Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche : 
Membres  |  Mission

Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions !

Information Nouveau venu dans cette longue discussion ? Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.

#26 09/04/2017 11h15 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   498  

J’ai profité de la remontée de ces derniers jours pour vendre une dernière louche de CYS, et renforcement avec cette somme des actions à potentiel que j’estime similaire (Carlyle notamment).
CYS est maintenant devenue une ligne parmi d’autres de mon portefeuille (les 6 principales lignes ont des montants équivalents).

L’équilibre de ce portefeuille me convient actuellement.

Dernière modification par Faith (09/04/2017 11h16)


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

Hors ligne

 

#27 23/05/2017 07h26 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   498  

MAJ février-mars-avril

- Dividendes net reçus sur février: 1.24BM
- Dividendes net reçus sur mars: 2.8BM
- Dividendes net reçus sur avril : 10.77BM

Sur 3 mois => 14.81BM  (budget mensuel de 5.4BM => 91% couverts)
Sur 6 mois => 30.99BM  (budget mensuel de 5.4BM => 95% couverts)
Sur 9 mois => 47.69BM  (budget mensuel de 5.4BM => 98% couverts)
Sur 12 mois => 55.89M (budget mensuel de 5.4BM => 86% couvert)

Action:
En Mai, révision trimestrielle des revenus mensuels. Les revenus ayant fortement diminués avec la baisse du dollar, achat sur PEA d’un tracker dividendes europe

Observations:
- Soumis aux variations du dollar (assez pénible en ce moment…)
- portefeuille rééquilibré afin de ne plus avoir de ligne trop prédominante.

Actuellement:
- fond euro: 15%
- fonds actions européens diversifiés: 10%
- portefeuille: 46%
- immobilier physique (à bas rendement): 29%


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

Hors ligne

 

#28 22/08/2017 07h57 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   498  

MAJ mai-juin-juillet

- Dividendes net reçus sur mai: 470 € (+ 220 € sur PEE)
- Dividendes net reçus sur juin: 1090 € (+ 650 € sur tracker europe)
- Dividendes net reçus sur juillet : 1450 €

Sur 3 mois => 3.9 k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 108% couverts)
Sur 6 mois => 7.2k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 100% couverts)
Sur 9 mois => 10.8k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 100% couverts)
Sur 12 mois => 14.5k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 101% couverts)

Action:
Abandon du BM et retour aux euros, puisque mon portefeuille contient moins de devises.

Dernière modification par Faith (22/08/2017 10h25)


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

Hors ligne

 

#29 03/03/2018 11h35 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   498  

MAJ août 2017 à janvier 2018

- Dividendes net reçus sur août: 780 €
- Dividendes net reçus sur septembre: 260 € (+ 220 € sur PEE)
- Dividendes net reçus sur octobre : 2140 €
- Dividendes net reçus sur novembre: 820 € (+ 220 € sur PEE)
- Dividendes net reçus sur décembre: 1430 (+ 230 € sur PEA)
- Dividendes net reçus sur janvier : 920 €

Sur 3 mois => 3.6 k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 100% couverts)
Sur 6 mois => 7.0k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 97% couverts)
Sur 9 mois => 10.9k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 101% couverts)
Sur 12 mois => 14.2k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 99% couverts)

Observations:
- quand la bourse est agitée, je mets beaucoup moins à jour mes tableurs.
Aveuglement involontaire, mais qui me semble une bonne protection contre la panique (ou tout au moins l’inquiétude).
- les dividendes continuent de couvrir mon budget, mais diminuent un peu (compensé par réinvestissement)

Dernière modification par Faith (03/03/2018 13h32)


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

Hors ligne

 

#30 12/06/2019 12h14 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   498  

Voilà un sacré moment que je n’ai pas donné de nouvelles de ce portefeuille.
Je considère ça comme une bonne nouvelle: j’ai pris du recul sur ces revenus et me suis habitué à ne plus trop m’en soucier.
Depuis plus d’un an, j’ai créé une poche dédiée à l’investissement et autonome (appelée FaithCorp wink ), incluant PEE, PEA, CTO et immobilier locatif.
Cette poche est née avec 400K€ nets, assez concentrée sur des valeurs délivrant un gros dividende. Depuis, je diversifie vers des entreprises plus matures via dividendes et investissement sur marge.

Sur l’année 2018, voilà les résultats de cette poche:
Revenus nets d’impôts et de frais: 19.507€ (1625€/m)

janv.   févr.   mars    avr.    mai     juin    juil.   août    sept.   oct.    nov.    déc.
1618€   1464€   1143€   2033€   999€    1270€   3119€   1094€   1468€   1913€   1429€   1 959€

Détails du portefeuille à venir lorsque j’aurais eu le temps de les rendre présentables.


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

Hors ligne

 

#31 12/06/2019 19h03 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Réputation :   35  

Pourriez vous mettre à jour vos positions boursières ?

Hors ligne

 

#32 12/06/2019 19h13 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 150 Réputation
Réputation :   124  

Pourriez-vous lire son message jusqu’au bout si vous êtes intéressé/e ?!? Sérieusement…

Hors ligne

 

#33 12/06/2019 20h06 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Réputation :   35  

Effectivement. Je vais être patient.

Hors ligne

 

[+2]    #34 12/06/2019 23h13 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   498  

Ca fait plaisir d’être attendu wink
Du coup, j’ai fait mon possible pour terminer aujourd’hui sous forme de présentation tableur plus lisible que ma version "normale". Si quelqu’un souhaite une présentation textuelle (comme je l’avais fait en début de file), n’hésitez pas à me le signaler.

Tout d’abord la liste des valeurs avec en première colonne sa valorisation, en seconde colonne les dividendes nets-nets reçus sur une année glissante (les lignes à 0 ont été acquises récemment)
Pour le fond divers PEE+PEA, le "dividende" est une estimation des gains long terme de 4.5%/an.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/5460_faithcorpdetails-201906c.png

La répartition est loin des objectifs affichés puisque ce portefeuille a d’abord été axé sur des entreprises à très/trop gros rendement et la présence d’un appartement en location. Un rééquilibrage progressif est en route.

Ensuite, un graphique des dividendes reçus depuis la création de FaithCorp.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/5460_faithcorprevenus-201906.png

Observations:
- les objectifs sont pour le moment plutôt bien tenus.
- l’appartement en location, peu rentable, sera sans doute vendu lors du prochain départ de locataire.
- FaithCorp est autonome et ne reçoit pas d’argent de mes revenus salariés (cf. ma présentation pour plus de détails) cependant j’augmente progressivement l’utilisation de la marge jusqu’à un levier de x1.25


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

Hors ligne

 

#35 09/07/2019 10h12 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   498  

Revenus sur Juin 2019:
1560€ nets, soit 21200€ nets sur 1 an glissant.

Mouvements fin-juin, début juillet 2019:
- augmentation de la marge d’environ 6000€ à 61K€
levier de 1.14x encore loin de ma limite
- achat de 3000€ de Bayer
diversification Santé
- renforcement de 4100€ de Danone
diversification Consommation de base


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

Hors ligne

 

#36 01/08/2019 13h02 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   498  

Revenus sur Juillet 2019:
3330€ nets, soit 21380€ nets sur 1 an glissant.

Mouvements:
- achat de 2400€ de BASF
- renforcement de 2500€ de Vinci

Remarques:
- quelques travaux dans l’appartement locatif nuisent un peu à la performance: 1 mois de rendement perdu.
- dépréciation artificielle de la valeur de l’appartement de 1000€/mois: j’anticipe une vente à venir et donc sa partie de négociation et les impôts sur la plus-value.
- les impôts m’ont fait cadeau de 2000€… sans que je ne sache trop pourquoi. J’ai attribué cette somme à FaithCorp, étant donné que seule ma partie investissement génère des déductions d’impôts.


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

Hors ligne

 

[+2]    #37 04/09/2019 12h04 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   498  

Revenus sur Aout 2019:
1020€ nets, soit 21300€ nets sur 1 an glissant.

Mouvements:
- achat de 1000€ de Veolia

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/5460_faithcorpdetails-201909.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/5460_faithcorprevenus-201909.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/5460_faithcorppatrimoine-201909.png


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

Hors ligne

 

#38 04/09/2019 14h24 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   334  

Suivi intéressant Faith.
Une petite remarque curieuse en passant : comment faites-vous pour attribuer une valeur aussi précise à votre appartement à Nanterre (je vois qu’il est à 147k€ et qu’il était à 149.5k€ dans le relevé précédent)?
Moi qui est bien du mal à donner mieux qu’une fourchette de +/- 15% sur l’évaluation de notre immobiler, cela m’impressionne beaucoup.

Bien à vous,
cat

Hors ligne

 

[+1]    #39 04/09/2019 15h36 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   498  

Bonjour cat,
Non, non aucune précision là dedans ! Mon estimation à la louche (comme la votre), est de 150K€.

Simplement comme je m’approche peu à peu du moment de vendre cet appartement, j’ai décidé de déprécier progressivement cette valorisation, comme indiqué au post #36: "dépréciation artificielle de la valeur de l’appartement de 1000€/mois"
Le 149.5K€ était simplement parce que j’avais commencé par faire une dépréciation de 500€/mois.
Voilà pour l’explication des chiffres.

Maintenant pour la raison de cette dépréciation, il y a plusieurs points:
- il me faudra payer des impôts sur la plus-value. Sans doute 5/6K€, ou plus ou moins. Il faut les prendre en compte.
- comme le dit ma signature, je préfère avoir estimé trop bas, me réservant une bonne surprise lors de la vente que l’inverse.

Voilà, je vais donc continuer cette dépréciation pendant peut-être 1 an… ça me permettra d’être plus serein quand je le mettrai en vente et qu’un investisseur (heureux ?) viendra me proposer un prix nettement inférieur à 150K€ wink

Dernière modification par Faith (04/09/2019 15h40)


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

Hors ligne

 

[+1]    #40 09/09/2019 22h57 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   498  

Petit message festif:
Aujourd’hui, je passe le cap symbolique des 100.000€ de plus-value sur le seul compte titre Degiro.
Pour un portefeuille d’environ 250K€ (dont 60K€ empruntés sur marge), ça fait une performance appréciable !

Je vais pouvoir me coucher le sourire aux lèvres !

Dernière modification par Faith (09/09/2019 22h57)


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

Hors ligne

 

#41 10/09/2019 09h47 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Réputation :   18  

Bravo pour le cheminement et la transparence.
Très intéressant à lire.
Vous arrivez à dégager des bons revenus. Cela démontre que l’on n’a pas besoin de millions d’€ pour lâcher le boulot (entièrement où partiellement).

Je visais un patrimoine de 1.5M€ avant de décrocher. Mais en regardant votre parcours, il est possible de le faire avant…

Dernière modification par jimbow (10/09/2019 09h50)

Hors ligne

 

#42 02/10/2019 11h46 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   498  

Revenus sur Septembre 2019:
1630€ nets, soit 21470€ nets sur 1 an glissant.

Mouvements:
- renforcement de 2000€ de BASF
- renforcement de 2000€ de Bayer
- renforcement de 1000€ de Vinci

Remarques:
- Life continue de rembourser son "emprunt" à FaithCorp à raison de 1000€ par semaine, d’où les achats importants. Pas d’impact sur le patrimoine net de FaithCorp (puisque simple remboursement d’un prêt)
- belle progression du patrimoine sur Septembre +3.9%… à relativiser vu la claque de ces deux derniers jours

jimbow a écrit :

Vous arrivez à dégager des bons revenus. Cela démontre que l’on n’a pas besoin de millions d’€ pour lâcher le boulot (entièrement où partiellement).

Je visais un patrimoine de 1.5M€ avant de décrocher. Mais en regardant votre parcours, il est possible de le faire avant…

Tout à fait, d’ailleurs votre post m’a fait penser qu’il va vraiment falloir que je me fixe une limite maximale de patrimoine/revenus afin d’arrêter totalement le travail.
J’y ai déjà pas mal pensé et je rédigerai sous peu un post dans ma partie "présentation".


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

Hors ligne

 

[+4]    #43 05/12/2019 10h46 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   498  

Revenus sur Octobre/Novembre 2019:
Oct: 2130€ nets
Nov: 1420€ nets soit 21680€ nets sur 1 an glissant.

Mouvements:
Ces mois-ci, j’ai eu envie de me faire davantage plaisir dans l’achat d’entreprises. J’essaye de viser des domaines qui me parlent ou me séduisent (tout en respectant mes objectifs de secteur/répartition géo)
- renforcement de 2000€ de Mowi ASA / Marine Harvest
- renforcement de 2000€ de MMC Norilsk Nickel
- achat de 3000€ de Siemens
- achat de 3000€ de Metro

Bilan au 1er décembre:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/5460_faithcorpdetails-201912.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/5460_faithcorppatrimoine-201912.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/5460_faithcorprevenus-201912.png


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

Hors ligne

 

[+1]    #44 02/02/2020 13h28 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   498  

Revenus sur Décembre/Janvier 2020:
Déc: 2090€ nets
Jan: 2070€ nets soit 21775€ nets sur 1 an glissant.

Mouvements:
Peu ou pas de mouvements ces mois-ci: j’anticipais un éventuel retournement des marchés et ne trouvais rien à mon goût.

Evolution du patrimoine:
Toujours une excellente performance. Malgré un patrimoine à un plus d’un tiers en immobilier que je déprécie artificiellement, la performance pour 2019  de FaithCorp est de +26%.
La performance de la seule poche action pour 2019 est un peu supérieure +40% (avec un peu d’effet de levier: 1.15x).

FaithCorp s’établit donc actuellement au dessus des 500K€ en ayant commencé en avril 2018 à 400K€. Nettement en avance sur les objectifs.

Questionnement:
Suite à la très forte hausse de certaines lignes (Carlyle et Apollo en particulier), celles-ci sont passées de haut rendement (dans les 6/7% quand je les ai achetés) à rendement très moyen (3/4% bruts).
De plus, ces lignes sont (re)devenues des mastodontes (mes 3 principales lignes font 140K€) qui me stressent un peu.
Je suis donc en train de me demander si je ne vais pas alléger un peu ces lignes pour les répartir sur d’autres actions. Mais dans ce cas, il va falloir que je prenne en compte la fiscalité sur la plus-value en supposant une plus-value de +40% et une imposition de 30%, ça veut dire qu’il faut viser un rendement au moins 15% supérieur pour maintenir le niveau de dividendes.


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

Hors ligne

 

#45 06/03/2020 23h01 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   498  

Faith a écrit :

Questionnement:
Suite à la très forte hausse de certaines lignes (Carlyle et Apollo en particulier), celles-ci sont passées de haut rendement (dans les 6/7% quand je les ai achetés) à rendement très moyen (3/4% bruts).
De plus, ces lignes sont (re)devenues des mastodontes (mes 3 principales lignes font 140K€) qui me stressent un peu.

Le temps (et le Covid-19) auront réglés cette question, pour quelques temps au moins !

J’ai profité de la baisse de ce jour pour initier une ligne de Total, à 10K€
Le pétrole me semble une valeur sure (à moyen/long terme), même en ces temps de lutte contre les émissions de CO2: seule une pandémie arrive à franchement faire baisser la consommation, pas la simple bonne volonté affichée par une partie de la population.

Faith a écrit :

FaithCorp s’établit donc actuellement au dessus des 500K€ en ayant commencé en avril 2018 à 400K€. Nettement en avance sur les objectifs.

En baisse de plus de 30K€ par rapport au mois dernier, mais toujours sensiblement en avance sur les projections.

Plan de renforcement:
Suite à ce renforcement sur Total, j’attends une éventuelle baisse d’encore 15% (soit aux alentours de 400K€) avant de placer une nouvelle somme exceptionnelle (20K€ probablement)


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

Hors ligne

 

#46 09/03/2020 18h57 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   498  

Faith a écrit :

Plan de renforcement:
Suite à ce renforcement sur Total, j’attends une éventuelle baisse d’encore 15% (soit aux alentours de 400K€) avant de placer une nouvelle somme exceptionnelle (20K€ probablement)

Modification du plan (il n’aura pas tenu longtemps !):
La "blague" de ce week-end sur le pétrole me refroidit copieusement, tant que le problème était une affaire de maladie, j’étais serein, mais si l’OPEP commence à se fissurer, c’est un un problème d’une ampleur bien supérieure.

Je préfère donc me concentrer sur les risques d’appel de marge sur le compte titre. Même si ce risque est encore assez éloigné, je retire 30/40K€ de mes fonds euros pour juste rembourser une partie de la marge utilisée.
En terme de rendement, pas de problème: le fond euro en question est à peu près au même taux que la marge.

Je verrai pour renforcer si les indices passent à -40/-45% (CAC vers 3600)


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

Hors ligne

 

[+2]    #47 24/03/2020 10h15 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   498  

Petit retour en cours de krach:

Lorsque j’ai commencé mes investissements, j’ai fait volontairement le choix d’investir massivement sur des actions que j’estimais assez risquées. Mon estimation reposait essentiellement sur le jugement du marché: si M. Marché n’achète pas une entreprise versant un gros dividende, c’est qu’il calcule un risque important pour elle.

L’idée derrière était: accepter un gros risque pour obtenir un gros rendement.
La stratégie a rapporté beaucoup pendant 4 ans: le cours de ces actions a beaucoup progressé, les dividendes ont été honorés. D’où un patrimoine en croissance rapide, largement au-dessus de mes objectifs.

Puis vient le krach, tellement attendu.
Comme "prévu", les actions risquées sont… risquées, elles s’effondrent donc particulièrement vite. Mes plus grosses lignes se prennent plusieurs journées à -20%.
Aujourd’hui, la totalité de mes gains est effacée. C’est donc un cap important dans la vie de mon portefeuille. Cependant, si je compare à la louche avec le MSCI World, je m’aperçois que le résultat aurait été grosso-modo similaire avec un ETF World.

Mon bilan-intermédiaire:
Avec le recul, je ne regrette pas (encore) mon choix: nous sommes en plein coeur d’un krach particulièrement impressionnant et mon portefeuille tient encore le coup.
Cependant, si nous n’en étions qu’au milieu du krach les pertes probables seraient très importantes.
Est-ce le moment de réorienter massivement mon portefeuille ? Je ne crois pas.
Je me suis familiarisé avec les entreprises que je possède, je comprends un peu leur fonctionnement et garde confiance en elles (en particulier, les critères qui m’ont amené à les choisir sont toujours valides)
Je vais simplement continuer ma diversification sur des entreprises plus sures, comme j’avais commencé à le faire avant le krach.

Les prochaines informations importantes seront les révisions de dividendes qui auront forcément lieu dans l’année qui va suivre.

Conclusion: je suis très heureux de vivre ce krach maintenant.
J’étais en train d’envisager de quitter mon emploi, mais le faire avant un éventuel krach m’inquiétait nettement. Désormais, je suis rassuré sur ce point: quand mon portefeuille me permettra à nouveau de générer les dividendes suffisants pour vivre, je pourrais m’arrêter avec beaucoup plus de sérénité.


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

Hors ligne

 

[+1]    #48 25/03/2020 13h48 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 150 Réputation
Réputation :   123  

C’est effectivement plus confortable de passer rentier après un krach plutôt qu’avant et je comprends votre envie de retarder le moment en attendant de voir la résilience de votre portefeuille et notamment la capacité de vos entreprises à verser le dividende que vous avez calculez comme étant nécessaire.

Mais imaginons que vous soyez passé rentier le 31/12/2019 donc juste avant cette crise.
Dans votre présentation, vous indiquez avoir une sécurité de 5 ans de consommation devant vous (environ 120 k€ placés en fonds euro). Donc, en théorie, pas de souci même en admettant que vos entreprises divisent par deux leur dividende en moyenne.

Si vous étiez dans cette situation, comment penseriez vous réagir, à la fois psychologiquement mais aussi en terme d’allocation de votre portefeuille ? Ne rien toucher et faire le dos rond grâce justement à cette importante réserve, passer massivement sur des entreprises plus sures quitte à être moins rémunéré en terme de dividendes ?

Dans votre situation actuelle plus confortable que ce scénario, quel délai vous donnez vous pour passer en mode rentier ? Attendre par exemple une année après cette crise afin de voir la résilience de vos entreprises dans leurs résultats annuels ou bien plutôt raisonner en terme de remontée globale de votre portefeuille ?

Je pense qu’il est important de se fixer un objectif sinon on risque de toujours repousser l’échéance d’un arrêt de son activité rémunérée. La crise sanitaire va certainement être stoppée dans les mois qui viennent mais difficile de prévoir la durée de la crise économique qui pourrait en résulter.

Hors ligne

 

#49 25/03/2020 14h34 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   498  

ostal a écrit :

Si vous étiez dans cette situation, comment penseriez vous réagir, à la fois psychologiquement mais aussi en terme d’allocation de votre portefeuille ? Ne rien toucher et faire le dos rond grâce justement à cette importante réserve, passer massivement sur des entreprises plus sures quitte à être moins rémunéré en terme de dividendes ?

Question très intéressante. Pas évident de se mettre en situation.
Vu ma réaction actuelle, je pense que je n’aurais pas modifié mon investissement: j’aurai continué à diversifier avec mes éventuelles économies.

Par contre, je l’aurais vraiment beaucoup moins bien supporté psychologiquement.
En fonction de la situation, j’aurais soit continué mon année sabbatique avant d’envisager de revenir au boulot, soit commencé à chercher un emploi (au cas où).

Dans votre situation actuelle plus confortable que ce scénario, quel délai vous donnez vous pour passer en mode rentier ? Attendre par exemple une année après cette crise afin de voir la résilience de vos entreprises dans leurs résultats annuels ou bien plutôt raisonner en terme de remontée globale de votre portefeuille ?

Les deux.
Je souhaite maintenir des revenus de 1500 à 1800€ par mois, au moins un an après cette crise.
Et j’aimerais tenir la règle des 4%, donc patrimoine de rapport compris entre 450 et 550K€.
A priori, si le premier est atteint, le deuxième ne devrait pas poser de problème majeur.

Sachant que la crise a probablement mis un terme au projet de cession que mon entreprise avait, il faudra sans doute patienter avant de profiter d’un plan de départ, dommage. Le recours à une année sabbatique devient très probable.

Je pense qu’il est important de se fixer un objectif sinon on risque de toujours repousser l’échéance d’un arrêt de son activité rémunérée.

Tout à fait. Et je tiens à vous remercier d’avoir posé la question: ça m’a permis d’y réfléchir à tête reposée.


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

Hors ligne

 

#50 26/03/2020 10h54 → Portefeuille d'actions de Faith (lazy, permanent portfolio, portefeuille)

Membre
Top 150 Réputation
Réputation :   123  

Faith a écrit :

Je me suis familiarisé avec les entreprises que je possède, je comprends un peu leur fonctionnement et garde confiance en elles (en particulier, les critères qui m’ont amené à les choisir sont toujours valides)
Je vais simplement continuer ma diversification sur des entreprises plus sures, comme j’avais commencé à le faire avant le krach.

Concernant votre portefeuille, il est très concentré sur trois fonds financiers et trois REIT, qui étant donné la baisse importante de leur cours, atteignent des rendements stratosphériques pour certains. Comment pensez vous que ces entreprises vont réagir en terme de politique de versement de dividendes ? Elle vont surement avoir des difficultés financières, comme beaucoup, mais je me demande quel degré d’importance elles accordent à la préservation même partielle, de leur dividende.

Concernant votre réallocation, vous dites qu’elle ne va pas être massive et vous avez bien raison d’essayer de tenir le cap fixé si vous pensez que c’est le bon. Je comprends que vous allez tacher d’augmenter la part des entreprises plus costaudes, ce qui va permettre de vous rapprocher de vos objectifs d’allocations, au prix cependant d’une baisse du dividende global. Allez vous faire de la réallocation au sein de votre portefeuille en, par exemple, allégeant les entreprises et fonds plutôt spéculatifs, ou bien juste en injectant de nouvelles liquidités ?

Je vois que nous avons le même objectif en terme de montant de rente, entre 1500 et 1800 euros et avec à peu près le même montant global. J’espère y arriver via des entreprises les plus sures possibles et me dit que la période est vraiment propice à monter un tel portefeuille. Mais j’aimerai bien aussi y ajouter une petite dose de booster de dividende comme dit Kohai. Mais le choix n’est pas simple en ce moment. C’est aussi pou cela que votre avis m’intéresse sur ceux que vous détenez actuellement.

Hors ligne

 

Information Nouveau venu dans cette longue discussion ? Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.

Pied de page des forums

Faites un don
Apprendre le bonheur