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#1126 30/06/2020 22h55

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Ce jour…

Situation
Les marchés semblent avoir trouvé un équilibre plus ou moins précaire… Mais combien de temps tiendrons-t-ils ?

Ventes
J’ai décidé, pour des raisons d’optimisation du dividende de Total, de vendre trois actions de la société. Deux d’entre elles proviennent de mon CTO, la dernière provenant de mon PEA. Ceci fait suite au message de Beyle sur la file Total.

Pour résumer mon raisonnement :
. il s’agit de ma ligne la pus importante, et je ne souhaite pas la renforcer pour le moment.
. perdre 17,2% de mon dividende en Prélèvements Sociaux ne m’enchante guère.
. l’option de versement du dividende sous forme d’actions nouvelles est intéressant.

Il m’a donc fallut trouver une solution afin de prendre en compte ces trois éléments. J’ai donc décidé de de vendre trois actions (à un prix supérieur à 34€) pour les “récupérer” via le dividende à 28,80€ l’unité.

En outre, le fait de percevoir mon dividende sous forme d’actions nouvelles me permet de ne pas être éligible aux Prélèvements Sociaux. Je gagne donc sur les deux tableaux. Je vends “cher” et rachète “moins cher” (mon prix de rachat est garanti) et mon dividende n’est pas imposé. Je gagne donc sur toute la ligne via cette opération.

Achats
. Renforcement de ma ligne Dassault Systemes, via l’achat d’une action supplémentaire. Soit l’équivalent de 25% de ma ligne déjà existante. PRU en hausse à 140,57€ et rendement sur dividende de 0,49%. Cet achat a été effectué sur mon PEA.
.. Nouveau renforcement de Dassault Systèmes, de façon à ce que le poids de cette très belle société continue de croître au sein de mon portefeuille.

. Renforcement de ma ligne ETF S&P 500, via l’achat de 13 parts supplémentaires. Soit l’équivalent de 37% de ma ligne existante. PRU en hausse à 21,01€.
.. Je poursuis le développement de cette ligne. Le marché américain prends de plus en plus d’importance dans mon portefeuille, bien que celle-ci (moins de 4%) soit encore bien trop faible.


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#1127 30/06/2020 23h36

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Neo45, je n’ai pas compris pourquoi votre dividende n’était pas imposé. Pourriez-vous préciser?
Cela vient sans doute du fait que je ne comprends pas cette affirmation :

Neo45 a écrit :

En outre, le fait de percevoir mon dividende sous forme d’actions nouvelles me permet de ne pas être éligible aux Prélèvements Sociaux.

Bien à vous,
cat

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#1128 30/06/2020 23h49

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Bonsoir Cat,

Sur le CTO les dividendes sont soumis (à minima, en cas de TMI à 0%) aux Prélèvements Sociaux à 17,2%. Ceux-ci viennent en déduction du dividende brut. Dans le cas d’un paiement du dividende en actions, l’actionnaire n’est pas soumis aux PS.

Plus que "éligible", j’aurai certainement dire "soumis" aux PS.


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[+2]    #1129 01/07/2020 00h22

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Neo45, je ne voudrais pas vous décevoir mais vous serez "imposé" de la même manière que le dividende soit en numéraire ou en action.

Bien à vous,
cat

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#1130 01/07/2020 00h34

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Pas tout a fait, si vous gardez l’action au dela du 31/12 et tant que la +value n’est pas purgée : ce qui aurait du vous etre deduit en PS via dividendes ne le sera que lorsque vous vendrez les titres glanés grace a l’option de versement en actions.


Parrainage LINXEA / MesPlacements / BourseDirect et Wesave:(AG6FA2): Cliquez sur mon nom puis Courriel :" Envoyer un courriel ".

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#1131 01/07/2020 00h35

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Cat,

Ah oui, en effet je viens de vérifier… C’était tellement "beau" que cela aurait dû me paraître suspect…

Bon, le fait de revendre pour "racheter" via le dividende à un cours plus bas demeure toujours, malgré tout, intéressant.

Dernière modification par Neo45 (01/07/2020 00h37)


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[+1]    #1132 01/07/2020 00h36

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Exact, les 2 opérations sont distinctes, la seconde étant sur option :
1 encaissement du dividende, donc IR/PS hors PEA
2 achat d’une certaine quantité d’actions (arrondi inférieur ou parfois supérieur) à un cours inférieur au cours moyen avant détachement.


Dif tor heh smusma

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#1133 20/07/2020 20h36

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Ce jour…

Situation
Je profite d’une relative stabilité des marchés ces derniers temps afin de renforcer une ligne de mon portefeuille (CTO) avec les quelques dividendes récemment perçus.

Achat
. Renforcement de ma ligne Thermador Groupe, via l’achat des trois actions supplémentaires. Soit l’équivalent de 11% de ma ligne déjà existante. PRU en hausse à 50,94€ et rendement sur dividende de 3,53%. Cet achat a été effectué sur mon CTO.
.. La performance de Thermador Groupe au premier semestre à été particulièrement solide malgré la crise sanitaire que nous avons connu. Si les données publiées sont un peu moins bonnes que l’an dernier, elles restent très satisfaisante en considérant les événements passés. Je reste toujours convaincu de la qualité de cette société !


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#1134 20/07/2020 20h41

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Bonsoir Neo45,

Je suis curieux de savoir pourquoi vous avez décidé de faire ce renforcement sur votre CTO et non sur votre PEA.

Pourriez-vous s’il vous plaît nous indiquer la raison ?

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#1135 20/07/2020 21h13

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Bonsoir Guigui,

Tout simplement parce que les dividendes en question ont été perçus sur mon CTO et non sur mon PEA wink


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#1136 20/07/2020 21h20

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Bonsoir Neo45,

Sur Binck.fr vous pouvez faire des virements des liquidités de votre CTO vers votre PEA/PEA-PME sans frais (caché dans les options du compte).

Pitou,

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#1137 03/08/2020 18h37

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Ce jour…

Situation
Les marchés rebaissaissaient quelque peu avant cette journée de forte hausse. Mes achats du jour ont néanmoins été réalisés à l’ouverture du marché.

Achats
. Renforcement de ma ligne Air Liquide, via l’achat d’une action supplémentaire. Soit l’équivalent de 8% de ma ligne déjà existante. PRU en hausse à 117,87€ et rendement sur dividende de 2,29%. Cet achat a été effectué sur mon PEA.
.. Air Liquide a publié un excellent premier semestre malgré la crise sanitaire mondiale dans laquelle nous nous trouvons. La société montre ainsi, une nouvelle fois, qu’elle possède de grandes qualités et qu’elle représente un investissement particulièrement intéressant.

. Renforcement de ma ligne Orpéa, via l’achat d’une action supplémentaire. Soit l’équivalent de 25% de ma ligne déjà existante. PRU en hausse à 100,02€ et rendement sur dividende de 0,00%. Cet achat a été effectué sur mon PEA.
.. Les résultats semestriels d’Orpéa sont ressortis plutôt bons dans l’ensemble. Considérant que l’accueil et la prise en charge des personnes âgées sera un défi dans les années à venir, j’ai décidé de renforcer ma position sur l’un des leader français du marché.

. Renforcement de ma ligne ETF S&P 500, via l’achat de cinq parts supplémentaires. Soit l’équivalent de 10% de ma ligne déjà existante. PRU en hausse à 21,09€. Cet achat a été effectué sur mon PEA.
.. Les marchés américains restent à des niveaux très élevés. Les locomotives (GAFA) continuent de publier d’excellents résultats. Je me dois de renforcer, petit à petit, ma position sur ce marché.

@Pitou,
Je n’avais pas vu votre message. C’est bon à savoir pour Binck !

Dernière modification par Neo45 (03/08/2020 18h43)


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#1138 03/08/2020 19h24

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Bonjour Neo45,

Quel est ou quels sont vos courtiers ?
Vous accumulez les ordres de +/- 100 eur. Vous devez avoir des bons tarifs.

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[+1]    #1139 03/08/2020 20h16

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Bonsoir Jimbow,

Je suis chez Bourse Direct. Je profite désormais, des tarifs à 0,5% de frais de courtage. Jusqu’à présent j’essayais de ne pas avoir plus de 1% max de frais. Désormais, sur PEA et grâce à a loi PACTE, la question ne se pose plus vraiment.


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#1140 04/08/2020 10h38

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Pour les courtiers que j’utilise, BOURSORAMA applique la loi pour mon PEA-PME.

ING va au-delà de la loi, car applique aussi 0.50 % maximum sur mon CTO.

Dans mon cas, seuls SAXO et BINCK n’appliquent pas la loi.

Je passe donc mes ordres en fonction des particularités de chacun.

J’ai été tenté par DEGIRO, malgré, ce qui n’est pas très grave mais compte quand-même, l’absence d’IFU.

Aussi, le prélèvement de 1€ plus un pourcentage sur les coupons, en cas de compte Custody (qui ne leur permet pas de prêter (louer) nos actions) s’ajoutent des petits détails comme ça qui font que j’hésite depuis assez longtemps d’y ouvrir un compte.

Dernière modification par Aigri (04/08/2020 15h19)


Donne un cheval à celui qui dit la vérité, il en aura besoin pour s'enfuir.

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[+1]    #1141 19/08/2020 22h22

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Suite à quelques "joyeusetés" vécues (en ma qualité d’actionnaire) sur un réseau social bien connu, j’ai décidé de ne plus donner autant détails (tout du moins publiquement) sur la composition même de mon portefeuille d’actions. Je me limiterai donc désormais à indiquer seulement le nom des sociétés achetées / renforcées et/ou vendues / allégées.

Les ordres de grandeur de mes opérations restent néanmoins similaires à mes mises à jour précédentes.

Ce jour j’ai donc effectué un renforcement exceptionnel de mon portefeuille. Les heureux élues sont :
. Air Liquide
. Legrand
. Danone
. Tracker S&P500


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#1142 20/08/2020 08h22

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Bonjour Néo,

C’est bien dommage ; sinon je n’ai pas tout (rien ?) compris, mais si en substance vous voulez dire que "pour vivre heureux il faut vivre caché", je suis convaincu.

X !


Tant que t'as pas vendu t'as pas gagné. Mais t'as pas perdu. Mais t'as pas gagné. Mais…Oh zut fait @*

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Favoris 1    #1143 20/08/2020 09h36

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Bonjour Iqce,

Disons que j’ai essuyé quelques insultes du simple fait d’être actionaire. Donc en effet, c’est malheureux as pour vivre heureux il faudrait vivre caché. Ce que j’ai du mal à admettre…
Comme je ne peux me résoudre à me calfeutrer dans un terrier pour éviter ces tristes sieurs, je contrôle l’accès à ces données et rends nécessaire une inscription (à l’aide d’un simple mail) sur mon site pour y accéder.

Au regard de tout ce que le forum m’a apporté je continue tout de même d’y indiquer les noms des sociétés concernées par mes opérations. Je continuerai également à publier de temps à autres la composition de mon portefeuille, mais sans les détails financiers (quantité, PRU, …).


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#1144 20/08/2020 10h10

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Bonjour NEO,

Je pense qu’ici vous ne risquez pas d’essuyer ce genre de mésaventures. Enfin c’est bien dommage car c’est bien plus parlant d’avoir un chiffrage et nombreux sont ceux à vous suivrent et qui, je pense, apprécient cela.
J’imagine que ces commentaires ont eu lieu sur la page F…  de votre blog, pas sur votre page personnelle liée à votre véritable  identité ? 
Et puis honnêtement celui qui veut vous critiquer va le faire que vous ayez un portefeuille de 30k€ ou 2 millions. Ca ne change rien pour ces gens là qui le font par jalousie ou par idéologie.
Une simple ignorance de ces gens (et de modération) est la meilleure des réponses à apporter tout en continuant à faire ce que vous aimez tant que vous restez sous anonymat …
Là c’est un peu comme leur donner raison.
Je ne vous juge pas et bien évidemment vous faites comme bon vous semble, je tenais juste à donner un point de vue face à ce genre de situation que je ne supporte pas (pas de votre fait).
Le vivons cachés vivons heureux je le connais bien en tant que militaire (sur un autre registre on est bien d’accord), mais ça me révolte chaque jour un peu plus de devoir s’y résoudre.
Quoi qu’il en soit je continue à suivre votre portefeuille et vous souhaite bon courage.

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#1145 20/08/2020 10h39

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Bonjour Stv,

Effectivement je n’ai pas de craintes en ce qui concerne le forum en lui-même. Néanmoins il n’est pas compliqué de me retrouver sur le forum, puisque j’ai déjà cité celui-ci de nombreuses fois dans mes articles.
Et puis comme précisé dans mon message précédent, je continue de faire ce que j’aime. Seulement je "filtre" les personnes ayant accès à ces données. Une banale inscription via adresse mail n’empêchera pas celui qui le veut vraiment d’accéder à mon portefeuille. Par contre je pars du principe que la grande majorité des idéologues en tous genres ne feront jamais l’effort de remplir deux champs de formulaire.


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#1146 30/09/2020 21h45

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Petite mise à jour de ma file, suite à de petits achats effectués en ce jour de renforcement du portefeuille. Comme évoqué dans un message précédent, je ne donne plus de détails chiffrés quant à mes opérations.

. Rubis : Des semestriels en baisse mais loin d’être mauvais (bien que mal accueillis par le marché) ainsi qu’un endettement très fortement réduit et une croissance externe maîtrisée m’incitent à me renforcer quelque peu.

. Plastic Omnium : Une belle résistance malgré l’effondrement du marché automobile, ainsi que des investissements importants dans l’avenir (hydrogène). Dors et déjà des contrats liés à cette technologie.

. ETF S&P500 : Poursuite de ma diversification américaine. Le CAC40 / SBF120 c’est bien, mais les 500 plus importantes sociétés des États-Unis c’est pas mal non plus !


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#1147 01/11/2020 18h46

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Quelques achats (renforcement mensuel) effectués en fin de semaine en plein rechute des cours :

. Air Liquide : Air Liquide est la définition même de l’action de “fond de portefeuille” pour “bon père de famille”. J’accumule petit à petit en toute sérénité
. Danone : Danone est actuellement délaissée par les investisseurs. Je considère qu’il s’agit d’une situation passagère et que tôt ou tard (je ne suis pas pressé) de meilleurs jours s’offriront à ce titre.
. Rothschild and Co : La situation est difficile pour le secteur bancaire en ce moment. Si je préfère ne pas détenir de “grosse banque”, je reste néanmoins confiant en ce qui concerne Rothschild & Co. Celle-ci n’est pas sous le feu des projecteurs et réalise une part non négligeable de ses activités dans le "Conseil financier". Domaine, selon moi, moins à risque que ceux occupés par les "grosses" banques.

Évolution du portefeuille :
Je n’ai pas fait de rapport d’évolution du portefeuille depuis début juin. Cela s’explique par plusieurs raisons, dont la principale :

. Ayant un objectif (très) long terme, l’évolution à court terme de la performance de mon portefeuille n’a pas un grand intérêt.

En vrac
. Je viens d’ouvrir un CTO (à mon nom) pour mon fils chez Boursorama. En pleine baisse des marchés, ça peut devenir intéressant sur, là encore, du très long terme.
. Et… bah… pas grand chose d’autre à dire présentement smile


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#1148 01/12/2020 20h15

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Renforcement enduro de mon portefeuille d’actions, réparti sur quatre titres :
. Air Liquide : Au risque de me répéter, une très belle société de fond de portefeuille !
. Dassault Systèmes : L’une de toutes meilleures sociétés françaises quant au Dividende Score (mon screener). Mais également une entité parfaitement bien gérée et en croissance. Le rendement sur dividende est faible, mais ce qui m’intéresse c’est ce qu’il sera dans trente ans plutôt qu’aujourd’hui.
. Plastic Omnium : Je poursuis mes petits renforcements (quatrième fois depuis mi-septembre) sur cette ligne. Les ambitions du groupe dans l’hydrogène à horizon des quelques années me semblent fort intéressantes. Je note aussi la résilience de la société au regard des évolutions du marché de l’automobile. La société représente 4,50% de mon portefeuille.
. Rothschild & Co : Je reste assez méfiant vis à vis du système bancaire dans son ensemble et je préfère les établissements évoluant “sous les radars” du grand public. Exit donc les mastodontes du secteur, lesquels sont bien trop exposés à mon goût. Le poids de cette ligne est de 3,82%.

En outre, je prévois, très prochainement, un petit prêt (1140€) sur seulement 4 mois. Non pas pour acheter des actions, mais… des tickets CESU à prix réduit (-20%) via mon "CE".
En gros, j’anticipe l’achat de ces CESU de quelques semaines de façon à profiter des bonifications 2020 que je n’ai pas encore utilisé (tickets valables toute l’année 2021). Gain (économies) réalisés via cette opération : 270€ (soit 67,50€ /mois).


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Favoris 1    #1149 25/12/2020 23h05

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Renforcement mensuel de mon portefeuille…

Trois sociétés sont à l’honneur en cette fin d’année :
. Sanofi : Je pense que ce n’est pas une mauvaise chose (d’un point de vue financier) que la société ai pris du retard sur le développement de son vaccin contre la Covid-19.

. Legrand : Une petite ligne que je souhaitais faire croître. Une belle société dont les produits sont reconnus dans le monde entier.

. Orpéa : Un marché, selon moi, promis à un beau développement. Je n’exclue pas d’ouvrir également une ligne du concurrent, Korian.

Le mois dernier j’ai évoqué la possibilité de faire un crédit pour l’achat de tickets CESU. En fin de compte j’ai financé cela par mois-même, sans avoir recours à l’emprunt. J’économise donc quelques € d’intérêts.

À noter que suite à la forte hausse de novembre, mon portefeuille d’actions a franchi la barre symbolique des 30k€ de valorisation.

Dernière modification par Neo45 (25/12/2020 23h07)


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#1150 26/12/2020 17h56

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Bonjour,

Merci pour votre suivi.

Une question concernant votre choix pour legrand (car j’y réfléchis entre legrand et schneider electric).

Qu’est-ce qui vous a poussé à choisir legrand plutot que schneider ?

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