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#526 12/01/2018 13h46 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Dividende Total

Acompte sur dividende pour Total.
Cette fois je n’ai pas demandé le paiement en actions, la décote ayant été supprimée.
J’encaisse donc 204 * 0,62 € = 126,48 €.


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#527 16/01/2018 14h47 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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SCPI Corum : acompte mensuel

Pour 1 part : 7,00 € brut ; 5,79 € net après impôts étrangers.
C’est plus que les mois précédents !

Pour 55 parts :  318,35 €.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (16/01/2018 14h47)


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#528 18/01/2018 13h54 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Ami-e-s lecteurs-rices MERCI !

Cette discussion vient de dépasser 100 000 vues.
Je n’en espérais pas tant.
Je continue donc …

ETF Lyxor PEA MSCI Emerging Markets : achat

La Chine vient d’annoncer de bons chiffres de croissance,
mieux que ce qu’anticipaient les économistes.
Je renforce donc la partie "marchés émergents" en général.

Basés sur l’indice "MSCI Emerging Markets", ces ETF sont en effet très orientés sur la Chine au sens large
(y compris Hong-Kong et Taïwan).
Ils ont le biais de considérer comme émergents la Corée du Sud et Taïwan,
alors qu’ils ont "émergé" depuis pas mal d’années,
mais ce n’est pas gênant.
J’ai toujours des réserves sur la Russie,
mais elle compte peu (3.48%, moins que l’Afrique du Sud).
Le poids du secteur "Technologie de l’information" me va bien,
c’est l’occasion d’acheter SAMSUNG , ALIBABA, Baidu, etc.

Habituellement j’utilise l’ETF Amundi (AEEM).
Mais les ETF Amundi ont en cours une opération d’absorption par une SICAV luxembourgeoise,
que je n’ai pas encore étudiée.
Pour cette fois, je prends donc l’ETF Lyxor, malgré des frais plus élevés et un encours assez faible.

Achat de 2 000 ETF Lyxor PEA MSCI Emerging Markets (PLEM) à 14,84 € ; 29 751,23 € avec les frais.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (18/01/2018 13h56)


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#529 18/01/2018 16h42 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Félicitations !

Je n’en suis qu’au quart et encore bien laborieusement ; 100 000 vues je serai ruiné bien avant !

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#530 24/01/2018 13h40 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Action SUEZ : achat


Suez: s’effondre de 15% sur un ’warning’ tardif

CercleFinance.com a écrit :

Plus forte baisse de l’indice SBF 120, l’action Suez dérapait de plus de 15% ce matin, sous 12 euros, après le lancement hier soir d’un avertissement tardif sur ses résultats de 2017, attendus le 1er mars prochain. Le dividende lié au dernier exercice est également fixé à 0,65 euro, soit le minimum annoncé précédemment.

’La fin d’année 2017 a été marquée par des éléments particuliers ayant pesé sur les résultats opérationnels du groupe’, déplore le directeur général du groupe de services aux collectivités, Jean-Louis Chaussade. Certes, le groupe confirme sa prévision de (’légère’) croissance organique pour 2017. En revanche, le résultat d’exploitation a été pénalisé au 4e trimestre (T4) par des charges exceptionnelles de 45 millions d’euros liées à l’Espagne, et à la décision de mettre fin à des contrats au Maroc et en Inde ’suite à des difficultés opérationnelles’. Bref, le résultat d’exploitation a reculé de 2% en données organiques au T4 (+ 1,4% sans tenir compte de ces éléments).

Et Suez de préciser désormais : son CA 2017 s’annonce à 15,8 milliards, en croissance organique de 1,5% environ. Dans ces mêmes termes, l’EBITDA plie d’environ 2% à 2,64 milliards et le résultat d’exploitation de 2% également à 1,28 milliard (à comparer avec une ’légère croissance organique’, selon les prévisions précédentes). Le tout pour un résultat net part du groupe de l’ordre de 300 millions, coûts liés à GE Water (45 millions d’euros) et au plan de départ volontaire inclus.

En outre, le dividende 2017, qui auparavant était annoncé ’supérieur ou égal’ à 0,65 euro, est désormais fixé à son ex-montant minimal.

Suez se veut plus optimiste pour 2018 : la ’croissance totale’ du CA de l’exercice en cours est attendue à 9% environ, avec GE Water, et la croissance organique à plus de 1%. Le résultat d’exploitation devrait prendre 10%, toujours en données publiées. Et le dividende 2018 s’annonce, de nouveau, à au moins 0,65 euro.

Suez "contamine" VEOLIA qui se défend pourtant d’être concerné par cette affaire

Veolia: confirme ses prévisions après le warning de Suez

CercleFinance.com a écrit :

Dans un communiqué publié hier soir, Veolia, géant français des services aux collectivités, a tenu à se distinguer de son concurrent Suez, qui a lancé un avertissement sur ses résultats 2017. Et Veolia de confirmer ses propres projections financières.

Dans un marché neutre ce matin à la Bourse de Paris, l’action Suez chute d’environ 16% et Veolia cède plus de 3%.

’Les difficultés opérationnelles annoncées par Suez ne concernent en rien les activités du groupe Veolia’, indique un bref communiqué, qui ajoute : ’les guidances (prévisions, ndlr) communiquées au marché par Veolia sont pleinement confirmées.’

Pour mémoire, Suez a lancé un ’profit warning’ sur son résultat d’exploitation pour 2017 en raison notamment de charges imputables à l’Espagne. Le groupe a aussi ’cappé’ sa projection de dividende.

Point sur le calendrier : Veolia publiera ses comptes 2017 le 22 février, puis Suez lui emboîtera le pas le 1er mars.

Interprétation personnelle

La sanction sur Suez me paraît disproportionnée :
. l’EBITDA plie d’environ 2% à 2,64 milliards et le résultat d’exploitation de 2% également à 1,28 milliard
. le cours baisse de 16 %.
Ca fait cher pour la perte de confiance.
Sur la base d’un dividende de 0,65 €, le rendement devient intéressant (5,4 %).
Ayant déjà VEOLIA en portefeuille (encore à +19 % de plus-value latente), je tente un petit achat sur Suez.
Si je n’avais pas de VEOLIA, j’en aurai sans doute acheté.

Achat de 634 actions SUEZ à 11,97 € ; 7 607,19 € avec les frais.


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#531 25/01/2018 13h35 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Bonus cappés Bouygues

Le 17/11/2017 j’avais fait :

Achat de 168 Bonus cappé Bouyges 30.00 - 44.50 € 28/09/2018 à 42,06 € ; 7 073,58 € avec les frais.

Depuis l’action a bien monté, dépassant le niveau bonus.
On peut donc vendre,
et idéalement rouler la position, mais il n’y a pas de certificats vraiment adapté.

Bonus cappé Bouyges 30.00 - 44.50 € 28/09/2018 : vente

Vente de 168  Bonus cappé Bouyges 30.00 - 44.50 € 28/09/2018 à 43,35 € ; 7 275,30 € avec les frais.
Plus-value 201,72 € soit 2,85 % en un peu plus de 2 mois.

Bonus cappé Bouyges 32.50 - 46.00 € 28/09/2018 : achat

Caractéristiques :
ISIN    DE000CQ1RAG6   
Mnémo    5578C   
Type    Certificats Bonus Cappés   
Nom de l’actif    Bouygues
Parité    1:1   
Borne Basse    32,5 EUR   
Distance Borne Basse    28,41%   
Niveau bonus    46 EUR   
Rendement Bonus    6,38%   
Échéance    20.12.2018   
Rendement bonus (% annualisé)    7,11%   
Prime    -4,63 %   

Achat de 163 Bonus cappé Bouyges 32.50 - 46.00 € 28/09/2018 à 43,25 € ; 7 057,25 € avec les frais.

SCPI Atout Pierre Diversification


Acompte trimestriel

9,00 € pour 1 part.

540,00 € pour 60 parts.

Revenus 2017

Pour 1 part, de façon constante 9,00 € par trimestre soit 36,00 € pour 2017.

Les derniers échanges (27/12/17) sur le marché secondaire sont en légère baisse :
868,84    €                                    Prix acheteur
790,00    €                                    Prix vendeur

Sur cette base, on obtient :
4,56 %        Rendement / Prix vendeur

C’est un chiffre médiocre, la moins performante des SCPI en portefeuille.

SCPI ActiPierre 3


Acompte trimestriel

4,91 € pour 1 part.

49,10 € pour 10 parts.

Revenus 2017

Pour 1 part :
Revenus 2017 T1    4,41    €
Revenus 2017 T2    4,41    €
Revenus 2017 T3    4,41    €
Revenus 2017 T4    4,91    €
soit 18,14 € pour 2017.

Les derniers échanges (27/12/17) sur le marché secondaire sont en baisse :
342,24    €                                Prix acheteur
310,00    €                                Prix vendeur

Sur cette base, on obtient :
5,85 %        Rendement / Prix vendeur

C’est un bon chiffre, quoique lié à la baisse du prix de la part.
Dommage que j’en ai peu …

Dernière modification par ArnvaldIngofson (25/01/2018 14h06)


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#532 26/01/2018 13h53 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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SCPI PFO2


Acompte trimestriel

2,44 € pour 1 part.

385,18 € pour 158 parts.

Revenus 2017

Pour 1 part :
Revenus 2017 T1    2,04    €
Revenus 2017 T2    2,04    €
Revenus 2017 T3    2,04    €
Revenus 2017 T4    2,44    €
soit 8,56 € pour 2017.

SCPI ouverte avec :
192,00    €                    Prix acheteur
177,51    €                    Valeur de retrait

Sur cette base, on obtient :
4,82 %        Rendement / Valeur de retrait


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#533 27/01/2018 22h41 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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SCPI FICOMMERCE


Acompte trimestriel

2,50 € pour 1 part.

637,50 € pour 255 parts.

Revenus 2017

Pour 1 part :
Revenus 2017 T1   2,59 €
Revenus 2017 T2   2,60 €
Revenus 2017 T3   2,58 €
Revenus 2017 T4   2,50 €
soit 10,27 € pour 2017.

SCPI ouverte avec :
228,00    €                    Prix acheteur
205,20    €                    Valeur de retrait

Sur cette base, on obtient :
5,00 %        Rendement / Valeur de retrait

On peut noter une nette baisse des revenus au fil des années :
Revenus 2014        11,82    €
Revenus 2015        11,50    €
Revenus 2016        10,85    €
Revenus 2017        10,27    €


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#534 01/02/2018 23h56 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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RAPPORT DU MOIS de Janvier

C’est le 23ème rapport du portefeuille présenté ici,
le précédent rapport (Décembre 2017) est le message #521.

J’ai distingué 4 portefeuilles ou classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
Du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines
Au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.

J’indique également de façon précise les liquidités avec leurs apports ou leurs retraits.

Je distingue également :
. ce qui est acquis : plus-values réalisées, revenus (coupons, dividendes)
. ce qui est virtuel : plus-values latentes.
Ce qui est acquis est évidemment plus important que ce qui est virtuel et pourrait disparaître selon l’état du marché.

Certificats (Bonus cappés, etc.)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180131a.jpg

Les bonus cappés suivent la tendance positive de leurs sous-jacents.

Le put flooré CAC40 baisse quand l’indice monte. Avec une échéance rapprochée il est à surveiller.

Actions

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180131b.gif

Actions européennes et pays émergents en hausse.
Belle performance des technologiques US.

VEOLIA est "victime collatérale" du profit warning de Suez.
Pour une fois, les biotechs sont en hausse, en particulier Valbiotis.
Sur le contrat d’assurance-vie #2, prise en compte des frais de gestion diminuant les quantités.

Répartition :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180131c.jpg

Augmentation de la part des émergents.

Foncières

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180131d.jpg

Mouvements opposés sur Foncière des régions qui baisse vs ICADE qui monte.
La première pourrait acheter la seconde avec une prime.
Globalement j’ai plus d’ICADE que de FDR donc je suis gagnant.

CBO Territoria annonce de bons résultats qui la propulse au plus haut.
CARMILA semble entamer un rattrapage.

SCPI

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180131e.jpg

Distribution des acomptes trimestriel / mensuel.
Prise en compte des derniers prix de parts, impact minime.

Liquidités

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180131f.jpg

Petite surprise sur le compte BINCK (15 €) : j’ai bénéficié d’une offre de remboursement des courtages "Free trade BNP".
Sur le PEA, l’apport n’est pas un versement (impossible, plafond atteint) mais la vente d’une ancienne ligne non suivie dans cette discussion.

Totaux

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180131g.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180131h.jpg

La performance mensuelle globale est de 11 370 €, se décomposant en :
984 € : certificats
7 470 € : actions
1 106 € : foncières
1 810 € : SCPI

La plus-value latente globale est de 48 904 €, se décomposant en :
-598 € : certificats
34 355 € : actions
15 147 € : foncières

A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 926 831 €
Performance mensuelle : 1,2 %
Plus-values latentes : 5,3 %


Conclusion

Les marchés européens montent d’environ 3 %.
Les marchés des pays émergents sont également en hausse.
Dans ces conditions, la performance du porte-feuille actions est en ligne
(sur le contrat d’assurance-vie #2, prise en compte des frais de gestion).

Perspectives

Comme toujours suivre l’actualité (générale et des marchés) et ajuster la part de liquidités.
Des marchés chers (surtout USA), des menaces (hausse des taux, baisse de USD) : une consolidation viendra tôt ou tard.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (01/02/2018 23h58)


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#535 02/02/2018 14h35 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Une petite baisse est l’occasion de renforcer le portefeuille de bonus cappés.

Certificats Bonus Cappés Air France-KLM (Barrier 7.50 / Bonus 12.50) 20.12.2018 : achat

Excellent sous-jacent pour les bonus cappés : très volatil,  bon rendement pour des distances à la barrière basse éloignées.
Action à éviter : société très mal gérée, incapable de profiter de la hausse du trafic ou du pétrole pas cher, d’avoir une offre low-cost crédible, inapte au dialogue social.

Données produit :
ISIN    DE000CY6AK84   
Mnémo    1178C   
Type    Certificats Bonus Cappés   
Parité    1:1   
Borne Basse    7,5 EUR   
Distance Borne Basse    38,4%   
Niveau bonus    12,5 EUR   
Rendement Bonus    9,75%   
Échéance    20.12.2018   
Rendement bonus (% annualisé)    11,15%   
Prime    -6,49 %

Achat de 600 Certificats Bonus Cappés Air France-KLM (Barrier 7.50 / Bonus 12.50) 20.12.2018 à 11,38 € ; 6 835,50 € avec les frais.

Certificats Bonus Cappés Peugeot (Barrier 13.00 / Bonus 19.00) 20.09.2018 : achat

Sous-jacent en forme (+10 % depuis le 1er janvier) ayant annoncé de bons chiffres de vente.

Données produit :
ISIN    DE000CQ1RDB1   
Mnémo    6403C   
Type    Certificats Bonus Cappés   
Parité    1:1   
Borne Basse    13 EUR   
Distance Borne Basse    29,5%   
Niveau bonus    19 EUR   
Rendement Bonus    6,03%   
Échéance    20.09.2018   
Rendement bonus (% annualisé)    9,73%   
Prime    -3,24 %

Achat de 394 Certificats Bonus Cappés Peugeot (Barrier 13.00 / Bonus 19.00) 20.09.2018 à 17,94 € ; 7 075,86 € avec les frais.


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#536 07/02/2018 13h59 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Un nouvel achat pour profiter de la baisse
(-7 % sur les plus hauts, ce n’est pas encore une correction mais on s’en approche).

Bonus Cappés EURO STOXX 50 2500-3800 Pts 28/06/2019


Code ISIN    FR0013303799
Mnémo.    682LZ
Type de produit    Bonus Cappés
Nom de l’actif    EURO STOXX 50
Parité    100:1
Emetteur    Commerzbank AG
Barrière Basse    2 500,00 Pts
Distance barrière (%)    26,897%
Niveau Bonus    3 800,00 Pts
Perf. max (%)    9,858%
Maturité    28/06/2019
Perf. max annualisée (%)    7,111% p.a.

Achat 263 Bonus Cappés EURO STOXX 50 2500-3800 Pts 28/06/2019 à 34,59 € ; 9 107,17 € avec les frais


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#537 10/02/2018 00h30 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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ETF Amundi EPRA Europe Real Estate : achat

ETF assez connu, investi sur l’immobilier dans les pays européens développés.
Fortement invesi au Royaume-Uni, je l’évitais compte tenu du comportement de la devise GBP depuis le BrExit. Mais il semble que GBP/EUR soit dans les plus bas donc on peut y revenir.
L’ETF a la particularité d’être éligible au PEA.
Comme d’autres ETF d’Amundi, il a changé de code et cote maintenant sous le code LU1681039480.

Ca a posé un gros problème à ma banque.
A la validation de l’ordre, message d’erreur technique incompréhensible.
Il a fallu le faire "à l’ancienne", par téléphone avec le service titres, ce qui a pris "un certain temps".

Finalement, hier :
Achat de 59 ETF Amundi EPRA Europe Real Estate à 335,625 € ; 19 849,40 € avec les frais.

Point hebdomadaire

Une semaine agitée qui nécessite de faire un point en fin de semaine.
Pour le mois de février, le portefeuille Actions est en baisse de 6 %, ce qui est moins mauvais que ce que j’attendais.
Les marchés émergents amplifient la baisse.
Pour les actions, SANOFI est le mauvais élève.
Par contre Total s’en sort bien.

Les foncières suivent le mouvement.
Unibail-Rodamco se distingue par la + forte baisse.

La suite des événements va être intéressante.

Soit ça continue à baisser, et on pourra parler d’une franche correction.
Cependant, la situation économique n’ayant changé qu’à la marge, il y aura alors plein de belles valeurs à acheter avec les liquidités disponibles.

Soit on a un rebond, et cette baisse n’aura été qu’un épiphénomène qui a permis quelques renforcements à bon compte.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (10/02/2018 00h34)


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#538 12/02/2018 13h40 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Foncière Klépierre : achat

La foncière a bien baissé, malgré une annonce de bons résultats et d’une augmentation du dividende.

Reuters a écrit :

Klépierre  table sur  une nouvelle progression cette année après des résultats 2017 supérieurs à ses attentes à la faveur de l’accélération de la croissance économique en Europe, qui a dopé le chiffre d’affaires des commerçants de ses centres commerciaux.

Son cash-flow net courant par action est ressorti à 2,48 euros en 2017, en hausse de 7,4% sur un an et au-dessus de son objectif initial qui était compris entre 2,35 euros et 2,40 euros. 

Pour 2018, le groupe immobilier spécialisé dans les centres commerciaux vise un cash-flow net courant par action entre 2,57 euros et 2,62 euros.

Jean-Marc Jestin, président du directoire de Klépierre, a évoqué lors d’une conférence téléphonique avec des journalistes la poursuite attendue de l’amélioration de l’environnement macroéconomique et la reprise de l’inflation en Europe, "qui est de nature à pousser les salaires et la consommation". 

L’an dernier, Klépierre a vu ses revenus locatifs nets des centres commerciaux croître de 3,3% à périmètre constant à 1.078,6 millions d’euros, avec un chiffre d’affaires des commerçants qui a accéléré au second semestre (+3,0%) pour ressortir en progression de 2,1% sur l’année à périmètre
constant.

Jean-Marc Jestin s’est félicité du "retour assez soutenu" de la France, où les chiffres d’affaires des commerçants ont progressé de 2,4% l’an dernier.     
   
Au final, l’actif net réévalué (ANR) de Klépierre s’établit à 39,60 euros, en hausse de 7,8% sur douze mois.

Interrogé sur les défis liés à la concurrence des géants du commerce en ligne comme l’américain Amazon  AMZN.O , Jean-Marc Jestin a répondu que Klépierre avait pour stratégie d’implanter ses centres commerciaux dans des zones de chalandise importante et dans des zones de croissance économique et démographique.
"Demain, il y aura de l’Amazon et du ’physique’, et il faut travailler sur le ’physique’", a-t-il dit.

Klépierre, a-t-il ajouté, est concentré sur ses activités européennes et ne modifie pas sa stratégie d’acquisitions à la suite de l’annonce par son concurrent Unibail-Rodamco  UNBP.AS  du rachat de l’australien Westfield  WFD.AX  pour s’implanter aux Etats-Unis et en Grande-Bretagne.   
Se développer hors d’Europe ne serait pas a priori créateur de valeur pour les actionnaires de Klépierre, la grande majorité de ses clients étant des distributeurs européens implantés en Europe et très peu au niveau mondial, a-t-il indiqué.

Klépierre propose un dividende en espèces de 1,96 euro par action au titre de 2017, en hausse de 7,7% par rapport à celui de 1,82 euro de 2016.

Etant un peu sous-pondéré en Klépierre, j’ai profité de la baisse pour renforcer.
Achat de 256 Klépierre à 33,55 € ; 8 626,57 € avec les frais et la TTF.

Les 4 piliers du portefeuille de foncières

Après ce renforcement et le précédent, le portefeuille de foncières repose principalement sur 4 piliers :
. ETF EPRE, pour la diversification (notamment UK)
. ICADE, bien valorisé mais garde un attrait spéculatif (rachat par Foncière des régions ?)
. Klépierre, voir plus haut
. Unibail-Rodamco, en baisse après une grosse opération de croissance externe hasardeuse, sur laquelle je suis surtout positionné via des bonus cappés.

En complément sur ICADE :
ICADE : résultats 2017 et opération de simplification de la structure bien accueillis

Dernière modification par ArnvaldIngofson (12/02/2018 14h33)


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#539 14/02/2018 13h39 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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SCPI Corum : acompte mensuel

Pour 55 parts :  240,65 €.

Action Orange : achat

Renforcement à un cours intéressant.

Achat de 480 action Orange à 13,665 € ; 6 589,79 € avec les frais et la TTF.


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#540 22/02/2018 13h21 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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certificat put flooré CAC40 5600-5800 14/03/2018 : vente


Le 29/09/2017 j’avais fait :

Achat de 30 put flooré CAC40 5600-5800 14/03/2018 à 174,16 € ; 5 232,80 € avec les frais.

Ce certificat, anticipant une baisse de l’indice voire une petite hausse, a bénéficié des conditions du marché, en petite baisse depuis l’achat.
Il est très près de son maximum, si on considère :
. qu’il ne peut pas dépasser 200 € par construction
. qu’il y a un écart acheteur - vendeur de 1,50 € (augmenté récemment).
On peut donc le vendre.

Vente de 30 put flooré CAC40 5600-5800 14/03/2018 à 198,34 € ; 5 942,20 € avec les frais.
Plus-value 709,40 € soit 13,6 % en 5 mois.

Ca fait toujours plaisir de gagner un peu d’argent à la baisse,
même si c’est peu de chose par rapport aux pertes latentes.


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#541 01/03/2018 00h37 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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RAPPORT DU MOIS de Février

C’est le 24ème rapport du portefeuille présenté ici,
le précédent rapport (Janvier) est le message #534.

J’ai distingué 4 portefeuilles ou classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
Du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines
Au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.

J’indique également de façon précise les liquidités avec leurs apports ou leurs retraits.

Je distingue également :
. ce qui est acquis : plus-values réalisées, revenus (coupons, dividendes)
. ce qui est virtuel : plus-values latentes.
Ce qui est acquis est évidemment plus important que ce qui est virtuel et pourrait disparaître selon l’état du marché.

Certificats (Bonus cappés, etc.)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180228a.jpg

Le put flooré CAC40 "à surveiller" en début de mois a bien profité de la baisse de l’indice.

Satisfaction pour les bonus cappés : aucun n’a "tilté" sa barrière basse.
De l’intérêt de prendre une marge  prudente (25 %), voire plus sur les sous-jacents volatils.
Sinon ils suivent la tendance de leurs sous-jacents.
A la baisse pour Vallourec.
Le secteur automobiles (Renault et Peugeot) va bien.

Actions

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180228b.jpg

Presque tout baisse.
SANOFI plus que les autres.

L’ETF Nasdaq profite cependant de la hausse de USD.
Total fait également exception.

Répartition :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180228c.jpg

Foncières

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180228d.jpg

Les foncières ont en général annoncé de bons résultats, et souvent une augmentation du dividende.
Pourtant, elles suivent voire amplifient la baisse des actions.
En particulier MERCIALYS et ICADE.

CBO Territoria fait exception.

SCPI

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180228e.jpg

RàS.

Liquidités

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180228f.jpg

Quelques apports de liquidités (notamment épargne salariale devenue disponible).

Totaux

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180228g2.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180228h.jpg

La performance mensuelle globale est de -23 868 €, se décomposant en :
-1 358 € : certificats
-11 655 € : actions
-11 096 € : foncières
241 € : SCPI

La plus-value latente globale est de 24 086 €, se décomposant en :
-2 665 € : certificats
22 701 € : actions
4 051 € : foncières

A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 930 458 €
Performance mensuelle : -2,6 %
Plus-values latentes : 2,6 %


Conclusion

Un mois agité !
Dans les 10 premiers jours on a eu ce qui ressemble fort à une correction (presque -10 %).
Ca a été l’occasion d’investir sur les portefeuilles certificats (EuroStoxx 50, Air France, Peugeot), actions (Orange) et foncières (ETF EPRE, Klépierre).
Puis une reprise qui fait qu’on termine dans les -4 %.

Dans ces conditions, si on consière que les foncières ont suivi la tendance des actions, la (mauvaise) performance du portefeuille est en ligne.

Perspectives

Comme toujours suivre l’actualité (générale et des marchés) et ajuster la part de liquidités.
Ca risque de devenir intéressant, avec d’une part des bons chiffres économiques et résultats des entreprises, d’autre part une politique moins accomodante des banques centrales.


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#542 01/03/2018 15h52 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Vente de 394 Certificats Bonus Cappés Peugeot (Barrier 13.00 / Bonus 19.00) 20.09.2018

Le 02/02, j’avais fait :

Achat de 394 Certificats Bonus Cappés Peugeot (Barrier 13.00 / Bonus 19.00) 20.09.2018 à 17,94 € ; 7 075,86 € avec les frais.

malgré quelques appréhensions sur le "champion du diesel".

Aujourd’hui, Peugeot s’envole de 6%, soit la meilleure performance de l’indice CAC40, sur fond de comptes annuels record assortis d’un relèvement de plus de 10% du dividende.
Le cours dépasse nettement le niveau bonus, le certificat ne peut plus progresser que lentement et de façon limitée.
C’est l’occasion de vendre.

Vente de 394 Certificats Bonus Cappés Peugeot (Barrier 13.00 / Bonus 19.00) 20.09.2018 à 18,44 € ; 7 257,36 € avec les frais.
Plus-value 182,00 € soit 2,57 % ; c’est peu mais c’est rapide en 1 mois.

A noter que Peugeot influence favorablement Renault (+1 % dans un marché en baisse -1 %).
Le bonus cappé associé se porte bien, c’est d’ailleurs le seul du portefeuille franchement vert.

Mais de ré-investissement dans l’immédiat,
je préfère augmenter les liquidités,
il me semble qu’on pourra bientôt acheter moins cher.


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#543 06/03/2018 13h14 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Achat de 49 ALTAREA

Altarea Cogedim a annoncé de bons résultats 2017 et une augmentation du dividende.
Il y a eu également un relèvement de recommandation.

C’est une valeur sur laquelle j’ai déjà fait 2 achats - ventes,
la dernière le 28/12/2017 :

Vente de 50 ALTAREA à 207,35 € ; 10 354,77 € avec les frais.

J’y reviens donc, ayant la possibilité de racheter un peu moins cher une valeur à la visibilité accrue :
Achat de 49 ALTAREA à 203,00 € ; 9 988,84 € avec les frais et la TTF.


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#544 06/03/2018 18h24 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Achat de 1 150 Cominar REIT

Ayant un compte BINCK qui ouvre de nouveaux horizons, je me lance …

La première idée est de profiter de la parité EUR/CAD, très élevée à 1,60.

La seconde idée est d’acheter une foncière à haut rendement (pas forcément pérenne) bien connue sur ce forum : Cominar REIT.
La société, après avoir connu des problèmes, semble en bonne voie de les résoudre.

Je fais donc :
Achat de 1 150 Cominar REIT à 13,75 CAD, 15 812,50 CAD.
Taux de change 1,6009.
Commission 24,82 €. Coût de change 9,88 €.
Montant net 9 911,96 €.

Impressionné par la facilité et la rapidité avec laquelle on peut acheter une valeur cotée au Canada !
Le montant des frais (0,35 %) reste raisonnable.


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#545 07/03/2018 17h29 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Vente de 78 Bonus cappé Renault 60,00 - 96,00 EUR 02/01/2019

Grosse nouvelle sur Renault, qui propulse le titre :
NISSAN DISCUTE DU RACHAT DE LA PART DE L’ETAT DANS RENAULT

Je fais le pari que ça ne se fera pas, je "vends la nouvelle".

Le 10/11/2017 j’avais fait :

Achat de 78 Bonus cappé Renault 60,00 - 96,00 EUR 02/01/2019 à 85,19 € ; 6 652,32 € avec les frais.

Aujourd’hui je fais :
Vente de 78 Bonus cappé Renault 60,00 - 96,00 EUR 02/01/2019 à 92,06 € ; 7 173,18 €.
Plus-value 520,86 € (7,83 %).


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#546 07/03/2018 17h52 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Je viens de faire exactement comme vous, vendre la nouvelle (grâce à votre message sur la file dédiée à RENAULT soit dit en passant).

Je vends donc moi aussi la nouvelle.
Je n’ai aucune idée si cela se fera ou pas, mais une correction (prise de bénéfices) prochaine sur le sous-jacent ne m’étonnerait pas.

Mais gains sont plus faibles que les vôtres (2 à 2,5% bruts sur chacune de mes deux positions-dont une prise hier) mais l’occasion de prendre mes PV est trop belle pour la laisser passé.


http://petit-actionnaire.fr - Stratégie d'investissement et éducation financière // http://ecotidien.eu - le blog des économies au quotidien

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#547 16/03/2018 13h29 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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SCPI Corum : acompte mensuel

Pour 1 part : 5,45 € brut ; 4,38 € net.
Pour 55 parts :  240,81 €.


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#548 27/03/2018 13h53 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Foncière MERCIALYS : achat

Un rebond après un gadin, qui n’a cependant pas enfoncé les plus bas.
Trump qui alterne les annonces folles et raisonnables.
Toujours perplexe devant ces marchés, ça ne donne pas envie de prendre de nouvelles positions
(les actuelles profiteraient d’une reprise, en cas de baisse content d’avoir des liquidités).

Quoique …
Certaines valeurs atteignent des cours trop tentants.
C’est le cas en particulier de MERCIALYS, dont le rendement au cours actuel dépasse 7 %.
Historiquement j’en avais 1 520. Vendu puis racheté 1 178. On peut donc revenir à la situation initiale avec un petit achat complémentaire de 342.

Achat de 342 MERCIALYS à 15,345 € ; 5 275,74 € avec les frais et la TTF.


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#549 31/03/2018 00h36 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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Foncière Unibail-Rodamco : dividende

Le 1er dividende de l’année est tombé, c’est l’ouverture de la saison !

Dernier détachement de dividende UNIBAIL-RODAMCO le 27/03/2018 : 5.40€
Dernier versement de dividende UNIBAIL-RODAMCO le 29/03/2018 : 5.40€
C’est un acompte, le solde est attendu en juillet.

Pour 48 actions :
brut : 259,20 €
net après PFU (30 %) : 181,46 €.

C’est surtout la confirmation que le PFU (30 %) s’applique aux dividendes de foncières.
Ce qui les rend plus intéressantes que les SCPI (sauf celles qui ont investi à l’étranger).

Dernière modification par ArnvaldIngofson (31/03/2018 00h43)


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#550 31/03/2018 19h12 → Portefeuille financier d'ArnvaldIngofson (action, immobilier, portefeuille)

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RAPPORT DU MOIS de Mars

C’est le 25ème rapport du portefeuille présenté ici,
le précédent rapport (Février) est le message #541.

J’ai distingué 4 portefeuilles ou classes d’actifs :
. certificats, essentiellement de type bonus cappés,
. actions, essentiellement européennes, de préférence en assurance-vie ou PEA,
. foncières européennes et (nouveauté du mois) canadiennes, nécessairement sur CTO, sauf si éligible PEA.
. SCPI.
On peut considérer que cette liste est classée par durée de détention des titres,
Du court terme pour les certificats « buy and sell » en quelques semaines
Au très long terme pour les SCPI « buy and hold » 10 ans ou plus.

J’indique également de façon précise les liquidités avec leurs apports ou leurs retraits.

Je distingue également :
. ce qui est acquis : plus-values réalisées, revenus (coupons, dividendes)
. ce qui est virtuel : plus-values latentes.
Ce qui est acquis est évidemment plus important que ce qui est virtuel et pourrait disparaître selon l’état du marché.

Certificats (Bonus cappés, etc.)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180331a.jpg

Satisfaction pour les bonus cappés : aucun n’a "tilté" sa barrière basse.
De l’intérêt de prendre une marge  prudente (25 %), voire plus sur les sous-jacents volatils.
Sinon ils suivent la tendance de leurs sous-jacents.
A la baisse pour Carrefour et Air France.
A la hausse pour le secteur automobiles (Renault et Peugeot).

Actions

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180331b.jpg
Presque tout baisse.
En particulier l’ETF Nasdaq (merci Facebook !).

En pourcentage, on peut noter le bond de la bio-tech Inventiva : +32 % sur 1 mois ; +62 % depuis le 1er janvier. Cependant, on est toujours sous le cours d’introduction.

Répartition :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180331c.jpg

Foncières

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180331d.jpg

Klépierre annonce une opération de croissance hasardeuse qui fait baisser le cours.
Ce n’était pas une bonne idée d’acheter Cominar juste avant l’annonce d’une baisse drastique du dividende !

SCPI

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180331e.jpg

RàS.

Liquidités

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180331f.jpg

Totaux

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180331g.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9981_dr_180331h.jpg

La performance mensuelle globale est de -4 556 €, se décomposant en :
-949 € : certificats
-3 934 € : actions
86 € : foncières
241 € : SCPI

La plus-value latente globale est de 17 826 €, se décomposant en :
-4 318 € : certificats
18 705 € : actions
3 438 € : foncières

A rapprocher des capitaux engagés :
Total : 930 347 €
Performance mensuelle : -0,5 %
Plus-values latentes : 1,9 %


Conclusion

Encore un mois agité !
On est revenu sur les plus bas puis une petite reprise.
Globalement les marchés (européens, émergents, US techno) terminent en baisse de près de 2 %.

Dans ces conditions, la baisse des portefeuilles actions et certificats, d’environ 1 %, est une petite sur-performance.
La partie immobilier stabilise le portfeuille global.

Perspectives

Comme toujours suivre l’actualité (générale et des marchés) et ajuster la part de liquidités.
La question principale du moment est : Trump va-t-il déclencher une guerre commerciale ?


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