977CZ
Type de produit    Bonus Cappés
Nom de l’actif    EURO STOXX 50
Parité    100:1
Barrière Basse    2 600,00 Pts
Distance barrière (%)    21,670%
Niveau Bonus    3 800,00 Pts
Perf. max (%)    9,258%
Date de calcul    20/12/2019
Perf. max annualisée (%)    7,025% p.a.

A la vente à 34,80 € vs indice à 3320, la prime est de 4,8 %.
Acceptable, pas trouvé mieux.
Achat 263 Bonus Cappé EUROSTOXX50 2600 - 3800 Pts 20/12/2019 à 34,80 € ; 9 162,40 € avec les frais.

Achat 710 MERCIALYS à 14,00 €

Toujours dans l’idée de profiter de la baisse récente, surtout sur les foncières de commerce, un renforcement sur MERCIALYS qui est également une victime collatérale de Casino.

Achat 710 MERCIALYS à 14,00 € ; 9 981,82 € avec les frais et la TTF.
En portefeuille 2 230 titres.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (06/09/2018 15h03)


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#634 10/09/2018 11h27 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Des marchés dans l’expectative (banques centrales, Trump, …).
Il serait quand même dommage de ne pas profiter d’un plus bas sur 3 mois,
tout en gardant des liquidités pour un plus bas sur 6 mois / 1 an le cas échéant.

Je reviens donc sur Renault via un bonus cappé.
C’est un sous-jacent qui m’a déjà bien réussi à 4 reprises,
la dernière fois le 07/03.
Depuis je l’avais "oublié", et c’est une bonne chose puisqu’il a perdu 25 % :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_rno.jpg

Achat 123 Bonus Cappé Renault 52,50 - 81,00 €19.12.2019 à 71,08 €

ISIN    DE000CQ9JNJ3   
Mnémo    866PC   
Type    Certificats Bonus Cappés
Parité    1:1   
Borne Basse    52,5 EUR   
Distance Borne Basse    26,78%   
Niveau bonus    81 EUR   
Rendement Bonus    13,91%   
Échéance    19.12.2019   
Rendement bonus (% annualisé)    10,76%   
Prime    -0,82 %

Achat 123 Bonus Cappé Renault 52,50 - 81,00 €19.12.2019 à 71,08 € ; 8 752,84 € avec les frais.


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#635 12/09/2018 13h06 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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SCPI Corum Origin : acompte mensuel

Pour 55 parts : 256,74 €.

Avec ce dernier revenu,
et 2 revalorisations de part (1 045 -> 1 060 -> 1 075 €),
la SCPI a compensé les frais d’acquisition.
Le solde global net passe positif (169 € soit 0,3 % de la somme des achats).

Ouverture d’un PEA-PME

Il me manquait cette enveloppe fiscale avantageuse,
permettant d’investir jusqu’à 75 000 € sur des petites et moyennes entreprises européennes.
J’ai donc demandé son ouverture.

Achat 860 Inventiva à 8,782395 €

Pour inaugurer le PEA-PME, on peut y loger ma petite biotech préférée : Inventiva.
Introduction en bourse le 15/02/2017 : 250 actions à 8,50 € (2 125 €) en CTO.
Après une forte baisse (plus bas 4.45 €), elle est en forme depuis le 1er Janvier : +76.57%.
Les nouvelles sont positives, il y a une initiation d’analyste positive.
Si elle doit faire des plus-values, autant que ce soit sur le PEA-PME !

Je fais donc :
Achat 860 Inventiva à 8,782395 € ; 7 570,99 € avec les frais.

Vente 250 Inventiva à 8,70 €

Ne souhaitant pas la conserver sur un CTO, je fais ensuite :
Vente 250 Inventiva à 8,70 € ; 2 164,13 € avec les frais.
Plus-value 39,13 € soit 1,8 %.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (12/09/2018 13h21)


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#636 18/09/2018 12h37 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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action Casino

Cette action est folle !
Ou alors elle porte bien son nom.

Après avoir continué sa chute jusqu’à 25,37 €,
très près de tilter la barrière basse du bonus à 25,00 €,
elle reprend 42 %.

Elle prend à défaut mes analyses, pourtant toujours si approfondies et argumentées :

Je vise en particulier le sous-jacent Casino (Guichard Per…).
Il a beaucoup baissé (-27 % en 6 mois).
Il ne devrait pas encore baisser beaucoup plus, en particulier à cause de son rendement.

Pour autant, même folle c’est un sous-jacent intéressant, mais à traiter avec la plus grande prudence.
Je préfère rouler la position :
. vendre le bonus cappé en portefeuille qui a eu chaud
. acheter un autre plus sécurisant (mais moins rentable).

Vente 227 Bonus Cappé Casino 25,00 - 44,00 EUR 27/09/2019 à 34,45 €

Le 30/05 j’avais fait :

Achat de 227 Bonus Cappé Casino 25,00 - 44,00 EUR 27/09/2019 à 38,32 € ; 8 708,64 € avec les frais.

Aujourd’hui :
Vente 227 Bonus Cappé Casino 25,00 - 44,00 EUR 27/09/2019 à 34,45 € ; 7 810,15 € avec les frais.
Moins-value 898,49 € ou 10,3 %.

Achat 250 Bonus Cappé Casino 20,00 - 40,00 EUR 20/12/2019 à 34,30 €

Caractéristiques :
MNÉMO    67JIB
ISIN    FRBNPP00NC94
TYPE    BONUS CAPPÉ
PARITÉ    1,00
BORNE BASSE    20,00
DISTANCE À LA BORNE BASSE (%)    45,19%
NIVEAU BONUS    40,00
PERF. LIÉE AU BONUS (%)    14,22%
ÉCHÉANCE    20/12/2019
RENDEMENT ANNUALISÉ (%)    11,19%

Prime négative de presque 6 %

Achat 250 Bonus Cappé Casino 20,00 - 40,00 EUR 20/12/2019 à 34,30 € ; 8 575,00 € avec les frais.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (18/09/2018 12h41)


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#637 18/09/2018 13h50 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Foncière canadienne Cominar : dividende

Montant brut pour 1 150 actions x 0,06 CAD = 69,00 CAD.

Retenue à la source 15 %. Reste 58,65 CAD.

Convertis en EUR sur la base d’un taux de change de 1,5206 : 38,57 €.

Prélèvements sociaux et IR (PFU 30 %), reste 27,00 €.
"Currency exchange cost" 0,04 € : y a pas de petits profits …
Net 26,96 €.


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#638 18/09/2018 14h07 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Avez vous pour principe de conserver un bonus jusqu’à la barrière basse ?
Car ce fut très chaud sur votre Casino mais bien vu.

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#639 18/09/2018 17h39 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Non, en principe j’essaye de vendre quand on est à quelques % de la barrière.
Mais pour Casino ça a été trop vite …


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#640 21/09/2018 11h13 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Le 07/02/1017 j’avais fait :

THEAM Quant Equity Europe Income Defensive C
L’objectif du Compartiment consiste à accroître la valeur de ses actifs à moyen terme en s’exposant à un panier d’actions européennes (non financières) à dividende élevé. Par ailleurs, le Compartiment mettra en place une stratégie d’options systématique dont l’objectif sera de réduire le risque en minimisant sa volatilité.
THEAM Quant Equity Europe Income Defensive C
En 2016 a superformé sa catégorie de 6,9 % (mais les performances passées …).

Achat de 182,7152 THEAM Quant Equity Europe Income Defensive C à 110,99 € pour 20 280 €

Finalement, ce concept de "stratégie d’options systématique dont l’objectif sera de réduire le risque en minimisant sa volatilité" nuit gravement à la performance ! Depuis 6 mois, le fonds sous-performe son indice.
En plus, étant en assurance-vie, le nombre d’unités de compte a diminué avec les frais de gestion.
Je préfère vendre cette ligne, pour un montant de 19 406 €.

Moins 690 € de prélèvements sociaux.
Lors d’un rachat partiel sur un contrat d’assurance-vie, les prélèvements sociaux sont calculés sur la plus-value globale du contrat, pas sur la ligne d’unité de compte.

Pour l’impôt sur le revenu, l’abattement va couvrir les produits financiers imposables.


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#641 22/09/2018 21h25 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Bonjour ArnvaldIngofson,

La page web suivante montre l’évolution des ventes à découvert sur Casino.
shortsell.nl

Cela donne une idée sur ce qu’il se passe sur cette valeur.

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#642 25/09/2018 11h16 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Achat 33 ETF EPRE (foncières européennes) à 361,85 €

Le 11/05 j’avais fait :

Vente 33 ETF EPRE (foncières européennes) à 368,1901 € ; 12 089,52 € avec les frais.

Outre l’objectif d’augmenter les liquidités, l’idée était aussi de mettre cet ETF en PEA
(il est éligible, c’est une des rares façons d’avoir des foncières en PEA).

La petite baisse récente, sans doute liée à la parité GBP/EUR, permet de terminer l’opération de transfert.
Achat 33 ETF EPRE (foncières européennes) à 361,85 € ; 11 969,62 € avec les frais.

Cet aller/retour dégage un petit gain de 119,90 € (1 %) et les future plus-values espérées seront mieux en PEA.

Achat 322 Klépierre à 30,676 €

Les foncières de commerce semblent avoir atteint un point bas, et avoir des velléités de rebondir.
De toutes façons, elles offrent au cours actuel de bons rendements (> 6 %).
Je fais donc un nouveau renforcement, cette fois sur Klépierre, foncière de qualité.

Achat 322 Klépierre à 30,676 € ; 9 919,40 € avec les frais et la TTF.
En portefeuille 1 214 titres (834 + 380).

Dernière modification par ArnvaldIngofson (25/09/2018 11h25)


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#643 25/09/2018 14h32 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Société Générale est en forme aujourd’hui, ce qui offre l’occasion de rouler la position en bonus cappés.

Le 23/04 j’avais fait :

Achat 114 Bonus Cappé Société Générale 34,00 - 52,50 € 19.09.2019 à 45,02 € ; 5 140,28 € avec les frais.

L’action était alors proche de 46 euros, elle était au plus haut (mais on ne le savait pas !).
Depuis elle a beaucoup baissé, avec un plus bas à 34,82 €, encore ce mois-ci le 12 à 34,91 € : c’était chaud pour la barrière basse du bonus à 34 €.
Depuis le 12 elle se reprend, aujourd’hui dans les 38 €.
Le Bonus Cappé Société Générale 34,00 - 52,50 € 19.09.2019 a alors des caractéristiques spéculatives.
Rendement max. (% annualisé)    30,32%
Excellent rendement, mais risqué :
Distance Borne Basse    11,02%   
Prime    5,64 %
Pas à l’aise avec ces caractéristiques spéculatives, je préfère vendre et acheter un autre moins rentable mais moins risqué.

Vente 114 Bonus Cappé Société Générale 34,00 - 52,50 € 19.09.2019 à 40,54 €

Vente 114 Bonus Cappé Société Générale 34,00 - 52,50 € 19.09.2019 à 40,54 € ; 4 613,56 € avec les frais.
Moins-value 526,72 € ou 10,25 %.
Le bonus cappé se comporte un peu mieux que l’action sous-jacente (46 à 38 €), même en tenant compte d’un dividende (2,20 € fin mai).

Achat 133 Bonus Cappé Société Générale 30,00 - 45,00 € 20/12/2019 à 39,61 €

Caractéristiques :
MNÉMO    80JBB
ISIN    FRBNPP00MT62
TYPE    BONUS CAPPÉ
PARITÉ    1,00
BORNE BASSE    30,00
DISTANCE À LA BORNE BASSE (%)    21,62%
NIVEAU BONUS    45,00
PERF. LIÉE AU BONUS (%)    13,58%
ÉCHÉANCE    20/12/2019
RENDEMENT ANNUALISÉ (%)    10,86%

Prime environ 3 %.

Achat 133 Bonus Cappé Société Générale 30,00 - 45,00 € 20/12/2019 à 39,61 € ; 5 276.13 € avec les frais.


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#644 27/09/2018 13h45 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Encore !
On retrouve le CAC40 en dessus de 5500 points, zone qui depuis un an n’est pas franchie
(sauf une pointe à 5657 en mai),
et qui est suivie d’une baisse sous 5300 voire 5100 :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_cac40.jpg
Donc depuis un an de petites oscillations du marché (CAC40 : 5354 +/- 5,7 %),
marché tiraillé entre des résultats d’entreprise toujours aussi bons,
et un président des USA toujours aussi fou et autres menaces (BrExit, Italie, émergents, etc.).
Il faudra bien sortir de ce schéma un jour, mais rien indique que cette sortie soit pour demain.

En attendant on va faire comme d’habitude ce qui a bien réussi : acheter un put flloré.

Achat 50 put flloré CAC40 5800-6000 Pts 15/03/2019 à 173,54 €

Commerzbank a écrit :

Code ISIN    FR0013354982
Mnémo.    F235Z
Type de produit    Flooré
Nom de l’actif    CAC 40
Maturité    15/03/2019
Prix d’exercice    6 000,00 Pts
Cap    5 800,00 Pts
Valeur maximale de remboursement    200,00
Parité    1:1
Dernier jour de cotation    14/03/2019
Rendement max (%) 16,252

Achat 50 put flloré CAC40 5800-6000 Pts 15/03/2019 à 173,54 € ; 8 687,00 € avec les frais.


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#645 29/09/2018 00h04 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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RAPPORT DU MOIS de septembre

C’est le 30ème rapport du portefeuille présenté ici,
le précédent rapport (Août) est le message #630.

J’ai distingué 4 portefeuilles ou classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes et canadiennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
Du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines
Au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.

J’indique également de façon précise les liquidités avec leurs apports ou leurs retraits.

Je distingue également :
. ce qui est acquis : plus-values réalisées, revenus (coupons, dividendes)
. ce qui est virtuel : plus-values latentes.
Ce qui est acquis est évidemment plus important que ce qui est virtuel et pourrait disparaître selon l’état du marché.

Certificats (Bonus cappés, etc.)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180928a.jpg

On note la spectulaire reprise de Casino !
Et dans une moindre mesure de Société Générale.
Ce qui a permis dans les 2 cas d’aller vers des bornes basses plus éloignées pour réduire les risques.
Vallourec profite de la hausse du pétrole.
Le put flloré CAC40 a été vendu avec un bon timing.

Tout va bien pour les certificats !
Le portefeuille certificats gagne plus de 5 %.

Actions

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180928b.jpg

Marché actions peu porteurs.
Les actions européennes en petite baisse (Italie) : EuroStoxx50 - 1,65 %.
Les actions US technologie stagnent.
Les actions émergentes en baisse, particulièrement l’Inde même si l’Amérique Latine se reprend un peu.

En plus Veolia Environnement baisse (un abaissement de l’objectif de cours).
Pour les petites biotechs Valbiotis et Inventiva baissent fortement (-19 et -12 %).

Le portefeuille actions perd 2 %, ce qui est une petite contre-performance.

Répartition :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180928c.jpg

Foncières

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180928d.jpg

Les foncières de commerce (Unibail-Rodamco-Westfield, CARMILA, MERCIALYS) poursuivent leur baisse.
S’y ajoutent ICADE et la canadienne Cominar.

Le portefeuille foncières perd près de 3 %.
Mais ça a été aussi l’opportunité de se renforcer (MERCIALYS, Klépierre, ETF EPRE)

SCPI

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180928e.jpg

RàS.

Liquidités

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180928f.jpg

Augmentation des liquidités : ouverture d’un PEA-PME.

Totaux

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180928g.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180928h.jpg

La performance mensuelle globale est de -8 640 €, se décomposant en :
3 715 € : certificats
-6 202 € : actions
-6 409 € : foncières
257 € : SCPI

La plus-value latente globale est de 27 678 €, se décomposant en :
-1 186 € : certificats
33 284 € : actions
-4 420 € : foncières

A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 1 007 564 €
Performance mensuelle : -0,9 %
Plus-values latentes : 2,7 %


Conclusion

Le portefeuille subit :
. la baisse des actions européennes et émergentes
. la baisse des foncières (de commerce en particulier)
Par contre les certficats profitent entre autre de la spectulaire reprise de Casino.
Globalement impact limité.

Perspectives

Depuis un an le marché français se contente de petites oscillations (CAC40 : 5354 +/- 5,7 %).
Rien non plus de spectaculaire sur les autres marchés (émergents en baisse, US technologie quand même une jolie hausse).
Il va bien finir par se passer quelque chose …
Et ce jour là le portefuille pourra s’adapter (liquidités, certificats pouvant profiter d’une baisse).
« Veillez donc, car vous ne savez ni le jour ni l’heure. »


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#646 02/10/2018 14h43 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Performances trimestrielles

Je n’avais pas publié les performances trimestrielles : elles sont médiocres !
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_181002.jpg
Les foncières m’ont tué !

Après un 1er semestre également médiocre, l’espoir de faire une belle année 2018 repose désormais sur le dernier trimestre.

SCPI Corum Origin : revenus exceptionnels

PV suite à la vente de l’immeuble de Vélizy
Pour 55 parts : 55,48 €.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (02/10/2018 14h45)


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#647 09/10/2018 10h57 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Achat 490 Carmila à 20,35 €

Je poursuis le renforcement des foncières de commerce, après Mercialys et Klépierre.
Carmila a baissé de près de 10 % en un mois, dans ses plus bas annuels (20,25 €).
Par rapport à un ANR de 27,96 € (1er semestre 218) pour un cours de 20,35 €, elle offre une décote de 27 %.
Avec un dividende de 1,50 €, le rendement est de 7,4 %.
Ca donne envie d’acheter …
Déjà la semaine dernière j’étais tenté à 22 €. heureusement je n’ai rien fait, c’est encore mieux aujourd’hui.

Achat 490 Carmila à 20,35 € ; 10 013,41 € avec les frais et la TTF.
En portefeuille 897 actions.


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#648 09/10/2018 16h40 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Achat 1 090 bonus cappé Vallourec 3,00-5,50 € 20/09/2019 à 4,83 €

Petite faiblesse de Vallourec, alors que les cours du pétrole restent élevés.
L’occasion de se renforcer en bonus cappé, mais avec une barrière basse inférieure à la précédente (3,50 €).
Celui-ci fait l’affaire :

BNP Paribas a écrit :

Caractéristiques
MNÉMO    82LAB
ISIN    FRBNPP00OA04
TYPE    BONUS CAPPÉ
PARITÉ    1,00
BORNE BASSE    3,00
DISTANCE À LA BORNE BASSE (%)    38,61%
NIVEAU BONUS    5,50
PERF. LIÉE AU BONUS (%)    13,87%
ÉCHÉANCE    20/09/2019
RENDEMENT ANNUALISÉ (%)    14,70%

Prime négative de 1 %.

Achat 1 090 bonus cappé Vallourec 3,00-5,50 € 20/09/2019 à 4,83 € ; 5 272,70 € avec les frais.


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#649 10/10/2018 23h20 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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J’avais positionné un ordre de vente pour les 50 put flloré CAC40 5800-6000 Pts 15/03/2019 (à plus de 195 €).
Demain matin ça devrait le faire …

En revanche j’ai raté CBO Territoria que je voudrais acheter sous 3,80 € et qui a fait un plus bas à 3,79 : je n’avais pas mis d’ordre d’achat "épuisette".
Pas grave, il y aura peut-être une 2ème chance.


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#650 10/10/2018 23h36 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Avez vous penser à kauftman ?


Bye bye la rat race :)

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