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[+1]    #301 20/07/2020 15h14

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Le 22 juin, mon assurance vie boursorama a fêté ses 8 ans, ce qui veut dire que je peux sortir de l’argent vers mes comptes Binck.
Sur 98 k€,jJ’ai donc basculé 20 kE vers Binck pour continuer mes achats. L’objectif est d’en basculer 20 autres durant l’été. Je m’arrêterai là ensuite pour conserver à l’abri 60 k€ soit 3 ans de dépenses.
Sur le portefeuille rendement donc :
Achats :
Vicat et ALD sur des recommandations d’Investir. Ces achats permettent de diversifier le portefeuille. Le dividende a été maintenu cette année par ces deux entreprises.
Coté américain, je prends de petites positions dans deux mREITS, à savoir AGNC et Annaly Capital.
Un petit booster que je ne compte pas dans le portefeuille : bonus cappé sur Unibail, de borne basse à 30 euros et de rendement 25% si cette borne n’est pas touchée d’ici la fin de l’année. Le pari me semble raisonnablement sur.
Renforcements par petites touches :
AT&T, Scor, Axa, Orange, ABC, GTT, Covivio
Sortie :
Wells Fargo qui a coupé son dividende de 80% et qui perd de l’argent là où ses consoeurs en gagne. Je ne me pose pas plus de questions.

L’objectif est toujours d’arriver à 20 k€ de rente nette annuelle. C’esttoujours faisable une fois que le portefeuille sera entièrement constitué et si les entreprises veulent bien remonter leur dividende dans les mois à venir. J’attends notamment les valeurs des entreprises françaises qui les ont mis à zéro plus par obligation que par nécessité : les banques, Bouygues, Saint Gobain. En montants pré-Covid, la rente est déjà atteinte. En situation actuelle, elle est de 15500 nets par mois. La vérité sur 2021 va surement se situer entre les deux.

Les renforcemenrs deviennent de plus en plus difficiles à trouver car sur le PEA je ne vois pas vraiment d’autre choix que de faire grossir encore et encore les locomotives comme Total, Bouygues, Axa, Orange, BNP, Nexity. Idem sur le PEA-PME avec ABC, CBO, Kaufman. Ce sont toutes des entreprises que je considère de bonne qualité et dans lesquelles il me plaît d’investir sur le long terme mais j’aimerai bien un peu de diversification.
Beaucoup plus de possibilités bien sur sur le CTO avec les américaines. Tout en gardant à l’esprit que si je ne paye pas d’impôt, les 15% de taxe américaine vont me passer sous le nez. Sur les foncières, j’estime avoir atteint le maximum pour le moment car elles représentent 25% du portefeuille.

Je suis satisfait d’être diversifié également sur l’Investir 10 Valeurs Moyennes, cela amène un peu de variété au portefeuille global, tout en espérant une plus value annuelle de 5%. Entrée de Soitec et de Française des Jeux ce mois-ci à la place de Teleperformance et Biomérieux qui ont bien surperformer. L’investir 10VM perd 9% depuis le début de l’année soit 6% de moins que son indice de référence.

Coté passage à rentier, je temporise un peu. Le travail est très cool en ce moment, moins de charge avec les budgets qui sautent, un ou deux jours de télétravail en plus du 3/5 ème. Bref, je ne suis pas souvent au bureau et travailler à la maison, c’est agréable. Sans compter que je me suis remis assidument à la pétanque dans le cadre magnifique du Jardin du Luxembourg, de quoi se sentir en vacance tous les jours !
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#302 11/09/2020 21h18

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Mise à jour de mon portefeuille orienté Dividendes.
Mon objectif est d’atteindre 20 000 € nets à partir d’un portefeuille de 400 000 €, soit un rendement net de CSG de 5%.
J’y suis en théorie puisque le rendement actuel atteint 19200 et il me reste 30 000 de liquidités.
Les mouvements du mois :
Ventes :
- CNP Assurances : j’avais par chance réussi à l’acheter au fond du trou en mars. N’ayant pas de perspectives sur le futur dividende, j’ai préféré vendre sur un gain symbolique de 100% Ceci afin de profiter de la plus-value et la réinvestir sur Sanofi. Avoir sorti une belle plus-value permet de réinvestir sur une entreprise solide à plus faible rendement sans y perdre.
- Suez : je profite de la nouvelle du projet d’OPA pour sortir. Souhaitant vivre des dividendes du portefeuille, je préfère réinvestir sur des entreprises avec un futur à peu près balisé.
- Société américaines : entre la remontée de l’euro et les 15% de taxes américaines que je ne vais peut être pas récupérer, le rendement de certaines entreprises que j’ai acheté lors de la crise en mars/avril tombe autour des 2.5% nets, ce qui est trop peu. C’est un dilemne pour moi de vendre des entreprises de qualité, résilientes avec un dividende quasi assuré et achetées dans de bonnes conditions en avril mais dont le yield devient faible et soumis à l’incertitude de la parité. Je me suis donc séparé de Foot Locker, Coca et Cisco. Je réfléchis pour Emerson et 3M.
Achats :
- Aperam : entreprise industrielle de fabrication d’aciers spéciaux qui a maintenu son dividende et traverse correctement la crise actuelle.
Renforcements :
Total (j’en ai trop !), Bouygues, Orange, ALD, Sanofi, GTT, CBO, Convivio
BlackRock et Apollo pour avoir un peu de haut rendement (mais pas trop)

Pas de mouvement au niveau de l’Investir 10 VM qui est revenu à son niveau de début d’année, avec 12% d’avance sur l’indice MidCac.

Perspectives : il me reste 30K à investir mais je suis très hésitant, ce sont les plus difficiles à lacher. Je pense que je vais attendre un peu car je ne suis pas pressé de les mettre. Sur un portefeuille de rendement, le point d’entrée est déterminant. Je vais avoir du mal à être investi à 100%. De plus, la période est encore incertaine et une baisse des marchés ne m’étonnerai pas avec la reprise et l’agravation possible de l’épidémie.

Au niveau des dividendes 2021, il y a pas mal d’incertitudes : les banques vont recommencer à distribuer. Je pars globalement sur une hypothèse de 50% des anciens montants. Idem pour Saint Gobain.
Le dividende es foncières de commerce va baisser, j’espère qu’il sera mintenu à son niveau de cette année pour les autres. Je ne sais pas ce que cela va donner pour les promoteurs comme Kaufman par exemple.

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#303 12/09/2020 09h12

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Bonjour Ostal

Je me pose aussi des questions sur les dividendes 2021.

On a d’un côté les entreprises qui ont réduit ou annulé les dividendes 2020 (relatifs à l’exercice 2019) pour préserver leurs liquidités. Entreprises qui devraient reprendre les versements.

De l’autre côté on a aussi les sinistrées (comme Vinci) dont les résultats 2020 seront en forte baisse. Il y aura donc à mon avis pas mal de sociétés qui réduiront les versements l’année prochaine.

Au final, difficile d’anticiper. Je n’attend pas de miracles. Il faudra patienter jusqu’en 2022 pour retrouver un niveau presque normal.

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#304 02/11/2020 12h20

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Le mois dernier j’ai vendu plusieurs entreprises dont le rendement sur PRU était inférieur à 3%, une fois déduite la CSG et aussi les 15% de taxe américaine.
Cela appauvrit la diversité de mon portefeuille, surtout sur de solides entreprises américaines que j’avais acheté à un niveau intéressant en avril mais en contrepartie cela renforce le niveau des dividendes. Tout en restant sur des entrerpises plutôt freançaises que je considère de qualité même si j’ai conscience d’augmenter ainsi le risque global du portefeuille.
J’ai aussi profité du retour de Unibail sur 40 euros pour m’en débarrasser.

Ventes : 3M, Michelin, Pfizer, Emerson, Saint Gobain, Vinci, Veolia, Unibail.
Achats : aucun. Danone en surveillance
Renforcements : Orange, Axa, BNP, Total, Vicat, Sanofi
J’ai par ailleurs augmenté la part de portefeuille Investir 10 Valeurs Moyennes de 50 à 60 k€.

Le rendement net de CSG du portefeuille atteint 5,6% pour 345000 euros investis. Il me reste 25 k€ de liquidités. L’objectif des 20 k€de rente est presque atteint.
Est elle pérenne sur 2021 ? Plusieurs entreprises ont annoncé le maintien du dividende, comme Orange ou Total. D’autres ont annoncé des résultats encourageants comme les promoteurs, les foncières de bureaux, GTT. Les américaines tiennent bien aussi.
L’incertitude majeure, c’est l’autorisation ou non de la reprise des versements dans le secteur banque et assurances. Je pense qu’elle sera donnée, faut que le business se fasse.
Concernant le contexte global, je pense que la situation économique va être difficile sur la fin d’année et le premier trimestre mis c’est rassurant de voir la résilience globale des entreprises en ce moment. On peut par ailleurs avoir bon espoir pour la sortie d’un vaccin en début 2021 étant donné le nombre d’entreprises de talent qui travaillent sur le sujet. Cela sortira les indices du marasme.
Je me demande donc si je dois finir d’investir mes liquidités maintenant pour profiter de cours encore attrayants ou bien attendre pour profiter de plus de visibilité. Certainement moitié-moitié.

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