Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Abonnez-vous à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche : 
Chercher
Membres  |  Mission

Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions !

#1 06/10/2015 20h24 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   60 

Bonjour,

Je vais partager ici une partie de ma strategie a 10 ans ainsi que le portfeuille et les actifs associes. Celle strategie est supportee par 3 "piliers - il est important de rappeler que j’ai quitte la France pour les USA et que cette strategie repose sur des revenus et une fiscalite principalement US. J’indique pour chaque pillier la valeur de depart au lancement de cette strategie en Mai 2015 ainsi que l’effort d’epargne annuel que je projete.

1 - Real Estate - target $500K a 10 ans

2 biens - pour l’instant en France - d’ici 1 an cela sera equilibre entre 1 bien aux US et 1 bien en France. 
Valeur nette initiale: $20K (prenant en compte une baisse de valorisation d’un bien).
Effort d’epargne annuel: environ $25,000 - cash flow volontairement negatif - en raison de credit tres cours et d’une forte capacite d’epargne.

2 - Retirement - target 500K a 10 ans

- 401K Compte retraite a fiscalite differe avec fort abondement employeur. L’allocation me contraint a 50% d’action mon entreprise a conserver 3 ans, les autres 50% sont repartis en fond regionaux (World, US, Emerging Market) et thematiques (REIT, Industry etc.).
Valeur initiale: $40K
Effort d’epargne annuel $18K avec defiscalisation et effets de levier (abondement employeur 100%).

- Roth IRA (backdoor) - Compte retraite sans fiscalite en sortie ni sur les benefices ni sur les dividendes - J’envisage de placer ici les actions a forte fiscalite elles sont pour l’instant dans mon CTO.
Valeur initiale: $5K
Effort d’epargne annuel $5K

3 - Comptes Titres - target 500K a 10 ans

- un compte manage par ma banque avec une approche relativement agressive (actions)
Valeur initiale $25K
Effort d’epargne annuel - non defini a ce jour

- un compte que je gere en direct - pour l’instant avec une approche tres agressive d’action a fort rendements, qui va se focaliser progressivement sur du buy and hold afin de benefier d’une fiscalite clemente (15% fixe sur benefices et plus values).
Valeur Initiale $60K
Effort d’epargne annuel: $25K

Mon objectif est d’atteindre un capital de $2M d’ici 10 ans et/ou une rente de $5000+ hors impots, le but n’etant pas forcement d’arreter de travailler mais d’etre independant financierement bien avant la retraite.

Je vous tiendrais informe sur ce thread des progres concernant chacun des "piliers" de ma strategie.

Voici pour commencer a quoi ressemble le CTO que j’ai initie il y a 6 mois:

Portefeuilles geres en directs CTO et Roth IRA au 6 Octobre 2015

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 06/10/2015

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base :
n/a

~Energie (25.2%) :
   122 Chevron Corp (USD)________________________12.6%
  5800 EXCO Resources Inc (USD)___________________6.9%
   201 Alliance Resource Partners LP (USD)________5.7%

~Services financiers (56.9%) :
  3010 Prospect Capital Corp (USD)_______________26.8%
  1830 Medley Capital Corp (USD)_________________17.2%
   716 Resource Capital Corp (USD)_______________10.7%
   365 KCAP Financial Inc (USD)___________________2.3%

~Santé :
n/a

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (11.6%) :
   300 BHP Billiton PLC (USD)____________________11.6%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (6.2%) :
   135 HCP Inc (USD)______________________________6.2%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0.0%

T

Dernière modification par TyrionLannister (20/04/2016 15h33)

Mots-clés : portefeuille


Tyrion Lannister - "a Lannister always pays his debt"

Hors ligne

 

#2 06/10/2015 20h34 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   116 

Bonjour,
Pourriez vous préciser le capital de départ et le flux mensuel d’apport pour donner une idée de l’effort à fournir sur 10 ans pour atteindre les 2 m$ ?
"Real estate" correspond il a des biens immobilier en direct ?
Sans dévoiler votre entreprise précisément, quel est son secteur d’activité ? Notamment vous avez déjà fortement pondéré le secteur financier, comment cela s’explique-t-il ?
Bonne soirée et bonne chance dans l’aboutissement du projet.

Hors ligne

 

#3 07/10/2015 16h12 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   60 

Bonjour,

J’ai tente de repondre a vos questions en mettant le message initial a jour.

En complement:
- Le secteur de mon entreprise est l’industrie
- Real Estate correspond a des biens immobiliers en direct (2, en France) - je compte faire evoluer cela afin d’avoir un bien aux US et un bien en France d’ici maximum 2 ans.
- Etant en debut de portfeuille (CTO), j’ai mise sur une strategie tres agressive basee sur des BDC qui combinent a mon avis une faible valorisation et un fort rendement. je complete progressivement avec de la diversification. Ceci est equilibre par le compte manage et le compte 401K qui sont plus conservateurs (fonds).

Comme vous le voyez, j’ai un effort d’epargne d’environ $1.75M sur 10 ans, ce qui devrait me permettre de surperformer l’objectif de $2M.

A suivre.

T


Tyrion Lannister - "a Lannister always pays his debt"

Hors ligne

 

#4 07/10/2015 21h10 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   62 

J’étais justement en train de regarder et comparer des BDC.
Pas mal de critères qualitatifs et quantitatifs m’ont fait éliminer Prospect Capital très, très rapidement.

C’est finalement un des pires BDC que j’ai étudiés, la création de valeur y est très faible, avec un management mal incentivé (pas sur la création de valeur per share).
Certes on a un dividende immédiat élevé, et un P/B faible, mais sur du moyen/long terme, choisir la qualité amène à un total return bien plus élevé.

Je suis donc un peu perplexe de voir votre CTO investi à 27% sur une société si peu intéressante pour un minoritaire.

Mon préféré est un des plus chers (mais une création de valeur très intéressante à long terme pour l’actionnaire minoritaire), Main Street (je n’ai pas encore construit une position dessus mais compte le faire d’ici quelques mois)

Malgré tout, Prospect Capital explosera peut être tous les compteurs à l’avenir, c’est tout le mal que je vous souhaite !

Un site d’un amateur US passionné par les BDC, si cela peut être utile : BDC Buzz

Hors ligne

 

#5 11/11/2015 16h00 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   60 

Performance du portefeuille sur octobre

Valeur du portefeuille $102,680 (+6.5%)
dont dividendes percus et reinvestis $786
Moyenne Mensuelle des dividendes $937

Arbitrages d’octobre
Vente des $25k gere par mon broker pour les gerer directement
Achat de $12.5k de GSK
Achat de $12.5k de HSBC
quelques legers renforcements via les dividendes
des ajustements en cours sur les BDC et REIT afin de la placer dans des enveloppes fiscales plus favorables (Roth IRA au lieu de Compte Titre).

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 11/11/2015

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base :
n/a

~Energie (25.2%) :
   122 Chevron Corp (USD)________________________10.6%
   481 Alliance Resource Partners LP (USD)________8.7%
  5950 EXCO Resources Inc (USD)___________________5.8%

~Services financiers (55.3%) :
  3010 Prospect Capital Corp (USD)_______________20.9%
  1830 Medley Capital Corp (USD)_________________13.1%
   314 HSBC Holdings PLC (USD)___________________11.6%
   716 Resource Capital Corp (USD)________________8.0%
   365 KCAP Financial Inc (USD)___________________1.6%

~Santé (11.5%) :
   300 GlaxoSmithKline PLC (USD)_________________11.5%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (8.1%) :
   300 BHP Billiton PLC (USD)_____________________8.1%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0.0%

Dernière modification par TyrionLannister (11/11/2015 16h01)


Tyrion Lannister - "a Lannister always pays his debt"

Hors ligne

 

#6 09/06/2016 13h26 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   392 

Ben alors, on s’est perdu à Meereen ou quoi sur cette file ? pas de mise à jour du portif ? Pour cause de capture par des esclavagistes peut-être ? smile


Do your homework! Parrain pédago pour Bourso, Binck et Bourse Directe : écrivez-moi en MP :-) et  mon portif

En ligne

 

#7 12/07/2016 20h01 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   60 

Excellente remarque - voici une rapide mise a jour avant un compte-rendu plus detaille:

1 - Real Estate - target $500K a 10 ans

Valeur Brute $500,000 - Valeur nette $53,000
Les loyers et un effort d’epargne permettent d’augmenter la valeur nette d’environ $3,000 par mois.
Cet objectif est donc en ligne apres 1 an.
Et comme dit le diction "a Lannister always pays his debt" - donc je prevois d’accelerer avec des paiements anticipes afin de ne plus avoir aucun passif.

2 - Retirement - target 500K a 10 ans

Apres un an les 401K et Roth IRA sont a $125,000.
Le 401K est compose d’ETF Large US, Small US, US Reit ad Large Int.
Les Roth IRA de REIT/mREIT et BDC (HCP, OHI, CYS, PSEC)

3 - Comptes Titres - target 500K a 10 ans
Performance moyenne du CTO, environ $110,000 soit pile dans l’estimation.
Actions: BBL, ARLP, PFE, CVX, GSK
Excellente performance pro avec $190,000 de bonus ce qui me permet d’etre tres en avance sur mon objectif mais je ne compte pas investir cette somme dans l’immediat, le marche me paraissant tres haut.

Tyrion

Dernière modification par TyrionLannister (12/07/2016 20h04)


Tyrion Lannister - "a Lannister always pays his debt"

Hors ligne

 

#8 13/09/2017 23h14 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   60 

Il est temps de fournir une mise a jour.

Afin de voir plus clair j’ai decide de ne plus tout melanger - immobilier, ETF sur 401K, actions sur RothIRA et CTO - afin d’avoir une strategie propre a chaque activite.

Immobilier
Concernant l’immobilier le remboursement se poursuit et j’indiquerais eventuellement les changements dans la file consacree a ma presentation.

Action en direct via CTO & Roth IRA
Le RothIRA/CTO est mis entre parentheses pour quelques mois. J’ai puise dans ces fonds pour acheter ma residence principale en Floride. Irma a n’a heureusement pas impacte mon investissement. La valeur residuelle de mes actions se situe aux alentours de 16K avec une moitie en liquidite et l’autre sur OHI.  Je compte prendre une gestion plus active de ce portefeuille en 2018 en investissant en moyenne $4000 par mois a partir de fevrier 2018. A suivre donc dans cette file de discussion.

ETF via 401K
Afin de m’astreindre a une gestion plus meticuleuse, j’ai lance un suivi dedie que je vais partager mensuellement dans la file Portefeuille ETF de TyrionLannister.

Ces changements auront le merite de m’astreinte a une meilleur gestion et de peut-etre pouvoir alimenter des discussions plus productives liees a ma strategie.

T.


Tyrion Lannister - "a Lannister always pays his debt"

Hors ligne

 

#9 13/09/2017 23h32 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   60 

Ce portefeuille place sur une compte 401K a ete initie debut 2014. Il est alimente mensuellement en appliquant la retenue sur salaire et donc le principe de se payer en premier.  Le versement inclus l’abondement employeur.

Les ETF selectionnes sont les suivants et n’ont pas bouge depuis la creation du portefeuille:
REIT FUND    30%
US LARGE CO INDEX FUND    23%
US SMALL COMPANY FUND    16%
INT COMPANY FUND    16%
US LARGE COMPANY FUND    15%
Le pourcentage indique la proportion de chaque version affecte a chaque ETF du portefeuille

Pour l’historique voici la performance 2016 (je n’ai pas realise de suivi scrict en 2014 et 2015)

2016
capital en debut de periode: $66,444
versements sur la periode: $37,449
capital en fin de periode: $113,371
performance : +$8979 soit 8.6%

1 er Janvier 2017 au 31 aout 2017
capital en debut de periode: $113,371
versements sur la periode: $30,204
retrait sur la periode (pour financer residence principale): -$50,000
capital en fin de periode: $105,829
performance : +$12,253 soit 8.5%

A partir de fin September le suivi du portefeuille ETF devient mensuel.

T.


Tyrion Lannister - "a Lannister always pays his debt"

Hors ligne

 

#10 24/09/2017 21h09 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   60 

Quelques titre et ETFs que je regarde plus particulierement pour un achat dans les prochains mois:

- BDCL: le fond Business Development Companies de Wells Fargo - avec effet de levier. Prix d’achat unitaire envisage de $16.5. Un excellent dividende, volatile par essence.

- STX: Seagate. Dividende eleve (7.5%) avec un payout raisonable (66%) et des perspectives de croissance. Prix d’achat unitaire envisage de $31.

- GSK est a un bon prix et me permettrait d’etre un peu moins expose sur le US. Dividende d’environ 5% et prix attractif. Prx d’achat unitaire envisage de $39.

- ARLP, un brin contrariant mais a ce prix et avec ce dividende (10.5%), le risque parait limite. Prix d’achat unitaire envisage $17.5.

Une focalisation sur des rendements potentiellement eleves en evitant si possible les value trap et en attendant de pouvoir entrer sur les valeurs sures une fois que le marche sera a des prix raisonable (JNJ, PFE, MRK, MCD, KO …)

Dernière modification par TyrionLannister (24/09/2017 21h23)


Tyrion Lannister - "a Lannister always pays his debt"

Hors ligne

 

#11 03/10/2017 02h24 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   60 

Voici le suivi pour Septembre 2017 du portefeuille Actions & ETF:

Performance du mois: +1.7%
Performance depuis le 1er janvier: +11.5% - inferieure au S&P 500 qui est a +12.97%

Achat d’actions du mois en utilisant le cash disponible:
* 67 ARLP PRU $18.4325 pour un total de $1,234.98
* 162 HCP PRU $28.2294 pour un total de $4,573,16

Achat d’ETF du mois: environ $3200 de nouvelle contribution avec la repartission suivante
* REIT FUND    30%
* US LARGE CO INDEX FUND    23%
* US SMALL COMPANY FUND    16%
* INT COMPANY FUND    16%
* US LARGE COMPANY FUND    15%

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8364_capture2.png

Dernière modification par TyrionLannister (03/10/2017 16h15)


Tyrion Lannister - "a Lannister always pays his debt"

Hors ligne

 

#12 06/11/2017 21h47 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   60 

Voici le suivi pour octobre 2017 du portefeuille Actions & ETF:

Performance du mois: -0.1%
Performance depuis le 1er janvier: +10.1% … pas glorieux en comparaison du S&P500.

Achat d’actions du mois en utilisant le cash disponible:
* aucune ce mois-ci, ajout de $11,000 de cash sur le compte titre.

Achat d’ETF du mois: encore environ $3200 de nouvelle contribution avec la repartition suivante
* REIT FUND    30%
* US LARGE CO INDEX FUND    23%
* US SMALL COMPANY FUND    16%
* INT COMPANY FUND    16%
* US LARGE COMPANY FUND    15%

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8364_oct.jpg

Dernière modification par TyrionLannister (06/11/2017 21h50)


Tyrion Lannister - "a Lannister always pays his debt"

Hors ligne

 

#13 06/11/2017 22h18 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Réputation :   42 

Bonsoir,

Je viens de voir que vous avez du ARLP en portefeuille.

C’est une société trés bien gérée que j’ai eu en portefeuille et revendue il y a quelques mois pour 3 raisons.
La 1ére c’est que j’avais estimée que l’action était correctement valorisée dans la zone des 22-25 $
La 2nd c’est que j’anticipais une baisse tendancielle de la demande de charbon aux US à cause d’un phénomène de mode
la 3ème et la plus importante et la raison de ce post, c’est la fiscalité particulièrement défavorable des Limited partnership pour un raison fiscal Français (cf la file ARLP)


Parrain: Yomoni code EMMANUEL07, ALTAPROFITS et INTERACTIVEBROKERS

Hors ligne

 

#14 06/11/2017 23h35 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   60 

Bonjour Corsaire00;

Tout d’abord merci pour votre retour d’expérience.

1/ Je pense qu’il y a un léger potentiel d’appréciation, j’ai achete ARLP en dessous à $18.43 de PRU

2/ A voir pour le charbon, ARLP est un acteur majeur qui dispose d’une position relativement meilleure que ses concurrents

3/ Je détiens ARLP dans un Roth Ira (USA) qui est une enveloppe complètement défiscalisée


Tyrion Lannister - "a Lannister always pays his debt"

Hors ligne

 

#15 07/11/2017 10h38 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Réputation :   42 

Bonjour Thirion,

Je présume que avoir un roth Ira il faut être résident fiscal US ?


Parrain: Yomoni code EMMANUEL07, ALTAPROFITS et INTERACTIVEBROKERS

Hors ligne

 

#16 07/11/2017 16h25 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Réputation :   34 

Je vais donner mon humble avis, ne pensez vous pas qu’une reflexion sur la repartitiotn du portfeuille pourrait etre utile? je pense surtout en terme de diversification.

Vous me semblez investi uniquement en actions US alors qu’on est sur des plus hauts jamais atteints. On est sans doute plus proche de la fin que du debut du cycle haussier (bourse et economie)
Est ce que vous avez une raison de ne pas vous interesser aux marches emrgents ou europeens dont les valorisations sont moins eleves?

Hors ligne

 

#17 07/11/2017 16h46 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   60 

corsaire00 a écrit :

Bonjour Thirion,

Je présume que avoir un roth Ira il faut être résident fiscal US ?

Oui cf post : www.devenir-rentier.fr/t9247

Gorn a écrit :

Je vais donner mon humble avis, ne pensez vous pas qu’une reflexion sur la repartitiotn du portfeuille pourrait etre utile? je pense surtout en terme de diversification.

Vous me semblez investi uniquement en actions US alors qu’on est sur des plus hauts jamais atteints. On est sans doute plus proche de la fin que du debut du cycle haussier (bourse et economie)
Est ce que vous avez une raison de ne pas vous interesser aux marches emrgents ou europeens dont les valorisations sont moins eleves?

J’ai actuellement 12.1% sur un ETF International Companies et 10.9% en cash.

Mon portefeuille est très orienté USA car j’habite aux USA d’une part, et je suis déjà très exposé à l’Europe via l’immobilier d’autre part.

J’envisage de diversifier avec un peu de HSBC, GSK et BBL en début 2018, en fonction des cours.

Merci pour votre retour.

Dernière modification par TyrionLannister (07/11/2017 16h52)


Tyrion Lannister - "a Lannister always pays his debt"

Hors ligne

 

#18 07/11/2017 17h20 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   195 

gorn a écrit :

Je vais donner mon humble avis, ne pensez vous pas qu’une reflexion sur la repartitiotn du portfeuille pourrait etre utile? je pense surtout en terme de diversification.

Vous me semblez investi uniquement en actions US alors qu’on est sur des plus hauts jamais atteints. On est sans doute plus proche de la fin que du debut du cycle haussier (bourse et economie)
Est ce que vous avez une raison de ne pas vous interesser aux marches emrgents ou europeens dont les valorisations sont moins eleves?

Bonsoir,

Bah, le portefeuille de Tyron Lannister est complémentaire du mien car je boycotte les actions américaines. En revanche, je partage son intérêt pour le charbon : c’est plus sale que l’or ou les diamants, çà ne fait pas rêver comme le cobalt ou le lithium ; çà pollue comme pas permis, mai  cela se vend plutôt bien en ce moment. Tant que l’économie chinoise se portera bien je ne serai pas inquiet pour les ventes de charbon.

Je ne connais pas vraiment ALRP, mais les charbonnières de mon portefeuille (Exxaro, Whitehaven, African Rainbow) me donnent en ce moment davantage de satisfaction que les aurifères. Au demeurant, du charbon "white" ou "rainbow" ne doit pas être aussi sale ou pourri que cela.

Hors ligne

 

#19 01/12/2017 17h05 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   60 

Voici le suivi pour novembre 2017 du portefeuille Actions & ETF:

Valorisation du portefeuille au 30 Novembre 2017: $146,901

Performance du mois: +1.1% soit $1,270 d’appréciation du capital et $298 de dividendes.

Performance depuis le 1er janvier: +10.9% soit $14,659 d’appréciation du capital et $1,119 de dividendes.

Achat d’actions du mois en utilisant le cash disponible:
- Achat de $11,000 de OHI sur le CTO avec objectif de revente à CT, ordre de vente à $31.5. Sans doute une mauvaise idée, on verra bien.

Achat d’ETF du mois: $4,800 de nouvelle contributions avec la répartition suivante
- REIT FUND    30%
- US LARGE CO INDEX FUND    23%
- US SMALL COMPANY FUND    16%
- INT COMPANY FUND    16%
- US LARGE COMPANY FUND    15%

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/8364_nov2017.jpg

* A noter que cette année, j’ai pioché environ $46,000 dans le portefeuille afin de financer un achat immobilier, ce qui explique la faible difference de valorisation entre janvier et novembre. Je vais dès janvier 2018 accélérer significativement les contributions avec un objectif de $5,000 en ETF et $5,000 d’achat d’actions moyen chaque mois.

Dernière modification par TyrionLannister (01/12/2017 17h06)


Tyrion Lannister - "a Lannister always pays his debt"

Hors ligne

 

#20 02/12/2017 15h04 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Réputation :   

Bonjour,

Je possède également OHI pour une petite part de mon portefeuille (pas plus de 3%).

Pourquoi dites vous que c’est une mauvaise idée ? Car vous êtes dans une optique PV ? Crainte de la fin d’obamacare ? crainte sur la pérennité du dividende suite défaillances de locataires donc moins de CF ?

Pour ma part, je détiens OHI pour le dividende et je ne compte donc pas la vendre.

Hors ligne

 

#21 04/12/2017 20h59 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   60 

Bonjour Este59014,

Bonne question et je me rends compte que mon message n’était pas forcément très clair.
Je détiens du OHI sur mon compte Roth IRA (non fiscalisé) pour environ $7500 que j’ai acquis il y a quelques mois et je suis très satisfait, je collecte mes dividendes trimestriels avec joie en franchise fiscale totale.
Par contre j’ai voulu fait un coup avec la baisse d’OHI et j’en ai achete environ $11, 000 en pensant être plus malin et prendre 10% en quelques jours, l’action a depuis perdu 8%. Je suis confiant, cela va remonter, mais j’ai immobilisé du capital et pris des risques pour un ROI faible et une bien mauvaise optimisation fiscale puisque mon éventuel gain sera fiscalisé à mon taux progressif de l’IR. De plus mon portefeuille est investi à 11% sur OHI pendant cette opération, ce qui n’est pas raisonnable en matière de diversification et de prise de risque.

En espérant avoir repondu a votre question.


Tyrion Lannister - "a Lannister always pays his debt"

Hors ligne

 

Pied de page des forums

Propulsé par FluxBB
Hébergé par Arcustech