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#26 05/12/2016 13h36 → Portefeuille d'actions de Relaxmax (buy and hold, dividende, portefeuille)

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Pas de reporting depuis fin Juillet … le temps passe vite je ne pensait pas que cela faisait si longtemps !

Mon portefeuille à pris une belle claque lors de la baisse conséquente des foncières canadiennes … mais cela n’affecte pas mon comportement et je continue dans ma ligne !

Plusieurs achats depuis Juillet, je continue de constituer mon portefeuille "cible". Je m’interdit pour l’instant de renforcer des lignes, même basse, tant que ma base n’est pas constituée.

Il me reste aujourd’hui 11 lignes à créer dont 3 foncières. Sur ces 11 lignes les niveaux sont assez haut et j’attend un moment un peu plus propice pour me lancer.

J’imaginais créer mon portefeuille beaucoup plus rapidement mais finalement ce rythme me va bien. J’apprend à ne pas me précipiter et j’accorde de moins en moins d’importance à la valorisation de mon portefeuille. Il y a même des jours ou je n’ouvre pas xlsPortfolio !!!

Bref voici donc l’état de mon portefeuille ce jour :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 05/12/2016

~Consommation discrétionnaire (6,3%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,9%
     4 McDonald's Corp (USD)______________________2,5%
     6 MGI Coutier________________________________0,9%

~Consommation de base (13,2%) :
    10 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________3,8%
    16 Unilever NV________________________________3,4%
    15 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________3,2%
    12 Casino Guichard Perrachon SA_______________2,8%
     0 British American Tobacco PLC (GBP)_________0,0%

~Energie (4,1%) :
    16 TOTAL SA___________________________________4,1%
     0 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________0,0%

~Services financiers (1,3%) :
     3 Groupe Bruxelles Lambert SA________________1,3%
     0 Aflac Inc (USD)____________________________0,0%

~Santé (6,8%) :
     8 Sanofi_____________________________________3,5%
     6 Essilor International SA___________________3,4%

~Industrie (10,4%) :
   270 Groupe Hiolle Industries___________________5,3%
     9 Legrand SA_________________________________2,7%
     8 Emerson Electric Co (USD)__________________2,4%
     0 3M Co (USD)________________________________0,0%

~Matériaux de base (3,3%) :
     6 Air Liquide SA_____________________________3,3%

~Technologie de l'information (2,5%) :
     3 International Business Machines Corp_______2,5%
     0 Visa Inc (USD)_____________________________0,0%
     0 Microsoft Corp (USD)_______________________0,0%

~Services de télécommunication (9,5%) :
    23 AT&T Inc (USD)_____________________________4,7%
   240 Vodafone Group PLC (GBP)___________________3,1%
    22 Orange SA__________________________________1,7%

~Services aux collectivités (6,3%) :
    37 Veolia Environnement SA____________________3,3%
    32 Red Electrica Corp SA______________________3,0%
     0 Consolidated Edison Inc (USD)______________0,0%
     0 National Grid PLC (GBP)____________________0,0%

~Immobilier (36,2%) :
    25 Fonciere Des Regions______________________10,5%
   100 Dream Office Real Estate Investment Trus___7,3%
    20 Welltower Inc (USD)________________________6,7%
    40 HCP Inc (USD)______________________________6,2%
   100 Cominar Real Estate Investment Trust_______5,6%
     0 RioCan Real Estate Investment Trust________0,0%
     0 VEREIT Inc (USD)___________________________0,0%
     0 Segro PLC (GBP)____________________________0,0%

~Liquidité :
_________________________________________________14,1%

Hors ligne

 

#27 30/03/2017 17h19 → Portefeuille d'actions de Relaxmax (buy and hold, dividende, portefeuille)

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Bonjour à mes lecteurs !

Fin Mars et petit bilan.

Tout d’abord voici environ 1 an que j’ai commencé la constitution de mon portefeuille et son suivi via xlsPortfolio.

J’imaginais pouvoir aller bien plus vite mais à ce jour encore quelques lignes restent à ouvrir pour atteindre ma cible.

Cependant, je suis satisfait de l’évolution de ce dernier, et je me détache de plus en plus du suivi. Je peux désormais passer plusieurs jours sans ouvrir le fichier et sans ouvrir mes comptes.

Cependant m’est venu l’idée de comparer mon portefeuille avec un tracker world et un tracker cac40. Et la je constate que mon TRI est (pour l’instant) nettement moins bon !!!

Ma courbe suit plutot fidelement celle de Carmignac mais le CAC40 GR et WLD:FP sont loin au dessus …

Comment expliquer cela ? Est-ce simplement du à la volatilité des indices ? (jusqu’au mois de Novembre l’écart n’était pas présent)

L’écart s’est considérablement creusé ces derniers mois, et je m’interroge du coup sur l’utilité de ma démarche vis à vis d’un investissement direct sur WLD:FP …

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9300_evolution_portefeuille.jpg

Voici mon portefeuille à jour :

a écrit :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/03/2017

~Consommation discrétionnaire (6,1%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,9%
     4 McDonald's Corp (USD)______________________2,3%
     6 MGI Coutier________________________________0,9%

~Consommation de base (12,5%) :
    16 Unilever NV________________________________3,6%
    10 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________3,2%
    12 Casino Guichard Perrachon SA_______________3,0%
    15 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________2,8%

~Energie (3,6%) :
    16 TOTAL SA___________________________________3,6%

~Services financiers (1,2%) :
     3 Groupe Bruxelles Lambert SA________________1,2%

~Santé (6,5%) :
     6 Essilor International SA___________________3,3%
     8 Sanofi_____________________________________3,2%

~Industrie (4,5%) :
     9 Legrand SA_________________________________2,4%
     8 Emerson Electric Co (USD)__________________2,1%

~Matériaux de base (3,1%) :
     6 Air Liquide SA_____________________________3,1%

~Technologie de l'information (2,3%) :
     3 International Business Machines Corp_______2,3%

~Services de télécommunication (11,6%) :
   500 Vodafone Group PLC (GBP)___________________5,8%
    23 AT&T Inc (USD)_____________________________4,3%
    22 Orange SA__________________________________1,5%

~Services aux collectivités (10,8%) :
    70 Veolia Environnement SA____________________5,8%
    32 Red Electrica Corp SA______________________2,7%
    40 National Grid PLC (GBP)____________________2,2%


~Immobilier (37,7%) :
    25 Fonciere Des Regions_______________________9,2%
   100 Dream Office Real Estate Investment Trus___6,5%
    20 Welltower Inc (USD)________________________6,3%
    40 HCP Inc (USD)______________________________5,5%
   140 VEREIT Inc (USD)___________________________5,3%
   100 Cominar Real Estate Investment Trust_______4,9%


~Liquidité :
__________________________________________________5,2%

Fait avec XlsPortfolio

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#28 30/03/2017 17h27 → Portefeuille d'actions de Relaxmax (buy and hold, dividende, portefeuille)

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Je pense que cela est dû à la surpondération des foncières cotées dans votre portefeuille, qui plus est, des foncières qui n’ont pas très bien performé ces derniers temps.
Allez faire un tour sur mon portefeuille (lien en bas de mon message), vous verrez que sans foncières je suis nettement mieux le msci world.

Dernière modification par malcolm (30/03/2017 17h28)

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#29 30/03/2017 17h37 → Portefeuille d'actions de Relaxmax (buy and hold, dividende, portefeuille)

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En effet votre portefeuille est presque identique à votre indice de référence !

Et d’ailleurs, mis à part la satisfaction de "maîtriser" votre portefeuille pourquoi ne pas tout simplement investir sur votre indice ?

En ce qui concerne mon portefeuille effectivement les foncières ont un gros impact. En y réfléchissant vous avez raison, l’écart s’est creusé quand les foncières canadiennes ont lourdement chuté cet automne.

Dans ma stratégie "dividende" les foncières ont un intérêt long terme indéniable. Elles satisfaisaient également ma répartition de patrimoine en constituant quasiment intégralement la partie "immobilier" de ce dernier.

Avec l’achat de ma RP cette année, l’immobilier va prendre une place extrêmement majoritaire dans mon patrimoine, a voir s’il faut que je conserve mes foncières ou non …

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#30 30/03/2017 18h38 → Portefeuille d'actions de Relaxmax (buy and hold, dividende, portefeuille)

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Pourquoi ne pas investir sur un tracker world ? Pour plusieurs raisons :
- éviter les intermédiaires et autre swap dans le cas des trackers synthétiques ;
- éviter au maximum le prélèvement à la source non récupérable sur les trackers physiques, VEUR fait perdre environ 6% de prélèvement à la source sur les dividendes ;
- le plaisir de suivre et de construire son propre portefeuille. J’y prends beaucoup de plaisir, cela m’excite plus que de posséder un simple tracker ;
- j’aime le fait de posséder une partie (même infime) d’entreprises extraordinaires.

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#31 31/03/2017 11h51 → Portefeuille d'actions de Relaxmax (buy and hold, dividende, portefeuille)

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En effet c’est l’argumentaire qui revient le plus et auquel j’adhère plutôt d’ailleurs.

En fait mon portefeuille n’est pas mauvais, il est juste sur pondéré en foncière côtés. Il faudrait peut-être que je sépare les foncières du reste pour avoir une meilleure comparaison sur les indices "world"

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#32 31/03/2017 12h50 → Portefeuille d'actions de Relaxmax (buy and hold, dividende, portefeuille)

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Relaxmax a écrit :

Il faudrait peut-être que je sépare les foncières du reste pour avoir une meilleure comparaison sur les indices "world"

Bah non, car dans le world il y a aussi des foncières ! Pour environ 3% des entreprises au sein de celui-ci il me semble. Vous avez choisi de mettre plus de foncières que le World, et donc vous estimez être meilleur que le marché en "tentant" cela…
Pour ma part, je pense que vous devriez les garder pour la comparaison. Sinon n’importe qui pourrait enlever une entreprise qui à un mauvais résultat boursier de sa comparaison en trouvant je ne sais quelles excuses, et cette même comparaison n’aurait plus de sens… car toujours dans l’optique favorable du propriétaire du PTF…
C’est comme si moi je disais "Ah tiens, mon ETF REIT à une mauvaise performance, donc je vais pas le comptabilisé dans mon reporting".. smile


Un tu l'as vaut mieux que deux tu l'auras. Blog : http://rentier30.blogspot.fr/

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#33 31/03/2017 12h59 → Portefeuille d'actions de Relaxmax (buy and hold, dividende, portefeuille)

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En ce qui me concerne, mon portefeuille est divisée en trois poches : Actions, Foncières et Dérivés (bonus cappés).

Au niveau du suivi, j’effectue un suivi particulier (poche par poche), mais aussi un suivi global (toutes poches confondues).
Ainsi je peux voir l’évolution du portefeuille dans son ensemble, tout en sachant quelle quelle est la contribution  de chaque poche à la performance finale.

Pour ce faire j’utilise xlsPortfolio. J’ai juste quatre fichiers (un pour le ptf dans sa globalité et un par poche).
La gestion me prends à tout casser 5 minutes de plus que si je n’avais qu’un seul fichier, et j’obtiens ainsi bien plus d’informations quant à la performance de chaque poche.


https://petitactionnaire.wordpress.com/ - ma stratégie et informations débutants // http://ecotidien.eu - le blog des économies au quotidien

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#34 31/03/2017 15h01 → Portefeuille d'actions de Relaxmax (buy and hold, dividende, portefeuille)

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Hum …

Je comprends votre raisonnement Rossox mais les foncières sont pour moi "A part"

Dans mes catégorie d’actifs, j’ai bien "actions" et "immobilier" bien distinct …

Mon portefeuille est déséquilibré puisque la quasi intégralité de mes actifs immobilier sont justement des foncières côtés.

Je compare l’intégralité de mon portefeuille à un indice world cela revient à considéré les foncières comme n’importe quelle autre action non ? Dans ce cas ma répartition d’actif n’est plus représentative.

Je ne peux pas choisir d’intégrer les foncières "comme n’importe quelle autre action" lorsque je me compare à un indice boursier, et faire le distinguo dans XlsAsset entre "actions" et "immobilier".

Les foncières me semble être un cas un peu hybride qu’il est difficile à gérer …

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