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#926 01/11/2019 15h32

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Ce jour…

Situation
Les marchés continuent d’atteindre des sommets. Le Kilimandjaro se rapproche smile

Achat
Renforcement de ma ligne Saint-Gobain, via l’achat de quatre actions supplémentaires. Soit 19% de ma ligne déjà existante. PRU en hausse à 33,02€ et rendement sur dividende de 4,02%. Cet achat a été effectué sur mon PEA.

Malgré un secteur bâtiment actuellement en demi-teinte, le groupe Saint-Gobain est l’une des nombreuses sociétés de mon portefeuille à publier de beaux résultats semestriels. N’ayant pas renforcé cette ligne depuis près d’un an, j’ai décidé de passer à l’acte ce jour.

État de ma stratégie
Ce renforcement mensuel me permet, après mes mouvements exceptionnels du 11 octobre dernier, de voir le niveau de mes dividendes annuels repartir à la hausse.

Pour rappel, je me suis fixé comme second palier à atteindre, 1210€ de rendement annuel brut. Celui-ci devrait me permettre de réduire un peu plus encore mon temps de travail afin de plus profiter de ma famille.

Je suis donc aujourd’hui à un niveau de rendement annuel brut de 918€. Ce rendement est actuellement assuré par 20 sociétés de la cote parisienne.


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#927 02/11/2019 14h35

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Point mensuel à fin octobre (46ème mois du portefeuille)

au 31 octobre après clôture

la performance mensuelle est la suivante
. Portefeuille global : +2,35%
. CAC 40 NR : +1,48%

la performance annuelle est la suivante
. Portefeuille global : +21,92%
. CAC 40 NR : +24,42%

Dividendes (bruts) mensuels
. Total : 23,10€
. Mercialys : 50,29€

Analyse
Une nouvelle fois (la troisième fois de suite), le portefeuille réalise un meilleur mois que son comparable (CAC 40 NR), ce qui lui permet de bien recoller en ce qui concerne de la performance annuelle. La grosse nouveauté de ce mois d’octobre réside dans le fait que j’ai débuté mes investissements au sein de mon PEA.


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#928 03/11/2019 09h43

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Bonjour Néo,

Merci pour le partage de vos réflexions et de votre portefeuille.

Je vois que vous êtes sorti de Publicis le jour de la dégringolade.
J’avoue que j’ai été tentée de le faire également, puis j’ai été tentée de renforcer. Je suis finalement assez indécise, et je vais garder ma position pour le moment.

Bon dimanche,

Mozzie

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#929 07/11/2019 13h32

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Bonjour,

Tout d’abord Merci NEO45 pour votre partage. Je m’intéresse beaucoup à votre portefeuille car j’ai une vision se rapprochant de la votre.

@Mozzie
J’ai également du PUBLICIS à -14%. Pour l’instant je le garde car c’est une petite ligne (1K) sur mon portefeuille (environ 35k). Mais je ne pense plus miser dessus à l’avenir en tant qu’aristicrate. Je lui prefere IPSOS.
Je me pose la meme question pour LAGARDERE qui est aristocrate SB120 et TF1.

Dernière modification par gandolfi (07/11/2019 13h49)


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#930 07/11/2019 14h10

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Bonjour Gandolfi et Mozzie,

Pour ce qui est de Publicis, une ligne à -14% ce n’est rien. Il ne faut surtout pas vendre uniquement sur ce fait que la ligne soit en moins-value. Par contre, si vous considérez que cette société ne répond plus à vos attentes / critères, alors il est nécessaire de se poser la question d’une éventuelle vente.
C’est d’ailleurs exactement la chose avec une société en plus-value. Si vous n’êtes plus à l’aise avec, envisagez de vous en séparer.

Je vous souhaite que le titre remonte et que vous ayez eu raison de conserver smile


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#931 29/11/2019 21h46

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Ce jour…

Achat dans le portefeuille
. Renforcement de ma ligne Thales, via l’achat de deux actions supplémentaires. Soit 40% de ma ligne déjà existante. PRU en baisse à 99,39€ et rendement sur dividende de 2,09%. Cet achat a été effectué sur mon PEA.
.. Thales Groupe connaît actuellement quelques soubresauts boursiers. Le cours est orienté à la baisse, alors même que les indices, eux, sont sur leurs plus hauts. J’apprécie cette configuration, en particulier sur une société dont la grande partie de l’activité repose sur le secteur de la défense.

État de ma stratégie
Ce renforcement mensuel me permet, de voir le niveau de mes dividendes annuels augmenter.

Pour rappel, je me suis fixé comme second palier à atteindre, 1210€ de rendement annuel brut. Celui-ci devrait me permettre de réduire un peu plus encore mon temps de travail afin de plus profiter de ma famille.

Je suis donc aujourd’hui à un niveau de rendement annuel brut de 924€. Ce rendement est actuellement assuré par 20 sociétés de la cote parisienne.


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#932 01/12/2019 10h25

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Point mensuel à fin novembre (47ème mois du portefeuille)

au 29 novembre après clôture

la performance mensuelle est la suivante
. Portefeuille global : +0,38%
. CAC 40 NR : +2,53%

la performance annuelle est la suivante
. Portefeuille global : +22,39%
. CAC 40 NR : +27,57%

Dividendes (bruts) mensuels
. Vinci : 11,06€

Analyse
Un mois de novembre un peu "faiblard" pour le portefeuille, en comparaison du CAC 40 NR. Je n’ai pas trop suivi le portefeuille ce mois-ci. Seulement un coup d’oeil de temps à autres. Un détachement signe d’un certain tranquillité d’esprit quant aux marchés.


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#933 01/12/2019 11h48

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Vous avez toujours le certificat Flooré 3E59Z, qui est en état de mort cérébrale (expression à la mode) ?

Pour faciliter la lecture, ce serait bien de publier un état global du portefeuille actuel …


Dif tor heh smusma

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#934 01/12/2019 12h10

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Bonjour ArnvaldIngofson,

Oui, je possède toujours le 3E49Z. Son état ne s’est pas amélioré dernièrement. Mais il suffirait d’un début de correction pour qu’il reprenne une certaine activité cérébrale. Affaire à suivre smile

Pour ce qui est d’un état global du portefeuille, je vois pour publier ça sur le forum dans la journée. En attendant, celui-ci est consultable sur mon site (la mise en page ne permet pas d’être reproduite ici)


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#935 01/12/2019 17h05

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Et voici :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/12/2019

~Consommation discrétionnaire (9,8%) :
    12 Compagnie Generale des Etablissements Mi___6,0%
    23 Ipsos SA___________________________________3,1%
     1 Seb________________________________________0,7%

~Consommation de base (13,5%) :
    18 Danone SA__________________________________6,2%
     2 LVMH_______________________________________3,8%
     3 L'Oreal SA_________________________________3,6%

~Energie (13,1%) :
    39 Total SA___________________________________8,6%
    19 Rubis SCA__________________________________4,5%

~Services financiers (9,8%) :
    72 AXA SA_____________________________________8,2%
    14 Rotschild & Co_____________________________1,6%

~Santé (4,3%) :
    11 Sanofi SA__________________________________4,3%

~Industrie (24,2%) :
    40 Bouygues SA________________________________6,8%
    14 Vinci SA___________________________________6,4%
    20 Thermador Groupe SA________________________4,9%
    28 Compagnie Plastic Omnium SA________________3,2%
     7 Thales_____________________________________2,9%

~Matériaux de base (4,2%) :
    25 Compagnie de Saint Gobain SA_______________4,2%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (20,9%) :
    12 WFD Unibail Rodamco NV_____________________7,9%
    17 Icade SA___________________________________7,1%
   107 Mercialys SA_______________________________5,9%

~Fonds/Trackers (0,1%) :
     9 Couverture 3E61Z___________________________0,0%
     9 Couverture 3E59Z___________________________0,0%

~Liquidité :
__________________________________________________0,3%

Fait avec XlsPortfolio

Dernière modification par Neo45 (01/12/2019 17h07)


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#936 23/12/2019 14h40

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Ce jour…

Situation
Les marchés ont encore repoussé leurs plus hauts niveaux historiques. L’euphorie est belle et bien présente en cette fin d’année 2019.

Achat

. Renforcement de ma ligne Rubis, via l’achat de trois actions supplémentaires. Soit 15% de ma ligne déjà existante. PRU en hausse à 49,82€ et rendement sur dividende de 3,19%. Cet achat a été effectué sur mon PEA.

Opérant sur des marchés de niche, Rubis prouve trimestre après trimestre ses capacités à produire de la valeur. Avec un cours en hausse de 23% sur l’année 2019, la société se situe actuellement sur ses plus hauts niveaux depuis dix-huit mois.

État de ma stratégie

Ce renforcement mensuel me permet, après mon renforcement mensuel du 29 novembre dernier, de voir le niveau de mes dividendes annuels augmenter.

Pour rappel, je me suis fixé comme second palier à atteindre, 1210€ de rendement annuel brut. Celui-ci devrait me permettre de réduire un peu plus encore mon temps de travail afin de plus profiter de ma famille.

Je suis donc aujourd’hui à un niveau de rendement annuel brut de 929€. Ce rendement est actuellement assuré par 20 sociétés de la cote parisienne.


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#937 23/12/2019 18h19

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Bonjour Neo45,

Est-ce normal que LVMH et l’Oréal soient dans le secteur consommation de base? Je pense que les deux entreprises font plutôt partie du secteur de la consommation discrétionnaire.

Bonne journée

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#938 23/12/2019 18h57

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Réputation :   18  

Bonsoir,

Je positionne L’Oréal en consommation de base et LVMH en consommation discrétionnaire.
Rubis en Service aux collectivités.
C’est l’information indiquée sur la fiche société sur le forum.

Pitou,

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[+1]    #939 23/12/2019 19h00

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Réputation :   17  

Egalement en consommation de base.

Je me réfère à cette page pour cela :
Formation Bourse en Ligne - Les Secteurs en Bourse - Binck

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#940 23/12/2019 21h36

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Bonsoir,

En effet, LVMH pourrait probablement être classée en consommation discrétionnaire. Pour L’Oréal "base" ne me choque pas plus que cela. Idem pour Rubis en Énergie.

Après, dans le fond, cette catégorisation n’a pas une grande importance à mes yeux. D’autant plus que je ne me base absolument pas là dessus pour effectuer mes achats. Je vais réfléchir à cela, et j’aviserai dès que j’aurai accès à un ordinateur. La tablette c’est bien, mais tout de même bien moins pratique smile


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#941 23/12/2019 23h37

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Au fait qu’avez vous fait de 3E59Zqui vient d’expirer ?
Poursuivez-vous votre stratégie de couverture ?


Dif tor heh smusma

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#942 24/12/2019 09h09

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Stv44 a écrit :

Egalement en consommation de base.

Je me réfère à cette page pour cela :
Formation Bourse en Ligne - Les Secteurs en Bourse - Binck

Bonjour,

On trouvera la réponse dans la file xlsPortfolio a propo de cette segmentation.
(62/62) LOGICIEL - xlsPortfolio : suivre facilement son portefeuille d’actions

Bien à vous


Embrassez tous ceux que vous aimez

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#943 24/12/2019 23h17

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ArnvaldIngofson a écrit :

Au fait qu’avez vous fait de 3E59Zqui vient d’expirer ?
Poursuivez-vous votre stratégie de couverture ?

Bonsoir ArnvaldIngofson,

Je l’ai revendu du il y a quelques jours, avant qu’il n’arrive à échéance et perde toute valeur.
J’ai roulé ma position sur le certificat floorés D448Z, a échéance de mars 2020.


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[+1]    #944 01/01/2020 19h12

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Nous voilà désormais en 2020. Le moment est venu de faire la rétrospective de l’année 2019 !

L’année 2019 a été marquée par la plus forte hausse décennale de l’indice phare de la bourse de Paris : le CAC 40. Celui-ci, en version “nue” s’est adjugé pas moins de 28%. Dans sa version “dividendes réinvestis”, son augmentation est de l’ordre de 32%. Une année fort intéressante, donc, du point de vue de l’investissement !

Bien sûr, l’ensemble des principaux indices mondiaux ont suivi la même trajectoire. Voguant toujours plus hauts, au gré des tweets de Donald Trump.

Portefeuille d’actions

Mon portefeuille d’actions, orienté “dividendes“, s’est lui aussi très bien comporté. Composé d’une vingtaine de sociétés françaises, sa performance est légèrement inférieure à celle de son indice de comparaison : le CAC 40 NR. Si ce dernier a cru de 29,20%, mon portefeuille lui se contente de 24,30%.

Cette “sous performance” du portefeuille s’explique par l’investissement de celui-ci “en direct”. C’est à dire que j’achète directement les sociétés plutôt que de “simples” ETF. Ces derniers permettraient de réaliser une performance en ligne avec le CAC 40, mais enlèveraient, selon moi, tout l’intérêt de l’investissement boursier. En outre, je suis entré assez tardivement sur les titres de l’industrie du luxe ayant largement performé en 2019.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/12/2019

~Consommation discrétionnaire (9,8%) :
    12 Compagnie Generale des Etablissements Mi___6,0%
    23 Ipsos SA___________________________________3,1%
     1 Seb________________________________________0,7%

~Consommation de base (13,5%) :
    18 Danone SA__________________________________6,2%
     2 LVMH_______________________________________3,8%
     3 L'Oreal SA_________________________________3,6%

~Energie (13,1%) :
    39 Total SA___________________________________8,6%
    19 Rubis SCA__________________________________4,5%

~Services financiers (9,8%) :
    72 AXA SA_____________________________________8,2%
    14 Rotschild & Co_____________________________1,6%

~Santé (4,3%) :
    11 Sanofi SA__________________________________4,3%

~Industrie (24,2%) :
    40 Bouygues SA________________________________6,8%
    14 Vinci SA___________________________________6,4%
    20 Thermador Groupe SA________________________4,9%
    28 Compagnie Plastic Omnium SA________________3,2%
     7 Thales_____________________________________2,9%

~Matériaux de base (4,2%) :
    25 Compagnie de Saint Gobain SA_______________4,2%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (20,9%) :
    12 WFD Unibail Rodamco NV_____________________7,9%
    17 Icade SA___________________________________7,1%
   107 Mercialys SA_______________________________5,9%

~Fonds/Trackers (0,1%) :
     3 Couverture D448Z___________________________0,0%


~Liquidité :
__________________________________________________0,3%

Fait avec XlsPortfolio

Quelques données chiffrées

    . 20 sociétés françaises en portefeuille

Il s’agit uniquement de sociétés cotées sur le marché parisien. Si je n’exclue pas, à l’avenir, de m’ouvrir à d’autres places boursières, je suis pour le moment pleinement satisfait de la composition de mon portefeuille.

    . Investi à 96% en CTO et 4% en PEA

Jusqu’au quatrième trimestre 2019, mes investissements étaient réalisés uniquement sur mon CTO. Ceci afin de palier aux conditions d’investissement dans un PEA. Ayant atteint un rendement brut de plus 0,9 k€ sur ce compte ainsi qu’une valorisation supérieure à une année de mes revenus professionnels, j’ai décidé, fin 2019, de commencer à investir via mon PEA. D’où ce déséquilibre entre les deux supports.

    . Valorisation du portefeuille au 31 décembre 2019 : 22,28k€
    . Investissements annuels : 4,55k€
    . Dividendes bruts perçus en 2019 : 0,87k€

/ Bien qu’évoquée lors des échanges précédents, je n’ai pas encore revu la classification de mes sociétés dans les différents secteurs économiques existant. \


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#945 01/01/2020 21h49

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Pourquoi 28 % de hausse ? plusieurs sources indiquent environ 26 %.

Le Cac 40 termine l’année 2019 sur un gain de 26,37%, Actualité des marchés - Investir-Les Echos Bourse

CAC 40 : l’année 2019 se termine avec un gain de +26,4% ! - Boursorama

Ce qui compte, c’est la régularité de la performance. On juge sur la durée. Si, par exemple, l’année prochaine le CAC 40 baisse de 10% et que votre portefeuille en perd 5 seulement, vous serez meilleur.

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#946 01/01/2020 22h23

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Bonsoir Canis,

C’est juste une erreur de calcul de ma part. Je n’ai pas du prendre en cours de clôture du 31/212/2018, mais celui du vendredi précédent.

Pour le reste, je n’ai aucune inquiétude. Je ne cherche pas, à tout prix, à battre mon indice de comparaison. Si j’y parviens (sur la durée) ce sera très bien. Par contre, si je dois faire un peu mois bien, ce n’est pas grave pour autant. Je considère que le plaisir que je prends à gérer mon portefeuille et à investir / apprendre peut parfaitement me valoir un peu moins de performance comparé à un investissement ETF lequel ne m’apporterait pas grand chose d’un point de vue autre que financier.


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#947 01/01/2020 23h04

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Pourquoi vouloir opposer ETF et actions alors que cela peut tout simplement être complémentaire ?
Admettons que vous ayez une seule ligne de plus sur un tracker S&P 500 en PEA représentant 10 ou 20% du portefeuille… vous diversifiez au maximum tout en visant la performance américaine dans une enveloppe française. Et cela n’enlève rien à votre gestion active, bien au contraire !


Who’s the more foolish, the fool or the fool who follows him?

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#948 01/01/2020 23h08

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Oui, tout à fait. Mais si cela permettrait effectivement une diversification géographique (ce qui ne serait pas une mauvaise chose), cela ne m’assurerait pas pour autant d’avoir une performance équivalente au marché. Chose qui n’est d’ailleurs pas mon objectif.

Mon message précédent opposait surtout le 100% ETFs au 100% actions.


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#949 01/01/2020 23h31

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Neo45 a écrit :

Je considère que le plaisir que je prends à gérer mon portefeuille et à investir / apprendre peut parfaitement me valoir un peu moins de performance comparé à un investissement ETF lequel ne m’apporterait pas grand chose d’un point de vue autre que financier.

J’ai toujours considéré qu’un portefeuille de titres de rendement était a priori moins performant à long terme qu’un portefeuille d’ETF mais aussi moins risqué, et que le choix entre l’un et/ou l’autre était surtout affaire d’objectif(s), d’horizon(s) de placement et de profil risque investisseur.

C’est en partie ce qui fait ma préférence pour cette stratégie (en plus du plaisir de gérer son portefeuille, suivre ses titres et voir tomber les dividendes !).

L’idée étant qu’en sélectionnant suffisamment de titres matures à faible beta on pouvait constituer un portefeuille moins volatil que le marché.

Je ne sais pas si d’autres IH calculent leur niveau de risque, pour ma part, sur la base de mon portefeuille mon hypothèse n’est pas vérifiée : j’ai bien un rendement inférieur hmm à mon indice de référence CW8 mais une volatilité équivalente, autour de 12%.

Cela dit,
- je n’ai que 4 ans d’historique,
- la volatilité des marchés est relativement basse me semble-t-il (?)
- j’ai commis quelques erreurs de gestion qui se "voient" dans l’historique de rendements mensuels
- mon portefeuille contient quelques trublions (notamment Casino qui constitue ma plus grosse ligne) ce qui plombe un peu sa volatilité

Dernière modification par dangarcia (01/01/2020 23h34)

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#950 13/01/2020 20h44

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Bonjour NEo45 et bonne année,

Par rapport aux actions que vous possédez.

- Que pensez vous de la baisse de Thermador depuis quelques mois ? Cela pourrait constituer un point d’entrée intéressant si elle continue un peu à descendre. Les perspectives ont l’air stables mais il y a cette histoire de vente de parts par une partie de la famille Borde.

- Faites vous toujours confiance à Rotschild ? Cette valeur dégringole depuis un an et ne semble pas s’arrêter hélas.


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