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#1 18/07/2010 14h21

Membre (2010)
Réputation :   9  

Voici mon porte feuille d’action (qui n’est pas souscrit dans le cadre d’un PEA) :

Ceci est l’ancienne composition (Voir le nouveau porte feuille en bas)
Lyxor CAC 40 (tracker reproduisant l’indice du CAC 40) : 40 % du portefeuille
Crédit Agricole : 30 %
Technicolore (ex Thomson) : 20 %

Mes objectifs à court terme : Mettre dans le porte feuille une valeur américaine (histoire notamment d’avoir une valeur en dollar) et qui fait des dividendes.

A priori j’ai pensé à une société dans le secteur de la santé : Pfizer m’intérèsse.

Au dela des actions, je commence à me pencher sur l’intérêt ou non de souscrire un SCPI quand on a un faible apport (nécessité de crédit).

Intégrer ou non un PEA ? il fût un temps où le PEA était carrément désavantageux par rapport à un simple CCP car il fallait quand même payer les contributions sociales, contrairement aux CCP (à l’époque). Mais même maintenant, j’avoue ne pas beaucoup aimer ce type d’enveloppe, très restrictive dans le choix des actions et qui bloque clairement l’argent.

Dernière modification par Cyril (13/05/2011 16h12)

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#2 18/07/2010 16h05

Membre (2010)
Réputation :   219  

Bonjour Cyril,

peu-tu nous préciser pourquoi tu as une conviction aussi forte sur le CAC40?

Merci d’avance
Spiny

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#3 18/07/2010 17h11

Membre (2010)
Réputation :   9  

Bonjour !

Pour ma part c’est moins une question de conviction que de connaissance et de visibilité.

Je pense me pencher sérieusement sur le marché américain, puis à terme sur un marché asiatique.

J’ai également une assurance vie et celle-ci est davantage diversifiée au niveau des actions (plusieurs fonds carmignac, dont un sur les matières premières)

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#4 19/07/2010 10h40

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Cyril a écrit :

Pour ma part c’est moins une question de conviction que de connaissance et de visibilité.

C’est à dire ? :-)

Cyril a écrit :

A priori j’ai pensé à une société dans le secteur de la santé : Pfizer m’intérèsse.

Je vais faire mon poil à gratter, mais pourquoi Pfizer ?

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#5 19/07/2010 13h12

Membre (2010)
Réputation :   9  

c est a dire que je connais mieux les societes du cac40 que les etrangeres, et qu´elles sont plus faciles a suivre. Pourquoi pfizer : parce que le rendement est eleve (environ 5 prcent ) et que cest le numero un mondial : ca apporte de la solidite et visibilite pour suivre l entreprise. Mais je suis ouvert  a tout…

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#6 19/07/2010 13h44

Membre (2010)
Réputation :   219  

Merci pour les éléments de réponse mais dans ma prmière question aussi, je sous-tendais d’ouvrir l’horizon d’investissement à des mid et smallcaps…françaises, si tu préfères….

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#7 19/07/2010 23h03

Membre (2010)
Réputation :   9  

J’en ai eu par le passé.

LISI (à l’époque GFI industrie) et Alpha Mos.

Pour LISI ça c’était très bien passé (+ 300 % environ) Pour Alpha mos bof  : - 70 %

Pourquoi pas, ça dépend si je vois des valeurs qui me plaisent

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#8 13/05/2011 16h38

Membre (2010)
Réputation :   9  

Préalable : mon portefeuille est petit : < 10 K€, sa composition essentiellement en tracker découle de sa taille. Il représente 1/3 de mon patrimoine financier.

Lyxor DJIA : Tracker qui représente le Dow Jones 30 %
Lyxor Cac 40 : Tracker qui représente le Cac 40 30 %
Affine : en tant que valeur de rendement : 25 %
Credit agricole : 15 %  en tant que bancaire que je connais bien, que je suis depuis toujours

Objectifs : Assurer un rendement supérieur à 5 % pour profiter au maximum de l’abattement des 1500 € sur les dividendes, tout en diversifiant le placement sur les actions US, et Europe.

Limites : Si vraie faillite du système bancaire, il y a des risques de grosse chute, avec 2 trackers qui appartiennent à la SG (j’ai toujours peur de ne pas retrouver mes petits, en cas de faillite), et une pure bancaire (ACA) : mais le risque étant faible, et le porte feuille petit, c’est un risque que j’accepte. Surexposition à une seule valeur (celle de rendement), mais elle rapporte quand même 2,5 % de dividende sur le portefeuille…

Quand le porte feuille grandira, avec un encours > 15 K€ < 30 K€, je pense que je mettrai une dizaine d’actions française voir européennes, et 1 ou 2 tracker US, ainsi qu’un ou 2 tracker Asie. Avec grosso modo une répartition de 2/3 d’actions européennes et 1/3 de trackers qui representeraient les marchés US et Asiat.
Au sein des actions européennes, la répartition serait de 1/3 valeur de pure rendement.

L’objectif serait grosso modo le même, assurer un bon rendement tout en diversifiant au maximum et à moindre cout.

Enfin, Quand l’encours sera > à 30 K€, il se sera passé suffisamment de chose pour que ça ne serve à rien que je me projette autant, donc à voir !

Dernière modification par Cyril (13/05/2011 17h07)

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#9 07/02/2020 21h13

Membre (2014)
Réputation :   197  

Bonjour Armand,

Quoi de neuf depuis 2011 ?

Au plaisir de vous lire.


Who’s the more foolish, the fool or the fool who follows him?

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#10 08/02/2020 12h09

Membre (2010)
Réputation :   9  

Bonjour, voici un point depuis 2011 (ça date!)

J’ai depuis une durée variable  années pour certaines, mois pour d’autres :

Actions / trackers
SANOFI
TESCO PLC
GENERAL ELECTRIC
EDP-ENERGIAS (revendu il y’a quelques semaines pour un projet sans aucun rapport, je suis un peu vert de la voir exploser alors que je l’avais depuis des années…)
Erasmus Small Cap (acheté peu avant la chute donc à ce jour en négatif)
FDJ (introduction)
+ les UC évoqués ci-après

=> Touts ces actions détenu sur long terme n’ont que peu performé, j’estimais avec une répartition équilibrée, et pourtant ça n’a pas été très rentable. J’ai quand même eu des résultats parfois intéressants avec quelques bons "coups", par exemple en achetant du VW quand c’était la panique (largement abusive à mon sens), puis revendu avec une belle plus-value, mais incontestablement c’est sur les trackers ou les fonds que j’ai le plus gagné je vais pas rentrer dans le détail de quasiment 10 ans mais les fonds H2O, les OPCVM de pays étrangers, etc, ont très bien performé mais tout ça est revendu depuis. Un fait : il est rare que j’ai gagné beaucoup sur les actions détenus depuis longtemps, contrairement aux trackers ou aux fonds.

Dans une optique d’arrêter de passer mon temps la dessus et d’améliorer mes performances, je privilégie depuis un moment désormais les fonds très diversifiés comme les 2 en gras. La seule action que j’ai gardé c’est Sanofi, et le seul tracker Erasmus small cas, les 2 étant dans une enveloppe PEA que je juge nettement plus intéressante que l’enveloppe CTO. Je pourrais également avoir un tracker MSCI World sans souci, mais je privilégie les fonds en UC qui permettent d’investir progressivement sans avoir à se creuser la tête et initier la moindre démarche, bref, être 100 % passif. Au sommet de tout ça j’ai du avoir au maxi 20 K€ de placé.

UC
Allianz Euro High Yield RC
Pictet-Global Megatrend
[b]CamGestion Génération Avenir R


Evidemment l’idée est de mettre ça sur les bonnes assurance vie, càd, soit les AV en ligne de qualité, soit les AV mutualistes, et surtout éviter les AV du réseau bancaire.

Le futur ? laisser grossir les UC très diversifiées des AV, prendre de temps en temps une grosse action (comme Sanofi) ou un tracker sur PEA (continuer sur le Small cap par ex… dont les coefficients de corrélation avec les marchés actions classiques que ce soit CAC40 ou NASDAQ par ex, ne sont pas si élevés que ça (moins de 3/4 de mémoire ), continuer de prendre du fonds euro dans la mesure du possible, qui fait partir à mon sens d’une diversification nécessaire.

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