Portefeuille d'actions de Tanatos114

Reporting post avril 2022:

57ème mois de suivi:
-Virement mensuel:350 euros sur le PEA, 250 euros sur le CTO orienté action monde, 150 euros sur le CTO orienté immobilier

-Achat: pas de renforcement sur le CTO immobilier (montant 500 euros non atteint) ; pas d’achat sur le CTO monde (montant 1000 euros non atteint) ; achat sur le PEA (montant 1000 euros dépassé). Achat ce jour de 44 actions RUBIS. Après lecture depuis pas mal de temps de la file de ce forum, je suis rentré ce jour au PRU de 25.27 euros.
J’ai tout à fait conscience que le cours de l’action ne fait que baisser, mais je trouve que l’entreprise est bien gérée, et qu’elle paie le manque d’attractivité de son secteur. L’avenir me dira si j’ai eu tort.

-Vente: aucune, mais je vais surement vendre ACC prochainement étant donnée qu’elle a été racheté. il faut que je cherche une autre REIT orientée immobilier. j’avais songé à Essex, mais je la trouve trop concentrée sur la californie.

Composition globale du PF avec valorisation et +-Value:


Le calendrier des dividendes:


La valeur de part vs référence ETF world:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/04/2022

~Consommation discrétionnaire (8,3%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________4,7%
    15 Sodexo SA__________________________________2,7%
     4 Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________0,8%

~Consommation de base (5,4%) :
     6 Pernod Ricard SA___________________________2,9%
    17 Danone SA__________________________________2,4%

~Energie (5,4%) :
    44 Rubis SCA__________________________________2,8%
    22 TotalEnergies SE___________________________2,6%

~Services financiers (4,2%) :
    41 AXA SA_____________________________________2,7%
     1 BlackRock Inc (USD)________________________1,5%

~Santé (6,7%) :
     9 Johnson & Johnson (USD)____________________3,9%
    10 Abbott Laboratories (USD)__________________2,8%

~Industrie (18,4%) :
    55 Bureau Veritas SA__________________________3,8%
     4 Teleperformance SE_________________________3,5%
    14 Legrand SA_________________________________3,0%
     2 Geberit AG (CHF)___________________________2,7%
     8 Safran SA__________________________________2,2%
     8 Vinci SA___________________________________1,9%
     1 ASML Holding NV____________________________1,4%

~Matériaux de base (6,9%) :
    11 Air Liquide________________________________4,5%
    44 Groupe Guillin SA__________________________2,4%

~Technologie de l'information (7,7%) :
     7 Microsoft Corp (USD)_______________________4,8%
     6 Capgemini SE_______________________________2,9%

~Services de télécommunication (2,5%) :
   160 iShares S&P 500 Communication Sector UCI___2,5%

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (34,5%) :
    12 Simon Property Group Inc (USD)_____________3,5%
   127 Mercialys SA_______________________________3,0%
     3 Public Storage (USD)_______________________2,8%
    18 Icade SA___________________________________2,7%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______2,6%
    15 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________2,6%
    14 Covivio SA_________________________________2,5%
     4 American Tower Corp (USD)__________________2,4%
     7 Cofinimmo SA_______________________________2,3%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___2,2%
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________2,1%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________2,0%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________1,9%
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___1,8%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________2,4%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/04/2022 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (5,2%) :

~Résidentiel (13,9%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___6,3%
    17 American Campus Communities Inc (USD)______7,7%

~Diversifié (21,7%) :
     7 Cofinimmo SA_______________________________6,7%
    14 Covivio SA_________________________________7,2%
    18 Icade SA___________________________________7,8%

~Centres de villégiature et hôtels  (5,4%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________5,4%

~Bureaux (6,1%) :
    22 Vornado Realty Trust (USD)_________________6,1%

~Commerce et centres régionaux (26,6%) :
   127 Mercialys SA_______________________________8,8%
    12 Simon Property Group Inc (USD)____________10,2%
    15 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________7,6%

~Box de stockage (8,2%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________8,2%

~Spécialisé (7,0%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________7,0%

~Logistique et industriel (5,8%) :
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________5,8%

Fait avec XlsPortfolio

Partie Cryptomonnaie:
-CRO   =     4342,47    détenu, pour un PRU= 0,09689877
-USDT =    812,464364 détenu pour un PRU= 0,876863074
-DOT      =10,6542866    détenu pour un PRU= 22,22673454
-USDC =    513,520 détenu pour un PRU=0,925668444
-DAI      = 509,1283562 détenu pour un PRU= 0,886436582
-ETH      = 0,04732 détenu pour un PRU= 2814,454776

A ce jour par rapport aux apports fait depuis novembre 2021, je suis à +57% de bénéfice sur l’ensemble du portefeuille, avec des - values sur le DOT et l’ethereum.

Tout les Cronos viennent de cashback, pas d’achats, je les rentrent à PRU=0, même si en fait c’est assez défavorable pour moi fiscalement (et à priori non juste).
Toutes les cryptos sont mises soit en staking (Cronos), soit en Earn dans l’appli crypto.com (tout les stablecoins et le DOT).

Bonne journée à tous.

Reporting mois de Juin 2022:

59ème mois de suivi:

-Virement mensuel: un peu plus élevé que d’habitude, 400 euros en PEA, 300 en CTO orienté action monde, 150 en CTO orienté immobilier.

-Vente: Première vente de l’histoire du portefeuille, j’ai pris le temps de vendre, contraint et forcé, American Campus Communities, entreprise que j’appréciais tout particulièrement. Au moins j’ai une plus value dessus, ce qui se fait rare en ce moment dans mon portefeuille.

-Achat:Pour remplacer ACC, j’ai finalement crée deux lignes, avec 2 actions ESSEX PROPERTY TRUST, au PRU de 260.150 euros, et 3 actions SUN COMMUNITIES INC, au PRU de 153.680. Cela contribue à diversifier un peu plus le CTO immobiliers, avec remplacement de ma ligne d’immobilier résidentiel par Essex, et ajout d’une entreprise un peu mixte résidentiel/tourisme.

Sur le CTO, pas d’achat, le montant minimal d’investissement n’étant pas atteint. Je regarde du côté de la suisse (Roche/Novartis notamment) et des Bluechips aux USA (coca, 3M, Pepsi, Disney etc).

Sur le PEA, nouvelle ligne, le montant de 1000 euros disponible ayant été franchi: achat de 12 actions SAP SE, au PRU de 85.370 euros.

Composition du portefeuille au 07/07 (attention, les valeurs sont celles du 30/06):


Calendriers des dividendes:


Valeur de part vs référence: CW8

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/06/2022

~Consommation discrétionnaire (8,7%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________4,8%
    15 Sodexo SA__________________________________2,7%
     4 Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________1,2%

~Consommation de base (5,4%) :
     6 Pernod Ricard SA___________________________2,9%
    17 Danone SA__________________________________2,5%

~Energie (5,8%) :
    22 TotalEnergies SE___________________________3,1%
    44 Rubis SCA__________________________________2,7%

~Services financiers (4,1%) :
    41 AXA SA_____________________________________2,4%
     1 BlackRock Inc (USD)________________________1,6%

~Santé (7,1%) :
     9 Johnson & Johnson (USD)____________________4,2%
    10 Abbott Laboratories (USD)__________________2,9%

~Industrie (17,3%) :
    55 Bureau Veritas SA__________________________3,7%
     4 Teleperformance SE_________________________3,2%
    14 Legrand SA_________________________________2,7%
     2 Geberit AG (CHF)___________________________2,5%
     8 Safran SA__________________________________2,0%
     8 Vinci SA___________________________________1,9%
     1 ASML Holding NV____________________________1,2%

~Matériaux de base (6,3%) :
    11 Air Liquide________________________________3,9%
    44 Groupe Guillin SA__________________________2,4%

~Technologie de l'information (10,4%) :
     7 Microsoft Corp (USD)_______________________4,8%
    12 SAP SE_____________________________________2,8%
     6 Capgemini SE_______________________________2,7%

~Services de télécommunication (2,6%) :
   160 iShares S&P 500 Communication Sector UCI___2,6%

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (32,3%) :
    12 Simon Property Group Inc (USD)_____________3,1%
    39 Vornado Realty Trust (USD)_________________3,0%
   127 Mercialys SA_______________________________2,7%
     4 American Tower Corp (USD)__________________2,7%
     3 Public Storage (USD)_______________________2,5%
    18 Icade SA___________________________________2,3%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___2,1%
     7 Cofinimmo SA_______________________________2,0%
    14 Covivio SA_________________________________2,0%
    15 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________2,0%
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___1,9%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________1,8%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________1,5%
     2 Essex Property Trust Inc (USD)_____________1,4%
     3 Sun Communities Inc (USD)__________________1,3%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________3,4%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/06/2022 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (5,7%) :

~Résidentiel (14,7%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___6,4%
     2 Essex Property Trust Inc (USD)_____________4,3%
     3 Sun Communities Inc (USD)__________________4,0%

~Diversifié (19,7%) :
     7 Cofinimmo SA_______________________________6,3%
    14 Covivio SA_________________________________6,2%
    18 Icade SA___________________________________7,2%

~Centres de villégiature et hôtels  (4,8%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________4,8%

~Bureaux (9,3%) :
    39 Vornado Realty Trust (USD)_________________9,3%

~Commerce et centres régionaux (24,3%) :
   127 Mercialys SA_______________________________8,5%
    12 Simon Property Group Inc (USD)_____________9,6%
    15 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________6,2%

~Box de stockage (7,7%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________7,7%

~Spécialisé (8,3%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________8,3%

~Logistique et industriel (5,4%) :
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________5,4%

Fait avec XlsPortfolio

Reporting PF cryptomonnaie: plus aucun achat actuellement, je continue à utiliser la carte CDC, mais moins automatiquement qu’avant, surtout à cause de la limitation à 25 euros de cashbach/mois. Reste le remboursement de Spotify.
CRO    6007,259127 détenus     au PRU= 0,070045255   
USDT    823,31        détenus     au PRU= 0,865311972   
DOT      10,8742866   détenus     au PRU=21,77706076   
USDC    519,08        détenus     au PRU=     0,915754797   
DAI       516,1            détenus  au PRU= 0,874462314   
ETH    0,04732        détenus      au PRU=2814,454776

A bientôt pour les 5 ans et le bilan du PF.

Reporting octobre 2022
63ème mois de suivi:

Le moins qu’on puisse dire c’est que le PF vire au rouge. Comme le disait un humoriste "controversé": Oula ça clignote on dirait le plan de Las Vegas.
Tout mes achats depuis un an voir plus sont dans le rouge.
C’est un peu déprimant de voir qu’au bout de 5 ans les crises se sont succédées et que la valorisation fait du surplace voire régresse.
Surtout quand mon meilleurs ami qui ne jure que par l’AT fait 2000 euros de plus value en 2 semaines à coup d’aller retour sur des valeurs françaises

Virement du mois de septembre: 350 euros sur PEA, 250 sur CTO orienté action monde, 150 sur CTO orienté immobilier.

Vente: aucune

Achat: 19 action Eurofins Scientifique PRU 59.920 sur PEA. Achat suite aux lectures sur le forum. Une croissance par achat de concurrents qui je l’espère ne sera pas freinée par la remontée des taux.

Composition du PF au 06/10/2022:


Calendrier des dividendes:


Valeur de part vs ETF World CW8:


Composition globale du PF:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/10/2022

~Consommation discrétionnaire (10,9%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,0%
    15 Sodexo SA__________________________________3,1%
     3 McDonald's Corp (USD)______________________1,9%
    32 Alibaba Group Holding Ltd (HKD)____________0,9%

~Consommation de base (5,3%) :
     6 Pernod Ricard SA___________________________3,1%
    17 Danone SA__________________________________2,2%

~Energie (5,4%) :
    22 TotalEnergies SE___________________________2,9%
    44 Rubis SCA__________________________________2,6%

~Services financiers (4,0%) :
    41 AXA SA_____________________________________2,5%
     1 BlackRock Inc (USD)________________________1,5%

~Santé (9,9%) :
     9 Johnson & Johnson (USD)____________________4,1%
    19 Eurofins Scientific SE_____________________3,1%
    10 Abbott Laboratories (USD)__________________2,7%

~Industrie (16,2%) :
    55 Bureau Veritas SA__________________________3,4%
     4 Teleperformance SE_________________________2,8%
    14 Legrand SA_________________________________2,5%
     2 Geberit AG (CHF)___________________________2,4%
     8 Safran SA__________________________________2,0%
     8 Vinci SA___________________________________1,8%
     1 ASML Holding NV____________________________1,2%

~Matériaux de base (5,8%) :
    12 Air Liquide________________________________3,8%
    44 Groupe Guillin SA__________________________2,0%

~Technologie de l'information (9,9%) :
     7 Microsoft Corp (USD)_______________________4,5%
    12 SAP SE_____________________________________2,7%
     6 Capgemini SE_______________________________2,7%

~Services de télécommunication (2,1%) :
     8 Alphabet Inc (USD)_________________________2,1%

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (30,4%) :
    12 Simon Property Group Inc (USD)_____________3,0%
    23 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________2,7%
   127 Mercialys SA_______________________________2,7%
    39 Vornado Realty Trust (USD)_________________2,5%
     3 Public Storage (USD)_______________________2,4%
     4 American Tower Corp (USD)__________________2,4%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___1,9%
    14 Covivio SA_________________________________1,9%
    18 Icade SA___________________________________1,9%
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___1,8%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________1,7%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________1,6%
     7 Cofinimmo SA_______________________________1,6%
     2 Essex Property Trust Inc (USD)_____________1,3%
     3 Sun Communities Inc (USD)__________________1,1%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________2,0%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/10/2022 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (5,8%) :

~Résidentiel (14,5%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___6,4%
     2 Essex Property Trust Inc (USD)_____________4,4%
     3 Sun Communities Inc (USD)__________________3,7%

~Diversifié (17,6%) :
     7 Cofinimmo SA_______________________________5,3%
    14 Covivio SA_________________________________6,2%
    18 Icade SA___________________________________6,1%

~Centres de villégiature et hôtels  (5,3%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________5,3%

~Bureaux (8,2%) :
    39 Vornado Realty Trust (USD)_________________8,2%

~Commerce et centres régionaux (27,4%) :
   127 Mercialys SA_______________________________8,8%
    12 Simon Property Group Inc (USD)_____________9,8%
    23 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________8,8%

~Box de stockage (8,0%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________8,0%

~Spécialisé (7,8%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________7,8%

~Logistique et industriel (5,4%) :
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________5,4%

Fait avec XlsPortfolio

Sur la partie crypto pas de changement, qq USDT USDC et DAI en plus en lien avec le Earn de Crypto.com, mais rien d’énorme.

Encore 15 jours avant mon changement de rythme professionnel. Les derniers jours me paraissent long!

Bonne journée à tous

Reporting Décembre 2022:
65 ème mois de suivi du PF

Sur le plan investissement, je suis de loin les infos (trop anxiogènes) et je relativise l’année qui vient de s’écouler, bien aidé par une remontée de la valorisation de mon PF. Je suis dans le rouge, mais un peu moins sanglant que lors du troisième trimestre.

Sur le plan personnel, je découvre vraiment la vie de semi rentier, je ne travaille que 2 à 3 jours par semaines, j’en profite pour essayer de bricoler (avec qq erreurs de débutant, je n’ai aucune compétence et aucune aide familiale). Je conseil à tout ceux qui envisage de devenir rentier et qui en ont les moyens de ne pas attendre pour arrêter de travailler, mais déjà de tester le mi-temps.

Je ne reporterai plus les cryptos, la situation étant quasi inchangée depuis un an, hormis que depuis le crash de FTX, mes CRO ont fini par passer en dessous de mon PRU et que je suis donc en perte de 45 euros sur 2000 investis à ce jour.

Par contre, j’ai décidé de tester (en les comptants en "exotiques" compte tenu du risque liés à ces investissements) le financement participatif en énergies renouvelables, à dose homéopathiques pour le moment, mais avec l’envie d’augmenter progressivement le montant total.
J’ai pour cela recours à deux plateformes:
-LUMO, qui a été racheté par société général
-Enerfip,  plateforme à priori fiable (en tout cas bardée de labels bio/vert/solidaires etc…).
Je reporterais donc en fin de post mon PF de financement sur ces plateformes/autres plateformes.

Reporting PF:
-versements Novembre 2022: 350 euros versés sur PEA, 250 sur CTO, 150 sur CTO orienté REIT/SIIC
-dividendes  versés Novembres 2022 (en euros) : 1.16 (ASML)+ 8 (Vinci) + 15.36 (Pernod Ricard) +1.19 (Canadian Appartment) +1.48 (STAG industrial) +11.87 (Vornado Realty)+ 4.31 (Ishare Asian Reit) +2.7 (Abbott Labotories) => Total: 46.07 Euros
-Achats: Aucun (pas de plafond atteint)
-Vente: Aucune

Composition PF au 15/12/2022:


Calendrier des dividendes brutes:


Valeur de part vs ETF World CW8:


Composition globale du portefeuille:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 15/12/2022

~Consommation discrétionnaire (11,1%) :
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,1%
    15 Sodexo SA__________________________________3,4%
     3 McDonald's Corp (USD)______________________1,9%
    32 Alibaba Group Holding Ltd (HKD)____________0,8%

~Consommation de base (4,7%) :
     6 Pernod Ricard SA___________________________2,7%
    17 Danone SA__________________________________2,0%

~Energie (5,6%) :
    22 TotalEnergies SE___________________________3,1%
    44 Rubis SCA__________________________________2,6%

~Services financiers (4,2%) :
    41 AXA SA_____________________________________2,6%
     1 BlackRock Inc (USD)________________________1,6%

~Santé (9,2%) :
     9 Johnson & Johnson (USD)____________________3,7%
    19 Eurofins Scientific SE_____________________3,0%
    10 Abbott Laboratories (USD)__________________2,5%

~Industrie (18,0%) :
    55 Bureau Veritas SA__________________________3,3%
    14 Legrand SA_________________________________2,6%
     8 3M Co (USD)________________________________2,3%
     8 Safran SA__________________________________2,3%
     2 Geberit AG (CHF)___________________________2,2%
     4 Teleperformance SE_________________________2,1%
     8 Vinci SA___________________________________1,8%
     1 ASML Holding NV____________________________1,4%

~Matériaux de base (6,1%) :
    12 Air Liquide________________________________3,9%
    44 Groupe Guillin SA__________________________2,2%

~Technologie de l'information (9,5%) :
     7 Microsoft Corp (USD)_______________________4,1%
    12 SAP SE_____________________________________2,9%
     6 Capgemini SE_______________________________2,4%

~Services de télécommunication (1,7%) :
     8 Alphabet Inc (USD)_________________________1,7%

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (29,8%) :
    12 Simon Property Group Inc (USD)_____________3,2%
   127 Mercialys SA_______________________________3,0%
    23 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________3,0%
     3 Public Storage (USD)_______________________2,0%
    39 Vornado Realty Trust (USD)_________________2,0%
     4 American Tower Corp (USD)__________________2,0%
    14 Covivio SA_________________________________1,9%
    18 Icade SA___________________________________1,8%
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___1,7%
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________1,6%
    30 iShares Asia Property Yield UCITS ETF US___1,5%
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________1,5%
     7 Cofinimmo SA_______________________________1,4%
     7 Boston Properties Inc (USD)________________1,1%
     2 Essex Property Trust Inc (USD)_____________1,0%
     3 Sun Communities Inc (USD)__________________1,0%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________1,0%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 15/12/2022 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (5,2%) :

~Résidentiel (12,2%) :
    23 Canadian Apartment Properties Real Estat___5,6%
     2 Essex Property Trust Inc (USD)_____________3,3%
     3 Sun Communities Inc (USD)__________________3,3%

~Diversifié (17,4%) :
     7 Cofinimmo SA_______________________________4,8%
    14 Covivio SA_________________________________6,5%
    18 Icade SA___________________________________6,0%

~Centres de villégiature et hôtels  (4,9%) :
    37 Host Hotels & Resorts Inc (USD)____________4,9%

~Bureaux (10,5%) :
    39 Vornado Realty Trust (USD)_________________6,8%
     7 Boston Properties Inc (USD)________________3,7%

~Commerce et centres régionaux (30,9%) :
   127 Mercialys SA______________________________10,1%
    12 Simon Property Group Inc (USD)____________10,9%
    23 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________9,9%

~Box de stockage (6,8%) :
     3 Public Storage (USD)_______________________6,8%

~Spécialisé (6,7%) :
     4 American Tower Corp (USD)__________________6,7%

~Logistique et industriel (5,4%) :
    21 STAG Industrial Inc (USD)__________________5,4%

Fait avec XlsPortfolio

Portefeuille finance "écologie":
-LUMO: 100 euros versés, en attente de placement (le 16/12 sur le projet "eau du merlet")
-Enerfip: 100 euros versés, sur deux projets: Atakama 2 (solaires flottants), Agrisol 2 . De façon général, je souhaite encourager des projets ne consommant pas de foncier, mais exploitant plutot des espaces "non valorisés".
-Achat action Energie partagée: 2 actions, pour un prix de 247 euros (100 euros, 20 euros de prime d’émission par action, 7.5 euros de frais). Attention de mon point de vue c’est, comme pour la foncière Terre de Liens, plus un don qu’un investissement, si la coopérative Energie Partagée fait faillite, elle aura servi à financer des équipements d’énergie renouvelables et je considère que cela aura été une "perte utile".
-j’avais déjà acheté 2 action de la Foncière Terre de Liens, encore une fois plus en optique de me dire c’est comme un don, le projet me plait et je souhaite le soutenir.

Bonne fête de fins d’année à tous!

Dernière modification par tanatos114 (15/12/2022 15h12)

Bilan 2023: un bilan annuel c’est largement suffisant, dans la mesure où je fais peu de mouvements.

Année de changement professionnel: je suis désormais médecin libéral associé au sein d’une SELARL. Je peux enfin organiser mon activité comme je l’entend et mettre en place les traitements tel que le souhaite. J’ai ainsi pu profiter pleinement à la fois de mon travail et de ma famille cette année.

Sur le plan financier, j’ai entamé une diversification vers des SCPI, avec achats mensuels de part de corum eurion, corum origin. J’avais déjà des part de Immorente en assurence-vie , je pense poursuivre la diversification avec Activimmo.

Dans le même temps j’ai poursuivi les financements participatifs en énergie renouvelable, à la fois via des actions Energie partagée (800 euros) et via du crowdfunding sur Lumo/enerfip (800 euros également).
Je garde une petite poche crypto via des stablecoin (USDT, USDC, Dai) et ma carte crypto.com

Sur le plan action, j’ai poursuivi mes achats toujours dès que le seuil de 500 euros sur la poche Reit était atteint et dès que les 1000 euros sur les poches action monde et action PEA était atteintes.

Toujours les mêmes règles: pas de renforcement si la part de l’action est supérieur à 7,5% du portefeuille, pas de renforcement si déjà renforcé dans les 3 derniers achats.

Voici le portefeuille à date d’aujourd’hui:

Sur 2023, j’ai apporté 9300 euros pour l’achat d’actions.

Ci-joint le comparatif vs ETF World, qui montre toujours un désavantage de mon PF vs un simple ETF:


Ci-joint la rente en base mensuelle avant après impôts :


A noter que cette rente n’inclut pas les rendements de mon assurance vie, mais qui devraient être proche de 9 euros par mois donc peu impactant.

Pour rappel l’objectif final est une rente de 2000 euros pour choisir mon temps de travail, avec un premier pallier à 500 euros. Mais c’était à l’ouverture du sujet, et j’ai donc décidé d’augmenter ces objectifs de l’inflation depuis 2016 selon Insee: +11,4%.

Premier palier tenant compte de l’inflation: 557 euros.
Objectif final tenant compte de l’inflation:  2280 euros.

on voit donc qu’après toutes ces années, j’ai finalement juste compensé l’inflation de mon objectif final… c’est presque désespérant.

Bonne année à tous les forumeurs.

Dernière modification par tanatos114 (02/01/2024 17h46)