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#26 09/04/2017 11h15 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

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J’ai profité de la remontée de ces derniers jours pour vendre une dernière louche de CYS, et renforcement avec cette somme des actions à potentiel que j’estime similaire (Carlyle notamment).
CYS est maintenant devenue une ligne parmi d’autres de mon portefeuille (les 6 principales lignes ont des montants équivalents).

L’équilibre de ce portefeuille me convient actuellement.

Dernière modification par Faith (09/04/2017 11h16)


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

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#27 23/05/2017 07h26 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

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MAJ février-mars-avril

- Dividendes net reçus sur février: 1.24BM
- Dividendes net reçus sur mars: 2.8BM
- Dividendes net reçus sur avril : 10.77BM

Sur 3 mois => 14.81BM  (budget mensuel de 5.4BM => 91% couverts)
Sur 6 mois => 30.99BM  (budget mensuel de 5.4BM => 95% couverts)
Sur 9 mois => 47.69BM  (budget mensuel de 5.4BM => 98% couverts)
Sur 12 mois => 55.89M (budget mensuel de 5.4BM => 86% couvert)

Action:
En Mai, révision trimestrielle des revenus mensuels. Les revenus ayant fortement diminués avec la baisse du dollar, achat sur PEA d’un tracker dividendes europe

Observations:
- Soumis aux variations du dollar (assez pénible en ce moment…)
- portefeuille rééquilibré afin de ne plus avoir de ligne trop prédominante.

Actuellement:
- fond euro: 15%
- fonds actions européens diversifiés: 10%
- portefeuille: 46%
- immobilier physique (à bas rendement): 29%


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#28 22/08/2017 07h57 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

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MAJ mai-juin-juillet

- Dividendes net reçus sur mai: 470 € (+ 220 € sur PEE)
- Dividendes net reçus sur juin: 1090 € (+ 650 € sur tracker europe)
- Dividendes net reçus sur juillet : 1450 €

Sur 3 mois => 3.9 k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 108% couverts)
Sur 6 mois => 7.2k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 100% couverts)
Sur 9 mois => 10.8k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 100% couverts)
Sur 12 mois => 14.5k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 101% couverts)

Action:
Abandon du BM et retour aux euros, puisque mon portefeuille contient moins de devises.

Dernière modification par Faith (22/08/2017 10h25)


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#29 03/03/2018 11h35 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

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MAJ août 2017 à janvier 2018

- Dividendes net reçus sur août: 780 €
- Dividendes net reçus sur septembre: 260 € (+ 220 € sur PEE)
- Dividendes net reçus sur octobre : 2140 €
- Dividendes net reçus sur novembre: 820 € (+ 220 € sur PEE)
- Dividendes net reçus sur décembre: 1430 (+ 230 € sur PEA)
- Dividendes net reçus sur janvier : 920 €

Sur 3 mois => 3.6 k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 100% couverts)
Sur 6 mois => 7.0k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 97% couverts)
Sur 9 mois => 10.9k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 101% couverts)
Sur 12 mois => 14.2k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 99% couverts)

Observations:
- quand la bourse est agitée, je mets beaucoup moins à jour mes tableurs.
Aveuglement involontaire, mais qui me semble une bonne protection contre la panique (ou tout au moins l’inquiétude).
- les dividendes continuent de couvrir mon budget, mais diminuent un peu (compensé par réinvestissement)

Dernière modification par Faith (03/03/2018 13h32)


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#30 12/06/2019 12h14 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

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Voilà un sacré moment que je n’ai pas donné de nouvelles de ce portefeuille.
Je considère ça comme une bonne nouvelle: j’ai pris du recul sur ces revenus et me suis habitué à ne plus trop m’en soucier.
Depuis plus d’un an, j’ai créé une poche dédiée à l’investissement et autonome (appelée FaithCorp wink ), incluant PEE, PEA, CTO et immobilier locatif.
Cette poche est née avec 400K€ nets, assez concentrée sur des valeurs délivrant un gros dividende. Depuis, je diversifie vers des entreprises plus matures via dividendes et investissement sur marge.

Sur l’année 2018, voilà les résultats de cette poche:
Revenus nets d’impôts et de frais: 19.507€ (1625€/m)

janv.   févr.   mars    avr.    mai     juin    juil.   août    sept.   oct.    nov.    déc.
1618€   1464€   1143€   2033€   999€    1270€   3119€   1094€   1468€   1913€   1429€   1 959€

Détails du portefeuille à venir lorsque j’aurais eu le temps de les rendre présentables.


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#31 12/06/2019 19h03 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

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Pourriez vous mettre à jour vos positions boursières ?

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#32 12/06/2019 19h13 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

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Pourriez-vous lire son message jusqu’au bout si vous êtes intéressé/e ?!? Sérieusement…

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#33 12/06/2019 20h06 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

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Effectivement. Je vais être patient.

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[+2]    #34 12/06/2019 23h13 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

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Ca fait plaisir d’être attendu wink
Du coup, j’ai fait mon possible pour terminer aujourd’hui sous forme de présentation tableur plus lisible que ma version "normale". Si quelqu’un souhaite une présentation textuelle (comme je l’avais fait en début de file), n’hésitez pas à me le signaler.

Tout d’abord la liste des valeurs avec en première colonne sa valorisation, en seconde colonne les dividendes nets-nets reçus sur une année glissante (les lignes à 0 ont été acquises récemment)
Pour le fond divers PEE+PEA, le "dividende" est une estimation des gains long terme de 4.5%/an.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/5460_faithcorpdetails-201906c.png

La répartition est loin des objectifs affichés puisque ce portefeuille a d’abord été axé sur des entreprises à très/trop gros rendement et la présence d’un appartement en location. Un rééquilibrage progressif est en route.

Ensuite, un graphique des dividendes reçus depuis la création de FaithCorp.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/5460_faithcorprevenus-201906.png

Observations:
- les objectifs sont pour le moment plutôt bien tenus.
- l’appartement en location, peu rentable, sera sans doute vendu lors du prochain départ de locataire.
- FaithCorp est autonome et ne reçoit pas d’argent de mes revenus salariés (cf. ma présentation pour plus de détails) cependant j’augmente progressivement l’utilisation de la marge jusqu’à un levier de x1.25


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#35 09/07/2019 10h12 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

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Revenus sur Juin 2019:
1560€ nets, soit 21200€ nets sur 1 an glissant.

Mouvements fin-juin, début juillet 2019:
- augmentation de la marge d’environ 6000€ à 61K€
levier de 1.14x encore loin de ma limite
- achat de 3000€ de Bayer
diversification Santé
- renforcement de 4100€ de Danone
diversification Consommation de base


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#36 01/08/2019 13h02 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

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Revenus sur Juillet 2019:
3330€ nets, soit 21380€ nets sur 1 an glissant.

Mouvements:
- achat de 2400€ de BASF
- renforcement de 2500€ de Vinci

Remarques:
- quelques travaux dans l’appartement locatif nuisent un peu à la performance: 1 mois de rendement perdu.
- dépréciation artificielle de la valeur de l’appartement de 1000€/mois: j’anticipe une vente à venir et donc sa partie de négociation et les impôts sur la plus-value.
- les impôts m’ont fait cadeau de 2000€… sans que je ne sache trop pourquoi. J’ai attribué cette somme à FaithCorp, étant donné que seule ma partie investissement génère des déductions d’impôts.


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